广发证券推行经纪人制度战略
证券经纪人制度
XXX营业部营销团队管理建设、考核及薪酬管理试行办法为规范客户经理、经纪人的执业行为，规划客户经理的职业发展，将客户经理、经纪人执业行为的合规性纳入绩效考核范围，建立科学合理的客户经理、经纪人绩效考核制度，加强营业部对客户经理、经纪人集中统一管理，制定本细则。
第一章组织架构第一条营业部客户经理、经纪人实行营销总监总负责，分级管理制。
第二条营销总监负责营销团队的建设与管理、组织实施客户开发，制定营业部营销团队考核与激励方案，营销总监对营业部总经理负责。
第三条营业部设市场营销中心，具体承办营销团队管理职能。
内设招聘培训岗、渠道管理岗、团队管理岗、招聘培训岗，后勤岗。
市场营销中心下设若干客户经理团队。
第四条营销中心构架如下：第五条渠道管理岗负责营销渠道开拓与维护，挖掘、了解渠道信息，提出并制定相关合作营销方案和政策。
市场营销部经理和区域经理提出网点需求后，配合、协助市场部经理和区域经理开拓及维护营销网点。
由有社会及银行渠道背景资源人员组成。
团队管理岗协助市场营销部经理和区域经理做好团队的日常管理和维护，业绩督导，主持早夕会，考勤制度执行。
第六条招聘培训岗负责客户经理和经纪人的招聘、培训、入离职手续办理、档案管理、培训留痕等工作，由具有招聘经验和培训经验的人员负责。
第七条营销策划岗负责营销中心各项营销活动的策划工作，已达成营销中心的各项业绩考核目标为导向。
第八条机构大客户岗负责法人机构及资产大于100万以上客户开发工作、非流通股份持有机构或个人开发工作以及引进其他投资机构、私募等资金。
由具有一定社会资源、有高端客户服务经验的特别优秀人员担任。
第九条后勤岗负责营销中心团队业绩统计、工资核算、日常考勤、考核记录存档、营销中心员工社保办理及档案管理、日常后勤办公需求、文件处理、营销中心固定资产管理、办公设备管理、各项档案管理和团队内部风险控制等。
营销中心拟组建3个市场营销团队，每个市场营销团队下辖2-3个营销区域，团队有效人力应保持在8—12人左右。
证 券股份有限公司证 券经纪人制度启动实施方案
＃＃证券股份有限公司证券经纪人制度启动实施方案为确保各营业部合规、有序地推行证券经纪人制度，依照《证券经纪人管理暂行规定》和公司有关制度，制定如下启动实施方案：一、实施证券经纪人制度的营业部，应具备以下条件：1、营业部有能力、有条件实施经纪人制度。
2、不存在以往的证券经纪业务营销遗留问题，或遗留问题已妥善规范完毕，无风险隐患。
3、证监会645号文下发后，严格遵照执行，无违规行为发生。
4、最近一年未发生因证券经纪业务重大违法违规行为而被采取监管措施或受到行政、刑事处罚。
5、最近一年未出现营销人员违法违规、客户大量投诉、重大纠纷、不稳定事件等情形。
6、证券营业部已对营业部全体员工和拟签约证券经纪人进行了证监会《证券经纪人管理暂行规定》等相关制度和技术系统的专项培训。
7、人员配置：营业部市场营销部主要岗位人员到位，能够完成证券经纪人的招聘、培训、日常管理、客户投诉处理、绩效考核等事宜，为实施证券经纪人制度提供了组织和人员保障。
8、营业部已符合《营业部拟实施证券经纪人制度自查表》（附件1）要求，并进行了内部评估测试，确保公司证券经纪人有关的管理制度、内控机制、技术系统能够在本营业部有效运行。
9、营业部积极与所在地证监局进行了沟通，并按照所在地证监局关于证券经纪人制度的相关要求已完成规范。
二、实施证券经纪人制度营业部的确定程序1、申请。
按照上述条件，营业部进行自查，确认达到实施经纪人制度条件之后，向公司提交关于实施证券经纪人制度的书面申请和相关的工作流程及实施细则；2、现场核查。
公司经纪业务总部会同法律合规总部、风险管理总部、审计总部等相关部门组成“营业部实施证券经纪人制度协调工作组（以下简称工作组）”，对提出申请的营业部进行现场指导，按证监会、营业部所在地证监局的相关规定及公司《证券经纪人管理暂行办法》等相关制度要求进行核查，核查合格者进入下一步骤；核查有问题者，提出整改意见。
营业部整改合格后，再次申请现场核查。
证券公司证券营业部经纪人管理办法
证券公司证券营业部经纪人管理办法为加强证券公司证券营业部经纪人管理，规范经纪人行为，保护客户权益，维护市场秩序，现制定《证券公司证券营业部经纪人管理办法》。
第一章总则第一条为了规范证券公司证券营业部经纪人的行为，建立健全经纪人管理制度，保护客户的合法权益，维护市场的秩序，本办法依据《证券法》等法律、行政法规的规定，结合国外经验和本行业实际制定。
第二条证券公司应当设立经纪人管理部门，对证券营业部经纪人进行管理。
第三条证券公司应当对其证券营业部经纪人实行分类管理。
对于取得相关证券从业资格、资历较高、业务能力较强、服务客户较好的经纪人，可以优先分配客户，提供一定的优惠政策；对于刚刚入行、尚未取得相关证券从业资格、资历较浅、业务能力较弱的经纪人，则应当进行严格管控，加强培训和考核，确保其业务水平提高，并在提高业务能力后逐渐递进分配客户。
第四条证券公司应加强对证券营业部经纪人的日常监管。
具体措施包括：（一）建立完善的内部监察制度，加强市场风险监控。
（二）加强对经纪人资格的审查和监管，确保经纪人持证上岗，拥有足够的业务能力。
（三）加强对经纪人业务行为的监督，对于违反证券法律法规和公司规定的经纪人，应当依法依规进行惩戒。
第五条证券公司应当制定相应的奖励和惩戒制度，对于客户给予满意度较高、交易量较大、贡献较大的经纪人予以表彰奖励；对于违反公司规定、扰乱市场秩序、涉嫌违法犯罪的经纪人，依法依规进行严肃处理，直至终止其从业资格。
第六条本办法所称经纪人，是指证券公司证券营业部服务客户的专业人员，包括证券交易员、经纪助理等。
第二章经纪人职责第七条证券公司证券营业部经纪人应当遵守国家法律、行政法规和证券公司的规章制度，维护客户合法权益，保护公司和市场的良好形象。
第八条证券公司证券营业部经纪人应当以客户利益为先，根据客户要求提供全面、准确、及时、可靠的信息和咨询服务。
第九条证券公司证券营业部经纪人应当根据客户的风险承受能力和要求，提供针对性的投资建议，帮助客户进行投资决策。
券商经纪业务管理制度
券商经纪业务管理制度一、总则为规范券商经纪业务，提高服务质量，保障投资者利益，促进证券市场健康稳定发展，制定本管理制度。
二、组织架构1. 券商设立经纪业务部门，由总经理直接负责，设立专门的经纪业务管理团队。
2. 经纪业务管理团队负责制定券商经纪业务规章制度、监督业务实施、指导经纪人员的勤勉尽职和业务素质提高。
三、经纪人员管理1. 券商招聘经纪人员，需具备相关证券从业资格、良好的职业操守和高度敬业精神。
2. 经纪人员需经专业培训，并通过考核后才能独立从事经纪业务。
3. 经纪人员需遵守相关法律法规和券商规定，不得从事违法违规业务。
4. 经纪人员需按照券商规定的业务流程和操作规范开展经纪工作，确保交易安全和有效。
五、经纪业务管理1. 券商必须建立健全客户管理制度，确保客户资料完整、准确、保密。
2. 券商必须建立健全交易监管制度，及时检测和纠正交易异常情况，确保市场交易秩序。
3. 券商必须建立健全内部风控制度，完善风险识别和防范机制，确保经纪业务安全。
4. 券商必须建立健全投诉处理制度，处理客户投诉并及时反馈结果，提升客户服务满意度。
六、经纪业务监督1. 券商必须加强对经纪人员的监督，对违规行为及时处理，保护投资者利益。
2. 券商必须定期对经纪业务进行全面检查，发现问题及时纠正，防止风险扩大。
3. 券商必须配合相关监管部门开展业务检查和调查，接受监管机构的监管。
七、附则1. 本制度自发布之日起生效，如有变更，应及时调整并公告。
2. 券商应当认真执行本制度，确保经纪业务合规、规范、稳定进行。
3. 券商违反本制度的，将接受相关监管机构的处罚，并承担相应的法律责任。
以上为券商经纪业务管理制度，券商应当严格遵守，确保经纪业务的正常开展和稳定发展。
证券营业部经纪人管理办法模版
证券营业部经纪人管理办法模版证券营业部经纪人管理办法第一章总则第一条为规范证券营业部经纪人的从业行为，加强对经纪人的管理，提高业务质量，维护营业部的形象，制定本管理办法。
第二条本管理办法适用于本营业部内所有从事证券经纪业务的人员，包括经纪人、助理经纪人等。
第三条证券营业部应当建立完善的经纪人管理制度，强化风险管理和合规管理，确保经纪人行为合规、风险可控、实现了服务客户和营业部两个方面的效果。
第二章经纪人资质要求第四条经纪人应当是证券从业人员，并依法依规获得证券从业资格。
第五条经纪人必须具有良好的道德素质、职业操守和业务能力。
应当具备严谨的逻辑思维、优秀的沟通能力和服务意识、一定的风险意识和应对突发事件的能力。
第六条经纪人应当每年接受证券交易所或证监会等监管部门的专业能力考试，并达成规定的合格标准。
第七条经纪人应当遵守有关规定，接受有关机构的监督，不得违规从事证券交易活动。
第三章经纪人从业行为规范第八条经纪人应当遵循诚信、专业、勤勉、谨慎的原则，为客户提供优质服务，并忠实履行自己作为营业部代表的职责。
第九条经纪人在执行客户下达的交易指令时，必须遵守证券市场上的有关交易规则，保证客户资产的真实、完整、精确。
第十条经纪人应当依据客户需求，提供专业、合理的投资咨询服务，并不得对客户隐瞒或虚构有关信息。
第十一条经纪人应当严格保守客户的交易策略和业务秘密，不得泄露客户机密信息。
第十二条经纪人不得用客户的委托资金从事自己的股票交易活动，不得将客户的资金用于个人或他人的非法活动。
第十三条经纪人应当及时向营业部汇报自己的业绩，向客户说明相关业务情况，不得故意隐瞒或掩盖有关事实。
第十四条经纪人应当参与业务知识培训和交流，不断提高自身业务素质和能力。
第十五条经纪人应当遵守有关制度和规定，执行营业部领导和监管部门的决策和要求，不得违规从事证券交易和相关活动。
第四章经纪人考核制度第十六条营业部应当根据经纪人工作业绩和规范操作情况，按月、季度、年度对经纪人进行全面考核。
股票市场交易员和经纪人行为管理制度
股票市场交易员和经纪人行为管理制度股票市场交易员和经纪人在金融市场中发挥着重要的角色，他们的行为直接影响着市场的稳定性和投资者的利益。
为了规范和管理他们的行为，建立行之有效的制度变得至关重要。
本文将介绍股票市场交易员和经纪人行为管理制度的相关内容。
一、背景介绍股票市场交易员和经纪人在市场中居于重要地位，他们负责股票的买卖和交易的执行。
然而，由于市场的复杂性和高风险性，交易员和经纪人的行为也面临着一些挑战和风险，如操纵市场、内幕交易等。
为了维护市场公平、公正和透明的原则，制定行为管理制度成为必要。
二、目标和原则股票市场交易员和经纪人行为管理制度的核心目标在于提升市场的公正与透明，并保护投资者的权益。
其原则主要包括：1. 公平竞争：确保交易员和经纪人在市场交易中遵循公平竞争原则，不得有利益冲突。
2. 信息披露：加强信息披露，确保市场参与者获取准确、充分和及时的信息。
3. 禁止内幕交易：严禁交易员和经纪人利用未公开信息进行交易，以维护市场公信力。
4. 风险控制：规定交易员和经纪人必须设定风险管理框架，有效控制市场风险。
三、行为规范为了确保交易员和经纪人的行为合规，管理制度需要规定一系列行为规范。
具体包括以下几个方面：1. 进一步规范业务操作流程，明确交易员和经纪人的职责和权限，避免越权操作。
2. 确立清晰的禁止行为，如不得散布虚假信息、操纵市场价格等，以保证市场的公平性。
3. 加强交易员和经纪人的伦理和职业培训，提升他们的专业素养和法律法规意识。
4. 建立监管机制，对交易员和经纪人的行为进行监督和检查，及时发现和惩治违规行为。
四、风险管理风险管理是股票市场交易员和经纪人行为管理制度的重要组成部分。
风险管理需要考虑以下几个方面：1. 设定风险控制限额，以确保交易员和经纪人在交易过程中不超出风险承受能力。
2. 建立风险报告制度，及时汇报交易的风险状况和投资者利益情况，以便监管部门进行监控和评估。
3. 加强投资者教育，提高他们对风险管理的认识和理解，增强自我保护意识。
第四章 证券经纪业务-证券公司开展经纪人制度的管理规定
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章 证券经纪业务知识点：证券公司开展经纪人制度的管理规定● 定义：证券公司采用经纪人制度的，应当将与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监会派出机构备案。
● 详细描述：1. 证券公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为；2. 证券公司应当于接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督；3. 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时；4. 证券公司应当建立健全信息查询制度、客户回访制度、异常交易和操作监控制度、客户投诉和纠纷处理机制、科学合理的证券经纪人绩效考核制度以及证券经纪人档案，加强对证券经纪人的日常管理。
例题：1.证券公司应当对证券经纪人进行不少于（ ）小时的执业前培训。
A.10个B.20个C.30个D.60个正确答案：D解析：考查证券公司开展经纪人制度的管理规定2.在对证券经纪人进行执业前培训过程中，法律法规和职业道德的培训时间不得少于（ ）小时。
A.5个B.10个C.20个D.30个正确答案：C解析：法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。
3.证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督。
A.正确B.错误正确答案：A解析：参考证券经纪业务营销的监督管理。
4.目前,证券公司启动证券经纪人制度的,应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报()备案。
A.银监会B.证券业协会C.公司住所地证监局D.中国结算登记机构正确答案：C解析：目前,证券公司启动证券经纪人制度前,应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监局备案。
证券经纪人管理制度
证券经纪人管理制度第一章总则第一条为了规范证券经纪人的业务行为，保护投资者的合法权益，促进证券市场健康发展，根据《证券法》和有关法律、法规，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司对其雇用的证券经纪人的管理，具体包括证券经纪人的招聘、培训、考核、奖惩、监督等环节的管理。
第三条证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度，明确职责分工，保证制度的实施和效果，确保证券经纪人依法合规从事证券业务。
第四条证券公司应当依法遵循公平、公正的原则，对证券经纪人进行管理，确保其业务操作符合法律法规要求。
第五条证券公司应当建立完善的证券经纪人行为考核制度，对证券经纪人的业务行为进行监督与评估，及时发现和纠正不当行为，提高证券经纪人的风险意识和合规意识。
第六条证券公司应当对证券经纪人进行规范的培训教育，确保其了解相关法律法规和业务知识，提高服务质量和风险防控能力。
第二章证券经纪人招聘第七条证券公司应当根据业务需要和人才需求，依法招聘证券经纪人，确保其具备相关岗位的资格条件和专业素质。
第八条证券公司应当建立完善的招聘程序和标准，进行面试、笔试等方式进行评估，确保招聘的证券经纪人具有合格的专业知识和道德品质。
第九条证券公司应当在招聘过程中向应聘者提供真实、全面的工作信息，不得虚假宣传或误导求职者。
第十条证券公司应当签订书面劳动合同，明确双方权利义务，保障证券经纪人的合法权益。
第三章证券经纪人培训第十一条证券公司应当建立健全的培训制度，对新入职的证券经纪人进行相关业务知识、法律法规等方面的培训教育。
第十二条证券公司应当定期组织证券经纪人进行岗前、在职培训，提高其业务水平和风险防范能力。
第十三条证券公司应当制定培训计划、课程体系，确保培训内容的科学性和实用性，提高证券经纪人的专业素养和业务水平。
第十四条证券公司应当通过考试、考核等方式评估证券经纪人的学习成果，确保其掌握必要的知识和技能。
第四章证券经纪人管理第十五条证券公司应当建立证券经纪人档案，记录其任职资格、绩效考核、业务操作情况等信息，建立健全的信息管理系统。
证券经纪人法制化发展方向
证券经纪人法制化发展方向证券经纪人制度是成熟的证券市场中一项十分重要的制度，根据有关统计数据，美国证券市场中约有一半的证券交易量，是投资者在证券经纪人的协助下完成的。
随着我国证券市场的不断发展和完善，证券经纪人面临很大的发展空间。
证券经纪人制度正逐步完善证券经纪人，是指在证券交易中接受客户委托，帮助客户买卖证券并从中收取佣金，为客户提供证券信息咨询服务、专业证券分析、投资组合设计、证券买卖代理的中介人。
在国外，证券经纪人可以多种形式存在，既可以是法人，也可以是自然人。
但在我国，相当长的一段时间里，合法的证券经纪人只能以证券公司这一法人形式出现，而不能以自然人的身份出现。
法律对证券经纪人主体形式的限制，直接影响了证券经纪人制度在我国的发展。
1998年颁布的我国《证券法》第137条规定“在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人”，除此之外，我国再没有其他法律法规对证券经纪人作出规定。
近年来，虽然不断有证券公司尝试开展证券经纪人业务，证券市场中也有不少人以证券经纪人自居，但在原有的法律环境下，这些所谓的“证券经纪人”的法律地位是模糊的，其承担的法律责任也是不明确的，证券公司常常因“证券经纪人”的违规违法操作而被迫向客户承担责任，由此导致证券公司普遍对开展证券经纪人业务心存疑虑。
2005年，我国颁布了新的《证券法》，修改后的《证券法》对证券经纪人的主体形式未作限制性规定；随后，中国证监会开始着手制定新的《证券公司监督管理条例》。
从最新公布的条例草案来看，证监会有意对证券公司聘用证券经纪人作出明确规定。
证券经纪人的分类和业务范围根据证券经纪人的主体类型的不同，证券经纪人可以分为法人型的证券经纪人和自然人型的证券经纪人。
法人型的证券经纪人，也称为证券经纪机构或证券经纪商，多以证券公司的形式出现；自然人型的证券经纪人，即狭义的证券经纪人，也称为证券经纪个人，实践中则可能以投资襄理、投资顾问、投资经理等多种形式出现。
证券经纪人管理制度介绍
证券经纪人薪酬体系
证券经纪人基本管理要求
证券经纪人基本管理要求
专业-证券经纪人的培训 诚信-证券经纪人的风险控制 卓越-证券经纪人的自我要求
• 践行公司各项规定，积极参加各类培训 • 掌握专业知识，熟悉公司业务 • 持续主顾开拓，强化销售技能 • 养成良好的工作习惯
证券经纪人的培训
证券经纪人薪酬构成
•风险准备金=税前总收入×10%
（一）风险金按月计提累计，由各营业部建立明细台帐 （二）经纪人风险准备金提取时间满12个月，如果当年没 有发生风险事故，第二年的二月分别按照风险准备金个人 账户中总金额的80%计税后发放给经纪人
试用客户经理转正
指标值：个人名下客户托管资产+有效客户数量 • 一类地区：300万 • 二类地区：240万 • 三类地区：240万 • 个人名下有效客户数量30户 有效户：指账户内托管资产或佣金收入达到公司 规定标准的客户 • 一类地区：5000元/户 • 二类地区：3000元/户 • 三类地区：3000元/户
试用客户经理转签正式劳动合同
指标值：个人名下客户托管资产+有效客户数量
• 一类地区：1000万
• 二类地区：800万 • 三类地区：800万 • 个人名下有效客户数量30户
客户经理与团队长收入比较
靠管理能力赚钱——晋升团队长的利益分析
增加利益：
• 团队补贴
• 管理津贴 •团队净资产奖
课程大纲
证券经纪人的日常工作 证券经纪人管理组织架构
职业资格后续培训 相关技能的提升
岗位培训
主要包括：证券知识、营销 知识、礼仪知识、公司制度、 业务操作流程、销售技能等
入职培训
入职之初，总课时不少于60课时， 其中法律法规不低于20小时
证券经纪业务与证券经纪人制度
信用风险： 客户违约 导致的损 失
操作风险： 内部控制 不严导致 的损失
法律风险： 违反法律 法规导致 的损失
流动性风 险：资金 周转困难 导致的损 失
声誉风险： 负面新闻 导致的损 失
证券经纪业务的监管机构和监管措施
监管机构：中国证监会 监管措施：制定证券经纪业务规则和监管政策 监管内容：证券经纪业务的合规性、风险控制、信息披露等 监管手段：现场检查、非现场检查、行政处罚等
诚信原则：遵守职业道德，诚实守信，为客户提供真实、准确 的信息
风险意识：具备风险识别和防范能力，为客户提供风险提示和 指导
持续学习：不断学习新知识，提高自身专业素质和业务能力
团队合作：能够与团队成员有效合作，共同完成工作任务
证券经纪人的职业道德和行为规范
诚实守信： 遵守职业 道德，不 欺诈客户
证券经纪业务与证券经纪 人制度
目录
单击此处添加文本 证券经纪业务概述 证券经纪人制度 证券经纪人的职责和素质要求 证券经纪业务的风险和监管 证券经纪业务的未来发展
证券经纪业务是指证券公司接受客 户委托，代理客户买卖证券，并收 取佣金的业务。
证券经纪业务的定义
证券经纪业务的主要内容包括：接 受客户委托、代理客户买卖证券、 收取佣金、提供咨询服务等。
证券经纪业务的法律法规和自律规则
法律法规：《证券 法》、《证券公司 监督管理条例》等
自律规则：证券业 协会制定的《证券 经纪业务管理办法》 等
监管机构：中国 证监会及其派出 机构
监管措施：现场 检查、非现场检 查、行政处罚等
证券经纪业务的发展趋势
数字化发展：利用大数据、人工智能等技术，提高业务效率和服务质量 国际化发展：加强与国际市场的合作，拓展海外业务 专业化发展：提高从业人员的专业素质和服务水平，增强竞争力 合规化发展：加强监管，确保业务合规，防范风险
证券公司经纪人管理办法
证券公司经纪人管理办法**证券公司经纪人管理办法第一章总则第一条为更好地执行公司经纪业务战略，规范经纪人管理，建立一支稳定、精干、具备团队精神的高素质营销队伍，保障公司经纪业务持续、健康、有序发展，特制订本办法。
第二条经纪人是指通过个人的专业能力和知识，使用公司的渠道和品牌，以各种方式为公司发展客户，并为客户提供综合性基础服务，以及从事公司发行或代销的金融理财产品销售的营销人员。
第三条经纪人的主要职责：1、利用各种资源和渠道为公司发展新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；2、为客户提供综合性基础服务；3、为公司收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息；4、按公司要求，向客户提供与证券经纪业务相关的其它服务。
第四条经纪人的基本任职条件1、大专以上学历，年龄35岁以下，能力、业绩突出者可适当放宽；2、具有证券、保险、银行、期货等金融从业经历或具有营销工作经验；3、具有一定的社会资源和客户开发能力；4、具有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉，认同公司文化；5、品德优良，无不良纪录。
第五条下列人员不能招聘为经纪人1、无民事行为能力或限制民事行为能力者；2、因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满三年者；3、证券市场禁入人员；4、法律、法规规定不得从事证券业的其它人员；5、被公司开除的员工。
第二章经纪人的组织结构和组织发展第六条经纪人以营业部和运营部为单位组建营销团队，实行团队管理模式。
其组织架构如下：第七条营业部负责经纪人团队的招募和管理初级以上（含）经纪人每达到8名（含）以上可设一名团队长；团队长可由营业部员工（客户经理）或具备高级经纪人(含)以上资格的经纪人担任，并报经纪业务总部审批后方可设立。
团队长享受经纪人管理津贴。
经纪人团队所开发客户市值达到5000万元以上，且连续二个考核周期净佣金超过25 万元，经上报公司批准，该经纪人团队长从第三个考核周期起可转为营业部正式员工。
考核期内经纪人团队因经纪人辞职或淘汰造成团队不足8人或团队长因业绩考核不具备高级经纪人（含）以上资格，且下一考核期不能恢复到组建团队的要求时，该团队撤销。
证券公司的经纪人制度研讨.doc
证券公司的经纪人制度研讨：前程() 2009-12-211:32:59 【前程：】经纪人制度是促使其获得持续稳定发展的关键，也是当务之急。
一．证券公司经纪人制度的市场环境目前全国5000多万股民这一庞大的投资群体已经为证券经纪人的崛起和兴旺提供了巨大的市场。
券商之间“以市场为中心”的竞争日益加剧，更使证券经纪人制度受到了广泛关注，被券商从战略角度高度重视，甚至被作为在竞争中获胜的法宝。
(一)加入WTO后，我国证券市场进入了高速发展的阶段证券公司经纪业务在迎来新一轮发展机遇的同时，也将面临强大的内外部竞争压力，经营风险将更为复杂。
1．监管体系趋于规范，经纪业务将面临更为严格的监管。
2．市场化改革步伐加速，证券业务面临巨大挑战。
继佣金市场化、自由化之后，经纪业务的市场化和规范化进程不断提速，传统业务模式面临严峻考验，尽快提升业务开拓能力和综合服务能力成为券商发展的迫切要求。
3．混业经营趋势日益明显，金融机构间的合作竞争愈演愈烈。
未来几年内，证券业的经营领域不断拓宽，但同时，商业银行、保险公司等金融机构都将不断蚕食证券公司的传统领地、压缩证券业务的利润空间，尤其是资金实力、客户和网络资源都远优于券商的商业银行的切入，将对券商的业务开展带来强大冲击，相比之下，具有银行背景的证券公司的竞争优势明显。
4．国际化加速，国内券商面临国际同行的强大竞争压力。
按照加入WTO的承诺，距离我国证券业对外全面开放的时间已不到2年，外资大举进入我国证券市场已迫在眉睫。
未来3年内，证券市场的开放步伐进一步加快，国内券商将直面国际金融大鳄的残酷竞争，由于外资金融机构大多具有混业背景，在资金、管理、服务、人才等诸多方面都具有绝对优势，国内券商在竞争中将面临前所未有的压力和挑战。
(二)证券公司的经纪业务以及经纪业务收入与市场行情呈现正相关关系从2001年6月份起，中国股市在2245点见到十年大顶，随后一路下跌，开始了漫漫熊途。
沪深两市交易量急剧萎缩，依靠经纪佣金生存的证券营业部第一次感受到了巨大的生存压力。
证券经纪人制度的发展状况及其改进措施研究
证券经纪人制度的发展状况及其改进措施研究1证券经纪人制度的演化历程1.1证券经纪人制度的萌芽阶段我国的证券经纪人制度是从上世纪90年代证券市场的出现才开始发展起来的。
具体来说，要从1993年算起，1993年国务院证券管理委员会和中国证监会的成立标志着中国的证券市场在全国范围内推广。
各大证券公司为了抢占证券市场，降低营业成本，纷纷学习国外先进证券市场的制度，由坐商的营销理念向行商的营销理念转变，从1993年到1996年这几年的时间里面，证券经纪人制度初次在全国范围内出现并推广，于是这就催生出了第一套带有中国特色的证券经纪人制度。
1.2证券经纪人制度的探索阶段证券经纪人制度发展直至现目前为止，证券经纪人的各方面尚处于初步摸索的阶段，证券经纪人制度的各方面都尚未健全。
这一阶段开始的时间在1997年以后。
在这以后，证券公司开始把证券经纪人组成团体的形式运行，由于团队模式使得证券市场的效率明显提高不少，越来越多的证券公司引进这一制度。
因此，证券经纪人的经营模式由个人模式过渡到团队模式。
从证券经纪人制度的萌发发展到现在，都只能称之为证券经纪人的探索阶段，因为证券经纪人制度发展至今，从制度的各个层面来看，证券经纪人制度都不完善，目前仅有一部暂时性的规定对证券经纪人的制度加以约束，但都仅仅是泛泛而谈，对具体的规定，内容并不详细。
因此，在证券经纪人在制度方面还需要加大力度研究。
2证券经纪人制度在发展过程中的主要问题2.1证券经纪人法律制度不完善中国的证券市场，由于发展比较晚，自萌芽到现在为止，不过二十来年的时间，与国外发达的证券市场根本不能同日而语。
特别是在证券经纪人法律规范这方面，完全能说是一片空白，目前，就仅能找到两部关于证券经纪人的法律文件，一是2008年的《证券公司监督管理条例》，在这部条例中，只是说明了对证券经纪人予以认可。
另一部则是2009年的证券经纪人专门规定――《证券经纪人管理暂行规定》，且这仅仅是一部暂时性的规定，还不能称之为关于证券经纪人的法律文件。
五大券商经纪人管理与考核分析
其中：团队长合规奖=上年管理津贴×S 任职不足三年，S=5% 任职超过三年，S=8% 三、招商证券主要是几乎独占招商银行渠道，在全国发展“驻点式经纪人” 。 招商证券独占招商银行网点渠道资源，捆绑发展证券经纪业务，但是因为招 行与招商证券佣金“五五分成” ，所以招商证券对于进驻招行网点的驻点经纪人 只能支付 5%的佣金提成， 其他非招行网点支付 25%的佣金提成，客观上影响了经 纪人通过招行网点发展客户的积极性。因为佣金提成比例毕竟差了 5 倍。 所以招商证券既受惠于招行，又受到招行的强大制约，与国信证券相比， 招 商证券的经纪业务和经纪人业务的发展都是相对缓慢的。 四、光大证券给我们的感觉是为了推行经纪人业务而推出经纪人业务。 光大证券规定：提成收入=按标准提取的提成收入*考核系数（X）=（新增客 户净佣金收入*14%+存量客户净佣金收入*7%）*考核系数（X）。 这个比例是四家券商中最低的， 在深圳和其他沿海城市正常的经纪业务竞争 中是不占优势的。 五、东海证券推行的是提成比例高、基础任务重、激励大、晋级层级较多的 新锐型经纪人业务模式。 东海证券的经纪人最高提成比例可以达到 70%，而且可以分层多次享受团队
国信证券在深圳券商中处于第一名的位置，长期以业务创新著名。国信在全 国最早推广“银证通+经纪人”的经纪业务发展模式，取得了巨大成功。经纪人 业务应该说是国信率先在全国推广的， 国信也主要是依靠这种模式推动了经纪业 务突飞猛进的发展。 国信依托这种模式成功以后，随后推出“金色阳光”服务品牌，主要是借助 这种品牌提高佣金，降低经纪人的作用，降低经纪人的提成比例。现在国信考虑 到自身的品牌已经有了足够的美誉度和吸引力， 就将经纪人的提成比例从早期的 50%降低到 25%，而且成交量越大的经纪人提成比例越低。借助这一次将经纪人 转成员工，又进一步降低了经纪人的提成比例。经纪人只是国信这座钢筋混凝土 大厦的外墙美化工人，在国信证券经纪业务发展中所起的作用是下降的。 二、 联合证券实施的是营业部精英营销团队引导、经纪人起主导作用的碉堡
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广发证券推行经纪人制度战略第三章广发证券现行经纪人制度分析广发证券股份有限公司是国内首批综合类券商之一，是一家与中国资本市场一同成长起来的新型投资银行，公司致力于为客户提供创造性的服务。
2001 年7月，由广发证券控股的锦州证券增资扩股为1亿元，这标志着我司向金融集团化迈出了关键的一步;2003年4月，由广发证券控股的福建省华福证券增资扩股为5.5亿元;2003年8月由广发证券股份有限公司作为主发起人设立的广发基金管理公司正式开业，注册资本为人民币1亿元。
截止至2006年12月31日，公司注册资本为20亿元人民币，资产总额达342.65亿元，实现净利润12.27亿元。
全系统营业网点规模达到200余家，员工总数逾3000人，服务客户近300万，托管客户资产超2000亿元。
根据中国证券业协会的排名，自1994 年开始，广发证券一直稳居全国十大券商行列。
据统计，2007年上半年，广发证券以31.35亿元的净利润排名全国第二位。
广发证券之所以能取得如此骄人的成绩，主要原因是公司重视市场开拓和业务创新，公司各营业部业务开拓的主要手段就是推行证券经纪人制度，发展壮大其经纪人队伍。
第一节广发证券现行经纪人制度一、证券经纪人的招聘、试用及培训证券经纪人是指经我公司考核合格后与我司签订经济合作合同，为我公司开发客户，并为客户提供信息咨询、投资指导等服务的人员。
我公司的经纪人分为专职经纪人和兼职经纪人两种:专职经纪人是指专门为我公司从事客户开发与服务工作的人员，根据其业绩、工作表现、管理能力等，分为(初级)经纪人、高级经纪人和资深经纪人三级。
兼职经纪人是指利用业余时间为我司开发客户的人员(本制度中所称经纪人除特别注明兼职外，均指专职经纪人)。
各分支机构根据自身业务发展的需要，按照规定的条件组织经纪人招聘工作。
为了避免业务冲突，业务总部所在地有多家营业部的中心城市，由业务总部统一招聘、统筹规划，但营业部可自行组织异地经纪人的招聘和管理工作;一个省只有一家营业部的地区，营业部可自行组织招聘工作。
经纪人面试或考察合格后，由招聘的分支机构进行试用。
经纪人试用期为三个月，试用期满经考核符合要求，由分支机构与其签订经济合作合同，并以经纪人的身份服务于该分支机构，服务期限为一年。
经纪人服务期满，经分支机构考核符合要求，双方协商可以续约，续约期限为一年。
分支机构招聘的经纪人，首先要进行岗前培训。
岗前培训的内容应包括证券基础知识、相关证券法律法规、投资技巧、岗位职责和操作流程等。
岗前培训由分支机构自行组织，培训时间不低于巧天。
培训考核合格后才能上岗运作。
分支机构每年组织一至两次经纪人培训和考核，通过深化培训，将其培养成公司的投资理财专家。
考核成绩作为其晋级的依据之一。
二、证券经纪人的权利、义务经纪人在经纪活动中享受以下的权利:以我司经纪人的名义开发客户、为客户提供证券信息、投资咨询等服务;按有关规定获得底薪和绩效工资;享有协议书上的其他权利条款。
经纪人在经纪活动中应当遵守以下规则:遵守国家的法律、法规和公司规定的其他行为规则;积极开发新客户，努力钻研证券业务，为客户提供优质服务;积极协助分支机构作好营销宣传工作:服从分支机构工作安排，并定期向分支机构汇报业务开展情况;向客户提供客观、公正、准确、高效的服务;将交易情况如实、及时报告当事人各方;按照约定为当事人保守商业秘密。
经纪人不得从事下列活动:不得为其他证券公司从事相同或者类似的咨询、服务工作;不得超越公司核准的经纪业务范围;不得利用客户资金、账户和名义为本人或其他人从事证券交易;不得违反客户委托事项越权代理证券买卖事务;不得采用胁迫、欺诈和恶意串通等手段，促成交易;不得擅自挪用客户的资金或将两个以上客户的资金合并操作;不得对客户作获利保证和共担风险的承诺;不得对客户账户进行恶意操盘打成交量;不得向客户夸大宣传或提供不实信息;不得向客户索取用任何款项;不得泄露公司或客户的商业秘密;不得有其他损害公司和客户利益的行为;不得开发公司现有的客户。
三、证券经纪人的分级制、任职条件和级别升降制我公司的证券经纪人分为三个级别，即(初级)经纪人、高级经纪人和资深经纪人。
(一)各级经纪人的任职条件(初级)经纪人的任职条件:初步具备证券交易知识和技能;管理客户的资产总额达200万;管理客户的月平均交易量达100万以上。
高级经纪人的任职条件:具备一定的证券理论知识，熟悉证券投资的操作技巧，具有一定的研究能力，能为客户提供较高质量的解盘及股评服务;管理客户的资产总额达500万元;管理客户的月平均交易量达300力一以上;具有指导初级经纪人工作的能力。
资深经纪人的任职条件:具有丰富的证券理论知识，有较强的研究能力，娴熟掌握证券投资实务，能为分支机构提供高质量的股评服务;管理客户的资产总额达1000万元;管理客户的月平均交易量达600万以上;有指导管理经纪人的能力，为分支机构培养和指导两名以上合格的经纪人。
(二)经纪人的淘汰和升降职:(初级)经纪人连续三个月不能完成该级别最低业绩标准的，从第三个月起暂停底薪待遇，按实际的客户创造的净收入按规定比例计酬。
须连续三个月完成最低业绩才能回复其底薪待遇。
若连续六个月没有完成最低业绩，取消其初级经纪人的资格。
初级经纪人若连续三个月达到高级经纪人的业绩并具备高级经纪人的任职条件，则可升为高级经纪人，从升职之日起享受高级经纪人的待遇。
高级经纪人若连续三个月完不成该级别最低业绩的，第三个月起暂时享受初级经纪人的待遇，但保留高级经纪人的名称，须连续三个月完成最低业绩才能恢复其高级经纪人待遇;若连续六个月未达到其最低业绩，将降级为初级经纪人，从第六个月起按初级经纪人管理。
高级经纪人若连续六个月达到资深经纪人的业绩，并符合资深经纪人的任职条件，由分支机构测评合格后升为资深经纪人，从晋级之日起享受相应待遇。
资深经纪人若连续三个月达不到该级别最低业绩，从第三个月起暂享受高级经纪人待遇，但保留资深经纪人的名称，须连续三个月完成最低业绩才能恢复其资深经纪人待遇;若连续六个月达不到资深经纪人的最低业绩，则降级为高级经纪人，从第六个月起按高级经纪人管理。
由于某种原因，若经纪人的客户资产降为零时，则从第二个月开始停发底薪。
四、证券经纪人的薪酬分配制度试用期经纪人的报酬给付标准:浮动计提薪金=当月新引进资产总额*l编(注:每月报酬封顶2000元) 正式聘用期经纪人的报酬给付标准:(初级)经纪人和高级经纪人报酬=底薪+手续费提成资深经纪人报酬=底薪+手续费提成十管理津贴(一)底薪底薪标准及发放条件见表3一1经纪人开发客户所需费用由经纪人自行负担;如若受分支机构派遣出差或参加公司培训的学习费用及市场调研的差旅费由分支机构承担。
经纪人的过错行为造成分支机构经济损失或名誉损失的，应承担相应赔偿责任。
经纪人的过错行为造成客户损失的，由其本人承担赔偿责任。
六、兼职经纪人的管理兼职经纪人的招聘对象为拥有客户资源的各类人员，如银行、保险、股票寻呼台、工作室等。
以上人员自愿提出申请，经分支机构批准，自介绍第一个客户(开户确认)之日起成为兼职经纪人。
兼职经纪人无需参加专职经纪人的日常活动，其开发的客户由分支机构统一管理并提供相应的服务。
兼职经纪人的报酬不设底薪，仅按业务量计酬，具体计酬比例可以在专职经纪人计酬比例的基础上下调2个百分点执行，且不得超过本制度规定的专职经纪人的计酬比例。
兼职经纪人与专职经纪人由本人提出申请，可以相互转换，但必须经分支机构批准。
第二节广发证券推行经纪人制度的成功经验广发证券之所以在短时间内业务取得飞速发展，得益于公司推行了得力的证券经纪人制度，总结其成功的经验，主要有以下几点值得借鉴。
一、抓住时机，讲究技巧证券业引入经纪人，一方面是受前几年保险业引入经纪人的促使业务突飞猛进的启发;另一方面也是借鉴了国外证券业的成功经验。
早在前几年就有券商在尝试，个别营业部还曾名噪一时，但真正成功者寥寥无几。
广发证券各营业部也曾进行了这方面的一些尝试，但规模较少，而且都是内部员工转化而来。
经过近几年的探索，公司各营业部的经纪人队伍越来越壮大，业务越做越有声势，之所以取得这样的效果，中间有契机也有技巧。
首先，营业部开展的每一轮营销攻势都配合一定的行情或利好消息进行，否则是得不偿失，又费马达又费电。
如2002年4月份国家公布自5月1日起实行浮动佣金制时，公司在众多竞争对手尚无反应的情况下，率先推出了5月1 日起实行的多种佣金套餐，并加大宣传营销力度，公司仅4月份就新增了客户600多名，新增资金及托管市值近l亿元，等到5月份众多的竞争对手开始行动时，公司早己占尽先手。
在股市低弥的时候该公司则除了通过经纪人的上门营销、亲情推销等手段进行吸揽客户外，更注重加强对市场投资信息的收集以及加强投资研发的力度，通过经纪人向存量客户提供大量的免费投资信息来刺激客户交易，即节省了开支，又增加了收入。
近两年来，证券市场急速发展，股票市场空前繁荣，广发证券公司针对日新月异的市场情况，每年都对证券经纪人管理办法进行修整，使其能更加适应市场的发展，满足投资者的需要。
其次，公司通过对经纪人进行全面的培训以及每周一次的经纪人经验交流会，不断增强经纪人的营销技巧和能力，以增强公司的竞争力。
二、对经纪人的激励要放眼长远美国心理学家亚布拉罕·马斯洛(Abraham.Maslow，1908一1970)提出的需要层次理论将人的需要分成五级:生理需要、安全需要、感情需要、尊重需要、自我实现的需要。
这几种需要的重要程度的层次结构如表3一4所示。
公司将所有的经纪人按其管理的资产数量分为初级经纪人、高级经纪人和资深经纪人，公司经过分析，发现目前高层次证券经纪人所追求的主要集中在第四和第五层次需求上，也就是说对工作成就、高额薪水、较高的职位和社会地位追求的心理极为迫切，而低层次的证券经纪人则更看重低层次的需要，因此公司在设计证券经纪人的分佣制度及考核管理制度时就跟据经纪人级别的不同有所侧重。
初级和高级经纪人的报酬为底薪加手续费提成，而资深经纪人出底薪和手续费提成外，还可对所管理的初级经纪人和高级经纪人按一定标准提取管理津贴，这对资深经纪人起了极大的激励作用。
三、创经纪人品牌，形成有凝聚力的经纪人文化经纪人业务是市场竞争的产物，这个行业的从业者有较大的压力，“物竞天择，适者生存”是这个行业的生存法则。
经过不断的招聘与淘汰，生存下来的可以说都是精英，而众多的精英经纪人聚集在一起，以同一公司的名义从事业务，即宣传了公司业务，又创出了品牌，这对于经纪人的进一步的发展，增进客户的信任，使客户从抵触到接受其服务是很有帮助的。
广发证券在经纪人队伍的建设中非常重视其素质的培养与提高，一把手亲自管理，同时给经纪人提供从业务知识到营销技巧方方面面的培训，使经纪人在工作过程中不断提高进步。