2021年农村信用社合规工作总结0

XX信用社合规工作总结

是XX联社合规部正式独立起步第一年。合规部认真贯彻贯彻省、市农村信用社工作会议精神，在省联社对的领导下，在各级政府、银监、人行大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指引，全面贯彻科学发展观，不断提高服务水平，提高赚钱能力，严格贯彻各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教诲，增进XX信用合伙事业和谐、稳健发展。按照《XX省农村信用社合规工作指引》规定，积极开展各项合规管理工作。现将XX联社合规部工作总结如下：

一、加强制度建设,认真进行制度梳理,树立“内控优先、制度先行”理念。为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部制度进行了梳理，并协助其她部门进行制度制定和更新。相继修订了《XX信用社反洗钱工作实行细则》、《XX实行细则》等制度。协助会计结算部制定了《XX管理办法（暂行）》、《XX管理办法》等。

二、积极开展合规建设，提高员工合规意识。XX联社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层订立了《案件防控责任书》、《遵纪守法承诺书》、《反赌博承诺书》和《遵章守法责任书》。依照《XX实行细则》规定，成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组

长，各部门经理或负责人为成员。另一方面依照《XX管理暂行办法》规定，在合规部设立了专职合规岗，专职合规员2人，同步在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了关于职责和人员分工，并规定各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同步还举办了辖内全体员工合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社实际状况讲述了农村信用社合规文化建设现状以及构建合规文化重要性和开展流程银行前期工作，学习了省联社理事长在《走向全面合规》中《谈反洗钱》一文等。让“要我合规”到“我要合规”氛围在各岗位中初步形成，让规范合规机制开始运作。

三、认真做好反洗钱工作

（一）加强组织领导

反洗钱工作是金融机构必要应尽法律义务。联社领导高度注重，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作第一负责人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或负责人构成。在联社召开社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门反洗钱工作关于文献精神，并布置了有关反洗钱工作。规定各信用社，各部门要切实履行这项重要义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行惩罚。

（二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。

依照《XX培训筹划》（XX发〔〕78号）规定，共举办了5期反洗钱培训班，参加培训人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点反洗钱工作联系员和信息报告员，培训人数共为354人次。培训班采用集中授课形式，培训内容涉及《加强金融机构反洗钱工作告知》、《转发中华人民共和国人民银行XX分行办公室关于加强金融机构反洗钱工作告知》、《转发中华人民共和国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报规定告知》、《金融机构反洗钱实用手册》中第十章客户身份辨认以及客户风险级别划分某些规定和《转发中华人民共和国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作告知》等。其间通过实例解说不法分子运用银行卡犯罪手段，规定各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提示客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子运用。通过学习使员工进一步结识反洗钱工作重要性，明白通过开展客户风险级别划分、执行实名制开户、以及理解和确认客户真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户资金安全，从而也不断提高自身反洗钱工作能力。

（三）反洗钱宣传

通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册方式以及柜台营业人员对客户解答，加大宣传力度；贯彻反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱

举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场合摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题反洗钱法规宣传折页，以便客户理解反洗钱知识。除此之外，在今年反洗钱宣传月中，合规部依照人民银行关于反洗钱宣传月规定制定并下发了反洗钱宣传月活动方案，期间举办了一期全体员工反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织XX部、XX部以及信用社某些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指引和宣传。

（四）督促营业网点做好大额及可疑交易报告，及时上报大额、可疑交易。合规部规定各营业网点在每月结束次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内交易数据和交易状况进行分析。至11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为41668.51万元。

（五）开展反洗钱专项检查，指引辖内营业网点做好反洗钱工作。依照县合规部制定《XX实行细则》规定，县联社合规部在3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作考核，重要是对各营业网点组织反洗钱学习教诲状况、客户身份辨认制度贯彻状况和大额交易和可疑交易报告贯彻状况等检查考核。二是7月份依照人民银行市中心支行《关于开展XX市金融机构反洗钱自查工作告知》

规定制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对反洗钱工作自查。三是针对当前社会上银行卡犯罪形势日趋严峻，依照省办事处《关于加强银行卡业务反洗钱工作告知》规定，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，重要是对批量发卡身份辨认、特约商户和ATM等非面对面业务等几种方面检查。

对检查中发现问题下发事实确认书和整治告知书，规定会计结算部督促各网点限期整治，对不能准时整治要书面报告因素。寻常或在检查过程中对员工询问反洗钱问题能耐心加以解答。

（六）认真做好客户洗钱风险级别划分工作。客户洗钱风险级别划分工作是中华人民共和国人民银行规定各金融机构尽职履行反洗钱义务内容之一。因而在人民银行下发《中华人民共和国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作告知》后，合规部制定了《XX农村信合伙联社客户洗钱风险级别划分实行管理办法》，并让XX市办事处计算机中心导出关于数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险级别划分。规定各营业网点认真做好此项工作，同步规定网点如遇客户级别有调节必要在每季度结束次月5日内将调节表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户交易资料进行分析，并指引网点反洗钱人员详细划分工作。

（七）认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告报送