邯郸农行任晓峰忏悔书：对金库管理12条建议
银行行长发生案件检讨书
尊敬的邯郸银行董事会：我郑重地写下这份检讨书，以表达我对邯郸银行董事长郑志瑛遇害事件的深刻反省和沉痛哀悼。
作为一名银行员工，我对这一悲剧深感痛心，同时也深感责任重大。
在此，我向董事会、全体员工及家属表示最深切的慰问，并对事件中的不当行为进行深刻检讨。
一、事件回顾2024年8月15日，邯郸银行董事长郑志瑛在办公室不幸遇害，凶手已被公安机关控制。
据悉，凶手疑似是被开除的分行行长宋某某，其已当场投案自首。
郑志瑛自2005年起担任邯郸银行行长，2014年起担任董事长，任职期间曾提出上市计划，但银行尚未递交招股书或上市申请材料。
截至2023年末，邯郸银行资产总额为2309.68亿元。
二、检讨内容1. 事件原因分析（1）管理漏洞：作为一家大型银行，我们应建立健全的管理制度，确保内部管理有序、高效。
然而，此次事件暴露出我们在管理方面存在漏洞，未能及时发现和防范潜在风险。
（2）员工素质：凶手作为被开除的分行行长，其行为严重违反职业道德和法律法规。
这反映出我们在员工招聘、培训、考核等方面存在不足，未能有效筛选和培养合格人才。
（3）安全防范：银行作为金融行业的重要组成部分，安全防范工作至关重要。
然而，此次事件表明我们在安全防范方面存在不足，未能为员工提供充分的安全保障。
2. 事件影响分析（1）声誉损害：此次事件给邯郸银行带来了严重的声誉损害，影响了客户对银行的信任度和市场竞争力。
（2）员工士气：事件发生后，员工对银行的管理和未来充满担忧，士气受到严重影响。
（3）业务发展：声誉损害和员工士气低落将直接影响银行的业务发展，对银行的长期发展造成不利影响。
三、整改措施1. 加强内部管理（1）完善管理制度：建立健全各项管理制度，确保内部管理有序、高效。
（2）强化监督检查：加大对各项制度的监督检查力度，确保制度落实到位。
2. 提升员工素质（1）严格招聘标准：提高招聘门槛，确保招聘到合格的人才。
（2）加强培训教育：定期组织员工进行职业道德、法律法规等方面的培训，提高员工素质。
银行合规风险防范案例
一个经典的银行合规风险防范案例是邯郸农行金库盗窃案。
这个案例暴露了银行在风险防范和内部控制方面的问题。
2007年，邯郸市农业银行金库发生了被盗近5100万元现金的案件。
涉案金额极大，产生了十分恶劣的影响，也给整个金融体系带来了负面影响。
经调查，案件主要涉及两名罪犯任晓峰和马向景，他们都是该行现金管理中心的管库员，掌握了金库的钥匙。
从2007年3月16日开始，他们不定时地打开金库的大门，偷走巨额现金，17天内作案20多次，盗用金额也逐日增加。
他们从后院进入农行的营业厅把大量现金带出自家银行。
这个案例反映出了几个关键的问题：
1.风险防范意识薄弱：农业银行在签订了外包管理合同后，安全警戒有所放松，存在严重的漏洞管理。
2.缺乏有效的风险评估：银行没有及时识别和评估相关的操作风险，未能及时采取措施防止盗窃事件的发生。
这个案例提醒我们，银行需要加强内部监控和风险防范机制的建设，以确保类似的问题不再发生。
同时，也需要重视风险评估工作，及时识别和评估潜在的风险因素，并采取相应的措施进行防范和控制。
银行案件防控演讲稿
银行案件防控演讲稿关于银行案件防控的一些具体的措施，如何具有防控意识，加强银行金融安全，以下是由管理资料网整理范文银行案件防控演讲全文银行案件防控演讲稿案防人人有责合规在我心中全卫士尊敬的各位领导、各位评委以及各位同事，大家好。
我是来自xx支行的xx。
非常荣幸能参加本次演讲比赛。
看到这案防人人有责。
合规在我心中的主题，我就会想到201x 年发生在中国农业银行邯郸分行的案例。
201x 月xx日邯郸市农业银行金库发生特大盗窃案，被盗现金人民币近5100 万元，因其涉及金额巨大、性质恶劣而震惊全国。
作案的就是金库保管员任晓峰、马向景等农行内部员工。
在五个月的时间内，他们盗窃几千万现金，竟然没有被发现，这折射出了邯郸市农业银行的系统管理漏洞。
进入金库不办理正常手续、查库制度形同虚等制度执行不到位的表现是该风险案件发生的主要原因。
这一案件就是重点风险环节、岗位操作不合规的的代表。
就在前几个月光大证券发生的乌龙事件也主要是由于系统漏洞和交易员的操作失误导致的。
无论是否涉及到违法犯罪，这些事件对金融机构的声誉甚至后期经营都会产生不利影响。
由此，合规操作对金融机构的重要性显而易见。
合规操作，避免风险案件发生是银行稳健经营的重要保证。
对我们商业银行来说，我们是以盈为目的，但盈利的前提则是要保证银行经营的安全性、流动性。
收益与风险是成正比的，银行要盈利，意味着要承担更多的风险。
这些风险由来自市场的，也有来自政策等等。
有一部分是银行本身无法控制的，但至少有一点，那就是内部风险是可以控制的。
具体到我们xx 银行，严格执行案件防控规章制度，加强合规操作监督等措施都是有效控制内部风险的重要手段。
特别是xx用社经过股份制改造并更名为xx银行后，正从股份制改革的试水阶段日趋完善、健全。
案防工作更是我行能继续扩大经营的重要保证。
今年x月底，我有幸加入了xx。
对于当时刚踏上工作岗位的我来说，起初对案件防控的理解只停留在不违法犯罪这样的肤浅层面。
金库工作检讨书范文大全模板
---金库工作检讨书尊敬的领导：我在近期金库管理工作中，由于自身疏忽和责任心不强，导致出现了一些失误，给公司和客户带来了不便和损失。
在此，我深感愧疚，特向领导提交此检讨书，以表达我的悔过之情，并承诺今后改正错误，确保不再发生类似事件。
检讨内容如下：一、失误情况1. 事件一：于XX年XX月XX日，我在进行金库钥匙管理时，未能严格按照规定程序进行操作，导致钥匙丢失，造成了安全隐患。
2. 事件二：于XX年XX月XX日，在清点库存现金时，因粗心大意，未能及时发现并纠正现金短缺问题，延误了库存调整。
3. 事件三：在XX年XX月XX日的金库安全检查中，由于对安全规程理解不透，未能发现潜在的安全隐患，存在安全风险。
二、原因分析1. 责任心不强：我在工作中未能充分认识到金库管理的重要性，对岗位职责的理解不够深入，导致责任心缺失。
2. 工作态度不端正：有时过于追求效率，忽视了对细节的关注，导致出现失误。
3. 业务知识不足：对金库管理相关规程和操作流程掌握不全面，导致在执行过程中出现错误。
三、整改措施1. 加强学习：我将认真学习金库管理相关法规和操作流程，提高自己的业务水平。
2. 提高警惕：在日常工作中，我将始终保持高度警惕，严格按照规定程序操作，确保金库安全。
3. 加强自我监督：我将对自己的工作进行全面自我监督，发现问题及时整改，防止类似事件再次发生。
4. 加强沟通：我将主动与同事沟通交流，学习他们的工作经验，共同提高金库管理水平。
四、承诺我深知此次失误给公司和客户带来的不良影响，为此我深感懊悔。
在此，我郑重承诺，今后将以此次事件为鉴，认真反思，切实改进，确保金库管理工作万无一失。
敬请领导给予我改正错误的机会，并对我的工作严格监督，我将不负领导厚望，为公司的发展贡献自己的力量。
此致敬礼！检讨人：[您的姓名]日期：[填写日期]---请根据实际情况调整上述内容，确保检讨书真实反映您的情况，并体现出您的诚意和改进决心。
小金库个人检讨书范文
小金库个人检讨书范文尊敬的领导：您好！我是小金库公司的一名员工，非常抱歉给您带来了诸多困扰和不满，我对我在公司中的不当行为深感羞愧和懊悔。
在此，我衷心地写下这封个人检讨书，向您表示深深的歉意，并且对我的过失进行深刻的反思。
首先，我对我在工作中的懒散和敷衍态度表示诚挚的歉意。
在公司中，我没有认真对待我的工作职责，常常对待工作不够认真，浮躁和麻痹大意，对公司的发展和我个人的职业生涯造成了严重的影响。
我深刻认识到，作为一名员工，我应该对我的工作负责，要勤奋努力，积极投入，保持高昂的工作热情和责任心，以提升自己的能力，并对公司做出更加积极贡献。
其次，我对我在工作中的沟通不顺畅以及与同事之间的不和谐关系感到非常抱歉。
我意识到，一个良好的工作环境和良好的人际关系对于个人的发展和公司的发展都至关重要。
然而，由于我缺乏沟通技巧和团队协作意识，导致我与同事们的关系不够融洽，给工作带来了很多困扰和隐患。
我会积极主动地学习沟通技巧，改善自己的人际交往能力，以构建和谐的工作关系，建立良好的团队氛围。
另外，我还要对我在工作中的不切实际目标设定和无明确计划感到内疚和愧疚。
在以往的工作中，我常常缺乏明确的目标和计划，导致工作效率低下，无法按时完成工作任务。
我深刻认识到，一个人只有设定明确的目标，制定合理的计划，才能推动自己成长，提升个人能力，并为公司做出更多的贡献。
因此，我会加强自我管理，明确工作目标和计划，提高工作效率，做到高效完成工作任务。
此外，我还要对我在公司中的不负责任的态度表示深深的歉意。
我清楚地认识到，一个优秀的员工应该具备责任心和诚信度，懂得尊重他人和团队的利益，遵守公司的规定和制度。
然而，在我的工作中，我常常对工作任务不够负责任，缺乏主动性和积极性，无法达到自我和公司的期望。
我承认，这种不负责任的态度严重影响了我个人的职业道德和公司形象。
因此，我决心改正自己的行为，向公司证明自己的价值和能力。
最后，我要对我在工作中的不善于学习和提升自己的态度表示愧疚和懊悔。
邯郸农行5100万被盗案给我们的反思
议 。从该建议 书中可 以看 Ｈ 在银行 业务 ｛
中 ．虽然大量 的操作 风险 主要表现 在操 作 环节和操作人 员身 上 ，但 其背后 往往 潜 藏着 操作人员 缺乏合 规守法 意识 ，而 意 识的缺乏又 主要 发端 于银行 的制度 决 策层 面和各级管 理人 员身上 。所 以要 让
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是 深 化 对 业 务 风 险 点 的 领 悟 ，增 强 防 范
栏 目主持 ：廖 宗 亮
风险 、合 规经 营的责任 感 和紧迫感 ；三
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会计主管对 每 月的查库例行 公事 ， 日期和 时间都 是 固定 的 ，还 有 的 为 了应 付上级检 查弄 虚作假 。查 库制度 面的工作 应从 实际 出发 、量力 而行 ．要 将 现行 的轮 岗轮换和强 制休假 制度进行 梳理 ，对 现有 的重要 岗位 进行 明确 ，要 落 实责任 ，做好 人员配 备 、业 务培训 等 基 础 保障 工作 ，该 增 加 的人 员不 能省 ， 该 培训 的要 保证 培训 的覆 盖 面和 效果 。
生活中 ，人们 往 往忽略 了这 样 一种现 象 ：越是 大家 一致看 好的 生意 过不了多久准会因竞争激烈而无利可图 ；越是大家认为 “ 根本赚不到钱’ 或难 以涉足的地 方 ，事实 上却蕴藏 着惊人 的财富 。地处俄 罗斯西 北部的ｄ
邯郸农行案分析
5100万元巨款，堆在一起是什么感觉？就算都是百元大钞，叠在一起也有50米高，总重量将近两吨，可是，这笔谁都没办法一下搬动的巨款，居然从河北邯郸市农业银行的金库里消失的无影无踪，这起银行盗窃大案，震惊全国，当中的种种细节波云诡异，迷雾重重，如此离奇的案件究竟是怎么发生的？近两吨重的5100万现金在邯郸农业银行的眼皮下不翼而飞4月14日下午2点，河北邯郸农业银行吃惊的发现，金库里的5100万元现金被盗，但是，这一案件被隐瞒2天后，邯郸农业银行在自查无望的情况下，开始向警方通报这一案件，接警后，警方迅速做出判断：负责看守金库的任晓峰、马向景有重大嫌疑。
5100万金库巨款被盗，全国震惊，中央领导也先后做出批示。
“中央领导同志高度重视，先后作出了重要的批示，要求公安机关全警动员。
”4月17日凌晨，公安部下发了A级通缉令，随即各地公安机关连夜展开布控。
警察：“从这个时间，大家设卡，每一个车都不放过。
”随着媒体的报道，全民被迅速动员，悬赏缉拿的奖金额也从5万元被迅速提升到了20万元，就在通缉令下发的第二天，犯罪嫌疑人马向景在北京被发现踪迹，当天下午3点左右，马向景在北京大兴区的一个出租房旁被抓获，抓获时，随身携带的挎包里，装有60万元赃款。
公安部A级通缉令下发的当天，一个汽车专卖店的经理举报，另一名通缉犯任晓峰现身连云港，随即，连云港警方开始全城布控，18日凌晨，连云港所有媒体都刊发了通缉令，很快，新的举报信息传来，一个小区的业主刚把车库租给了貌似任晓峰的人，几分钟后，连云港警方就包围了这个小区，并通过一夜的蹲守，在通缉令下发的第三天凌晨，在出租房里抓获了任晓峰，随后的现场清理中，还起获现金220多万元和存有110万元现金的牡丹卡一张。
5100万元金库巨款被盗案件之所以发生，农业银行邯郸分行负有不可推卸的责任，随着两名犯罪嫌疑人的落网，6天之后，农业银行总行也通报了对邯郸农行盗窃案的处理决定。
责令农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职；主管会计工作的副行长邓振国、主管保卫工作的纪委书记徐跃生予以免职；邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。
浅谈风险管理对我国银行业的重要性
浅谈风险管理对我国银行业的重要性近年来我国银行业快速发展，与此同时随着科技的进步，银行金库“技防”的升级却忽视了“人防”。
风险管理意识的淡薄，导致金库内部员工监守自盗的案件时有发生。
本文以“农行河北邯郸分行金库失窃案”为例，分析了农行河北邯郸分行在风险防范上存在的问题，并提出相应改进建议。
标签：风险管理；银行；监守自盗2007年4月14日下午2时许，中国农业银行河北省邯郸市分行（以下简称农行邯郸分行）金库发生一起建国以后罕见的特大盗窃案，被盗金额约为现金5100万元人民币。
经公安机关调查后，认定为内部员工监守自盗，同时锁定库管员任晓峰、马向景有重大作案嫌疑。
农行邯郸分行金库盗窃案并非我国银行业的个例。
近年来我国银行业发展迅猛，而且随着科技的进步，金库防卫中也引进了更多科技手段。
但“技防”升级的同时却忽视了“人防”，这也导致金库内部人员监守自盗的案件频繁发生。
例如：（1）2002年2月17日下午，贵州遵义新舟信用社金库发生盗窃案，信用社员工徐安福利用盗制的钥匙进入信用社营业厅，将放在2个铁皮箱和1个无锁小保险柜中34万余元现金盗走；（2）2002年5月23日，长岭县农业银行进行内部装修翻新，由于施工原因监控设备被拆掉。
当日22时许，犯罪嫌疑人张春亭潜入农行院内，在事先约定好的农行2楼窗台处拿到库管员孙宝军“故意遗失”的金库钥匙和密码，从而打开金库，盗得现金150万元后逃离现场；（3）2005年年初以来，中国农业银行达州市分行某金库管理员利用职务之便先后从金库盗取现金151万元，并在当年3月中旬携款潜逃；（4）2007年10月9日，黑龙江省宝清县一农村信用社出纳员罗群与无业人员葛新平相勾结，盗取库存现金96万余元后逃离现场……银行内部员工监守自盗频繁发生的原因可能是多方面的，但根本原因还是银行风险管理不到位。
银行金库是集中保管现金和有价证劵的专用库，由于金库内长期存放巨额现金，因此是各个银行重点保卫的场所。
小金库经办人员检讨书
您好！我是一名小金库经办人员，近期在办理小金库资金的过程中，由于我的疏忽和不负责任，导致了一些问题发生。
在此，我深感愧疚，特向领导提交此检讨书，以表达我的悔过之意。
一、问题发生的原因1. 对小金库管理制度的认识不足。
我深知小金库管理是一项严肃的政治任务，但在我办理小金库资金的过程中，由于对相关制度了解不够深入，导致在实际操作中出现了偏差。
2. 工作责任心不强。
在办理小金库资金过程中，我没有严格按照规章制度执行，对资金的使用、保管等环节把关不严，给小金库管理带来了风险。
3. 业务能力不足。
在办理小金库资金过程中，我未能充分发挥自己的业务能力，对资金的使用、报销等方面缺乏严谨的审核，导致出现了一些不必要的失误。
4. 风险意识淡薄。
在小金库资金管理过程中，我没有充分认识到潜在的风险，对一些可能引发问题的环节缺乏警觉性。
二、问题发生的影响1. 严重影响了小金库管理的严肃性和权威性。
由于我的失误，导致小金库管理制度形同虚设，损害了单位形象。
2. 给单位财务安全带来了隐患。
由于我在办理小金库资金过程中把关不严，可能导致资金流失、违规使用等问题，给单位财务安全带来潜在风险。
3. 影响了同事之间的信任。
我的失误让同事对我产生了质疑，影响了同事之间的信任关系。
4. 给自己带来了沉重的心理负担。
由于自己的失误，我深感愧疚，心理压力较大，影响了正常的工作和生活。
三、整改措施1. 提高认识，加强学习。
我将认真学习小金库管理制度，提高自己的业务水平，确保在办理小金库资金过程中，严格遵守相关规定。
2. 强化责任心，严把审核关。
在办理小金库资金过程中，我将充分发挥自己的业务能力，对资金的使用、报销等方面进行严谨的审核，确保资金的安全和合规。
3. 增强风险意识，提高警觉性。
我将时刻保持警觉，对可能引发问题的环节进行严格把关，确保小金库管理的安全性。
4. 加强与同事的沟通与协作。
我将主动与同事沟通交流，分享工作经验，共同提高小金库管理水平。
银行案件防控演讲稿
银行案件防控演讲稿银行案件防控演讲稿银行案件防控演讲稿银行案件防控演讲稿案防人人有责合规在我心中做安全卫士尊敬的各位领导、各位评委以及各位同事，大家好。
我是来自xx支行的xx。
非常荣幸能参加本次演讲比赛。
看到这案防人人有责。
合规在我心中的主题，我就会想到20XX年发生在中国农业银行邯郸分行的案例。
20XX年4月14日邯郸市农业银行金库发生特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元，因其涉及金额巨大、性质恶劣而震惊全国。
作案的就是金库保管员任晓峰、马向景等农行内部员工。
在五个月的时间内，他们盗窃几千万现金，竟然没有被发现，这折射出了邯郸市农业银行的系统管理漏洞。
进入金库不办理正常手续、查库制度形同虚等制度执行不到位的表现是该风险案件发生的主要原因。
这一案件就是重点风险环节、岗位操作不合规的的代表。
就在前几个月光大证券发生的乌龙事件也主要是由于系统漏洞和交易员的操作失误导致的。
无论是否涉及到违法犯罪，这些事件对金融机构的声誉甚至后期经营都会产生不利影响。
由此，合规操作对金融机构的重要性显而易见。
合规操作，避免风险案件发生是银行稳健经营的重要保证。
对我们商业银行来说，我们是以盈为目的，但盈利的前提则是要保证银行经营的安全性、流动性。
收益与风险是成正比的，银行要盈利，意味着要承担更多的风险。
这些风险由来自市场的，也有来自政策等等。
有一部分是银行本身无法控制的，但至少有一点，那就是内部风险是可以控制的。
具体到我们xx银行，严格执行案件防控规章制度，加强合规操作监督等措施都是有效控制内部风险的重要手段。
特别是xx信用社经过股份制改造并更名为xx银行后，正从股份制改革的试水阶段日趋完善、健全。
案防工作更是我行能继续扩大经营的重要保证。
合规操作是。
，是案防工作有效开展的前提。
竹溪农商行在县域经济发展中扮演重要角色，只有合规操作、合规经营，才能在我行发展的同时，助力地方经济。
银行没有了规章制度，员工不遵守行规，只会加大银行的经营风险，更有可能使自己走上违法犯罪的道路。
内部控制案例1
导入案例被心魔摧毁的金库大盗为何屡屡得手？2007年4月17日凌晨，中国公安部发出A级通缉令，中国农业银行河北邯郸分行的金库管理员任晓峰和马向景即时成为全国的“知名大盗”，邯郸农行因为失窃现钞5100万而被推向风口浪尖!此案件令全国人震惊！银行金库固若金汤，5100万现钞不是个小数目，以百元面额现钞计算，其累计高度足有50多米，重达2吨之多，光天化日之下如何搬运？4月19日，辑捕案犯的警方披露，在随后的突审中，主犯任晓峰交代，为实现其一夜暴富的梦想，他自2006年10月起即勾结管库员陆续盗用金库现款进行彩票投机，但事后即将款项补上。
大规模盗用金库资金则始于2007年3月，任晓峰和马向景二人串通。
利用金库钥匙和密码管理的混乱，银行电子监控、金库保卫与查库制度的不到位，营业部规章执行不力，门岗形同虚设等漏洞连续作案。
2007年4月2日到14日的13天中，二人最多一次盗取现款达1000万元之巨。
在所购彩票血本无归之后，任晓峰、马向景再一次从金库盗走现金1800万。
在不到一个月的时间里，他们累计从金库盗取5095.6万元巨款，酿成了新中国成立以来涉案金额最大的银行金库监守自盗案。
案发之后，邯郸农行并非在第一时间报案，而是试图自查解决。
更具讽刺意义的是，主犯任晓峰在被捕供罪之时，悔恨莫及，写下了改进金库管控的12条建议。
然而，邯郸农行窃案仅是冰山一角，根据有关部门披露，近几年我国各大银行违规要案可谓触目惊心，表1-1反映了部分案件的情况。
一直以来，银行业被认为是内部控制最为严密的行业组织之一。
然而，上述案件动辄上亿元，充分暴露出银行内部管理的巨大漏洞，原因可能是多方面的，但是内部控制缺失首当其冲。
放眼其他行业，因为内部控制缺失造成了巨大损失，经营失败的案例比比皆是。
所以，如何通过构建严密的内部控制体系，及时发现组织内部的控制缺陷，防范风险，具有十分重要的意义。
在组织内部，为合理保证组织目标实现而设计的控制机制和相应的执行管理的总称就是内部控制。
银行金库保管员不廉洁自律的案例分析
银行金库保管员不廉洁自律的案例分析明朝时期，宦官王振权势滔天，各地官员进京之时，都要准备各种金银珠宝，用来讨好王振。
可唯独于谦每次进京的时候，却什么礼物都不带，既不收礼，也不送礼。
周围的人劝他应该带点东西，好在朝中打点关系，于谦却说：“我已带了两袖清风了！”就这样，“两袖清风”就这样流传了下来，成了用来称赞为官廉洁之人的成语。
但是真正能够做到像于谦一样两袖清风的人，其实却并不多。
甚至于一个普通的管理员，都贪污过整整5100万人民币的巨款！这个管理员的名字，叫作任晓峰。
任晓峰出生于1973年，是河南省大名县人，其家庭情况算是相对不错的了，因此任晓峰也得以早早上了学，并且一路读到高中。
那时候的高中生也算是知识分子了，在社会上相当金贵。
即使任晓峰没考上大学，仅凭高中学历也足以过上不错的生活了。
事实上也的确如此，任晓峰高中毕业之后，很快就进入了银行中工作，算是抱上了一个铁饭碗，过上了衣食无忧的生活。
但任晓峰却不满足于此，他一直有一个爱好，那就是买彩票，常常做着一夜暴富的梦。
2007年的时候，任晓峰正在邯郸市工业银行中任职，工作内容是作为金库管理员管理银行储蓄现金。
因此，任晓峰每天都跟大量的现金打交道，面对堆积成山的百元大钞，任晓峰的贪欲如同山林野火一样越烧越旺。
而且他还结交到了一个狐朋狗友，他叫马向景。
马向景也很爱买彩票，同样天天做着一夜暴富的白日梦，而且还跟任晓峰一样，都是金库的管理员。
这些现金把任晓峰跟马向景挠得心里直痒痒，到了2017年3月的时候，他们终于忍不住了，便利用职务之便从中抽取了一些现金，因为一开始贪盗的金额比较小，因此没有被银行发觉。
任、马二人见状，就开始从中盗走越来越多的钱，从此一发不可收拾，到了4月14日的时候，他们干脆一次盗走了将近5000万的巨款，而其中整整4535万都被他们用来买了彩票，剩下的钱则用来买了轿车等等物品。
从3月到4月14日的一个多月里，他们总计贪盗了5095.605万元，却在短短一天的时间里将其挥霍一空！但拿了这赃款，他们能过得安生么？答案是不。
邯郸农行金库盗窃案之内部控制缺陷剖析
邯郸农行金库盗窃案之内部控制缺陷剖析【摘要】近几年四大国有银行不断爆出惊天大案，根本原因是内部控制存在重大缺陷。
笔者通过邯郸农业银行金库被盗案就银行内部控制中的弊端加以详细分析。
2007年4月14日下午14时许，河北省邯郸市农业银行金库发现一起特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元。
经调查发现，金库保管员任晓峰、马向景有重大作案嫌疑。
公安部随即发出A级通缉令，对二人进行通缉。
经过55小时的侦破，随着最后一名犯罪嫌疑人任晓峰19日上午8点20分在江苏连云港的落网，这起特大金库盗窃案全面告破。
这是农行继”3.31四员工挪用700万元公款玩体彩”案之后不到半个月的又一大案，且涉案金额再创新高。
农业银行作为我国四大国有银行之一，在我国经济发展中承担着举足轻重的作用，也是国家经济监督和风险防范的重中之重，按理说，其内部控制体系也应该十分健全。
可自2005年以来频频曝光的一系列银行大案，从银行小职员贪污，到分支机构负责人与外贼勾结作案，再到总行高管收受贿赂等等，四大国有银行无一幸免，我们不得不沉思，国有银行到底怎么了？通过以下对邯郸农行金库盗窃案的剖析，我们不难看出其内部控制体系上的重大缺陷。
一、控制环境无效企业员工正直诚信的道德价值观与胜任能力，管理阶层的管理哲学与经营风格，权责委派及组织结构、人力资源政策以及董事会和审计委员会构成企业的控制环境，决定着其他控制要素能否发挥作用。
而在邯郸农行内部，由于忽视了员工的不良嗜好以及缺乏对其的适当引导，导致了内部控制环境的缺失，也促成了盗窃案的最终发生。
（一）对员工不良嗜好的忽视成为了盗窃案的导火线本案中的犯罪嫌疑人之一任晓峰的“好赌”是尽人皆知。
平日下班之后，背着领导最喜欢干的事情就是赌钱，在案发前两天，他还和别人一起打过牌。
任晓峰虽然好赌，但其赌运并不好，通常都是以输告终。
任晓峰的另一个爱好就是买彩票，甚至在他逃跑的时候都还想着彩票，连看报纸都下意识地翻翻有没有彩票的相关报道。
内控
案例一2000年11月13日，上海某公司出纳员周德胜“生财有道”，伪造虚假职工工资单，侵占公款5万元。
1996年，周德胜大专毕业，两年后进入上海某服饰有限公司当上出纳员。
平时，周出手大方，千把块的工资实在满足不了消费。
于是，上班不足半年的周利用职务便利，从1998年12月开始伪造工资单，给职工的工资加上20元至40元不等，将增加的数额占为己有。
他给那些辞退人员也编造工资单，然后将工资单上的钱款装进自己的腰包。
至1999年10月，周每月作案一次，最多的一次竟私吞1万多元。
期间，曾有公司会计发现账面不平而提出疑问，但周以“业务不熟，算错了”为由蒙混过去。
2000年10月底，公司做工资分析表时，才发现了周德胜侵占公款的事实。
上海闵行区法院以职务侵占罪判处周有期徒刑2年，缓刑2年。
解题思路：要有效地防止这样的案例再度发生，应该做好以下几点。
1、人事劳动部门编制职工工资单时，应严格根据考勤记录编制。
在考勤中的错误和舞弊，主要有：（1）出现员工缺勤时仍支付工资或出勤却未支付工资的情况；（2）支付给员工未经批准的加班时数；（3）工时记录错误而该错误未被发现等。
为规避以上风险，企业在实务控制中应注意如下要点：（1）根据企业需要授权接触工时记录的个人；（2）由授权人员定期审核以验证员工身份标识，当身份标识被撤销退回时，应立即执行后续措施停止计算该标识持有人的工时与考勤；（3）对工时和考勤系统的删除和改正要经过批准；（4）加班时间要经过批准（5）对记录在工时及考勤系统的时数的合理性进行复查，可能的话与工作表数据核对；（6）对于使用专用考勤机的企业，应加强及其对考勤现场的检查和管理，防止发生不正当地考勤行为。
案例中周德胜就是采用了虚增员工工资、编造虚假的工资支付单、给辞退人员也编制工资单等等手法，而将虚增的工资装进了自己的腰包，让周某轻松得手的主要原因是没有人能够独立稽核他的工作，从工资表的编制到货币资金的发放到会计账簿的记录，都有由他一人完成。
邯郸农行任晓峰忏悔书：对金库管理12条建议
邯郸农行任晓峰忏悔书：对金库管理12条建议第一篇：邯郸农行任晓峰忏悔书：对金库管理12条建议邯郸农行任晓峰忏悔书：对金库管理12条建议根据我这次的犯罪经过，我把我对银行金库管理的一些建议写出来，希望能对防止犯罪事件的再次发生，起到一些作用。
一、监控方面1、应安排专人负责查看监控录像，并定期抽查以前的录像记录，查看是否有违规操作等情况；2、每日必须检查监控设备的正常使用及备份情况，监控数据备份保存时间最少在3个月以上；3、在非工作时间必须设防110联网报警系统，对非工作时间，进入设防范围或金库内的人员，要马上向领导汇报详细情况；4、金库内必须安装监控设备。
二、严格执行规章制度1、应安排现金中心主管或副主任每旬查一次金库，安排现金中心主任每月查一次金库；2、在查库时，应先核对记账情况是否属实，然后根据碰库清单，认真核对现金数额，对装好的整包现金，必须打开包进行核对；3、各级领导在查库时，都不应该在固定时间和日期；4、对重要岗位的人员（如记账员、管库员），应实行强制休假制度，在不事先通知情况下，由领导监督交接工作；5、应对现金中心的每个岗位，都制定出各自的岗位职责和工作要求，对现金中心工作人员要定期进行思想教育学习。
三、现金中心岗位设置1、应设立记账员岗位，现金中心金库的往来账目由管库员记账，对现金中心所有往来账目都应该由专人记账，这样可以防止管库员在记账方面做假账，从金库挪用资金；2、对银行内部资金调拨和安排到人民银行交取款的情况，应由专人负责。
四、农行的信用卡通过电话银行，往彩票中心转彩票款，应设置最高转款限额。
第二篇：邯郸农行金库被盗案邯郸农行金库被盗案自案发至今四个月间，这起震惊国人的大案始终吸引着国人的关注和讨论。
而关于任晓峰等人的行为动机、5100万元巨款买彩票血本无归的内幕，以及对犯罪嫌疑人应以贪污还是挪用资金来定罪量刑、任马二人是否应判死刑等话题的争论，也随着审判过程的层层深入，由模糊变得清晰起来。
金库值守违规睡觉检讨
金库值守违规睡觉检讨【篇一】尊敬的领导：今天，我怀着愧疚和懊悔给您写下这份检讨书，以向您表示我对不尊重领导的不良行为，深刻认识改正错误的决心。
我非常羞愧，领导费尽心机教育我们，为我们操心劳累，希望我们能成为一个知识分子，懂道德，讲文明的人！而我的态度让我现在感觉真是惭愧。
竟然做出如此荒唐的行为。
平时对这件事的认识不深，导致这件事的发生，在写这份检讨的同时，我真正意识到了这件事情的严重性和我的错误，违犯了单位规定，再次，我这种行为还在单位同事之间造成了极其坏的影响，破坏了单位的形象。
做为员工本应该听从领导教导，服从领导的安排，而我这种表现，给同事们带了一个坏头，不利于单位建设领导是多么关心我们。
爱护我们！而我却给领导找烦恼，添麻烦，所以我今后要遵守单位规定，听领导的话，充分领会理解领导对我的要求，并保证以后尊净领导．希望领导给我改过自新的机会。
通过这件事情我深刻的感受到对领导我这种败坏行风的行为心情，使我心理感到非常的愧疚，我太感谢领导对我这次深刻的教育。
我保证以后不再有类似的情况发生，我真诚地接受批评，并愿意接受处理。
对于这一切我还将进一步深入总结，深刻反省，恳请领导相信我能够记取教训、改正错误！检讨人：xxx20xx年xx月xx日【篇二】尊敬的XXX：今天我怀着愧疚和懊悔的心情给写下这份检讨书，向您表示我对上班期间睡觉这种不良行为的深刻认识以和再也不偷懒睡觉的决心。
早在我踏上工作岗位之初，领导就已三申五令，一再强调，全体员工不得在上班期间睡觉，但是我还是犯了错误。
虽然我知道这种行为也是不对的，但是我还是做了，所以，我觉得有必要而且也是应该向领导做出这份书面检讨，让我自己深深的反省一下自己的错误。
对不起，XXX!我犯的是一个严重的原则性的问题。
我知道，领导对于我上班期间无精打采也非常的生气。
事后，我冷静的想了很久，渐渐的认识到自己将要为自己的懒惰付出代价，幸好有领导的及时警醒。
我个人认为这只能说明我的工作态度不认真，对工作责任心欠缺，没有把自己的工作做好，在自己的思想中仍旧得过且过，混日子的应付思想，这种不良思潮只能说明我太自由散漫，只顾自己，置单位领导人的威信于不顾；置单位规定的原则于不顾。
个人隐私金库违纪问题检讨书
个人隐私金库违纪问题检讨书背景最近我被公司安排参与个人隐私金库管理工作，在处理这项任务时，我犯下了一些违纪问题。
特此向公司领导、上级和相关人员道歉，并对我的不当行为进行反思和检讨。
我诚挚地向所有受到影响和困扰的人员表示诚挚的歉意，保证以后不再重复类似错误。
问题描述在负责个人隐私金库管理的过程中，我意识到自己犯下了以下违纪行为：1. 未按照规定妥善保管隐私金库资料：由于我的疏忽和不负责任，个人隐私金库中的一些重要资料未能被妥善保管。
这给可能受到泄露的客户带来了潜在的风险，对公司形象和声誉造成了负面影响。
2. 未经授权处理个人隐私信息：我承认我未经合法授权，擅自处理了某些客户的个人隐私信息。
这明显违反了公司的隐私协议和相关法律法规，并且损害了客户的个人权益和隐私保护。
3. 管理不善导致丢失个人隐私资料：由于我的管理不善，个人隐私金库中的一些重要资料丢失。
这不仅给公司内部的运作和顺利开展带来了困扰，同时也对客户的合法权益产生了潜在威胁。
反思与措施在面对自己的错误并检讨之后，我深刻认识到个人隐私金库管理是一项高度慎重、责任重大的工作。
为了防止类似的问题再次发生，我将采取以下措施：1. 提高保密意识：加强自身隐私保护意识，确保严格遵守公司制定的隐私保护政策和流程，做到不会擅自泄露或滥用个人隐私信息。
2. 规范管理流程：建立健全的个人隐私金库管理流程，包括资料的妥善保管、访问权限的控制、备份和恢复等，以提高个人隐私金库管理的效率和安全性。
3. 开展培训和教育：加强对个人隐私保护方面的培训和教育，为所有参与个人隐私金库管理的员工提供必要的知识和技能，以增强其个人责任感和专业素养。
结论我对自己在个人隐私金库管理工作中犯下的违纪问题深感惭愧和后悔。
我保证以后会严格遵守公司的规章制度，加强个人隐私保护意识，积极采取措施预防违纪行为的发生。
我衷心希望能够再次获得公司的信任和机会，为公司的发展和客户的利益做出积极贡献。
私人秘密金库违纪问题检讨书
私人秘密金库违纪问题检讨书
尊敬的领导：
经过认真反思和审视，我对我个人在私人秘密金库管理中引发
的违纪问题，深感愧疚和遗憾。
在此，我郑重向组织表示深深的道歉，并自愿接受批评和惩罚。
首先，我诚挚地承认自己在私人秘密金库管理中犯下了严重的
错误。
我没有按照规定的程序和标准进行金库操作，违背了组织的
相关规章制度。
我深刻理解这种行为的不当和危害性，并对给组织
造成的损失和影响感到无比愧疚。
其次，我反思自己的原因和动机，并认识到个人私利和不当的
决策是导致违纪问题的根本原因。
我深感悔过，并保证今后绝不再
重蹈覆辙。
我将以新的认识、觉悟和责任感，全心全意为组织服务，严守规章制度，恪守职业操守。
在此，我郑重承诺：
1. 对于已经犯下的错误，我将积极配合组织进行调查，并承担相应责任和处罚。
2. 我将深入研究金库管理的相关法律法规和规程，不断提高自己的业务能力和风险意识。
3. 我将自觉接受监督和指导，主动反馈工作情况，及时纠正错误。
4. 我将加强团队意识和合作精神，分享经验和知识，共同促进金库工作的健康发展。
最后，请领导审慎考虑我的请求，将处罚结果公正合理地体现对我的警示与教育作用，同时充分考虑我的悔过和改正态度。
我将以此为鉴，时刻提醒自己，珍爱组织的信任，坚守职业操守，永远不再犯错。
再次向组织表示深深的道歉。
此致
礼敬的领导。
利益面前莫伸手
利益面前莫伸手2007年9月19日，河北省高级法院对中国农业银行河北省邯郸分行金库管库员盗取金库巨款案作出终审判决：以贪污罪、挪用公款罪判处任晓峰死刑，以贪污罪判处马向景死刑，以挪用公款罪判处赵学楠有期徒刑五年。
任晓峰为实现一夜暴富的梦想，从2006年10月开始勾结管库员赵学楠盗用金库款购买彩票，特别是在自己与马向景接任管库员后作案日益猖獗。
到2007年4月，他们共累计从金库盗取了5100万余元的巨款，成为建国以来涉案金额最大的银行金库监守自盗案。
4月14日，任晓峰、马向景分头潜逃，在一周内即先后归案。
案件发生后，4月23日，中国农业银行通报对邯郸分行金库盗窃案处理决定，责令农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职；对主管会计工作的副行长邓振国、主管保卫工作的纪委书记徐跃生予以免职。
11月6日，被检察机关指控涉嫌国有企业人员失职罪的农行邯郸分行原副行长张希仲、现金管理中心原副主任安长海、现金管理中心原三级主管李艳霄，在邯郸市丛台区法院受审。
说到腐败，很多人都认为这是上位者的“特权”，但是任晓峰之流不过一区区金库管理员，其贪污挪用之巨额，深深震撼了大家，不禁引入反思。
由此案件看来，不仅是此辈人心之殇，人情之殇，也是此行制度之殇，监管之殇。
第一，要坚定信念，坚守价值观。
说到主犯之一任晓峰，很多人都说其是老实人，但是其最终走向犯罪深渊，虽说可能有被黑社会组织胁迫之情，但是究其缘由，是其放弃理想信念，背离正确价值观之缘故。
任晓峰之流，作为金库管理员，职位收入不高，但所见所闻具是金钱，心中难免泛起涟漪。
但是这个时候正式对人心的考验，一旦心中邪念横起，则往往一发不可收拾。
这与我等财税人员处境其实极为类似，眼见大额财政资金就在眼前，仿佛伸手便是，但是要知道越过心灵这最后的防线，等待着的必然是牢狱叮当。
因此坚守信念，坚守正确的价值观，世界观显得尤为必要，这是加强心灵防线的唯一途径。
第二，要明辨善恶，坚持原则。
现在越来越多的职务犯罪在从一人犯罪向集体犯罪转变。
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邯郸农行任晓峰忏悔书：对金库管理12条建议
根据我这次的犯罪经过，我把我对银行金库管理的一些建议写出来，希望能对防止犯罪事件的再次发生，起到一些作用。
一、监控方面
1、应安排专人负责查看监控录像，并定期抽查以前的录像记录，查看是否有违规操作等情况；
2、每日必须检查监控设备的正常使用及备份情况，监控数据备份保存时间最少在3个月以上；
3、在非工作时间必须设防110联网报警系统，对非工作时间，进入设防范围或金库内的人员，要马上向领导汇报详细情况；
4、金库内必须安装监控设备。
二、严格执行规章制度
1、应安排现金中心主管或副主任每旬查一次金库，安排现金中心主任每月查一次金库；
2、在查库时，应先核对记账情况是否属实，然后根据碰库清单，认真核对现金数额，对装好的整包现金，必须打开包进行核对；
3、各级领导在查库时，都不应该在固定时间和日期；
4、对重要岗位的人员（如记账员、管库员），应实行强制休假制度，在不事先通知情况下，由领导监督交接工作；
5、应对现金中心的每个岗位，都制定出各自的岗位职责和工作要求，对现金中心工作人员要定期进行思想教育学习。
三、现金中心岗位设置
1、应设立记账员岗位，现金中心金库的往来账目由管库员记账，对现金中心所有往来账目都应该由专人记账，这样可以防止管库员在记账方面做假账，从金库挪用资金；
2、对银行内部资金调拨和安排到人民银行交取款的情况，应由专人负责。
四、农行的信用卡通过电话银行，往彩票中心转彩票款，应设置最高转款限额。