{财务管理内部控制}金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
金融机构反洗钱内控制度建设情况统
计表
1
2
附:
１．金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
２．金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
３．金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
４．金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表
５．金融机构客户身份识别情况统计表
６．金融机构可疑交易报告情况统计表
７．金融机构协助公安机关其它机关打击洗钱活动情况统计表８．反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
９．反洗钱非现场监管电话记录
１０．反洗钱非现场监管质询通知书
１１．反洗钱非现场监管走访通知书
１２．反洗钱非现场监管走访调查记录
１３．约见金融机构高级管理人员谈话通知书
１４．反洗钱非现场监管约见谈话记录
１５．反洗钱非现场监管意见书
1
附1
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
填报单位: 年度
制表人: 联系电话: 填报日期:
附2
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
填报单位: 年度
2
制表人: 联系电话: 填报日期:
附3
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
填报单位: 年度
3。
金融机构反洗钱内控制度建设
金融机构反洗钱内控制度建设随着全球经济一体化的加深和金融市场的发展壮大，洗钱活动也日益猖獗。
洗钱不仅严重影响金融体系的正常运转，还给国家经济安全和社会稳定带来了极大的风险和威胁。
为了有效打击洗钱活动，金融机构需要建立完善的反洗钱内控制度。
反洗钱内控制度是金融机构为了达到反洗钱目标而制定的一系列规章和制度。
建立反洗钱内控制度，对金融机构而言是非常重要的，有以下几个方面的作用：第一，能够有效防范洗钱风险。
通过建立反洗钱内控制度，金融机构可以在客户进入时进行合规性审查和KYC（了解你的客户）等程序，筛查潜在的洗钱风险，并及时报告和采取相应的措施。
第二，能够提高金融机构的合规水平。
建立完善的反洗钱内控制度，可以确保金融机构的业务操作符合相关的法律和法规，避免因违规操作而受到罚款和处罚。
能够加强金融机构的自身风险管理能力。
洗钱活动不仅对金融机构自身的声誉和信誉造成巨大的损害，还可能导致金融机构面临巨大的法律风险。
建立反洗钱内控制度，有助于金融机构识别、评估和管理内部和外部的洗钱风险，并及时采取相应的措施。
第一，制定反洗钱政策与程序。
金融机构应根据国家的法律法规和监管要求，制定明确的反洗钱政策和程序。
这些政策和程序应包括客户尽职调查、资金来源审查、可疑交易报告和员工培训等方面的内容。
第二，建立合规风险评估体系。
金融机构应根据业务类型和风险特征，设计合规风险评估体系，及时评估和识别潜在的洗钱风险，以便采取相应的控制措施。
建立内部控制机制。
金融机构应建立完善的内部控制机制，包括明确的流程和权限分配，确保反洗钱制度的执行和运行。
第四，加强内部培训和监督。
金融机构应加强员工的反洗钱意识和知识培训，建立健全的内部监督与反馈机制，确保员工严格遵守反洗钱制度。
第五，建立外部合作机制。
金融机构建立起与监管机构、执法部门和其他金融机构的合作和信息共享机制，及时获取相关的监管要求和法律政策，并共同开展反洗钱工作。
建立完善的反洗钱内控制度是金融机构履行社会责任、保护自身安全和维护金融秩序的重要举措。
反洗钱非现场监管报表填报规范
表6 客户身份识别（识别客户）
• “新客户”指新建立业务关系的客户。 “新客户”统计原则上以与金融机构新建 立业务的自然人、法人、其他组织和个体 工商户为单位进行填报（银办函〔2007〕 562号）。 保险公司所填的“新客户”是指与金融机 构新建立业务关系且保费为规定金额以上 的客户。
表6 客户身份识别（识别客户）
报表报送规范
• 季度报表 每季度结束后5个工作日报送
• 表6 金融机构客户身份识别情况统计表 (识别客户) • 表7 金融机构客户身份识别情况统计表 (重新识别客户) • 表8 金融机构客户身份识别情况统计表 (涉及可疑交易识别情况) • 表9 金融机构可疑交易报告情况统计表 • 表10 金融机构协助公安机关、其他机关 打击洗钱活动情况统计表
表6 客户身份识别（识别客户）
• “一次性交易”指《身份识别办法》第7条 所规定的“为不在本机构开立账户的客户提 供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性 金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或 者外币等值1000美元以上的”的业务。此项 目只由银行业金融机构填写。 • “跨境汇兑”指指汇款人或收款人一方在境 外的汇款业务（银办函〔2007〕562号）， 不包含信用证、托收等方式（局函〔2007〕 674号）。此项目只由银行业金融机构填写。
表6 客户身份识别（识别客户）
• 此表填报的主要依据为《金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以 下简称《身份识别办法》）。 • 报表中的勾稽关系 合计数=对公客户总数+对私客户总数 • 对私客户总数=居民+非居民的合计数 • 与“总数”相对应的分别为新客户（总数）、一 次性交易(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形 （总数）。“总数”应大于“通过代理行识别 数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有 关的”的各项值， 总数与“受益人数”无勾稽关系。
金融机构反洗钱年度报告附表说明
表4 报告机构客户身份识别及风险等级 分类情况表（四）
8、最高风险等级置顶填， 客户数为期末数。 9、“风险等级”中“本年 调整数”指的是变化数， 增加和减少的总数，减 少也按正数来统计。
最高风险等级
级 别 下 降
表5 报告机构大额和可疑交易报告情况表
• 1.仅由金融机构法人总部负责填报。如果人民银行分支行需要 辖内金融机构报告大额和可疑交易情况，可以要求金融机构在 反洗钱年度报告中的大额和可疑交易报告的部分说明。 • 2.“向人民银行或当地人民银行分支机构报送涉案报告份数”， 按当前向人民银行报的线索或报告数来统计，在新的2号令下发 后，按新要求统计。
表11 报告机构洗钱风险防控成果表
• 1.填写本级及全辖各分支机构的情况。 • 2. “洗钱风险防控成果”指的是报告期内取得反洗钱案件 成果，或其他反洗钱风险防控的积极成效。
表12 境外机构反洗钱工作统计表
• 由金融机构法人总部负责填报
反洗钱报表检查
检查方式： 1.是否法人机构、是否外资机构的筛选 2.监控名单客户数、限制功能客户数、涉恐名单冻 结数等敏感类客户的排序 3.分支机构是否错填可疑交易数据 4.宣传、培训时间排序，是否在报告期内 5.将走访等情况错填为接受人民银行反洗钱现场检 查内容 6.错填配合反洗钱行政调查数据 7.分支机构已填制的项目，上级机构全辖数据中未 见涉及
表4 报告机构客户身份识别及风险等级 分类情况表（三）
6、“限制功能客户数”指对高 风险客户或特定客户采取限 制措施的客户数，不与“中 止服务客户数”和“涉恐冻 结客户数”重叠。 7、“监控名单客户数”指的是 根据报告机构自己的监控名 单（至少包括联合国、公安 部、人民银行等单位要求的 名单），在报告期内监控到 的客户数量，既包括与机构 发生了业务关系的客户，也 包含在开户环节发现疑似监 控名单的客户。
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
附：１．金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表２．金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表３．金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表４．金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表５．金融机构客户身份识别情况统计表６．金融机构可疑交易报告情况统计表７．金融机构协助公安机关其他机关打击洗钱活动情况统计表８．反洗钱非现场监管信息补充报送通知书９．反洗钱非现场监管电话记录１０．反洗钱非现场监管质询通知书１１．反洗钱非现场监管走访通知书１２．反洗钱非现场监管走访调查记录１３．约见金融机构高级管理人员谈话通知书１４．反洗钱非现场监管约见谈话记录１５．反洗钱非现场监管意见书附1金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表填报单位：年度制表人：联系电话：填报日期：附2金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表填报单位：年度制表人：联系电话：填报日期：附3金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表填报单位：年度制表人：联系电话：填报日期：附4金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表填报单位：年度制表人：联系电话：填报日期：附5金融机构客户身份识别情况统计表填报单位：年季度一、识别客户单位：家二、重新识别客户三、涉及可疑交易识别情况附6金融机构可疑交易报告情况统计表填报单位：年季度制表人：联系电话：填表日期：注：“单位”和“个人”以在统计机构开户的账户性质确定；“当期可疑交易报告”指报告期内所有可疑交易报告；“其中向当地公安机关报告”指《金融机构反洗钱规定》第十三条规定的可疑交易报告。
附7金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表填报单位：年季度制表人：联系电话：填表日期：附8中国人民银行行（部）反洗钱非现场监管信息补充报送通知书：根据反洗钱非现场监管工作需要，你单位年月日报送的信息不准确（或不完整），请你单位将下列资料于年月日前报送中国人民银行行。
一、需要补充的资料二、需要说明的问题联系人：联系电话：传真：附件：特此通知。
（签章）二ＯＯ年月日附9中国人民银行行（部）反洗钱非现场监管电话记录附10中国人民银行行（部）反洗钱非现场监管质询通知书：对于以下所列事项，请你单位在年月日前以书面形式向中国人民银行行回复。
金融机构反洗钱年度报告附表
附件3金融机构反洗钱年度报告附表附表1报告机构基本情况表填报单位：人民银行：填报人:填报时间：填表说明：1.分支机构不填报“注册资本”、“股权结构情况”、“管理架构”、“境外分支机构情况”等信息。
2.“报告机构编码”是指向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易报告的编码。
3.“金融机构编码”是指银发〔2009〕363号文印发的《金融机构编码规范》所称编码。
附表2报告机构现行反洗钱内控制度列表填报说明：1.本表填写报告机构报告期末所有有效执行的制度。
2.可增加行填写。
附表3报告机构反洗钱岗位人员情况表填报说明：1.“反洗钱专业资质”包括监管部门、国内外权威机构或组织颁发的反洗钱专业能力、水平认可证书。
2.“反洗钱兼职人员”是指非专职承担反洗钱职责的工作人员，包括其他业务部门中明确承担反洗钱有关工作职责的有关人员。
附表4报告机构客户身份识别及风险等级分类情况表填表说明：1.“监控名单客户数”指联合国、公安部以及人民银行等单位正式通告的监控交易类客户数。
2.“限制功能客户数”指对高风险或特定客户采取限制措施的客户数。
3.本表填报范围为报告机构（包含所辖分支机构）客户总数。
附表5报告机构大额和可疑交易报告情况表填报说明：本表仅由金融机构法人总部负责填报。
附表6报告机构反洗钱宣传情况表填报说明：可增加行填写。
附表7报告机构反洗钱培训情况表填报说明：可增加行填写。
附表8报告机构反洗钱内部检查（审计）情况表填报说明：可增加行填写。
附表9报告机构配合反洗钱行政调查情况表填表说明：1.“配合机构名称”请按行政调查通知书主送单位名称填写。
2.“是否按时报送数据”以行政调查通知书要求时间为准。
3.可增加行填写。
附表10报告机构接受人民银行反洗钱现场检查情况表填报说明：1.本表填报范围为报告机构（包含所辖分支机构）接受人民银行反洗钱现场检查总数，按检查通知书分次填写；2.可增加行填写。
附表11报告机构洗钱风险防控成果表填报说明：1.本表所称“洗钱风险防控成果”指的是报告期内取得反洗钱案件成果，或其他反洗钱风险防控的积极成效；2.可增加行填写。
《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》填表说明
《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》填表说明一、客户身份识别（件）1.客户身份识别：是指已按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号，以下简称《2号令》）第十二条、第十三条、第十四条及第三十三条的规定，对非自然人客户和自然人客户在规定金额以上的承保、退保、理赔或给付环节进行了身份识别。
2.非自然人客户：是指投保人为法人、其他组织和个体工商户，并以单位形式投保的。
3.通过第三方识别：委托保险专业中介机构和保险兼业代理机构对客户进行身份识别，或委托法人单位（投保人）对本单位参保人员（被保险人）进行身份识别，并符合非自然人或自然人身份识别规则。
4.发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件，犯罪嫌疑人及其他重要问题。
5.件：按新契约主险保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计。
1份保单（批单、案件）统计为1件，无论其中的投保人、被保险人、非法定受益人是否为同一人。
二、客户身份重新识别数（件）1.重新识别：在保险合同存续期间，对非自然人客户或自然人客户因客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的。
重新识别的具体范围应符合《2号令》第二十二条规定，按非自然人和自然人分别填报。
2.变更重要信息：《2号令》第二十二条第（一）项所指并已完成的重新识别。
3.行为异常：《2号令》第二十二条第（二）、（三）、（四）、（七）项所指并已完成的重新识别。
4.身份信息异常：《2号令》第二十二条第（五）、（六）项所指并已完成的重新识别。
5.以批单件数统计。
一份批单有多项变更，按一份批单统计。
三、报告大额交易（笔）1.大额交易（笔）：已报送并有人行反洗钱监测分析中心正确回执的大额交易笔数。
2.涉及金额（万元）：大额交易报告涉及的累计交易金额。
3.按收到人行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报。
四、报告可疑交易（份）1.可疑交易报告（份）：已报送并有人行反洗钱监测分析中心正确回执的可疑交易份数。
金融机构反洗钱内控制度建设
金融机构反洗钱内控制度建设近年来，随着全球经济的全球化和金融业的快速发展，洗钱问题逐渐成为了全球金融体系中的一大隐患。
洗钱活动的普遍存在给金融机构带来了严重的风险和挑战，因此建立和完善反洗钱内控制度是金融机构非常重要的任务之一。
本文将从反洗钱内控制度建设的必要性、基本要素和关键措施等方面进行探讨，希望为金融机构的反洗钱内控制度建设提供一些思路和借鉴。
一、反洗钱内控制度建设的必要性1. 保障金融机构合规经营反洗钱内控制度建设是金融机构做好合规经营的基础。
反洗钱内控制度的建设不仅仅是对金融机构内部管理的要求，更是对金融机构合规经营的保障。
通过建立健全的反洗钱内控制度，金融机构能够更好地履行反洗钱法律法规的要求，提高自身合规风险管理的能力，有效防范洗钱风险，保障金融机构的合规经营。
2. 维护金融机构声誉和品牌形象反洗钱内控制度建设也是维护金融机构声誉和品牌形象的重要手段。
金融机构一旦发生洗钱事件，不仅会受到监管机构的处罚，还会严重损害其声誉和品牌形象，从而导致客户流失和市场信任危机。
通过建立完善的反洗钱内控制度，金融机构能够更好地预防和管理洗钱风险，避免洗钱事件的发生，进而维护自身的声誉和品牌形象。
3. 促进金融机构健康发展反洗钱内控制度建设还能够促进金融机构的健康发展。
洗钱活动的存在不仅会给金融机构带来直接经济损失，还会对金融市场秩序和金融安全产生严重影响，从而阻碍金融机构的长期发展。
建立完善的反洗钱内控制度能够有效降低金融机构的风险和损失，提高经营效率和市场竞争力，为金融机构的健康发展创造良好的环境。
1. 充分的法律法规依据反洗钱内控制度建设的基本要素之一是充分的法律法规依据。
金融机构在建立反洗钱内控制度时，必须充分遵守国家和地方法律法规的要求，确保反洗钱内控制度的合规性和有效性。
金融机构还应积极与监管机构和行业协会进行合作，及时了解最新的反洗钱法律法规，不断完善内控制度。
2. 明确的组织架构和责任体系反洗钱内控制度建设的基本要素之二是明确的组织架构和责任体系。
金融机构反洗钱年报告附表
附件3金融机构反洗钱年度报告附表1附表报告机构基本情况表填报单位：人民银行：:填报时间：填报人填表说明：1.分支机构不填报“注册资本”、“股权结构情况”、“管理架构”、“境外分支机构情况”等信息。
2.“报告机构编码”是指向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易报告的编码。
3.“金融机构编码”是指银发〔2009〕号文印发的《金融机构编码规范》所称编码。
363．2附表报告机构现行反洗钱内控制度列表可增加行填写。
2.本表填写报告机构报告期末所有有效执行的制度。
1.填报说明：3附表报告机构反洗钱岗位人员情况表填报说明：1.“反洗钱专业资质”包括监管部门、国内外权威机构或组织颁发的反洗钱专业能力、水平认可证书。
2.“反洗钱兼职人员”是指非专职承担反洗钱职责的工作人员，包括其他业务部门中明确承担反洗钱有关工作职责的有关人员。
．4附表报告机构客户身份识别及风险等级分类情况表填表说明：1.“监控名单客户数”指联合国、公安部以及人民银行等单位正式通告的监控交易类客户数。
2.“限制功能客户数”指对高风险或特定客户采取限制措施的客户数。
3.本表填报范围为报告机构（包含所辖分支机构）客户总数。
．5附表报告机构大额和可疑交易报告情况表填报说明：本表仅由金融机构法人总部负责填报。
6附表报告机构反洗钱宣传情况表填报说明：可增加行填写。
7附表报告机构反洗钱培训情况表填报说明：可增加行填写。
8附表报告机构反洗钱内部检查（审计）情况表填报说明：可增加行填写。
9附表报告机构配合反洗钱行政调查情况表填表说明：1.“配合机构名称”请按行政调查通知书主送单位名称填写。
2.“是否按时报送数据”以行政调查通知书要求时间为准。
3.可增加行填写。
10附表报告机构接受人民银行反洗钱现场检查情况表可增加行填写。
2.本表填报范围为报告机构（包含所辖分支机构）接受人民银行反洗钱现场检查总数，按检查通知书分次填写；1.填报说明：附表11报告机构洗钱风险防控成果表可增加行填写。
金融机构反洗钱内控制度建设
金融机构反洗钱内控制度建设【摘要】金融机构反洗钱内控制度建设至关重要。
本文首先介绍了建立反洗钱风险评估机制的重要性，强调了制定反洗钱内控制度框架的必要性。
设立专门的反洗钱风险管理部门可以有效提高反洗钱工作的效率。
加强员工反洗钱意识培训是防范洗钱风险的关键，持续监控和改进内控制度也是不可或缺的步骤。
在强调了金融机构反洗钱内控制度建设的重要性，并提出了未来发展方向。
还分析了内控制度建设可能面临的挑战，及对应的解决方法。
通过本文的阐述，可以更深入了解金融机构反洗钱内控制度建设的重要性以及有效的建设方法。
【关键词】金融机构、反洗钱、内控制度、建设、风险评估、框架、风险管理部门、员工培训、监控、改进、重要性、发展方向、挑战、应对措施1. 引言1.1 金融机构反洗钱内控制度建设金融机构反洗钱内控制度建设是金融机构应对洗钱和恐怖融资活动的重要措施，旨在建立一套内部控制机制，有效识别和防范相关风险。
随着国际经济一体化程度的提高和金融市场的日益复杂化，洗钱及恐怖融资活动已成为全球金融体系面临的严峻挑战，对金融机构的稳定经营和金融安全构成了严重威胁。
建立健全的反洗钱内控制度成为金融机构的当务之急。
金融机构反洗钱内控制度建设不仅关乎金融机构自身的风险管理和合规要求，更是保护国家金融安全和社会经济秩序的重要举措。
通过建立反洗钱风险评估机制、制定内控制度框架、设立专门的反洗钱风险管理部门、加强员工反洗钱意识培训以及持续监控和改进内控制度，金融机构可以更好地应对外部风险挑战，提升整体抵御风险的能力。
金融机构反洗钱内控制度建设不仅是内部治理的重要环节，也是维护金融体系稳定和健康发展的关键一环。
只有建立完善的内部控制机制，才能有效预防和打击洗钱和恐怖融资活动，确保金融风险控制在可控范围内，维护金融市场的正常秩序。
2. 正文2.1 建立反洗钱风险评估机制建立反洗钱风险评估机制是金融机构反洗钱内控制度建设的重要一环。
金融机构需要通过对客户身份及交易信息的有效收集和分析，识别潜在的洗钱风险。
金融机构反洗钱内控制度建设
金融机构反洗钱内控制度建设反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）内控制度是金融机构对防止洗钱行为进行有效监管和管理的制度体系，是金融机构抵御洗钱风险的重要保障。
随着金融市场的快速发展和全球化程度的提升，洗钱活动日益猖獗，为了维护金融机构的声誉和金融市场的正常秩序，金融机构应加强反洗钱内控制度建设，提高反洗钱风险管理能力。
本文将探讨金融机构反洗钱内控制度建设的重要性、目标、原则以及具体的实施步骤和方法。
1. 维护金融市场秩序。
洗钱活动不仅损害了金融机构的声誉，也损害了金融市场的正常秩序，为了保障金融市场的稳定和健康发展，金融机构需要加强反洗钱内控制度建设，净化金融市场环境。
2. 符合法律法规要求。
根据《反洗钱法》等相关法律法规的规定，金融机构有义务建立健全的反洗钱内控制度，加强对客户身份识别和交易监控等方面的管理。
3. 保护金融机构合法权益。
洗钱风险可能导致金融机构蒙受巨大的经济损失，甚至会危及金融机构的生存和发展。
金融机构有必要加强反洗钱内控制度建设，规范业务操作，预防洗钱风险。
4. 提升金融机构声誉。
加强反洗钱内控制度建设有助于提升金融机构的社会形象和市场声誉，增强客户信任和市场竞争力。
1. 建立完善的反洗钱内部管理机制，确保相关制度的落实和执行。
2. 加强对客户身份识别和交易监控，有效识别潜在的洗钱行为。
3. 加强员工教育培训，提高员工的反洗钱意识和技能水平。
4. 建立风险评估和监测体系，及时发现和防范洗钱风险。
5. 建立有效的报告机制，及时报告可疑交易和可疑客户。
1. 法律合规原则。
金融机构反洗钱内控制度建设应符合国家相关法律法规的规定，确保业务操作的合法合规。
2. 全面风险管理原则。
反洗钱内控制度建设应基于全面风险识别和评估，对不同风险等级的客户和业务实施不同的风险管理措施。
3. 全员参与原则。
反洗钱内控制度建设应全员参与，实现全员反洗钱责任制，确保每个员工都具备一定的洗钱风险识别和防范能力。
融机构反洗钱工作信息报送情况统计表
金融机构反洗钱工作信息报送情况统计表单位（印章）：平安证券有限责任公司珠海园林路证券营业部年度： 2011项目2011年度工作计划2011年度工作总结大要案报告情况内控制度建立和完善反洗钱岗位情况具体要求内容年度工作目标和要求、创新工作安排、重点审计（检查）对象和内容、审计（检查）方法和措施、计划及调研内容、年度培训、宣传计划、预计完成时间、其它需要报告的事项。
全年反洗钱工作情况和相关数据、本年度主要工作回顾、经验和教训、对反洗钱工作的建议、下年度工作设想。
条件之一，需移交执法机关的各类案件、涉及境外或涉嫌恐怖融资等案件、执法机关要求协查的案件、其它性质恶劣或影响重大的案件。
反洗钱岗位责任制及实施细则、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、重大可疑线索报告制度、客户风险分类制度、案件协查制度、反洗钱宣传、培训制度、反洗钱保密工作制度、反洗钱档案管理制度、反洗钱内部审计（检查）制度、其他反洗钱相关制度。
设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作、设置专门的反洗钱岗位、明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作、非现场监管信息报送工作的报送内容质量情况报备情况是否按照相关内容要求报送方式报送频率撰写或填报，如是，请报送方式报送具体时间（电子 / 纸质）具体说明（含发文号、标题等）发文形式、2011年1月无电子10日前发文形式、2012年1月均按要求进行反洗钱工电子、纸质2012/1/17电子10日前作总结书面形式、一案一报，及时没有发现大要案电子书面形式、电子、上载及时报备已及时报备电子、纸质2012/1/7台账各级反洗钱书面形式、人员的信息电子、上台变动在 10个已及时报备电子、纸质信息变动在 10个工作日内账更新信息工作日内报备、上载书面形式、每季度和年每季度和年度结束后的 3个工非现场监管报表每季度、年度各 5张报表电子、上载度结束后的已及时报备电子、纸质台账3个工作日作日非现场监管报告工作绩效评估情况工作动态、简报本机构开展反洗钱各项工作的情况、反洗钱书面形式、每季度和年工作重点和难点分析、反洗钱工作中存在的每季度和年度结束后的 3个工电子、上载度结束后的已及时报备电子、纸质实际问题及相关对策建议、反洗钱工作中的作日台账3个工作日风险评估和具体措施。
(财务内部管控)新反洗钱内控制度
天富期货有限公司反洗钱内部控制管理办法第一章总则第一条为规范公司反洗钱工作，提高公司防范洗钱风险的能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及记录保存管理办法》等法律法规，制定本办法。
第二条公司各部门应按照本办法的规定和要求，积极履行反洗钱义务，将反洗钱工作认真落实到日常工作中，实现公司的反洗钱工作制度化、规范化、程序化。
第二章机构设置及机构职能第一节机构设置第三条反洗钱工作领导小组由公司总经理担任组长，公司主管财务副总经理担任副组长，组员分别为：财务部经理、结算部经理、交易客服部经理、各营业部经理、公司总部反洗钱岗、公司总部合规岗。
第四条反洗钱工作办公室由主管财务副总经理、财务部经理、结算部经理、公司总部反洗钱岗、交易客服部经理、公司总部合规岗组成。
办公室日常负责人员为财务部经理。
第五条业务一线反洗钱工作小组由各业务部门经理或副经理和部门反洗钱岗人员组成，业务一线反洗钱工作小组组长由各业务部门经理担任。
交易中发现的大额交易和可疑交易,通过结算风控部向公司反洗钱办公室报告，由反洗钱办公室统一负责向反洗钱领导小组报告。
第二节机构职能第六条反洗钱工作领导小组是公司反洗钱工作的领导机构，全面负责公司反洗钱工作的组织协调和决策，对公司大额交易和可疑交易的报告情况进行监督检查。
1、传达、贯彻、落实中国银监会及省银监局关于反洗钱工作的精神，组织开展反洗钱工作。
2、严格按照有关反洗钱规定，建立健全符合公司实际的反洗钱内控制度。
3、定期组织检查小组对公司反洗钱工作进行内部检查，保障反洗钱工作有效开展。
4、协助行业监管部门以及纪检、监察、司法部门对已发现的问题开展调查、核实、取证等相关工作。
第七条反洗钱工作办公室是公司反洗钱工作的日常管理机构，负责公司反洗钱工作的制度和规范制定、大额交易和可疑交易的整理、复核、检查和报告、反洗钱工作的培训指导以及与反洗钱工作主管部门的日常联系。
反洗钱报表填写说明
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表一、统计对象应统计到县一级分支机构。
二、此表的填报内容为填写单位上级机构或自行制定以及下级机构制定的内控制度等相关文件，对于非本机机构制定的文件应在“制定部门"一栏注明。
三、所填报制度为本年度正在执行的制度。
或本年已经制定但尚未执行的制度，对此类制度应在报表填报中予以说明.不少单位把明显过期的制度也写上。
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。
二、“反洗钱机构名称或（职能部门名称）"一栏只填写具体的反洗钱牵头部门名称，没有牵头部门的填写具体负责反洗钱工作的部门名称。
三、“单位负责人”是指纳入统计范围内的单位的主要负责人或法定代表人、或主持工作的副职领导,即单位的“一把手”。
四、“反洗钱部门负责人”是指牵头部门负责人，没有牵头部门的单位填写主要或具体承办反洗钱工作的部门负责人，或者是负责和我行联系的部门负责人。
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。
二、时间填写要规范,统一格式为“年月日”.金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表一、此表的填报内容为填报单位上级单位、本级单位、辖内下级单位内部审计部门开展的与反洗钱相关的审计活动。
不包括填报单位开展的反洗钱自查工作。
填报的审计项目要以事实为依据（没有审计立项、审计底稿、审计证据及审计结论就不能算进行了审计）。
二、“审计发现的主要问题”请按下列统计口径归类并简要填写主要问题1。
内控制度不完善。
2。
客户身份识别不到位.3.客户资料保存不全。
4.大额和可疑交易漏报.5。
宣传培训不到位。
6。
其他问题.金融机构客户身份识别情况统计表一、此表的内容为金融机构履行客户身份识别义务情况的汇总反映，填报的主要依据为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，在填报此表前请务必认真学习该办法。
二、报表中的勾稽关系（一）识别客户表中勾稽关系合计数=对公客户总数+对私客户总数对私客户总数=居民+非居民的合计数（二）重新识别客户表中勾稽关系合计=变更重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑交易数+其他情形数查实合计数=各项查实合计数三、报表相关项目的解释（一）识别客户表1.该表所有填报内容均为金融机构在初次识别客户身份时相关数据的反映。
金融机构反洗钱内控制度建设
金融机构反洗钱内控制度建设1. 引言1.1 背景介绍反洗钱是金融机构面临的重要挑战之一。
伴随着全球化和金融市场的发展，洗钱活动的规模和复杂性不断增加，给金融市场秩序和金融机构安全带来了严重威胁。
为了有效应对洗钱风险，各国金融监管机构纷纷出台了一系列反洗钱法规和标准，要求金融机构加强内部控制，建立完善的反洗钱内控制度。
作为金融服务的核心机构，金融机构承担着监测客户交易、报告可疑交易和配合监管机构进行调查等重要职责。
建立健全的反洗钱内控制度是金融机构履行反洗钱义务的基础和保障。
只有加强内部控制，建立科学的内控机制，才能有效减少洗钱风险，维护金融市场的稳定和安全。
在当前金融环境下，金融机构面临着包括法律法规的不确定性、技术水平的不断提升和国际合作的加强等多方面的挑战。
要想建立完善的反洗钱内控制度，金融机构需要认清难点，找准关键要素，制定可行的实施路径。
金融机构还应不断加强员工培训、加大投入力度，不断优化反洗钱内控制度，提升反洗钱工作效果和水平。
【字数：262】1.2 研究目的研究目的是为了探讨金融机构反洗钱内控制度建设的必要性和重要性，分析当前反洗钱内控制度在金融机构中存在的问题和挑战，探讨如何通过建立健全的内控制度来有效防范和打击洗钱行为。
本研究还旨在探讨金融机构反洗钱内控制度建设的关键要素和实施路径，为金融机构提供有效的指导和建议，从而提高金融机构反洗钱内控制度的有效性和可操作性，保护金融系统的稳定和安全，维护金融市场的健康发展，促进经济的持续增长和社会的稳定。
通过深入研究金融机构反洗钱内控制度建设的相关问题，可以为相关部门和机构提供参考和借鉴，促进金融行业的规范化、专业化和科学化发展。
1.3 研究意义【研究意义】：反洗钱内控制度建设对于金融机构具有重要的意义。
加强反洗钱内控制度建设可以有效防范和打击洗钱犯罪活动，保护国家金融系统的稳定和安全。
健全的内控制度有助于改善金融机构的治理结构，提升风险管理能力和运营效率，增强其竞争力和可持续发展能力。
金融机构反洗钱年度报告附表
附件3金融机构反洗钱年度报告附表附表1报告机构基本情况表填报单位：人民银行：填报人: 填报时间：填表说明：1.分支机构不填报“注册资本”、“股权结构情况”、“管理架构”、“境外分支机构情况”等信息。
2.“报告机构编码”是指向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易报告的编码。
3.“金融机构编码”是指银发〔2009〕363号文印发的《金融机构编码规范》所称编码。
附表2报告机构现行反洗钱内控制度列表填报说明：1.本表填写报告机构报告期末所有有效执行的制度。
2.可增加行填写。
附表3报告机构反洗钱岗位人员情况表填报说明：1.“反洗钱专业资质”包括监管部门、国内外权威机构或组织颁发的反洗钱专业能力、水平认可证书。
2.“反洗钱兼职人员”是指非专职承担反洗钱职责的工作人员，包括其他业务部门中明确承担反洗钱有关工作职责的有关人员。
附表4报告机构客户身份识别及风险等级分类情况表填表说明：1.“监控名单客户数”指联合国、公安部以及人民银行等单位正式通告的监控交易类客户数。
2.“限制功能客户数”指对高风险或特定客户采取限制措施的客户数。
3.本表填报范围为报告机构（包含所辖分支机构）客户总数。
附表5报告机构大额和可疑交易报告情况表填报说明：本表仅由金融机构法人总部负责填报。
附表6报告机构反洗钱宣传情况表填报说明：可增加行填写。
附表7报告机构反洗钱培训情况表填报说明：可增加行填写。
附表8报告机构反洗钱内部检查（审计）情况表填报说明：可增加行填写。
附表9报告机构配合反洗钱行政调查情况表填表说明：1.“配合机构名称”请按行政调查通知书主送单位名称填写。
2.“是否按时报送数据”以行政调查通知书要求时间为准。
3.可增加行填写。
附表10报告机构接受人民银行反洗钱现场检查情况表填报说明：1.本表填报范围为报告机构（包含所辖分支机构）接受人民银行反洗钱现场检查总数，按检查通知书分次填写；2.可增加行填写。
附表11报告机构洗钱风险防控成果表填报说明：1.本表所称“洗钱风险防控成果”指的是报告期内取得反洗钱案件成果，或其他反洗钱风险防控的积极成效；2.可增加行填写。
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{财务管理内部控制}金融机构反洗钱内控制度建设
情况统计表
附：
１．金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
２．金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
３．金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
４．金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表
５．金融机构客户身份识别情况统计表
６．金融机构可疑交易报告情况统计表
７．金融机构协助公安机关其他机关打击洗钱活动情况统计表
８．反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
９．反洗钱非现场监管电话记录
１０．反洗钱非现场监管质询通知书
１１．反洗钱非现场监管走访通知书
１２．反洗钱非现场监管走访调查记录
１３．约见金融机构高级管理人员谈话通知书
１４．反洗钱非现场监管约见谈话记录
１５．反洗钱非现场监管意见书
附1
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附2
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附3
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附4
金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表填报单位：年度
制表人：联系电话：填报日期：
附5
金融机构客户身份识别情况统计表填报单位：年季度
一、识别客户
单位：家
二、重新识别客户
三、涉及可疑交易识别情况
附6
金融机构可疑交易报告情况统计表填报单位：年季度
制表人：联系电话：填表日期：
注：“单位”和“个人”以在统计机构开户的账户性质确定；“当期可疑交易报告”指报告期内所有可疑交易报告；“其中向当地公安机关报告”指《金融机构反洗钱规定》第十三条规定的可疑交易报告。
附7
金融机构协助公安机关、其他机关
打击洗钱活动情况统计表
填报单位：年季度
制表人：联系电话：填表日期：
附8
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
：
根据反洗钱非现场监管工作需要，你单位年月
日报送的信息不准确（或不完整），请你单位将下列资料于年月日前报送中国人民银行
行。
一、需要补充的资料
二、需要说明的问题
联系人：联系电话：
传真：
附件：
特此通知。
（签章）二ＯＯ年月日
附9
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管电话记录
附10
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管质询通知书
：
对于以下所列事项，请你单位在年月日前以书面形式向中国人民银行行回复。
询问事项：
联系人：
联系电话：
（签章）二ＯＯ年月日
附11
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管走访通知书
：
为了，我行将派
――――同志于年月日前往你单位，了解以下情况：
联系人：
联系电话：
（签章）二ＯＯ年月日
附12
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管走访调查记录
时间：年月日
地点：
走访人：
姓名：职务：
姓名：职务：
被走访机构：
参与人员：
内容：
事实与评价：
发现的问题：
被走访机构意见及签章：
附13
中国人民银行行（部）
约见金融机构高级管理人员谈话通知书
：
根据反洗钱非现场监管工作需要，兹定于年月
日时分在，我行约见你单位同志（先生/女士）就
等事项谈话，请准时赴约会谈。
如有特殊情况不能参加，请提前书面说明。
特此通知。
（签章）
二ＯＯ年月日
附14
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管约见谈话记录
编号：
谈话人：（签字）被谈话人：（签字）记录人：（签字）
附15
中国人民银行行（部）
反洗钱非现场监管意见书
200年第号
：
我行根据年月至年月对你单位实施非现场监管情况，结论如下（包括基本评价和存在的问题）：
对你单位存在的问题，提出以下监管意见：
二ＯＯ年月日
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