证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错知识点

证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错

知识点

Modified by JACK on the afternoon of December 26, 2020

2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~

1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。

2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。

3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。

8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。

9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。

10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。

11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。

12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。

13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。

14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。

15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。

16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。

17 国际债券具有存在汇率风险、发行规模大和资金来源广的特点。

18 我国的国际债券有政府债券，金融债券和可转换公司债券。

19 凭证式国债一般标注的内容有投资者身份、购买日期和期限。

20 债券的有价属性表现在债券本身有一定的面值和持有债券可按期取得利息。

21 发行人在确定债券期限时，主要的考虑因素包括市场利率的变化，债券的变现能力，资金的使用方向。

22 根据债券发行条款中是否规定在约定的期限向债券持有人支付利息，债券可以分为息票累计债券，附息债券和贴现债券。

23 在债券评级的程序中，初步评级阶段的时间大约为3天。

24 在资信等级有效期内(企业评级一般为2年，债务评级按债券期限)，评估公司要负责对其资信状况跟踪监测，评估客户按要求提供相关材料。

25 会员制证券交易所涉及的机构包括：理事会、会员大会和监察委员会。

26 处罚处分的信息包括受到中国证监会的处罚，包括警告、没收违法所得、罚款、暂停执业资格和吊销执业资格;受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚;受到其他境内外组织的处分。

27 中国证监会在履行自己的职责的时候有权采取的措施包括查询当事人和与被调查事件有关单位的资金帐户和有关的个人账户。

28 金融风险对微观经济的影响包括：增大了交易和经营管理成本;可能降低部门生产率和降低部门资金利用率。

29 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中流动性的含义可以理解为金融资产以合理的价格在市场上交易和变现的能力和金融机构能够随时支付其应付款项的能力。金融资产以合理的价格在市场上交易以及变现的能力和金融机构能以合理的利率方便筹措自己进的能力。

30 对于财务风险理解正确的有：财务风险处处存在，时时存在;在资金的筹集、积累、运用和分配等财务活动中均会产生财务风险，风险与收益成正比。

31 风险管理的过程包括金融风险的度量，金融风险管理方案的实施和评价，风险报告，风险管理的评估。

32 金融风险的度量包括风险分析和风险评估。

33 风险规避是指商业银行拒绝或者退出某一业务或者市场，以避免承担该业务或者市场具有的风险。

34 全面的风险管理是现代风险管理理论的最新发展，主要始于20世纪90年底中后期的欧美国家。

35 在契约型基金中，基金份额持有人通过召开基金受益人大会对基金的重大事项做出决议。

36 对于特殊型基金理解正确的有：QDII基金是指在一国境内设立，经该国相关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券的投资的基金;分级基金又被称为结构型基金和可分离型基金;ETF的最大的特点包括实物申购和赎回机制。

37 国内融资方通过在国外的特殊目的机构或者机构化投资机构在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资的方式称为离岸资产证券化。

38 债券的有价证券属性表现在债券本身有一定的面值和持有债券可按期取得利息。

39 对于流通国债和非流通国债理解正确的是：前者的转让价格取决于对该国债的供给与需求;非流通国债不能自由转让，可以记名也可以不记名。

40 公司债券是公司依照法定程序发行的，约定在一定的期限还本付息的有价证券。公司债券是债券体系中的重要品种，它反映是发行债券的公司和债券投资和之间的债权债务关系。

41 投资者向证券经纪商下达买进或者卖出证券的指令被称为委托。

42 宏观经济对股票价格影响的特点包括：波及范围广;干扰范围广;作用机制复杂;导致股价波动幅度较大。

43 证券公司从事转融通业务的权益处理的是担保证券的记录以及发行****利的行使;投资收益的处分;持券信息披露义务。

44 对于企业年金表述正确的有：企业年金可以投资债券回购;企业年金可以投资信用等级在投资级以上的金融债;企业年金财产限定于境内投资。

45 上市公司信息披露的原则包括真实原则;准确原则;及时原则。