保险公司单证管理办法
单证管理办法
中国人民财产保险股份有限公司业务单证管理办法第一章总则第一条为了规范业务单证管理,保障业务合规经营,防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，根据省公司《单证管理办法》和《单证管理实务》,结合全市系统业务单证管理实际,制定本管理办法。
第二条本办法所管理的业务单证，是指印有公司形象标识和名称的各类空白业务单证,包括投保单、保险单、保险证(保险卡）和批单。
定额保险单是指保险单上印有保险责任、固定的保险金额和保险费，通过手工或机打方式填写投保人和被保险人姓名、身份证号码等信息的业务单证，包括保险凭证.有价定额保险单是指在保险单上直接印刷有保险金额和保险费，并加盖公司签章，具有法律效力的定额保险单。
第三条业务单证管理是指业务单证的设计、审核、印制、保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。
第四条业务单证管理坚持“流程管理、分级负责、规范设计、计划印制、应用IT、严格管控”的原则。
第五条公司对于在业务经营活动中形成的有效业务单证,按照公司保险业务档案管理规定执行.第六条本办法适用于全市系统保险业务单证管理工作。
第二章业务单证管理的职能第七条各支公司经理作为本公司的单证管理第一责任人。
单证管理责任人对本公司单证的管理和风险控制负责,定期组织单证管理的检查，确保单证管理的规范统一，并对单证管理责任事故承担管理责任。
市分公司综合部是市分公司业务单证的职能管理部门.系统内单证工作实行垂直管理，各支公司单证管理部门(综合部或财务核算部）为本级公司业务单证管理的职能部门。
市分公司设立专门的单证管理岗，负责全市系统的单证管理工作.各支公司要配备专职或兼职单证管理员，要求工作责任心强,懂保险业务，并保持单证管理人员的相对稳定性.支公司单证管理员因工作变动发生变动时，应及时向市分公司书面报告,并填写《人员代码及权限变更申请表》,按规定上报各级管理部门批准后支公司留存一份，上交市分公司一份。
第八条市分公司综合部负责全市系统业务单证管理实施办法的制定,负责全市系统业务单证的保管、配送、销毁等工作的统一管理.支公司不得自行印制和销毁单证。
中国保险监督管理委员会关于机动车辆保险监制单证管理规定
中国保险监督管理委员会关于机动车辆保险监制单证管理规定文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】1999.03.03•【文号】保监发[1999]36号•【施行日期】1999.04.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文机动车辆保险监制单证管理规定第一章总则第一条为规范机动车辆保险市场秩序，加强对机动车辆保险监制单证的管理，防范机动车辆保险经营风险，保护保险合同双方的合法权益，促进机动车辆保险业务的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国经济合同法》及有关保险的法律法规，制定本规定。
第二条机动车辆保险监制单证（以下简称“监制单证”）是指机动车辆保险单、机动车辆保险批单、机动车辆是车暂保单、摩托车／拖拉机定额保险单。
第三条监制单证的内容及格式由中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）统一设计、修订及监制。
第四条凡在中华人民共和国境内经营机动车辆保险业务的保险公司（以下简称“各保险公司”）必须遵守本规定。
第二章监制单证的内容及格式规范第五条监制单证界定如下：机动车辆保险单是指对依法取得正式号牌号码的机动车辆具有保险利益的投保人与保险公司签订的保险合同的法律文书。
机动车辆保险批单是指保险合同签订后，合同当事人依照有关法律法规或保险条款规定变更保险合同内容时使用的法律文书。
机动车辆提车暂保单是指对依法购买但尚未取得正式号牌号码的机动车辆具有保险利益的投保人与保险公司签订的保险合同的法律文书。
摩托车／拖拉机定额保险单是指摩托车或拖拉机第三者责任险及有关附加险的定值保险合同的法律文书。
第六条监制单证一律为２８０毫米×２１０毫米竖式幅面，左上角必须印有“中国保险监督管理委员会监制”字样，右上角必须印发“限在某某省（市、自治区）销售”字样，并加印保监会指定的防伪标识。
第七条机动车辆保险单为一式四联，其中：第一、二联为副本，第三、四联为正本，第三联背面和第四联正面及背面必须印有经保监会制订的保险条款；机动车辆保险批单为一式三联，其中：第一、二联为副本，第三联为正本；机动车辆提车暂保单和摩托车／拖拉机定额保险单均为一式三联，其中：第一、二联为副本，第三联为正本，第三联背面必须印有经保监会制订的保险条款；监制单证第一联为业务留存联，第二联为财务留存联，第三联及机动车辆保险单第四联为被保险人留存联。
保险公司有价单证的管理措施
保险公司有价单证的管理措施保险公司有价单证的管理措施随着社会的不断发展，保险行业越来越重要，保险公司的有价单证管理也迎来了新的挑战。
每天都有大量的有价单证产生，如保险合同、保单、保险单证等，这些有价单证对于保险公司来说具有重要的价值和意义。
因此，保险公司应该高度重视有价单证的管理，建立完善的管理措施，以确保其安全、有效和可追溯。
首先，保险公司应建立一个统一的有价单证管理制度。
该制度应包括有价单证的分类、编号、保存、查验、借阅等方面的规定。
保险公司可以根据不同的类别和用途对有价单证进行分类，为每个有价单证设置一个唯一的编号，以确保每个有价单证都能够被准确地追溯和管理。
同时，该制度还应规定有价单证的保存期限，以及在有价单证遗失或损毁时的相应处理措施。
其次，保险公司应建立一个专门的有价单证管理部门或岗位。
该部门或岗位负责统一管理有价单证，包括接收、发放、存储、查验和借阅等工作。
该部门或岗位应有专门的人员进行管理，这些人员应具备相关的专业知识和操作技能，能够熟练运用有关的管理系统和工具。
此外，保险公司还应制定相关的培训计划，对有关人员进行定期的培训和考核，以确保其工作的质量和效率。
第三，保险公司应加强有价单证的物理保管。
在保险公司的办公场所内，应设置专门的柜子或保险柜，用于存放有价单证。
这些柜子或保险柜应具备防火、防潮、防盗等功能，以确保有价单证的安全。
同时，保险公司应对有价单证进行定期的检查和清点，以防止有价单证的遗失或错误。
另外，保险公司还应制定相关的应急预案，以应对突发情况或灾害事件，确保有价单证的安全。
第四，保险公司应建立一个完善的有价单证管理系统。
该系统应包括有价单证的录入、查阅、传输、备份等功能。
保险公司可以通过电子化的手段对有价单证进行管理，将其数字化和存储在电脑或服务器中，以便于查询和使用。
同时，该系统还应具备相应的安全措施，以防止有价单证的泄露和篡改。
保险公司可以通过设置密码、权限管理、审计等方式来提高系统的安全性和可控性。
单证收集及规范(保险公司用)
（三）盗抢险资料收集
⑥车辆购置税完税证明（车辆购置附加费 缴费证明）或免税证明；
⑦ 出险地县级以上公安刑侦部门出具的盗抢立 案证明
（四）涉及人身伤、残、亡案件资 料收集
1、县级以上医院诊断证明（病历）、医疗费报销凭证（须附处方及 治疗、用药明细单据），住院的提供住院期间用药清单、住院病历档 案、出院通知书（出院小结）、需要护理人员证明。 2、伤、残、亡人员误工证明及收入情况证明（收入超过纳税金额的 应提交纳税证明）。 3、护理人员误工证明及收入情况证明（收入超过纳税金额的应提交 纳税证明）。 4、残者须提供法医伤残鉴定书、亡者须提供死亡证明、火化证明、 户籍注销证明。 5、被扶养人证明材料、户籍派出所出具的受害者家庭情况证明、户 口、丧失劳动能力证明。 6、交通费报销凭证、住宿费报销凭证。 7、参加事故处理人员工资证明（收入超过纳税金额的应提交纳税证 明）。 8、赔偿凭证。
业 汽 损 保
非 营 业 用 汽 车 损 失 保险
家 庭 自 用 汽 车 损 失 保险
特 种 车 辆 损 失 保险
拖 拉 机 摩 托 车 损 失 保险
事 故 责 任
20% 15% 10% 5%
15% 10% 8% 5% 30% 20%
15% 10% 8% 5% 30% 20%
增 加 10％
15% 10% 8% 5% 30% 20%
核定修理费用＝60000〉50000（出险时实际价值）， 应按全损计算赔偿。 车损赔款=（实际价值-残值-交强险对车辆损失赔 偿金额）× 事故责任比例×（1-免赔率之和）免赔额 =（50000） ×100% ×［1-5%）］-500 =39500（元） M=7500 注：修理费用大于出险实际价值时，我们按照全损 处理
保单单证管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范保单单证的管理，保障保险合同的履行，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中国境内依法设立的保险公司及其分支机构（以下简称保险公司）在办理保险业务过程中使用的保单单证。
第三条保险公司应当建立健全保单单证管理制度，确保保单单证的合法、合规、准确、完整。
第四条保险公司应当加强对保单单证的管理人员培训，提高其业务水平和职业道德。
第五条保险公司应当积极配合监管部门对保单单证的管理和监督检查。
第二章保单单证种类第六条保单单证主要包括以下几种：（一）保险单；（二）保险凭证；（三）保险合同；（四）保险条款；（五）保险费收据；（六）保险赔款通知书；（七）其他与保险业务相关的单证。
第七条保险单是保险公司与被保险人之间签订的保险合同，是保险合同成立的证明。
第八条保险凭证是保险公司向被保险人出具的一种证明，用于证明保险合同已经生效。
第九条保险合同是保险公司与被保险人之间签订的具有法律效力的协议，是保险合同的主要形式。
第十条保险条款是保险合同的具体内容，包括保险责任、保险金额、保险期间、保险费等。
第十一条保险费收据是保险公司收取保险费的凭证。
第十二条保险赔款通知书是保险公司向被保险人发出的，告知赔款金额和支付方式的凭证。
第十三条其他与保险业务相关的单证包括但不限于投保单、保险批单、保险理赔申请书等。
第三章保单单证内容第十四条保单单证应当包括以下内容：（一）保险公司名称；（二）被保险人名称；（三）保险标的；（四）保险责任；（五）保险金额；（六）保险期间；（七）保险费；（八）保险合同的生效日期；（九）保险合同的终止日期；（十）其他需要载明的事项。
第十五条保险单、保险凭证、保险合同等保单单证应当使用规范的格式，内容应当清晰、准确。
第十六条保险条款应当明确、具体，便于被保险人理解。
第十七条保险公司应当对保单单证中的内容进行审核，确保其真实、合法。
保险业务单证管理操作流程
目录一、保险业务单证管理操作流程图 (2)二、保险业务单证管理操作流程 (3)1．单证的确定及分类 (3)1．1．一般要求 (3)1．2．电脑操作要求 (3)2．单证编号 (3)2．1．一般要求 (3)2．2．电脑操作要求 (3)3．单证设计 (3)3．1．单证设计流程图 (3)3．2．一般要求 (4)4．单证印刷 (5)4．1．单证印刷流程图 (5)4．2．一般要求 (5)5．单证入库 (5)5．1．一般要求 (5)5．2．电脑操作要求 (6)6．单证领用 (6)6．1．单证领用流程图 (6)6．2．一般要求 (7)6．3．电脑操作要求 (7)7．单证核销 (8)7．1．一般要求 (8)7．2．电脑操作流程图 (8)7．3．电脑操作流程图说明 (9)8．单证回收 (9)8．1．一般要求 (9)8．2．电脑操作要求 (9)一、保险业务单证管理操作流程图二、保险业务单证管理操作流程1．单证的确定及分类1．1．一般要求单证由公司各保险业务专业管理部门根据业务情况确定，由公司保险管理委员会审核。
单证共分为两类：✧一类单证：保险单、批单、发票及具有保单性质的有价单证。
✧二类单证：除一类单证以外的所有单证。
1．2．电脑操作要求仅对一类单证进行管理2．单证编号2．1．一般要求经公司批准使用的单证方可进行编号。
单证编号需按《单证编号规则》进行。
一类单证编号由公司保险管理委员会确定并公布。
2．2．电脑操作要求操作界面：单证类型单证名称及编号的初始化、新增、删除、修改一律经过公司保险管理委员会核准后，统一由公司设置，分公司无权设置。
3．单证设计3．1．单证设计流程图3．2．一般要求一类单证一律由公司统一设计，各分支机构不得自行变更。
二类单证（除手续费支付凭证）由公司保险业务专业管理部门视业务情况决定由总公司或分公司设计。
手续费支付凭证由公司会计部统一设计。
需总公司设计的单证按照上述流程进行。
所有单证样式均须报保险管理委员会备案。
保险 单证管理制度
保险单证管理制度一、总则为规范保险单证管理工作，提高保险业务的效率和安全性，保障保险公司和客户的合法权益，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于所有保险公司的保险单证管理工作。
三、保险单证保险单证是保险公司与客户签订保险合同后发给客户的文件，包括保险单、保险凭证、保险合同、保险条款等。
四、保险单证管理责任1.保险公司应当建立健全保险单证管理制度，明确保险单证管理的责任部门和相关人员，并制定相应的管理办法。
2.保险公司应当加强对保险单证管理人员的培训，提高其保险单证管理能力和业务水平。
3.保险公司应当定期对保险单证管理工作进行检查和评估，发现问题及时整改，并保留相关记录。
五、保险单证的领用和归还1.保险公司应当严格控制保险单证的领用，确保领用人员具备相关资质和权限，并留有领用记录。
2.领用保险单证的人员应当对其负有保管责任，严禁私自转借或私自放行，如有遗失或损坏应当及时报告。
3.归还保险单证的人员应当核对数量和完整性，如有问题应当及时反馈，确保保险单证的完好无损。
六、保险单证的存储和利用1.保险公司应当建立完善的保险单证档案系统，对保险单证进行分类、编号、归档，并定期进行清点和整理。
2.保险公司应当严格控制保险单证的利用，确保信息安全和合规合法，并严禁私自外流和泄露。
3.保险公司应当对保险单证的使用和传递进行必要的记录和备份，确保信息的真实性和完整性。
七、保险单证的销毁和报废1.保险公司应当建立健全的保险单证销毁和报废制度，明确销毁和报废的程序和方式，并建立相应的记录。
2.保险公司应当制定保险单证的销毁和报废的时间和周期，并在规定的时间内完成相关工作。
3.销毁和报废保险单证的人员应当对其负有相应的责任，确保操作的安全和合规。
八、违规处罚对违反保险单证管理制度的人员，保险公司应当视情节轻重给予相应的处罚，包括批评教育、警告、记过、降级、停职、开除等。
九、附则本制度自颁布之日起正式实施，如有需要修改，应当按照程序进行审批和公布。
保险公司财务部有价单证管理规定
某保险分公司有价单证管理制度第一章总则第一条有价单证指各类加盖公司财务章、保费专用章、收费专用章(de)收款单证.包括保险单、暂收据、续期保费收据、转帐委托授权书、卡单及其他各类收据.由于有价单证是确认收款(de)重要依据,直接影响保险双方(de)权益及公司信誉,对有价单证视同现金管理.第二条财务部负责各类有价单证(de)库存管理.指定专人负责发票及收据(de)验收入库、库存保管、发放领用、清点回收及作废和收据(de)回销管理处理工作.发票及收据验收入库后,管理员应及时建立入库台帐,在台帐中登记发票及收据出入库日期、起止号码、本数,并按计算机处理系统录入计算机程序.第三条各部门要指定专人负责发票及收据(de)领取、发放和使用(de)管理工作,并建立领取、发放、使用情况登记簿.在人员安排方面应考虑以公司正式员工负责此项工作.第四条本机构管理部门,领用有价单证以一个月用量为限；领取专用发票时,团险、代理业务部门最多领取两本,凭前几次用完(de)整本存根到财务部换领；营销部门一次最多领取五本.如需要超量领取,须经总经理室主管领导签批,方可领取.第五条专用发票不可拆本使用（营销业务续期收费中由营销员直接上门收费方式除外）；专用发票使用部门必须在确实收到保费后方可向客户开具；专用发票不得对外发放,代理业务部门因业务需要发放给代理单位使用须经总经理室主管领导审批后,方可发放.通过代理点销售(de)有价单证,必须出具代理协议（留存于单证室备查）,一家代理单位一次最多领取一本专用发票,待前次领用(de)使用完并将全部存根交回后,方可再次领用.代理部门(de)单证员负责向代理单位详细讲解专用发票使用规定及开具方法,并应及时对代理单位专用发票使用情况进行清理,避免出现发票错开给公司造成损失.第二章单证管理员岗位职责第六条营销区、各部应设单证管理内勤负责单证管理工作.一、单证员(de)指定：单证管理员可由机构或营销区（点）指定专人负责（须以书面形式报经机构领导及财务部审批后方可从事单证管理工作,签批后(de)报告交财务部单证室留存备查）,财务部单证室根据机构领导审核签字指定(de)单证管理人员发放单证.二、主要职责：1、单证员上岗前须先到财务部单证室学习单证管理流程,了解相关规定后,方可管理单证.2、单证管理员负责单证(de)领用、发放、登记、回销及管理工作.3、填制每月单证使用情况报表并进行分析及上报工作.4、制定单证管理(de)有关规定.5、其他有关单证(de)管理事项.第三章有价单证(de)回收和清理第七条财务部单证管理员负责对所有发票及收据进行汇总和清理工作.专用发票全部用完后,必须持整本发票到单证管理员处换领新(de)发票.管理员需对该发票使用情况认真检验,整本发票号数是否齐全,有无缺联、缺号现象,作废发票联数是否齐全等.业管部、团险部、客服部每1个月回销一次.回销时填写有价单证回销登记表,交财务单证室.第八条营销员办理离职手续时,须将手中所持有尚未使用(de)空白有价单证全部交回.区单证管理员待其办完所有(de)回销手续后方可在脱落表签字.自行脱落不回销单证(de),经单证管理员统一以签报形式上报相关部门,经分管领导签字后将该名员工(de)薪水及保证金扣出,由行政人事部办理挂失手续.如果以后营销员交回单证(de),可以领取薪水和保证金,但必须扣除登报手续费用.第九条作废、丢失发票及收据(de)处理1、发票及收据填写错误、项目涂改时,视同作废.2、收回(de)发票及收据缺联、清理期间已过未能收回、营销员未能交回(de)发票及收据视同丢失.第十条有价单证盘存：统一填制有价单证回销情况登记表,有价单证使用、库存情况月报表于每月25-30日报送财务部.财务部将根据库存量核发单证.各部门单证管理员都必须建立单证领用、回销明细账认真、准确、完整进行登记.每月盘点一次,每种单证库存数与账面数核对一致.第四章人身险暂收收据管理作业规定第十一条人身险暂收收据用于收取首期保险费、续期保险费或补交保险费、保全业务收费、银行代理业务(de)临时收据.实行首期保费银行自动转帐后,暂收据仅用于加费、补费及受理台临时收费,使用者仅限于受理员,营销员不再领用暂收据,所有补费加费件,一律由营销员到受理员处交费,受理员协助开出暂收据.暂收据由受理员专人使用,专人负责,不得外传.第十二条暂收据(de)领取、发放1、单证员凭经其区（点）负责人及本人签字后(de)单证领用单,到财务部单证室领取单证,领用量控制在1个星期之内使用；单证员应亲自领取有价单证,不得委托他人代领.2、每位营销员只能在一个营销区（或营销网点）领取暂收据,不可出现混领现象.3、业务员初次领用单证：业务员凭营销部人管室开具(de)业务员上岗通知书或（500元押金(de)收款收据和2份担保书）到单证员处领取单证,单证员将根据每位业务员(de)上岗通知书建立收据领用登记卡,并将上岗通知书收回留存备查,业务员凭收据领用登记卡领用、回销暂收据,每人可领取3份暂收据.4、业务员持本人(de)收据领用登记卡到单证员处领用及回销暂收据,如有特殊情况,需多领暂收据(de),填写多领暂收收据申请报告,经其部经理审批签字后才可发放,签批人负同等责任.5、多领(de)暂收据3天内必须到单证员处做退回或回销手续,如未按时退回或回销将按每份暂收据每超过一天回销扣50元/份,从佣金中扣除,若本人当月没有佣金,将扣签批人(de)津贴.6、在业务员领取单证(de)同时,单证员在个险暂收收据领用、回销登记表填上领用人.领用日期及暂收据号码,并让业务员在与登记表(de)收据号码相对应(de)领用人签字栏签字,签字必须完整齐全,登记表中每行填写一个单证号码,每张登记表上填写一整本暂收据号码.7、收据领用登记卡每行填写一个暂收据号码,由单证员填写.第十二条暂收据(de)有效期、重新登记领用流程1、暂收据(de)有效期规定：当月1-15日领,有效期为当月(de)30日；当月16-30日领,有效期为次月(de)15日；2、业务员在暂收据到期后5天内,持暂收据及收据领用登记卡到单证员处回销.3、业务员重新领用、登记暂收据到期日满后5天内持未回销(de)收据及收据领用登记卡到单证员处重新做领用登记.4、单证员核对每份收据是否齐全,如有缺联或缺份,应按规定予以扣款.5、核对无误后,业务员在原暂收据领用、回销登记表(de)备注上签名并注明重新登记日期；单证员在业务员(de)收据领用登记卡上(de)收据号码栏上盖“单证员私章”并注明登记日期.第十三条暂收据(de)回销原则、回销手续、回销流程1、原则：单证员及业务员必须遵守“向谁领用,向谁回销”(de)原则,不可跨营销区（营销网点）回销暂收收据.2、业务员持区收费员或出纳签字(de)暂收据及收据领回销登记卡到单证员处回销单证,单证员在业务员收据领用登记卡上将所回销(de)暂收据号码填写在该号码相对应(de)“回销号码”栏上,并签字注明回销日期.3、业务员持填写作废(de)暂收据或过期作废(de)暂收据到单证管理员处回销单证,区（点）单证员核对每份暂收据(de)号码是否齐全一致,核对后单证员直接在业务员(de)收据领用登记卡上与该号码相对应(de)“回销号码”栏填写上“作废”二字并注明回销日期限.4、业务员遗失整份暂收据或遗失其中一联或几联收据都须按规定办理相关手续后,单证员在业务员(de)收据领用登记卡上与该号码相对应(de)“回销号码”栏填“遗失”二字并签字注明回销日期.第十四条暂收据作废、遗失(de)处理1、暂收据作废(de)规定：每份暂收收据填写作废或空白过期作废扣2元.2、遗失暂收据(de)规定：遗失暂收据客户联或整份暂收据扣款100元/份,客户联未遗失,但遗失其它联者每遗失一联扣款25元/份,并由公司统一登报做遗失声明.第十五条暂收据超期回销(de)处理1、超期回销(de)定义及规定：每份收据应在有效期满后(de)5天内,持暂收据到单证员处做回销,在5天后回销,做超期处理,按每份暂收据每超期一天扣5元计算.有效期满后(de)第6天由单证员将超期未回销(de)业务员姓名、代码及其主管姓名代码、超期(de)单证名称、号码及其相关(de)日期登记在有价单证超期未回销统计表上,直至回销(de)当天,扣款就截止到回销(de)当天,如业务员当月没有佣金将扣其主管津贴.2、如有出现业务员超期未回销单证,将停发其单证.3、业务员请假超过一个星期者,须到单证员处退回单证,如有因请长假未退回暂收据而超出期限回销,每份暂收据每超期一天回销扣款5元,该扣款从该业务员(de)佣金中扣除,如该业务员当月没有佣金,将扣发其营业部经理(de)津贴.第十六条业务员遗失收据领用登记卡(de)处理规定：1、在职业务员遗失收据领用登记卡,可由本人填写保证书经其主管、部经理签字,在1个月后补发收据领用登记卡.在未补发前该业务员可与其主管共用一张(de)收据领用登记卡,但该业务员领取(de)暂收据须在卡上注明.2、单证员应在补发(de)收据领用登记卡上注明“补发”.3、业务员遗失收据领用登记卡后,单证员应及时列出该业务员(de)姓名、业务代码予以核对,以防有人冒领暂收收据.4、单证员每月5日前,将填写完整(de)有价单证超期未回销统计表交到财务部单证室,由单证室在10日前统一交到人管室或财务部做扣款.第十七条业务员离职暂收据(de)回销手续1、业务员办理离职时,必须将所领(de)暂收据回销完整,并退回收据领用回销登记卡.2、离职业务员遗失收据领用登记卡,须由本人填写保证书,经其主管、部经理签字,但需在1个月后由单证员核对该业务员没有存在未回销(de)暂收据及没有存在有人持该业务员(de)收据领用登记卡来领取暂收据后,才可办理离职手续.第十八条单证员离职（离岗）(de)移交手续1、由原单证员列出移交清单（一式三份）包括：已发出未回销(de)暂收收据号码及份数,其中还在业务员手中,还未回销(de)号码及份数；列出未发出(de)暂收据号码及份数.2、新单证员核对移交清单中每份收据(de)状态,核对无误后,才可在接交人处签字.3、由财务部核对移交清单上(de)单证号码与所登记(de)单证领用、回销帐目是否一致,核对无误后在监交人处签字.4、对原单证员发出还未回销号码(de)暂收据,由新单证员负责收回,若未回销部分因收据领用、回销登记表或业务员(de)收据领用登记卡所记录内容、号码等与业务员有争执(de),由原单证员负责收回.第五章其它有价单证第十九条卡式保单管理规定：卡单系指意外伤害收入保障保险（险种代码501）和综合意外伤害保险（险种代码502）.目前可供销售(de)卡单有三种面额（25万元版、15万元版、5万元版）；卡单由财务部作有价单证管理,第二联加盖发票章后投入使用.受理处受理员到财务部登记签领.第二十条受理处建立卡单领取和发放台账,发放时每份收取押金30元,每人手上待卖(de)保单限5份,如须超领,必须有管理处经理同意.受理员发放卡单当日,将卡单内容录入电脑系统.第二十一条超领(de)卡单3天内必须到单证员处做退回或回销手续,如未按时退回或回销将按每份卡单每超期一天扣50元计算,金额从佣金中扣除,若本人当月没有佣金,将扣签批人(de)津贴.第二十二条受理员对营销员1个月内仍未交回(de)卡单进行追踪,限其2日内到公司重新登记.有效期满后5个工作日到受理台回销,超过5个工作日未回销将按每天5元/份,将从营销员佣金中扣除.第二十三条遗失卡单每份罚款100元,办公室统一登报声明,由遗失者承担相关责任.附件：1、营销员领用暂收据流程；2、有价单证价格一览表；3、单证收费人员登记表；某保险分公司计划财务部2009年4月27日。
中国保险监督管理委员会关于印发《机动车辆保险监制单证管理办法》的通知-保监发[2002]6号
![中国保险监督管理委员会关于印发《机动车辆保险监制单证管理办法》的通知-保监发[2002]6号](https://img.taocdn.com/s3/m/3be3bd09cd7931b765ce0508763231126edb77e3.png)
中国保险监督管理委员会关于印发《机动车辆保险监制单证管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于印发《机动车辆保险监制单证管理办法》的通知（2002年2月1日保监发[2002]6号）各保监办，各财产保险公司、中国平安保险股份有限公司：为适应机动车辆保险改革的需要，我会制定了《机动车辆保险监制单证管理办法》，现印发给你们。
并就有关事项通知如下：一、关于备案问题《机动车辆保险监制单证管理办法》第七条涉及两项备案内容（简称“样本备案”）和第十条涉及两项备案（简称“编号备案”），具体备案程序如下：（一）样本备案样本备案分为变更样本备案和使用样本备案。
中国保监会及其派出机构在收到相关单位的备案材料后，经审核同意或不同意受理备案的，应在10个工作日内通知备案单位，否则视为同意受理。
变更样本备案应由各保险公司总公司申请备案，备案材料包括：1．打印版样本；2．本次变更的具体内容及理由；3．本次变更后的监制单证的使用范围及方法；4．中国保监会要求的其他内容。
使用样本备案应由保险公司分支机构申请备案，原则上以分公司为单位向中国保监会派出机构申请备案，备案材料包括：1．印刷版样本；2．向中国保监会申请变更样本备案的全部材料；3．中国保监会派出机构需要的其他内容。
（二）编号备案保险公司在第一次使用前或变更印刷流水号及使用编号时，应以书面形式告知中国保监会后使用。
二、关于向社会公布保单格式的问题各保险公司应将公司使用的监制单证格式向社会公布，并在营业场所以招贴画的形式张贴。
三、我会《关于印发＜机动车辆保险监制单证管理规定＞的通知》（保监发［1999］36号）、《关于印发＜深圳市机动车辆保险监制单证管理规定＞的通知》（保监发［1999］37号）和《关于机动车辆保险监制单证管理和印制有关问题的通知》（保监发［2000］53号）于2002年4月1日起作废。
保险公司单证管理整改报告
保险公司单证管理整改报告一、引言作为一家保险公司，单证管理的规范与有效性对于我们的日常运营是至关重要的。
单证管理的不合理和不规范不仅会导致工作效率低下，还会增加操作风险和出现严重的错误。
因此，我们积极推进单证管理的整改工作，以提高工作效率和服务质量。
本报告将总结我们的整改情况并提出改进建议。
二、整改情况总结1.问题分析：在过去的一段时间内，我们发现了一些存在的问题：单证填写不准确、不规范；单证管理不规范，缺乏有效的备份和归档；单证流程不畅，造成操作反复和耗时增加等。
2.整改措施：我们制定了一系列整改措施来解决这些问题。
首先，加强单证填写培训，提高员工的填写技能和规范要求的意识。
其次，建立完善的单证管理体系，明确岗位职责，确保每份单证的备份和归档都得到妥善处理。
最后，优化单证流程，消除不必要的环节，缩短工作周期，提高操作效率。
三、整改效果评估1.填写准确度提高：经过培训和规范要求的强化，员工的填写准确度得到了显著提高，错误率明显降低。
2.管理规范性提升：单证的备份和归档工作得到了有效的改进，每份单证都能够被及时地归档，提高了信息管理的规范性。
3.工作效率提升：优化单证流程后，操作反复和耗时的情况明显减少，工作效率得到了明显的提升。
四、存在问题分析1.培训需加强：尽管我们进行了单证填写培训，但仍然有部分员工填写不够准确，需要进一步加强培训，提高员工的技能水平。
2.备份和归档有待改进：尽管已经建立了一套完善的备份和归档体系，但在具体操作中仍然存在一些细节问题，需要进一步优化和改进。
3.流程还需优化：尽管我们优化了单证流程，但仍然存在一些不必要的环节，需要进一步调整和简化，以提高工作效率。
五、改进建议1.加强培训：针对填写不准确的问题，我们将加强培训，通过实操训练和规范要求的反复强化，提高员工的填写准确度。
2.优化备份和归档流程：我们将进一步优化备份和归档流程，设立专门的岗位负责备份和归档工作，确保每份单证都得到及时、准确的处理。
保险公司单证管理制度
保险公司单证管理制度一、总则为规范保险公司单证管理工作，确保单证管理工作的顺利进行，保证公司业务和财务稳定运行，特制定本制度。
二、管理范围本制度适用于保险公司所有单证管理工作。
三、单证管理责任1. 公司领导对单证管理工作负总责，制定单证管理制度，指导、监督和检查单证管理工作。
2. 各部门负责本部门的单证管理工作，配备专人负责日常单证管理工作。
3. 个人对自己的单证管理工作负责，要求认真细致处理，确保单证准确、完整、清晰。
四、单证种类公司的单证包括但不限于：保险合同、保险单、承保单、理赔单、保单凭证、报案单、申请书、理赔资料、询价单等。
五、单证管理流程1. 单证的收取：公司接收保险单证，由接收人进行登记，并及时通知相关部门。
2. 单证的装订：接收人对收到的单证按规定进行装订，确保单证的完整性。
3. 单证的存储：公司设立统一的单证存储区域，对单证进行分类存放，并做好标识工作。
4. 单证的归档：对于已经处理完毕的单证，进行归档处理，保存时间不少于5年。
5. 单证的销毁：对于已经超过保存期限或者作废的单证，按规定进行销毁处理。
六、单证管理注意事项1. 对单证的管理要求统一规范，不得私自篡改或遗漏单证内容。
2. 单证涂改时需注明修改原因和日期，由相关负责人签字确认。
3. 单证借阅需要经过相关审批程序，借出时需填写借阅单。
4. 对于单证的保密工作，保证单证的保密性和完整性。
七、单证管理的监督检查1. 公司领导定期对单证管理工作进行检查，制定检查计划，对检查结果进行评估和总结。
2. 单证管理工作存在问题时，要立即进行整改，排除安全隐患。
3. 对单证管理工作不合格的人员，要对其进行严肃处理。
八、附则1. 本制度由公司财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起执行。
以上就是保险公司单证管理制度的相关内容，希望公司全体员工认真遵守，确保单证管理工作的有序进行，保障公司的利益和信誉。
保险公司单证管理制度
第十一部分单证管理第一章总则第一条为防范经营风险，杜绝漏洞，使业务单证管理规范化、制度化，结合我司改革发展及其完善内控管理的需要，制定本制度。
第二条单证管理遵循空白单证与印鉴分开管理；单证的保管与使用分开的基本原则。
第二章单证管理模式及基本原则第三条各部门的单证管理职责如下：(一)财务部负责所有空白有价单证的管理及保费发票、收款收据的归档；(二)出单中心负责所有有价单证的规范使用和业务档案的整理、装订归档（除保费发票、收款收据外）；(三)成本控制部门负责所有非有价单证的管理。
第四条总公司各相关职能部门分工如下：(一)总公司承保中心核定承保条件、费率、条款等；(二)总公司产品开发部统一设计或批复设计单证格式；(三)总公司财务部单证室负责印刷流水号的统一分配与单证管理；(四)总公司办公厅负责集中印刷与发运事宜，负责组织管理公司业务档案工作。
第五条单证管理采用以下模式：总公司集中发放单证，各机构逐级管理原则。
总公司监督、管理、指导分公司单证工作；分公司负责管理本级及下级机构的单证工作；三级机构负责管理本级及下级机构的单证工作。
受当地财税监制的保费发票执行属地管理模式。
第六条单证管理采用以下原则：(一)统一征订、集中发放原则。
各机构按照本单位月度单证使用量结合后期业务发展提前规划下期单证需求，需求量必须和其业务规模相匹配。
各机构财务统一时间在业务系统进行征订，总公司集中核发相应单证需求。
(二)谁受益，谁承担原则。
单证印刷费由总公司统一结算,按各机构征订的单证数量分摊单证印刷费，机构财务按实际使用部门分摊相应印刷费（涉及单证调拨的视具体情况另行决定）。
(三)谁领用，谁负责原则。
各机构及单证使用部门对所申领单证的保管、使用、回销及归档负责。
单证使用部门为单证管理直接责任人；财务单证管理员为单证管理责任人，财务负责人、后援负责人及机构负责人为单证管理相关责任人。
第三章单证的基本概念第七条单证的分类(一)按单证的使用价值分类，分为有价单证和非有价单证1.有价单证是指各项保险业务所使用的，冠有公司名称、编有单证印刷流水号，一经签发即承担经济责任、产生法律效力的凭证，特点为有印刷流水号，需要进行入库、领用、回收、销号、归档、销毁等处理，如各类险种的保单、保费发票、批单等。
保险股份公司有价单证及重要空白凭证管理办法
某保险股份有限公司有价单证及重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强我司有价单证及重要空白凭证的管理，明确各级公司、各部门及各岗位职责，完善内部控制机制，切实防范经营风险，保障资金安全，制定本办法。
第二条有价单证及重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。
第二章有价单证的管理第三条有价单证是指有固定面额的特定凭证，包括：银行存单、各类债券、股票以及印有固定面值金额的其他有价单证等。
第四条有价单证的保管一、有价单证由财务会计部门保管，实行“证、账分管”原则，由会计记录管理登记簿，出纳保管单证。
需要加签印章的有价单证，要严格执行“证、印分管”。
二、应建立“有价单证保管登记簿（附件一）”，专管人员变动时应办好交接手续。
三、有价单证收付应视同货币资金调出、调入。
第五条有价单证的领用各部门领用有价单证时，应填制“有价单证领用单（附件二）”，经有批准权限的领导批准后，向财务会计部门办理领用手续，同时登记“有价单证保管登记簿”。
经办人员领用有价单证时也应办理批准、领用手续并进行登记。
第六条有价单证的核对一、财务会计部门保管的有价单证应每日进行清库；业务部门保管的有价单证，应每日进行账、实核对，保持账实相符。
二、有价单证按规定上缴时，应先由财务会计部门账实核对相符。
第三章重要空白凭证管理第七条重要空白凭证是指无面额的经公司填写金额并盖章（签字）后即具有支付效力或证明效力的空白凭证，以及我司规定的视同重要空白凭证管理的其它空白凭证，包括：1、人身险暂收收据2、由税务机关核准印刷或向税务机关购买的各类发票、收据第八条重要空白凭证的管理，贯彻“证账分管、证印分管”的原则，做到“立三专、建三账、五相符”，即专人领导、专人管理、专库保存；建立重要空白凭证账、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号登记簿；保证账账、账簿、账表、账实、账据相符。
第九条人身险暂收收据的计划编制、印刷、保管、调运工作由总公司办公室统一管理。
单证管理制度保险公司
单证管理制度保险公司单证管理制度的核心目标在于确保所有业务文件的准确性、完整性和安全性。
为此，制度中应明确单证的种类、保管、流转、归档等各个环节的管理规则。
例如，对于投保单、批单、保单以及赔案资料等关键文档，需规定其标准化格式和填写要求，确保信息传递无误。
为了保障单证的安全有效管理，该制度应包含对单证保管环境的详细描述。
这包括物理环境和电子环境两个方面。
物理环境下，要设定专门的单证存储室，配备防火、防潮设施，并实行进出登记制度，确保单证的实体安全；而在电子环境下，则需建立电子文档管理系统，对电子单证进行加密保护，实现权限管理和操作日志记录。
单证流转环节也不可忽视。
制度中应当制定清晰的流转程序，如从业务部门到财务部门的过渡，每一步骤都需要有明确的责任人和审核机制。
同时，对于可能出现的异常状况，如单证遗失或损坏，应有相应的应急处理流程和责任追究机制。
在实施过程中，保险公司需要定期对单证管理制度进行审查和更新。
随着法律法规的变化以及公司业务的拓展，原有的管理规程可能需要调整和完善。
因此，制度设计时应考虑到灵活性和可更新性，以适应不断变化的管理需求。
培训和监督是确保单证管理制度得到有效执行的关键。
保险公司应定期组织员工进行单证管理相关的培训，提高员工对制度重要性的认识，增强执行力。
同时，通过内部审计等方式，监控单证管理的实际情况，及时发现问题并加以解决。
一个科学、严密的单证管理制度对于保险公司而言，不仅能够提升工作效率，减少操作失误，还能够有效地预防风险，保障客户利益。
通过上述范本的介绍，希望能为保险公司在构建自身的单证管理体系时提供一定的指导和帮助。
单证自查管理制度
单证自查管理制度第一部分总则一、为规范公司的单证自查工作，加强对单证的管理和控制，确保公司单证的准确性和完整性，提高公司的经营效率和服务质量，特制定本制度。
二、本制度适用于公司所有相关单证的自查管理工作，包括但不限于合同、发票、结算单、报关单、装箱单等。
三、自查工作的目的是为了确保单证的准确性和合规性，同时规范公司内部流程和提升工作效率。
第二部分自查程序一、公司每月将制定自查计划，明确自查的时间、范围和责任人。
二、自查范围包括但不限于合同的签订与变更、单证的录入与确认、报关单的填写与申报、发票的开具与验收等环节。
三、自查程序分为初审和复核两个环节。
初审由相关部门的负责人负责，复核由财务部门负责。
四、初审环节主要包括逐一核对单证的准确性和完整性，确认单证的符合公司要求和相关法规。
五、复核环节主要包括复查初审结果，确保相关单证已经正确的记录和归档，同时对初审环节的工作进行检查。
六、自查工作完成后，应当填写自查报告。
报告内容包括自查日期、自查范围、自查人员、发现问题及处理意见等。
第三部分自查要求一、自查人员应当保持独立客观的态度，认真对待自查工作，不得视而不见或者擅自改动单证内容。
二、自查人员应当熟悉公司相关制度和法规，确保自查工作符合公司要求和国家法律法规。
三、自查人员应当严格按照自查程序进行操作，不得随意调换自查程序或者跳过环节。
四、自查人员发现单证问题时，应当及时向上级领导和相关部门汇报，并积极配合处理。
五、自查报告应当真实准确，如有问题要如实记录并提出处理意见，不得掩盖实情或者虚假报告。
第四部分自查管理一、公司将建立单证自查台账，记录自查的时间、范围、负责人等信息，并留存相关纸质单证的复印件。
二、公司将建立单证自查档案，归档自查报告、复核意见等文件，作为日常管理的依据。
三、公司将对自查工作进行定期检查和评估，发现问题及时整改，并对自查工作进行总结和汇报。
四、公司将对自查人员进行培训和考核，确保自查工作的专业和准确性。
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单证管理办法
第一章总则
第一条单证管理是保险公司经营管理业务流程的核心与重点。
为防范经营中的各类风险，使公司各经营环节规范运作、科学有序，有力地保证和促进公司业务的健康、快速发展，使之走上规范化、专业化的管理轨道，根据总公司单证管理要求，特制定本办法。
第二条单证管理遵循“统一管理、分级负责、规范设计、有偿使用”的原则。
第三条单证分为有价单证和非有价单证，主要包括各类保险单、发票、投保书、条款等。
产。