物流监管复习材料1

物流监管业务入职培训复习材料

一、名词解释

01. 物流监管业务：是指中外运长航集团利用自身的物流服务能力，在为客户提供仓储、运输等物流服务的同时，接受银行委托，对客户质押给银行处于仓储、保管、运输等物流状态的货物（商品）进行监控，对出质人进行监督。

02．对质物监控：是指对质物的品名、数量等进行查验、核对，及时向质权人报告质物状况，如有不符之处监管方应及时报告质权人，并采取相应措施；

03．对出质人监督：是指对出质人对质物的入库、提货等过程进行监督，一旦发现违反本协议约定之行为监管方应及时制止并向质权人报告。

04. 质物：即为质押标的，是出质人与质权人签订融资合同中约定由出质人向质权人提供质押担保并交由监管人存储监管的货物。通常有原材料、半成品和成品。

05. 授信敞口：是指银行授信总额扣除出质人预付保证金部分的余额。

06. 质押率：借款企业将质物交给银行质押，银行核定其质物价值后，最终给企业提供的贷款敞口与质物核定价值的比率。一般银行质押率为70％。为控制风险，一般质物价格同市场价格相比会被银行进行低估。

07. 质物最低控货值：核定货值模式时,质权人要求监管方监管质物的最低价值。（最低控货值＝贷款额度（敞口）/质押率）。

08. 质物可提取货值：核定货值模式时,允许出质人直接和监管方办理出库手续的那部分质物货值。可提取货值＝质物实际库存货值-最低控货值。

09. 质物库存警戒线：一般是最低控货价值*1.1倍，在这阶段，可出库，但要提醒出质人补货或补交保证金。

10．物流监管业务突发事件：是指监管的质物由于各种不可预见和不确定的因素，突然发生的强行提货、哄抢、偷盗、转移质物、重复质押、以次充好、以假充真、拒还贷款等行为和现象，可能或者已经造成监管货物损失，危及银行和外运利益的紧急事件。

11. 监管区域：质权人、出质人和监管方三方划定用以存放质物的仓库、堆场。

12. 存货质押监管：是指出质人将银行认可的货物以质押方式申请融资，并存入银行指定的监管区域（包括仓库、堆场等仓储区域），由监管方进行监管。

13．自有仓库监管：指出质人将质物存储于监管方拥有所有权或实际控制的仓库、堆场，监管方既提供库内、场内的监管服务，也提供货物进出库装卸、搬运、货位管理等操作。

14．客户仓库监管：是指出质人将质物存储于出质人自有或实际控制的仓库、堆场，监管方提供库内、场内的监管服务。

15．第三方仓库监管：是指出质人将质物存储于非出质人和监管方所有或实际控制的第三方公共仓库、堆场，监管方提供库内、场内的监管服务。

16. 出质通知书：是银行和出质人联合向监管人出具质物的书面通知文书。作用银行告知质

押事实；查询质物的存在性；求证质物情况是否属实。

17. 质物清单：是指监管人根据出质通知书，核查库存确认后，向银行签发的表明质物已有监管人代表银行实际占有和控制的凭据。一般列明质物的名称数量重量等要素，是银行质权的凭证。

18. 质物标识卡：是用于具体质物货垛的进出存数量记录的卡片。其管理使用方式有两种，分别为分散式和集中式。

19. 质物监管日报表：是物流监管业务中质物统计报表之一，是指监管员根据出质企业每日质物进出库与质物交接单情况，制作反映质物进出存情况的汇总表。

20. 质物监管台帐：是物流监管业务中质物统计报表之二，是根据物流监管企业管理需要，用一定表格，记载监管仓库储存质物动态的正式记录，它反映储存商品的真实情况，是在库质物清查务点的主要依据。

21. 质物货区货位定置图：是物流监管业务中质物统计报表之三，就是整个仓库在一张纸上的缩影，代表质物存放具体位置，以及货位上质物具体描述。

22. 质物日控货曲线图：是物流监管业务中质物统计报表之五，用曲线来表示一个月当中每日质物库存数量和货值的变化程度的图表。

23. 质物周平衡表是物流监管业务报表的一种，反映质物每周当中第日进出存数量和货值情况的数据报表。

二、填空题

1．中国外运长航集团从2005年正式推广物流监管业务。

2．风险可控是物流监管业务市场开发的第一原则。中国外运长航集团物流监管业务主要服务内容包括履约保证、现场监控、信息服务。

3．中国外运长航集团物流监管主要业务模式：静态监管、动态监管和进口信用证项下未来货权质押监管。

4．物流监管业务中，银行称为质权人，监管企业称为出质人、物流企业称为监管方，其中银行与监管企业是委托代理关系。

5．物流监管业务按质物所处的物流状态分为存货质押监管和物流质押监管两类。

6．存货质押监管根据监管区域所有权和使用权的不同又可划分为自有仓库监管、客户仓库监管和第三方仓库监管。

物流监管涉及三个方面的监管对象分别为：抵质押货物、物权凭证和其他重要单据和对货物或交易的重要操作指令。

6．监管员现场操作流程包括：初始盘点、签发《质物清单》、日常接收质物、日常释放质物、日常记录进出存情况、日常报告质物状况、日常盘点、项目结项等环节。

7．《出质通知书》是由质权人和出质人共同签发的，作用是银行告知质押事实；查询质物的存在性；求证质物情况是否属实。

8．监管企业自签发《质物清单》时起，承担监管责任。

9．监管员须对每批进出监管场地的质物进行亲自质物清点或监磅，防止多提、错提质物。

10．当静态质物或当动态质物库存达到银行最低控货线时，必须根据银行签发的《提货通知书》方可办理放货手续。

11．《质物进仓作业单》是出质人与监管方进行质物交接的凭证，但不是出质人提货的凭证。

12．监管员与出质人经手人填制质物进（出）仓作业单时，除双方要签名确认外，还要双方加盖《租赁及监管协议》或《仓储管理协议》中预留印鉴。

13．质物盘点表上除记载每日质物库存信息外，还要有填写监管点名称、盘点时间和监管员姓名。

14．监管区域标识牌，内容要素包括：质物名称、出质人、质权人、监管方。

15．监管现场应在质押货物货位前放置质押物标识或在质押物上悬挂、粘贴质押物标识。。

16．在实际业务中，出质人违约主要表现为：强行提货、哄抢、偷盗、重复质押、以次充好、以假充真、改造质物存储物器、拒还贷款、恶意骗贷等行为。

17．监管员对现场出现的可疑情况要调查和上报。

18．导致监管员错放质物的主要原因是：不核对放货信息和提货凭证真伪。

19．物流监管业务突发事件的特点：突然发生，出乎意料、出质人策划和操纵和严重侵害银行及监管人的利益。

20. 监管作业现场有防碍库房、人员和质物的安全时，监管员要及时向出质人、质权人和公司报告。

21 盘点螺纹时应该对每捆清点支数，再与吊牌上的数据进行核对。

22．中外运物流监管业务运营管理原则是：集中控制、分级管理、统一标准、授权经营。

23．中外运物流监管业务三级管理架构体系是：集团公司、二级公司和三级监管单位。

24．为保证物流监管业务的安全开展，集团公司对下属公司采取授权经营的业务模式。

25．做好监管员的培训是防止发生人员道德风险、降低现场操作风险的重要保障。

26．业务检查是监督物流监管业务的管理与操作情况，保证物流监管项目运作的重要途径。

27. 中外运物流监管业务运营管理体系包括产品管理体系、组织保障体系、制度保障体系、业务流程体系四个部分。

28. 中外运物流监管业务运营管理原则是：集中控制、分级管理、统一标准和授权经营。

29. 中外运物流监管产品管理体系中产品协议与标准是：总对总战略框架合作协议和专项质押监管三方协议范本。

30. 盘螺、线材等作为质物时，当品种单一、单件重量差距不大时，可采用的简易计量方式是平均件重计量。