银行经营即期结售汇业务备案表
外汇政策知识竞赛题库与答案汇总
外汇政策知识竞赛题库单选题1. D的开户必须得到外汇局核准，银行凭外汇局核准件办理。
A.经常项目外汇账户B.银行自营外汇贷款专户C.待核查账户D.外汇资本金账户2. 与外汇资本金账户有关的下列业务中，无须凭外汇局核准而可以直接在我行办理的业务是AoA.资本金入账B.资本金账户变更C.资本金账户冻结D.账户资金清算支付境外投资方3. 资产变现专户资金的结汇比照C资金的结汇原则办理。
A.待核查账户B.经常项目外汇结算账户C.外汇资本金账户D.外债专户4. 银行现有审核权限的出口项下佣金支付的标71为不得同时超过出口合同总金额的D和等值万美元。
A.5%,1B.5%,10C.10%,1D.10%,105. 从2009年1月1日开始，境机构和个人向境外支付服务贸易项下的款项单笔超过等值B万美元的（部分特殊情况除外）须向银行提供相应的税务证明。
A.1B.3C.5D.106. 境个人从外汇储蓄将外汇汇出境外，当日累计金额在等值C美元（含）以下的，凭本人有效件在银行直接办理，而无须提供真实性凭证。
A.5000B.10000C.50000D.无金额限制7. 境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，可凭原兑换水单办理，兑回有效期为自兑换日起的C个月。
A.6B.12C.24D.368. 境个人结/售汇年度总额为等值C_美元。
A.1万B.2万C.5万D.50009. 个人凭件可提取外币现钞当日累计等值A美元（含）以下。
A.1万B.2万C.5万D.500010. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值_D_美元（含）以下，凭本人有效件在银行办理。
A.1万B.2万C.5万D.500011. 如客户申报的汇款用途为D_,则可以直接办理，不须出具相关外汇局核准文件。
A.境外外汇交易B.购买境外房产C.投资境外证券D.学费12. 个人购汇后提取外币现钞当日累计超过等值A万美元的，银行凭外汇局签发的《提取外币现钞备案表》办理。
国际业务部对公客户经理上岗资格考试复习资料
一、单选题1.（C）一企业在我行申请全额保证金开立进口信用证，信用证金额USD10000，信用证条款中允许货物数量和信用证金额上下浮动10%（溢短装条款），我行应收取开证保证金（）A、USD9000B、10000C、USD11000D、USD120002. (D)“C类进口单位”只能以（）方式付汇A、信用证B、托收C、预付货款D、货到付款3.(B)境内某客户开立进口信用证交纳了30%的保证金，信用证到期，由于资金不足，剩余70%的货款须由银行垫付，该笔信用证付汇应按（）金额进行申报。
A、银行垫付的70%金额申报；B、银行实际对外付款金额（包括银行贷款）申报；C、客户交纳30%的保证金申报。
4.(C)根据《关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知》，中资银行的参考贷存比为( )，超过参考贷存比的银行，应在每月初的10个工作日内将综合头寸按计算公式调整至下限以上。
A、60%B、70%C、75%D、80%5.(A)中资企业可在( )核定的外保内贷额度内，直接签订外保内贷合同。
中资企业外保内贷项下对内、对外债务清偿完毕前，应按未偿本金余额占用该企业自身及地区中资企业外保内贷额度。
A、外汇局B、境内银行C、担保人D、境外银行6.(C)银行经营结售汇，如发生机构更名、营业地址变更等情况，应在机构信息变更正式确认后的( )工作日内持《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》向外汇局及其分支局办理备案。
A、10B、15C、20D、257. (A)银行结售汇统计中，国内外汇贷款指借款人将获得的国内外汇贷款结汇或者为偿还国内外汇贷款( )的购汇A、本金B、利息C、本息合计D、本金或利息8.(B)银行结售汇统计中，客户外汇存贷款利息收入结汇和支出售汇计入( )项目。
A、国内外汇贷款B、投资收益C、直接投资D、金融和保险服务9.(A)关于涉外收入申报时限的描述，正确的是：A.收到境外款项的申报主体，应在解付银行贷记客户账户之日或者结汇中转行结汇之日起5个工作日办理申报B.收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付次日或者结汇中转行结汇次日起5个工作日办理申报C.收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付当日或者结汇中转行结汇当日起5日内办理申报D.收到境外款项的申报主体，应在解付银行贷记客户账户当日起5个工作日办理申报10.(B)境内某公司通过境内银行办理对外付款业务，申请从其外汇账户对外支付10000美元货款，银行在扣除有关费用500美元后，对境外付款9500美元。
个人外汇业务考试、结售汇业务试题
结售汇业务一、单选题1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（B）美元A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D ）A、提供个人有效身份证件B、无需提供证件C、仅需提供有交易额的证明材料D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D ）A、境内个人结汇额度为等值5万美元B、境内个人购汇额度为等值5万美元C、境外个人结汇额度为等值5万美元D、境外个人购汇额度为等值5万美元4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（ A）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，结汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（C ）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，购汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C ）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
A、1万B、2万C、5万D、10万7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定D、雇佣合同，收入证明8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（B ）A、张某收汇结汇1000B、李某将外币存款的利息100美元结汇。
C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。
D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。
9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，( B )纳入个人结售汇系统。
银行即期结售汇业务市场准入和退出管理中存在的问题值得关注
为规范银行业金融机构（以下简称“银行”）开办即期结售汇业务（以下简称“结售汇业务”）的市场准入和退出程序，2007年4月，国家外汇管理局下发了《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》（汇发［2007］20号，以下简称《通知》），根据银行主体资格的不同分别实行核准制和备案制，即：银行总行及地方法人机构总部结售汇业务市场准入实行核准制管理，银行分支机构的市场准入实行备案制管理。
从近年来的实施情况看，该政策大大简化了准入管理程序，降低了准入门槛，对提高行政许可效率、方便银行开办结售汇业务具有积极的促进作用，但在检查中发现，目前仍存在着银行重申请轻管理、对退出与变更报备意识淡薄等值得关注的问题，需要加以关注。
存在的主要问题（一）备案制准入管理方式门槛较低，导致银行重申请、疏管理。
《通知》第四条规定，实行备案制准入管理的银行经营结售汇业务，应当经其已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权，并持《银行经营即期结售汇业务备案表》一式两份向所在地国家外汇管理局分支局备案，在所在地国家外汇管理局分支局确认备案后即可开办结售汇业务。
以上规定手续简单，大大降低了结售汇市场准入“门槛”。
产生的问题是只要银行提交备案，外汇局限于行政许可相关规定，对符合“纸面”文件条件的银行，必须在自受理申请之日起20个工作日内做出行政许可。
对于开办结售汇业务所必须具备的条件，如结售汇内部控制和管理制度是否健全等均不需审核，加大了银行申请结售汇业务的随意性。
虽然《通知》第五条规定：银行授权下辖机构开办结售汇业务，应加强对被授权机构的内控管理。
但在实际经营中，授权银行对下辖机构的内控管理并不到位，大多银行分支机构取得结售汇业务经营资格后，在内部管理、业务技术、人力资源等条件并未真正达标的情况下急于到外汇局备案，出现“重准入、轻管理、重数量、轻质量”的现象。
（二）市场准入对从业人员素质无硬性要求，加大银行违规操作风险。
汇发2014 53号 银行办理结售汇业务管理办法实施细则
附件1银行办理结售汇业务管理办法实施细则第一章总则第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。
第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。
第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。
（一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
（二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。
（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：（一）具有金融业务资格。
（二）具备完善的业务管理制度。
（三）具备办理业务所必需的软硬件设备。
（四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。
第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
银行结售汇业务管理
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（五）银行结售汇业务退出管理 银行停止经营结售汇业务，应提前20个工作日， 由停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行持 《银行停办即期结售汇业务备案表》一式两份，向所 在地外汇局办理备案；银行总行应逐级报分局备案。
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1、银行应提交的材料： （1）停办结售汇业务的备案报告； （2）两份正本《银行停办即期结售汇业务备案 表》。 2、材料审核无误后，在《银行停办即期结售汇 业务备案表》上加盖“结售汇业务专用章”确认备案， 一份存档备查，另一份退备案银行保存。 3、将该笔业务录入“银行结售汇信息管理系 统”。
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二、银行远期结售汇准入管理 银行办理远期结售汇业务，首先其法人应具备 银监部门核准的外汇衍生品业务资格，若其分支机 构办理业务，凭其法人书面授权文件或具备资格的 上级行授权向所在地外汇局备案。外汇局按规定对 该机构的结售汇业务资格和经营合规性进行确认。
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（一）银行应具备的条件： 1、具备国家外汇管理局及其分支局（以下简称 外汇局）核准的结售汇业务资格，近两年（如未到两 年应为开办业务以来）结售汇业务经营中没有发生重 大外汇违规行为。 2、总行应具备中国银行业监督管理委员会核准 的外汇衍生品交易业务资格。 3、银行执行外汇管理规定情况考核在B及以上。
（四）外汇局审批流程及时限要求 1、银行向所在地外汇局提出申请（如所在地外 汇局为支局、中心支局应逐级初审，最后报分局审 批）。收到银行开办结售汇业务的申请材料，外汇 局经办人员首先应仔细审核材料的完整性、正确性， 审核无误后，再要求银行将另一份材料送交办公室 收文，由办公室上传至OA系统。
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2、科室负责人在OA上对此材料做出“已阅”后， 外汇局业务经办人员需要制作并打印“行政许可受 理通知书”，“通知书”中的“银行申请日期”和 “落款时间”以科室负责人在OA上签字时间为准， 最晚不超过1天。 如果在材料已上传至OA后发现问题，应请银行 对材料进行修正，并向银行制发“补正申请材料一 次性告知书”，待银行材料完善后重新提交，再次 将材料送至办公室， 进入流转程序。
汇发[2014]53号-国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知
![汇发[2014]53号-国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知](https://img.taocdn.com/s3/m/54351ee3d4d8d15abe234e9e.png)
附件1银行办理结售汇业务管理办法实施细则第一章总则第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。
第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。
第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。
（一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
（二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：（一）具有金融业务资格。
（二）具备完善的业务管理制度。
（三）具备办理业务所必需的软硬件设备。
（四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。
第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
XX银行即期结售汇业务管理规定
XX银行合规体系文件
即期结售汇业务管理规定
1 目的
为加强我行即期结售汇业务的管理，规范即期结售汇业务操作，保障我行有效识别和控制业务风险，特制订本文件。
2 适用范围
本文件适用于我行为客户或自身业务需要办理的即期结售汇业务。
3 定义
4 职责分工
5 基本要求
5.1总行国际结算部是我行即期结售汇业务的牵头管理部门，督导全行即期结售汇业务，各分行、XX地区县区支行在总行授权业务范围内完成结售汇业务相关工作。
5.2总行国际结算部、分行国际结算部、XX地区县区支行交易银行部负责总行和XX地区市区支行、分行及下属支行、XX地区远程支行及下辖机构即期结售汇业务市场准入工作。
5.3各级机构应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度：
5.3.1总行相关职能部门、各分行应建立各类业务操作规程，明确政策审核、内部审批、数据报送等操作程序，并明确尽职要求。
5.3.2总行相关职能部门、各分行应做好结售汇业务人员的培训工作，使业务人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。
5.3.3总行国际结算部、各分行应健全结售汇业务风险管理制度，根据业务管理和操作需要，设立结售汇头寸管理岗、统计和报表岗、业务经办岗、复核和审批岗，建立各级结售汇业务人员的岗位职责、风险责任认定和处理规定；并开展定期评估，按《银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准》要求落实整改。
个人外汇业务试题-单选必考题50题
单选题1.境内个人办理结售汇时，以下可以作为有效证件的有：中华人民共和国居民身份证、武装警察证、 BA、出生证B、中国人民解放军军官证C、中华人民共和国护照D、驾驶证2.如果直系亲属代为办理购、结汇的须提供：直系亲属关系证明、委托人身份证明材料、受托人身份证明材料以及 DA、户口簿B、亲属关系公证书C、超额结售汇证明材料D、委托人授权书。
3.在中国永驻的外籍人员凭 B可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度结售汇限额。
A、护照B、外国人永久居留证C、临时居留证D、以上全对4.《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为：户口簿、结婚证、公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和 BA、单位出具的有效亲属关系证明B、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明C、居委会出具的有效亲属关系证明D、护照5.银行为客户办理个人结售汇业务时，必须先登录 B 查询客户结售汇信息后，再为客户办理结售汇业务。
A、核心系统B、个人结售汇系统C、个人客户身份识别与资料管理系统D、联网核查公民身份信息系统6.个人从银行提取外币现钞，在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下，每人每天提取外币现钞最高额度为 BA、5000美元或等值5000美元的外币B、1万美元或等值1万美元的外币C、2万美元或等值2万美元的外币D、5万美元或等值5万美元的外币7.境外个人在办理个人结售汇业务，由于名字过长，银行业务人员在“个人结售汇系统”A录入姓名全位。
A、“个人结售汇系统”“备注”栏B、“个人结售汇系统”“空白处”C、无需注明D、以上全部正确8.境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供 DA、入学通知书及费用单据B、保险支付凭证C、有交易金额的消费单D、劳务合同及收入证明（完税证明）9.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，等值500美元以内兑换可凭本人有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭 B 在银行办理兑回。
银行即期结售汇业务
银行即期结售汇业务一、办事依据、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令年第号）；、银行办理结售汇业务管理办法（中国人民银行令年第号）；、国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知（汇发[]号）。
二、申请材料（一）市场准入审批、书面申请；、《金融许可证》复印件；、经营结售汇业务的内部管理规章制度（内容包括但不限于：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度等）；矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。
、银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件（仅农村合作金融机构提供）；、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
银行分支机构（含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社）采取事前备案制市场准入，需提供：银行经营即期结售汇业务备案表。
聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測。
（二）市场退出备案银行停办即期结售汇业务备案表，自停办业务之日起日内备案（三）变更名称、地址，机构合并或者分立银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表，自变更之日起日内备案企业集团财务公司即期结售汇业务一、办事依据、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令年第号）；、国家外汇管理局关于印发《非金融企业和非银行金融机构申请银行间即期外汇市场会员资格实施细则（暂行）》的通知（汇发[２００]号）残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒。
、国家外汇管理局关于发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》的通知（汇发[２００９]４９号）酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭。
二、申请材料（一）市场准入审批、书面申请（内容包括但不限于：境内企业基本情况、所有参与成员的名单、股权结构及其实际控制人等；所有参与成员的外汇收支和结售汇情况；开展即期结售汇业务的可行性分析报告）；彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔。
、财务公司《金融许可证》及其业务范围的批复文件；、财务公司资本金或营运资金的验资报告；、所有参与成员的参与确认文件；、结售汇业务内部管理规章制度；、国际收支申报业务内部管理规章制度；、结售汇汇价接收、发送管理系统及查询报送相关数据的设备等情况；、从事结售汇业务的高管人员的名单履历；、财务公司和所有参与成员最近两年经审计的财务报表；、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
个人外汇业务考试、结售汇业务试题
结售汇业务一、单选题1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（B）美元A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D ）A、提供个人有效身份证件B、无需提供证件C、仅需提供有交易额的证明材料D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D ）A、境内个人结汇额度为等值5万美元B、境内个人购汇额度为等值5万美元C、境外个人结汇额度为等值5万美元D、境外个人购汇额度为等值5万美元4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（ A）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，结汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（C ）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，购汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C ）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
A、1万B、2万C、5万D、10万7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定D、雇佣合同，收入证明8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（B ）A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。
B、李某将外币存款的利息100美元结汇。
C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。
D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。
结售汇业务备案表
□网络方式
□其他方式请说明：
个人结售汇系统
（备案对私结售汇业务需填写）
个人结售汇系统使用身份：
□用上级行代码登录上级行名称和代码：
□用本行代码登录业务权限管理员：
是否已满足网络接入和设备要求：
□是□否
联系人员
职责
姓名
部门
职务
联系电话
主管行长
部门负责人
业务联系人
声明：
以上情况全部属实，如有不真实，愿承担由此引起的法律责任。
授权银行签章备案银行签章
年月日年月日
国家外汇管理局╳╳分支局
（签章）
年月日
附件1：
银行经营即期结售汇业务备案表
备案银行
备案时间
营业地址
金融许可证机构编码
颁证时间
批准机关
金融机构
标识码
□已赋码号码为：
□未赋码
授权经营结售汇业务的上级行名称
上级行授权时间
结售汇业务备案类型
□对公结售汇业务□对私结售汇业务
结售汇业务计划开办时间
结ห้องสมุดไป่ตู้汇统计
系统说明
采用的结售汇统计数据报送方式：
□并入上级行报送上级行名称：
银行办理结售汇业务管理办法实施细则范文
银行办理结售汇业务管理办法实施细则范文银行办理结售汇业务管理方法实施细则是为了更好的举行结售汇业务而制定的规则制度,以下是银行办理结售汇业务管理方法实施细则全文,欢迎大家阅读! 银行办理结售汇业务管理方法实施细则(全文)第一章总则第一条为方便银行办理结售汇业务,按照《银行办理结售汇业务管理方法》,制订本实施细则。
第二条银行办理结售汇业务,应该遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品(以下简称衍生产品)业务。
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务,应该遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
(一)客户调查:对客户提供的身份证实、业务情况等资料的合法性、真切性和有效性举行仔细核实,将核实过程和结果以书面形式记载。
(二)业务受理:执行但不限于国家外汇管理局的现有规矩,对业务的真切性与合规性举行审核,了解业务的交易目的和交易性质。
(三)持续监控:准时监测客户的业务变化状况,对客户举行动态管理。
(四)问题业务:对于业务受理或后续监测中发觉异样迹象的,应准时报告国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)。
第五条银行应该建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。
(一)建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序,明确尽职要求。
(二)实行培训等各种有效方式和途径,使工作人员明确结售汇业务风险控制要求,认识工作职责和尽职要求。
、(三)建立工作尽职问责制,明确规定各个部门、岗位的职责,对违法、违规造成的风险举行责任认定,并举行相应处理。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务,应该具备下列条件:(一)具有金融业务资历。
(二)具备完美的业务管理制度。
(三)具备办理业务所必须的软硬件设备。
(四)拥有具备相应业务工作阅历的高级管理人员和业务人员。
银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资历的,还应具备相应的外汇业务经营资历。
银行办理结售汇业务管理办法
2015年4月
总体说明
制定必要性
配合《办法》执行、构建合理法规体系的需要 适应进一步简政放权的需要 完善外汇市场基础制度、增强市场活力的需要 优化银行结内容
简化银行结售汇市场准入管理 取消设置个人本外币统一标识
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银行分支机构开办衍生产品业务提交的材料： 1. 授权文件 2. 业务筹办情况说明 开办业务前至少20个工作日向外汇局书面 报告并确认收到后即可开办业务。
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（二）简化银行结售汇信息变更备案程序 银行分行 持《银行办理结售汇业务机构信息变更 备案表》和变更后金融许可证复印件，在变 更之日起30日备案。
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银行支行及下辖机构： 1-6月期间的变更，于当年8月底前备案； 7-12月期间的变更，于次年2月底前备案。
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银行停止办理结售汇业务，应当自停办 业务之日起30日内，由停办业务行或者其上 级行持《银行停办结售汇业务备案表》，向 外汇局履行停办备案手续。
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调整二：取消设置个人本外币统一标识 应在营业网点、自助外币兑换机等的 醒目位置设置个人本外币兑换标识。个人 本外币兑换标识式样由银行自行确定。
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办理即期结售汇业务提交的材料： 银行分行 1. 申请报告 2. 金融许可证复印件 3. 银行办理即期结售汇业务备案表 4. 总行及上级分行考核等级证明材料 5. 软硬件设备的说明材料 6. 业务人员的说明材料
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银行支行及下辖机构提交的材料： 1.银行办理即期结售汇业务备案表 2.金融许可证复印件 3.总行及上级分支行考核等级证明材料
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调整四：完善银行结售汇综合头寸管理
将银行结售汇综合头寸按日考核调整 为按周考核，取消结售汇综合头寸与外汇 贷存比挂钩的政策，并按年度调整。
银行办理结售汇业务管理办法实施细则
附件1银行办理结售汇业务管理办法实施细则第一章总则第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。
第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。
第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。
（一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
（二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。
（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：（一）具有金融业务资格。
（二）具备完善的业务管理制度。
（三）具备办理业务所必需的软硬件设备。
（四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。
第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
商业银行外汇业务机构准入管理办法
XXX银行外汇业务机构准入管理办法目录第一章总则 (1)第二章管理原则 (1)第三章外汇业务市场准入管理 (1)第四章外汇业务市场退出管理 (3)第五章附则 (5)附件 (5)第一章总则第一条为规范XXX银行（以下简称本行）外汇业务管理，完善内部控制机制，加强统一管理，提高风险防范能力，推动外汇业务健康发展，根据银监会《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令〔2015〕2号）《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号）的有关规定，结合《XXX银行国际结算业务制度》特制定本办法。
第二条本管理办法适用于全行各机构外汇业务的准入。
第三条分支行经营外汇业务需取得上级管理机构授权，其中即期结售汇业务还需向当地外汇局办理事前备案手续，并在开办前由总行和开办机构分别向广西银监局和当地银监分局行文报告。
第四条本办法所称外汇业务品种包括外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、国际结算、同业外汇拆借、外汇票据的承兑与贴现、外汇借款、外汇担保、即期结售汇、自营外汇买卖及代客外汇买卖等，远期结售汇业务管理另行规定。
第二章管理原则第五条本行外汇业务机构准入实行“统一管理、逐级授权”的管理原则。
第三章外汇业务市场准入管理第六条分支行外汇业务市场准入条件（一）申办机构所在地外汇资源丰富，市场交易活跃，现有客户的结售汇需求较大。
（二）具有从事外汇业务的相关工作人员，从业人员需符合《XXX 银行国际业务从业人员管理办法》规定的准入条件。
（三）具有支持结售汇牌价接收与发送管理、结售汇业务处理电子化系统。
（四）具有可以登录外汇局业务系统、报送国际收支统计申报数据所必备的电子、通讯设备。
（五）银监会、外汇局或总行规定的其他条件，如应有适合开展业务的场所、内控制度齐全等。
（六）对申请办理对私结售汇业务的，还应具备与国家外汇管理局个人外汇业务监测系统的网络接入条件，并在营业网点、自助外币兑换机等的醒目位置设置个人本外币兑换标识。
银行办理结售汇业务管理办法实施细则
附件1银行办理结售汇业务管理方法实施细那么第一章总那么第一条为便利银行办理结售汇业务，根据?银行办理结售汇业务管理方法?，制订本实施细那么。
第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细那么和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品〔以下简称衍生产品〕业务。
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查〞的原那么。
〔一〕客户调查：对客户提供的明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进展认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
〔二〕业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进展审核，了解业务的交易目的和交易性质。
〔三〕持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进展动态管理。
〔四〕问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局〔以下简称外汇局〕。
第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查〞原那么相适应的部管理制度。
〔一〕建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
〔二〕采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。
〔三〕建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对、违规造成的风险进展责任认定，并进展相应处理。
第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备以下条件：〔一〕具有金融业务资格。
〔二〕具备完善的业务管理制度。
〔三〕具备办理业务所必需的软硬件设备。
〔四〕拥有具备相应业务工作经历的高级管理人员和业务人员。
银行需银行业监视管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。
第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备以下条件：〔一〕取得即期结售汇业务资格。
〔二〕有健全的衍生产品交易风险管理制度和部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
个人外汇业务考试结售汇业务试题
结售汇业务一、单选题1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（B ）美元A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D ）A、提供个人有效身份证件B无需提供证件C仅需提供有交易额的证明材料D需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D ）A、境内个人结汇额度为等值5万美元B境内个人购汇额度为等值5万美元C境外个人结汇额度为等值5万美元D 境外个人购汇额度为等值5万美元4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（A ）A 应关注外币材料，结汇审核外币来源B 应关注外币材料，结汇审核外币用途C 关注人民币材料，结汇审核人民币用途D 关注人民币材料，购汇审核人民币来源5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（C ）A 应关注外币材料，结汇审核外币来源B 应关注外币材料，购汇审核外币用途C 关注人民币材料，结汇审核人民币用途D 关注人民币材料，购汇审核人民币用途6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C ）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
A 1万B 2万C、5万D 10万7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明，协议/合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明C、经公证的捐赠协议/合同，且符合国家规定D雇佣合同，收入证明8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是：（B ）A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。
B、李某将外币存款的利息100美元结汇。
C美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。
D赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。
9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，（B ）纳入个人结售汇系统。