出口买方信贷介绍参考PPT
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出口买贷
第一部分— 第一部分—中国银行出口买方信贷业务介绍
2010中信保国家风险报告
“东盟之踵” 东盟之踵” 报告指出，亚洲地区在后金融危机时代的风险呈现多层次、多样化和复杂化特点。 首先，随着出口导向型经济体的宏观经济形势逐渐变好，企业破产停顿现象有所 减少，对外偿付能力持续恢复；其次，汇率波动和外汇结汇风险依然存在；再次， 亚洲新兴市场国家进口商实力相对有限，易受外部风险和突发性事件冲击，信用 风险不容忽视；最后，部分国家国内政局动荡，政府投资、金融政策变换频繁， 一些有政府背景的进口企业存在偿付能力和偿付意愿不稳定的问题。 在亚洲地区：蒙古、日本、巴基斯坦、伊朗、伊拉克、阿富汗、塔吉克斯坦、吉 尔吉斯斯坦等国的风险值得关注。
第一部分— 第一部分—中国银行出口买方信贷业务介绍
产品要点：
中信保赔付比率: 中信保赔付比率: 中国成分比例: 中国成分比例: 买贷商务合同金额： 买贷商务合同金额：
95% 一般不低于60% 一般不低于60% 不低于400万美元 不低于400万美元 400 大部分使用浮动利率（ 个月LIBOR+利差） 大部分使用浮动利率（6个月LIBOR+利差） LIBOR+利差
中国银行行出具“融资兴趣函”的前提
第一部分— 第一部分—中国银行出口买方信贷业务介绍
出口买方信贷操作流程
1、商务合同 、 5、出口设备 、
出口商
进口商 (借款人 借款人) 借款人
6、发放贷款 、
4、缴纳保费 、 2、贷款协议 、
3、保险协议 、
中信保
8、通报贷款信息 、 9、贷款出险、赔付 、贷款出险、
第二部分— 第二部分—中国银行竞争优势
杰出的员工队伍
学历水平最高
1
中长期出口信贷保险课件
中长期出口信贷保险
15
还款担保的要求
➢ 主权和准主权担保（财政部、中央银行） ➢ 商业银行担保（第三国、本国） ➢ 商业企业担保 ➢ 现金流抵质押（共管账户） ➢ 财产抵押和权益质押
中长期出口信贷保险
16
买贷保险项下受理流程图
申请
出具兴趣函
项目谈判，签订商务合同
确定融资银行、融资 出具意向书 方案及信贷条件
中长期出口信贷保险
21
出口卖方信贷保险各方关系
进口方
商 务 合 同
国外担保人
出口方
延期付款担保
保 险 单
授 权 书
赔 款 转 让
中国信保
贷款协议 贷款银行
赔款转让回执确认 书
中长期出口信贷保险
22
出口卖方信贷特点
➢ 一般资金来自银行的中长期人民币贷款，固定利率； ➢ 商务合同采用延期付款条件，出口商发货后不能即期收汇，
中长期出口信贷保险
24
中长期项目审批机制
大项目报批程序 • 大项目定义：合同金额1亿美元以上的项目 • 征求外交、财政、银行、保险意见后，商务部牵头报送国务院
1亿美元以下项目： • 保险金额3000万美元以下且未超出国别限额—我公司自批 • 合同金额1亿美元以下、保险金额3000万美元以上、未超出国
中长期出口信贷保险
3
1、中国信保简介
➢ 中国信保的主要任务是积极配合国家外交、外经贸、产业、财 政和金融等政策，通过政策性出口信用保险手段，支持货物、技术 和服务等出口，特别是高科技、附加值大的机电产品等资本性货物 出口，支持中国企业向海外投资，为企业开拓海外市场提供收汇风 险保障。
中长期出口信贷保险
缴纳保险费
出口信贷-PowerPointPresentation
二、买方信贷
在大型机械装备或成套设备贸易中．由出 口商（卖方）所在地的银行贷款给外国进口商 （买方）或进口商的银行。以给予融资便利， 扩大本国设备的出口，这神贷款就叫买方信贷。
三、福费廷
所谓“福费廷”就是出口商把经进口商 承兑的远期汇票，无追索权地售予出口商所 在地的银行，提前取得现款的一种资金融通 形式，它是出口信贷的一个类型。
一、保付代理业务的概念和历史
概念：保理业务是指出口商以商业信用形式出卖 商品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等 有关单据，卖断给承购应收账款的财务公司或专 门组织，收进全部或一部分贷款，从而取得资金 融通的业务。
历史：二战后；日本；新加坡；随着国际贸易的 发展，将有更多的企业部门卷入国际分工，保付 代理业务必将进一步发展。
二、对出口商的信贷和对进口商的信贷
对出口商的信贷
进口商对出口商的预付款 经纪人对出口商的信贷 银行对出口商的信贷
对进口商的信贷
出口商对进口商提供的信贷 银行对进口商提供的信贷
放款 承兑信用
第二节 保付代理业务
保付代理业务的概念和历史 保付代理业务的内容与特点 保付代理业务的作用
对外贸易中长期信贷的发放与信贷保险结 合
国家成立专门发放出口信贷的机构，制定 政策，管理与分配国际信贷资金，特别是 中长期信贷资金
出口信贷的概念
国际上将对外贸易中长期信贷统称为出口信贷
出口信贷是一种国际信贷方式，是西方国家为 解决本国出相商资金周转的困难，或满足国外 进口商对本国出口商支付货款需要的一种融资 方式。
“福费廷”与一般贴现的区 别
风险转嫁不同 买卖的票据不同 对担保的要求不同 办理手续的难易程度不同
优惠出口买方信贷介绍-进出口银行-PPT文档资料
出口买方信贷业务操作流程
项目评估所需资料2
中方企业需要提供 中标通知（招标项目） 项目介绍 经年检的营业执照副本、有关资质证书和近3 年经审计的财务报告 项目效益测算和项目可行性研究报告（经业 主认可） 其它有关资料
出口买方信贷业务操作流程
放款前提
贷款协议签字生效 商务商务合同生效 贷款协议得到借款国政府部门和相关机构的批 准或认可 贷款合同中的陈述与保证条款没有恶化 律师意见书收到/诉讼代理已经指定 预付款收到 各种费用收到 保险单已签发
出口买方信贷业务操作流程
对外打出时机
在实际操作中，每笔优惠出口买方信贷 基本上都是两国领导高层互访前，外交 部或商务部根据外交、外经贸需要提出 需求，按有关程序确定，并由我国领导 人对外宣布或承诺。
出口买方信贷业务操作流程
签署总协议
融资方案经国务院批准后，我行与外国 政府指定的借款人签订总协议，商定贷 款条件、适用法律和操作程序等内容。
出口买方信贷业务操作流程
确定项目和企业
列入该项贷款的项目一般由借款国政府 提出，商务部商我行后对外确认。 企业确定
招标项目：由商务部商我行确认中方投标企业 短名单，由借款国政府在此范围内招标。 议标项目：议标企业由借款国政府提出，商务 部商我行对外确认。
出口买方信贷业务操作流程
签署具体贷款协议
出口买方信贷业务操作流程
结束
出口买方信贷业务操作流程
出口买方信贷业务操作流程
第三部分：总体操作流程
出口买方信贷业务操作流程
决策机制
决策机制：三部一行一公司 涉及部门：外交部、商务部、财政部、 进出口银行和出口信用保险公司
出口买方信贷业务操作流程
总体操作流程
中国银行出口买方卖方信贷业务的特点和优势-PPT课件
广东LNG站线项目财务顾问演讲会
14
2005年10月
五、出口买方信贷业务流程
协议谈判签署阶段
14 在风险管理部门批复后，我行与借款人就贷款协议进行谈判。 15 16 17 18 19 三、协议谈判签署 20 21 22 23 24 25 26 27 28
贷款协议进行谈判的过程中，往往需聘请外国律师协助审阅修改协 议，视情况由律师事务所审核，或就个别条款征询律师意见。 协议文本交法律与合规部、授信执行部审查。 贷款协议提交中国信保审阅。 在授信执行部和中国中国信保对协议文本均无异议后，我行与借款人 正式签署贷款协议。 在贷款协议签署后的15个工作日内，将贷款的有关情况报备外汇管理 部门，配合外汇管理部门要求的其它工作。 贷款协议签订后，中国银行随后将与中国信保磋商签订买方信贷保险 协议。 配合中国信保进行项目评审工作等。 审查保险协议条款。 保险协议变更。 出口商与中国信保之间签订保费协议。 通知国际结算部和清算收付中心发送贷款协议生效通知。 贷款条件变更。 与中国信保签署保险协议。 移交授信档案。
广东LNG站线项目财务顾问演讲会
15
2005年10月
五、出口买方信贷业务流程
用款阶段
落 实 贷 款 协 议 规 定 的 所 有 用 款 前 提 条 件 后 ， 借 款 人 可 以 办 理 提 款 手 续 。 2 9在 实 付 款 通 知 中 的 印 鉴 。 3 0核 遇 到 不 符 合 贷 款 发 放 条 件 、 提 款 前 提 条 件 未 满 足 ， 或 出 现 重 大 不 利 变 化 、 约 事 件 时 ， 及 时 与 出 口 商 及 借 款 人 联 系 ， 要 求 补 足 或 说 明 不 能 放 款 的 原 3 1违 因 。 将 借 款 人 的 提 款 指 令 和 相 关 资 料 提 交 授 信 执 行 部 审 核 ， 办 理 相 关 的 提 款 手 3 2 续 ， 配 合 授 信 执 行 部 要 求 的 其 它 工 作 。 提 用 的 贷 款 直 接 贷 记 商 务 合 同 规 定 的 出 口 商 在 我 行 开 立 的 账 户 ， 同 时 借 记 3 3 借 款 人 的 帐 户 。
对外贸易信贷(PPT 40张)
章对外贸易信贷
节对外贸易短期信贷
节对外贸易中长期信贷（出口信贷)
节我国对外贸易信贷
第一节 对外贸易短期信贷
一、国际贸易短期融资的主要 方式 1、按信贷主体的不同进行分类
（1）商业信用： 在进口商和出口商之间相 互提供的信贷属于对外 贸易的商业信用
（2）银行信用
如果进口商提 供的，就构成了对外 贸易信贷的银行信用。
2、出口信贷的特点
（1）信贷发放以资本货物出口为基础 （2）利率较低 （3）出口信贷的发放以出口信贷保险为基础 （4）出口信贷是政府干预经济生活的一个重要 手段
二、出口信贷体系
1、政府 2、中央银行 3、出口信贷保险机构 4、专门的出口信贷融资机构 5、商业银行 6、外汇管理部门
2、方式：
（1）买方信贷（一）： 直接提供给进口商的贷款。 （2）买方信贷（二）： 通过进口商银行提供给进口商的贷款。
3、进出口企业在选择买方信贷与卖方信贷 的比较：
（1）出口卖方信贷比买方信贷风险相对较小， 手续简便灵活。 (2)买方信贷下出口商为即期收汇，无收汇风险 和汇率、利率风险，而出口卖方信贷仍需承 担较大风险。（3）出口卖方信贷下，出口商 直接借款远期收汇，其资产负债表上会显示 出一笔较大的负债和一笔应收账款，将影响 以后的筹资。而出口买方信贷下则不会出现 此情况。
一、出口信贷的含义、特点 1、含义 出口信贷是一种对外贸易中长期信贷， 是一国为了支持和扩大本国大型设备出口，增 强国际竞争力，以对本国出口给予利息补贴并 提供信贷担保的方法，鼓励本国银行对本国出 口商或外国进口商提供利率较低的贷款，以解 决本国出口商或外国进口商的对货款的资金需 要的一种融资方式。
四、福费廷
节对外贸易短期信贷
节对外贸易中长期信贷（出口信贷)
节我国对外贸易信贷
第一节 对外贸易短期信贷
一、国际贸易短期融资的主要 方式 1、按信贷主体的不同进行分类
（1）商业信用： 在进口商和出口商之间相 互提供的信贷属于对外 贸易的商业信用
（2）银行信用
如果进口商提 供的，就构成了对外 贸易信贷的银行信用。
2、出口信贷的特点
（1）信贷发放以资本货物出口为基础 （2）利率较低 （3）出口信贷的发放以出口信贷保险为基础 （4）出口信贷是政府干预经济生活的一个重要 手段
二、出口信贷体系
1、政府 2、中央银行 3、出口信贷保险机构 4、专门的出口信贷融资机构 5、商业银行 6、外汇管理部门
2、方式：
（1）买方信贷（一）： 直接提供给进口商的贷款。 （2）买方信贷（二）： 通过进口商银行提供给进口商的贷款。
3、进出口企业在选择买方信贷与卖方信贷 的比较：
（1）出口卖方信贷比买方信贷风险相对较小， 手续简便灵活。 (2)买方信贷下出口商为即期收汇，无收汇风险 和汇率、利率风险，而出口卖方信贷仍需承 担较大风险。（3）出口卖方信贷下，出口商 直接借款远期收汇，其资产负债表上会显示 出一笔较大的负债和一笔应收账款，将影响 以后的筹资。而出口买方信贷下则不会出现 此情况。
一、出口信贷的含义、特点 1、含义 出口信贷是一种对外贸易中长期信贷， 是一国为了支持和扩大本国大型设备出口，增 强国际竞争力，以对本国出口给予利息补贴并 提供信贷担保的方法，鼓励本国银行对本国出 口商或外国进口商提供利率较低的贷款，以解 决本国出口商或外国进口商的对货款的资金需 要的一种融资方式。
四、福费廷
对外贸易信贷 PPT
（4）延期付款的出口货价一般高于以现汇支付的货价
（5）出口商投保出口中长期信用险，贷款银行一般要求将该保险单的 受益人转让给贷款银行，当然，保险受益人的转让必须得到保险公司的同 意。
2、出口买方信贷(Buyer Credit)
指在大型机械及成套设备等资本品的出口贸易中，由出口商所在国的银行为进口商或 通过进口商所在国银行为进口商提供的旨在扩大贷款国资本品出口的低利优惠贷款。
▪ 2、风险程度不同：买方信贷下为即期交易，对于出口商而言，既无收汇风险， 又无利率风险。卖方信贷下为延期交易，出口商虽可投出口信用险，但仍需 承担较大风险。对于进口商而言，由于出口商往往把向银行支付的贷款利息、 保险费、管理费等都打入货价内，使进口商不易了解贷款的真实成本。
▪ 3、对资产负债表的影响不同：在卖方信贷下，出口商的资产负债表增加了应 收账款，不利于其资产负债表的改善，将影响其以后的筹资。而买方信贷却 可以改善出口商的资产负债表，有利于节省费用。
第五章对外信贷业务 三、福费廷业务
一、保付代理业务
什么是保付代理业务（ Factoring）
指出口商以商业信用的形式出卖商品，在货物装船后立即将发票、 汇票、提单等有关单据，卖断给承购应收帐款的财务公司或专门 组织，收进全部或部分货款，从而取得资金融通的业务。
第一种是出口方银行直接向进口商提供贷款，并由进口方银行或第三国银行为该项贷 款担保，出口商与进口商所签定的成交合同中规定为即期付款方式。出口方银行根 据合同规定，凭出口商提供的交货单据，将贷款直接付给出口商，而进口商按合同 规定陆续将贷款本。利陆续偿还给出口方银行。这种形式的出口信贷实际上是银行 信用。
（4）审单及付款：贴现行经审核单据无误后向出口商付款
（5）到期索偿：贴现银行对出口商付款后，将远期票据妥善保存，在到期 日之前，将票据寄付款行索偿。付款银行按照贴现行的指示将款项汇到贴 现行指定的帐户，一笔福费廷业务就完成了。
（5）出口商投保出口中长期信用险，贷款银行一般要求将该保险单的 受益人转让给贷款银行，当然，保险受益人的转让必须得到保险公司的同 意。
2、出口买方信贷(Buyer Credit)
指在大型机械及成套设备等资本品的出口贸易中，由出口商所在国的银行为进口商或 通过进口商所在国银行为进口商提供的旨在扩大贷款国资本品出口的低利优惠贷款。
▪ 2、风险程度不同：买方信贷下为即期交易，对于出口商而言，既无收汇风险， 又无利率风险。卖方信贷下为延期交易，出口商虽可投出口信用险，但仍需 承担较大风险。对于进口商而言，由于出口商往往把向银行支付的贷款利息、 保险费、管理费等都打入货价内，使进口商不易了解贷款的真实成本。
▪ 3、对资产负债表的影响不同：在卖方信贷下，出口商的资产负债表增加了应 收账款，不利于其资产负债表的改善，将影响其以后的筹资。而买方信贷却 可以改善出口商的资产负债表，有利于节省费用。
第五章对外信贷业务 三、福费廷业务
一、保付代理业务
什么是保付代理业务（ Factoring）
指出口商以商业信用的形式出卖商品，在货物装船后立即将发票、 汇票、提单等有关单据，卖断给承购应收帐款的财务公司或专门 组织，收进全部或部分货款，从而取得资金融通的业务。
第一种是出口方银行直接向进口商提供贷款，并由进口方银行或第三国银行为该项贷 款担保，出口商与进口商所签定的成交合同中规定为即期付款方式。出口方银行根 据合同规定，凭出口商提供的交货单据，将贷款直接付给出口商，而进口商按合同 规定陆续将贷款本。利陆续偿还给出口方银行。这种形式的出口信贷实际上是银行 信用。
（4）审单及付款：贴现行经审核单据无误后向出口商付款
（5）到期索偿：贴现银行对出口商付款后，将远期票据妥善保存，在到期 日之前，将票据寄付款行索偿。付款银行按照贴现行的指示将款项汇到贴 现行指定的帐户，一笔福费廷业务就完成了。
对外贸易信贷(PPT 59张)
– 定金（Down Payment）：预付款期限短，占交易金额不大。 – 进口商提供的信贷：预付款期限长，金额较大。
经纪人对出口商的信贷
经纪人在某些发达国家的某些原料和粮食的对外贸易方面，起 着很大的作用。英国的经纪人组织特别发达，在签订木材、毛 皮这类商品的对外贸易合同时，总有经纪人参与。 经纪人对向他们提供粮食和其它初级产品的外国出口商提供 信贷，以压低收购价格、获取高额利润。这些经纪人多半为大 公司组织，与银行等垄断组织有密切关系，得到银行垄断组织 的支持，取得低息贷款。 经纪人不仅从贸易上获得利润，而且也从信贷资金的提供上获 取收益。
13
国际保理商联合会（FCI）简介
在英国、美国、法国、意大利、日本等国的对外贸 易短期融资业务中，盛行一种“保付代理业务”。 (factoring）有的译为“应收帐款收买业务”、 “承购应收帐款业务”、“出口销售保管”，目前， 译名逐渐统一，统称保付代理，简称“保理”。 • FCI （ http://www.fci.nl/home ）成立于 1968 年，在 荷兰注册，是全球最大的保理商协会组织，目前有 会员 240 多家，分布在全球 60 多个国家和地区，其 宗旨为促进国际保理业务的发展，促进国际保理业 务 规 则 的 运 用 。 2009 年 FCI 保 理 业 务 量 达 到 10823.86亿美元，占全球保理业务量的59%。
5
1、对出口商的信贷
银行对出口商的信贷：
国内外银行都可对出口商提供信贷。 无抵押贷款（unsecured loans）：用以生产出口商品， 特别是出口商获得外国订单时，银行都办理这种贷款。 英美以透支方式(over draft)办理；法、德以特种帐户 方式（special account）办理。 抵押贷款：为进行采购并积累预定出口商品储备，以国 内货物做抵押，从银行取得贷款。一般以透支方式进行。 打包放款（Packing Credit） 出口押汇
经纪人对出口商的信贷
经纪人在某些发达国家的某些原料和粮食的对外贸易方面，起 着很大的作用。英国的经纪人组织特别发达，在签订木材、毛 皮这类商品的对外贸易合同时，总有经纪人参与。 经纪人对向他们提供粮食和其它初级产品的外国出口商提供 信贷，以压低收购价格、获取高额利润。这些经纪人多半为大 公司组织，与银行等垄断组织有密切关系，得到银行垄断组织 的支持，取得低息贷款。 经纪人不仅从贸易上获得利润，而且也从信贷资金的提供上获 取收益。
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国际保理商联合会（FCI）简介
在英国、美国、法国、意大利、日本等国的对外贸 易短期融资业务中，盛行一种“保付代理业务”。 (factoring）有的译为“应收帐款收买业务”、 “承购应收帐款业务”、“出口销售保管”，目前， 译名逐渐统一，统称保付代理，简称“保理”。 • FCI （ http://www.fci.nl/home ）成立于 1968 年，在 荷兰注册，是全球最大的保理商协会组织，目前有 会员 240 多家，分布在全球 60 多个国家和地区，其 宗旨为促进国际保理业务的发展，促进国际保理业 务 规 则 的 运 用 。 2009 年 FCI 保 理 业 务 量 达 到 10823.86亿美元，占全球保理业务量的59%。
5
1、对出口商的信贷
银行对出口商的信贷：
国内外银行都可对出口商提供信贷。 无抵押贷款（unsecured loans）：用以生产出口商品， 特别是出口商获得外国订单时，银行都办理这种贷款。 英美以透支方式(over draft)办理；法、德以特种帐户 方式（special account）办理。 抵押贷款：为进行采购并积累预定出口商品储备，以国 内货物做抵押，从银行取得贷款。一般以透支方式进行。 打包放款（Packing Credit） 出口押汇
《出口贸易融》课件
政策风险
总结词
由于政府政策变化而导致的风险。
详细描述
政策风险包括贸易政策、外汇政策、税收政策等方面的变化。这些变化可能影响出口贸易的顺利进行和融资的安 全性。
操作风险
总结词
由于内部操作失误或外部事件而导致 的风险。
详细描述
操作风险包括流程管理不善、信息系 统故障、自然灾害等。这种风险可以 通过加强内部控制、提高员工素质、 购买保险等方式来降低。
跨境合作
数字贸易融资将促进跨境 合作，推动全球贸易的发 展，降低跨境交易成本。
监管科技
监管科技的发展将为数字 贸易融资提供更好的监管 环境，保障金融安全和稳 定。
THANK YOU
感谢聆听
放款流程
签订合同
如果融资申请获得批准 ，客户需与银行或金融
机构签订融资合同。
发放融资款项
根据合同约定，银行或 金融机构将融资款项支
付给客户或相关方。
通知客户
银行或金融机构通知客 户融资款项已发放，并
告知相关注意事项。
保存凭证
客户需妥善保存相关凭 证，以便日后核对账目
。
还款流程
01
02
03
04
制定还款计划
04
出口贸易融资的实际应用案例
案例一：某公司出口贸易融资案例
01
案例概述
某公司是一家从事出口贸易的企业，通过出口贸易融资获得了银行授信
额度，用于支持其出口业务的发展。
02
融资方式
该公司采用了信用证、托收等传统的贸易融资方式，以及供应链融资等
新型融资方式。
03
案例分析
该公司的出口贸易融资案例说明了出口贸易融资在支持企业出口业务发
展方面的重要作用，同时也体现了银行在提供贸易融资服务方面的专业
《出口信用保险》PPT课件
.
7
二、出口信用保险的作用
出口贸易收汇有安全保障。 出口信用保险使企业出口贸易损失发生
时给予经济补偿，维护出口企业和银行权益， 避免呆坏账发生，保证出口企业和银行业务 稳健运行。
返回
.
8
二、出口信用保险的作用
了解买方资信，加强风险防范 得到更多的买家信息，获得买方资信调查和 其他相关服务。出口信用保险有利于出口商 获得多方面的信息咨询服务，加强信用风险 管理，事先避免和防范损失发生。
.
3
一．中国出口信用保险公司
SINOSURE是什么？
sinosure是中国出口信用保险公司（简称 中国信保），是我国唯一的政策性出口信 用保险公司。中国信保于2001年12月成立 ，由中国政府全资拥有，注册资本金40亿 人民币。
网址：
.
4
一．中国出口信用保险公司
行引起的损失 ➢5、L/C支付方式下发生的下列损失：
A、单据有不符点，被开证拒付 B、单据遗失等引起的损失 C、虚假、无效等信用证造成
.
返回主目20录
四．出口信用保险操作流程
投保
申请信用限额
出运申报
报损及索赔
报损时间
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21
四．出口信用保险操作流程 投保
Exporter
营业执照、企业代码、组织机构等资料 出具投保书
依据国家外交、外贸、产业、财政、金融等 政策，通过政策性出口信用保险手段，支持货物、 技术和服务等出口, 特别是高科技、附加值大的 机电产品等资本性货物出口，积极开拓海外市场， 为企业提供收汇风险保障,促进国民经济的健康发 展。
返回主目录
.
6
ห้องสมุดไป่ตู้
二、出口信用保险的作用
国际信贷第四章出口信贷课件
成交的是一般性的进出口商品，交易金额不大， 付款期限在1年以下；而福费廷业务多在较大 的企业之间进行，成交的是大型成套设备，交 易金额大，付款期限长；
2．保理业务不需要进口商所在地银行对 汇票的支付进行担保，而福费廷业务则必须履 行该项手续；
三、福费廷 Forfeiting
（四）福费廷与保理业务的区别 3．保理业务中出口商不需事先与进口商
合同，ห้องสมุดไป่ตู้进口商先缴纳相当于货款15%的现汇定金； 第二，在贸易合同签订后至预付定金之前，出口商应投保
出口信用险，之后由进口商与出口商所在地银行签订贷款协议； 第三，进口商用其借款以现汇方式付款给出口商； 第四，进口商对出口地银行的借款，按贷款协议的规定分
期偿还，并支付利息。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 1．优点 （3）对贷款银行有利 贷款给国外的买方银行要比贷给国内企业
风险较小，因为银行的资信通常都高于企业， 故出口方银行更愿意承做买方信贷业务。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 2．不足 与卖方信贷相比，买方信贷涉及的关系面
多，手续更为复杂。
三、福费廷 Forfeiting
第一节 出口信贷的概念特点及利弊
三、出口信贷的作用和弊端 （二）出口信贷的弊端
1．加重出口国的财政负担 2．出口信贷同进出口设备相结合，不利 于进口商进行价格斗争，以降低进口成本 3．出口信贷使用不当会加重债务负担
第二节 出口信贷的主要类型
一、卖方信贷 二、买方信贷 三、福费廷 四、混合贷款——买方信贷与卖
协商，而福费廷业务则需进出口双方事先协商 一致；
4．保理业务内容综合，而福费廷业务内 容较为单一。
2．保理业务不需要进口商所在地银行对 汇票的支付进行担保，而福费廷业务则必须履 行该项手续；
三、福费廷 Forfeiting
（四）福费廷与保理业务的区别 3．保理业务中出口商不需事先与进口商
合同，ห้องสมุดไป่ตู้进口商先缴纳相当于货款15%的现汇定金； 第二，在贸易合同签订后至预付定金之前，出口商应投保
出口信用险，之后由进口商与出口商所在地银行签订贷款协议； 第三，进口商用其借款以现汇方式付款给出口商； 第四，进口商对出口地银行的借款，按贷款协议的规定分
期偿还，并支付利息。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 1．优点 （3）对贷款银行有利 贷款给国外的买方银行要比贷给国内企业
风险较小，因为银行的资信通常都高于企业， 故出口方银行更愿意承做买方信贷业务。
二、买方信贷 Buyer Credit
（三）优点与不足 2．不足 与卖方信贷相比，买方信贷涉及的关系面
多，手续更为复杂。
三、福费廷 Forfeiting
第一节 出口信贷的概念特点及利弊
三、出口信贷的作用和弊端 （二）出口信贷的弊端
1．加重出口国的财政负担 2．出口信贷同进出口设备相结合，不利 于进口商进行价格斗争，以降低进口成本 3．出口信贷使用不当会加重债务负担
第二节 出口信贷的主要类型
一、卖方信贷 二、买方信贷 三、福费廷 四、混合贷款——买方信贷与卖
协商，而福费廷业务则需进出口双方事先协商 一致；
4．保理业务内容综合，而福费廷业务内 容较为单一。
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Principles
❖ Supported by the exporter’s government. ❖ Support the foreign importer purchasing Chinese equipments, construction
services from China.
7
Application Qualifications
Others
❖ Export credit insurance underwritten by Sinosure
(
Export Credit Agency in China)
8
Processing
Key steps:
Importer and exporter reach a preliminary intent of deal
BOC’s Practice in Export Buyer’s Credit
Corporate Banking Dept. Bank of China Zhejiang Branch
June, 2011
Agenda
Ⅰ Ⅱ Ⅲ
Bank of China Export Buyer’s Credit
Achievements
branch in 31 countries and regions
3
Financial Highlights of BOC in 2010
❖ Assets scale exceeded RMB 10 trillion ❖ Net profit reached RMB 109.7 billion,
Bank – China ❖ Finance Asia: 2008 Best Trade Finance Bank in China ❖ Global Finance: 2007 Best Trade Finance Bank in China
5
Agenda
Ⅰ Ⅱ Ⅲ
Bank of China Export Buyer’s Credit
Achievements
6
Introduction
❖ Export buyer's credit is a medium-and-long-term financing facility provided by exporter's bank and supported by exporter's home government to the importer or its banks, with the purpose of promoting the export of capital goods and services such as homebred mechanical and electrical products, complete equipment and overseas contracted engineering projects.
up 28.52% year on year ❖ ROE and ROA increased to 18.87%
and 1.14%, respectively ❖ Net interest margin reached 2.07% ❖ Non-interest income of RMB 82.6
billion, increased by 12.03% compared to the prior year ❖ At the end of 2010, capital adequacy ratio was 12.58% and its core capital adequacy ratio was 10.09%
2
Snapshot of Bank of China
❖ established in 1912, served as the central bank originally ❖ one of the biggest commercial banks in China ❖ the most international and diversified bank in China: thousands of subsidiaries and
4
Awards
❖ The Banker: 2009 Ranked 3 among the top 1000 World Banks, ranked 11 based on Tier 1 Capital
❖ Euromoney: Best Bank in China for 8 years successively ❖ 21Century Business Herald: 2009 Best Corporate Banking in Asia ❖ CBN: 2009 Corporate Banking Brand—Global Corporate Banking ❖ The Asset: 2008 Triple A Transaction Banking Awards; Best Trade Finance
Financing proportion
Minimum Financing Amount
❖The proportion of spot payment in cash currency to complete equipment contract value should be no less than 15%
Bank of China and Sinosure evaluate the project and issue Letter of Interest
Financial Proposal (Term Sheet)
❖The aggregate amount of commercial contracts should be no less than USD 1 million
Chinese Content
❖Chinese Content: &gs（exclude availability period）
❖ Supported by the exporter’s government. ❖ Support the foreign importer purchasing Chinese equipments, construction
services from China.
7
Application Qualifications
Others
❖ Export credit insurance underwritten by Sinosure
(
Export Credit Agency in China)
8
Processing
Key steps:
Importer and exporter reach a preliminary intent of deal
BOC’s Practice in Export Buyer’s Credit
Corporate Banking Dept. Bank of China Zhejiang Branch
June, 2011
Agenda
Ⅰ Ⅱ Ⅲ
Bank of China Export Buyer’s Credit
Achievements
branch in 31 countries and regions
3
Financial Highlights of BOC in 2010
❖ Assets scale exceeded RMB 10 trillion ❖ Net profit reached RMB 109.7 billion,
Bank – China ❖ Finance Asia: 2008 Best Trade Finance Bank in China ❖ Global Finance: 2007 Best Trade Finance Bank in China
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Agenda
Ⅰ Ⅱ Ⅲ
Bank of China Export Buyer’s Credit
Achievements
6
Introduction
❖ Export buyer's credit is a medium-and-long-term financing facility provided by exporter's bank and supported by exporter's home government to the importer or its banks, with the purpose of promoting the export of capital goods and services such as homebred mechanical and electrical products, complete equipment and overseas contracted engineering projects.
up 28.52% year on year ❖ ROE and ROA increased to 18.87%
and 1.14%, respectively ❖ Net interest margin reached 2.07% ❖ Non-interest income of RMB 82.6
billion, increased by 12.03% compared to the prior year ❖ At the end of 2010, capital adequacy ratio was 12.58% and its core capital adequacy ratio was 10.09%
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Snapshot of Bank of China
❖ established in 1912, served as the central bank originally ❖ one of the biggest commercial banks in China ❖ the most international and diversified bank in China: thousands of subsidiaries and
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Awards
❖ The Banker: 2009 Ranked 3 among the top 1000 World Banks, ranked 11 based on Tier 1 Capital
❖ Euromoney: Best Bank in China for 8 years successively ❖ 21Century Business Herald: 2009 Best Corporate Banking in Asia ❖ CBN: 2009 Corporate Banking Brand—Global Corporate Banking ❖ The Asset: 2008 Triple A Transaction Banking Awards; Best Trade Finance
Financing proportion
Minimum Financing Amount
❖The proportion of spot payment in cash currency to complete equipment contract value should be no less than 15%
Bank of China and Sinosure evaluate the project and issue Letter of Interest
Financial Proposal (Term Sheet)
❖The aggregate amount of commercial contracts should be no less than USD 1 million
Chinese Content
❖Chinese Content: &gs（exclude availability period）