理财规划建议书范本

理财规划建议书

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一、客户家庭的差不多信息

依照所学的“搜集客户信息”的相关内容和方法，搜集调研

的亲朋好友家庭的财务信息和非财务信息。并将信息进行整理，编写成类似教材228页的案例。

二、客户家庭财务分析

（一）依照上述资料将客户家庭的财务信息编列成表，如下：

表1：客户家庭资产负债表单位：元

表2：客户家庭现金流量表单位：元

讲明：上述表格中的数据一定要和客户资料信息中的数据保持一致。

（二）依照表中数据进行财务指标分析

表3：财务比率分析表

（三）对客户财务状况进行综合评价

综上所述：该客户………………

讲明:所谓的综合评价确实是结合前面计算的财务比率对客户的财务状况的情况进行综述,包括现在的财务状况是收不抵支\依旧财物安全\依旧财务自由,客户以后财务状况的进展趋势,客户家庭财务治理中存在的最大问题是什么,对客户的建议是什么(建议笼统写一下就行)

三、家庭收入支出分析

（1）家庭收入分析

利用你认为好的图表形式（如饼形图）表达家庭的收入构成，并进行文字讲明。如：通过图表能够清晰看到，在家庭收入中，谁的收入占据相当大的比重。同时，您的家庭收入要紧来源于。。，收入过于单一。万一出现失业或意外，您的家庭抗风险能力较。。，将会对您的家庭产生不良阻碍。