金融机构加强反洗钱保密切实做好风险管控

风险提示
编者按：近日，中国人民银行发布了一期《洗钱风险提示》（2019年第7期，总第36期），指出近年来监管机关在反洗钱日常监管中发现，个别金融机构对涉及反洗钱调查和案件协查，以及相关部门开展账户查询、冻结、扣划（以下简称“查冻扣”）的客户，统一采取调高风险等级，限制业务等措施。

当客户办理业务受限进行询问时，金融机构人员直接向其透露被反洗钱调查的信息，引起客户警觉，影响调查线索摸排、风险控制等后续措施，妨碍反洗钱相关工作。

金融机构上述行为对反洗钱工作造成负面影响，同时违反了《中华人民共和国反洗钱法》反洗钱保密工作的相关规定。

各级机构应高度重视，强化反洗钱保密意识，加强反洗钱保密工作，并采取合理方式管控相关保单或账户，切实防范泄密风险。

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