保险公司的单证管理
保险公司有价单证的管理措施
保险公司有价单证的管理措施保险公司有价单证的管理措施随着社会的不断发展，保险行业越来越重要，保险公司的有价单证管理也迎来了新的挑战。
每天都有大量的有价单证产生，如保险合同、保单、保险单证等，这些有价单证对于保险公司来说具有重要的价值和意义。
因此，保险公司应该高度重视有价单证的管理，建立完善的管理措施，以确保其安全、有效和可追溯。
首先，保险公司应建立一个统一的有价单证管理制度。
该制度应包括有价单证的分类、编号、保存、查验、借阅等方面的规定。
保险公司可以根据不同的类别和用途对有价单证进行分类，为每个有价单证设置一个唯一的编号，以确保每个有价单证都能够被准确地追溯和管理。
同时，该制度还应规定有价单证的保存期限，以及在有价单证遗失或损毁时的相应处理措施。
其次，保险公司应建立一个专门的有价单证管理部门或岗位。
该部门或岗位负责统一管理有价单证，包括接收、发放、存储、查验和借阅等工作。
该部门或岗位应有专门的人员进行管理，这些人员应具备相关的专业知识和操作技能，能够熟练运用有关的管理系统和工具。
此外，保险公司还应制定相关的培训计划，对有关人员进行定期的培训和考核，以确保其工作的质量和效率。
第三，保险公司应加强有价单证的物理保管。
在保险公司的办公场所内，应设置专门的柜子或保险柜，用于存放有价单证。
这些柜子或保险柜应具备防火、防潮、防盗等功能，以确保有价单证的安全。
同时，保险公司应对有价单证进行定期的检查和清点，以防止有价单证的遗失或错误。
另外，保险公司还应制定相关的应急预案，以应对突发情况或灾害事件，确保有价单证的安全。
第四，保险公司应建立一个完善的有价单证管理系统。
该系统应包括有价单证的录入、查阅、传输、备份等功能。
保险公司可以通过电子化的手段对有价单证进行管理，将其数字化和存储在电脑或服务器中，以便于查询和使用。
同时，该系统还应具备相应的安全措施，以防止有价单证的泄露和篡改。
保险公司可以通过设置密码、权限管理、审计等方式来提高系统的安全性和可控性。
保险公司财务部有价单证管理制度
某保险分公司有价单证管理制度第一章总则第一条有价单证指各类加盖公司财务章、保费专用章、收费专用章的收款单证;包括保险单、暂收据、续期保费收据、转帐委托授权书、卡单及其他各类收据;由于有价单证是确认收款的重要依据,直接影响保险双方的权益及公司信誉,对有价单证视同现金管理;第二条财务部负责各类有价单证的库存管理;指定专人负责发票及收据的验收入库、库存保管、发放领用、清点回收及作废和收据的回销管理处理工作;发票及收据验收入库后,管理员应及时建立入库台帐,在台帐中登记发票及收据出入库日期、起止号码、本数,并按计算机处理系统录入计算机程序;第三条各部门要指定专人负责发票及收据的领取、发放和使用的管理工作,并建立领取、发放、使用情况登记簿;在人员安排方面应考虑以公司正式员工负责此项工作;第四条本机构管理部门,领用有价单证以一个月用量为限；领取专用发票时,团险、代理业务部门最多领取两本,凭前几次用完的整本存根到财务部换领；营销部门一次最多领取五本;如需要超量领取,须经总经理室主管领导签批,方可领取;第五条专用发票不可拆本使用营销业务续期收费中由营销员直接上门收费方式除外；专用发票使用部门必须在确实收到保费后方可向客户开具；专用发票不得对外发放,代理业务部门因业务需要发放给代理单位使用须经总经理室主管领导审批后,方可发放;通过代理点销售的有价单证,必须出具代理协议留存于单证室备查,一家代理单位一次最多领取一本专用发票,待前次领用的使用完并将全部存根交回后,方可再次领用;代理部门的单证员负责向代理单位详细讲解专用发票使用规定及开具方法,并应及时对代理单位专用发票使用情况进行清理,避免出现发票错开给公司造成损失;第二章单证管理员岗位职责第六条营销区、各部应设单证管理内勤负责单证管理工作;一、单证员的指定：单证管理员可由机构或营销区点指定专人负责须以书面形式报经机构领导及财务部审批后方可从事单证管理工作,签批后的报告交财务部单证室留存备查,财务部单证室根据机构领导审核签字指定的单证管理人员发放单证;二、主要职责：1、单证员上岗前须先到财务部单证室学习单证管理流程,了解相关规定后,方可管理单证;2、单证管理员负责单证的领用、发放、登记、回销及管理工作;3、填制每月单证使用情况报表并进行分析及上报工作;4、制定单证管理的有关规定;5、其他有关单证的管理事项;第三章有价单证的回收和清理第七条财务部单证管理员负责对所有发票及收据进行汇总和清理工作;专用发票全部用完后,必须持整本发票到单证管理员处换领新的发票;管理员需对该发票使用情况认真检验,整本发票号数是否齐全,有无缺联、缺号现象,作废发票联数是否齐全等;业管部、团险部、客服部每1个月回销一次;回销时填写有价单证回销登记表,交财务单证室;第八条营销员办理离职手续时,须将手中所持有尚未使用的空白有价单证全部交回;区单证管理员待其办完所有的回销手续后方可在脱落表签字;自行脱落不回销单证的,经单证管理员统一以签报形式上报相关部门,经分管领导签字后将该名员工的薪水及保证金扣出,由行政人事部办理挂失手续;如果以后营销员交回单证的,可以领取薪水和保证金,但必须扣除登报手续费用;第九条作废、丢失发票及收据的处理1、发票及收据填写错误、项目涂改时,视同作废;2、收回的发票及收据缺联、清理期间已过未能收回、营销员未能交回的发票及收据视同丢失;第十条有价单证盘存：统一填制有价单证回销情况登记表,有价单证使用、库存情况月报表于每月25-30日报送财务部;财务部将根据库存量核发单证;各部门单证管理员都必须建立单证领用、回销明细账认真、准确、完整进行登记;每月盘点一次,每种单证库存数与账面数核对一致;第四章人身险暂收收据管理作业规定第十一条人身险暂收收据用于收取首期保险费、续期保险费或补交保险费、保全业务收费、银行代理业务的临时收据;实行首期保费银行自动转帐后,暂收据仅用于加费、补费及受理台临时收费,使用者仅限于受理员,营销员不再领用暂收据,所有补费加费件,一律由营销员到受理员处交费,受理员协助开出暂收据;暂收据由受理员专人使用,专人负责,不得外传;第十二条暂收据的领取、发放1、单证员凭经其区点负责人及本人签字后的单证领用单,到财务部单证室领取单证,领用量控制在1个星期之内使用；单证员应亲自领取有价单证,不得委托他人代领;2、每位营销员只能在一个营销区或营销网点领取暂收据,不可出现混领现象;3、业务员初次领用单证：业务员凭营销部人管室开具的业务员上岗通知书或500元押金的收款收据和2份担保书到单证员处领取单证,单证员将根据每位业务员的上岗通知书建立收据领用登记卡,并将上岗通知书收回留存备查,业务员凭收据领用登记卡领用、回销暂收据,每人可领取3份暂收据;4、业务员持本人的收据领用登记卡到单证员处领用及回销暂收据,如有特殊情况,需多领暂收据的,填写多领暂收收据申请报告,经其部经理审批签字后才可发放,签批人负同等责任;5、多领的暂收据3天内必须到单证员处做退回或回销手续,如未按时退回或回销将按每份暂收据每超过一天回销扣50元/份,从佣金中扣除,若本人当月没有佣金,将扣签批人的津贴;6、在业务员领取单证的同时,单证员在个险暂收收据领用、回销登记表填上领用人;领用日期及暂收据号码,并让业务员在与登记表的收据号码相对应的领用人签字栏签字,签字必须完整齐全,登记表中每行填写一个单证号码,每张登记表上填写一整本暂收据号码;7、收据领用登记卡每行填写一个暂收据号码,由单证员填写;第十二条暂收据的有效期、重新登记领用流程1、暂收据的有效期规定：当月1-15日领,有效期为当月的30日；当月16-30日领,有效期为次月的15日；2、业务员在暂收据到期后5天内,持暂收据及收据领用登记卡到单证员处回销;3、业务员重新领用、登记暂收据到期日满后5天内持未回销的收据及收据领用登记卡到单证员处重新做领用登记;4、单证员核对每份收据是否齐全,如有缺联或缺份,应按规定予以扣款;5、核对无误后,业务员在原暂收据领用、回销登记表的备注上签名并注明重新登记日期；单证员在业务员的收据领用登记卡上的收据号码栏上盖“单证员私章”并注明登记日期;第十三条暂收据的回销原则、回销手续、回销流程1、原则：单证员及业务员必须遵守“向谁领用,向谁回销”的原则,不可跨营销区营销网点回销暂收收据;2、业务员持区收费员或出纳签字的暂收据及收据领回销登记卡到单证员处回销单证,单证员在业务员收据领用登记卡上将所回销的暂收据号码填写在该号码相对应的“回销号码”栏上,并签字注明回销日期;3、业务员持填写作废的暂收据或过期作废的暂收据到单证管理员处回销单证,区点单证员核对每份暂收据的号码是否齐全一致,核对后单证员直接在业务员的收据领用登记卡上与该号码相对应的“回销号码”栏填写上“作废”二字并注明回销日期限;4、业务员遗失整份暂收据或遗失其中一联或几联收据都须按规定办理相关手续后,单证员在业务员的收据领用登记卡上与该号码相对应的“回销号码”栏填“遗失”二字并签字注明回销日期;第十四条暂收据作废、遗失的处理1、暂收据作废的规定：每份暂收收据填写作废或空白过期作废扣2元;2、遗失暂收据的规定：遗失暂收据客户联或整份暂收据扣款100元/份,客户联未遗失,但遗失其它联者每遗失一联扣款25元/份,并由公司统一登报做遗失声明;第十五条暂收据超期回销的处理1、超期回销的定义及规定：每份收据应在有效期满后的5天内,持暂收据到单证员处做回销,在5天后回销,做超期处理,按每份暂收据每超期一天扣5元计算;有效期满后的第6天由单证员将超期未回销的业务员姓名、代码及其主管姓名代码、超期的单证名称、号码及其相关的日期登记在有价单证超期未回销统计表上,直至回销的当天,扣款就截止到回销的当天,如业务员当月没有佣金将扣其主管津贴;2、如有出现业务员超期未回销单证,将停发其单证;3、业务员请假超过一个星期者,须到单证员处退回单证,如有因请长假未退回暂收据而超出期限回销,每份暂收据每超期一天回销扣款5元,该扣款从该业务员的佣金中扣除,如该业务员当月没有佣金,将扣发其营业部经理的津贴;第十六条业务员遗失收据领用登记卡的处理规定：1、在职业务员遗失收据领用登记卡,可由本人填写保证书经其主管、部经理签字,在1个月后补发收据领用登记卡;在未补发前该业务员可与其主管共用一张的收据领用登记卡,但该业务员领取的暂收据须在卡上注明;2、单证员应在补发的收据领用登记卡上注明“补发”;3、业务员遗失收据领用登记卡后,单证员应及时列出该业务员的姓名、业务代码予以核对,以防有人冒领暂收收据;4、单证员每月5日前,将填写完整的有价单证超期未回销统计表交到财务部单证室,由单证室在10日前统一交到人管室或财务部做扣款;第十七条业务员离职暂收据的回销手续1、业务员办理离职时,必须将所领的暂收据回销完整,并退回收据领用回销登记卡;2、离职业务员遗失收据领用登记卡,须由本人填写保证书,经其主管、部经理签字,但需在1个月后由单证员核对该业务员没有存在未回销的暂收据及没有存在有人持该业务员的收据领用登记卡来领取暂收据后,才可办理离职手续;第十八条单证员离职离岗的移交手续1、由原单证员列出移交清单一式三份包括：已发出未回销的暂收收据号码及份数,其中还在业务员手中,还未回销的号码及份数；列出未发出的暂收据号码及份数;2、新单证员核对移交清单中每份收据的状态,核对无误后,才可在接交人处签字;3、由财务部核对移交清单上的单证号码与所登记的单证领用、回销帐目是否一致,核对无误后在监交人处签字;4、对原单证员发出还未回销号码的暂收据,由新单证员负责收回,若未回销部分因收据领用、回销登记表或业务员的收据领用登记卡所记录内容、号码等与业务员有争执的,由原单证员负责收回;第五章其它有价单证第十九条卡式保单管理规定：卡单系指意外伤害收入保障保险险种代码501和综合意外伤害保险险种代码502;目前可供销售的卡单有三种面额25万元版、15万元版、5万元版；卡单由财务部作有价单证管理,第二联加盖发票章后投入使用;受理处受理员到财务部登记签领;第二十条受理处建立卡单领取和发放台账,发放时每份收取押金30元,每人手上待卖的保单限5份,如须超领,必须有管理处经理同意;受理员发放卡单当日,将卡单内容录入电脑系统;第二十一条超领的卡单3天内必须到单证员处做退回或回销手续,如未按时退回或回销将按每份卡单每超期一天扣50元计算,金额从佣金中扣除,若本人当月没有佣金,将扣签批人的津贴;第二十二条受理员对营销员1个月内仍未交回的卡单进行追踪,限其2日内到公司重新登记;有效期满后5个工作日到受理台回销,超过5个工作日未回销将按每天5元/份,将从营销员佣金中扣除;第二十三条遗失卡单每份罚款100元,办公室统一登报声明,由遗失者承担相关责任;附件：1、营销员领用暂收据流程；2、有价单证价格一览表；3、单证收费人员登记表；某保险分公司计划财务部2009年4月27日。
保险公司单证业务管理流程
中国*股份有限公司*公司单证业务管理流程
一、单证征订流程
1、每季度最后一个月中旬，征订下一季度的有价单证和非有价单证。
2、根据总公司财务部会通知的具体时间与要求，分公司单证管理员收到通知后，整理清单发到每个部门。
3、由部门单证管理员按照业务情况填写后，交部门经理签字确认，交回分公司单证管理员。
4、分公司单证管理员汇总后，根据库存情况增减上报总公司财务部。
二、单证领用流程
1、部门单证管理员（个、团、银、运）领用有价单证
部门单证管理员提出申请《填写保险业务单证领用单》→部门经理审核签字→财务经理审核签字→分公司单证管理员签名、发放单证实物、系统发放→部门单证管理员在单证管理员的《有价单证登记簿》上签名确认。
2、银保部渠道经理领用有价单证
渠道经理提出申请《填写保险业务单证领用单》→部门经理审核签字→部门单证管理员签名、发放单证实物、系统发放→渠道经。
保单单证管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范保单单证的管理，保障保险合同的履行，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中国境内依法设立的保险公司及其分支机构（以下简称保险公司）在办理保险业务过程中使用的保单单证。
第三条保险公司应当建立健全保单单证管理制度，确保保单单证的合法、合规、准确、完整。
第四条保险公司应当加强对保单单证的管理人员培训，提高其业务水平和职业道德。
第五条保险公司应当积极配合监管部门对保单单证的管理和监督检查。
第二章保单单证种类第六条保单单证主要包括以下几种：（一）保险单；（二）保险凭证；（三）保险合同；（四）保险条款；（五）保险费收据；（六）保险赔款通知书；（七）其他与保险业务相关的单证。
第七条保险单是保险公司与被保险人之间签订的保险合同，是保险合同成立的证明。
第八条保险凭证是保险公司向被保险人出具的一种证明，用于证明保险合同已经生效。
第九条保险合同是保险公司与被保险人之间签订的具有法律效力的协议，是保险合同的主要形式。
第十条保险条款是保险合同的具体内容，包括保险责任、保险金额、保险期间、保险费等。
第十一条保险费收据是保险公司收取保险费的凭证。
第十二条保险赔款通知书是保险公司向被保险人发出的，告知赔款金额和支付方式的凭证。
第十三条其他与保险业务相关的单证包括但不限于投保单、保险批单、保险理赔申请书等。
第三章保单单证内容第十四条保单单证应当包括以下内容：（一）保险公司名称；（二）被保险人名称；（三）保险标的；（四）保险责任；（五）保险金额；（六）保险期间；（七）保险费；（八）保险合同的生效日期；（九）保险合同的终止日期；（十）其他需要载明的事项。
第十五条保险单、保险凭证、保险合同等保单单证应当使用规范的格式，内容应当清晰、准确。
第十六条保险条款应当明确、具体，便于被保险人理解。
第十七条保险公司应当对保单单证中的内容进行审核，确保其真实、合法。
保险业务单证管理操作流程
目录一、保险业务单证管理操作流程图 (2)二、保险业务单证管理操作流程 (3)1．单证的确定及分类 (3)1．1．一般要求 (3)1．2．电脑操作要求 (3)2．单证编号 (3)2．1．一般要求 (3)2．2．电脑操作要求 (3)3．单证设计 (3)3．1．单证设计流程图 (3)3．2．一般要求 (4)4．单证印刷 (5)4．1．单证印刷流程图 (5)4．2．一般要求 (5)5．单证入库 (5)5．1．一般要求 (5)5．2．电脑操作要求 (6)6．单证领用 (6)6．1．单证领用流程图 (6)6．2．一般要求 (7)6．3．电脑操作要求 (7)7．单证核销 (8)7．1．一般要求 (8)7．2．电脑操作流程图 (8)7．3．电脑操作流程图说明 (9)8．单证回收 (9)8．1．一般要求 (9)8．2．电脑操作要求 (9)一、保险业务单证管理操作流程图二、保险业务单证管理操作流程1．单证的确定及分类1．1．一般要求单证由公司各保险业务专业管理部门根据业务情况确定，由公司保险管理委员会审核。
单证共分为两类：✧一类单证：保险单、批单、发票及具有保单性质的有价单证。
✧二类单证：除一类单证以外的所有单证。
1．2．电脑操作要求仅对一类单证进行管理2．单证编号2．1．一般要求经公司批准使用的单证方可进行编号。
单证编号需按《单证编号规则》进行。
一类单证编号由公司保险管理委员会确定并公布。
2．2．电脑操作要求操作界面：单证类型单证名称及编号的初始化、新增、删除、修改一律经过公司保险管理委员会核准后，统一由公司设置，分公司无权设置。
3．单证设计3．1．单证设计流程图3．2．一般要求一类单证一律由公司统一设计，各分支机构不得自行变更。
二类单证（除手续费支付凭证）由公司保险业务专业管理部门视业务情况决定由总公司或分公司设计。
手续费支付凭证由公司会计部统一设计。
需总公司设计的单证按照上述流程进行。
所有单证样式均须报保险管理委员会备案。
保险 单证管理制度
保险单证管理制度一、总则为规范保险单证管理工作，提高保险业务的效率和安全性，保障保险公司和客户的合法权益，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于所有保险公司的保险单证管理工作。
三、保险单证保险单证是保险公司与客户签订保险合同后发给客户的文件，包括保险单、保险凭证、保险合同、保险条款等。
四、保险单证管理责任1.保险公司应当建立健全保险单证管理制度，明确保险单证管理的责任部门和相关人员，并制定相应的管理办法。
2.保险公司应当加强对保险单证管理人员的培训，提高其保险单证管理能力和业务水平。
3.保险公司应当定期对保险单证管理工作进行检查和评估，发现问题及时整改，并保留相关记录。
五、保险单证的领用和归还1.保险公司应当严格控制保险单证的领用，确保领用人员具备相关资质和权限，并留有领用记录。
2.领用保险单证的人员应当对其负有保管责任，严禁私自转借或私自放行，如有遗失或损坏应当及时报告。
3.归还保险单证的人员应当核对数量和完整性，如有问题应当及时反馈，确保保险单证的完好无损。
六、保险单证的存储和利用1.保险公司应当建立完善的保险单证档案系统，对保险单证进行分类、编号、归档，并定期进行清点和整理。
2.保险公司应当严格控制保险单证的利用，确保信息安全和合规合法，并严禁私自外流和泄露。
3.保险公司应当对保险单证的使用和传递进行必要的记录和备份，确保信息的真实性和完整性。
七、保险单证的销毁和报废1.保险公司应当建立健全的保险单证销毁和报废制度，明确销毁和报废的程序和方式，并建立相应的记录。
2.保险公司应当制定保险单证的销毁和报废的时间和周期，并在规定的时间内完成相关工作。
3.销毁和报废保险单证的人员应当对其负有相应的责任，确保操作的安全和合规。
八、违规处罚对违反保险单证管理制度的人员，保险公司应当视情节轻重给予相应的处罚，包括批评教育、警告、记过、降级、停职、开除等。
九、附则本制度自颁布之日起正式实施，如有需要修改，应当按照程序进行审批和公布。
保险单证管理岗职责
保险单证管理岗职责
保险单证管理岗的职责主要包括以下几个方面：
1.单证管理：负责管理各类保险单证，包括保单、理赔单据等，确保单证的安全、完整和规范。
2.单证核查：负责对各类保险单证进行核查，确保单证的合法、合规和有效性，防止出现单证伪造、篡改等问题。
3.单证归档：负责对各类保险单证进行归档管理，确保单证的及时整理和归类，便于后续的查询和使用。
4.单证配送：负责对客户进行单证配送服务，确保客户能够及时、准确地收到所需的单证。
5.单证培训：负责对员工进行保险单证管理培训，提高员工的单证管理意识和技能。
6.部门协调：负责与其他部门进行协调，确保保险单证管理的顺畅进行。
7.风险控制：负责对保险单证管理中的风险进行控制，防止出现单证丢失、泄露等问题。
8.其他工作：完成领导交办的其他与保险单证管理相关的工作。
综上所述，保险单证管理岗的职责是确保保险单证的安全、完整、规范和合法性，提高保险公司的服务质量和风险控制能力。
保险公司单证管理员工作总结二
《篇三》
回顾过去的工作，我作为保险公司单证管理员，经历了许多挑战和成长。在这个过程中，我深刻认识到工作的重要性，并且努力提升自己的专业能力和素质。
在工作中，我负责保单管理、理赔管理和费用管理等方面。在保单管理方面，我严格遵循公司规定和流程，确保保单的准确性和及时性。我与销售人员、客户等进行积极沟通，解答疑问，帮助。通过与团队的合作，我们成功地完成了大量保单的签订和续约工作，为公司的发展了稳定的客户基础。
然而，在工作中也存在一些问题和挑战。首先，由于工作量大且时间紧迫，有时候会出现疏漏和错误。我意识到这主要是由于工作压力和时间管理不当造成的。为了解决这个问题，我开始制定详细的工作计划和时间表，合理安排工作时间，提高工作效率。
其次，在理赔管理方面，我发现有时候会出现理赔资料不完整或者信息不准确的情况。这与与理赔人员、客户等沟通不畅有关。为了解决这个问题，我加强了与相关人员的沟通，确保信息的准确传递和理解。同时，我也参与了理赔流程的优化和改进，提高了理赔效率和服务质量。
在工作中，我也积累了许多宝贵的经验。首先，我认识到作为单证管理员，需要具备良好的沟通能力和团队合作能力。与同事和相关部门保持良好的沟通和合作，能够更好地完成工作任务。其次，我学会了合理安排时间和提高工作效率。制定工作计划和时间表，合理分配工作优先级，可以更好地应对工作压力和挑战。
其次，在理赔管理方面，我认真审核了理赔申请的各项资料，确保资料的完整性和准确性。我积极与理赔人员、客户等进行沟通，了解理赔申请的具体情况，必要的帮助和支持。同时，我也参与了理赔流程的优化和改进，提高了理赔效率和服务质量。
简述保险公司的单证管理风险
简述保险公司的单证管理风险王曦中国人民健康保险股份有限公司大连分公司摘要：本文主要阐述了保险公司单证管理的必要性，在单证管理的过程中存在的主要问题，以及问题的成因，保险公司应采取的主要措施。
关键词：保险公司单证管理控制措施社会各个行业，在经营管理过程中，都面临着这样或那样的风险，其有外部的影响因素，也有内部的影响因素，对于保险公司来说，其影响因素主要有汇率风险、投资风险、经营风险、系统风险、利差损风险、偿付能力不足的风险、由销售误导引起的退保风险等等，而在金融危机席卷全球的背景下，保险公司面临着更严峻的挑战，经营风险、误导风险，及由此而引起的品牌风险等将保险公司推到了经济浪潮的前沿。
保险公司在采用各种方法应对各种风险的同时，控制内部的影响因素，加强内部管理也不失为应对风险的较好的方法，在保险公司特别是基层公司的内部管理中，加强保险公司的资金管理、单证管理等，是保险公司极为日常的管理方式，特别是对单证的管理，保险公司从初期的不重视，到现在做为日常管理的重要内容，其是由血的教训的积累起来的。
一、单证管理的范围保险公司的单证，是保险公司进行保险业务活动的依据，是与展业、承保、保单服务、理赔等核心业务流程直接相关的制式化单证。
各类单证及由此形成的契约、经济合同既是取得各项业务收入的基础，更是承担经济责任、履行经济义务的重要法律依据。
保险公司的单证品种特别多，但一般分为一般单证及有价单证，一般单证是指出具后不具备法律效力的单证，如各类投保书、条款、宣传单或折页等；有价单证是指出具后具备相关法律效力，如出现遗失等情况将给公司带来一定影响的单证，如发票、定额保单、空白保单等。
由于其每一份都是风险源，如果管理不善，都会给保险公司带来巨大的潜在风险，所以对保险公司来说，对有价单证进行重点管理，是控制风险的必要手段。
二、单证管理的必要性保险是一种合同行为，保险合同明确了保险人和被保险人的权利与义务、保险责任的范围，是被保险人向保险公司索赔或给付的依据。
保险公司有价单证管理及使用流程
三、有价单证回销流程
3、单证回销注意事项 每月25日前，各部门均应回销一次有价单证，
如有特殊情况不能回销有价单证需填写确认清单 （见附件）。经多次催收，部门仍不回销已领用 的有价单证，综合部将对该部门停发有价单证，
直至部门完成已领用单风险
1、包括对按单证流水号顺序发放单证 2、设置单证回销期：回销期为30天。严格尊守 先回销、后领用的原则，监控回销率，确保领用单 证及时回销 3、控制向代理机构发放单证份数。
1、有价单证领取、发放、回销、作 废、销毁符合公司规定
2、定期盘查库存，抽查基层单证， 保证单证账、实相符
3、加强代理人单证管理
加强单证管理；规范核销管理流程
1、业务部门规定允许发放单证种类、数量 2、单证管理员制定领用、回销实施细则 3、及时向业务部门提供单证未回销清单， 及时进行催收、清理
加强代理机构单证管理；促进业务发展
有价单证管理及使用流程
**公司
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第一部分:单证日常管理工作 第二部分:单证管理使用流程 第三部分:单证管理工作要求 第四部分:单证管理处罚规定
第一部分:单证日常管理工作
部门单证管理员职责
一、日常工作职责
1、严格按照分公司各项有价单证管理制度 进行有价单证管理。
2、负责建立有价单证账簿，及时登记各类 有价单证明细账，保证有价单证数据真实、准确、 完整。
部门单证管理员职责
一、日常工作职责
7、负责定期盘点有价单证库存量，保证有 价单证账实一致，保证系统数据与手工台账一 致。
8、其他相关工作
部门单证管理员职责
二、单证管理员工作调动或离职，必须办理交接 手续
1、移交人须将已领用未结清的有价单证 全部结清后方可进行工作移交。
保险公司单证管理整改报告
保险公司单证管理整改报告一、引言作为一家保险公司，单证管理的规范与有效性对于我们的日常运营是至关重要的。
单证管理的不合理和不规范不仅会导致工作效率低下，还会增加操作风险和出现严重的错误。
因此，我们积极推进单证管理的整改工作，以提高工作效率和服务质量。
本报告将总结我们的整改情况并提出改进建议。
二、整改情况总结1.问题分析：在过去的一段时间内，我们发现了一些存在的问题：单证填写不准确、不规范；单证管理不规范，缺乏有效的备份和归档；单证流程不畅，造成操作反复和耗时增加等。
2.整改措施：我们制定了一系列整改措施来解决这些问题。
首先，加强单证填写培训，提高员工的填写技能和规范要求的意识。
其次，建立完善的单证管理体系，明确岗位职责，确保每份单证的备份和归档都得到妥善处理。
最后，优化单证流程，消除不必要的环节，缩短工作周期，提高操作效率。
三、整改效果评估1.填写准确度提高：经过培训和规范要求的强化，员工的填写准确度得到了显著提高，错误率明显降低。
2.管理规范性提升：单证的备份和归档工作得到了有效的改进，每份单证都能够被及时地归档，提高了信息管理的规范性。
3.工作效率提升：优化单证流程后，操作反复和耗时的情况明显减少，工作效率得到了明显的提升。
四、存在问题分析1.培训需加强：尽管我们进行了单证填写培训，但仍然有部分员工填写不够准确，需要进一步加强培训，提高员工的技能水平。
2.备份和归档有待改进：尽管已经建立了一套完善的备份和归档体系，但在具体操作中仍然存在一些细节问题，需要进一步优化和改进。
3.流程还需优化：尽管我们优化了单证流程，但仍然存在一些不必要的环节，需要进一步调整和简化，以提高工作效率。
五、改进建议1.加强培训：针对填写不准确的问题，我们将加强培训，通过实操训练和规范要求的反复强化，提高员工的填写准确度。
2.优化备份和归档流程：我们将进一步优化备份和归档流程，设立专门的岗位负责备份和归档工作，确保每份单证都得到及时、准确的处理。
保险公司单证管理制度
保险公司单证管理制度一、总则为规范保险公司单证管理工作，确保单证管理工作的顺利进行，保证公司业务和财务稳定运行，特制定本制度。
二、管理范围本制度适用于保险公司所有单证管理工作。
三、单证管理责任1. 公司领导对单证管理工作负总责，制定单证管理制度，指导、监督和检查单证管理工作。
2. 各部门负责本部门的单证管理工作，配备专人负责日常单证管理工作。
3. 个人对自己的单证管理工作负责，要求认真细致处理，确保单证准确、完整、清晰。
四、单证种类公司的单证包括但不限于：保险合同、保险单、承保单、理赔单、保单凭证、报案单、申请书、理赔资料、询价单等。
五、单证管理流程1. 单证的收取：公司接收保险单证，由接收人进行登记，并及时通知相关部门。
2. 单证的装订：接收人对收到的单证按规定进行装订，确保单证的完整性。
3. 单证的存储：公司设立统一的单证存储区域，对单证进行分类存放，并做好标识工作。
4. 单证的归档：对于已经处理完毕的单证，进行归档处理，保存时间不少于5年。
5. 单证的销毁：对于已经超过保存期限或者作废的单证，按规定进行销毁处理。
六、单证管理注意事项1. 对单证的管理要求统一规范，不得私自篡改或遗漏单证内容。
2. 单证涂改时需注明修改原因和日期，由相关负责人签字确认。
3. 单证借阅需要经过相关审批程序，借出时需填写借阅单。
4. 对于单证的保密工作，保证单证的保密性和完整性。
七、单证管理的监督检查1. 公司领导定期对单证管理工作进行检查，制定检查计划，对检查结果进行评估和总结。
2. 单证管理工作存在问题时，要立即进行整改，排除安全隐患。
3. 对单证管理工作不合格的人员，要对其进行严肃处理。
八、附则1. 本制度由公司财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起执行。
以上就是保险公司单证管理制度的相关内容，希望公司全体员工认真遵守，确保单证管理工作的有序进行，保障公司的利益和信誉。
保险公司单证管理制度
第十一部分单证管理第一章总则第一条为防范经营风险，杜绝漏洞，使业务单证管理规范化、制度化，结合我司改革发展及其完善内控管理的需要，制定本制度。
第二条单证管理遵循空白单证与印鉴分开管理；单证的保管与使用分开的基本原则。
第二章单证管理模式及基本原则第三条各部门的单证管理职责如下：(一)财务部负责所有空白有价单证的管理及保费发票、收款收据的归档；(二)出单中心负责所有有价单证的规范使用和业务档案的整理、装订归档（除保费发票、收款收据外）；(三)成本控制部门负责所有非有价单证的管理。
第四条总公司各相关职能部门分工如下：(一)总公司承保中心核定承保条件、费率、条款等；(二)总公司产品开发部统一设计或批复设计单证格式；(三)总公司财务部单证室负责印刷流水号的统一分配与单证管理；(四)总公司办公厅负责集中印刷与发运事宜，负责组织管理公司业务档案工作。
第五条单证管理采用以下模式：总公司集中发放单证，各机构逐级管理原则。
总公司监督、管理、指导分公司单证工作；分公司负责管理本级及下级机构的单证工作；三级机构负责管理本级及下级机构的单证工作。
受当地财税监制的保费发票执行属地管理模式。
第六条单证管理采用以下原则：(一)统一征订、集中发放原则。
各机构按照本单位月度单证使用量结合后期业务发展提前规划下期单证需求，需求量必须和其业务规模相匹配。
各机构财务统一时间在业务系统进行征订，总公司集中核发相应单证需求。
(二)谁受益，谁承担原则。
单证印刷费由总公司统一结算,按各机构征订的单证数量分摊单证印刷费，机构财务按实际使用部门分摊相应印刷费（涉及单证调拨的视具体情况另行决定）。
(三)谁领用，谁负责原则。
各机构及单证使用部门对所申领单证的保管、使用、回销及归档负责。
单证使用部门为单证管理直接责任人；财务单证管理员为单证管理责任人，财务负责人、后援负责人及机构负责人为单证管理相关责任人。
第三章单证的基本概念第七条单证的分类(一)按单证的使用价值分类，分为有价单证和非有价单证1.有价单证是指各项保险业务所使用的，冠有公司名称、编有单证印刷流水号，一经签发即承担经济责任、产生法律效力的凭证，特点为有印刷流水号，需要进行入库、领用、回收、销号、归档、销毁等处理，如各类险种的保单、保费发票、批单等。
保险公司单证管理员工作总结
保险公司单证管理员工作总结
保险公司单证管理员的工作总结可能包括以下内容：
1. 维护客户信息：负责更新客户的个人信息、保单信息等，确保信息准确无误。
2. 处理保险单证：负责保险合同的制作、归档、存储和更新，确保保险合同的完整性和准确性。
3. 协助理赔流程：协助理赔部门处理有关保险单证的相关文件，确保理赔流程顺利进行。
4. 协调沟通：与客户、保险公司内部各部门、合作伙伴等进行有效沟通，解决问题和提供支持。
5. 编制报告：根据公司要求编制单证相关的报告，汇总数据并分析结果，向领导汇报工作情况。
6. 风险管理：监测保险合同的有效性、风险潜在性等，提出建议并采取必要措施降低潜在风险。
7. 持续学习：不断学习相关法律法规、保险产品知识等，保持行业竞争力并提升工作效率。
总的来说，保险公司单证管理员的工作需要细心、耐心和责任心，要确保保险合同的准确性和合规性，有效管理相关文件和信息，协助其他部门的工作，保障公司的正常运营。
保险公司单证管理整改报告
保险公司单证管理整改报告一、问题概述我公司的单证管理存在以下问题：1.缺乏规范的单证管理制度：公司内部没有明确的单证管理制度，导致各部门对单证的管理流程不统一，存在混乱现象。
2.单证管理信息化程度低：公司的单证管理主要依靠人工处理，缺乏信息化系统的支持，导致工作效率低下，易出现遗漏和错误。
3.单证存档不完善：公司在单证存档方面存在混乱情况，缺乏科学的存档方式和标准，给查验和审计工作带来不便。
4.单证保密性不足：公司对于单证的保密工作缺乏重视，存在泄密风险，可能导致商业竞争对手获取敏感信息。
二、整改措施为了解决以上问题，我公司制定了以下整改措施：1.建立规范的单证管理制度：成立单证管理工作组，由相关部门负责人组成，制定公司的单证管理制度，明确各部门的职责和流程。
2.采用信息化系统辅助管理：引入专业的单证管理信息化系统，实现单证申请、审批、生成和归档的自动化处理，提高工作效率和准确性。
3.完善单证存档体系：建立科学合理的单证存档体系，对各类单证进行分类、整理和标注，确保存档的可查阅性和稳定性。
4.提升单证保密工作：加强员工对单证保密工作的培训，强化员工的保密意识，严格执行保密制度，对涉及商业机密的单证加强权限和访问控制。
三、整改效果评估经过整改措施的实施，我公司的单证管理情况得到了明显改善：1.规范的单证管理制度得到有效执行，各部门对单证管理流程的理解和遵守度提高，避免了混乱现象的发生。
2.信息化系统的引入提高了工作效率和准确性，大大减轻了员工的工作负担，避免了遗漏和错误的出现。
3.完善的单证存档体系方便了查验和审计工作，提高了工作效率和准确性。
4.员工对单证保密工作的重视程度增加，保密措施的执行力度提高，有效防止了敏感信息泄露的风险。
四、未来展望在今后的工作中，我公司将持续关注单证管理的改进和提高1.进一步完善单证管理制度，根据实际情况进行优化和调整，确保制度的有效执行。
2.持续引入先进的信息化系统，提高单证管理的自动化和智能化水平，提高工作效率和准确性。
单证管理制度保险公司
单证管理制度保险公司单证管理制度的核心目标在于确保所有业务文件的准确性、完整性和安全性。
为此，制度中应明确单证的种类、保管、流转、归档等各个环节的管理规则。
例如，对于投保单、批单、保单以及赔案资料等关键文档，需规定其标准化格式和填写要求，确保信息传递无误。
为了保障单证的安全有效管理，该制度应包含对单证保管环境的详细描述。
这包括物理环境和电子环境两个方面。
物理环境下，要设定专门的单证存储室，配备防火、防潮设施，并实行进出登记制度，确保单证的实体安全；而在电子环境下，则需建立电子文档管理系统，对电子单证进行加密保护，实现权限管理和操作日志记录。
单证流转环节也不可忽视。
制度中应当制定清晰的流转程序，如从业务部门到财务部门的过渡，每一步骤都需要有明确的责任人和审核机制。
同时，对于可能出现的异常状况，如单证遗失或损坏，应有相应的应急处理流程和责任追究机制。
在实施过程中，保险公司需要定期对单证管理制度进行审查和更新。
随着法律法规的变化以及公司业务的拓展，原有的管理规程可能需要调整和完善。
因此，制度设计时应考虑到灵活性和可更新性，以适应不断变化的管理需求。
培训和监督是确保单证管理制度得到有效执行的关键。
保险公司应定期组织员工进行单证管理相关的培训，提高员工对制度重要性的认识，增强执行力。
同时，通过内部审计等方式，监控单证管理的实际情况，及时发现问题并加以解决。
一个科学、严密的单证管理制度对于保险公司而言，不仅能够提升工作效率，减少操作失误，还能够有效地预防风险，保障客户利益。
通过上述范本的介绍，希望能为保险公司在构建自身的单证管理体系时提供一定的指导和帮助。
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保险公司的单证管理
保险公司的单证管理如同银行等金融企业的票据管理一样，是公司控制经营风险的重要环节。
针对目前保险公司单证管理中存在的问题，笔者认为应从以下方面着手：
（一）财产保险公司重要单证管理的总体思路。
从以上的分析可以看出，财产保险公司单证管理是一项系统工程。
财产保险公司重要单证具有种类多、数量大的特点，同时单证管理的风险环节特别多，使单证管理的工作量特别巨大，且容易产生单证管理风险。
笔者认为，要想做好单证管理，就必须建立事前、事中、事后的管理模式，保证单证从印刷、使用、回销的过程都有人管理和监控，以有效减少财产保险公司的单证风险。
（二）财产保险公司重要单证的具体措施
根据重要单证管理的总体思路，笔者认为在单证管理的各个结算必须完成如下工作，才能有效地防范单证管理风险，提高公司的风险管控能力。
1、事前管理。
事前管理是为有效管理单证准备条件，防止由于事前准备不足带来的单证管理风险。
笔者认为，事前管理应包括如下方面：单证管理制度的制定、单证系统的开发和完善、代理协议的完善等。
（1）建立严格的单证管理制度，明确单证管理责任。
财产保险公司应建立统一、规范的单证管理办法，对财务、业务单证进行管理。
单证管理办法中应明确各经手单证的部门单证管理的职责，明确各部门单证管理的具体负责人，单证的交接手续等，以保证单证在任何阶段都有人负责；同时，应对违反单证管理规定，非法使用单证的或遗失单证的行为，制定较为严格的处罚措施，以经济措施减少单证管理问题的出现。
（2）建立完善的信息系统，提高单证管理的效率。
由于保险公司属于服务行业，保险产品多（一般来说，保险公司的保险产品均超过100种），单证数量特别巨大，客观需要保险公司借助电子计算机技术，开发出功能强大的单证管理系统，提高单证管理得效率，满足单证管理的需要。
同时，保险公司可以通过单证系统地庞大功能，全面了解单证的使用情况，合理选择单证的再印刷点，减少单证的储存成本和管理成本，降低公司管理成本。
（3）代理协议中规定代理机构单证的领用、使用、回收时间，并严格执行，从法律上减少单证在中介机构的滞留时间。
从目前保险代理机构经营的实际来看，保险公司与保险代理机构发生业务往来时，大多将保险单证交给保险代理机构，并由代理机构直接出单，保险公司核保，这客观地为代理机构滞留保险单证、延长保费的结算时间提供了方便；但已生效保险单证结算时间的延后，增加了保险公司的经营风险，影响了被保险人的利益。
因此，保险人与代理机构签订保险代理合同时，应严格规定单证使用、销号、回收时间，以保证保险资金能及时收取，减少应收保费，降低保险公司的经营风险。
2、事中管理。
事中管理是单证具体使用过程的管理，包括单证的印刷管理、使用过程的管理和监控、单证的回销管理等。
（1）建立单证实物和信息分开管理的模式，减少单证管理过程中的错误和舞弊行为。
针对目前存在的故意遗失单证等问题，保险公司应建立相互约束的单证管理制度，以减少单证管理过程中的舞弊行为。
由于保险作为商品的特殊性，是保险公司的单证处于非常重要的位置，因此单证管理过程中，也应尊须会计内部牵制制度的要求，将实物管理和信息管理分开，以减少舞弊行为；同时通过单证信息和
实物的定期核对，减少单证管理中的错误。
（2）加强单证使用过程的管理，降低单证的过程风险。
单证的使用过程是将空白单证转变为有价单证的过程。
加强单证的过程管理，有利于提高保险公司对客户信息的掌握程度，也有利于保险公司掌握单证的使用情况，进而了解公司的业务发展情况，因此，单证的过程管理不只是单证管理过程，更是了解公司业务发展情况、保险产品倍市场接受情况的过程。
鉴于单证使用过程管理的重要性，笔者认为，在单证的使用过程中，要建立严格的管理流程和监控制度，以准确反映单证的真实情况。
首先，应建立详细的单证发放、使用台账，完善交接手续，明确管理责任；其次，各单证管理部门和使用部门应填制相关的单证报表，保证单证的使用部门、管理部门能及时了解本机构或部门的单证入库、出库、使用、作废、销毁的具体情况，同时可以了解各种产品的销售情况；最后，应将单证信息与库存的实物单证进行核对，以保证单证的账存数量与实际库存数量一致，对不一致的情况及时查找原因。
3、单证的事后管理。
单证的事后管理是对单证使用情况的事后监督和检查，发现问题，并反馈给单证管理部门，促进单证管理部门改善管理改进管理制度和流程。
（1）通过理赔资料的提供，事后监督单证使用的合法性。
（2）加强单证管理的内部稽核，减少和预防单证管理问题的发生。