2021年银行反洗钱岗位准入培训课程目录及题库(全套完整版)

2021年银行反洗钱岗位准入培训课程目录

及题库（全套完整版）

1-1反洗钱内部控制（第一单元）认识反洗钱内部控制

1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设

2-1客户身份识别（第一单元）客户身份识别基础知识

2-2（2.1-2.3）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份

2-2（2.4-2.5）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份

2-3（3.1-3.3）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2-3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2-3（3.7）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2-4客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份

2-5（5.1-5.3）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理

2-5（5.4-5.5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理

2-6客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存

3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告

3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告

3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资

3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资

4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识

4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报

4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施

5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查

5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查

6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传

1-1

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE

A．员工的专业能力

B．员工的职业操守

C．员工的诚信程度

D．领导层对内控重要的认识和态度

E．领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任

对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD

A．外部监管的要求

B．金融机构依法经营的内在需要

C．保障金融业安全的基础

D．金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC

A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C．确保金融机构各项业务的稳健运行

D．确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门

错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利

对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD

A．全面性原则

B．审慎性原则

C．有效性原则

D．相对独立性原则

1-2

1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD

A．反洗钱内控制度必须结合业务

B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

错

3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分

对

4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，

防范合规风险的有效手段和保障措施

对

5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

对

6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

错

7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错

8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

错

9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密

对