最新C3法人客户信贷资产十二级分类系统操作手册4

C3法人客户信贷资产十二级分类系统操作

手册20114

C3法人客户信贷资产十二级分类系统

操

作

手

册

中国农业银行风险管理部

二0一一年四月

目录

目录 (2)

第一章功能介绍 (4)

1.1 系统应用目标 (4)

1.2 系统访问 (4)

1.3 功能设计 (4)

1.3.1部门工作 (4)

1.3.2我的工作 (6)

1.3.3客户评价 (8)

1.3.4债项评价 (9)

1.3.5分类初分 (10)

1.3.6分类初分确认 (10)

1.3.7分类审核 (11)

1.3.8分类审核确认 (11)

1.3.9分类认定 (11)

1.3.10总体流程查询 (12)

第二章机构人员权限管理 (14)

2.1 权限种类 (14)

2.1.1资产分类权限 (14)

2.1.2授权管理权限 (16)

2.2 权限设置 (16)

2.2.1资产分类权限设置 (17)

2.2.2授权管理权限设置 (23)

2.2.3十二级分类授权管理 (25)

第三章客户评价 (30)

3.1 客户评价的操作流程 (30)

3.2 客户评价发起 (30)

3.2.1发起客户评价 (30)

3.2.2计算基础分调整 (32)

3.2.3点选特别调整信息 (33)

3.2.4完成客户评价初评 (36)

3.3 客户评价修改、删除 (36)

3.3.1客户评价信息修改 (37)

3.3.2客户评价信息删除 (38)

3.4 客户评价发起确认 (39)

3.5 客户评价信息的查看 (41)

3.5.1查看客户评价当前记录 (41)

3.5.2查看客户评价历史记录 (43)

第四章债项评价 (44)

4.1 债项评价的种类 (44)

4.2 新增贷后债项评价 (44)

4.2.1不具备第二还款来源的贷后债项评价 (44)

4.2.2具备第二还款来源的贷后债项评价 (48)

4.3 债项评价信息的修改与删除 (60)

4.3.1债项评价信息的修改 (60)

4.3.2债项评价信息的删除 (61)

第五章分类流程 (62)

5.1 十二级分类操作流程概述 (62)

5.2 初分 (63)

5.2.1发起初分 (64)

5.2.2初分确认 (68)

5.3 审核 (70)

5.3.1审核经办人审核 (70)

5.3.2审核确认 (70)

5.4 认定（含审议） (71)

第一章功能介绍

1.1 系统应用目标

十二级分类系统应用将达到以下应用目标：一是将系统植入信贷管理系统群（以下简称“C3”）中，提高与信贷数据交互的时效性；二是实现包括客户评价、第二还款来源保障度测评、债项评价、分类初分、审核及认定等分类全业务流程的电子化；三是实现按照分类授权书，对分类认定权限的系统控制；四是增强全行信贷资产质量的统计分析功能；五是实现全行数据集中，由总行统一管理。

1.2 系统访问

与信贷管理系统群（C3）使用同一系统，操作人员登录C3即可访问十二级分类模块。

1.3 功能设计

十二级分类模块下共设有【部门工作】、【我的工作】、【客户评价】、【债项评价】、【分类初分】、【分类初分确认】、【分类审核】、【分类审核确认】、【分类认定】、【总体流程查询】十大功能菜单，各模块访问受权限限制。

1.3.1 部门工作

【部门工作】的主要功能是集中显示提交到机构的所有业务，具有“十二级分类部门工作”权限的人员登录C3系统后，通过【分类与减值】根目录找到十二级分类模块，点击【部门工作】菜单，可进入部门工作界面，操作见下图：

【部门工作】界面分别设置【待处理事项】、【部门流转中】两个选项卡。

1.3.1.1 【待处理事项】选项卡

【待处理事项】为提交到机构的尚未处理的事项，工作状态显示为“提请”，处于等待分配状态。部门负责人需点击【发送】按钮，指定具体经办人员。若需要退回上一环节的提交人，则点击【回退】按钮。

待处理事项分别点击字段行，可实现按申请书编号、客户名称、提交时间等升序或降序排序，点击后显示“↓”或“↑”。

【当前环节】设置“初分”、“初分确认”、“审核”、“审核确认”、“认定”五个必要环节和“补充”、“核对”、“确认”3个非必要环节，其中：“补充”表示正在补充材料，“核对”表示补充材料已提交核对，“确认”表示补充材料已提交发起补充资料的人员确认。

1.3.1.2 【部门流转中】选项卡

部门负责人分配工作后，具体事项则显示在部门流转中，工作状态一般有“提请”、“正在”、“补充资料中”三种状态。“提请”表示具体经办人员尚未处理的事项，“正在”表示经办人员正在处理、“补充资料中”表示等待上一环节人员补充材料中。如下图所示：

部门流转中也可实现按申请书编号、客户名称、操作日期等升序或降序排序，点击后显示“↓”或“↑”。

1.3.2 我的工作

【我的工作】主要功能是集中显示提交到个人的所有业务，操作人员登录C3系统后，通过【分类与减值】根目录找到十二级分类模块，点击【我的工作】菜单，可进入我的工作界面，操作见下图：

该模块根据操作员权限不同，设置【待处理事项】、【处理中】、【已处理流转未结束】、【待审核客户评价】、【待审核贷前保障度】、【待审核贷后保障度】六个选项卡，每个选项卡下显示的信息均可实现排序。

1.3.

2.1 【待处理事项】选项卡