关于非法集资情形的梳理

关于非法集资犯罪的情形的梳理

非法集资并非独立犯罪。在刑法中，非法集资是指非法吸收公众存款和集资诈骗罪。非法集资是指利用诈骗非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指未经批准的公司、企业、个人或其他组织。

本罪的实质在于违反法律法规，通过不正当途径向社会公众或集体筹集资金的行为。

1、未经有关监管部门依法批准，向社会非法集资（特别是未列明对象）。如未经批准吸收社会资金；未经批准发行股票和债券。

2、部分犯罪分子以提供种子等形式吸收资金，承诺以购买或承销产品的形式支付回报；部分犯罪分子以商品销售的形式吸收资金，承诺以回租，回购，转让等形式给予回报。

3、以合法形式掩盖非法集资目的。犯罪分子为了掩盖非法目的，经常与被害人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地达到骗取资金的最终目的。

对于非法集资活动，除商业银行法、保险法、证券法、证券投资基金法、银行监督管理法、取缔非法金融机构和非法金融业务活动的措施以及其他法律、行政法规的规定外，对非法所得、罚款和非法金融业务机构予以没收和取缔。参与非法集资活动不受法律保护。相关法律明确规定，参与非法吸收公众存款和非法集资活动造成的损失由参与人自行承担，形成的债务和风险不得转移给国有银行，其他金

融机构和其他未参与非法吸收公众存款和非法集资活动的单位。

可以看出，非法集资是一种刑事犯罪。集资行为未经国家有关部门批准，集资者集资收益高，且针对社会非特定群体，以合法形式掩盖非法占用目的的，构成非法集资。这也是非法集资行为的四个特点。人们应该掌握这些知识，提高安全意识。

非法集资犯罪涉及哪些犯罪: 主要涉及非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、中华人民共和国刑法第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚。第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票、公司债券的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法集资数额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。第一百九十二条以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处20000元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处50000元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚

金或者没收财产。

最高人民法院关于非法集资刑事案件审判具体适用法律的解释第二条符合本解释第一条第一款规定的条件的，依照刑法第一百七十六条的规定定罪处罚：

（一）不具备房地产销售内容或者不以房地产销售为主要目的的，通过返还本金、售后回租、约定回购、出售房地产股权等方式非法吸收资金；非法集资失信名单;

（二）以转让林权、代他人管理和保护的方式非法吸收资金；

（三)以种植(养殖)、出租(养殖)、联合种植(养殖）等方式非法吸收资金的；

（四）不具备以商品回购、储存、销售商品为主要目的销售商品、提供服务或者非法吸收资金的真实内容；

（五）不具备发行股票或者债券的真实内容，以虚假转让股份或者出售虚假债券的方式非法吸收资金的；

（六）非法吸收资金，在没有募集资金真实内容的情况下，向境外借款或者出售虚拟资金；

（七）没有销售保险的真实内容，以伪造保险公司或者伪造保险文件的方式非法吸收资金的；

（八）通过股票投资非法吸收资金的；

（九）以委托理财方式非法吸收资金的；

（十）利用私人“社团”和“社团”非法吸收资金“；（十一）其他非法吸收资金的行为。。