登记台账业务流程

（二）登记业务台账

1、登记费息调整台账

1)向入账文件处理岗拷贝前一日费息调整明细记录。

2)根据日期、机构申请、调整原因、卡号、交易类型、币种、金额、

账单日登记费息调整台账。

3)费息调整台账登记完成后，将调整原因和账单日一栏隐藏，按分

行分别保存各分行费息调整明细记录。

4)将分行费息调整明细通过部门邮箱以邮件形式转发各分行。

5)筛选出原因代码为301、401、405、406，机构为分行的费息记录，

制作MEMO，打印后交签收岗。

6)将每日的费息调整台账复制粘贴在当年累计费息调整明细表中，

月底发送给报表处理岗及报表复核岗。

2、登记应收应付台账

1)复制CACQD06、CACQD07、CACQD08、CACQD09、CACQD38A、CACQD38B

报表。

2)将其记录分别保存在文本文档中。

3)将CACQD08、CACQD09、CACQD38A、CACQD38B的文本文件导入EXCEL

表。

4)根据CACQD08、CACQD09、CACQD38A、CACQD38B的EXCEL表登记应

收应付台账。

5)将每个科目的余额与CACQD56报表核对。

6)核对2730990009分期付款退款资金挂账户和2730990010现金分

期退单资金暂挂户的科目余额，核对无误后将有余额变动的台账，以邮件形式发送给客服团队分期付款小组。

3、登记放弃溢缴款台账

1)向入账文件处理岗拷贝前一日退溢缴款明细表。

2)根据其中放弃溢缴款的明细记录登记放弃溢缴款台账（姓名、卡

号、金额）。

3)将登记的溢缴款台账金额与前一日CARDLINK系统中5840990001

的账户贷方发生额核对。

4、登记呆账/坏账台账

1)收到前台记账岗呆账/坏账表外账户收回/终止的拷屏件。

2)根据收回本金及利息登记呆账/坏账台账。

3)收回金额大于本金及利息加总金额的计入补记利息。

4)将呆账/坏账台账的本金及利息余额与CARDLINK系统中946060、

946500账户余额核对。

5)核对无误后以邮件形式发送给风险管理团队

yinghongji.zh@及cailiying.zh@。

5、登记分期退货资金暂挂户和记现金分期退单资金暂挂户台账

1)查看CACQD08当日挂账清单、CACQD09当日销账清单，查看是否

有2730990009和2730990010的挂账/销账记录。

2)有，根据挂账销账清单登记2730990009和2730990010台账。

3)登记完毕后以邮件形式发送给客服团队分期付款小组。