银行内控总结
银行内控工作总结6篇
银行内控工作总结6篇第1篇示例：银行是金融机构中最为重要的一环，它的稳定运行对整个社会经济都具有至关重要的影响。
而银行内控工作则是确保银行业务操作准确、合规、安全的关键环节。
银行内控工作总结是对过去一段时间内控工作的回顾和总结，通过总结可以及时发现问题，完善内控制度，提高内控水平，从而不断提升银行的风险防范能力和服务质量，维护银行声誉。
银行内控工作的总结应包含以下几个方面：1. 内控工作情况总体回顾在总结中首先要对银行内控工作的总体情况进行回顾，包括内控制度的建设情况、内控机制的运行状况、内控人员的配备和培训情况等方面。
要对内控工作的覆盖范围、工作重点、实施效果等进行客观评价，准确把握内控工作的总体情况。
2. 内控工作发现的问题及原因分析在总结中要重点分析内控工作中发现的问题，包括业务流程中存在的漏洞、操作人员的不规范行为、系统设置的不合理等方面。
要深入分析问题发生的原因，找出症结所在，为今后完善内控制度和强化内控措施提供依据。
3. 内控工作的成果和价值总结中要客观评价内控工作的成果，包括内部控制框架的完善、风险管理水平的提高、业务运作效率的提升等方面。
要指出内控工作对银行经营和管理的价值，为内控工作的持续推进提供动力。
4. 内控工作面临的挑战和改进措施总结中要客观分析内控工作面临的挑战，包括外部环境的变化、内部制度的不完善、人员素质的提升等方面。
要提出改进内控工作的具体措施和建议，如加强内部培训、优化内部流程、完善信息系统等，为今后内控工作的提升提供指导。
5. 内控工作的未来展望总结中要展望未来内控工作的发展方向和重点，包括建设智能化内控系统、强化数据分析和风险识别能力、提升内控人员的专业素养等方面。
要为提高内控工作水平、确保银行长久稳健经营提出明确目标和规划。
通过对银行内控工作的总结，可以及时发现问题、总结经验、完善制度、提高水平，为银行长期发展打下坚实基础。
只有不断加强内控工作，银行才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，确保金融体系的秩序稳定和社会经济的可持续发展。
2024年银行内控年度工作总结（三篇）
2024年银行内控年度工作总结____年银行内控年度工作总结一、工作概述____年，作为银行内控部门，我们团队面临了严峻的挑战与机遇。
在这一年中，全球经济不确定性增加，金融风险日益复杂，对银行内控的要求也越来越高。
面对这样的环境，我们以全力推动银行风控体系的建设和完善为目标，团结协作，努力工作，取得了一定的成绩。
二、工作目标与策略____年，我们的工作目标是进一步加强银行内控的有效性和可持续性，防范和化解各类风险，保障银行的安全运营。
为实现这一目标，我们制定了以下策略：1.全面提升内控人员的专业素质：通过组织内部培训、外部研修等方式，加强内控人员对金融风险管理和内控流程的理解和掌握能力。
2.优化内控流程和制度：通过对现有内控流程和制度的审视与调整，确保其与外部环境的变化相适应，提高内控的灵活性和适应性。
3.建立健全内控监督机制：加强对各级领导和员工的内控监督，确保他们履行内控职责，严格按照规定的流程和制度进行工作，减少违规行为的发生。
4.加强内部交流与合作：与其他部门建立密切的合作关系，形成内部风险管理的合力，加强对风险管理和内控流程的全面把控。
三、工作成果与亮点在____年，我们团队在银行内控工作中取得了以下成果与亮点：1.加强内部培训：我们组织了一系列的内部培训活动，包括内控理论知识的传授、案例分析和操作技能的培训等，提升了内控人员的专业素质和工作能力。
2.优化内控流程和制度：我们对现有的内控流程和制度进行了全面的审视和改进，确保其与外部环境的变化相适应，减少内控过程中的漏洞和风险。
3.加强内部交流与合作：通过与其他部门的合作，我们加强了对风险管理和内控流程的全面把控，及时发现和解决问题，提高了内控工作的效率和准确性。
4.内控监督机制的建立：我们建立了一套健全的内控监督机制，通过监督和考核，有效地促使各级领导和员工履行内控职责，减少了违规行为的发生。
四、存在的问题与改进措施在____年的工作中，我们也存在一些问题和不足，需要进一步改进和完善，主要包括以下方面：1.内控人员专业素质仍有提升空间，需要进一步加强内部培训和外部学习机会的提供。
银行内控管理工作总结6篇
银行内控管理工作总结6篇篇1一、引言在过去的一年中，银行内控管理工作紧紧围绕银行总体战略目标，以服务客户为中心，以风险控制为导向，不断完善内控体系，提高管理效率。
本报告将对银行内控管理工作的主要成果、经验教训和改进措施进行全面总结，为未来工作提供参考。
二、内控管理环境优化在过去一年中，银行积极营造良好的内控管理环境。
通过加强内部沟通，确保信息畅通无阻，提高了决策效率和执行力。
同时，银行还注重培养员工的风险意识和责任心，通过培训、宣传等方式，使员工充分认识到内控管理的重要性，并积极参与到内控管理中来。
三、内控体系建设与完善银行在内控体系建设方面取得了显著成果。
根据业务发展和风险控制需求，银行不断对内控体系进行完善和优化，确保其适应性和有效性。
通过建立和完善各项规章制度，明确各级人员的职责和权限，规范业务流程，为银行各项业务的顺利开展提供了有力保障。
四、风险控制措施强化在风险控制方面，银行采取了一系列有效措施。
通过对业务及管理流程风险的全面排查和评估，银行确定了各类风险的风险等级和应对措施。
同时，银行还加强了对风险的监测和预警，确保能够及时发现并应对各类风险事件。
此外，银行还注重提高员工的风险防范意识，通过定期开展风险培训和学习活动，使员工充分了解风险控制的重要性和方法。
五、持续改进与创新能力提升银行在内控管理工作中注重持续改进和创新能力的提升。
通过定期对内控管理体系进行审计和评估，银行不断发现并改进存在的问题和不足。
同时，银行还鼓励员工积极参与内控管理的改进和创新，为银行的内控管理工作提供了源源不断的动力。
六、经验教训与改进措施在总结过去一年内控管理工作的基础上，银行也发现了一些问题和不足。
一方面，部分员工对内控管理的认识还不够深入，存在形式主义和敷衍了事的现象；另一方面，随着业务的发展和变化，部分内控措施可能存在滞后性，需要不断更新和完善。
针对这些问题和不足，银行提出以下改进措施：一是加强内控管理的宣传和教育力度，提高员工对内控管理的认识和重视程度；二是建立健全内控管理的持续改进机制，定期对内控管理体系进行审计和评估，及时发现问题并改进；三是加强与同行业和其他机构的交流与学习力度，借鉴先进的风险控制和管理经验，提高银行的内控管理水平。
银行内控工作总结
银行内控工作总结银行内控工作总结1一、存在的主要问题及原因一是思想失防。
少数领导与员工，忙于存贷业务、忽视内控内管，业务经营抓得多、抓得细、抓得实，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虚，且认为有了制度就可以抓好案防，还有部分员工和高管认为低头不见抬头见，你好我好大家都好，拉起架势搞监督似乎特别难为情，制约监督流于形式，订了制度束之高阁，在实际操作中，依然是凭经验、凭感情，我行我素，违规乱套。
案件发现令几乎所有员工惊诧：这个地方怎么也出问题？二是制度失灵。
虽然根据上级有关规定制定了严格的管理制度，各行也按规定与有关责任人签订了责任书，但实际上，少数行对制度执行没有落实到行动上，我行我素。
如，岗位轮换和强制休假制度执未能完全执行。
部分网点均未解决电视监控问题。
三是监督失效。
一是领导责任不到位。
部分行没有严格履行对案防工作的领导责任，没有按规定每月对辖内内控工作进行一次全面检查。
二是监督责任不到位。
二、整改措施及努力方向( 一) 严格责任追究。
签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。
(二) 强化规章制度。
对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的`操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。
(三) 突出案防重点。
一是管员工，控制风险源。
对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。
二是管机构，控制风险点。
三是管法人，控制风险体。
(四)加强教育培训。
在全辖开展了学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动。
首先，狠抓思想教育，思想是行为的先导，按照“八荣八耻”的社会主义荣辱观，在全辖开展职业道德教育，提高了员工队伍的思想水平，在思想上筑起一道案防长城。
(五)加大监管力度。
一是强化稽核监督力量。
银行内控案防工作总结报告(9篇)
银行内控案防工作总结报告(9篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如报告总结、合同协议、心得体会、演讲致辞、策划方案、职场文书、党团资料、教案资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as report summaries, contract agreements, insights, speeches, planning plans, workplace documents, party and youth organization materials, lesson plans, essay compilations, and other sample essays. If you would like to learn about different sample formats and writing methods, please stay tuned!银行内控案防工作总结报告(9篇)随着社会不断地进步，报告使用的频率越来越高，报告具有语言陈述性的特点。
银行内控工作总结范文7篇
银行内控工作总结范文7篇篇1一、引言在过去的一年中，银行内控工作在总行的正确领导下，认真贯彻实施国家相关法律法规和行业规定，积极落实总行各项内控工作要求，强化内部风险控制，优化业务流程，不断提高内控管理水平。
通过全体员工的共同努力，银行内控工作取得了一定的成绩，但也存在一些不足。
本报告将对过去一年银行内控工作进行全面总结，分析存在的问题，并提出改进措施。
二、内控环境建设1. 完善内控体系：银行根据国家法律法规和行业规定，结合自身实际情况，不断完善内控体系，确保内控工作的全面性和系统性。
2. 强化内控意识：银行通过培训、宣传等多种方式，提高员工对内控工作的认识和重视程度，增强全员内控意识。
3. 建立风险评估机制：银行建立了一套完善的风险评估机制，定期对各类业务和操作流程进行风险评估，识别和评估各类风险，为后续的内控措施提供依据。
三、内控措施1. 完善业务及管理流程风险控制：银行根据风险评估结果，针对各类业务和管理流程制定相应的风险控制措施，确保业务及管理流程的风险处于可控范围。
2. 加强内部审计监督：银行内部审计部门定期对各项业务和管理流程进行审计监督，检查和评估内控措施的有效性和合规性，及时发现问题并提出改进意见。
3. 强化信息安全管理：银行高度重视信息安全管理，建立了一套完善的信息安全管理制度和技术防护措施，保障客户信息和银行资产的安全。
四、存在问题及改进措施1. 内控意识有待进一步提高：部分员工对内控工作认识不足，重视程度不够。
针对这一问题，银行将进一步加强内控宣传和教育，提高全员内控意识。
2. 内控措施执行不到位：部分内控措施在实际执行过程中存在偏差和漏洞。
银行将加强对内控措施的监督和检查力度，确保各项内控措施能够得到有效执行。
3. 信息安全管理面临挑战：随着信息技术的发展，信息安全管理面临越来越多的挑战。
银行将继续加大对信息安全管理的投入力度，提升信息安全防护能力。
五、未来展望未来一年中，银行将继续完善内控体系，强化内控措施的执行力度，加强内部审计监督和信息安全管理力度。
银行内控总结5篇
银行内控总结5篇第1篇示例：银行内控是银行安全稳健运营的基石，是保障资金安全和客户权益的重要手段。
通过健全的内控机制，银行可以有效防范风险，确保业务合规，维护银行声誉，提升业务效率，增强管理决策的科学性。
下面将对银行内控进行总结和分析。
银行内控的基本任务是什么？银行内控的基本任务是确保资金安全和风险控制。
银行是金融机构，主要业务是接收各类存款、贷款、支付结算等金融活动，因此资金安全是银行最重要的任务。
而风险又是银行不可避免的存在，包括信用风险、市场风险、利率风险、操作风险等。
通过健全的内控机制，银行可以有效地防范这些风险，确保资金安全。
银行内控的原则是什么？银行内控的原则主要包括明确责任分工、制定规章制度、建立风险控制机制、加强内部监督和外部监管等。
责任分工是内控的基础，要求各部门、各岗位都要明确职责和权限，做到各司其职。
规章制度是内控的基本依据，包括各项操作规程、制度文件、管理制度等，是内控的具体实施方案。
风险控制机制是内控的核心内容，包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等一系列措施，以确保风险不超出承受范围。
内部监督和外部监管是保证内控有效性和合规性的手段，要求银行自身设立内部监督部门，同时接受监管机构的监督。
银行内控的具体措施有哪些？银行内控的具体措施主要包括内部控制、风险管理、合规管理、信息技术管理等。
内部控制是指银行内部设立的一系列制度和措施，以保障资金安全和规范运作。
风险管理是指银行对各类风险进行识别、评估、控制和监测，以降低风险带来的损失。
合规管理是指银行要遵守国家法律法规、行业规范和内部规章制度，确保业务合规、遵守道德规范。
信息技术管理是指银行要加强信息系统和技术设备的防护，确保信息安全，防范网络风险。
银行内控的重要性是什么？银行内控的重要性体现在以下几个方面：一是资金安全。
银行是资金的承接者和分发者，资金安全是银行的生命线。
二是客户权益。
银行与客户之间建立了信任关系，银行要确保客户的权益不受损害。
银行内控工作总结范文9篇
银行内控工作总结范文9篇第1篇示例：银行内控工作总结银行内控工作是银行管理的重要组成部分，是保证银行运作安全、合规性和稳健性的重要手段。
通过对银行内控工作进行全面总结，可以及时发现不足之处，进一步完善内控机制，提高银行管理水平和风险控制能力。
一、内控目标明确，责任落实到人银行内控工作的第一步是明确内控目标，确保内控措施和控制要点清晰明确。
在过去的一年中，我们通过对内控目标进行梳理和修订，确定了更加具体和实施性强的目标，使内控措施更加贴近实际，更有针对性。
在内控工作责任分工中，各相关部门和岗位都明确了具体的内控职责，责任落实到人，确保内控工作的有效开展。
二、内控机制不断完善，风险管控更加精准内控机制是银行内控的重要组成部分，是保障银行运作安全的重要手段。
我们在过去一年中，不断完善内控机制，加强对风险的管控，确保各项业务活动在规范、合规的轨道上运行。
通过对银行内部流程和制度的优化和改进，我们加强了对风险点的识别和控制，进一步提高了内控的精准性和有效性，确保银行运作的安全性和稳健性。
三、内控意识全员培养，风险防范更有力内控工作是全员参与的工作，要求每一位员工都具备内控意识，主动防范风险，保护银行资产和客户利益的安全。
在过去一年中，我们通过开展各种内控培训和宣传活动，全面提升员工的内控意识和风险防范能力。
通过定期的内部培训和考核，确保员工对内控政策和制度的了解和遵守，有效防范各类风险，保障银行的经营安全。
四、内控监督检查常态化，风险排查更加全面内控监督检查是内控工作的重要环节，是排查风险、发现问题、解决隐患的重要手段。
我们在过去一年中，加强了对内控监督检查的常态化建设，建立了全面的内控监督检查体系，确保各项内控措施的有效执行和效果评估。
通过定期的内控检查和督导，我们及时发现问题、解决隐患，进一步提高了内控工作的有效性和全面性，确保银行运作的平稳和安全。
五、内控风险评估定期开展，风险控制更加科学六、内控工作要及时总结，持续改进提升银行内控工作是一个不断完善和持续改进的过程，需要不断总结经验、发现问题、改进机制、提高水平。
银行内控人员年度总结(3篇)
第1篇2022年，作为银行内控人员，我在各级领导的关心指导下，在同事们的支持帮助下，认真履行岗位职责，积极投身内控管理工作，较好地完成了各项工作任务。
现将一年来的工作总结如下：一、主要工作内容及职责1. 强化内控意识，提升风险防范能力：我始终坚持把内控工作放在首位，认真学习国家金融法律法规和银行各项规章制度，不断提升自身的内控意识和风险防范能力。
2. 完善内控体系，优化业务流程：针对银行业务发展需要，我积极参与制定和完善内控管理制度，优化业务流程，确保各项业务操作规范、高效。
3. 加强监督检查，确保制度执行：在日常工作中，我严格执行各项内控制度，加强对各部门、各岗位的监督检查，及时发现和纠正违规操作，确保内控体系有效运行。
4. 开展风险排查，防范化解风险：我定期开展风险排查工作，对各类风险隐患进行全面梳理，制定切实可行的风险防范措施，确保风险得到有效控制。
5. 加强培训，提高全员内控意识：我积极参与组织内控培训，提高全体员工对内控工作的认识，使大家自觉遵守内控制度，共同维护银行稳健经营。
二、工作成绩1. 内控体系不断完善：通过一年的努力，银行内控体系得到进一步完善，各项业务操作更加规范，风险防范能力显著提升。
2. 违规操作明显减少：在日常监督检查中，违规操作现象明显减少，员工内控意识明显增强。
3. 风险防范效果显著：通过加强风险排查和防范，各类风险隐患得到有效控制，未发生重大风险事件。
4. 培训效果良好：内控培训取得良好效果，员工对内控工作的认识明显提高，自觉遵守内控制度的意识明显增强。
三、存在问题及改进措施1. 部分员工对内控工作认识不足：针对这一问题，我将继续加强内控培训，提高全员内控意识。
2. 内控制度执行力度有待加强：针对这一问题，我将进一步加强监督检查，确保内控制度得到有效执行。
3. 风险排查工作需进一步深化：针对这一问题，我将进一步完善风险排查机制，提高风险防范能力。
四、未来工作展望1. 持续完善内控体系：根据银行业务发展需要，不断完善内控体系，确保各项业务操作规范、高效。
银行内控个人年终工作总结范文5篇
银行内控个人年终工作总结范文5篇第1篇示例：随着金融行业的不断发展，银行内控工作在银行的风险管理中扮演着至关重要的角色。
作为银行内控人员，我深知自己责任重大，工作任务繁重。
在过去的一年里，我扎实工作，不断提升自己的业务水平和专业素养，取得了一些成绩。
在此，我将对自己的工作进行总结，以期在新的一年里更上一层楼。
我在过去的一年里深入学习了银行内控的相关知识和法规，不断提升自己的专业素养。
通过参加内部和外部的培训学习，我熟悉了《银行业内控指引》等相关法规文件，掌握了银行内控的基本原理和方法。
我还学习了财务审计、风险管理、合规监督等相关知识，为自己的银行内控工作提供了更多的支持。
我在过去一年里积极参与了银行内控的日常工作，有效履行了自己的工作职责。
我认真负责地开展了内控制度的建立与完善工作，完善了相关的流程和规范，提高了内部控制的有效性。
在风险管理方面，我积极跟踪监控银行运营中的各类风险，及时发现和解决存在的问题，确保银行的安全经营。
在合规监督方面，我及时更新了相关政策文件和法规法律，做好了合规监督工作，确保了银行的合规运营。
我在过去一年里不断提升自身的综合素质和团队协作能力，积极配合团队完成各项工作任务。
我积极主动地参与团队讨论，积极表达自己的看法和建议，与团队成员密切配合，共同完成工作任务。
在处理工作关系中，我注重团队协作，帮助他人，提高了整个团队的凝聚力。
我在过去一年里不断总结反思，及时调整工作方向，不断提高自己的工作效率和业务水平。
面对工作中遇到的挑战和问题，我及时总结经验教训，不断完善自己的工作方式和方法。
我还积极参加各类专业技能培训，提升自己的业务水平，提高自己的竞争力。
过去一年是我工作生涯中的一次磨砺和成长。
在新的一年里，我将继续保持对银行内控工作的热情和积极性，不断提高自己的业务水平和专业素养，努力为银行的风险管理和内部控制工作做出更大的贡献。
希望在新的一年里，能够取得更好的成绩，实现自己的职业目标。
银行内控运行工作总结（通用6篇）
银行内控运行工作总结银行内控运行工作总结（通用6篇）时光飞逝，如梭之日，辛苦的工作已经告一段落了，经过过去这段时间的积累和沉淀，我们已然有了很大的提升和改变，该好好写一份工作总结，分析一下过去这段时间的工作了。
可是怎样写工作总结才能出彩呢？下面是小编为大家整理的银行内控运行工作总结（通用6篇），欢迎大家分享。
银行内控运行工作总结1根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。
透过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。
南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
所以，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位！每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
银行内控工作总结8篇
银行内控工作总结8篇银行内控工作总结120__年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对__支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。
现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。
在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《__银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。
我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。
坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。
同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
银行内控工作总结报告【三篇】
银行内控工作总结报告【三篇】报告一: 银行内控工作总结尊敬的领导：我司在过去的一年内，严格遵守各项法规和监管要求，注重内控管理，使银行内部风险得到了有效控制，业务运作稳步发展。
特此对我司银行内控工作进行总结报告如下：一、内控体系建设本年度，我们积极推进内控体系的建设，完善公司内控制度，不断提高内控流程的规范程度。
内控手册、风险评估和控制、内部审计等内控制度和工作程序在全公司范围内推行。
同时，定期组织内控培训，提高员工对内控工作的认识和重视，确保员工具备良好的内控规范意识。
二、风险管理与控制我司高度关注各类风险，建立了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等多个维度的风险管理体系。
通过严格的风险评估、风险监控和风险应对措施，有效控制风险水平。
同时制定风险控制指标，及时调整业务策略，保障资金安全，确保资产质量稳定。
三、内部合规及监管履约我司本年度注重内部合规和监管履约，严格按照银行业监管要求和相关规定开展各项业务。
加强对关键业务环节的监测和管理，确保业务的合规性和合法性，杜绝违规操作。
并与监管机构保持密切沟通和协作，积极回应监管要求和信息披露要求，确保良好的监管关系。
四、内部审计与控制本年度，我们注重内部审计的开展，及时发现并纠正各类违规和不当行为，提高内部控制效能。
制定合理的审计计划，开展全面的审计工作，对关键业务环节的风险点进行精准把关。
针对审计发现的问题，及时采取整改措施，确保问题得到有效解决。
综上所述，我司银行内控工作在过去一年取得了显著成果，为公司的稳健经营提供了有力保障。
但也要注意到，随着金融市场的不断变化和业务的拓展，内控工作仍然存在一些挑战，需要我们进一步加强内控建设，提高内控工作水平。
展望未来，我们将进一步完善内控体系，加强内控规范的执行，提高内控效能，为公司的可持续发展做出更大的贡献。
报告二：银行内控工作总结尊敬的领导：我司在过去的一年中，高度重视内控管理，注重风险防控，通过内控工作的有效运行，使企业风险得到了较好控制，同时也为企业的稳步发展提供了有力保障。
最新内控管理工作总结银行(精选7篇)
内控管理工作总结银行篇一建立内控机制。
要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。
熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。
完善风险识别和评估体系。
要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。
重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。
树立正确的业务发展观。
要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。
重视对管理人员的监管。
要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。
把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。
加强组织领导。
建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。
建立例会制度。
全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长鸣。
要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施;要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充分发挥指导、监督作用。
强化部门自律监管。
业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点;监察部门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。
银行内控工作总结报告三篇
银行内控工作总结报告三篇第一篇：银行内控工作总结报告尊敬的领导：在过去的一年里，我作为银行内控部门的负责人，主要负责银行的内部控制工作。
我非常荣幸能在这个岗位上为银行的稳健发展贡献自己的力量。
在过去的一年里，我和我的团队全力以赴，加强了对银行各项内部业务的监督和管理。
在这次总结报告中，我将为您详细介绍银行内控工作的主要成绩和存在的问题，并提出了改进和加强银行内部控制的建议。
首先，我想向您汇报银行内控工作的成绩。
在过去的一年里，我们严格遵守了相关法律法规和内控制度，对银行的各项业务进行了全面监督和管理。
我们建立了完善的内部控制流程和风险管理体系，为银行的稳健运营提供了强有力的保障。
我们加强了对重要岗位员工的培训，提高了其风险意识和风险防控能力。
同时，我们还加强了对外部合作伙伴的监管，确保了与其的业务合作符合法律法规和内部控制要求。
然而，我们也要正视存在的问题。
在过去的一年里，银行内部控制中出现了一些失误和疏漏。
主要问题包括：个别员工未能按照规定履行职责，导致风险发生；部分业务操作程序不够规范，存在风险控制漏洞；某些外部合作伙伴的风险管理不到位，给银行带来了一定的风险。
这些问题提醒我们，要进一步加强内部控制工作，提高个人风险意识和责任意识，完善操作程序，做好外部合作伙伴的风险管理。
为了改进和加强银行的内部控制工作，我提出以下几点建议：首先，加强对员工的培训和教育，提高其风险意识和风险防控能力。
其次，完善业务操作程序，加强内部控制的规范化管理。
再次，加强对外部合作伙伴的管理，确保其风险管理与银行的要求相一致。
最后，建立健全的内部控制评估和监督机制，及时发现和解决问题。
感谢领导对银行内控工作的支持和关心。
我会继续努力，进一步完善银行内部控制工作，并为银行的稳定发展贡献自己的力量。
谢谢！第二篇：银行内控工作总结报告尊敬的领导：我代表银行内控部门，向您汇报过去一年内控工作的情况和成绩。
在过去的一年里，我和我的团队以保障银行风险控制和管理为宗旨，努力提升内控水平，为银行经营稳定做出了重要贡献。
银行内控个人年终工作总结范文8篇
银行内控个人年终工作总结范文8篇篇1一、引言随着金融行业的快速发展，银行内控体系的建设显得尤为重要。
作为银行内控部门的一员，我深感肩上的责任重大。
本文将对我一年来的工作进行全面总结，以期为未来的工作提供有益的借鉴和参考。
二、年度工作回顾1. 内控体系完善与优化在领导的指导下，我积极参与银行内控体系的完善与优化工作。
通过对业务及管理流程的风险评估，我协助部门确定了重点控制领域和关键控制措施。
同时，我还参与了内控体系的文档编写工作，确保了内控体系的全面性和系统性。
2. 风险评估与控制在日常工作中，我始终关注业务及管理流程的风险状况。
通过定期开展风险评估工作，我及时发现了潜在的风险点，并提出了相应的控制措施。
此外，我还参与了风险控制委员会的工作，为银行的风险管理提供了专业的意见和建议。
3. 内控培训与宣传为了提高员工对内控体系的认知和重视程度，我积极参与了内控培训的组织和宣传工作。
通过举办培训讲座、撰写培训教材等方式，我成功提高了员工对内控体系的了解程度，增强了大家的合规意识和风险意识。
4. 持续改进与创新在工作的过程中，我始终注重持续改进与创新。
通过不断学习和实践，我积极寻求改进内控体系的方法和途径。
同时，我还关注行业内的先进经验和做法，将合理的部分引入到我们的内控体系中来，推动了银行内控水平的不断提升。
三、工作亮点与成果在过去的一年中，我在内控体系完善、风险评估与控制、内控培训与宣传以及持续改进与创新等方面取得了显著的成果。
具体来说：1. 协助完善了内控体系，提高了银行的风险管理能力；2. 通过风险评估和控制工作，及时发现了潜在的风险点，并提出了有效的控制措施；3. 举办了多场内控培训讲座，撰写了培训教材，提高了员工对内控体系的认知和重视程度；4. 积极寻求改进和创新的方法和途径，推动了银行内控水平的不断提升。
四、工作不足与反思尽管在过去的一年中取得了一定的成绩，但我也清楚地认识到自己在工作中还存在一些不足和需要改进的地方。
银行内控个人年终工作总结范文5篇
银行内控个人年终工作总结范文5篇篇1一、背景在过去的一年里，我作为银行内控部门的一员，始终坚持以提升银行内控管理水平、保障业务稳健运行为己任。
在团队协作和个人的共同努力下，取得了一系列内控工作上的成绩。
本报告将详细回顾过去一年的工作内容、成果与不足，并提出未来的改进计划。
二、工作内容及成果1. 内控制度的完善与执行（1）梳理和修订内控制度：结合银行业务发展和监管要求，我参与了内控制度的梳理和修订工作，确保制度与时俱进，覆盖所有关键业务领域。
（2）推动内控制度的执行：通过组织培训和宣传，提高全体员工对内控制度的认识和理解，确保内控制度在日常工作中的有效执行。
2. 风险防范与应对（1）风险评估：参与银行风险评估工作，识别出关键风险点，并提出相应的应对措施。
（2）风险事件处置：针对发生的风险事件，及时上报并协同相关部门妥善处理，确保业务运行的连续性。
3. 内部审计与监督（1）开展内部审计：按照审计计划，对各部门进行内部审计，检查业务操作的合规性和内控制度的执行情况。
（2）监督整改：对审计中发现的问题，及时提出整改意见并跟踪监督，确保问题得到彻底整改。
4. 业务合规管理（1）合规审查：对银行业务进行合规审查，确保业务符合法律法规和内部制度的要求。
（2）合规咨询：为业务部门提供合规咨询，协助解决业务中的合规问题。
5. 团队建设与培训（1）团队建设：加强团队内部的沟通与协作，提高团队的整体工作效率。
（2）培训提升：组织内控相关培训，提高团队成员的专业素质和内控意识。
三、存在的不足与改进措施1. 存在的不足（1）部分员工对内控制度的重视程度不够，内控制度执行不到位。
（2）部分业务流程仍存在风险隐患，需要进一步优化和完善。
（3）内部审计的广度和深度还有待加强，审计方法和技术需要更新。
2. 改进措施（1）加强宣传教育，提高全体员工的内控意识，确保内控制度的有效执行。
（2）深入开展业务流程梳理和优化工作，降低业务风险。
银行业内控管理个人工作总结(3篇)
银行业内控管理个人工作总结____已经接近尾声，逝去的时光已成为历史，属于我们的只有今天，我们能把握的也只有今天!我们要学会在顺境中感恩和体会幸福，在逆境中成熟和坚强!学会用激情创造灿烂,使我们的生命更加精彩。
失败不是成功之母，失败之后的总结才是成功之母。
现就一年来工作情况向各位领导及同事们总结如下，不到之处，请领导和同事们批评、指正。
1、强化服务意识，靠优质高效的服务稳定客户。
做为一名前台柜员，窗口是一个极其重要的，前台服务的好坏直接关系到整个行在客户中的印象。
在日常办理业务过程中，我注重对服务意识的培养，将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中，扎实有效地践行我行以客户为中心的理念，想客户所想，急客户所急，帮客户理财，提供多方位的、超值的服务，确保通过高效率、高水平的服务来稳定客户。
2、加强内控制度建设，防范和化解金融风险。
行里组织员工对内控制度指引等内容有针对性地进行了学习，重点学习了总行《中国建设银行员工从业禁止性若干规定》和内控管理制度等内容。
抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进，提高服务水平和营业环境档次，以真诚的服务和细微的关注来打动客户，赢得客户的支持。
同时，我把思想教育和实际工作相结合，对照工作找差距、找问题，真正防范风险工作落到实处。
3、努力提高自身服务和业务素质，积极为客户服务。
____是对公业务转型的一年，培育核心客户的关键是增强客户忠诚度。
要增强客户忠诚度，就必须把客户关系摆上重要位置，在提升客户满意度和忠诚度的基础上，获取应有的回报。
所以，这就要求我们在推出每项产品、每项服务时，在制定每项制度、流程时，要从以内部工作要求为标准，转变为以客户需求为标准，特别是要针对不同层次的客户，制定差异化的服务规范，为高端客户制定并落实整体服务方案;要树立服务无小事的观念。
不断改进服务;要坚持拓展与维护并重，深度挖掘客户价值。
银行网点内控年度工作总结范文8篇
银行网点内控年度工作总结范文8篇篇1一、背景本年度，银行网点内控工作紧紧围绕提升服务质量、防范金融风险、加强内部管理等核心目标展开。
本总结将详细梳理一年来的内控工作，分析成效与不足，并提出改进建议，以期为未来工作提供借鉴。
二、内控工作总体情况1. 优化业务流程，提升服务质量本年度，我们针对网点业务流程进行了一系列优化，通过精简流程、提高自动化程度，有效提升了服务效率。
同时，加强员工培训，提高员工业务素质和服务水平，客户满意度得到显著提升。
2. 金融风险防范工作（1）强化风险管理意识：通过定期培训、案例分析等方式，增强员工风险防范意识，确保内控措施有效执行。
（2）加强账户管理：严格客户身份识别与验证，规范账户开立、变更、销户流程，防范账户风险。
（3）完善风险评估机制：定期开展风险评估，识别潜在风险点，采取有效措施进行整改。
3. 内部管理方面（1）健全内控制度：根据银行业务发展和监管要求，完善内控制度，确保业务合规。
（2）强化内部审计：加大内部审计力度，定期对业务进行自查和专项审计，及时发现并纠正问题。
（3）推进信息化建设：利用信息技术手段，提高内部管理效率，实现业务数据实时监控和预警。
三、重点工作开展情况1. 反洗钱工作本年度，我们严格按照反洗钱相关法规要求，加强客户身份识别、大额交易报告等工作，确保反洗钱工作落到实处。
2. 消费者权益保护工作（1）完善消费者权益保护机制：建立健全消费者权益保护制度，确保客户合法权益。
（2）加强投诉处理：规范投诉处理流程，提高投诉处理效率，有效化解矛盾纠纷。
3. 网络安全工作（1）加强网络安全防护：完善网络安全设施，提高网络安全防护能力。
（2）强化网络安全意识：定期开展网络安全培训，提高员工网络安全意识，防范网络安全事件。
四、存在问题及改进措施1. 问题分析（1）部分员工风险防范意识仍需加强；（2）内部管理制度执行力度有待提升；（3）信息化建设仍需进一步完善。
2. 改进措施（1）持续加强员工培训，提升风险防范意识；（2）加大内部管理制度执行力度，确保制度落到实处；（3）继续推进信息化建设，提高内部管理效率。
银行会计内控管理总结6篇
银行会计内控管理总结6篇篇1一、引言银行会计内控管理是银行运营中的重要环节，直接关系到银行的稳健经营和风险防控。
随着金融市场的不断发展和复杂化，银行会计内控管理也面临着越来越多的挑战。
因此，本文将对银行会计内控管理的现状进行总结，分析存在的问题，并提出相应的改进措施。
目前，我国银行会计内控管理已经建立了一套相对完善的体系，涵盖了会计核算、财务报告、内部审计等多个方面。
同时，银行也加强了对会计内控管理的重视，制定了一系列相关的规章制度，并配备了专业的会计人员和审计人员。
然而，在实际操作中，仍存在一些问题。
一方面，一些银行在会计内控管理方面存在薄弱环节，如会计核算不规范、财务报告不真实等。
这些问题可能导致银行出现财务风险，严重影响银行的稳健运营。
另一方面，一些银行在内部审计方面存在不足，如审计程序不规范、审计人员素质不高等。
这些问题可能导致内部审计失效，无法及时发现和解决银行内部存在的问题。
三、存在的问题1. 会计核算不规范。
一些银行在会计核算方面存在不规范的行为，如会计科目使用不当、会计凭证不完整等。
这些问题可能导致会计核算结果不准确，无法真实反映银行的财务状况和经营成果。
2. 财务报告不真实。
一些银行在编制财务报告时存在虚假行为，如虚构利润、隐瞒不良资产等。
这些问题可能导致财务报告失真，无法为银行决策提供准确的信息支持。
3. 内部审计失效。
一些银行在内部审计方面存在不足，如审计程序不规范、审计人员素质不高等。
这些问题可能导致内部审计失效，无法及时发现和解决银行内部存在的问题。
四、改进措施1. 加强会计核算规范。
银行应该建立完善的会计核算制度，明确会计科目使用规范，确保会计凭证完整准确。
同时，银行应该加强对会计人员的培训和管理，提高其专业素质和业务水平。
2. 提高财务报告真实性。
银行应该建立严格的财务报告编制制度，确保财务报告的真实性和准确性。
对于虚假行为，银行应该严肃处理，并追究相关人员的责任。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行内控总结xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下：一、银行卡业务。
我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署，银行内控总结。
现将我部近期内控工作报告如下：一、银行卡业务。
我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员，工作总结《银行内控总结》。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
中国银行内控工作总结***x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下：一、***业务。
我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采转载自百分网://，请保留此标记取三项措施，强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。
在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。
方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。
依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。
为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。
考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。
xx村镇银行“内控强化年”活动年度总结芜湖银监分局：我行在收到《关于报送内控强化年活动阶段性总结的通知》后认真研读，组织人员对我行的内控强化年活动开展情况进行了全面分析，现将情况汇报如下：一、开展内控强化年活动动员大会根据“内控强化年”活动的总体规划要求，我行领导高度重视，及时召开了“内控强化年”动员大会，成立了活动领导小组，并根据我行具体情况，制定了《xx村镇银行“内控强化年”活动实施方案》和全面风险排查方案。
活动启动后，我行领导多次组织本行员工认真学习领会银监局关于开展“内控强化年”活动的相关文件，以及一系列涉及我行业务的内控管理方面的文件要求及规章制度，着力开展我行“内控强化年” 和全面风险排查活动。
二、开展全面风险排查活动对照“内控强化年” 和全面风险排查活动要求，我行认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，着力从内控制度执行力、大额信贷业务风险、对公账户管理、印章及重要空白凭证管理，以及重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范等方便开 1展风险排查，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的内控合规意识和制度执行力。
（一）开展对内控制度执行力检查工作组织相关人员成立了检查组，按照检查方案安排，开展制度执行力检查工作，重点突出重要岗位和一线临柜人员的制度执行力检查。
通过突击检查，纠正了制度执行当中存在的随意性，有效提高了员工执行制度的自觉性。
（二）对大额信贷业务开展全面风险排查信贷部门结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定了专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，针对贷款风险分类、贷款的合规性进行了系统的风险排查，有效防范信贷风险，依据风险排查方案要求和部署，积极落实并开展贷款风险排查工作。
1、一是对贷款风险分类排查。
检查在贷款风险分类管理上是否围绕贷款五级核心定义开展分类工作，对贷款的分类认定情况、采取的分析认定措施和最终确定的分类结果准确性进行了全面排查。
二是重点对中、小企业及自然人其他贷款风险分类真实性检查，逐笔分析、逐个排查。
2、对贷款合规性风险排查。
一是检查调查岗、审查岗、审批岗、贷款出账审核岗岗位责任落实情况；二是调查岗双人调查执行情况，是否对每一笔贷款落实2人以上调查人员尽职调查。
（三）对账户管理风险隐患排查一是检查所有基本存款账户和预算内专用账户均是否都履行了开户核准制；一般存款账户和非专用账户是否全部进行了备案，是否签订账户管理协议；对代理开销户是否取得授权许可和提供了代理人有效身份证件。
二是重点检查了各类账户的使用，是否存在一般存款账户支取现金情况和出租、出借、转让账户的情况；有无内部员工侵占、挪用客户资金等行为。
三是检查账户对账过程和对账面，账务核对是否换人与客户核对和重要账户双线核对，对账回单收回比率，对账过程中是否有可疑情况的账户。
四是对大额支付业务是否进行了详细登记、分析和跟踪监测，有无异常收付和异常变动现象，是否具有真实的贸易背景和交易事实。
（四）对印章及重要空白凭证管理风险排查业务印章和重要空白凭证管理是有效防范内部风险隐患的重要环节，建立有效管理制度的操作流程，明确印章、重要空白凭证使用种类和范围是防范和消除风险隐患的重要措施。
我行着重对业务印章和重要空白凭证的离岗交接和停用销毁情况进行了全面、细致的排查，确保了内部管理工作合规。
（五）人员的行为规范风险排查一是与每位员工签订了“依法合规经营承诺书”，树立合规从我做起，恪守规则，严守风险底线，自觉遵守职业道德，二是通过进行员工行为排查，经排查我行未发现有直接组织、参与民间借贷或融资活动，或充当社会融资“掮客”、购买彩票炒房、炒股等交易不法行为。
三、针对活动开展情况进行制度上的查漏补缺进一步完善我行的内控制度，有针对性的制定或修订了《xx村镇银行信贷管理基本制度》、《xx村镇银行银行承兑汇票管理办法》、《xx村镇银行贷款利率管理办法》、《xx村镇银行客户经理管理办法》、《xx村镇银行账户管理人员岗位职责》、《xx村镇银行人民币银行结算账户管理系统业务管理办法》等。
四、下一步工作打算和风险防范措施完善内控风险管理，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要，内控工作是经营管理的重要组成部分，在下一步工作中我行着重从以下方面来强化我行内控建设情况：一是开展合规教育，提高广大员工合规经营和防范案件能力。
强化规章制度培训学习，是员工熟悉政策、规章制度，正确运用规章制度和合规操作的前提，让广大员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风险，增强员工的合规操作意识，严格操作程序，坚决克服“大错不犯，小错不断”的违规行为，防止案件的发生。
二是加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。
具体做到以下几点：一是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则；二是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查；三是抓好整改落实。
对各类检查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。
四是严格追究责任。
要真正提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。
总之,通过本次“内控强化年”活动的开展，我行把加强内控和案防管理工作与促进我行又快又好发展统一结合起来，有力地推进xx村镇银行的各项业务发展。
二〇一四年三月二十五日银行内控和案防制度执行的总结根据总行开展“合规执行年”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我支行认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。