信用卡业务自查报告(共4篇)

信用卡业务自查报告（共4篇）

信用卡业务自查报告（共4篇）

第1篇信用卡自查报告与信用卡调查报告信用卡自查报告与信用卡调查报告信用卡自查报告20**年员工行为排查自查报告为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性.倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏.副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好.家庭状况.社会交际.日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下

一.排查活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学_和依法合规文化建设.案例剖析为主要内容的活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理办法和双禁学_活动。

二.排查方式。

1.采取上评下和员工互评的方式，填写员工行为排查预警表针对员工兴趣爱好.家庭状况.社会交际.日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。

2.通过与员工单独座谈.家访.朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。

三.重点排查内容。

1.兴趣爱好排查重点关注是否偏爱高风险.高回报的投资方式.参与股票.期货等投资活动；是否经常大额购买彩票.玩赌博性质

游戏机.经常打牌等;是否参与涉黄.涉赌活动。

2.家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋.车辆；家庭经济是否出现异常波动；

3.社会交际方面重点关注，是否借债.是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；

4.日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业

务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。

我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳

入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾

向性.苗头性问题或重大风险隐患.重大案件线索等。截至目前，

全行员工都能够岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关

规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。篇2银行

员工自检自查报告。银行员工自查报告

根据**函20**257号关于认真贯彻落实**支行员工不良行为

排查实施方案的通知进行自查，自查情况如下

（一）思想道德方面

1.在日常工作中，未出现差错较多.任务完成不及时.敷衍.推诿等责任心不强.作风不扎实的行为；

2.未有经常迟到.旷工.早退等不遵守劳动纪律和情绪低落.工作消极的行为；

3.未有经常无故不参加政治学_.业务学_等集体活动的行为；

4.未有利用工作便利收受客户红包.手续费，索取财物或借用通讯设备.交通工具.报销各种费用.谋取个人私利的行为；

（二）日常生活行为方面

1.未有经常出入歌舞厅.宾馆.娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；

3.未有长期拖欠贷款.借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；

4.未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚.朋友做生意的行为；没有上班时间传呼.电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票.期货或参与传销的行为；

5.未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

（三）业务管理方面

1.未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学_和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责；

2.未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题；

3.未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止.报告和处理的情况；

4.未有办理业务越权行事的行为，未有网点.部门负责人违法违规办理业务的情况；

5.未有财会部门主管.主管行长.行长不坚持每旬.每月.每季

对所有尾箱现金进行清点的情况；

6.未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

（四）业务操作方面

1.未有不按规定对账而出现账账.账实.账表不符的情况；未

有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账.提出交换.电子汇划

的行为；

2.未有伪造.涂改变造凭证转移资金和隐匿.故意销毁会计凭

证的现象；

3.无单人上门收款.送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡.重要凭证等业务的情况；无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记.不签名的情况；

4.未有擅自动用库存款垫付其他款项.白条抵库的行为。无收.付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户

存折（单）.银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；

5.未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告.报批的情况；未有开户审查不严.违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；

6.未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单.凭证式国库券收款凭证.个人存款证明及其他存款单证的行为；

7.未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为；

8.未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为；未有私自将单位介绍信给他人使用的行为；

9.未有私自将押运路线透露给他人的行为；

10.无不按规定办理业务授权的情况；不存在混岗操作现象；

11.无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在篇220**年银行员工自查报告3篇20**年银行员工自查报告3篇银行员工自查报告1今年我县开展企业评机关.行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批贵宾理财中心，把其他网点建成标准化的综合理财中心.金融便利网点。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装配备有自动柜员机.自动存款登折机.网上银行电脑，还安装