及时制止ATM机诈骗的案例

及时制止ATM机诈骗的案例

一、案例经过

某日下午，一男子在支行ATM自助机上边接电话边操作，立即引起网点负责人的主意。经询问，客户购买了一辆轿车，自称是税务局的人打来电话叫他到银行自助机上进行退税交易。于是客户拿来自己银行的工资卡按电话的指示进行交易。网点负责人凭多年工作经验断定这是一起电话诈骗案，接过电话询问对方人员身份后，对方支支吾吾挂掉电话，负责人劝客户到税务局亲自打听一下。次日，客户告知自己险些被骗，感激银行及时的制止才挽回了自己大额存款被划转的损失。

二、案例分析

从此笔电话诈骗案中，可以看出：

（一）客户办理购车手续时，有些环节中存在泄露客户信息的现象，这种信息被不法分子获取后，极有可能导致诈骗案件的发生，银行对此类客户要予以温馨提醒。

（二）客户对ATM机业务操作不熟，被人指挥操作容易上当受骗，将卡内金额转入到不法分子账户，遭受经济损失。

（三）客户一旦发觉被骗，将会第一时间找到银行要求帮以解决，虽然银行没有义务追回被骗款项，但也要安排人员处理相关事情，会牵扯较大精力，对银行信誉也会造成影响。

三、案例启示

由于ATM机是自助操作设备，容易被不法分子利用，银行一直在加强自助机具的保安监督力度，附行式自助机更能得到工作人员的维护，因此对ATM机诈骗起到了不小的震慑作用。但从该案例应该得到以下启示：

（一）网点工作人员要及时提醒接打电话操作业务的客户操作时尽量不要分心，减少被骗的可能性，不给陌生人透露账户信息，更不要轻易进行转账汇款操作。

（二）加大对ATM机操作知识的普及，增加客户对存取款外业务的熟悉程度，提高保护账户安全的意识。