专业银行调研提纲

调研提纲

调研提纲姓名：徐凤一、搜集资料和社会调查的目的我国商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务,并以获取利润为目的的货币经营企业。

随着改革的深入、外资银行的渗入,我国商业银行内控管理机制中存在的问题和缺陷逐渐暴露出来。

中国银行业监督管理委员会副主席唐双宁指出,我国商业银行目前在内部控制方面存在银行公司法人治理结构有待进一步完善;银行尚未真正建立内控文化;控制分散与控制不足并存;部分基层机构内控制度执行情况不容乐观,有章不循、违规操作的现象依然存在;银行分支机构内控制度的检查、评价不足等五个急需解决的问题。

内部控制是现代金融企业公司治理的有机组成部分,合规管理是商业银行内部控制的基础。

建立健全有效的内部控制制度是提高商业银行核心竞争力的关键措施。

正视风险管理,完善和加强内部风险控制,已成为商业银行生存和发展的首要条件。

商业银行在金融体系里占据着重要的地位,其经营的效率直接影响了整个体系的效率。

目前我国商业银行在内部控制上存在制度不健全,缺乏有效风险评估等问题,只有解决了这些问题才能保障整个银行业的稳健发展。

二、搜集资料和社会调查要达到的要求要求搜集的资料要真实准确，能反映我国中小型企业的内部控制制度及相应的风险管理制度的现状，调查要达到符合论文主旨的要求，三、社会调查的内容（一）需要搜集的资料资料1：xx商业银行各种内部控制制度的现状①搜集该资料的目的随着市场经济体制和法制建设的日益完善，人们越来越感到强化管理的重要，尤其是内部控制已引起了金融界的极大关注。

近年来国际银行业的实践证明，正视日益增长的风险，改善和加强银行内部控制，已经成为银行生存发展的首要的、基础的条件。

我国是世界贸易组织成员，金融业是首批开放的行业，面临着巨大的竞争。

为维护银行经营的安全，防范可能发生的各类金融风险，建立一套完善的内控制度体系对于金融机构的生存发展有着非同寻常的意义。

②搜集资料的内容（附表格的设计）首先是国家商业银行的内部控制制度，调查商业银行的内部控制制度；其次，调查各个城市商业银行的内部控制制度。

银行风险调研问卷提纲

银行风险调研问卷提纲
以下是一份银行风险调研问卷提纲的示例，可根据需要进行调整和完善：
一、个人信息
姓名：
职位：
部门：
联系方式：
二、风险意识和管理体系
您对银行风险管理的理解和意识程度如何？
银行是否建立了完善的风险管理体系和流程？
您对银行的风险管理措施是否满意？
三、信用风险
您认为银行在信用风险管理方面有哪些挑战？
银行在借贷和授信方面是否进行了充分的尽职调查和风险评估？
银行是否采取了有效的措施来管理不良贷款和坏账？
四、市场风险
银行是否面临市场风险，比如利率风险、外汇风险等？
银行是否建立了监测和管理市场风险的机制？
银行对市场风险是否有足够的敏感度和应对措施？
五、操作风险
银行是否存在操作风险，比如内部欺诈、数据泄露等？
银行是否有内部控制和审计制度来管理操作风险？
银行是否定期进行操作风险评估和培训？
六、法律合规风险
银行是否遵守相关法律法规和监管要求？
银行是否有完善的合规管理体系和流程？
银行是否存在法律合规风险，并有相应的风险防控措施？
七、其他风险
您认为银行还存在哪些其他类型的风险？
银行是否采取了措施来管理这些其他风险？
您对银行的风险管理整体满意度如何？
八、建议和意见
您对银行的风险管理有哪些建议和意见？
您认为银行可以在哪些方面改进风险管理？。

银行调研报告提纲

银行调研报告提纲银行调研报告提纲一、引言A. 调研目的和背景B. 调研方法二、银行业发展概述A. 全球银行业发展趋势B. 中国银行业发展现状三、银行业面临的挑战A. 金融科技的兴起和对传统银行的影响B. 负利率环境的影响C. 金融监管政策的变化四、银行业的发展机遇A. 金融科技的应用和创新B. 金融市场国际合作的机遇C. 人民币国际化的推进五、银行业转型策略A. 数字化转型策略B. 风险管理的优化策略C. 客户服务的创新策略六、银行业未来发展预测A. 金融科技将继续驱动银行业发展B. 智能化银行将成为未来趋势C. 区块链在银行业中的应用七、结论A. 总结调研结果B. 对银行业未来发展的建议评估的要求如下：1.清晰准确的调研目的和背景介绍，说明为什么需要进行此调研。

2.明确的调研方法，包括采集的数据来源、调研方法的选择等。

3.对全球银行业发展趋势和中国银行业发展现状的分析，需要提供数据支持。

4.对银行业面临的挑战进行分析，包括金融科技、负利率环境和金融监管政策的变化，理解挑战带来的影响。

5.对银行业发展机遇的分析，包括金融科技应用和创新、金融市场国际合作以及人民币国际化等。

6.提供银行业转型策略的建议，包括数字化转型、风险管理优化和客户服务创新等方面。

7.对银行业未来发展的预测，包括金融科技驱动银行业发展、智能化银行和区块链应用等。

8.结论部分总结调研结果，对银行业未来发展提出建议。

以上提纲可以作为撰写银行调研报告的框架，具体内容还需根据实际调研结果进行填充和展开，并提供数据和实证分析支持。

商业银行调研审计工作质效调研提纲

商业银行调研审计工作质效调研提纲
一、背景介绍
1.1 调研的目的和意义
1.2 调研的背景和相关数据
二、文献综述
2.1 国内外相关研究的现状和进展
2.2 商业银行审计工作质效评价的理论基础
三、调研方法
3.1 调研的目标和范围
3.2 数据采集方法
3.3 数据分析方法
四、调研结果
4.1 商业银行审计工作质效的现状评价
4.1.1 审计工作质量评价指标体系
4.1.2 审计工作效率评价指标体系
4.2 影响商业银行审计工作质效的因素分析
4.2.1 内部因素
4.2.2 外部因素
4.3 商业银行审计工作质效的改进方案提出
4.3.1 提升审计工作质量的措施
4.3.2 提高审计工作效率的措施
五、实证分析
5.1 采取实证方法进行调研
5.2 实证结果的分析和解释
六、结论
6.1 总结调研结果
6.2 提出对商业银行审计工作质效的改进建议
七、参考文献
注：以上提纲仅供参考，具体的调研提纲需要根据具体的研究目标和范围进行调整和完善。

银行调研报告提纲

银行调研报告提纲银行调研报告提纲一、研究目的和背景随着数字化赋能金融的趋势愈发明显，银行业也在不断面临着巨大的变革和挑战。

为深入了解中国银行业的现状和未来发展趋势，本次调研的主要目的是探寻银行业数字化转型的机遇和挑战，为行业各方提供参考，并对银行业进行诊断和研究，以推动银行业不断进步和发展。

二、调研方法本次调研将采取结构化和非结构化面访、问卷调查和数据分析相结合的方式。

调研对象包括中国国内主要银行的高管、数字化转型负责人和核心业务负责人，以及行业管理人士和专业研究人士，以确保调研能够全面、准确地体现银行业的真实情况和发展趋势。

三、调研内容1. 银行业数字化发展的现状和趋势通过对行业数字化发展的概况和趋势的深度分析，探寻数字化转型背后的核心动因和驱动因素，以及行业数字化发展的未来方向和趋势。

2. 银行业数字化转型的机遇和挑战分析数字化转型带来的机遇和挑战，以帮助行业从业者更好地把握数字化转型的方向和趋势，以及如何应对新的机遇和挑战，提升业务竞争力。

3. 银行业数字化人才培养和管理数字化转型需要大量优秀的数字化人才，银行如何面对这一挑战，通过深入研究银行业数字化人才的培养和管理方式，为行业从业者提供有益的参考和启示。

4. 银行业数字化安全与风险控制随着数字化转型进程的加速，在金融领域安全及风险控制问题也越来越受到关注。

本研究将特别关注数字化转型下的银行业安全与风险控制问题，并对相关方面进行深入调研和分析。

5. 未来数字化趋势与展望数字化时代瞬息万变，银行业数字化发展也充满了潜力和未来的变革发展。

本次调研将对未来的数字化趋势和展望进行研究和探讨，为银行业未来的发展方向进行展望和预测。

四、调研预期结果本次调研预期将得到以下结果：1. 全面、准确地了解中国银行业的现状和数字化转型的趋势；2. 分析银行业数字化转型的机遇和挑战，为行业从业者提供参考；3. 深入研究银行业数字化人才的培养和管理方式，为行业从业者提供有益的参考和启示；4. 深入调研和分析数字化转型下的银行业安全与风险控制问题；5. 对未来的数字化趋势和展望进行研究和探讨。

银行座谈会调研提纲1

座谈会提纲
1、X月份经营分析会XXX讲话精神的具体落实情况？
2、XXX业务全年收入预算超收或缺口（需要分析到具体的业务、量收的增量目标）？下半年重点业务发展措施？
3、XXX重点业务（储蓄、理财、保险）下半年营销激励政策及考核；目前储蓄、理财和保险的绩效积分标准。

如何确保XXX计划目标的达成？下半年客户营销维护费用的投入（储蓄、保险、理财和VIP客户）？
4、跨年度旺季营销前各项准备工作的谋划情况？（包括礼品采购等）
5、代收付业务项目营销取得的成效及成功案例？储备的项目情况？。

调研提纲
一、调研目的
调研各支行情况，做好牵头营销工作，为完成营销全年任务打基础。

二、支行基本情况
1、地域情况。

2、人员情况。

3、公司、社区、小企业客户经理基本情况（每个客户经理管理的
客户数量，与客户经理的年龄结构）。

4、公司、社区、小企业指标完成情况（与年初相比的变化情况）。

三、存在的问题
1、支行完成全年工作指标预期差距
2、公司、小企业在业务开展中的问题。

3、营销费用配比存在的问题。

4、审批流程存在的问题。

5、利率定价存在的问题。

6、系统操作层面存在的问题。

7、担保公司放大倍数的问题。

8、网点布局存在的问题。

9、其他问题。

四、下半年发展思路
1、怎样提升客户经理队伍水平。

2、下半年营销思路，业务重点发展方向。

3、需要给予支行的帮助。

五、倾听支行的意见和建议
六、急需解决的问题。

关于银行降本增效调研提纲

关于银行降本增效调研提纲
一、研究背景
1.随着经济的发展，银行以及实施的政策都在不断发展，以更加有效
的管理业务，更好地服务需求的客户，更加节约成本，提高自身服务业绩，增强经营竞争力。

因此，银行降本增效受到业界的广泛关注。

2.银行降本增效既能够节约成本，又能够提高服务质量，是当前银行
发展的重要主题，也是银行重组，重组，优化资源配置及企业绩效改善的
重要手段之一、为了研究并实施有效的银行降本增效，需要做出可行性研究，从而获得有效的降本增效解决方案。

二、研究目的
1.调研目的：研究目的是深入了解目前银行降本增效的现状,分析各
种主要因素,获取实施降本增效的最有效策略及解决方案。

2.研究意义：本次调研的完成将有助于银行降本增效的可行性研究，
为银行提供有效的降本增效解决方案，从而提高银行经营质量，提升核心
竞争力。

三、研究问题
1.降本增效的有效措施有哪些？
2.银行如何做好降本增效的前期准备？
3.银行在实施降本增效时，应该注意哪些成本节约问题？
4.降本增效实施中应该注意哪些风险管理问题？
5.目前银行降本增效实施中存在哪些问题？。

调研提纲(金融机构)

调研提纲（金融机构）调研提纲编者按：国土资源部于2021年1月1日公布了《不动产登记暂行条例实施细则》（下简称《实施细则》），自公布之日起施行。

为贯彻落实《实施细则》，近来广东省内多地市不动产登记局暂停了土地与上盖物不统一不动产的抵押登记业务，造成银行业金融机构相关抵押贷款无法发放、续贷，直接影响当地实体经济发展和区域金融稳定，给各地市房地产市场发展也带来一定影响。

为有效解决不动产登记新规对当前银行抵押贷款业务的负面影响，特开展相关调研。

一、基本现状和存在问题（一）当地不动产登记基本情况。

辖区不动产登记实施公告发布的时间；公告中对抵押登记的具体要求；各地市不动产登记新政中要求银行业金融机构暂停受理抵押业务的情况（如潮州地区要求银行业金融机构从6月14日起“对有房产证无土地证的私人住宅房产、土地手续不全以及尚未办理土地出让手续的商住楼、综合楼、房改房、集资房等类型的房屋暂停受理抵押业务”）；新政后不动产登记部门停止的主要抵押登记业务。

（请补充）(二)不动产新政实施后对银行办理抵押登记带来的问题由于抵押物抵押登记问题出现的银行无法办理贷款发放、续贷、展期等信贷供给中断的情况；不动产新政实施至2021年7月末，辖内金融机构因抵押物无法登记造成的贷款供给中断或滞后共涉及***户，贷款金额***亿元。

新政实施以来，由于续贷问题造成的不动产抵押不良贷款余额***亿元，较去年同期增加***亿元。

（请补充）二、主要影响（一）辖区小微企业和农户生产难以获得信贷服务，直接制约地方实体经济发展。

由于小微企业和农户向银行申请贷款主要采用不动产抵押方式，而小微企业用于信贷抵押的不动产大多为集体土地或不具备土地所有权，因此不动产新政的实施使众多小微企业和农户融资需求无法获得满足，直接拖累当地实体经济发展。

……（请补充）（二）贷款户续贷困难后续造成银行不良贷款攀升，影响区域金融稳定。

由于不动产抵押是目前银行最认可的贷款担保方式，而不动产登记新政造成的无法续贷、无法展期以及过桥资金不到位等问题将造成企业资金链断裂，波及银行资产质量，为后续的区域金融稳定埋下隐患。

村镇银行调研提纲

附件1：村镇银行经营管理与发展状况调研提纲通过对各种不同类型村镇银行的调查，系统地了解河南省村镇银行的整体经营管理和发展状况，客观真实地反映村镇银行经营管理、风险状况、困难问题和对策建议，为制定促进全省村镇银行健康规范发展指导意见提供依据和参考。

调研内容如下：一、村镇银行基本情况1.发起人基本情况（包括发起行情况、股东构成、股本金总额及发起行和持股5％以上股东的持股比例及实力、资信、品行等，企业法人、自然人发起人之间有无关联关系等）；2.开业时间（包括批复开业时间、正式对外营业时间）；3.总部内设部门情况和分支机构设立情况；4.高管人员和从业人员数量，高管及从业人员的来源、年龄、知识、从业年限、专业技术结构等情况；5.2011年末资产总额、资本净额、业务规模（存款构成、贷款及中间业务）、市场份额、经营效益、纳税及分红情况；6.主要监管指标（资本充足率、核心资本充足率、贷款不良率、拨备充足率、拨备覆盖率、流动性比率、资产利润率、资本利润率、最大单户和集团客户以及最大十户贷款集中度等）情况。

二、法人治理情况1. “三会一层”建立、职责划分与运作情况，是否按照《公司法》、《章程》等有关规定按时有序召开及行使权利等情况；2.议事决事规则，重大决策程序，以及授权授信管理情况；3.发起行如何发挥作用？如何处理与村镇银行的关系？三、内部控制情况1.内部管理制度健全性、有效性和执行力情况；2.本行内部稽核审计情况；3.发起行对其稽核检查频率和检查发现问题及整改情况；4.聘请外部审计监督情况。

四、经营发展情况（一）市场定位及客户分布情况1.市场定位情况；2.客户选择与客户构成情况。

（二）业务开展与服务方式情况1.产品种类及各类产品的收益情况、占比等；2.营销模式；3.对不同客户采取哪些不同的服务方式。

（三）贷款投向情况1.2011年末各类贷款占比情况；2.涉农贷款余额、增长额、增速等情况。

其中：涉农企业、农户贷款余额、增长额、增速等情况(并举出典型事例说明)；3.小微企业贷款余额、增长额、增速等情况(并举出典型事例说明)；4.城镇居民个人贷款余额、增长额、增速等情况(并举出典型事例说明)；5.个体工商户贷款余额、增长额、增速等情况(并举出典型事例说明)。

银行调研报告提纲-调查报

银行调研报告提纲-调查报告银行调研报告提纲一、产品服务方面的创新需求及建议（一）存款方面种类再丰富些，最好针对每个年龄层，都是有适合的存款产品。

比如：①对于年轻人，比较适合类似于余额宝随存随取，但又高于活期利率的存款产品等；②对于有一定积蓄的，可以推广短期理财产品，代理基金，贵金属等；③对于有一定实力的，可以推广长期理财产品，大额存单、月息通等。

总之，产品要多样，经过市场调查后，不断的迭代推出适合市场的产品。

（二）贷款方面同样，也是产品要多样性。

首选，抵押物、还款来源充足的客户。

其次，加大对新兴产业的跟进与扶植，比如对于信用等级较高的网络客户提供信贷资金支持。

（三）理财方面产品要具有自己的优势，比如利率有优势；比如存期有优势；比如保本保息方面有优势。

（四）支付方面积极的配合各大支付方式，比如支付宝、微信支付、云闪付等。

（五）结算方面无（六）其他方面二、营销获客方面的创新需求及建议（一）厅堂营销方面以智能柜台为主，以传统柜台为辅，更多的引导非现金业务在智能柜台办理，大额现金业务在传统柜台办理。

针对大众对智能柜台不熟练的现状，建议增加大堂经理的数量，手把手的教客户自助办理业务，并面对面的向客户推介银行的各类产品，包括定期、理财、贵金属、基金、电子银行产品等。

同时，大堂经理亦可与网点柜员、与客户经理、与电子银行相关人员完美配合，满足不同客户的不同需求。

（二）移动营销方面无（三）线上获客方面采取积分制、推荐有礼等，礼品要精美，对客户能有吸引力。

（四）线下获客方面积极的上门推介，了解你的客户，并想客户之所想，向其介绍适合的相关产品。

（五）其他方面无三、内部管理方面的创新需求及建议（一）工作机制方面针对现在电子银行业务越来越重要，建议增加电子银行专员岗位，对接电子银行部各类业务的申请及资料整理。

（二）业务流程方面无（三）大数据分析方面数据查询平台能够清晰明了，希望能够开展一次大数据分析培训，大数据平台功能较多，很多重要功能没有掌握。

商业银行调研提纲

商业银行调研提纲A数据处理调研1．信贷业务（1）各类贷款的数量及比例情况正常贷款；关注类贷款；次级类贷款；可疑类贷款；损失类贷款（2）个人贷款业务数量及比例情况①个人住房贷款个人住房按揭贷款；二手房贷款；公积金个人住房贷款；个人住房转让贷款②个人消费贷款个人汽车消费贷款；助学贷款；个人消费额度贷款；个人住房装修贷款；个人耐用消费品贷款；个人权利质押贷款。

③个人经营贷款④个人信用卡透支（3）公司贷款业务数量及比例情况①流动资金贷款②固定资产贷款③房地产贷款2．支付结算业务单位客户和个人客户采用票据、汇款、托收、信用证、信用卡等结算方式进行货币支付及资金清算提供的服务。

3．资金业务（1）库存现金数量及比例情况（2）存放中央银行款项数量及比例情况（3）放同业及其他金融机构款项数量及比例情况4．自动柜员机业务（1）自动柜员机数量（2）自动柜员机分布（3）自动柜员机功能需求5．信用卡/银行卡（1）种类（2）数据（3）市场竞争6．信托/托管7．内部文件B管理及维护调研1．客户信息管理及维护2．电话银行中心管理及维护3．数据库管理及维护4．ATM管理及维护5．呼叫中心设备管理及维护6．通讯设备管理及维护7．监控录像管理及维护8．文档存放管理及维护9．清算设备运营与维护10．灾难备份管理及维护11．会计信息管理与传递12．票据业务管理13．人力资源管理14．物业管理及后勤保障15．水电设备管理与维护16．冷暖设备管理与维护C印刷情况调研1．月结单2．收/付款通知单3．银行通知书4．信用卡及银行卡有关函件5．内部文件及文档D制造调研1．信用卡2．借记卡E人员情况调研1．各后台业务部门各自的员工数量2．预计各后台业务部门入住园区的员工数量、班次3．入住园区员工的职级F交通需求情况调研1．距主城（总部）的车程/在途时间？2．希望或建议的位置？3．是否能接受双福园区？4．对轻轨的需求5．每周/月往返于园区与总部间的大致交通量G．配套及基础设施调研1．是否需要为入住员工提供备勤宿舍？2．对商业、运动、娱乐设施的需求？3．是否接受在园区购房居住？4．是否需要配套幼儿园、学校等设施？5．数据中心对基础设施的需求：水、电、气、网络6．各后台业务部门配备的服务器、交换机、路由器等硬件设备H培训需求情况调研1．每年新进员工的数量？2．新进员工的培训内容、培训方式、培训时间？3．每年老员工的培训数量？4．老员工的培训内容、培训方式、培训时间？5．培训住宿的要求：面积、档次等6．对培训手段的需求I软件情况调研1．数据录入2．数据处理及转换3．数据审核4．数据纠错与反馈5．交易处理流程标准化6．数据面向客户服务7．客户信息系统J 银行业务外包需求情况调研1．账单打印是否有外包需求？2．信贷处理是否有外包需求？3．付款处理是否有外包需求？4．银行卡处理是否有外包需求？5．支票处理是否有外包需求？6．自动柜员机是否有外包需求？7．员工培训是否有外包需求？8．数据录入、处理、转换、审核是否有外包需求？9．客户信息管理是否有外包需求？重庆国际投资咨询集团有限公司2011.7。

银行调查提纲范例

企业标准全称+综合调研报告一、企业基本情况（一）所在行业基本情况********隶属于金融行业，经过2008年金融危机后，金融行业经营管理正逐步企稳，实现收入及税收已走出低谷。

但近一年多来，国家监管当局为了限制通货膨胀先后几次提高银行存款准备金比例，同时实行了贷存比限制，另外，有多家外地商业银行在沈阳设立分支机构，金融机构之间竞争愈演愈烈，给银行经营管理带来前所未有困难。

（二）企业概况********是在1994年6月份经人民银行批准设立的隶属于招商银行总行二级机构，主要从事办理人民币存贷款、结算、票据贴现、代理发行、兑付金融债券及其他经监管当局批准的业务。

目前该企业涉及税种有企业所得税、营业税金及附加、代扣代缴个人所得税、房产税、土地使用税、印花税等6个主要税种，涉及国税税种只有企业所得税。

（三）企业组织机构和组织形式该企业内部设***个部门和***家分支机构，在***家分支机构当中：市内有***家（含分行营业部）；异地设有***家（丹东、盘锦、鞍山）。

目前全行职工人数***人。

（四）企业所有权结构该企业属于二级机构，归属于招商银行股份有限公司统一管理。

而由于**********为上市企业，所有权完全归属股东。

（五）企业主营业务情况2010年以来，该企业主营存贷款规模每年都平稳增长，实现利润也随之增加。

但因****所得税实行法人税制，分支机构缴纳税款完全由总行根据分支机构收入总额（35%）、工资总额（35%）、资产总额（30%）三项因素进行计算分配，因此该企业缴纳企业所得税与自身实现利润关联度不大。

（六）企业内部控制情况1.企业内部控制体系的建立和组成。

该企业严格执行金融监管当局及总行制定的各项规章制度；内部岗位职责分工明确；总行审计部门每2年到对该企业业务现场进行全面稽核检查，分行审计部门对辖属机构每1年都会进行全面稽核检查。

2.内部控制运行情况。

能够严格执行监管当局及总行制定的各项内部控制制度。

金融调查报告写作提纲

金融调查报告写作提纲
一、引言部分
1. 概述背景和目的：介绍金融调查的背景和目的，引起读者
的兴趣。

2. 问题陈述：阐明本次调查的关键问题，突出研究的重要性。

二、研究方法
1. 数据收集：介绍采用的数据收集方法，如问卷调查、实地
观察等，并说明数据来源和样本数量。

2. 数据分析：描述采用的数据分析方法和工具，并简要说明
分析过程。

三、调查结果
1. 描述性统计结果：通过图表、表格等形式，展示调查结果
的主要描述性统计指标，如频数、百分比等。

2. 分析结果：对调查结果进行深入分析，结合相关理论或前
期研究，提出解读和解释，并指出可能存在的因果关系。

四、讨论与解释
1. 结果解释：分析结果的合理性和可靠性，并解释可能存在
的潜在原因。

2. 讨论：与前期研究或相关理论进行对比，分析相似或不同
之处，并提出讨论观点和见解。

五、结论与建议
1. 主要结论：总结研究的主要发现和结论。

2. 研究局限性：指出研究的局限性和不足之处，并提出改进
方案。

3. 研究建议：根据调查结果，提出针对问题的具体解决建议和未来研究方向。

六、参考文献
1. 引用：在文中标注引用的来源，如书籍、期刊、研究报告等。

2. 参考文献列表：按照规范的引用格式列出所有被引用的文献。

注：以上提纲仅为参考，具体撰写内容仍需根据实际情况进行调整和完善。

县政府对当地银行的调研提纲5篇范文

县政府对当地银行的调研提纲5篇范文第一篇：县政府对当地银行的调研提纲银行、农信社调研提纲一、基本情况辖内机构网点数量、乡镇网点数量、农村服务点数量及分布情况。

员工数量，客户经理数量及分布情况。

2014年度经营情况，利润、各业务板块收入、利润占比。

存贷比。

二、业务情况1、资产业务总体情况（包括但不限于放款量、结余、净增的户数和金额）、资产质量。

占比较大的贷种情况（包括但不限于放款量、结余、净增的户数和金额）、不良率及该贷种的产品要素和特点等。

2、负债业务总体情况，(包括但不限于个人储蓄、公司存款余额、净增情况、活比等）。

账户数、客户数、卡用户数等。

3、中间业务4、其他业务三、支持当地经济发展的情况1、信贷及金融服务支持本地三农、中小企业以及特色产业情况。

2、目前存在哪些问题和不足，相应的改进措施、意见和建议。

3、2015年支持当地经济发展的工作打算。

附件：1、本机构2012、2013、2014年度资产负债表、利润表和现金流量表。

2、本机构支持三农、中小企业以及特色产业的金融产品清单以及产品要素。

3、本机构2015年支持三农、中小企业以及特色产业信贷计划。

第二篇：银行异地分行调研提纲异地分行调研提纲一、调研目的通过对异地分行的调研调查，系统地了解异地分行的整体经营管理和发展状况，客观真实地反映异地分行经营管理效果、风险状况、存在的困难问题及制约因素，收集相关的意见和建议，为推进异地分行健康稳健发展提出对策建议，不断完善提升对异地分行的管控能力和水平提供依据和参考，推动全行打造现代区域性股份制银行。

二、调研主要内容（一）经营管理基本情况1、开业以来各项主要业务经营指标情况？主要拓展的业务及市场客户是哪些？吸收存款主要方式是什么，以贷吸存占比多大，贷款客户主要来源？现业务指标是否与预期一致？如差距较大，主要的原因是什么？预计能否顺利完成当年总行下达的各项任务目标？2、开业以来内部管理运转实际情况？是否逐渐步入正轨？能否有效满足业务发展及内控管理需要？是否存在需调整和完善之处？（二）业务开展与服务方式情况1、产品种类及各类产品的占比？2、主要采取的营销模式？3、对不同客户采取哪些不同的营销及服务方式？4、信贷投向的主要行业、占比情况？短期和中长期贷款比例？授信担保的主要方式？信用、保证、抵质押贷款的占比？各类贷款（公司信贷、小微贷款、涉农贷款、个人消费贷款等）余额、占比、增长额、增速等情况？（三）发展定位及市场定位1、对当地市场及分行发展定位是如何判断和确定的？是否做过详实的市场调研分析？2、如何细分市场，选择主要目标市场及目标客户是什么？为客户主要提供哪些金融服务手段和产品？是否具备独有或竞争力较强的特色产品？3、分行确定的主要业务发展方向是什么？开业1至3年的各项主要业务发展和下设机构发展目标及市场占比规划？分析自身优劣势是哪些？面临哪些困难和挑战？计划要采取哪些手段及措施？（四）组织管理架构设置1、分行管理层人员分工情况？分行部门设置及分工情况？各部门人员岗位设置及配备情况？2、分行部门设置分工及人员岗位设置配备是否满足当前业务发展、内控合规及监管等的需要和要求？（五）授权、管理模式1、总行对分行授权的业务经营范围和相关业务权限如何？是否符合当前分行开业初期各项业务拓展的实际需要，需要总行调整完善之处？2、分行对办理业务的具体权限是否有转授权？如有转授权，相关具体权限如授信业务、票据业务等的转授权限设置情况？转2 授权限设定及确定的依据和标准是什么、是否建立了定期考核调整的动态工作机制？3、分行对市场部营销客户经理管理的主要方式和模式？是否符合当地实际？4、对总行安排组织的业务检查、稽核审计和处罚问责方面的意见和建议？5、总行对分行现执行的管理机制、模式总体运行情况如何？是否能及时高效运作，满足分行开业初期业务拓展和内部管理需要？需要总行在哪些地方进一步改进完善？（六）人员队伍情况1、员工人数、来源构成、年龄学历、从业经历等基本情况？员工培训计划制定及培训工作开展情况？银行专业人员职业资格及我行业务技能考试备考组织准备工作情况？2、根据业务发展和机构发展规划目标，近期在有从业经验人员引进和新参加工作的新员工上的人力资源补充规划如何？相关人员来源渠道和培训计划？3、专职客户经理队伍人员构成及来源？是否区分设置对公客户经理、小微客户经理和个金零售客户经理？专职客户经理队伍目前对业务的贡献度情况？如何建设及有效管理？4、对异地分支员工定岗、定级和定薪的意见和建议？现行的技能考试、从业资格考试组织管理和考核执行政策方面的意见和建议？（七）企业文化建设1、推动银行企业文化建设主要从哪些方面入手？做了哪些 3 工作？成效如何？2、如何尽快强化形成新团队对我行的高度认同感，培养员工的团队意识、敬业精神和忠诚度？（八）激励约束考核1、分行是否制定了薪酬绩效考核办法？主要设定的指标和依据是哪些，与员工绩效和风险考核挂钩及占比情况？是否符合总行对分行的业务发展考核导向和指引？2、是否制定专职客户经理的管理及绩效考核管理办法？总行小微及社区零售客户经理管理办法在分行落地实施执行效果和情况，需调整或差异化执行的意见和建议？3、对FTP考核模式的理解认识及执行的各资产负债项目定价标准的合理性？4、对总行对分支机构考核办法和制度的意见和建议，总行加大储蓄存款考核、个金零售、小微信贷等近期重点工作在分行开展情况？需调整或差异化执行的意见和建议？（九）风险管控1、内部管理制度健全性、有效性和执行力情况？风险管理机制建立与运行情况？2、经营发展过程中所面临的主要风险有哪些？信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、法律风险、战略风险哪类风险为主？其中贷款违约所产生的信用风险能占多大比例？3、分行在当前形势下，对当地信贷风险整体态势的判断分析如何？如何有效防范信贷风险？对完善现行授信业务前、中、4 后管理流程和风险防范和处置等方面的意见和建议？4、最大单户和集团客户以及最大十户贷款集中度风险情况如何？5、是否与担保公司、小额贷款公司、资产评估公司等中介公司等有业务合作？分行对业务合作机构的态度和管理方式？具体合作模式和风险如何控制的？6、分行对防范流动性风险、案件防范、安全保卫、内控稽核检查工作的相关制度、办法、预案和定期开展等落实执行情况。

商业银行调研访谈提纲

商业银行调研访谈提纲调研数据基于2008——2010年思路：按外包内容分信息技术外包（ITO）、业务流程外包（BPO）、知识处理外包（KPO）由低向高发展。

一、信息技术外包（ITO）。

1.文档纸质材料分类上架管理，还是堆放式存储；是否有影像存管、调取？2.监控录像管理现状；数据库管理与维护，系统备份、灾难备份的现状，和未来的需求。

有没有可能放到后援中心？3.现有柜机多少，服务器负荷量?4.主要信息技术服务提供商（IDC、系统级软硬件方案、应用级软硬件方案、日常维护）有哪些？应用系统（日常业务系统、网站维护、分析系统、办公自动化系统(OA系统)）开发和维护是交给哪家公司，还是银行自主操作?5.主要业务流程服务提供商（电话、培训、录入等）？二、业务流程外包（BPO）（一）客户关系管理方面：1.员工培训管理，培训组织形式，培训量？2.电话中心的业务量、人员配置及培训，设备管理方式？3.通讯设备的要求及日常维护量？4.在线客户服务的人员配置及培训？5.电话营销流程标准化管理？6. 客户信息管理，信息录入以及档案管理。

（二）商业银行职能管理方面：1.信用卡发行量，增长趋势，制造与管理，信用卡资料输入与装封，凭证保存；2.ATM设点情况，日常维护；3.设备运营与维护管理。

4.采购业务管理；5.物流中心管理；6.账户维护7.法律服务；8.市场分析；9.投资组合分析；三、知识处理外包（KPO）。

金融产品和服务的研发外包给科研机构和高校。

1.金融产品服务方面的业务创新与开发。

2.新产品功能测试；3.新产品投放测试。

4.研发流程标准化5.研发创新激励机制。

四、基础设施1.主要业务流程服务提供商（呼叫、培训、录入等）？2.是否需要培训服务提供商，需要的类型有哪些？3.对配套设施的需求（住宅、办公、商业设施等）4.对金融后援服务中心的通讯设备有哪些要求？5.进入金融后援服务中心需要对职员进行哪些培训（新员工和老员工）？五、合作与决策1．希望以何种方式实现后援中心的合作？2．竞争者是否加入金融中心对于本单位的决策的影响？3．后援集中对流程再造有哪些影响？4．哪些因素是直接影响你选择是否进入金融后援中心？5．哪些因素是您觉得建设金融后援中心必须要考虑的区位因素？6．哪些业务您觉得可以先集中到后援中心，以后再慢慢分离其他业务？7．您对重庆成立“金融后援服务中心”有什么好的意见或者建议？设想：后援中心设立劳务公司承接外包。

关于银行降本增效调研提纲

关于银行降本增效调研提纲（原创实用版）目录一、银行降本增效的背景和意义二、银行降本增效的具体措施三、银行降本增效的成效和挑战四、银行降本增效的未来展望正文一、银行降本增效的背景和意义随着我国金融市场的不断发展，银行业面临着前所未有的竞争压力。

为了提高竞争力，银行需要降低成本、提高效率，实现降本增效。

降本增效不仅可以提高银行的盈利能力，还可以为实体经济提供更好的金融服务。

二、银行降本增效的具体措施1.优化人力资源：通过调整人员结构，提高员工的工作效率和能力，实现人力资源的合理配置。

2.推进科技创新：利用互联网、大数据等技术手段，提高银行业务的办理效率，降低运营成本。

3.优化资产负债结构：通过调整信贷投向，提高贷款收益率，降低负债成本，实现资产负债结构的优化。

4.加强风险管理：通过提高风险识别、评估和控制能力，降低不良贷款率，减少风险损失。

三、银行降本增效的成效和挑战银行降本增效取得了显著成效，表现在以下几个方面：1.成本降低：通过优化人力资源和推进科技创新，银行的运营成本得到有效控制。

2.效率提高：银行业务的办理速度和效率得到显著提高，客户满意度不断提升。

3.风险降低：加强风险管理，银行的不良贷款率和风险损失持续下降。

尽管银行降本增效取得了一定的成效，但仍面临以下挑战：1.科技投入大：银行需要不断投入科技研发，提高技术水平，以应对激烈的市场竞争。

2.人才缺口：高素质的金融人才供应不足，银行需要加大人才培养和引进力度。

3.监管政策调整：金融监管政策的不断调整，对银行的降本增效提出新的要求。

四、银行降本增效的未来展望银行降本增效是银行业发展的必然趋势，未来银行将继续加大科技投入，提高人才素质，加强风险管理，以实现更高效、更优质的金融服务。

调研提纲

行业银行存款招投标管理研究
一、研究目的
现行行业银行账户和存款管理办法，仅对招投标管理提出了原则性的探索要求，未对行业银行存款招投标管理形成具体指导意见，不利于行业具体落实。

本报告拟通过梳理行业银行存款招投标的现有模式并进行比较，分析当前行业银行存款招投标管理方面存在的问题及原因，提出对银行存款招投标完善管理的建议。

二、研究内容
（一）新开立银行账户实行招投标管理与账户开立审批之间的关系如何处理，是否需要下放银行账户开立的审批权限，或有条件的下放，以规避中标结果因为审批而无法执行的法律风险。

（二）银行账户招标方式的选择（对账户招标还是对存款招标、公开招标还是邀请招标）以及投标人范围（资格）如何界定。

（三）在银行账户招标过程中需要限定的禁止性规定，如农信社、城市商业银行、地方性银行、乡镇商业银行等是否需要排除在外。

（四）对投标文件的主要评审内容包括哪些，如银行类
别、网点分布、资本充足率、系统能力、抗风险能力、服务水平、近三年来的资信水平、违规或处理处罚记录等。

三、研究成果
通过调查研究了解行业银行存款招投标的整体情况、政策环境，提出对行业银行存款招投标管理的有关建议，撰写调研报告，强化银行存款的监督管理，防范资金风险，提高资金使用效益。