一站式保险销售服务平台操作流程(公测培训会)
国寿团险渠道业务处理实操之新一代系统团销平台介绍9页
一、登录网址 http://user.clic/commonLogin.do
二、登录界面
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
五、投保单状态查询
新一代系统、团销平台介绍
3
1.操作路径：任务平台-任务查询-任务进度查 询 2.录入业务流水号（即投保单号），点击“查 询”，显示的任务当前状态就是投保单查询时 所处的状态。 3.点击“轨迹”可以显示出详细的进度节点， “团单录入”阶段的操作员就是此单的契约经 办人员。
➢ 新一代团险销售系统惯穿服务全
报价多样化 （可满足团单小秘
书之外方案）
过程，以客户为中心，打造在线
投保、保全、理赔、查询等全流
程、一站式服务，实现企业管理 、在线自助服务、查询服务、服 务项目指派、任务管理等功能。
查询 透明及时
申请 电子保单
保全/理赔 自助申请
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
自付费 订制投保
二、根据客户不同职级不同人群更加直观地 设计不同方案。
灵活 创新
一、实现集团管理，各分公司可 独立结算、分别开具发票。
二、支持多方供款（包含团体付 款、个人付款、共同付款）
三、支持共同展业，不同销售渠道 ，不同销售人员可以合并出单。
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
新一代系统、团销平台介绍
二、新一代系统出单优势
团险新人育成体系之 职场训练
新一代系统、团销平台介绍
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
一、新一代系统意义
高效出单
新一代系统、团销平台介绍
管理清晰
一、20万人只需要40分钟即可导入 ，使用老系统最少需要1周。
二、可生成电子保单，可为每一位 被保险人提供电子保险凭证。
保险行业工作中的保险业务流程与操作指南
保险行业工作中的保险业务流程与操作指南保险业务作为金融服务的一部分，在现代社会中扮演着至关重要的角色。
为了能够顺利开展保险行业工作，了解保险业务的流程与操作指南势在必行。
本文将详细介绍保险业务的常见流程与操作指南，帮助从业人员更好地理解和运作保险业务。
一、保险产品销售流程1. 客户需求分析：了解客户的个人情况、经济状况和保险需求。
2. 产品推荐与解释：根据客户需求，向客户推荐适合的保险产品，并解释产品的特点和保障范围。
3. 报价与比较：根据客户的需求，给出保险产品的报价，并与其他产品进行比较，为客户提供最佳选择。
4. 申请与填写：帮助客户填写保险申请表，确保信息的准确性和完整性。
5. 审核与核保：将客户的保险申请提交给保险公司，保险公司会进行审核和核保，确定是否接受保险。
6. 缴费与投保：客户根据保险公司要求支付保险费用，完成投保手续。
7. 签订合同与保单交付：保险公司会发放正式的保险合同和保单，客户确认后签订合同，保单交付给客户。
二、保险理赔流程1. 理赔申请与登记：客户在发生风险事件后，填写理赔申请表，并将相关证明材料提交给保险公司。
2. 材料审核：保险公司对客户提供的理赔申请和证明材料进行审核，并进行核实。
3. 现场调查与勘察：针对必要的理赔案件，保险公司会派遣专业人员进行现场调查和勘察，以确保事实真实性。
4. 理赔金额评估：保险公司对理赔案件进行金额评估，根据保险合同中的约定和相关规定，确定理赔金额。
5. 资金支付：保险公司在审核通过后，向客户支付理赔款项。
6. 终止保险责任：根据保险合同中的约定，保险公司在理赔后可能终止与该风险事件相关的保险责任。
三、保险业务操作指南1. 合规要求：保险从业人员应遵守国家相关法律法规和保险监管部门的规定，严格遵循合规操作要求。
2. 保险业务知识：具备扎实的保险业务知识，了解各类保险产品的特点、保障范围和业务流程，以便为客户提供专业的咨询和服务。
3. 客户服务：保险从业人员应以客户为中心，提供优质的服务，解答客户疑问，处理客户投诉，并及时跟进保险事务。
保险销售流程
保险销售流程保险销售是一个复杂而又精细的过程，它涉及到多方面的知识和技巧。
在进行保险销售时，销售人员需要了解客户的需求，提供专业的咨询和建议，最终促成交易。
下面将介绍保险销售的一般流程，希望能够对保险销售人员有所帮助。
第一步，了解客户需求。
在进行保险销售之前，首先要了解客户的需求。
销售人员可以通过与客户交谈，了解客户的家庭状况、财务状况、职业特点等信息，从而确定客户的保险需求。
同时，也可以通过客户的投保意向和预算来确定销售的方向和产品。
第二步，提供专业咨询。
在了解客户需求的基础上，销售人员需要提供专业的咨询和建议。
他们需要向客户介绍不同的保险产品，包括产品的特点、保障范围、保费等信息，帮助客户了解各种保险产品的优劣势，从而帮助客户做出明智的选择。
第三步，制定个性化方案。
根据客户的需求和实际情况，销售人员需要为客户量身定制保险方案。
他们需要根据客户的家庭状况、财务状况、职业特点等因素，为客户提供个性化的保险方案，满足客户的不同需求。
第四步，协助客户办理投保手续。
一旦客户确定了投保意向，销售人员需要协助客户办理投保手续。
他们需要向客户提供投保所需的资料和文件，协助客户填写投保申请表，帮助客户了解投保流程和注意事项，确保客户顺利完成投保手续。
第五步，跟踪和服务。
保险销售并不是一次性的交易，而是一个长期的过程。
销售人员需要跟踪客户的保单情况，及时向客户提供保单的相关信息和服务，帮助客户解决在保险期间可能遇到的问题，提高客户的满意度和忠诚度。
总结。
保险销售是一个综合性强、技巧性强的工作，需要销售人员具备专业的知识和技能。
在销售过程中，销售人员需要了解客户需求，提供专业咨询，制定个性化方案，协助客户办理投保手续，以及跟踪和服务。
只有做到这些，才能够更好地满足客户的需求，提高保险销售的效率和质量。
保险销售流程的顺利进行，不仅能够提高客户的满意度，也能够提高保险公司的销售业绩。
因此，销售人员需要不断学习和提升自己的销售技能，不断提高服务质量，为客户提供更加专业和优质的保险销售服务。
收展孤单接单培训12保全服务流程实务简介应用指南国寿版
其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投
保人。
7
特殊情况
投保人死亡时 投、被保险人入狱 投、被保险人病危 被保险人在合同满期后死亡
保全实务基本规则
二、委托代办业务规则
不接受委托项目
变更投保人、保险合同借款、保险合同 银行质押贷款、要约确认、特别约定内 容变更、权益转换、减额交清、保单挂 失、首次年金领取、签名变更等非付费 业务。
减少保额
★
★
★ 若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；若转帐给付， 须提供以投保人名字开户的银行账户复印件。
15
个人业务保全服务办理指南——线下业务
• 权益类保全
保全项目 减额交清
个人保险合同变更申
身份证明
请书（非付费类） 投保人 被保险人
★
★
保险合同 ★
其它资料
权益转换
★
★
★
★
要约确认
★
保险合同 挂失/补换发
★
★
★
★
★
保险合同
其它资料
★
如条款中含有投保人保障责任，须提供新投保人《补 充告知问卷》
如条款中含有投保人保障责任，须提供新投保人《补
充告知问卷（个人）》；原投保人的死亡证明；原投
★
保人的法定继承人身份证明；原投保人与其法定继承
人之间的关系证明以及其他法定继承人的放弃权益声
明书。
投保人身份证明（投保人申请时提供）；若委托他人 办理，须同时提供受托人身份证明。
目录
1
孤儿单保全服务流程
2
保全实务简介
3
服务e化应用指南
3
3
保全服务流程
保全服务是客户实现保单权益的重要环节，涉及续期交费、客户信息管理、合同效力维护、合同 内容变更、合同给付、合同权益维护等多项服务范围，是客户体验公司服务品质的重要途径之一 也是保单服务人员打造良好个人服务口碑的重要方式之一。具体保单服务流程如下：
保险销售流程操作规程
保险销售流程操作规程一、引言保险销售是一项关键的商业活动，涉及到双方的权益和责任。
为了保证销售过程的合法性、透明性和效率性，制定本保险销售流程操作规程。
本规程适用于我公司的保险销售业务，旨在规范销售行为，保护客户权益，提高销售绩效。
二、销售前准备1. 了解产品：销售人员应全面掌握公司所售各类保险产品的特点、保障范围、费用、退保政策等信息，并定期更新相关知识。
2. 目标市场研究：销售人员应通过市场调研、客户分析等手段，了解目标客户的需求和偏好，为销售活动做好准备。
3. 盈收目标设定：销售人员与上级领导一同设定年度销售目标，并将其划分为季度、月度的具体任务。
三、销售流程1. 潜在客户挖掘：销售人员应积极开展市场推广活动，通过与潜在客户建立联系、参与行业展览会、举办讲座等方式，扩大客户人脉。
2. 客户需求分析：通过与客户沟通交流，了解客户的保险需求和理财目标，根据不同客户的特点量身定制保险解决方案。
3. 产品推荐和演示：根据客户的需求和情况，向客户推荐适合的保险产品，并对产品特点、保额、费用等进行详细解释和演示。
4. 签约和支付：在客户确认购买意向后，销售人员应引导客户填写相关合同和申请表格，确保客户详细了解合同内容，并指导客户完成支付手续。
5. 合同送达：在支付确认后，销售人员应及时将保险合同送达给客户，确保客户收到合同并进行签署。
6. 后续跟进：销售人员应定期跟进客户，了解保单变更、理赔等服务需求，并提供相关帮助和支持。
四、销售行为规范1. 诚信守法：销售人员应持有相关保险从业资格证书，遵守法律法规和行业道德准则，不得以虚假宣传、误导等手段误导客户。
2. 保护客户权益：销售人员应尊重客户的意愿，为客户选择合适的保险产品，不得强制推销、变相承诺保证收益等。
3. 保守客户信息：销售人员在与客户沟通中获取的个人信息应保密，不得泄露给第三方。
4. 客户意见反馈：销售人员应认真倾听客户的意见和建议，并及时反馈给相关部门，以改进销售服务质量。
保险业务产品说明会运作流程
产说会流程·会前
会前演练： 至少两次现场演练： 前一天晚上及产说会当天上午 全员参与，各就各位 所有音乐同步 所有道具、设备参加预演，确保万无一失 全流程演练
团队之间的紧密合作
利用一切可利用的人力资源，进行合理的功能小组划分，把最合适的人放在最适合的位置上；所有人员紧密合作；形成了制式化的运作体系
每开一场，前进一步！
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奇迹= 每个细节做到极致
单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，请尽量言简意赅的阐述观点。
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现场布置：
产说会流程·会前
会标横幅：如“高端客户财富人生联谊会” 签到台：登录客户信息，散发抽奖编号 坐席安排：客户经理陪同邀约客户、出单可能性较大的大客户显要位置、工作人员指定服务区域、领导及员工最后排就坐 投影仪、笔记本电脑、音箱、抽奖箱等设备摆放到位 各类奖品现场展示 安排礼仪引领人员
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产说会流程·会前
客户邀约方法及话术：
1、电话邀约 用网点固定电话统一打出，邀约客户参加理财沙龙，告知大概时间，初步确定能否到会。可以在电话里进行简单的业务宣传及异议处理。 客户包装：VIP高端客户，成功人士的聚会，限员参加 活动包装：财富论坛、客户回馈 2、递送邀请函 统一制作邀请函，结合客户走访活动送达客户或根据客户意愿，请客户到网点领取。 3、会前一天再次约请，表达对客户的尊重和敬意 明天就要举办答谢会了，您一定要记得准时参加，……我们明天X点在XX见。同时提醒客户注意事项：不能带儿童，仅限受邀客户参加（不能带亲朋），必须携带邀请函，准时。
现场工作人员注意要点：
热情：笑脸相迎、赞美寒暄、周到服务
观察：紧密关注客户表情，揣摩心理
配合：熟悉流程、积极响应、同步引导
新华人寿保险公司营销销售技巧话术专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料-分红报告书的递送及客户
二、接触（新客户篇）
（二）、分红市调表操作
6、您认为在您的家庭成员中，谁更需要保险？
A、子女 B、自己 C、配偶 D、父母
子女教育侧重： 教育基金：为孩子投保,随着孩子的成长,保单也慢慢长大,为孩子成长积累资金， 满期领取，作为子女教育金、婚嫁金或创业金都很合适。 自己及配偶侧重： 保障基金：年轻父母投保，上有老,下有小,家庭责任最重大的阶段,所以应建立保 障基金.一倍保障只能呵护一代人,只有双倍保障、重疾保险能有利呵护两代人。 父母侧重： 圆梦基金：中年父母应该着重关注晚年生活安排，无论是为晚年生活积累一笔补 充养老基金，还是再次出发完成年轻时未完成的梦想，都很合适。疾病保险让我 们老有尊严，幸福生活。
1.00%
满四年 1.10% 1.30%
1.70% 1.90%
0.90% 1.10%
1.20% 1.20% 1.20% 1.20% 1.20% 1.20%
满两年
0.40% 0.80% 0.80% 0.80% 0.40% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80%
0.80% 0.80%
满三年 0.90%
1.50%
0.70%
0.60% 1.00% 1.00% 1.00% 0.60% 1.00% 1.00% 1.00%
1.00% 1.00%
2008年 方案 1.1 1 0.95 0.85 1.1 1 1 1.2 1.25 1.05 1.1 1.2 0.85 0.9 0.85 0.7 0.7 0.75 1.15 1.1 0.75 0.8 1.2 1.15
2009年 方案 1.1 1 0.95 0.85 1.1 1 1 1.2 1.25 1.05 1.1 1.2 0.85 0.9 0.85 0.7 0.7 0.75 1.15 1.1 0.75 0.8 1.2 1.15
人寿保险行业保险销售操作规程
人寿保险行业保险销售操作规程第一章总则第一条为规范人寿保险行业保险销售操作，保障消费者合法权益，提高保险销售服务质量，制定本规程。
本规程适用于人寿保险公司及其保险销售人员。
第二条保险销售人员应严格遵守国家法律法规，遵循诚实、信用原则，保证销售活动的合法性和真实性。
第三条保险销售人员应具备必要的保险业务知识和销售技能，定期接受相关培训，不断提升业务水平。
第二章保险销售流程第四条保险销售人员在办理保险业务时，应按照以下流程进行操作：一、了解客户需求，详细了解客户的基本信息、健康状况以及保险需求等，并记录在客户信息表中；二、分析客户需求，根据客户的风险承受能力、财务状况等因素，提供合适的保险产品推荐；三、向客户介绍保险产品的基本情况、保险责任、保险期限、保费等，并解答客户疑问；四、填写保险申请书，确认客户填写内容真实准确；五、帮助客户完善健康告知和投保声明，并妥善保存相关资料；六、提交保险申请书及相关资料，确保申请材料的完整性和准确性；七、审核保险申请材料，确保符合保险公司的承保要求；八、在核保通过后，及时通知客户承保结果，并与客户签订保险合同；九、向客户提供保单，并解释保险合同的内容及保险责任；十、提供售后服务，及时处理客户的理赔申请、保全变更等事务。
第三章保险销售行为规范第五条保险销售人员在销售过程中应遵循以下行为规范：一、保险销售人员不得利用虚假、夸大、误导等手段进行推销行为；二、保险销售人员应当如实告知客户保险产品的特点、费用、风险等相关信息；三、保险销售人员不得擅自修改、增加保险合同条款或保费等内容，保持保险合同的完整性；四、保险销售人员应主动告知客户保险合同解除、退保、终止等相关规定；五、保险销售人员应保护客户的隐私权，妥善保管客户提供的个人信息；六、保险销售人员应严禁进行与销售业务无关的个人谈话、索取礼品等行为；七、保险销售人员不得从事营销误导、虚构保单和虚假理赔等违法行为。
第四章监督与处罚第六条保险公司应建立健全内部风控体系，加强对保险销售人员的培训与管理，并定期对其销售行为进行监督和检查。
保险行业工作中的保险业务流程与操作指南
保险行业工作中的保险业务流程与操作指南保险行业作为现代金融服务的重要支柱之一，为人们提供了风险保障和财务保障的重要手段。
作为从业人员，了解保险业务流程和操作指南是非常必要的。
本文将为您介绍保险行业工作中的保险业务流程和操作指南，帮助您更好地了解并顺利开展保险工作。
一、保险业务流程1. 保险需求分析：在接受客户委托或自行挖掘保险市场时，保险专业人员需要进行保险需求分析。
这包括与客户进行沟通，了解其风险需求和保险需求，评估其保险风险，并提供相应的保险解决方案。
2. 保险产品选择：根据客户的需求，保险专业人员需要选择合适的保险产品。
在进行保险产品选择时，应综合考虑客户需求、保险公司声誉、保险条款、保费等方面的因素，并向客户进行解释和推荐。
3. 保险申请与签署：一旦确定选择的保险产品，客户需要填写相应的保险申请表并提交必要的证明文件。
保险公司将根据客户提供的信息进行审核，并在审核通过后与客户签署保险合同。
4. 保险费支付：客户在签署保险合同后，需要按照合同约定支付相应的保险费。
通常，客户可以选择一次性支付全年保费，或者根据合同约定分期支付保费。
5. 保险理赔：在保险期间，如果发生保险事故，客户可以向保险公司提出理赔申请。
在进行理赔申请时，客户需要填写理赔申请表，并提交相关的证明文件。
保险公司将对理赔申请进行审核，并按照保险合同约定进行赔付。
6. 保险续保：保险期限届满后，客户可以选择续保，延长保险合同的有效期。
通常，客户需要在保险期满前提前联系保险公司进行续保手续办理。
二、保险业务操作指南1. 加强沟通与服务：作为保险行业从业人员，在与客户进行沟通时应尽可能清晰地了解其需求，并提供专业的保险建议。
此外，需要保持良好的服务态度，及时回复客户疑问，提供全面的售后服务。
2. 熟悉保险产品与条款：保险专业人员需要深入了解保险产品与条款，包括保险责任、保险免除、保险赔付等方面的内容。
只有熟悉了解保险产品与条款，才能更好地为客户提供保险解决方案和服务。
一站式服务
所谓的“一站式服务”其实就是只要客户有需求，一旦进入卡特的某个服务站点，所有的问题都可以解决，没有必要再找第二家。
其本质上就是系统销售服务。
原为欧美国家商业概念，即商家为赢得消费者，不断扩大经营规模和商品种类，尽最大努力满足消费者的购物所需而不需东奔西跑。
简单地说，就是商家备有充足的货源让消费者在一个商店里买到几近所需的商品。
简介所谓“一站式服务”，其实质就是服务的集成、整合。
而对于广州康联装饰有限公司提出的一站式服务，这里我们可以理解为只要办公室装修客户有需要，所有与办公室装修相关的问题我们都可以为您提供服务，例如：办公室装修材料、办公家具、办公室装修装饰品、消防报建等。
和传统销售不同的系统销售服务是现代营销的新概念。
它不仅提供产品的销售，还提供相关的技术服务、维修保养服务、使用培训服务、金融保险服务等系列服务。
目的是扩大销售和从服务上增值。
但从客户的角度上看，其服务结果已经造成其他竞争者不可能与之抗衡的感觉。
背景随着21世纪电子网络技术的迅猛发展，电子政务、电子商务和企业信息化服务如火如荼地发展起来。
然而，正如业内专家分析，由于国内外各种资本的介入，电子商务和企业信息化服务市场未得到充分培育，畸形成长。
众多国际巨头依托“随需应变”的集成方案在市场上几乎形成了垄断，中国本土企业想发展电子商务的话，往往不得不“受制于人”。
在这一大背景下，由业界知名的中国本土网络公司厦门书生牵头发起并成立了“一站式服务”大联盟。
特点一站式服务就是把租赁纳入他们的营销体系中，不管是有钱的客户还是没有钱的客户；想买新设备的客户还是想买二手设备的客户；想租赁还是分期付款的客户；想维修还是想出卖现有设备的客户；有操作人员和没操作人员的客户在这里都可以解决。
“一站式服务”店可以根据具体情况，帮助企业“整体解决”企业的需求，通过系统服务，通吃所有的服务收益。
这种做法对竞争者有很大的杀伤力。
如果没有第二个同样理念和实力的竞争者参与，在这个行业很快就会形成垄断地位。
保险新人培训操作手册
保险新人培训操作手册前言本操作手册旨在为保险行业新人提供一份全面的培训指南，帮助新人快速上手并掌握保险业务的操作流程。
本手册适用于所有保险公司的新员工，无论其担任何职位。
在开始阅读操作手册之前，请确保您已经熟悉保险行业的基本概念，并具备一定的基础知识。
如果您感到不够了解，建议您先学习相关的保险基础知识。
目录1.保险行业概述2.保险产品与服务3.销售技巧与沟通技巧4.保险合同的签订与理赔流程5.客户管理与维护6.公司制度与规范1. 保险行业概述保险是一种经济活动，主要通过制定合同，在事故或风险发生时提供经济赔偿。
保险行业包括保险公司、保险代理人和保险经纪人等组成。
保险业务可以分为人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
2. 保险产品与服务保险产品是保险公司提供给客户的具体产品，常见的有寿险、车险、意外险等。
保险服务是指保险公司在销售保险产品的同时，为客户提供的一系列服务，包括投保咨询、理赔服务等。
3. 销售技巧与沟通技巧在保险行业，销售技巧和沟通技巧非常重要。
销售技巧包括推销技巧、销售礼仪等，通过这些技巧可以更好地与客户进行沟通和销售。
沟通技巧包括倾听、表达和解释等技巧，可以帮助销售人员更好地了解客户需求并提供相应的解决方案。
4. 保险合同的签订与理赔流程4.1 保险合同的签订流程保险合同的签订是保险业务的重要环节，需要注意合同的有效性和合法性。
保险合同的签订流程包括投保申请、核保、承保等环节。
4.2 保险理赔流程保险理赔是指保险公司根据保险合同约定，向客户提供经济赔偿的过程。
保险理赔流程包括赔案登记、资料齐全性审核、赔款支付等环节。
5. 客户管理与维护在保险行业，客户管理与维护是非常重要的。
保险公司需要建立客户档案，定期和客户沟通，及时解答客户疑问，保持客户关系的稳定与良好。
6. 公司制度与规范保险公司有一套成熟的公司制度与规范，作为新人，需要了解和遵守这些制度与规范。
包括公司内部流程、规章制度、职业道德规范等。
保险化销售流程技能
保险化销售流程技能一、保险化销售流程1. 客户需求分析首先，保险销售人员需要与客户进行深入沟通，了解客户的实际需求和风险。
通过询问客户的家庭、工作等情况，了解客户目前存在的保险保障及风险。
同时，也需要根据客户的收入水平、年龄、家庭状况等因素，为客户量身定制合适的保险产品。
2. 风险分析在了解客户的需求后，保险销售人员需要对客户进行风险评估。
通过了解客户的职业、生活方式等因素，为客户识别出可能存在的风险，并提供有针对性的解决方案。
3. 产品推荐基于客户的需求和风险评估结果，保险销售人员需要向客户推荐适合的保险产品。
这要求保险销售人员了解各种保险产品的特点和优势，根据客户的需求选择最合适的产品，并向客户进行详细的介绍和解释。
4. 方案定制在推荐产品的基础上，保险销售人员需要为客户定制具体的保险方案。
这要求保险销售人员与客户进行充分的沟通和协商，根据客户的实际需求和预算，为客户设计出最优化的保险方案。
5. 产品销售一旦客户接受了保险方案，保险销售人员需要为客户完成保险产品的销售。
这需要保险销售人员具备良好的沟通能力和销售技巧，同时也需要尽可能简化销售过程，提高客户的购买体验。
6. 服务跟进保险销售不是一次性的交易，而是一个长期的服务过程。
保险销售人员需要定期与客户进行联系，了解客户的变化和需求，及时提供服务和建议。
这可以增强客户对保险销售人员的信任感，也可以提高客户的忠诚度和推荐意愿。
7. 风险管理除了销售保险产品，保险销售人员还需要为客户提供风险管理建议。
通过不断了解客户的情况，及时调整和完善保险方案，为客户提供更全面的保障和更专业的服务。
二、保险化销售技能1. 沟通技巧保险销售人员需要具备良好的沟通能力，能够主动倾听客户的需求和问题，同时能够清晰地表达产品的特点和优势。
通过有效的沟通，保险销售人员可以更好地了解客户的情况，为客户提供更个性化的服务。
2. 销售技巧销售是保险销售人员的核心工作。
保险销售人员需要具备良好的销售技巧，能够有效地向客户推销保险产品，并促成交易的成功。
保险行业保险理赔与客户服务培训
提供详细的产品信息和数据支持，强调产品的性 价比和优势，让客户做出理性的决策。
对感性客户
注重情感沟通，关注客户的感受和体验，提供温 馨、贴心的服务。
对挑剔客户
耐心倾听客户的意见和建议，积极改进产品和服 务质量，让客户感受到公司的重视和尊重。
建立良好客户关系和信任度
保持真诚和耐心
在与客户沟通过程中，保持真诚和耐心的态度，关注客户的需求 和感受。
重要性
理赔是保险公司履行合同义务、 体现保险保障功能的重要环节， 对于维护消费者权益、提升公司 信誉具有重要意义。
理赔流程简介
受理
保险公司受理报案，并指导被 保险人或受益人提交相关索赔 材料。
审核
保险公司对索赔材料进行审核 ，确定赔偿金额。
报案
被保险人或受益人在知道保险 事故发生后，应及时向保险公 司报案。
回பைடு நூலகம்关切
针对客户疑虑和问题，及 时给予回应和解答，消除 客户顾虑。
情绪管理与同理心表达
情绪识别
敏锐察觉客户情绪变化， 理解客户感受，为后续服 务提供个性化支持。
同理心表达
站在客户角度思考问题， 传递关心与理解，提升客 户信任感。
情绪调节
保持自身情绪稳定，以平 和、耐心的态度面对客户 ，营造和谐的沟通氛围。
客户服务价值
优质的客户服务能够提升企业形象和 品牌价值，增强客户信任感和归属感 ，促进客户留存和业务增长。
客户服务在保险行业中作用
建立良好客户关系
通过提供个性化、专业化的服务，与 客户建立长期稳定的合作关系，提高 客户满意度和忠诚度。
促进保险销售
提升理赔效率
在保险理赔过程中，良好的客户服务 能够快速响应客户需求，提供准确、 高效的理赔服务，减少客户投诉和纠 纷。
银行保险部培训班操作流程
平安保险股份有限公司南京分公司银行保险部培训开班框架图费用报销教室布置8个重要环节培训班质量检查点平安保险股份有限公司南京分公司银行保险部培训班操作流程第一章总则第一条为了规范银行保险部培训班操作流程，提升办班效率，提高办班品质，树立银保培训专业化形象，简化培训手续，节省培训人力，特制定本操作流程。
第二条本操作流程所称培训班是指银保部各级各类制式及非制式培训（以下简称培训班）。
第三条本操作流程说明的是各类培训班的通则，即共同的部分，差别之处按培训班的层面要求有所不同。
第五条培训班的开班流程与作业标准，除另有规定外，照此规定办理。
第二章组织策划第六条培训班操作流程分为事前、事中和事后三个部分。
第七条事前阶段即为准备阶段，包括开班准备、表报管理。
一.开班准备1.培训班行事历拟定，工作细化落实到人2.培训学员的选拔、确认3.培训通知的拟写、下发4.培训费用签报、费用申领5.培训日程安排（课表排定）6.讲师确认、邀请7.培训地点选定，并按费用签报标准谈妥各项费用8.制作学员桌牌、胸牌9.培训教学器材的准备，包括白板笔、投影笔（红、黑、蓝、绿色）、投影仪、白板擦、空白投影片、白报纸、胶带、裁纸刀等。
10.培训教室布置，包括悬挂横幅、调试胸麦、座位摆放、投影仪、投影幕摆放，白板准备。
11.课堂所需资料的印制12.学员培训笔记本和笔的准备13.《公司司歌》、课间轻松录音磁带准备14.学员茶杯准备，教室门口喝水地点选定15.学员分组，按男、女比例，年龄大小、机构大小搭配好16.学员、讲师接站安排17.讲师、学员食宿安排18.学员住宿房间分配19.会务组人员安排、落实20.教学班主任及教务班主任的确认21. 通知每位参训学员到训。
22. 安排会务组，迎接学员报到事宜。
23. 开训准备24. 开训领导邀请25. 开训拍照联系26. 训前与学员沟通，了解情况，宣导纪律二.表报管理1.装袋资料、物品一览表2.培训课程表3.培训作息时间安排表4.学员签到表5.接、送站表6.房间分配表7.培训班纪律规定8.欢迎词9.讲师邀请函10.学员意见调查表11.培训效果检讨报告12.开、结训流程第八条事中阶段即为培训实施阶段，包括教学管控和行政会务两方面。
保险会销平台运作逻辑与流程
保险会销平台运作逻辑与流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!保险会销平台，即保险会销管理系统，是一种集成了保险销售、会议管理、团队协作等功能的信息技术平台。
银保销售流程训练及通关12页
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通关准备
• • • • • • • 两人一组，先选择通关场景 然后进行角色扮演、演练 销售流程必须包含五大环节： 客户识别、需求激发、 产品推荐、拒绝处理、销售促成 按照产品销售手册进行准备和相互演练 务必熟悉和掌握各个环节的话术和技巧
• 客户：王先生，35岁，办理活期存款业务，经营 交通运输的个体老板，平时较忙，无暇顾及家庭 的打理，王太太，全职太太，有一个3岁儿子。
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• 客户需求:
通关场景二
• 女性客户: 50岁左右，办理定期满期转存业务， 夫妻两个国营企业退休工人，月退休工资合计 4000元左右，有统筹养老及医疗保险，子女均在 外地，不常回家。
• 客户需求:
各小组通关关主安排
• 认真准备 • 演练到位
熟悉掌握 有助实战
• 祝大家通关顺利！
通关要求
• • • • • • • • 两人一组，在关主处通关 每组10分钟，每个角色5分钟 出现以下情况视为不过 1、沟通表达过于生涩、中断无法继续的 2、五大销售流程出现缺失 3、产品讲解和话术出现原则性错误 4、时间超过没有展示完毕的 不过者重新准备，待小组整体过完后，重新通关。
通关场景一
• 客户需求:
通关场景三
• 客户:夫妻两个，50岁左右，打算办理定期存款三 万，种植大棚蔬菜，银行储蓄大概10来万，除了 农合没有其他保险，子女均在外地，不常回家。
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• 客户需求:
通关场景四
• 客户：李先生，40岁左右，办理转账业务。某小 型房地产公老总，行里金卡客户，活期账户流动 资金平时在50—100万左右。孩子上初中，爱人全 职太太。
保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。
一、投保服务流程投保服务流程示意图1.收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
1)了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2.确定目标客户：1)了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。
2)制定访问计划，确定具体经办人员。
3.拜访客户1)准备好授权委托书、名片、宣传册等；2)了解客户的基本情况；3)征求客户的意见和建议。
4.达成意向或委托1)洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。
2)业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
5.风险调查评估1)经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。
2)风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
6.设计保险方案风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
7.业务询价1)询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。
询价内容包括：2)承保条件3)佣金4)客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》8.协助客户投保1)协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
2)收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
3)督促客户及时缴费。
9.保费和佣金的结算1)代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。
确认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
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订单录入客户信息后，投保人将成为代理人的客户，被保人则为该客户的关联人
客户管家：生日提醒（提前三天）、保单到期提醒（提前一个月） 新增客户：潜在客户可通过新增方式添加，统一管理 备忘录：对指定的客户设置备忘录，提高工作效率，保留互动记录和相关备忘 客户管理：包括对与客户相关的家庭保障方案、计划书、订单、保单的记录与管理
计划书、活动管理、海报、计算器 订单进度、保单提醒、佣金消息、活动提醒、增员认证 精品资讯和政策解读了解行业动态，培训材料自我提升
关键词：全产品、全流程、无纸化、一账通、互联互通、共享平台 致力于服务百万数量级的销售人员，帮助他们成为行业最高收入的代表
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