保险公司防范和处置非法集资工作管理办法
防范和处置非法集资条例
防范和处置非法集资条例文章属性•【制定机关】国务院•【公布日期】2021.01.26•【文号】中华人民共和国国务院令第737号•【施行日期】2021.05.01•【效力等级】行政法规•【时效性】现行有效•【主题分类】金融其他规定正文中华人民共和国国务院令第737号《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年5月1日起施行。
总理李克强2021年1月26日防范和处置非法集资条例第一章总则第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。
第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。
法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。
本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。
第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。
第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。
县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。
上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。
保险公司防范和处置非法集资工作管理办法
保险公司防范和处置非法集资工作管理办法第一章总则第一条为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。
第二条本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件：（一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条本办法适用于总公司及各分支机构.第二章防范和处置非法集资工作组织架构及职责第四条公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长,领导小组成员包括总裁室其他成员.总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括:（一)统一领导公司防范和处置非法集资工作；（二)研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。
第五条公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组,作为公司防范和处置非法集资工作的协调统筹机构.工作小组组长由总公司合规负责人担任,工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。
防范和处置非法集资工作小组职责包括：（一)落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定；（二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划;(三）统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建;（四）负责与外部监管机构及相关司法机关沟通防范和处置非法集资工作；（五）向防范和处置非法集资工作领导小组报告突发事件或重大事件；（六）指导分支机构防范和处置非法集资工作;（七)组织开展公司防范和处置非法集资宣传教育工作；(八）防范和处置非法集资工作领导小组交办的其他事项。
保险公司防范和处置非法集资工作管理办法
保险公司防范和处置非法集资工作管理办法保险公司防范和处理非法集资工作管理办法第一章总则第一条为进一步有效开展防范和处理非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。
第二条本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其它债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其它方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）经过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条本办法适用于总公司及各分支机构。
第二章防范和处理非法集资工作组织架构及职责第四条公司成立防范和处理非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成员包括总裁室其它成员。
总公司防范和处理非法集资工作领导小组职责包括：（一）统一领导公司防范和处理非法集资工作；（二）研究、决定有关防范和处理非法集资工作的重大事项。
第五条公司防范和处理非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处理非法集资工作的协调统筹机构。
工作小组组长由总公司合规负责人担任，工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。
防范和处理非法集资工作小组职责包括：（一）落实防范和处理非法集资工作领导小组的工作决定；（二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处理非法集资工作，制定工作目标和规划；（三）统筹制定公司防范和处理非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；（四）负责与外部监管机构及相关司法机关沟通防范和处理非法集资工作；（五）向防范和处理非法集资工作领导小组报告突发事件或重大事件；（六）指导分支机构防范和处理非法集资工作；（七）组织开展公司防范和处理非法集资宣传教育工作；（八）防范和处理非法集资工作领导小组交办的其它事项。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.12.26•【文号】保监发[2007]127号•【施行日期】2007.12.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》的通知（保监发〔2007〕127号）各保监局，机关各部门，各保险公司、保险中介机构：为贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针和政策，做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作，建立相关工作机制，我会制定了《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》。
现印发给你们，请结合自身实际，认真贯彻落实。
二○○七年十二月二十六日保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法第一条为贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针和政策，根据处置非法集资部际联席会议的要求，切实做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作，建立综合治理长效机制，制定本办法。
第二条保险业内涉嫌非法集资活动是指保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资活动，以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动。
第三条中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）、保监局、保险机构和保险中介机构，应当结合保险行业的实际情况，按照统一领导、分级负责、疏堵并举、防治结合的原则，建立健全保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制。
第四条保监会负责指导保监局、保险机构、保险中介机构建立保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制，负责监督、检查保监局、保险机构、保险中介机构保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作。
第五条保监局应当根据本办法，结合辖区实际情况，制定本辖区保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作办法，负责指导辖区内保险机构和保险中介机构建立保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制，负责监督、检查辖区内保险机构和保险中介机构保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作。
保险业如何做好非法集资风险防范工作
保险业如何做好非法集资风险防范工作保险行业作为金融行业的重要组成部分，在风险防范工作方面扮演着重要角色。
非法集资是一种违法行为，具有隐蔽性、复杂性和危害性。
保险业如何做好非法集资风险防范工作，以下是一些建议。
首先，建立健全内部风控机制。
保险公司应当建立健全内部风险管理体系，包括风险管理部门的设置、风险控制指标的制定和风险报告制度的建立等。
通过内部的风险控制机制，及时发现非法集资风险，并采取相应措施加以防范。
其次，加强员工教育和培训。
保险公司应当加强对员工的教育和培训，提高员工的风险意识和防范能力。
员工应当了解非法集资的特征和表现形式，掌握非法集资防范的方法和技巧，能够识别非法集资风险，减少受骗的可能性。
第三，加强合规管理。
保险公司应当建立健全内部合规管理机制，包括合规风险评估、合规培训、合规监控和合规报告等。
通过合规管理，保险公司能够及时掌握非法集资风险的动态，采取相应的风险防范措施，避免违法行为的发生。
第四，加强信息披露。
保险公司应当加强对投保人和保险受益人的信息披露工作，将保险产品的风险和收益等重要信息告知投保人。
投保人能够在充分了解保险产品风险的前提下做出理性投资决策，减少被非法集资欺骗的可能性。
第五，加强监管合作。
保险公司应当积极参与监管部门的工作，主动配合监管部门的监管工作，共同防范非法集资风险的发生。
保险公司应当及时报告非法集资的线索，提供相关的证据和情况，帮助监管部门打击非法集资活动。
第六，加强社会宣传和教育。
保险公司应当加强与社会各界的沟通与合作，通过宣传和教育活动，向公众传递正确的理财观念和防范非法集资的知识。
通过社会宣传和教育，提高公众对非法集资的认识，增强公众的防范意识和能力。
综上所述，保险行业要做好非法集资风险防范工作，需要建立健全内部风控机制，加强员工教育和培训，加强合规管理，加强信息披露，加强监管合作，加强社会宣传和教育等。
只有不断完善风险防范机制，提高防范能力，才能有效地防范非法集资风险的发生，保护投保人和保险市场的利益。
保险公司部门防范非法集资部门工作计划
保险公司部门防范非法集资部门工作计划一、背景介绍目前，我国保险市场规模不断扩大，保险产品种类越来越丰富，相关的保险公司部门也在不断壮大。
然而，随着保险市场的蓬勃发展，一些不法分子也看到了其中的商机，利用保险公司开展非法集资活动，给社会带来了不小的风险和损失。
保险公司部门防范非法集资成为当前亟需解决的问题之一。
二、目标设定针对保险公司部门防范非法集资的工作，我们将确立以下目标：1. 完善公司内部制度，提高对非法集资的警惕性和防范能力；2. 增强员工对非法集资的风险意识，提高防范能力和自我保护意识；3. 加强与监管部门和执法部门的合作，形成良好的防范合力；4. 有效打击非法集资活动，保护保险市场的健康发展。
三、措施规划为实现上述目标，我们将采取以下措施：1. 加强内部管理(1) 健全内部审计和风险管理制度，加大对中高风险投资项目的审核力度，提高内部的风险控制能力；(2) 建立健全内部举报机制，鼓励员工发现非法集资情况主动报告，并给予适当奖励；(3) 组织开展非法集资风险防范培训，提高员工对非法集资的识别和防范能力；(4) 加强内部监督和自查能力，定期进行风险隐患排查和整改，确保内部风险得到及时发现和解决。
2. 提高外部风险防范能力(1) 建立健全客户身份识别和风险评估体系，对来自风险较大地区以及疑似非法集资组织的客户进行更加严格的审核和监控；(2) 强化对保险产品推介的风险提示和警示，提醒客户理性投资，杜绝盲目跟风投资；(3) 出台更加严格的保险产品审核和管理规定，对高风险产品和非法集资风险产品进行限制或禁止销售。
3. 加强与监管部门和执法部门的合作(1) 主动与监管部门保持交流，及时了解行业政策和相关法律法规的变化，确保公司运作符合法定要求；(2) 建立健全风险信息共享机制，主动向监管部门通报发现的非法集资线索，积极配合执法部门的调查和打击工作；(3) 参与协助执法部门开展非法集资犯罪的打击行动，积极配合侦办工作，维护我国保险市场的良性秩序。
保险公司防范非法集资风险管理制度
保险公司防范非法集资风险管理制度保险公司防范非法集资风险管理制度，这个话题听起来有点儿高大上，不过咱们今天就来聊聊这个话题，毕竟保险是老百姓生活中必不可少的一部分嘛。
废话不多说，咱们开始吧！咱们得了解一下什么是非法集资。
简单来说，就是一些人通过各种手段，比如说承诺高额回报啊、虚假宣传啊等等，来骗取别人的钱财。
这些钱财本来是应该用于投资、创业、消费等方面的，但是却被这些人拿去搞非法活动了。
这种行为不仅损害了别人的利益，也对整个社会造成了不良影响。
为了防范这种风险，保险公司制定了一系列的管理制度。
这些制度包括但不限于：一、严格审核投资项目。
保险公司在投资某个项目之前，必须要对这个项目进行详细的调查和评估。
只有确认这个项目是合法的、有潜力的，才能够进行投资。
二、加强内部管理。
保险公司要加强对员工的管理，确保他们不会参与到任何非法活动中去。
还要加强对业务流程的管理，防止出现漏洞。
三、提高客户警惕性。
保险公司要通过各种途径向客户传递正确的理财观念，让他们知道什么样的投资是可信的、什么样的投资是不可靠的。
这样一来，客户就可以更加理性地对待自己的投资了。
四、加强信息披露。
保险公司要及时向社会公开自己的经营情况和财务状况，让人们了解到自己是一个透明的企业。
这样一来，人们就会更加信任保险公司了。
五、建立举报机制。
如果有人发现保险公司存在违法违规行为，可以向有关部门进行举报。
保险公司也会设立专门的举报渠道，让人们可以方便地进行举报。
保险公司防范非法集资风险管理制度是非常重要的。
只有通过严格的管理和规范的行为，才能够保障客户的利益和社会的稳定。
希望大家都能够理性对待自己的投资，不要被那些虚假的承诺所迷惑哦！。
保险公司关于开展防范和打击非法金融活动工作报告
保险公司关于开展防范和打击非法金融活动工作报告目录1. 引言1.1 背景和意义1.2 结构概述1.3 目的2. 非法金融活动的形势分析2.1 非法金融活动的定义与类型2.2 非法金融活动的危害与影响2.3 全球非法金融活动发展趋势分析3. 保险公司在防范和打击非法金融活动中存在的问题3.1 内部管理不健全导致漏洞存在3.2 缺乏有效的监测手段与技术支持3.3 法律法规和政策缺失或不完善4. 保险公司开展防范和打击非法金融活动的策略和措施4.1 加强内部风险管理与控制机制建设4.2 创新监测手段与技术应用，提高效能和精准度4.3 积极参与国际合作，加强跨境追溯和执法5. 结论5.1 防范和打击非法金融活动的重要性和紧迫性5.2 保险公司在防范和打击非法金融活动中的责任和作用5.3 建议和展望1. 引言1.1 背景和意义随着经济全球化和金融市场的不断发展，非法金融活动日益猖獗，给国家和社会带来了巨大的风险和损失。
保险行业作为金融机构的一部分也面临着非法金融活动的威胁。
非法金融活动包括违法犯罪行为、欺诈等，不仅对保险公司自身造成损失，还危害着广大人民群众的利益。
在当前形势下，保险公司必须重视防范和打击非法金融活动的工作，健全内部管理机制，加强监测手段与技术支持，并积极参与国际合作，以提高防范和打击能力。
本报告旨在总结探讨保险公司开展防范和打击非法金融活动工作中存在的问题，并提出相应策略和措施。
1.2 结构概述本报告共分为5个章节。
首先，介绍引言部分中背景和意义（1.1）以及整个文章结构概述（1.2）。
其次，分析非法金融活动的形势，包括定义与类型（2.1）、危害与影响（2.2）以及全球发展趋势（2.3）。
然后，探讨保险公司在防范和打击非法金融活动中存在的问题，包括内部管理漏洞（3.1）、监测手段与技术支持缺乏（3.2）以及法律法规和政策不完善（3.3）。
接着，提出保险公司开展防范和打击非法金融活动的策略和措施，涵盖加强内部风险管理与控制机制建设（4.1）、创新监测手段与技术应用（4.2）以及积极参与国际合作（4.3）。
保险防范非法集资部门工作计划
保险是人们生活中的重要保障手段，而非法集资对于保险行业的安全稳定造成了严重威胁。
为了有效防范非法集资对保险市场的影响，我部门制定了相关工作计划，旨在全面加强保险防范非法集资工作，保护投资者合法权益，维护保险市场的良性秩序。
一、加强宣传教育，提高社会对非法集资的警惕性1. 利用各种主流媒体，开展宣传非法集资案例和警示教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。
2. 组织和举办各类专题讲座、沙龙等宣传教育活动，加强对广大用户、投资者的法律知识培训，提高他们的法律意识和风险防范能力。
二、加强监管执法，严厉打击非法集资行为1. 加强对保险公司和中介机构的监管力度，确保他们不参与任何非法集资活动。
2. 建立健全非法集资案件快速处置机制，对发现的非法集资行为迅速进行调查处理，维护市场秩序。
三、完善风险防范机制，提高保险市场运行的风险防范能力1. 加强对保险产品的审查和审批，确保其合法合规，杜绝虚假宣传和误导用户的行为。
2. 提高保险公司和从业人员的风险防范意识，加强内部控制和管理，建立风险防范体系，确保保险市场的健康发展。
四、加强协作合作，形成上下联动的工作格局1. 建立健全保险防范非法集资协作机制，加强与公安机关、金融监管部门等相关部门的交流合作，形成上下联动的工作格局。
2. 组织开展各类联合执法行动，加大对非法集资行为的打击力度，形成震慑效应。
五、加强政策研究，深入推进保险防范非法集资工作1. 加强对保险防范非法集资政策法规的研究，及时调整完善相关政策，推进保险防范非法集资工作。
2. 建立健全保险行业非法集资风险评估机制，及时发现和解决存在的问题，确保保险市场的稳定和安全。
六、强化舆情引导，提高社会对保险防范非法集资工作的关注度1. 组织开展保险防范非法集资专题舆情引导活动，通过舆论引导和宣传教育，提高社会对保险防范非法集资工作的认识和关注度。
2. 加强对媒体的引导和监督，积极回应社会关切，及时发布保险防范非法集资相关信息，维护行业形象和品牌声誉。
保险业如何做好非法集资风险防范工作
二、保险业非法集资风险
•与第一种非法集资类型需要虚构保险产品不同，“泛鑫模式”是将真实的保
险产品虚构、”化妆“成理财产品，通过吹嘘高额收益骗取客户资金。 •人保系统拥有三家保险子公司以及三家保险经纪子公司，一方面保险子公司 应当注意中介机构的选聘和管控，严格执行保险产品销售规范，防止因中介原 因而卷入集资诈骗；另一方面保险经纪子公司要加强内控制度建设、严格依法 合规开展业务，建立风险防范机制，坚决杜绝类“泛鑫模式”出现。
法院认定陈怡具有非法占有的故意、欺骗的行为及针对不特定人群实施诈骗 等特点，系使用诈骗方法非法集资，构成集资诈骗罪，最终被判死刑，缓期两 年执行，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。 泛鑫事件不仅重创了保险公司业绩（泛鑫的合作保险公司先行垫付客户损 失），还随后引发监管部门对全国保险中介的大整顿，促使监管部门规定，保 险公司、保险专业中介机构不得销售未经相关金融监管部门批准的非保险金融 产品。
保险业如何做好非法集资 风险防范工作
法律合规部
1
目录 一、非法集资的基本概念 二、保险业非法集资风险
三、当前保险业打击非法集资存在的问题
四、应对措施建议
2
一、非法集资的基本概念
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》（银发 【1999】41号 ），非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批 准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公 众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息 或给予回报的行为。
它具有如下特点：
（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审 批权限的问题超越权限批准的集资； （二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为 主外，还包括以实物形式或其他形式； （三）向不特定对象即社会公众筹集资金； （四）以合法形式掩盖其非法集资的性质。
保险公司非法集资案件防控与治理举措
保险公司非法集资案件防控与治理举措保险公司非法集资是一个严重的问题，可能导致投资者受损、金融不稳定和社会不安定。
以下是一些防控和治理保险公司非法集资案件的举措：1. 法律法规和监管政策：制定和执行严格的法律法规，明确非法集资行为的定义和惩罚，以及监管部门的职责和权限。
建立有效的监管政策，确保监管部门有能力监督和调查保险公司的活动。
2. 教育和宣传：通过各种渠道，包括媒体、社交媒体和教育机构，向公众传达非法集资的风险和危害。
提供投资者教育，教导他们如何识别非法集资和了解投资风险。
3. 监测和报告机制：建立监测机制，追踪和识别可能的非法集资活动。
鼓励公众和投资者报告可疑的保险公司活动，建立举报渠道和奖励机制。
4. 合规和审计：对保险公司的业务进行合规审计，确保它们遵守法规和合同承诺。
提高审计和内部控制的质量，减少风险。
5. 投资者保护：建立投资者保护基金，用于赔偿受害投资者。
鼓励保险公司购买责任保险，以提供额外的投资者保护。
6. 惩罚和追责：严惩非法集资行为，确保违法行为者受到法律制裁。
追究保险公司的法律责任，如果他们参与或容忍非法集资活动。
7. 国际合作：加强国际合作，与其他国家和地区的监管机构分享信息和经验，共同打击跨境非法集资。
参与国际组织和协议，以提高全球金融体系的稳定性。
8. 金融科技监管：采用先进的监管科技，监测保险公司的交易和活动，以便及时识别可疑活动。
支持金融科技创新，以提高监管效率和精确性。
9. 风险管理和尽职调查：强化保险公司的风险管理体系，包括尽职调查、内部控制和审计机制。
对涉及高风险业务的保险公司进行更加严格的审查。
10. 公开透明：- 建立公开透明的金融市场，提供投资者和监管机构易于获取的信息，以便他们监督和评估保险公司的活动。
这些举措可以帮助预防和治理保险公司非法集资案件，保护投资者的权益，维护金融市场的稳定性。
在实施这些举措时，需要政府、监管机构、保险公司和公众的共同合作。
保险公司非法集资案件防控与治理举措
保险公司非法集资案件防控与治理举措随着社会经济的不断发展，保险行业作为重要的金融服务行业，在我国的发展中起着越来越重要的作用。
然而，随之而来的是一些保险公司非法集资案件，严重影响了行业的健康发展，也对用户和投资者的利益造成了严重损害。
为了有效防控和治理保险公司非法集资案件，保护投资者的合法权益，我国各级监管部门采取了一系列有力的举措，取得了一定成效。
本文将就保险公司非法集资案件的防控与治理举措进行深入探讨。
一、加强监管和监督1. 建立健全的监管体系针对保险公司非法集资案件，我国加强了对保险行业的监管，建立了健全的监管体系。
监管部门对保险公司的经营行为、财务状况、业务规模等方面进行了严格监督，加强了对保险公司的全面监管和风险防控。
2. 加大巡查力度监管部门加大了对保险公司的巡查力度，强化对保险公司的日常监管和检查力度，及时发现和纠正存在的问题，防止保险公司非法集资行为的发生。
3. 强化行业自律监管部门鼓励保险行业加强自律，建立健全的自律机制，健全风险防控体系，提高行业的整体风险防控水平。
二、加强宣传和教育1. 宣传法律法规监管部门加强对保险公司非法集资案件相关法律法规的宣传，通过各种媒体和渠道，向投资者和用户普及保险法律法规，提高社会公众的法律意识和风险意识。
2. 提高行业从业人员的素质监管部门鼓励保险公司加强对从业人员的教育和培训，提高他们的职业道德素质和专业水平，增强他们的风险识别和防范能力，减少非法集资的发生。
三、加强协作与合作1. 加强跨部门协作为有效防控和治理保险公司非法集资案件，各级监管部门加强了跨部门的协作与合作，形成了合力，加大了对非法集资行为的打击力度。
2. 政府与行业的合作政府与保险行业加强合作，建立健全的交流机制，及时共享信息，共同制定解决方案，共同推动保险市场的健康有序发展。
四、严惩不贷，化解风险1. 制定严厉处罚措施监管部门制定了严厉的处罚措施，对于违法违规的保险公司，将严格依法处理，给予相应的行政处罚和经济处罚，对相关责任人进行追责。
保险公司防范非法集资风险管理制度
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陕西保险业防范和处置非法集资工作实施方案
陕西保险业防范和处置非法集资工作实施方案篇一：为贯彻落实国家和陕西省关于防范和处置非法集资工作的决策部署，保障保险业稳健发展，维护保险消费者合法权益，陕西保险业特制定防范和处置非法集资工作实施方案。
一、工作目标按照党的十九大和中央经济工作会议精神，围绕国家和地方防范和处置非法集资工作要求，陕西保险业要加强组织领导，完善工作机制，提高风险防范意识，规范业务行为，加强宣传教育，做到早发现、早预警、早处置，防范和化解非法集资风险，维护保险业稳定和健康发展。
二、工作重点(一) 加强组织领导，健全工作机制。
陕西保险业要成立防范和处置非法集资工作领导小组，明确职责分工，完善工作制度，加强对保险业非法集资活动的监测预警、风险排查和案件查处等工作，确保工作有序开展。
(二) 提高风险防范意识，加强宣传教育。
陕西保险业要通过内部培训、宣传教育活动等形式，加强对保险业从业人员和保险消费者的宣传教育，提高其风险意识和辨别能力，防止非法集资活动上当受骗。
(三) 规范业务行为，加强监管力度。
陕西保险业要加强对保险业业务行为的规范和管理，加大对非法集资活动的打击力度，严禁违规集资、虚假广告等行为，确保保险业健康稳定的发展。
三、工作措施(一) 加强监测预警，及时发现风险隐患。
陕西保险业要加强对保险业非法集资活动的监测和预警，及时发现和上报风险隐患，做好应急处置工作。
(二) 加强宣传教育，提高风险防范意识。
陕西保险业要通过官方网站、微信公众号、媒体等多种渠道，开展宣传教育活动，提高公众对非法集资活动的识别和防范能力。
(三) 加强监管力度，严厉打击非法集资活动。
陕西保险业要加大对保险业非法集资活动的打击力度，依法严肃追究违法行为人的法律责任，维护保险业健康发展。
篇二：陕西省保险业防范和处置非法集资工作实施方案旨在加强保险业防范和处置非法集资工作，保护人民群众的合法权益。
一、工作目标坚持以人民为中心的发展思想，紧紧围绕防范和处置非法集资工作大局，不断加强保险业防范和处置非法集资工作，确保保险业安全稳定运行。
中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知
中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2015.12.29•【文号】保监稽查〔2015〕263号•【施行日期】2015.12.29•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知保监稽查〔2015〕263号各保监局，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为贯彻国务院关于防范和处置非法集资工作的指示精神，落实保险业防范和处置非法集资工作视频会有关要求，切实防范化解风险，现就进一步做好当前形势下保险业防范和处置非法集资工作通知如下：一、各单位要高度重视防范和处置非法集资工作，提升防范和处置非法集资的责任意识。
各保险机构（含下属各分支机构，下同）要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任。
各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任；加强与当地党委政府的沟通，取得支持；加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查；有效处置风险，防止媒体不当炒作；加强对社会公众的非法集资风险宣传教育。
二、各单位要加强对防范和处置非法集资工作的组织领导。
要成立防范和处置非法集资专项工作领导小组，明确工作目标、工作职责和工作流程，主要负责人要亲自担任组长，并指定专人具体负责此项工作。
三、各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系，制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度。
四、各保险机构要加强非法集资风险监测预警。
要建立包括资金监测、舆情监测、投诉监测、人员往来监测在内的系统性风险监测预警机制；要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警。
五、各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，风险排查包括但不限于以下方式：（一）定期针对重点问题、重点机构、重点人员开展常规风险排查。
保险非法集资应急预案
一、编制目的为有效预防和应对保险非法集资事件，保障保险公司及客户的合法权益，维护金融市场的稳定，根据《中华人民共和国保险法》、《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规，特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于保险公司及其分支机构在经营活动中发现的非法集资行为，包括但不限于以下情况：1. 保险公司或其销售人员利用保险产品进行非法集资；2. 保险公司与非法集资团伙勾结，通过保险产品进行非法集资；3. 保险公司分支机构或员工涉及非法集资行为。
三、应急预案组织架构1. 成立应急指挥部，负责统筹协调、指挥调度和应急处置工作；2. 设置办公室，负责信息收集、报告、传达、协调等工作；3. 设置应急小组，负责具体实施应急处置措施。
四、应急处置流程1. 事件发现与报告（1）保险公司及分支机构应加强风险防控，发现非法集资行为时，立即停止相关业务，并报告应急指挥部；（2）应急指挥部接到报告后，立即启动应急预案，组织调查核实。
2. 事件调查与处理（1）应急指挥部组织相关业务部门对事件进行调查，核实非法集资行为的事实、性质、规模等；（2）根据调查结果，采取以下措施：a. 对涉嫌非法集资的保险公司或销售人员，依法予以查处；b. 对涉嫌非法集资的客户，依法予以追偿；c. 对涉嫌非法集资的团伙，依法予以打击。
3. 事件善后处理（1）应急指挥部组织相关部门，对非法集资事件进行善后处理，包括：a. 停止非法集资行为；b. 追回非法集资所得；c. 修复受损客户关系；d. 妥善处理投诉举报；e. 向监管部门报告事件处理情况。
4. 事件信息发布（1）应急指挥部负责对事件信息进行审核，确保信息的真实、准确、完整；（2）根据事件性质和影响，通过媒体、网络等渠道，向社会公众发布事件信息。
五、应急保障措施1. 人员保障：应急指挥部成员、应急小组成员应具备一定的法律、金融、风险管理等方面的专业知识和技能；2. 资金保障：确保应急处置工作的资金需求；3. 通讯保障：确保应急指挥部、应急小组成员之间的通讯畅通；4. 设施保障：为应急处置工作提供必要的场地、设备等设施。
保险业2023年防范和打击非法集资、 非法放贷、金融诈骗工作自评估 方式和内容
保险业在防范和打击非法集资方面有一系列的措施和监管政策，这是为了维护市场秩序、保护消费者权益和促进行业健康发展。
以下是一些可能在2023年在保险业防范和打击非法集资方面采
取的措施：
1. 强化监管框架：政府和监管机构可能会强化对保险业的监
管框架，确保合规运营，并对非法集资行为进行更加严格的监管。
2. 加强信息披露：保险公司可能被要求更加主动和透明地披
露业务信息，包括产品特性、费用结构等，以降低信息不对称，防范非法集资。
3. 加强培训和教育：为保险从业人员提供相关的培训和教育，使其更好地识别和防范非法集资行为。
提高从业人员的风险意
识和合规意识。
4. 利用科技手段：运用先进的科技手段，如人工智能、大数
据分析等，加强对保险市场的监测，及时发现和应对非法集资
的迹象。
5. 建立举报机制：鼓励并建立便捷的非法集资举报渠道，以
激励公众和从业人员积极参与打击非法集资。
6. 加强合作与信息共享：与其他金融监管机构、执法部门以
及国际组织合作，加强信息共享，形成跨部门、跨地区的合力
打击非法集资。
7. 加强风险评估和排查：对保险产品和销售渠道进行更加细致的风险评估和排查，及时发现潜在的非法集资风险。
8. 惩治非法行为：采取更加严厉的法律手段，对从事非法集资的个人和机构进行严格惩罚，以起到震慑作用。
这些措施旨在建立健全的监管体系，提高保险市场的透明度和规范性，确保保险业健康稳定发展。
保险公司也应积极配合监管要求，提高自身的合规能力，保障投保人的权益。
请注意，具体的措施可能会因国家、地区和市场变化而有所不同。
非法集资公司的管理制度
非法集资公司的管理制度第一章总则第一条为规范非法集资公司的经营行为，保护投资者的合法权益，促进金融市场的健康发展，特制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于非法集资公司的所有经营活动。
第三条非法集资公司应当遵守国家相关法律法规，加强内部管理，建立健全的风险管理制度，保障业务的合法性和安全性。
第四条非法集资公司应当建立合理的激励机制，促进员工的积极性和责任心，确保公司的长期稳定发展。
第五条非法集资公司应当加强内部监督，进行定期自查和外部审计，及时发现和解决经营中存在的问题。
第六条非法集资公司应当积极履行社会责任，参与公益事业，传播正能量，树立良好的企业形象。
第七条非法集资公司应当遵循商业道德，增强诚信意识，严格遵守市场规则，维护公平竞争，共同促进行业的健康发展。
第二章组织架构第八条非法集资公司应当建立健全的组织架构，设立董事会、监事会、经营层等机构，明确管理职责和权限。
第九条董事会是非法集资公司的最高权力机构，负责决定公司的发展战略和经营方向，对公司经营进行监督和管理。
第十条监事会是非法集资公司的监督机构，负责对公司经营情况进行监督和审查，保障公司的合法权益。
第十一条经营层是非法集资公司的执行机构，负责具体业务的经营管理，有效执行董事会的决策，保障公司的日常运营。
第十二条非法集资公司应当建立健全的内部监督机制，明确职责和权限，有效遏制内部腐败和违法行为。
第三章财务管理第十三条非法集资公司应当建立规范的财务管理制度，遵循会计准则和相关法律法规，做好财务核算和报表的准确和真实性。
第十四条非法集资公司应当加强内部审计，及时发现和纠正可能存在的财务风险和漏洞，确保公司的资产安全。
第十五条非法集资公司应当建立合理的资金管理制度，保证资金的正常使用和安全运作，避免资金的滞留和占用。
第十六条非法集资公司应当建立健全的风险管理制度，建立科学的风险评估和控制机制，防范和化解各种经营风险。
第四章人力资源管理第十七条非法集资公司应当重视人才培养和引进，建立完善的人力资源管理制度，提高员工的综合素质和职业能力。
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保险公司防范和处置非法集资工作管理办法总则为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。
本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
本办法适用于总公司及各分支机构。
防范和处置非法集资工作组织架构及职责公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成员包括总裁室其他成员。
总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括：（一）统一领导公司防范和处置非法集资工作；（二）研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。
公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处置非法集资工作的协调统筹机构。
工作小组组长由总公司合规负责人担任，工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。
防范和处置非法集资工作小组职责包括：（一）落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定；（二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划；（三）统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；（四）负责与外部监管机构及相关司法机关沟通防范和处置非法集资工作；（五）向防范和处置非法集资工作领导小组报告突发事件或重大事件；（六）指导分支机构防范和处置非法集资工作；（七）组织开展公司防范和处置非法集资宣传教育工作；（八）防范和处置非法集资工作领导小组交办的其他事项。
合规部门是公司防范和处置非法集资工作的具体统筹协调部门，履行如下防范和处置非法集资工作职责包括：（一）统筹落实公司防范和处置非法集资领导小组的决定，协调职能部门开展防范和处置非法集资工作；（二）统筹制定公司防范和处置非法集资工作的总制度即《防范和处置非法集资工作管理办法》；（三）负责与外部监管机构及相关司法机构沟通防范和处置非法集资工作；（四）配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；（五）及时向公司防范和处置非法集资领导小组报告突发事件或重大疑难问题；（六）统筹起草公司防范和处置非法集资工作报告；（七）公司管理层交办的其他防范和处置非法集资工作事项。
总公司各相关职能部门防范和处置非法集资工作职责包括：（一）在部门制度流程中嵌入必要的防范和处置非法集资控制措施；（二）及时掌握销售业务过程中相关非法集资可疑信息并及时上报；（三）配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；（四）定期开展防范和处置非法集资业务部分的培训。
总公司各职能部门的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，具体负责提供本部门防范和处置非法集资工作的信息和资料，协助本部门开展防范和处置非法集资工作。
各分支机构应当成立设立防范和处置非法集资工作领导小组，由该分支机构负责人担任组长，成员包括该领导班子其它成员，领导小组职责包括：（一）统一领导本辖区内防范和处置非法集资工作；（二）研究、决定本辖区防范和处置非法集资工作重大事项；（三）负责与当地监管机构沟通防范和处置非法集资工作；（四）负责组织落实本辖区的防范和处置非法集资工作；（五）负责本级机构职责内非法集资相关情况的信息统计和重大情况的上报工作。
分支机构负责人是本级机构防范和处置非法集资工作的第一责任人，全面对本级机构防范和处置非法集资工作负责，并指定专人牵头统筹本机构防范和处置非法集资具体工作。
分支机构的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，具体负责提供本机构防范和处置非法集资工作的信息和资料，协助本级机构开展防范和处置非法集资工作。
第三章非法集资犯罪形式保险领域的非法集资犯罪形式主要类型为：（一）主导型案件；（二）参与型案件；（三）被利用型案件。
主导型案件是指犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或者公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
参与型案件是指保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品的性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或者进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。
被利用型案件是指不法机构谎称与保险公司联合、虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。
第四章非法集资风险排查机制公司建立年度排查和专项排查相结合的非法集资风险排查机制。
公司应当于每年6月30日前针对非法集资案件涉及的重点问题、重点机构、重点人员等方面展开全面风险排查。
风险排查包括但不限于：（一）针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况；（二）针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况；（三）针对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况。
在分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，公司应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该分公司及其下属分支机构的人员、业务、财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查。
第五章非法集资案件的总结及报告流程公司应定期对防范和处置非法集资工作进行归纳总结：（一）每月要对发生的非法集资案件进行重点分析，深入了解案件特性及发案原因，制定整改措施；（二）每季度对辖内非法集资案件风险情况、防范和处置非法集资的管理制度执行情况和执行效果进行专项评估，主动查找制度缺陷和执行不足；（三）每年要对防范和处置非法集资工作进行全面总结，提出下阶段工作计划。
总公司及各分支机构应当按照监管要求及本办法的相关规定进行定期报告或临时报告。
各分支机构应当每半年定期向合规部门上报非法集资风险排查情况。
总公司及各分支机构应当按照监管要求，分别定期向保监会稽查局以及当地保监局上报年度非法集资风险排查报告。
分支机构报告时，应当同时抄送合规部门。
各分支机构发现或者收到符合本办法的非法集资信息时，及时上报合规部门，并抄送其上级机构，同时还应按照监管要求及时向当地保监局及相关部门进行报告。
合规部门收到分支机构上报的非法集资信息后，应当立即组织相关部门开展初步调查后，视调查情况向总裁室汇报。
并根据监管要求和本办法的规定，向保监会稽查局进行报告。
第六章防范和处置非法集资的培训与宣传公司开展防范和处置非法集资培训，保存培训课件和培训工作记录。
对本公司员工的防范和处置非法集资培训应当包括下列内容：（一）防范和处置非法集资法律法规和监管规定；（二）防范和处置非法集资内控制度、与其岗位职责相应的防范和处置非法集资工作要求；（三）开展防范和处置非法集资工作必备的其他知识、技能等。
对保险销售从业人员的防范和处置非法集资培训应包括下列内容：（一）防范和处置非法集资法律法规和监管规定；（二）防范和处置非法集资内控制度；（三）展业中的防范和处置非法集资要求等。
公司应当开展各类防范和处置非法集资宣传，保存宣传资料和宣传工作记录。
第七章防范和处置非法集资工作的检查各级公司防范和处置非法集资工作小组组织对本级及下级机构防范和处置非法集资工作的定期或不定期检查。
公司各相关部门在自身工作检查中应加入防范和处置非法集资内容，定期汇总问题，进行缺陷整改并出具详细检查报告，并定期向法律合规部报送。
总公司防范和处置非法集资工作领导小组每年对系统防范和处置非法集资工作进行总结，形成公司防范和处置非法集资工作总结报告，并上报监管机构。
第八章责任追究公司建立防范和处置非法集资工作考核和责任追究制度，将防范和处置非法集资工作纳入年度工作目标考核内容。
各级机构对防范和处置非法集资工作不重视，有下列情况之一的，由总公司予以全公司通报批评，并在年底考核中扣减相应分数。
造成重大不良影响和后果的，追究相关机构负责人的责任和工作人员责任：（一）防范和处置非法集资工作落实不到位，风险排查不细致，信息报告不及时，造成不良影响的；（二）对涉嫌非法集资违法行为的投诉不受理、不汇报，对相关线索不查处、不上报，造成不良后果的；（三）在防范和处置非法集资工作中出现失职失责，受到举报和监管批评的；（四）不按要求完成防范和处置非法集资工作领导小组交办的防范和处置非法集资工作任务的。
第九章附则公司应当配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌防范和处置非法集资犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。
本办法由合规部门负责解释和修订。
本办法自发布之日起施行。