银行员工风险排查案例
员工异常行为排查报告
个人业务条线员工违法违规风险专项排查报告针对总行下发的《关于开展个人业务条线员工违法违规风险专项排查工作的通知》要求，人民广场支行对全体个人业务条线员工进行了全面排查，排查对象包括支行个人客户部经理及个人客户经理、理财经理、大堂经理。
排查方式包括：自查和互查、个别谈话、家访、走访客户、信访举报等方式。
支行排查内容包括是否参与非法集资、民间融资、是否私售理财等违法违规活动等。
排查结果如下：人民广场支行全体个人业务条线员工无一人参与非法集资活动、无一人违反十条禁令、无一人违反员工从业规范、全部遵守银行业从业人员职业操守，不存在参与非法集资、民间融资、没有私售理财等违法违规行为。
针对总行5月22日召开的“规范内部管理、强化合规运行”专题视频会议要求，结合《银行2015年纪检监察工作意见》（华银党发〔2015〕18号），某某银行人民广场支行对全体员工进行全面排查，排查人员包括支行全体员工，排查覆盖率100%。
并于5月25日组织全体支行员工学习《银行员工＂十不准＂》、《关于严禁参与民间融资活动的通知》、《银行违规行为责任追究管理办法》、《银行员工异常行为管理办法（试行）》制度等。
本次排查方式包括：自查和互查、个别谈话、家访、走访客户、信访举报等方式，突击检查员工办公桌、资料柜、更衣柜、电脑等方式，抽查是否有从事与我行无关活动或违规行为。
排查内容包括：是否有私自推介和销售非我行产品的情况，是否有自办或参股经商办企业或以亲属名义但实际本人操纵经商办企业的情况，是否有以各种形式、在各种场所参与非法集资、高利贷、民间借贷，为他人充当资金掮客或提供与自己经济实力不符的个人担保的情况，是否有内外勾结骗取客户存款的情况，是否有经常出现工作差错或差错屡查屡犯，有意回避、躲避本行监控设备监控或私自调阅、修改监控设备记录，重抄相关登记簿、账簿等表现反常的情况，是否有涉黄赌毒、参与洗钱等不良情况，是否有利用客户账户过渡本人资金，通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金，违规使用内部账户为客户办理支付结算业务，空存、空取资金的情况等。
银行员工风险排查报告
银行员工风险排查报告报告人：XXX报告时间：XXXX年XX月XX日一、前言根据银行对员工安全稳定工作环境的要求，本次对银行员工的风险进行排查。
本报告是基于员工风险排查的实际情况，针对存在的问题提出相应的整改建议，以确保员工的身心健康和正常工作。
二、排查情况本次员工风险排查历时两个月，全面检查了银行员工在岗位上的安全条件和劳动环境，并针对性地进行了分析。
（1）现场检查针对员工的工作岗位、工作条件、劳动环境等方面进行现场检查，对重要风险点进行重点排查。
通过检查和调研，发现了以下问题：1.某些区域的防护措施不够完善，存在较大安全隐患。
2.部分员工的工作场所过于拥挤，存在暴力冲突的可能。
3.部分员工的工作设备不符合标准，使用安全隐患较大。
（2）员工问卷调查针对员工的身体状况、心理状态、工作满意度等方面进行咨询和问卷调查。
通过调查，发现了以下问题：1.部分员工工作负荷过大，缺乏充分的休息和放松。
2.部分员工对工作环境、工作内容等存在不满和抱怨。
3.部分员工由于工作压力过大，出现了身心疲惫和注意力不集中的情况。
三、问题分析根据以上排查情况，本次报告对存在的问题进行了分析：1.安全隐患部分区域的防护措施不够完善，极易造成员工意外伤害，如擦伤、磕碰、跌倒等。
同时，由于部分员工工作地点过于拥挤，容易引发安全事故，如撞伤、扭伤等。
2.抱怨问题部分员工对工作环境、工作内容等存在不满和抱怨，对工作积极性和工作效率产生了不良影响。
同时，由于工作压力过大，需要投入更多的时间和精力，挤占了员工的业余时间，进而导致身心疲惫和注意力不集中等问题。
3.设备问题部分员工的工作设备并不符合安全标准，使用安全问题较大，极易造成员工的意外伤害和安全事故。
四、整改建议根据本次排查情况和分析结果，提出以下整改建议：1.加强安全措施对于安全隐患较大的区域和场所，应立即进行整改和加强安全措施。
2.改善工作条件针对员工的抱怨问题，应加强对员工的培训和教育，增强他们的工作积极性和满意度。
银行各种安全风险案例汇编(一)
银行各样安全风险事例汇编（一）保险投保单金额填写错误而引起的事例一、事例经过网点柜员为客户办理一笔保障金金额为 5 万元的投资型家庭财富保险业务，因为投保单的保障金总数误填写成保险金总数，而触发了业务营运风险系统中的监察模型“业务凭据 / 申请书因素不完好、不正确或改正不合规” 风险采集确认标准，被确认为风险事件。
二、事例剖析该笔业务之所以形成风险事件，主假如柜员未弄清楚投保单上标明的保障金金额和保险金额的观点，混杂了两个保险专业术语的内涵（该险种保单上标明的保险保障金是投保的金额，而保险金额是应理赔的金额是保障金金额的双倍），未起到指导客户正确填写保单有关事项的作用，引起了风险事件的发生。
三、事例启迪在银行的代理业务中，保险是最易产生纠葛的业务。
客户所填写投保单上的因素必定要正确、真切、正确、完好，一旦出现差错极易为往后的事故理赔或到期兑付埋下纠葛隐患。
所以对于银行代理的保险业务，柜员第一自己要弄清楚保单上全部条款的意思表示，对客户进行正确指导。
其次对客户填写的《投保单》内容正确性、完好性和真切性进行认真审查，特别是重点因素的审查更要精确，保证投保单无瑕疵、无疏漏。
三是银行要增强对代理保险业务的培训，代理每一项保险业务，业务管理部门一定要求保险机构对办理保险业务的网点人员进行培训，并对培训状况、培训内容等做详尽记录并与代理协议一并保留，防备因保险机构的培训不到位而将纠葛责任转嫁到银行的风险。
按期存款提早支取反交易的事例一、事例介绍客户持一张未到期按期存单要求办理转存，网点柜员在未认真审查存单能否到期的状况下，便使用交易办理了销户、转存业务，在支付客户利息时，因利息相差太多，惹起客户怀疑。
本来该客户将存单到期日看错，误认为已到期，故前来办理转存，为了不让客户的利益遇到损失，柜员做了反交易办理，形成风险事件。
二、事例剖析（一）《职工行为守则》中明确规定，职工在向客户介绍产品或服务时，注意保护客户利益，应向客户供给正确、真切靠谱的信息，以利于客户做出正确的判断和合理的选择，保护客户的正当权益。
《银行违规案例》课件
《中国银行重组云南信托》, 银行家, 2018
银行违规案例
本次PPT课件将围绕银行违规案例展开，介绍多个案例，分析案件过程及反思， 提出教训。通过本次课件，您将了解银行内部监管体系的关键作用。
中行内控不力谋取不当利益案
案例背景及过程
中行员工与供应商合谋，违反采购 制度。内部审计及纪律检查机构未 能发现问题，导致案件暴露时已造 成数千万元经济损失。
案例分析及反思
银行在聘请员工时应该加强安 全审核，特别是为那些涉及到 客户敏感信息的职位。此外， 银行应当建立健全的敏感信息 安全管理体系，保障用户的合 法权益。
教训
形成科学和完备的银行监管体 系是必要的，加强银行业内部 的教育和培训有助于减少违规 事件的发生。
工行员工信用卡违规套现案
案例背景及过程
招行客户信息泄露案
案例背景及过程
招行客户信息流出，客户账户 资金遭到盗刷。800多名客户受 到不同程度的影响。且此类事 件也不是第一次发生。
案例分析及反思
这一案例使我们更加强烈地认 识到银行监管及防范客户信息 泄露的重要性。银行应该制定 更加科学的安全管理机制，提 升网银等系统的安全性。
教训
银行应加强对窃取客户个人信 息的防范，及时发现和制止侵 犯客户权益的行为。加强银行 内部员工意识的培养，形成良 好的管理风气。
宁波银行原行长利用职权操纵贵金属市场，通过非法手段购买、出售贵金属等行 为。
2
案例分析及反思
银行作为重要的金融机构，应当更加重视自身监管体系的建设。目前，银行监管 还比较滞后，监管工作的不中不偏需要改进。
3
教训
银行应该严格规范内部管理，加强参与贵金属市场交易的人员的职业素质培养。 应当完善相关法规，建立监管处罚制度，加大违规者的打击和惩罚力度。
银行职员岗位(个人)廉洁风险点排查登记表
银行职员岗位(个人)廉洁风险点排查登记
表
岗位信息
- 岗位名称: 银行职员
- 岗位职责: 执行各项银行业务，维护客户关系，确保业务合规性和廉洁性
廉洁风险点排查
备注: 针对不同的廉洁风险点，需要采取不同的风险控制措施，以确保岗位人员廉洁遵法、规范从事工作，维护银行业务的合规性
和公正性。
: 针对不同的廉洁风险点，需要采取不同的风险控制措施，以确保岗位人员廉洁遵法、规范从事工作，维护银行业务的合
规性和公正性。
排查结果
经过对银行职员岗位的廉洁风险点排查，发现了上述列出的廉
洁风险点。
为了应对这些风险，我们将采取相应的风险控制措施，
并定期评估和监管这些措施的有效性。
通过不断加强员工教育培训、建立内部控制机制和追究违规行为的责任，我们将保持银行职员岗
位的廉洁和风险控制工作的持续改进和稳定发展。
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以上是银行职员岗位(个人)廉洁风险点排查登记表的内容，总
计800字。
银行业务操作风险案例精解2013年4月
>>2013年04月本期目录第一篇：核心案例详解 (3)一、中信银行副行长“公权私用”，客户4000万资金难追回 (3)第二篇：业务风险案例 (7)二、钢贸诉讼升级，探究行业背后银行困局 (7)三、银行揽储出新招，内保外贷变身理财计划 (11)第三篇：内控合规案例 (14)四、银行员工卷入4亿非法集资案 (14)五、柜员失误400存款变4000，银行为追款冻结账户 (17)六、涉嫌虚假出资银行被判败诉 (20)第四篇：企业授信风险案例 (24)七、广西2亿元虚假报表骗贷案，银行1.5亿难追还 (24)八、温州担保大王高利贷王朝覆灭 (26)第五篇：贷后案例 (29)九、1.9亿还贷被拒收，民生与房企背后鲜为人知的秘密 (29)十、信用社假造死亡名单核销贷款背后的内控问题 (33)十一、虚假剥离影响恶劣，银行须全面加强合规风险防控 (36)十二、40亿韩STX大连造船贷款逾期“被续贷”的启示 (40)十三、债权银行定期解冻质押股权实现双赢 (43)第六篇：其他领域案例 (47)十四、塞浦路斯的银行危机及启示 (47)十五、债市风暴波及银行：国开行工行被约谈，浦发暂代持 (51)第七篇：本月金融风险事件快报 (54)一、银行代销高风险理财产品需设犹豫期 (54)二、银行职员买卖客户信息入刑 (54)三、国有银行搭售商品被处罚 (54)四、银监会要求特别注意防控三类风险 (55)五、银监会：商业银行今年不得新增平台贷款规模 (55)六、央行主导研究债市内控，代持交易或出新规 (56)第一篇：核心案例详解一、中信银行副行长“公权私用”，客户4000万资金难追回自2011年起，中信郑州分行黄河路支行副行长郭文雅等人以超过银行同期利率数十倍的高额回报，向多位中信银行客户销售“理财产品”数千万元，再将吸纳到的资金通过“高利贷”谋取暴利，最终资金链断裂，被监管部门调查。
据统计，共有约110多名银行客户的4000万元资金无法追回。
精选银行工作柜面业务风险案例分析
为全面加强柜面风险防控工作，建设银行承德分行积极落实风险分析例会制度，加强风险提示、大额交易风险排查和风险档案等制度。
他们加速推进风险控制管理的电子化和流程化，组织推广零售网点柜面操作风险管理系统，为零售网点柜面业务操作风险检查提供工具和平台，为非现场检查提供分析模型和数据。
进一步规范代理基金、代理保险、理财产品的政策宣传和营销推介行为，理顺投资理财产品销售管理，定期开展销售合规性检查，帮助客户树立正确的投资理财理念，严禁误导客户销售代理、基金、保险和理财产品。
严格执行国家住房信贷政策、贷款面谈面签及贷款支付管理要求，快提升贷后管理能力，加快推进历史遗留不良贷款清理工作。
加强信用卡伪冒申请、欺诈和套现的管理工作，加强识别和防范。
工商银行广西玉林分行认真落实上级行业务风险防范要求，采取积极措施抓好柜面业务风险防控工作，进一步提高了业务核算质量，减少了业务差错，实现了业务经营与风险控制同步发展。
一是健全内控机制，筑牢制度防线。
认真贯彻执行上级行《关于会计结算操作风险防范工作意见》各项规定，规范柜面业务流程和业务操作;制定《操作风险控制与防范奖惩办法》，并纳入绩效考核，提高员工遵章守纪、照章办事的自觉性;实行柜面业务操作风险管理责任制，做到事前管理抓重点，事中管理着重抓，事后管理重点抓，认真把风险防控工作抓实。
二是加强学习教育，筑牢思想防线。
组织员工认真学习《业务操作指南》和《柜面业务操作手册》，准确理解和掌握有关规章制度，进一步规范业务操作;加强员工的思想教育、职业道德教育和案件防范教育，提高遵守规章制度的自觉性;组织学习上级行和银监部门下发的案情通报，抓好警示教育，教育和引导员工树立正确的人生观和价值观。
三是抓好业务培训，筑牢技能防线。
根据近年来新业务不断推出的实际，积极组织开展新业务培训活动，让员工熟悉业务操作规程，提高风险防控能力;不定期地进行业务技能测试，对优秀者给予适当奖励，对落后者进行一定的经济处罚，激发员工学习热情，进一步提升业务技能;利用晨会时间，对重要业务、重大事项、重点环节及工作中遇到的疑点或难点进行分析，研究对策，交流处理疑难业务经验，使大家掌握控制风险措施，从而有效防控业务操作风险。
银行案件防控案例
银行案件防控案例银行作为金融机构，其业务范围广泛，涉及资金往来，信用借贷等多个方面，因此也容易成为犯罪分子的攻击目标。
为了保障客户的利益，银行在日常运营中需要加强案件防控工作，及时发现和应对各类风险和犯罪行为。
下面，我们将以实际案例为例，介绍银行案件防控的相关经验和做法。
案例一，ATM机盗刷事件。
某银行客户在某个夜晚使用ATM机取款时，发现账户余额突然减少了数万元，经过查询发现是有人在当晚多次在不同地点使用该客户的银行卡进行盗刷。
银行立即启动应急预案，冻结了该客户的银行卡，并展开调查。
经过调查发现，该客户的银行卡信息很可能是在ATM机上被盗取的。
银行随即对ATM机进行了全面检查，并发现了一台被非法安装了读卡器和摄像头的ATM机。
通过监控录像，银行成功锁定了犯罪嫌疑人，并将其交由警方处理。
同时，银行也对所有ATM机进行了全面排查，确保了其他客户的资金安全。
针对这一事件，银行总结出了以下经验和做法：1. 定期检查ATM机，银行要定期对ATM机进行全面检查，防止被非法安装读卡器等设备。
2. 加强监控，银行应当加强对ATM机周围环境的监控，及时发现异常情况。
3. 应急预案，银行应当建立完善的应急预案，一旦发现异常情况，能够迅速启动并采取有效措施。
案例二，内部人员贪污案件。
某银行某分行发现，有一名员工利用职务之便，将客户存款挪用了数百万元。
银行立即展开内部调查，并最终将犯罪嫌疑人绳之以法。
针对这一案件，银行总结出了以下经验和做法：1. 内部监控，银行应当建立健全的内部监控制度，对员工的操作行为进行监控和审查，及时发现异常情况。
2. 岗位轮岗，银行应当对关键岗位的员工进行定期轮岗，防止某一员工长期掌握某项业务，从而有机可乘。
3. 加强教育培训，银行应当加强员工的道德教育和职业操守培训，提高员工的法律意识和风险防范意识。
总结：银行案件防控工作至关重要，需要银行全体员工的共同努力。
通过总结案例经验，银行可以不断完善自身的防控机制，提高对各类风险和犯罪行为的应对能力，保障客户的资金安全和利益。
银行业案情警示录(一)
银行业案情警示录调查目的：对银行员工的风险防范意识进行探讨调查对象：银行内部员工调查方法：采用收集材料、面谈、实际走访前言：由于电子银行直销员工每天都在与“钱”打交道，思想稍微松懈一下，就有可能利用工作的便利犯罪。
因此公司以“钱、权、人”作为三大监管重点，从思想根源上提高大家的风险意识，树立“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的工作风气。
金融犯罪可能就是一念之差，从而要自重、自警。
《银行业案情警示录》上的反面教材是对每一位员工的形象、深刻的提醒。
一、盗窃客户信息盗窃罪是指在未得到他人许可的情况下，以自以为不会被他人及时发觉或者及时维护的方式取得财物或其他物质的行为。
银行网点员工每天经手的客户信息包括客户身份信息、银行卡信息、网银及动态口令卡信息等都属于客户的保密信息，银行网点员工对于这些信息采用不正当形式获取实属犯罪。
盗窃客户信息是犯罪的第一步，无论是将客户信息泄露他人，还是利用客户信息牟利，都可能给客户造成巨大的经济损失，并违反用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项。
用人单位和受害客户均有权追究职员的违法行为，将违法人员绳之以法。
案例：犯“盗窃罪”的小保安2009年11月5日，刚过18岁生日的保安员高福日前领到了一份法院判决书。
高福利用在银行做保安的机会，偷看客户银行卡号及密码，将客户卡内1万余元转出。
因为犯罪时尚未成年，海淀法院对其减轻处罚，判处有期徒刑1年。
高福被逮捕前是北京市振远护卫中心保安员，2005年6月12日，高福在上海浦东发展银行北京首体支行营业厅内值班。
据高福向警方供述，当日他趁客户方先生取款之机，偷看了方先生银行借记卡的卡号及密码。
此后，他采用电子转账的方式从方先生的借记卡内转出人民币1万余元。
法院认为，高福的行为已构成盗窃罪，其身为银行执勤保安人员，却利用工作便利窃取顾客钱财。
鉴于其犯罪时尚未成年，并能积极退赔赃款，故对其判处有期徒刑1年，并处罚金3000元。
银行操作风险案例
银行操作风险案例介绍银行作为金融行业的核心机构，负责处理大量的资金和交易。
然而，银行操作风险是银行面临的一种重要风险类型。
操作风险指的是由内部操作失误、系统故障或者外部因素引起的金融机构损失的风险。
本文将介绍一个真实的银行操作风险案例，并探讨其原因及应对策略。
案例背景某银行是一家全国性的商业银行，在全国范围内拥有大量的分支机构和客户。
这家银行通过其网上银行平台为客户提供多种金融服务，包括转账、支付、贷款等。
然而，在过去的几个月里，该银行发生了一系列的操作风险事件，给银行和客户带来了巨大的损失。
案例描述该银行的网上银行平台在某个晚上突然发生了故障，导致客户无法正常登录和使用账户。
很多客户在第二天早上才发现无法登录，并且无法及时获得银行方面的解释和帮助。
此外，一些客户的在线转账申请也因为系统故障而延迟处理，导致资金不能按时到达目标账户。
银行迅速意识到了问题的严重性，并尽快修复了故障。
然而，这一事件已经导致很多客户对该银行失去了信任，并决定撤回其在该银行的存款。
大量的客户撤资导致了该银行的流动性问题，进一步加剧了危机。
案例原因分析经过调查和分析，该银行确定了该操作风险事件的几个主要原因。
首先，银行的网上银行平台缺乏充分的备份和冗余机制。
故障发生后，银行无法迅速启用备份系统，导致客户无法及时服务，进而失去了客户的信任。
其次，银行在事件发生后的沟通和处理方面存在不足。
银行没有第一时间向客户解释故障的原因和进展，并进行及时的赔偿和补救措施。
这样做进一步削弱了客户对银行的信任，导致客户流失更为严重。
第三，银行没有充分重视操作风险的管理和防范。
在该事件之前，银行对系统的稳定性和风险控制措施并没有进行全面的评估和改进。
这样的缺陷使得银行对于操作风险的识别和应对能力较弱。
应对策略在事件发生后，该银行采取了一系列的应对策略来重新恢复客户的信任，缓解资金撤回的风险。
首先，银行立即成立了一个应对团队，负责故障的排查和修复工作。
银行员工参与非法集资风险排查自查报告
银行员工参与非法集资风险排查自查报告一、前言近年来，非法集资活动层出不穷，一些银行员工参与其中，不仅对自身职业生涯造成严重影响，还可能引发金融风险，损害银行声誉。
为此，我行积极开展员工参与非法集资风险排查自查工作，以确保银行业务的稳健运行和员工的合法权益。
以下是我行员工参与非法集资风险排查自查报告。
二、非法集资风险排查自查背景根据监管部门的要求，我行高度重视员工参与非法集资风险排查工作，及时传达通知，要求全体员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性。
同时，我行加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。
三、非法集资风险排查自查内容1.组织学习，提高认识、统一思想我行组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。
通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效地强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。
使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
2.加强员工行为管控我行压实网格责任，综合运用访谈、观察、检查等手段加强员工行为管控，开展从业人员排查，防范其参与非法集资或为非法集资提供协助，看好自己的门，管好自己的人。
同时，我行还利用反洗钱系统的可疑交易监测功能，结合非法集资的典型特征，建立了特色的监测指标，加强了对柜面可疑交易的风险预警，引导客户合法合规使用账户，提升他们的风险防范意识。
3.加强常态化宣传力度我行充分发挥营业网点的作用，利用网点LED屏、摆放宣传折页、播放打击非法集资宣传片等方式常态化开展打击非法集资宣传活动。
坚持业务和防非宣传相结合，深入代工单位、市场开展防范非法集资宣传活动，提高社会公众对非法集资风险防范及识别能力。
四、非法集资风险排查自查成果通过本次非法集资风险排查自查，我行未发现员工有涉及社会融资行为。
银行风险案例分析通用2024
2024/1/25
12
应对措施及效果评估
应对措施
银行立即启动风险应急预案，与A公司及B公司进行多次协商，最终达成贷款重组协议，包括延长贷 款期限、降低利率、增加抵押物等。同时，银行加强了对A公司及B公司的贷后管理，密切关注其经 营及财务状况。
效果评估
经过一系列应对措施的实施，A公司及B公司的信用状况得到一定改善，贷款重组协议得以顺利执行。 银行成功降低了信用风险敞口，避免了潜在损失。同时，此次风险事件也为银行提供了宝贵经验，进 一步完善了信用风险管理体系。
7
银行风险的重要性
2024/1/25
保障银行稳健经营
01
通过识别、评估和管理风险，银行能够确保自身在复杂多变的
市场环境中保持稳健经营。
维护金融系统稳定
02
银行作为金融体系的核心，其风险管理水平直接关系到整个金
融系统的稳定性。
保护客户利益
03
银行在为客户提供金融服务时，必须确保客户资金安全，有效
管理风险是保护客户利益的重要手段。
风险管理创新
积极探索风险管理新模式和新工具，如基于区块链技术的智能合约等 ，为风险管理提供更多可能性。
强化监管合作
加强与监管机构的沟通和合作，共同应对跨市场、跨行业风险挑战， 维护金融稳定和安全。
28
THANKS
感谢观看
2024/1/25
29
发生地点
某大型商业银行
事件概述
一起涉及银行内部员工违规操作，导致客户资金损失 的案例
2024/1/25
19
操作风险识别与评估
2024/1/25
01
风险类型：操作风险
02
风险来源：内部员工违规操作
广州某银行员工异常行为排查方案
广州某银行员工异常行为排查方案根据广州某银保监分局《关于进一步加强员工异常行为排查的通知》文件精神，为通过开展员工异常行为排查工作，及早发现、化解案件风险，有效遏制违规经营和违法犯罪，把隐患消除在萌芽状态，建立健全员工异常行为排查机制，特制定本方案。
一、排查内容员工异常行为是指员工不同于寻常的表现，且可能成为案件风险隐患苗头，诱发或导致风险事件和案件等的各种行为。
员工异常行为包括业务类（工作方面）异常行为与非业务类（经济生活方面）异常行为，各类员工异常行为表现形式和线索详见附件1。
通过开展员工异常行为排查，识别员工各类异常行为表现形式，根据异常行为线索，全面核查和认真分析，严厉打击金融违法犯罪，有效防范操作风险和案件风险，促进各项业务安全稳健运行。
二、排查原则全覆盖、常态化。
员工异常行为排查应覆盖至全行在岗员工、劳务派遣员工，并逐渐探索建设出一套常态化的员工异常行为排查模式并运用。
分级管理、谁主管谁负责。
各机构、各部门应对所在机构、部门员工行为负责，总行条线主管部门应对本条线员工行为负责，总行各部门应对挂点机构员工行为负责，注意管事与管人相结合。
以人为本、实事求是。
充分保障员工个人利益，不胡编乱造、歪曲事实。
主动识别、预防为主。
对于可能造成风险隐患的表现行为，要及时发现、主动识别，及时排除隐患发生。
保护员工隐私。
各机构、各部门应对员工报告的各类事项严格保密，不得泄露员工隐私。
三、排查对象董事会成员、监事会成员及高级管理人员；与本行签订劳动合同的在岗人员；劳务派遣人员。
四、领导分工（一）领导小组为高位推进员工异常行为排查工作，成立员工异常行为排查工作领导小组，统筹实施员工异常行为排查工作。
领导小组办公室设在法律与合规部，负责做好牵头、组织和协调等工作。
各分支机构成立领导小组，健全工作机制，组织、推进本机构排查工作的开展。
（二）职责分工全行建立各条线、各机构、各部门齐抓共管、分级管理、逐级排查的工作机制，各条线、各机构、各部门对本条线、本机构、本部门员工异常行为排查承担主体责任。
银行员工登录客户手机银行的排查报告
银行员工登录客户手机银行的排查报告
近日，建行东营分行对员工使用个人手机代客登录手机银行的异常行为进行了非现场监测，发现个别网点员工个人手机中存在代客登录手机银行行为。
此类行为可能引发员工挪用、盗用客户资金的风险，对客户造成不可估量的损失。
针对这一情况，东营港支行各网点深入学习并了解代客登录手机银行的不合规之处及其背后潜藏的危险，迅速采取行动杜绝此类事件的发生。
一是组织风险排查工作。
支行各网点通过抽查录像的方式对辖内员工代客登录电子银行的情况进行检查。
二是开展合规教育学习。
网点积极组织员工开展业务合规教育培训，让每一名员工都深刻认识到代客登录和操作电子银行的风险隐患，引导广大员工树立正确的服务理念，努力打造“知行合一”的合规文化氛围，从而形成杜绝违规代客行为和抵制操作风险的有效屏障，从根本上坚决杜绝此类情况的发生。
三是加强员工思想教育。
增强员工工作的责任感、使命感，养成严谨认真的工作态度，培养员工严格的行为意识和良好的职业道德。
四是加强管理人员执行规章制度力度。
管理人员要加强业务知识学习，树立高度的工作责任心和风险防范意识，认真履职，把好关、带好头。
某X支行积极开展员工异常行为排查工作
某X支行积极开展员工异常行为排查工作在金融行业日益复杂多变的环境下，加强内部管理、防范风险成为了银行稳健发展的关键。
某 X 支行深刻认识到这一点，积极开展员工异常行为排查工作，旨在及时发现和解决潜在问题，保障银行的安全运营和良好声誉。
为了确保排查工作的全面、深入和有效，某 X 支行成立了专门的工作领导小组。
小组由支行行长亲自挂帅，各部门负责人为成员，明确了各自的职责和分工。
领导小组制定了详细的排查方案，确定了排查的范围、重点、方法和步骤，为排查工作的顺利开展提供了有力的组织保障。
在排查范围上，涵盖了支行的全体员工，包括正式员工、派遣员工和临时工。
无论是前台业务人员、客户经理，还是中后台管理人员、技术人员，都纳入了排查的视野，确保无一遗漏。
排查的重点主要集中在以下几个方面：一是员工的工作表现，包括是否存在经常迟到早退、旷工、工作效率低下、频繁出错等情况；二是员工的经济状况，如是否有大额债务、过度消费、异常的资金往来等；三是员工的社交行为，比如是否与不良人员交往密切、参与非法活动、有不良嗜好等；四是员工的职业操守，查看是否有违规操作、泄露客户信息、谋取私利等行为。
在排查方法上，某 X 支行采取了多种方式相结合的策略。
首先，通过问卷调查的方式，向员工发放了详细的调查问卷，了解员工的基本情况、工作感受、经济状况等。
问卷设计科学合理，涵盖了各种可能的异常行为表现，让员工能够如实填写。
其次，组织员工进行面谈。
由支行领导和部门负责人分别与员工进行一对一的面谈，深入了解员工的思想动态、工作困难、生活状况等，通过观察员工的言谈举止，发现可能存在的异常。
此外，还充分利用内部系统和数据，对员工的业务操作记录、资金交易流水等进行分析，查找异常线索。
同时，积极鼓励员工之间相互监督和举报，对于提供有价值线索的员工给予适当的奖励。
在排查过程中，某 X 支行注重保护员工的合法权益和个人隐私。
所有的排查工作都在依法合规的前提下进行，对于涉及员工个人隐私的信息严格保密，确保排查工作不会对员工造成不必要的困扰和伤害。
银行员工异常行为排查措施
银行员工异常行为排查措施在银行这行，员工的行为可真是个大事，毕竟谁都不想自家门口的河水变成了污水。
想想看，如果员工开始“变脸”，哎呀，那就得赶紧查查了，不能让这事儿发展成大问题。
我们常说“细节决定成败”，所以啊，得对这些异常行为保持高度警惕。
得留意员工的日常表现，像是平时乐呵呵的，突然就不爱说话了，或者习惯早到晚走的，忽然变得“晚来早走”，这种变化就像是闪电一样，让人一瞬间心里咯噔一下。
还得关注一下他们的工作态度，假如某位同事平时认真负责，现在却像个“木头人”一样，懒洋洋的，那可就得好好聊聊了。
说到这里，监控系统也是个好帮手，毕竟眼见为实。
有些银行会装些摄像头，看看员工的行为举止。
哎，别以为这是“窥探”，其实是为了保护大家的利益。
可不是让人觉得背后有个“大黑屋”在盯着，而是为了确保工作环境的安全。
定期开展培训也是很重要的，不仅可以提升员工的技能，还能让大家的警觉性提高。
你想啊，如果员工心里有数，知道哪些行为不对，那在关键时刻就会自觉“刹车”。
再说，营造一个良好的氛围，大家互相监督，有什么问题及时提出来，这样才能让团队变得更加团结。
银行还可以设立一些匿名反馈机制，鼓励大家说出心里话。
就像我们平时开会，大家都说得很客气，结果真正的问题往往被“掩埋”了。
要是能让员工在一个安全的环境下大胆表达，嘿，问题就能浮出水面。
这样一来，能及时发现一些潜在的风险，大家的心里也会觉得踏实多了。
情绪管理也非常重要。
工作压力大，难免会影响员工的情绪。
像那些经常“抱怨”的同事，可能真的是在释放压力，而不是在做坏事。
要关注他们的情绪变化，及时提供支持。
可以组织一些团队建设活动，像是拓展训练，或者一起出去聚餐，让大家的心情放松，增强团队凝聚力。
毕竟“团结就是力量”，大家齐心协力，才能更好地应对各种挑战。
老一辈总是说“无风不起浪”，这句话可真是句良言。
员工的行为可不会无缘无故出现异常，背后往往有一系列的因素在作怪。
无论是家庭压力、工作负担，还是同事之间的关系，都会影响到他们的状态。
银行员工风险排查报告
银行员工风险排查报告银行员工风险排查报告扩展阅读银行员工风险排查报告（扩展1）——银行员工风险排查报告人生如一本厚重的书，扉页是我们的梦想，目录是我们的脚印，内容是我们的精彩，后记是我们的回望。
有些书是没有主角的，我们忽视了自我;有些书是没有线索的，下面本文带来的银行员工风险排查报告，希望大家喜欢。
银行员工风险排查报告1银行员工行为规范自查报告工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查：一、职业道德方面我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品行端正，诚实守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险” 二、职业素养方面我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范，用“三声”服务和“微笑”服务感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚。
把真心、诚心的服务风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。
每天带着微笑与客户说的第一句话：“您好!请问您要办理什么业务?”从“谢谢、对不起”一些看似不经意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败。
因为，我们的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行。
三、职业纪律方面我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;没有经常无故不参加学习、业务学习等集体活动的行为; 利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。
没有或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，套现的行为等，一切遵照行为规范严格执行。
四、职业安全方面我意识到遵循职业安全不仅是对自己的保护，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，时按照规则和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以避免不必要的风险事故。
银行风险经理工作案例
银行风险经理工作案例（一）报表分析揭示隐患顺藤摸瓜锁定风险一、案例介绍银行是高风险行业，如何在日常风险监控中排查风险、控制风险是风险经理要面对的永久课题。
近期，S分行在对Y电力XXX的贷后监控中，成功实现了风险过滤与风险降解的双重目标。
背景情况H石化仓储XXX（以下称“H仓储公司”）为S分行某支行的授信客户，2005年8月在S分行获得5年期固定资产项目贷款8000万元，用于油库项目建设，担保方式为土地及油罐抵押。
Y电力XXX（以下称“Y电力公司”）是燃油发电企业，2005年10月在S分行获得综合授信额度3亿元，其中短期流动资金贷款1.4亿元，由L实业XXX（以下称“L实业公司”）及集团实际控制人范某担保；项目贷款1.6亿元，以发电机组抵押。
贷款余额2.775亿。
H仓储公司、Y电力公司及L实业公司系关联公司，三者的实际控制人均为范某。
风险端倪2006年3月，在某支行例行贷后监控专题会议上风险经理发现，贷款发放后，H仓储公司8000万元固定资产项目贷款并未在企业报表相关科目中得到反映，而报表中其他应收款余额却由2005年9月该公司申请贷款时反映的919万增加至7776万。
风险经理于是展开调查，发现该笔贷款资金实际上已被Y电力公司（该支行另一授信客户）占用。
顺藤摸瓜通过查阅Y电力公司近期财务报表，风险经理发现该公司2005年底其他应收款余额高达2.34亿元，其中有近2亿元已被保证人L 实业公司占用。
Y电力公司和L实业公司都是S市地方燃油发电企业，近年来由于油价持续上涨，经营每况愈下。
L实业公司因不能负担高成本发电已经停产，对外有2亿多元的负债，实际上已经丧失担保能力。
另外，风险经理还发现L实业公司帐面上一直保持3.6亿元的其他应收款。
那么，这3.6亿元资金究竟流向何处呢？如果将H仓储公司--Y电力公司--L实业公司三者作为一个高度关联的整体来看，上述3.6亿元资金很有可能已经被挪用，流出集团。
风险经理查询了S市贸易工业局的相关资料，发现从2005年开始，S市地方燃油电厂发电量持续减弱。
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银行员工风险排查案例
银行员工风险排查案例可以参考邯郸农行的案例，该案例中有两名犯罪嫌疑人既持有钥匙又知道金库的密码，但银行工作人员并未识别出这一风险点，最终导致5000万元现金被盗。
以下是该案例的具体分析:
1.风险点未被识别:在这个案例中。
两名犯罪嫌疑人持有金库钥匙并知道密码，这是一个非常明显的操作风险点。
然而，银行的工作人员并没有识别出这个风险，使得犯罪分子能够轻易地盗取大量现金。
2.不健全的风险管理框架:虽然银行实施了安全风险预警系统，但并未设立全面的独立风险管理部门来评估和分散各个部门的风险，并且缺乏有效的协调和部门合作。
这导致现金被盗数天后，银行才发现这一损失。
3.岗位设置有缺陷:银行员工没有意识到内外界因素的重要性。
导致安全警戒存在严重漏洞。
在与当地保安押运公司签订合同后，银行放宽了安全警戒，这也为犯罪分子提供了可乘之机。
4.信息机制不顺畅:该银行缺乏畅通的信息交流机制。
尤其是正确向上报告的方式。
长达六个月内。
两个人重复盗窃超过5000万元现金。
但银行内部没有有效的报告渠道。
导致犯罪分子继续得手，最终造成更大的损失。
综上所述，这个案例突显了银行在员工风险排查方面的不足，包括未能识别风险点不健全的风险管理框架、岗位设置缺陷以及信息机制不顺畅等问题。
为了避免类似事件的再次发生，银行应加强对员工的风
险排查培训，建立完善的风险管理框架和信息机制，并确保岗位设置能够有效防范内外风险。