保险出单流程图
图一参保登记、缴费业务流程图
提供材料
1、死亡证明、火化证明 和注销户口证明 2、相关材料
《城乡居民养老保险注销 登记表》和相关材料
《城乡居民养老保险注销 登记表》和相关材料
转入地县区社保 经办机构
1、复审相关材料，对相关信息进行系统确认。 2、填写《保险关系转入接收函》，并邮寄到转出地县区社保 经办机构。
3、实收处理转入的个人账户储存额，记录个人账户基金明细 情况。
参保登记等相关材料复印件 《参保登记表》 《转入申请表》
参保登记等相关材料复印件 《参保登记表》 《转入申请表》
填写《参保登记表》，并签字、留指纹确认。
村/社区协办员
1、检查参保人员相关材料。 2、在《参保登记表》上签字，并加盖村（社区）委员会公章。 3、对符合条件参保人员进行公示。 4、上报相关材料。
乡镇/街道事务所 县（区）级经办机构
1、进行材料初审，在《参保登记表》上加盖公章。 2、将参保登记信息录入信息系统。 3、每月5日前上报初审材料。 4、每月5日前上报人员的增减变动表及相关手续。
《保险关系转入接收函》
转出地县区社保 经办机构
1、核实《保险关系接收函》中相关信息。 2、转移参保人个人账户储存额。 3、注销转移人参保信息。
个人账户转账支票
图四：信息变更业务流程图
单位
工作事项
参保对象
填写《城乡居民养老保险变更登记表》。
村/社区协办员 乡镇/街道事务所
1、检查《城乡居民养老保险变更登记表》 2、汇总本村当期《城乡居民养老保险变更登记表》及 相关材料。 3、上报相关材料。
1、对相关材料进行复审，确认其待遇领取资格。 2、计算养老金领取标准，生成《城乡居民养老保险待遇核定表》。 3、编制《基金支付审批表》，送区级财政部门。 4、财政划转资金到帐后，将支付明细清单、资金转账凭证等提供给金融机构 5、核对金融机构反馈的支付明细，将支付信息录入信息系统，进行支付确 认处理，实现相应个人账户记录额。
保险公司定损标准作业流程
④
确定修理工时费
⑤ ⑥
确定材料报价 工作排程
联系确定材料损失项目
确定修理工时费
ห้องสมุดไป่ตู้
否
是 否 三 方 同 意 签字
⑥ 工作排程
是
-1-
保险公司定损标准作业流程
作业流程图 审核 制作 流程名称 保险公司定损 代号 WGWX-2004-01 兰祖军 文件编制单位 维修管理部 日期 2004.04.01 作业编号 作业名称 作业说明和控制重点 辅助资料
-2-
保险公司定损标准作业流程
作业流程图 流程名称 保险公司定损 文件编制单位 维修管理部 服务专员
① 车辆进厂
审核 代号 日期 WGWX-2004-01 2004.04.01 顾客
制作 兰祖军
保险公司
保险公司有 无拍照
无 有
通知保险公司 拍照
② 拆检
③ 提供报损清单 ④ 确定修理工时费
⑤ 确定材料并报价
(完整版)保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象,打造公司的服务品牌,特制定本流程.一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
（2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2、确定目标客户:（1)了解目标客户的情况,进行可行性分析，拟订初步风险管理建议.（2)制定访问计划，确定具体经办人员.3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；(2）了解客户的基本情况;（3)征求客户的意见和建议。
4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书,同时将客户情况上报客户服务部。
5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的,由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
6、风险调查评估经客户同意,对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议.规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》.风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式.询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
（3）督促客户及时缴费。
10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部,并同公司财务部门进行资金到帐确认.确认保费到帐后,总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司,同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
最全的保险专业化推销流程图
4、活动量管理
活动量管理四大点 a、时间 b 、地点
c、 对象
d、拜访事由
每日工作七分制 a、与客户接触：１分／次 b、电话约访：０.５分／次 c、准主顾开发：０.５分／名 d、签单收费： ２分／名
e、增员面谈： １分／名 （每天积７分为合格）
5、工作日志管理
a、晨会记录： b、当日计划栏
序号 姓名 开拓 接触 电访 增员 问题 支援 积分
建立准主顾档案库
姓名、性别、年龄、身高、体重 学历、婚姻、子女、单位、家庭住址 联系电话、个人收入、职务、业务关系 性格、兴趣、怪癖、理财观、居室、工作时间 身体状况、工作时间、交通工具、大件消费动向 擅长专项、孝心、虚荣心、子女溺爱度、职业前景 日常消费能力、学习能力、时事关注度、家庭成员异变 家庭观念、社保程度、保险观念、主动性、最想望的事…
才能成功。
漏斗理论
准保户由上方进入 保户由下方出来 须知十分之九客户会流失 我们只有增加自己的客户量
推销
专业 推销
运用才智和工具让客户接纳一些他们不知 道、不了解，但有益处的事物。
按一定的程序、一定的步骤、一定的方法 将推销分解量化，进而达到一定目的。
专业化 推销
将推销专业化，使专业不断支配行动，进 而养成专业推销的习惯。
3、推销演练
• 早会的主持 • 夕会的积累 • 组会的参与 • 培训的主讲 • 日常的切磋 • 专案的研讨 • 火花的记录 • 陪展的借鉴 • 辅导的互动
4、展示资料制作
• 整理、更新展示夹，注意时效性 • 分门别类，配合一段讲解话术 • 活泼生动，具有浏览性 • 电脑制作或亲笔彩绘，注意含而不露 • 富有创意的个人主页 • 创作的主动性，把案例化为文字，把
医疗保险办事流程图
医疗保险基金征缴业务流程图
工伤保险基金征缴业务流程
医疗保险稽核流业务流程图
城镇职工参保人员医疗费用结算业务流程图
行政给付
工伤保险待遇支付流程图
离休干部统筹医药费征缴业务流程图
离休干部医疗费用结算业务流程图
离休干部统筹医药费稽查流程图
灵活就业人员参加医疗保险登记业务流程图
市本级基本医疗保险参保人员门诊特殊慢性病申报流程图
市本级基本医疗保险参保人员门诊特殊慢性病申报流程图（一）
市本级基本医疗保险参保人员门诊特殊慢性病申报流程图
（二）
生育保险基金征缴业务流程图
市本级生育保险登记
生育保险生育医疗费及生育津贴结算业务流程图
生育保险稽核流程图。
银行保险新契约作业资金结算流程图(1)
银行保险资金专户的设置原则
开户规定
每家地市级银行只能开设一个银行保险资金专户工、农、 中、建国有银行及商业银行），邮储及信用社不准开户 向总公司报备“兼业保险代理合同书”，内容必须与总公司银 保部统一制定的标准范本一致
开户的条件
帐户的性质
属公司收入帐户，总公司将其视同收入户进行管理与考核
现金收费模式财务对帐操作说明
代理银行（地市）分行或归集行：按日对代理保险业务的收费数据在电脑系统进行汇总归集后， 应在次日上午通过DDN专线或其他约定的传输方式，将代理保险业务的收费数据传输到保险公 司财务部指定的人员； 保险公司财务部指定人员：在收到代理银行传输过来的收费数据后，应及时与代理银行划转到 公司的同一日代理保费资金进行核对，核对一致的部分，在LBS电脑系统进行资金到帐确认， 同 时系统自动生成银行代理预收数据 ；核对不一致的部分，要及时找出差异的明细项目及 原 因，与代理银行进行沟通，在三天内协调解决；
代理银行网点 投保单汇总转 交保险公司专 管员（2） 代理部内勤按代理渠道 按日进行投保单汇总 代理部内勤转交 契约部进行投保 单录入复核（3） 契约部复核人员抽档生成按 代理银行的报盘转帐扣款数据
代理银行没有开设 帐户的转入（6）
通过DDN专线或其他 约定的传输方式（4）
代理银行地市分行 （或资金归集行）
销户规定
凡6个月以内尚无业务的代理银行，应考虑销户
银行保险资金专户存款余额的上划与考核
上划规定
每周一次，即每周五的存款在下周一上划，如遇特殊情况 必须向总公司寿险财务部签报
存款限额
在总公司核定的分公司收入帐户存款限额中统一调剂
余额的考核
考核时点在周五，即周一必须将周五的帐户存款余额上划，
8张图讲保险
图2-没保险，亲人互为包袱
解决客户不认可的疑问，不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
自己 生大病 花20万
包袱 人情债
亲戚 家人 朋友
1. 生病需要20万，储蓄不够的话，谁会借给你呢？一定是和你关系最好的人：家人、 亲戚、朋友
2. 此时的你，对这些人来讲就是包袱，借不借钱给你都很难受；反之你也会难受 3. 如果自己和亲人都有平安福，问题就解决了，让保险公司帮你取下包袱
降临在自己身上，还有非常有实力的公司守护客户 3. 讲公司：平安的实力守护客户终身
演练
12
图3-买保险就是买平安
解决客户不信任的疑问，产生信任，做出决定
公司 1.世界500强128位 2.总资产突破3.6万亿 3.代理人队伍超过60万
自己（业务员） 提供专业的 综合金融服务
客户 乐享平安 优质服务
1. 讲客户：乐享平安优质服务 2. 讲自己：为客户提供保险、银行、投资专业的综合金融服务，若有天风险不幸
2.重疾给付18万
3. 健享报销1.35万（非器官移植
4.住院日额补贴3.54万 1+2+3+4=29.89
1.我们来做一个有新农合无平安福和有新农合有平安福的对比。 2.左边讲张三只有新农合的理赔数据 3.右边讲李四新农合有平安福的理赔数据
4.对比张三和李四的理赔数据，引出不光要有社保，更需要商保的有效补充
是不是每个家庭都是一家之主拉着车往上走呢?
疾病
意外 富裕
小康 一般 贫穷
1.幸福的生活就像走上坡路，分为贫穷、一般、小康、富裕四个阶段 2.每个家庭都有一辆幸福快车，车里坐着父母、孩子和配偶 3.是不是每个家庭都是一家之主拉着车往上走呢？ 4.是不是每个家庭都把车拉到山顶了呢？ 5.因为一场意外、一场疾病会造成收入中断，是不是车子一定会下滑？
社会保险经办业务办理指南与流程图
社会保险经办业务办理指南与流程图社会保险登记业务办理指南与流程图社会保险基金管理中心二〇一四年三月1前言随着《社会保险法》的出台，社会保险政策及业务内容的不断细化，我区社会保险基金管理中心为了更好的满足日常工作需要，进行了机构改革，扩增了人员编制，做到科室职责明确，岗位相互制约，人员权责分明。
为使工作人员全面、准确把握社保政策、业务流程，提升业务水平，确保轮岗交流的通畅和首问负责制的落实，同时帮助参保单位社会保险经办人员尽快熟悉业务，提高办事效率。
经社保中心各业务科室共同努力，由社保中心咨询服务科牵头梳理绘制出社会保险基金管理中心业务办理指南和业务办理流程图，方便大家学习查阅。
由于时间紧、内容多，水平所限，不足之处请大家批评指正。
随着社保政策的不断调整和社会系统的不断升级，社保政策和业务流程也会不断发生变化，我们将持续关注法律法规、业务政策的不断变化，及时对内容进行调整、充实。
二〇一四年二月十三日（2014年3月版，2014年3月第一次印刷）温馨提示目录1.登记科经办业务内容 (5)2.用人单位办理社保新开户办事指南 (6)3.用人单位办理社保新开户流程图 (7)4.用人单位五险新参保人员增加办事指南 (8)5.用人单位五险新参保人员增加流程图 (9)6.用人单位转入人员增加（续保）办事指南 (12)7.用人单位转入人员增加（续保）流程图 (13)8.用人单位参保人员减少办事指南 (14)9.用人单位参保人员减少流程图 (15)10.用人单位变更登记信息办事指南 (16)11.用人单位变更登记信息流程图 (18)12.用人单位社会保险登记注销办事指南 (19)13.用人单位社会保险登记注销流程图 (20)14.用人单位参保人员信息变更办事指南 (21)15.用人单位参保人员信息变更流程图 (23)16.参保人员变更定点医疗机构办事指南 (24)17.参保人员变更定点医疗机构流程图 (25)18.社保退休减员办事指南 (26)19.社保退休减员流程图 (28)20.退休人员自选养老金代发银行办事指南 (29)21.退休人员自选养老金代发银行流程图 (31)22.用人单位还缴社会保险欠费办事指南 (32)323.用人单位还缴社会保险欠费流程图 (33)24.用人单位社会保险关系整体跨区转入、转出办事指南 (33)25.用人单位社会保险关系整体跨区转入、转出流程图 (35)26.建筑企业工伤保险一次性趸缴办事指南 (36)27.建筑企业工伤保险一次性趸缴流程图 (37)28.用人单位参加社会保险人员缴费工资申报办事指南 (38)29.用人单位参加社会保险人员缴费工资申报流程图 (39)30.用人单位参加社会保险人员缴费工资变更办事指南 (40)31.用人单位参加社会保险人员缴费工资变更流程图 (41)32.社保卡信息同步办事指南 (42)33.社保卡信息同步流程图 (43)34.用人单位参保人员养老保险个人账户一次性申领办事指南 (44)35.用人单位参保人员养老保险个人账户一次性申领流程图 (45)36.用人单位开通网上申报业务办事指南 (46)37.当前网上申报可以操作的业务 (47)38.城镇居民基本医疗保险单位社会保险登记办事指南 (48)39.城镇居民基本医疗保险单位社会保险登记流程图 (49)40.学校集中办理城镇居民基本医疗保险办事指南 (50)41.学校集中办理城镇居民基本医疗保险流程图 (51)1.社会保险登记业务主要内容序号业务内容备注1 单位社会保险登记（单位新参保开户）2 购买数字证书、数字证书续费3 网上申报开户（激活数字证书）4 单位登记信息变更5 单位社会保险整体跨区转移6 建筑施工单位工伤趸缴7 单位社会保险登记注销8 社保登记证补办9 参保单位月报补缴（还欠）10 职介人才存档人员持档减员打印社会保险转移单11 城镇居民医疗保险登记（一老一小）12 单位职工社会保险登记（新参保）13 单位参保人员登记信息变更14 单位参保人员增加15 单位参保人员减少16 医疗在职转退休17 社保卡同步18 参保人员社保卡信息采集（社保卡制卡信息）19 自选养老金代发银行信息采集20 社会保险险种批量登记21 社保缴费基数核定52.用人单位办理社保新开户办事指南第一步：用人单位网上登记用人单位登录“北京市社会保险网上服务平台”，在网站主界面点击“新参保单位网上登记”，选择“初次登录”，输入单位组织机构代码和单位名称，点击“确定”。
投保业务流程图
提供电子保单
有
回执（寿险）
填写回执
发送回执
提交回执 阶段
接收回执
见费出单
保险公司 收银台支付
出单
支付成功
否
壹心收银台支付
变更支付状态 通知保险公司出单
支付成功回调
超时未收到 出单回调
否
出单回调通知
出单失败
是
是否超过生效日 （最晚支付时间）
否
是否出单
出单失败
是否出单成功
通知用户出单成功
出单成功
是
变更出单状态
用户查询电子保单 服务器是否存 储此电子保单 否 下载电子保单
投保流程图（支持非寿险，非车险及部分网销寿险） 用户 壹心 保险公司 保险公司支付 壹心支付
用户填写投保信息
页面校验
重新填写 投保信息 提交
初步核保 (后端校验)
未通过核保
核保是否通过
通过
保险公司是否 单独核保 是 Nhomakorabea否
生成未支付订 单 及核保订单
核保
生成可支付的未支 付订单
核保是否通过
是否为 见费出单
保险公司有价单证管理及使用流程
三、有价单证回销流程
3、单证回销注意事项 每月25日前，各部门均应回销一次有价单证，
如有特殊情况不能回销有价单证需填写确认清单 （见附件）。经多次催收，部门仍不回销已领用 的有价单证，综合部将对该部门停发有价单证，
直至部门完成已领用单风险
1、包括对按单证流水号顺序发放单证 2、设置单证回销期：回销期为30天。严格尊守 先回销、后领用的原则，监控回销率，确保领用单 证及时回销 3、控制向代理机构发放单证份数。
1、有价单证领取、发放、回销、作 废、销毁符合公司规定
2、定期盘查库存，抽查基层单证， 保证单证账、实相符
3、加强代理人单证管理
加强单证管理；规范核销管理流程
1、业务部门规定允许发放单证种类、数量 2、单证管理员制定领用、回销实施细则 3、及时向业务部门提供单证未回销清单， 及时进行催收、清理
加强代理机构单证管理；促进业务发展
有价单证管理及使用流程
**公司
目录
第一部分:单证日常管理工作 第二部分:单证管理使用流程 第三部分:单证管理工作要求 第四部分:单证管理处罚规定
第一部分:单证日常管理工作
部门单证管理员职责
一、日常工作职责
1、严格按照分公司各项有价单证管理制度 进行有价单证管理。
2、负责建立有价单证账簿，及时登记各类 有价单证明细账，保证有价单证数据真实、准确、 完整。
部门单证管理员职责
一、日常工作职责
7、负责定期盘点有价单证库存量，保证有 价单证账实一致，保证系统数据与手工台账一 致。
8、其他相关工作
部门单证管理员职责
二、单证管理员工作调动或离职，必须办理交接 手续
1、移交人须将已领用未结清的有价单证 全部结清后方可进行工作移交。
国际贸易实务_国际贸易业务基本流程图
第一章国际贸易业务基本流程国际贸易的业务环节很多，各个环节之间均有密切的、内在的联系。
在实际业务中，不同的交易、不同的交易条件，其业务环节也不尽相同。
在具体工作方面，各个环节，又常需要先后交叉进行，或者出现齐头并进的情形。
但是，无论是出口贸易，还是进口贸易，就它们的基本业务程序而言，均可概括为以下四个阶段：交易前准备阶段；交易磋商和订立合同阶段；履行合同阶段；业务善后阶段。
本章分别从出口贸易与进口贸易两个方面，介绍各自基本的业务程序和不同阶段的主要工作内容。
图1-1 出口交易程序第一节出口贸易流程出口贸易的目的是将国内商品转移给国外买主，收取外汇。
从具体操作看，首先本方要有可供销售的产品，同时要找到有意购买本方商品的国外客户，与其开展贸易洽谈并达成双方均愿意的合同，之后按照约定安排货物出口并争取安全收汇。
出口贸易的基本业务程序如图1-1所示。
一、出口交易前准备工作在出口贸易中，交易对象都是国外商人，而国际市场情况又是错综复杂和变化多端的，因此，在开展出口业务时，一定要充分做好各项前期准备工作。
这些准备工作主要包括：对国际市场的调查研究和出口营销；寻找客户和建立业务关系；落实货源、制定出口商品的生产（收购）计划；制定出口商品经营方案；开展出口促销活动等。
（一）办理相关手续出口交易前出口企业要履行办理进出口经营权、办理海关登记注册、办理出口许可证等相关手续。
1．办理进出口经营权自中国加入WTO以后，国家鼓励企业申报进出口经营权，申办的手续日益简单而开放。
但对企业的规模、生产能力、人员配备等仍有相当的要求。
取得进出口经营权的企业通常也需要接受相对严格的政府职能机构行政管理。
根据我国《对外贸易法》（2004）规定，自然人、法人和其他组织依法登记后，可以从事货物和技术的进出口贸易。
未获进出口经营权或无该项商品进出口经营权的企业，如需进出口，必须委托有该商品进出口经营权的企业代理进出口。
对众多的民营小企业而言，通过外贸公司代理出口更为简便可行。
承保业务流程
承保业务流程一、承保流程图二、投保查验风险工作流程1、接受投保。
销售人员或客户代表和客户代表应指导客户填写投保单及风险问询表，并根据业务实际情况收集风险评估所必需的相关资料。
2、初步查验风险。
如根据有关业务规定需要实地查验风险情况，有关人员查勘后，在投保单上标注“已验险”并签名，将相关投保资料交递出单员。
3、批改申请。
保险责任开始后，如客户提出变更保险事项的申请，销售人员或客户代表和客户代表指导客户填写批改申请，并收回原保险单。
承保部门根据实际情况判断，确定是否需要安排重新进行风险查验。
三、风险评估工作流程1、信息收集。
为准确判断拟承保重大业务或特殊业务的风险情况，承保部门对此类业务拟定风险评估方案，并进行有关风险情况调查和信息收集，写出初步的风险评估报告和承保意见，作为承保决策的依据。
2、风险评估。
根据实际风险情况，承保部门可以与风险管理部联合组织风险评估小组实地查验风险，编制风险评估报告，必要时，聘请有关专家或中介机构进行风险评估。
四、承保信息录入工作流程1、投保单、批改录入。
承保出单员接到投保单或保险单批改申请及相关资料后，初步审核并将投保情况或保险变更事项录入电脑业务处理系统，或以其他形式编制承保审核材料，在经过复核后提交承保部门核保人员。
2、保险单补录。
根据业务实际情况，确实需要手工出单的业务，或其他无法及时进入业务处理系统的业务，出单人员必须及时补录。
直接业务补录不迟于签发保险单后3个工作日；中介业务补录不迟于签发保险单后15个工作日或根据代理协议的约定收回保险单后5个工作日。
承保部门在补录之后应安排复核，在补录“定额保险单”业务信息时，必须将该单证的印刷流水号同时进行补录。
五、核保工作流程1、权限内核保。
核保人员接到出单员提交的承保审核材料后，及时按照有关核保规定进行审核，并将审核结果及时反馈给出单员。
对续保的业务，必须通过系统查询或手工查询上年度出险及理赔情况，方可决定续保条件。
新材料保险操作流程
报价
确认投保
缴纳保费 投保完成
保单审核
有经纪公司
出具保单，发票
无经纪公司
二、补贴申请流程图
地方企业
保费补贴申请流程图
中央企业
地方经信部门
投保新材料保险
投保新材料保险
准备申请材料
准备申请材料
工业和信息化部
申请材料应为原件或加盖有效印章的 复印件，所有材料一式 3 份。包括： 1. 企业营业执照或事业单位法人证书 副本复印件； 2. 首批次新材料生产单位和用户单位 所签订的正规合同； 3. 保单及保险费发票复印件； 4. 省级以上产品质量管理部门认可机 构、中国新材料产业测试评价联盟检 测机构成员或用户企业认可的产品检 测报告； 5. 产品专利、专利证书、或其他关于 产品知识产权的承诺； 6. 其他需要补充的有关证明材料； 7. 保费补贴资金情况表。
理赔流程图 新材料生产企业
保护现场 提出索赔 是 是否符合
否
索赔结束
损失通知 协助查勘 联系检测机构 否 质量缺陷
是
准备索赔材料 准备索赔材料
收到赔款 索赔结束
保险公司 现场查勘 责任鉴定
理赔材料审系检测机构
结果反馈 准备索赔材料
否 质量缺陷 是 协助索赔
保险公司
现场查勘 责任鉴定
责任判定阶段
理赔材料初审， 剔除不利， 争取材料
理赔材料审核
无误 理赔情况确认
理赔结果审核 有误
确定/重新确定 赔偿金额
收到赔款 索赔结束
支付赔款
理赔阶段
理赔阶段
责任判定阶段
（二）没有委托保险经纪公司
新材料用户企业 发生事故
新材料保险操作流程
一,投保流程图 新材料生产企业
医疗保险处业务操作流程图
医保处业务操作流程图
一、参保业务流程
经办岗位：医疗保险登记变更 经办人员：陈效平 王红娟
二 、门诊就医流程
经办岗位：定点医疗机构 定点零售药店 三、住院治疗流程
经办岗位：医疗费用结算
经办人员：刘妍 王伟军 四、 门诊特定项目办理及报销流程
经办岗位：医疗费用结算
经办人员：刘妍 王伟军
五 转外就医流程
经办岗位：医疗费用结算
经办人员：刘妍 王伟军 六 长期住外人员就医及报销流程
经办岗位：医疗费用结算 经办人员：刘妍 王伟军
七 生育保险结算流程
经办岗位：工伤生育保险结算
经办人员：尚丽利 戚兴明 八 生育保险结算流程
经办岗位：工伤生育保险结算
经办人员：尚丽利 戚兴明 九 经办岗位：医疗保险登记变更
经办人员：陈效平 王红娟。
保险-出单业务集中管理系统
4
电话：400-6666-240传真：024-23256161地址：沈阳市和平区和平南大街 2号东宇大厦
业务流程图
软件功能模ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ图
沈阳蓝海灵豚软件技术有限公司
2
电话：400-6666-240传真：024-23256161地址：沈阳市和平区和平南大街 2号东宇大厦
功能说明
资料管理 该模块用于各支公司出单点上传和查询投保资料。各支公司出单员在资料维护功能中拍
照上传或编辑保单资料，系统可以查询已经上传的投保资料，可以按照上传日期、支公司、 险种、保单号等条件过滤保单资料，也可以查询出单员本人上传的保单资料及保单状态。
监控调度 1、 系统将上传的投保资料根据预设的规则自动分配给出单中心的录单员。 2、 出单员接受分配任务后，可以打开并查看上传的投保资料。 3、系统将监控保单在生产系统中的核保状态，通过核保的单据系统将结果反馈给支公司， 对未通核保的单据重新返回给出单中心的录单员。 录单处理 1、可以通过公司、险种、保单号、日期、状态、上传人等条件查询投保资料、保单状态 等信息。 2、可以通过公司、员工姓名、日期等条件查询员工的签到情况。可以查询每名员工的空 闲状态的开始时间。 3、 可以按时间统计每名员工的录入的保单数量及批单数量。 4、 可以按时间段查询不同支公司不种险种、不同类型（签单、起期、批单）的数量和
蓝海灵豚 PICC人保财险运营管理系统 【出单业务集中管理系统】
一、系统概述
历经 20余年的高速发展，我国保险行业的市场竞争已经达到白热化的程度，在同一个 城市往往有数十家主体参与保险业务的竞争。广大保户在享受着竞争带来的实惠同时也变得 更加挑剔，那家保险公司能提供更好的服务往往成为其最终决定的关键因素。保险行业遵循 着大数法则，只有吸引更多的保户才能有效地降低风险提高收益，业务人员也是想尽了各种 办法去争取保户，但是与此同时一些不规范的操作也随之产生。提高市场份额与加强管理成 为企业面临的两难问题。
寿险基本业务流程
人力资源
SAP
精算 资金系统 OA
面向合作伙伴 银保通 无线出单 电子商务 远程出单
交叉销售
核心系统与外围系统关系图
报表分析
费用计提
数据平台
销售管理系统 建议书系统
核心业务系统
精算系统 财务系统 资金系统
四级机构 服务平台
保单 打印
银保通
规则 引擎
电子 商务
呼叫 中心
短信 平台
指纹 系统
电销 系统
业务规定和程序
资金准备金 管理
监管合规监 控
现金管理
资产组合/投 资管理
采购/厂商管理 审计/法律合规
公共关系
资本管理
安全管理
财务报告和 指标
付款通知
对外支付
催收
财务（应收/应付 /总帐/税务
固定资产管理
应用系统开发和 维护
IT设备维护和运 行
投资交易
人力资源（薪酬、 福利、招聘、绩效）
培训和知识管理
标准体
• 复核后同意承保
次标准体
• 复核后做出加费 决定或通知附加 条款通知客户
延缓承保 /拒保类
• 以书面形式通知营 销人员转交客户
话、fax、 web）
邮件管理（纸 质、电子等）
保单管理战 略和规划
保单服务管 理
保单处理服 务水平管理 增值服务管
理
保单服务操 作
增值服务提 供
内容管理
理赔战略
潜在/实际损 失准备金管
理
理赔管理
诉讼管理 接报案
查勘定损 赔案后台处
理 残值和代位
求偿
欺诈调查
财务规定
业务战略
投资策略