新经典2020年三季度财务风险分析详细报告
鲁商发展2020年三季度财务风险分析详细报告
鲁商发展2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为1,126,667.37万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为665,521.32万元。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供405,291.95万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为721,375.43万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为366,495.12万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是437,938.27万元，实际已经取得的短期带息负债为665,521.32万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为402,216.69万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为420,077.48万元，在5年之内偿还的贷款总规模为455,799.05万元，当前实际的带息负债合计为1,209,216.69万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
该企业偿还全部有息负债大概需要18.66个分析期。
但负债率过高，如果经营形势逆转，出现资金链断裂的风险较大。
资金链断裂风险等级为14级。
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。
中国平安2020年三季度财务风险分析详细报告
中国平安2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供139,641,800万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供93,563,100万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕233,204,900万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为151,222,900万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是166,792,500万元，实际已经取得的短期带息负债为11,581,100万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为164,675,800万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为168,568,200万元，在5年之内偿还的贷款总规模为176,353,000万元，当前实际的带息负债合计为115,124,700万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。
但
内部资料，妥善保管第1 页共4 页。
浙大网新2020年三季度财务风险分析详细报告
浙大网新2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为95,070.98万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为52,986.55万元。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供109,173.73万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕14,102.75万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为73,075.66万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是94,874.36万元，实际已经取得的短期带息负债为52,986.55万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为83,975.01万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为89,424.69万元，在5年之内偿还的贷款总规模为100,324.04万元，当前实际的带息负债合计为62,614.98万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。
该
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。
江苏银行2020年三季度财务风险分析详细报告
江苏银行2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供24,282,745.6万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供16,497,934.7万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕40,780,680.3万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为24,282,745.6万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是25,892,455.6万元，实际已经取得的短期带息负债为0万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为25,087,600.6万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为25,490,028.1万元，在5年之内偿还的贷款总规模为26,294,883.1万元，当前实际的带息负债合计为37,485,882.4万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。
但
内部资料，妥善保管第1 页共4 页。
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新经典2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为54,368.19万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为0万元。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供182,938.4万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕128,570.22万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为128,570.22万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是147,715.93万元，实际已经取得的短期带息负债为0万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为138,143.07万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为142,929.5万元，在5年之内偿还的贷款总规模为152,502.36万元，当前实际的带息负债合计为0万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
如果当前盈利水平保持不变，该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。
该
内部资料，妥善保管第1 页共4 页。