电子汇票操作流程(1)
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银电子汇票业务操作手册二、开立电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“开立电子汇票”。
3. 输入汇票相关信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后，点击“确认开立”。
三、查看电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“查看电子汇票”。
3. 根据需要选择查询条件，如“汇款人”、“收款人”、“到期日期”等。
4. 点击“查询”按钮，系统将显示符合条件的电子汇票列表。
四、修改电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“修改电子汇票”。
3. 根据需要修改汇票信息，并核对修改后的信息。
4. 点击“确认修改”按钮，系统将保存修改后的新信息。
五、撤回电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“撤回电子汇票”。
3. 根据需要选择要撤回的电子汇票。
4. 点击“确认撤回”按钮，系统将执行撤回操作。
六、签收电子汇票1. 收到对方开立的电子汇票后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“签收电子汇票”。
3. 输入对方开立的电子汇票信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后，点击“确认签收”，系统将执行签收操作。
七、兑付电子汇票1. 到达电子汇票到期日后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“兑付电子汇票”。
3. 根据需要选择要兑付的电子汇票。
4. 点击“确认兑付”按钮，系统将执行兑付操作。
八、注意事项1. 在办理电子汇票业务前，确保企业账户内有足够的余额。
2. 汇票信息填写时要仔细核对，避免错误导致操作失败。
3. 汇票到期前需提醒对方进行签收操作，以确保按时兑付。
4. 如果出现汇票信息错误或其他疑问，及时联系银行客服人员进行处理。
电子商业汇票客户端网银操作流程
电子商业汇票网上银行操作流程出票申请1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
出票申请撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票\退票1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
电子银行承兑汇票操作步骤
电子银行承兑汇票操作步骤步骤一：创建电子汇票1.打开电子银行系统，并登录账户。
2.在系统中选择创建电子汇票功能。
3.输入相关信息，如汇票金额、付款人、收款人、付款期限等。
4.确认无误后，点击“创建”按钮生成电子汇票。
步骤二：电子汇票承兑1.收款人登录电子银行系统，并选择承兑汇票功能。
2.输入被承兑汇票的信息，如汇票号码、金额、汇票到期日等。
3.确认无误后，点击“承兑”按钮进行承兑操作。
4.系统会自动生成承兑记录，并将汇款人的账户金额减少，收款人的账户金额增加。
步骤三：电子汇票支付1.收款人在电子银行系统中选择支付汇票功能。
2.输入支付的汇票信息，如汇票号码、支付金额等。
3.确认无误后，点击“支付”按钮进行支付操作。
4.系统会自动从收款人的账户中扣除相应金额，并将钱款转给汇款人。
步骤四：电子汇票提示收款1.汇款人登录电子银行系统，并选择提示收款功能。
2.输入被支付汇票的信息，如汇票号码、支付金额等。
3.确认无误后，点击“提示收款”按钮进行操作。
4.收款人的账户会收到汇款人的提示信息，以便及时核实并确认收款。
步骤五：电子汇票核验收款1.收款人登录电子银行系统，并选择核验收款功能。
2.输入要核验的汇票信息，如汇票号码、支付金额等。
3.确认无误后，点击“核验收款”按钮进行核验操作。
4.若收款人确认已收到对应款项，系统会生成核验收款记录，并完成整个电子汇票的交易流程。
此外，电子银行承兑汇票涉及到账户资金的转移与支付，用户在使用过程中应谨慎操作，确保账户信息的安全性，并及时核验和确认汇票信息，以避免可能的风险与误操作。
上海票据交易所电票系统接入操作规程
附件1上海票据交易所电子商业汇票系统接入操作规程第一章总则第一条为做好电子商业汇票系统接入、变更和退出工作，根据《票据交易管理办法》《中国人民银行关于实施电子商业汇票系统移交切换工作的通知》（银发〔2017〕73号）等，结合上海票据交易所相关规定，制订本规程。
第二条电子商业汇票系统系统参与者是指具有大额支付系统行号，直接接入电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务的银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）。
第三条系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇票系统。
直连分为自主直连和集中接入直连。
第四条接入电子商业汇票系统的金融机构应具备下列条件：（一）拥有大额支付系统行号；（二）满足接入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求；（三）具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度；（四）已接入中国票据交易系统。
第二章申请接入第五条金融机构申请接入电子商业汇票系统，应以法人为单位提交如下申请材料：（一）电子商业汇票系统接入申请书（内容包括但不限于：总部及拟同时接入的分支机构基本信息、近三年票据业务概况、人员配备和制度建设情况、已接入中国票据交易系统情况、申请接入方式及指定联系人和指定邮箱等）；（二）总部及拟同时接入的分支机构营业执照（正本）复印件；（三）金融许可证复印件；（四）电子商业汇票系统内部管理制度（包括业务管理办法、系统管理办法、应急处置预案等）；（五）电子商业汇票系统系统参与者信息登记表（附1）；（六）集中接入技术服务机构同意接入其系统的书面意见及接入准备情况（申请集中接入直连的金融机构需提供）；（七）财务公司待生效行名行号证明材料（由人民银行省级分支机构出具，无大额支付系统行名行号的财务公司需提供）；（八）终止新增业务代理承诺函（附2，原通过业务代理接入的金融机构需提供）。
上述材料均应加盖金融机构公章。
第六条上海票据交易所受理申请材料后，在20 个工作日内予以审核，并通过大额支付系统查询查复核实银行业金融机构真实性，通过人民银行省级分支机构出具的待生效行名行号证明材料核实财务公司真实性。
电子银行承兑汇票操作流程
电子银行承兑汇票操作流程第一步，申请开立电子银行承兑汇票。
申请人需登录电子银行系统，选择“汇票服务”或“财务管理”等相关功能模块，填写汇票申请书并提交。
在填写申请书时，需提供汇票金额、付款期限、收款人信息等必要内容。
第二步，银行审核。
银行收到申请后，将对申请人的资信状况进行审核，包括资金实力、信用记录等方面。
审核通过后，银行将开立电子银行承兑汇票，并通知申请人。
第三步，承兑汇票签发。
银行在审核通过后，将签发电子银行承兑汇票，并将其发送至申请人的电子银行账户。
申请人可在账户中查看到承兑汇票的具体信息，包括汇票号码、金额、承兑日期等。
第四步，汇票使用。
申请人在收到电子银行承兑汇票后，可根据需要将其用于支付或结算。
在支付时，申请人需在电子银行系统中选择“汇票支付”功能，填写汇票号码、金额、付款账户等信息，并进行确认和提交。
第五步，汇票到期兑付。
在承兑汇票到期日，银行将根据汇票上的约定进行兑付。
申请人可在到期日前选择将汇票兑付至指定账户，也可选择续期或转让等操作。
第六步，汇票管理。
在电子银行系统中，申请人可随时查询和管理持有的电子银行承兑汇票，包括查询汇票状态、办理汇票挂失、撤销汇票等操作。
总结，电子银行承兑汇票操作流程简单、便捷，通过电子银行系统的支持，申请人可实现在线申请、签发、支付和管理等一系列操作。
同时，电子银行承兑汇票具有高效、安全的特点，能够满足企业和个人的资金结算需求，为经济活动提供便利。
希望本文所介绍的电子银行承兑汇票操作流程能够为您提供一定的帮助。
银行电子商业汇票业务处理操作规程
银行电子商业汇票业务处理操作规程一、引言银行电子商业汇票业务是指商业银行通过电子化手段提供的汇票业务，旨在提高交易效率和安全性。
本文将详细介绍银行电子商业汇票业务的处理操作规程，包括业务流程、操作要点和注意事项。
二、业务流程1. 申请开立电子商业汇票1.1 客户登录银行电子商业汇票系统，填写相关信息，包括汇票金额、付款人、收款人等。
1.2 银行系统对客户填写的信息进行验证，确保信息的准确性和完整性。
1.3 银行系统生成电子商业汇票，并发送给客户确认。
1.4 客户确认无误后，支付相应的手续费，并将电子商业汇票发送给收款人。
2. 电子商业汇票的转让和背书2.1 持有电子商业汇票的收款人可以将其转让给其他人。
2.2 转让人在银行电子商业汇票系统中进行转让操作，填写转让人和受让人的信息。
2.3 银行系统对转让操作进行验证，并生成新的电子商业汇票。
2.4 转让人将新的电子商业汇票发送给受让人。
3. 电子商业汇票的承兑和支付3.1 收款人可以将收到的电子商业汇票提交给银行进行承兑。
3.2 银行对电子商业汇票进行验证，并决定是否承兑。
3.3 银行将承兑的电子商业汇票支付给持有人。
3.4 银行在支付电子商业汇票后，将其注销或作废。
4. 电子商业汇票的查询和查询4.1 客户可以通过银行电子商业汇票系统查询自己的电子商业汇票信息。
4.2 银行可以通过电子商业汇票系统查询所有电子商业汇票的信息。
三、操作要点1. 信息准确性在申请开立电子商业汇票时，客户需要确保填写的信息准确无误，特别是汇票金额、付款人和收款人等重要信息。
2. 安全性保障银行电子商业汇票系统需要具备高度的安全性，包括用户身份验证、数据加密和防止篡改等措施，以保障交易的安全性。
3. 业务流程规范银行和客户在进行电子商业汇票业务时，需要按照规定的流程进行操作，确保业务的顺利进行。
4. 电子商业汇票的转让和承兑转让人在进行电子商业汇票转让时，需要填写准确的转让人和受让人信息。
电子汇票操作流程(1)
电票系统开立流程
1.开企业网银(正常开网银全部资料）
2.电票签约（最好是在网银系统操作，核心系统只能签约某一项）,如果开票额度大于设置的日累计限额需要临时更改限额，待票据开立成功后再调整回原来的限额.填写两次调整的申请表.
签约账号管理和签约两个都要选
资料：(1）电子商业汇票业务服务协议
（2）电子商业汇票业务申请（变更)表
（3)授权书
（4)法人身份证
（5）经办身份证
3.核心系统开立+划转保证金
（1)1251开立
（2）1252 划转（注:电票系统日期选择的是年利率）
4.客户登陆网银，按如下操作进行
电子票据→票据编辑→添加票据→出票→出票登记→提示承兑
5.承兑预签收（柜台有票据号的人做此步骤）
承兑业务管理→预签收→核对信息→同意签收
客户在输入承兑人账号时,是输入的“0“
6.承兑申请
承兑业务管理→新增申请→输入账号→下一步，直到提交成功
7.客户经理根据批次号做入库
8.授信部门审核业务。
农业银行办理电子银行承兑汇票操作流程
农行办理电子银行承兑汇票操作流程2019年10月关于农行办理电子银行承兑汇票业务，对全部流程进行了梳理，具体有签约、贸易通受理、C3流程、贸易通复核确认，现将所有流程归纳总结如下，如有不当之处请各位帮忙指正。
第一，准备工作。
在这个环节需要对客户进行签约，评级、分类。
1、签约。
新客户办理电票需要在企业网银、贸易通进行签约，均在营业网点柜面即可处理。
其中网银签约的BoEing交易码为46460；贸易通签约：登录贸易通系统-电子商业汇票-业务签约。
所需资料：营业执照、法人身份证、经办人身份证、授权书、公章印模一套，须填写电子商业汇票协议和开通电子商业汇票申请书。
2、评级、分类。
办理全额保证金银行承兑汇票业务，为低风险业务，在C3中对客户发起免评级、免分类流程，以上均在支行权限内。
所需资料：营业执照、法人身份证、相关许可证、章程、近两年财务报表和近期财务报表等（与信贷基础资料类似），须上传至客户类档案。
第二，受理工作。
这个环节工作主要由我们在贸易通做。
每个支行贸易通角色有三个，分别是经办人员、复核人员、客户经理。
经办人员、复核人员须用指纹登录，客户经理可以用密码登录。
登录贸易通后，要检查是否有业务权限，最简单的判断方法是看是否有纸质商业汇票、电子商业汇票两个菜单，并且两个菜单还有下属菜单，包含申请、撤销、待处理等子菜单。
三个角色均可进行受理，如果量大，建议登录客户经理角色受理。
1、录入开票信息。
路径为：电子商业汇票-申请-出票-出票登记，点击下载出票模板，从第三行开始填写出票信息，要与客户提供的开票清单内信息一致，可以填写多笔出票信息。
此时要注意，承兑人名称、收款人开户行名称一定要与人行大额支付系统一致。
具体名称可以在贸易通主页右下角“行名行号查询”中查证。
录入开票信息也可以由客户自己在企业网银操作，企业网银-票据-电子票据-出票申请。
2、上传开票信息。
开票信息录好后，在出票登记界面点击“浏览”，选中所填表格，确定后在点击“读取Excel文件”。
银行电子商业汇票业务处理操作规程
银行电子商业汇票业务处理操作规程一、概述银行电子商业汇票是指商业银行通过电子数据交换和数字签名等技术手段开展的汇票业务。
为了规范银行电子商业汇票的处理操作，提高业务效率和安全性，制定了本操作规程。
二、业务流程1. 申请开立电子商业汇票1.1 客户填写电子商业汇票申请书，并提供相关证明材料。
1.2 客户将申请书和证明材料提交给银行。
1.3 银行审核申请材料，确认客户资格和信用状况。
1.4 银行生成电子商业汇票，并将电子商业汇票信息发送给客户。
2. 电子商业汇票的背书和转让2.1 持票人可以通过电子渠道将电子商业汇票背书给其他人。
2.2 背书人应在电子商业汇票上签署数字签名，并将背书信息发送给银行。
2.3 银行验证背书信息的真实性，并将电子商业汇票转让给新的持票人。
3. 电子商业汇票的承兑和支付3.1 持票人将电子商业汇票提交给银行承兑。
3.2 银行验证汇票信息和持票人的身份，并决定是否承兑。
3.3 银行承兑后，将电子商业汇票的支付信息发送给付款行。
3.4 付款行根据支付信息，将款项划拨给持票人。
4. 电子商业汇票的贴现和转贴现4.1 持票人可以将电子商业汇票贴现给银行，获取提前支付的款项。
4.2 银行根据贴现申请和汇票信息，决定是否允许贴现。
4.3 银行在贴现后，将贴现款项划拨给持票人。
5. 电子商业汇票的退票和冲正5.1 银行在核查电子商业汇票信息后，发现异常情况时可以决定退票。
5.2 持票人可以申请冲正，将已经支付的电子商业汇票金额冲正回原账户。
6. 电子商业汇票的查询和打印6.1 客户可以通过银行提供的电子渠道查询电子商业汇票的状态和交易记录。
6.2 客户可以选择将电子商业汇票打印成纸质汇票。
三、安全措施1. 数字签名技术为了确保电子商业汇票的真实性和完整性，银行采用数字签名技术对汇票进行签名和验证。
2. 数据加密银行对电子商业汇票的相关数据进行加密处理，防止未经授权的访问和篡改。
3. 访问控制银行对电子商业汇票系统进行访问控制，确保惟独授权人员能够进行相关操作。
电子银行承兑汇票操作步骤
电子银行承兑汇票操作步骤下面是详细的操作步骤说明：第一步：发起承兑申请1.登录电子银行系统，选择承兑汇票业务板块。
2.选择发起承兑申请，填写申请表格，包括付款人名称、收款人名称、票据金额、票据到期日等信息。
3.确认信息无误后，点击提交申请。
第二步：银行审核1.银行收到承兑申请后，会进行初步审核。
审核内容包括申请表格中的信息与系统记录的企业信息是否相符，票据所属企业是否在系统的白名单中等。
2.如果审核通过，银行会发送审核通过的通知，要求企业进行下一步的操作。
如果审核不通过，银行会发送审核不通过的通知。
第三步：票据上传1.企业收到审核通过的通知后，登录电子银行系统。
2.选择票据上传功能，上传要承兑的汇票图片或者扫描件。
3.确认上传的汇票信息无误后，点击提交。
第四步：银行承兑及抵押1.银行收到汇票后，会核对上传的汇票信息与实物汇票是否对应。
2.银行审核通过后，会向企业发送承兑和抵押的通知。
通知中会包括承兑金额和抵押金额等具体信息。
3.企业收到通知后，可以选择在线签署承兑书，并进行抵押。
抵押的方式包括现金抵押、债权抵押、质押物抵押等。
4.企业完成承兑书签署和抵押后，银行会进行登记和备案。
第五步：承兑反馈1.银行在完成承兑登记和备案后，会将承兑情况反馈给企业。
反馈的方式包括电子邮件、手机短信等。
2.企业可以登录电子银行系统查询承兑反馈信息。
3.如果承兑成功，企业可以根据需要选择提现或者使用电子承兑汇票进行交易。
如果承兑不成功，企业需要根据银行的要求进行处理。
以上就是电子银行承兑汇票操作的详细步骤。
通过电子银行系统，企业可以快速、方便地进行承兑汇票操作，提高了操作效率和安全性，为企业的资金流转提供了便利。
电子商业汇票客户操作流程
1.1.1.客户操作流程1.1.1.1.确认签约账户企业主管登陆网上银行,点击商业汇票->签约管理,对已签约电子商业汇票业务账户进行确认;1.1.1.2.删除签约账户企业主管登陆网上银行,点击商业汇票->签约管理,对已签约电子商业汇票业务账户进行删除;1.2.流程设置1.2.1.功能介绍企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程;1.2.2.业务规则1．在流程管理中增加商业汇票流程管理;2．主管可进行商业汇票流程设置,但至少设置两级操作员;3．流程中有未完成业务,主管不可进行流程删除操作;4．客户点击商业汇票二级菜单的任意一项业务,系统判断客户是否已设置业务流程,若未设置,则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置;”1.2.3.客户操作流程1.2.3.1.增加流程企业主管登陆网上银行,点击管理设置->票据流程设置->增加流程,选择操作员设置票据业务流程;1.2.3.2.查看流程企业主管登陆网上银行,点击管理设置->票据流程设置->查看流程,查看已设置的票据业务流程;1.2.3.3.删除流程企业主管登陆网上银行,点击管理设置->票据流程设置->删除流程,删除已设置的票据业务流程;1.3.银行承兑汇票1.3.1.出票1.3.1.1.功能介绍客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询;1.3.1.2.业务规则1．出票、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程,并按流程操作;2．承兑行行号和保证人名称、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配,不须客户填写;3．出票信息提交银行处理后未承兑前不可修改或删除,如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息;4．出票日期和票据到期日可修改,但网银系统要按照修改规则控制：反显的出票日期+3自然日,在出票日期前可修改,但出票日后不可修改,在出票日前提交视同预约出票,发送电票系统存,在出票日电票系统进行承兑,但在银行处理前客户可查询预约出票信息,并进行出票预约撤销,重新提交出票申请;票据到期日不需由客户填写,按照以下规则自动反显：已修改的出票日期+期限的自然天数或自然月,若自然月无对应日期,则取当月最后一天;同一协议下的出票日期一致;5．银行承兑汇票出票列表每页可显示200条,默认全选,不可对其中一部份票据进行申请出票;6．出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询,不输入条件的可查询全部;7．收款人账号必须为网银签约账户,否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息;8．若票据已交票,则须撤销交票,才能进行退票申请；对交票或未交票据和交票不成功票据,可进行退票；收款人驳回的票据可进行交票或退票;9．客户登录查询承兑协议信息,须将客户组织代码证同时发送后端系统；后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息;1.3.1.3.客户操作流程1.3.1.3.1.出票申请1．制单员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票,在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议,点击下一步；2．制单员若要修改出票日期,可钩选修改出票日期,对出票日期进行修改,但必须按照业务规则进行修改；3．制单员若发现出票信息有误,可点击重签协议,输入修改协议原因,直接提交银行处理,不需复核；4．复核员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票,在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.1.3.2.出票申请撤销1．制单员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票,点击出票撤销,系统返回出票申请登记成功的票据,选择要撤销出票申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票->出票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.1.3.3.交票\退票1．制单员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票, 点击交票\退票,系统返回客户已成功出票的票据,选择要交票或退票申请的票据,点击下一步；2．制单员确认票据信息,点击交票或退票按钮,提交复核；3．复核员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票->交票\退票复核,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.1.3.4.交票撤销1．制单员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票,点击交票撤销,系统返回交票成功但收票人未应答的票据,选择要撤销交票申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->出票,选择银行承兑汇票->交票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.1.3.5.结果查询1．客户登陆网上银行,点击商业汇票->出票->结果查询,可按交易类型、票据金额、交易时间和收款人条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息;1.3.2.背书1.3.2.1.功能介绍客户通过网上银行办理票据背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销以及背书业务的结果查询;1.3.2.2.业务规则1．背书人必须开通网上商业汇票业务,并申请了相关数字证书,网银系统控制被背书人名称应与电子签章一致;2．背书人对已提出背书转让申请的商业汇票,在被背书人签收或驳回之前,可以办理背书转让业务的撤销;3．一次只能选择一张票据进行背书转让;4．信息列表每页显示200条信息,大于200条的分页显示,并显示页码;5．注明不得转让、质押、提示付款、冻结要素的商业汇票不得背书转让,票据是否允许背书由后端系统控制；背书不得附有条件；部分金额或两人以上的背书转让无效;6．被背书人名称由背书人填写,被背书人账号开户行由背书人下拉框选择行别、地区等,开户行行号由系统根据背书人填写的开户行名称自动匹配;7．电子商业汇票业务开户行行名应按照人行颁布的电子商业汇票业务准入机构名称由客户选择,系统及时更新维护准入机构列表;8．背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销须按照已设置的票据业务流程操作;1.3.2.3.客户操作流程1.3.2.3.1.背书申请1．制单员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票,在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书转让票据可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据,点击下一步；2．输入被背书人名称、账号和开户行信息必输,选择能否背书转让必选；3．确认转让背书信息,提交复核；4．复核员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票,点击背书申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.2.3.2.背书撤销1．制单员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票, 点击背书撤销,系统返回背书转让成功但被背书人未应答的票据,选择要撤销背书申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票->背书撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.2.3.3.背书保证1．制单员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票,在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书保证票据可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据,点击下一步；2．输入保证人名称、账号和开户行信息必输；3．确认背书保证申请信息,若信息有误,则返回上一页修改,若信息无误,则提交复核；4．复核员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票,点击背书保证复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.2.3.4.背书保证撤销1．制单员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票, 点击背书保证撤销,系统返回背书保证申请成功但背书保证人未应答的票据,选择要撤销背书保证申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->背书,选择银行承兑汇票->背书保证撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.2.3.5.结果查询1．客户登陆网上银行,点击商业汇票->背书->结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息;1.3.3.贴现1.3.3.1.功能介绍客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的贴现申请和撤销和贴现业务的结果查询;1.3.3.2.业务规则1．贴现申请人向其开户行申请贴现时,应按照贴现行相关信贷审批要求提交相关资料;2．买断式贴现申请须选择付息方式卖方付息、买方付息或者协议付息;如果选择买方付息,同时还要选择买方付息人名称和付息账号;如果选择协议付息,同时要选择买方付息人名称、付息账号同上,买方付息比例%3．贴现利率和贴现实付金额由客户填写,若银行审批不同意客户提出利率,则客户可撤销后重新提交贴现申请;4．贴现申请可选单张或多张票据同时申请办理贴现,对批量贴现申请,银行单笔处理,贴现不成功单笔退回,不影响同一批次其他票据的处理;5．贴现资金存入账户必须为贴入行或贴出行账户,客户可选择持票账户或其他账户;1.3.3.3.客户操作流程1.3.3.3.1.贴现申请1．制单员点击商业汇票->贴现,选择银行承兑汇票,在系统返回的可贴现票据信息列表中选择要背书转让票据可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据,点击下一步；2．选择买断式贴现,则选择贴现银行机构、付息方式贴现行我行,才选付息方式,输入贴现利率、贴现资金存入账号,点击下一步；3．选择回购式贴现,则选择贴现银行机构、输入贴现利率、贴现资金存入账号,赎回开放日、赎回截止日贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日,点击下一步；4．输入每张贴现票据的实付金额,点击下一步；5．确认贴现申请信息,无误择提交复核；信息有误则返回上一步修改;6．复核员点击商业汇票->贴现,选择银行承兑汇票,点击贴现申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.3.3.2.贴现撤销1．制单员点击商业汇票->贴现,选择银行承兑汇票, 点击贴现撤销,系统返回贴现申请成功但贴入人未应答的票据,选择要撤销贴现申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->贴现,选择银行承兑汇票->贴现撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.3.3.3.结果查询1．客户登陆网上银行,点击商业汇票->贴现->结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息;1.3.4.质押1.3.4.1.功能介绍客户通过网上银行办理电子商业汇票的质押申请和撤销、质押解除申请和撤销以及质押业务的结果查询;1.3.4.2.业务规则1．质押人必须开通网上商业汇票业务,并申请了相关数字证书;2．质押人对已提出质押申请的商业汇票,在质权人签收或驳回之前,可以办理质押申请业务的撤销;3．质押申请和质押解除申请一次只能选择一张票据办理;4．信息列表每页显示200条信息,大于200条的分页显示,并显示页码;5．票据是否允许质押由后端系统控制;6．质权人名称由出质人填写,质权人账号开户行由出质人下拉框选择行别、地区等,开户行行号由系统根据出质人填写的开户行名称自动匹配;7．质押申请和撤销、质押解除申请和撤销需按照票据业务流程操作;1.3.4.3.客户操作流程1.3.4.3.1.质押申请1．制单员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票,在系统返回的可质押票据信息列表中选择要质押质出票据可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据,点击下一步；2．输入质权人名称、账号和开户行信息必输,点击下一步；3．确认质押质出信息,提交复核；4．复核员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票,点击质押申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.4.3.2.质押撤销1．制单员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票, 点击质押撤销,系统返回质押申请成功但质权人未应答的票据,选择要撤销质押申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票->质押撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.4.3.3.质押解除1．制单员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票,在系统返回的可质押解除票据信息列表中选择要质押解除票据可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据,点击下一步；2．确认出质人名称、账号和开户行信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票,点击质押解除复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.4.3.4.解除撤销1．制单员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票, 点击质押解除撤销,系统返回质押解除申请成功但出质人未应答的票据,选择要撤销质押解除申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->质押,选择银行承兑汇票->质押解除撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.4.3.5.结果查询1．客户登陆网上银行,点击商业汇票->质押->结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息;1.3.5.提示付款1.3.5.1.功能介绍客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询;1.3.5.2.业务规则1．提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作,最后一级复核员须进行电子数字签名认证;2．可单笔或多笔同时提出提示付款申请,若含逾期提示付款超过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款的,则系统提示输入逾期理由内容不限;3．客户提前提示付款的,视同预约提示付款,预约提示付款信息存放在电票系统中,允许客户撤销预约提示付款申请;1.3.5.3.客户操作流程1.3.5.3.1.提示付款申请1．制单员点击商业汇票->提示付款,选择银行承兑汇票,在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据；如果输入晚于当天的提示付款日期,则视同预约提示付款,银行将在提示付款日期处理；如果提交银行日期超过汇票到期日+10天,须输入逾期理由字数内容不限；不输提示付款日期的,系统默认最后一级复核员提交银行日期,点击下一步；2．确认提示付款申请信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->提示付款,选择银行承兑汇票,点击提示付款申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.5.3.2.提示付款撤销1．制单员点击商业汇票->提示付款,选择银行承兑汇票, 点击提示付款撤销,系统返回提示付款申请成功但付款人未应答的票据,选择要撤销的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->提示付款,选择银行承兑汇票->提示付款撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.5.3.3.预约撤销1．制单员点击商业汇票->提示付款,选择银行承兑汇票, 点击预约撤销,系统返回提示付款申请成功但未到提示付款日期银行未处理的票据,选择要撤销提示付款的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->提示付款,选择银行承兑汇票->预约撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.5.3.4.结果查询1．客户登陆网上银行,点击商业汇票->提示付款->结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息;1.3.6.追索1.3.6.1.功能介绍客户通过网上银行办理拒付和非拒付追索通知的申请和撤销、同意清偿的申请和撤销及追索业务的结果查询;1.3.6.2.业务规则1．追索人可向多名票据前手进行追索,一次可同时向多个被追索人发送追索通知;2．追索人可以在被追索人同意清偿应答前,撤销追索通知;3．追索通知和撤销、同意清偿申请和撤销需按票据业务流程操作,加载数字签名提交银行;4．后端系统返回被追索人名单和账号,客户选择被追索人名称,被追索人开户行行号由系统自动匹配,不须客户填写;客户也可输入其它被追索人名称、账号和开户行;1.3.6.3.客户操作流程1.3.6.3.1.追索通知1．制单员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票,在系统返回的持票信息列表中选择要追索票据可按汇票号码、票据状态条件搜索票据,选择拒付票据进行追索的为拒付追索,其他为非拒付追索,点击下一步；2．下拉框选择被追索人名称,可同时追索多人,点击下一步；3．确认发出追索通知信息,点击确定,提交复核；4．复核员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票,点击追索通知复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.6.3.2.追索撤销1．制单员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票, 点击追索撤销,系统返回追索通知发出成功但被追索人未应答的票据,选择要撤销追索通知的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票->追索撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.6.3.3.同意清偿申请1．制单员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票,在系统返回的被追索票据,选择同意清偿票据,点击下一步；2．确认同意清偿票据信息,点击确定,提交复核；3．复核员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票,点击同意清偿复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.6.3.4.同意清偿撤销1．制单员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票, 点击同意清偿撤销,系统返回同意清偿申请成功但追索人未作同意清偿应答的票据,选择要撤销同意清偿申请的票据,点击下一步；2．制单员确认撤销信息,提交复核；3．复核员点击商业汇票->追索,选择银行承兑汇票->同意清偿撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核;选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的,单据自动删除;1.3.6.3.5.结果查询1．客户登陆网上银行,点击商业汇票->追索->结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息;1.3.7.应答1.3.7.1.功能介绍客户通过网上银行对电子商业汇票待应答业务进行签收和驳回以及结果查询,电子银行承兑汇票的应答包括收款人应答、保证人应答、背书转让应答、付款应答、同意清偿应答、质押解除应答、贴现。
电子汇票的使用流程
电子汇票的使用流程1. 背景介绍电子汇票是一种以电子方式进行支付的票据，具备传统纸质汇票的功能和法律效力。
它的出现为商业交易带来了便利和高效性，能够提高支付的安全性和效率。
本文将介绍电子汇票的使用流程，帮助读者了解电子汇票相关操作。
2. 准备工作在使用电子汇票之前，需要完成以下准备工作：•开设电子汇票交易账户：首先，需要在相应的金融机构开设电子汇票交易账户，根据具体情况提供相关的材料和填写申请表格。
•下载电子汇票软件：使用电子汇票需要安装相应的电子汇票软件，可以从金融机构官方网站或应用商店下载并安装。
•注册和实名认证：完成软件的安装后，需要进行注册和实名认证，提供相关的个人或企业信息以进行身份验证。
3. 创建电子汇票在完成准备工作后，可以开始创建电子汇票。
以下是创建电子汇票的步骤：1.登录电子汇票软件。
2.点击创建新汇票。
3.填写汇票相关信息，包括汇票的金额、付款人信息、收款人信息等。
4.选择合适的付款方式，可以是即时到账、预约付款等。
5.确认无误后，提交汇票创建申请。
6.系统将生成电子汇票号码和二维码。
4. 票据受理及流转在电子汇票创建完成后，它需要经过一系列的票据受理和流转操作，以下是常见的流转方式：•电子汇票转让：持有人可以通过软件将电子汇票转让给其他人，类似于纸质汇票的背书。
•电子汇票抵质押：持有人可以将电子汇票进行质押，以获取贷款等金融服务。
•电子汇票提前到期：持有人可以申请电子汇票提前到期，以实现资金的灵活运用。
•电子汇票背书退回：收款人在确认收款后，可以通过软件将电子汇票进行退回。
5. 兑付电子汇票当电子汇票到期后，需进行兑付操作。
以下是兑付电子汇票的步骤：1.电子汇票到期后，持有人登录电子汇票软件。
2.找到待兑付的电子汇票，点击兑付。
3.核实接收方账户信息，确保无误。
4.确认无误后，提交兑付申请。
5.等待金融机构核实并完成兑付操作。
6. 注意事项在使用电子汇票过程中，还需注意以下几点：•安全保护：保管好电子汇票相关信息，防止非法流转或篡改。
人行电子商业汇票系统操作流程1解析
1、确认交易对手票 据清算资金到账后登 录电票系统，选择 “转贴转出”－“电 票背书”－“转出背 书” 2、应审核票据审核 岗在系统中提交的转 卖清单与纸质转卖结 果清单比对无误后， 在系统中确认背书。
登录电票系统 ，选择“转贴 转出”－“电 票确认”－“ 确认签收”
1、按照纸票卖断 流程在原票交系统 完成卖断记账处理 。 2、登录电票系统 ，选择“转贴转出 ”－“转出记账” －“转出记账”。
放款岗 1、在风控系统完成银承 出账审批。 2、登录电票系统点击 “银承承兑”—“银承 签发”—“银承录入”， 点击“新增”，对审批 通过的协议信息进行录 入，无误后点击“保 存”；从回显的任务栏 中选择本次提交的承兑 协议，点击“下一步”， 导入票面信息，点击 “确认”提交票据处理 岗。
码为30位，系统自动将 人行30位电票号码转换 为我行eucp和商业票据 交易系统适用的12位票 号。票号规则为： 电子商业承兑汇票的冠 字头为：AE88 电子银行承兑汇票的冠 字头为：BE88 后8位为自10000001开 始的数字形式的顺序号。 2、目前系统不支持电票 票据处理岗 手工扣款，系统支持日 初和日终两次批处理。 1、核对放款中心提交的放款
票据解质押
实物管理岗
客户经理岗
1、收到线下提交的拟解 质押票据申请，和放款中 心出具的同意解质押出库 通知书。 2、登录电票系统，选择 “票据质押”－“解质押 申请”－“新增申请” 3、将客户提交解质押的 票据选择并加入解质押清 单，提交出库。
1、收到客户经理岗提交的解 质押清单和放款中心出具的同 意解质押出库通知书 。 2、根据出库通知书，在 EUCP系统使用8763交易付记 053科目，并在摘要中注明 “电子票据”字样。 3、登录电票系统，选择“票 据质押”－“押品出库”－ “押品出库”，提交后系统自 动将解质押的票据信息发送到 人行登记中心转发给客户签收。
集团银行电子汇票操作流程
银行电子汇票操作流程随着银行电子网络平台的广泛使用，银行电子据票将逐步替代纸质票据，目前银行电子汇票已在各个行业广泛流通，为了方便各分公司安全快速办理银行电子汇票业务，规范银行电子票据的管理，特制定以下银行电子汇票操作流程。
一、银行电子汇票的接收1、银行电子汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票，因电子商业承兑汇票的兑付没有保证，流通性差，各分公司只能接收电子银行承兑汇票，不得接收电子商业承兑汇票。
2、分公司向资本运营部提交银行电子汇票接收申请审批（申请的内容包含票据信息：票据号码、票据金额、出票人、出票时间、到期日等）并附银行电子票据的附件，审批表经分公司总会计师签字并加盖公司公章后报集团资本运营部审批。
3、资本运营部的网银收款岗受理分公司银行电子汇票接收申请2个工作日内在网上银行办理银行电子汇票的签收手续，网银复核岗进行复核。
电子票据签收当日，网银收款岗须及时更新银行电子票据台账，将电子票据和签收票据的信息截图盖内部银行的受理章后给分公司作为财务处理的会计凭证。
分公司凭盖章后的签收票据信息截图做借：应收票据贷：应收账款的账务处理。
二、银行电子汇票的背书转让1、分公司向资本运营部提交银行电子汇票的背书申请审批表（申请的内容包含被背书人的单位名称、开户银行、开户账号、票据信息：票据号码、票据金额、出票人、出票时间、到期日等）并附银行电子票据的附件，审批表经分公司总会计师签字并加盖公司公章后报集团资本运营部审批。
2、资本运营部的网银收款岗受理分公司银行电子汇票背书申请2个工作日内在网上银行办理银行电子汇票的背书手续，网银复核岗进行复核。
电子票据背书当日，网银收款岗须及时更新银行电子票据台账，将背书票据的信息截图盖内部银行的受理章后给分公司作为财务处理的会计凭证。
分公司凭盖章后的背书票据信息截图做借：应付账款贷：应收票据的账务处理。
三、银行电子汇票的内部上交1、分公司向资本运营部提交银行电子汇票内部上交申请审批表（申请的内容包含票据接收人的单位名称、票据信息：票据号码、票据金额、出票人、出票时间、到期日等）并附银行电子票据附件和签收票据的截图附件，审批表经分公司总会计师签字并加盖公司公章后报集团财务管理部审批。
电子汇票流程
一、电子汇票流程图不用复合！！！二、电子汇票流程说明:1.出票：只有财务公司的下属成员单位才可以出票。
（1）成员单位用户登录财务公司系统，点击承兑业务下的出票登记申请菜单进入如下图页面，填写票据信息，提交、向人行发送报文。
（2）做完出票登记申请，在当前用户下进行提示承兑，在做完提示承兑后，如果财务公司没有做承兑签收，当前用户还可以做提示承兑撤销，提示承兑与提示承兑的界面如下图，选择票据提交后会进入不同流程，同时向人行发送报文。
（3）出票人（即成员单位）做完提示承兑，财务公司操作员登录系统后，点击承兑业务下商承/银承承兑签收（目前电票主要是银承）菜单就会看到成员单位提示承兑的票据，选择票据点下一步进入提交页面，选择签收后提交进入流程，同时向人行发送报文。
（4）财务公司承兑签收后，出票人就可以登录系统进行提示收票申请操作，做完提示收票申请后，如果收票人没有进行提示收票签收操作，当前用户可进行提示收票撤销操作。
（5）出票人进行完提示收票操作后，收票人（成员单位）登录系统后可对出票人出的票据进行提示收票签收，签收完后，票据的持有人为收票人。
2．贴现业务：持票人可以把自己手里的票据贴现给财务公司。
（1）持票人登录系统，点击贴现业务下的贴现申请菜单，可以对自己手里的票据进行贴现操作，贴现分为卖断式和回购式。
点击上图中的下一步进入提交界面,如下图：在提交界面填写必要的信息，点提交进入流程，同时向人行发送报文。
（2）持票人进行完贴现申请后，被贴入的财务公司登录系统进行贴现签收，如果签收的票据做的是回购式贴现，当前用户还可在票据的赎回开放日进行贴现赎回申请操作，点击贴现赎回申请菜单就会进入如下图的界面：选择票据，点击下一步，进入提交界面（如下图），点击提交进入流程，向人行发送报文。
（3）财务公司做完贴现赎回申请操作后，贴出人就可以登录系统做贴现赎回签收。
3.转贴现业务：当持票人把票据做卖断式贴现给财务公司后，被贴入财务公司可以把自己贴现签收的票据转贴现给另一家财务公司，同样的转贴现也分为卖断式和回购式，具体操作可参考贴现业务。
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电票系统开立流程
1.开企业网银（正常开网银全部资料）
2.电票签约（最好是在网银系统操作，核心系统只能签约某一项），如果开
票额度大于设置的日累计限额需要临时更改限额，待票据开立成功后再调整回原来的限额。
填写两次调整的申请表。
签约账号管理和签约两个都要选
资料：（1）电子商业汇票业务服务协议
（2）电子商业汇票业务申请（变更）表
（3）授权书
(4)法人身份证
(5)经办身份证
3.核心系统开立+划转保证金
（1）1251开立
（2）1252 划转（注：电票系统日期选择的是年利率）
4.客户登陆网银，按如下操作进行
电子票据→票据编辑→添加票据→出票→出票登记→提示承兑
5.承兑预签收（柜台有票据号的人做此步骤）
承兑业务管理→预签收→核对信息→同意签收
客户在输入承兑人账号时，是输入的“0“
6.承兑申请
承兑业务管理→新增申请→输入账号→下一步，直到提交成功
7.客户经理根据批次号做入库
8.授信部门审核业务。