企业网上银行跨行转账柜面业务操作说明(doc 41页)

企业网上银行跨行转账柜面业务操作说明(doc 41页)

企业网上银行跨行转账柜面业务

操作手册

目录1....................... 跨行转账概述

7 2........................... 业务规则

7 3....................... 柜面交易说明

8

跨行转账主流程 (9)

人工补录业务基本流程 (9)

退汇的基本流程 (10)

3.1 [294A]跨行转账收款方资料补录查

询 (11)

3.1.1功能简介 (11)

3.1.2操作流程 (12)

3.1.3交易说明 (14)

3.2 [294B]跨行转账收款方资料补录.14

3.2.1功能简介 (14)

3.2.2操作流程 (15)

3.2.3交易说明 (18)

3.3 [294C]跨行转账收款方资料复核查

询 (18)

3.3.1功能简介 (18)

3.3.2操作流程 (18)

3.3.3交易说明 (20)

3.4 [294D]跨行转账收款方资料复核 21

3.4.1功能简介 (21)

3.4.2操作流程 (21)

3.4.3交易说明 (27)

3.5 [294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除 (28)

3.5.1功能简介 (28)

3.5.2操作流程 (28)

3.5.3交易说明 (34)

3.6 [294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业） (35)

3.6.1功能简介 (35)

3.6.2操作流程 (35)

3.6.3交易说明 (37)

3.7 [294H]跨行转账打印补录业务清单 (38)

3.7.1功能简介 (38)

3.7.2操作流程 (38)

3.7.3交易说明 (40)

3.8[294K]企业跨行一体化处理情况查

询 (40)

3.8.1功能说明 (40)

3.8.2操作流程 (41)

3.8.3交易说明 (42)

4........................... 客户提示

43

1 跨行转账概述

企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。

企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。

1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。

2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。

2 业务规则

1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：

客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。

2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。

3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍需要经过人工补录。

4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除

后，则再次发起交易仍需经过人工补录。

5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。

3 柜面交易说明

跨行转账柜面业务包括以下交易：[294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、[294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。

跨行转账主流程 账户信息是否

被系统记录人工补录

否

否提示用户在大额开发时间提交否收款方是否通

过下拉菜单维

护

客户发起跨行转账

交易

是大额系统是否开放

通过小额支付

往账处理通过大额支付系统

处理金额是否小于等于50,000元

是

是否加急

同城或异地

异地否是

否是同城完成人工补录

是否对接同城

系统

同城系统老落地系统否是

人工补录业务基本流程

294A

补录查询联动294B 补录294C 复核查询联动294D 复核联动294J 交易发送

柜员1柜员2

需柜员人工补录的业务：

收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的（如下图）。

退汇的基本流程 联行柜员收到对方

行发起的退汇，渠

道标识为网银

294F 跨行转账补录信

息查询/

补录信息表记录删除核实是否由柜员补录

行号信息错误产生退

汇

联行柜员按现有退汇流程处理是

否

补录经办行落地处理

人工补录处理的跨行转账业务发生退汇，由补录经办行处理；系统自动处理的跨行转账业务发生退汇，由转汇行处理。