非自然人客户信息登记表
案件来源登记表
案件来源登记表本表一式二份，承办机构和初始登记部门各一份立案审批表现场检查笔录时间：年月日时分至年月日时分地点：检查人员：执法证件号码：检查人员：执法证件号码：当事人：（个人的，填写姓名和身份证或其他有效证件的号码；单位应填写名称、联系地址和电话、邮政编码）：出示执法身份证件情况：告知情况：见证人：身份证（其他有效证件）号码：联系地址：邮政编码：联系电话：调查的理由、依据以及当事人依法享有的权利、救济途径情况：当事人的陈述和申辩：当事人（签字）：年月日见证人（签字）：年月日检查人员（签字）：年月日年月日第页共页（续页）检查情况：当事人（签字）：年月日见证人（签字）：年月检查人员（签字）：年月日年月日第页共页调查（查询）笔录时间：年月日时分至年月日时分第次地点：调查（询问）人：、被调查（询问）人：性别：民族：身份证（其他有效证件）号码：工作单位：职务：联系电话：邮政编码：联系地址：调查（询问）人：我们是的行政执法人员，这是我们的执法证件，编号为、。
现根据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条第一款的规定依法向你调查询问了解有关情况，你应当如实回答询问、协助调查。
如果你认为办案人员与本案有直接利害关系，你有申请办案人员回避的权利，请问你是否听清楚？是否申请回避？被调查（询问）人（签字）：年月日调查（询问）人（签字）：年月日记录人（签字）：年月日第页共页（续页）被调查（询问）人（签字）：年月日调查（询问）人（签字）：年月日记录人（签字）：年月日第页共页（尾页）被调查（询问）人：本调查（询问）笔录已经本人逐一核对（已向本人宣读），无误。
被调查（询问）人（签字）：年月日调查（询问）人（签字）：年月日记录人（签字）：年月日第页共页授权委托书委托人：地址（住所）：联系电话：法定代表人（负责人）：职务：联系电话：受委托人姓名：身份证号码：工作单位（住址）：职务：联系电话：现委托上列受委托人在我单位因一案中，作为我方代理人。
第三节自然人客户身份识别操作
第三节自然人客户身份识别操作一、开立账户的客户身份识别（一）开立个人储蓄账户的客户身份识别1、识别客户身份（1）通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。
（2）选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息。
a、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户信息。
b、客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
c、如没有客户的身份信息，则自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。
办理上述业务，须留存客户身份证件的复印件。
（3）代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件。
2、资料保存存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。
（二）开立人民币个人结算账户的客户身份识别1、识别客户身份（1）审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致。
（2）通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。
（3）选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息。
a、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。
b、客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
c、如没有该客户的身份信息，则自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。
办理上述业务，须留存客户身份证件的复印件。
（4）代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。
2、资料保存个人结算账户申请书专夹保管，定期装订，存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。
(三) 开立个人外汇结算账户的客户身份识别，按境内机构账户有关规定执行。
个人外汇结算账户是指个人对外贸易者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。
（四）开立个人资本项目外汇账户的客户身份识别1、识别客户身份(1)通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。
合规反洗钱知识测试
合规反洗钱知识测试1、公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。
该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开 1次工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：根据《中信证券股份有限公司反洗钱管理办法》第三章第二十二条，公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。
反洗钱工作小组由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成。
《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》第二章第八条，反洗钱工作小组每年至少召开二次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
2、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第 2 号，发布 2007 年 6 月 21 日，施行2007 年 8 月 1日）第二章第二十五条，金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。
[判断题] *对(正确答案)错答案解析：解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过 2006 年 10 月 31 日，施行 2007 年 1 月 1日）第六章第三十二条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
非自然人客户受益所有人身份识别材料列表.pdf
非自然人客户受益所有人身份识别材料列表附表一：非自然人客户受益所有人调查表非自然人客户受益所有人调查表附表二：公司受益所有人信息采集表账户名称：_____________________公司受益所有人信息采集表表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否客户盖章：日期：年月日公司受益所有人信息采集表填表说明公司客户应在表中填写符合下列条件的自然人信息：1.直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人填入表格中，“持股比例”填写实际占有的股权或者表决权比例。
2.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，则将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
3.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人，则将公司的高级管理人员判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
4.如果对将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，则将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
5.表中的全部自然人均为客户的受益所有人。
6.表格不可为空，至少应有一名受益所有人。
附表三：合伙企业受益所有人信息采集表账户名称：_____________________合伙企业受益所有人信息采集表表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否客户盖章：日期：年月日合伙企业受益所有人信息采集表填表说明合伙企业客户应在表中填写符合下列条件的自然人信息：1.直接或间接拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。
银企对账自查报告(共3篇)
银企对账自查报告〔共3篇〕第1篇：银企对账黑龙江省农村信誉社银企对账管理方法〔暂行〕第一章总那么第一条为进一步落实《黑龙江省农村信誉社会计根本制度》和人民银行加强会计结算管理、保障资金平安的有关规定，不断进步银企对账工作效率和质量，建立健全对账机制，防范结算风险的发生，特制定本方法。
第二条银企对账是指按照《黑龙江省农村信誉社会计根本制度》的规定，对客户的存款账户，按月或按季发放“余额对账单”与客户对账，满页分户账即时发给客户对账，按照客户要求提供未满页分户账对账，并由客户将对账情况返回，以到达信誉社与客户账务核对一致的目的。
第三条银企对账实行“工作岗位相对独立，对账人员相对别离，多种方式并存，突出重点账户”的原那么。
工作岗位相对独立是指各营业单位应装备专(兼)职的对账人员负责银企对账工作；对账人员相对别离是指专(兼)职对账人员严格实行与经办人员相对别离；多种方式并存是指采取邮寄对账，面对面对账等多种对账方式；突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对余额较大、业务发生频繁、易发风险账户的对账力度。
第二章重点账户的认定第四条本方法所称重点账户为：〔一〕月均存款余额在5万元〔含5万元〕以上的存款账户；〔二〕业务发生频繁且额度较大的存款账户。
重点账户的月均余额的标准认定不得超过10万元，但各县级信誉社可根据地域经济情况，适当降低。
第三章对账内容第五条银企对账工作分为余额对账单对账和分户账对账。
余额对账单对账是指定期或不定期向客户发出并收回“余额对账单”，落实对账情况；分户账对账是指向客户发出满页分户账和按企业的需要发出未满页分户账对账单，用于客户随时勾对账务，掌握未达款项。
第六条银企对账范围包括客户结算账户、定期〔通知〕存款账户、临时存款账户、其它存款账户。
第四章组织体系第七条每一办理对公业务网点应至少指定一名人员负责银企对账相关工作。
第八条银企对账工作由各级农村信誉社会计结算部门负责管理、考核。
第五章工作职责第九条会计结算部门负责制定银企对账管理方法、施行细那么及操作规程；负责制定对账质量、效率考核方法；负责向上级会计结算部门汇报辖内银企对账工作情况。
非自然人客户受益所有人信息登记表
职务
证件类型
证件号码
有效期
地址
1
□身份证；
□其他_____
___年__月__日；□长期
2
□身份证；
□其他_____
___年__月__日；□长期
3
□身份证；
□其他_____
___年__月__日；□长期
五、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构；经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织；受政府控制的企、事业单位，将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人，请填写下表。
请提供以下材料：
1.全部受益所有人的身份证明文件。（复印件，并加盖单位公章）
2.股权或者控制权的相关信息，主要包括：注册证书、存续证明文件、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。（复印件，并加盖单位公章）。
3.股东或者董事会成员登记信息：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的股票权类型）等。（请填写附件一《机构信息采集表》 ）
（二）请提供受益所有人的身份证明文件、拥有相应管理权限或相应权益或表决权的证明文件、信托协议、注册文件、备忘录、授权文件等其他可以验证客户身份的文件。（复印件，并加盖单位公章）
【填写说明】
委托人：直接或者间接拥有超过25%权益或者表决权的自然人，若不存在则填写委托机构的负责人以及投资负责人（委托人机构负责人，如董事长、总经理或投资经理，至少填写二人）；
（二）请提供以下材料：
1.全部受益所有人的身份证明文件。（复印件，并加盖单位公章）
2.股权或者控制权的相关信息：注册证书、存续证明文件、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。（复印件，并加盖单位公章）
3.股东或者董事会成员登记信息：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的股票权类型）等。（请填写附件一《机构信息采集表》 ）
非现场开户考试题库(答案)
单选题：1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4.对于开户见证人员说法正确的是（）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。
B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。
D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。
答案：C6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。
B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。
C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。
D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。
答案：A7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。
B、在银河证券办理撤销指定交易。
C、前往原券商营业部指定交易。
D、在银河证券申请重新开户。
答案：A8.以下说法正确的是（）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：D10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。
反洗钱现场访谈问答(补充)
反洗钱现场访谈问答一、反洗钱的定义？反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
二、洗钱的基本过程是什么？答：洗钱活动的过程是相当复杂的，其模式也不一定固定。
一个完整的洗钱过程一般要经历三个阶段：处置阶段、离析阶段和归并阶段。
三、洗钱的上游犯罪有哪些？（部门负责人，现场测试人员）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
四、反洗钱的三项基本制度是什么？客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制度。
五、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
六、《反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度履行反洗钱义务？(金融机构反洗钱主体义务有哪些？)应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，客户风险等级划分制度，履行反洗钱义务。
七、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚？没有致使洗钱后果发生的：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
情节严重的，处20 万元以上50 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1 万元以上5 万元以下的罚款。
致使洗钱后果发生的：处50 万元以上500 万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5 万元以上50 万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。
非自然人客户受益所有人信息登记表
姓名
联系地址
身份证证件类型
证件号码
有效期
权益比例
受益所有人
上述受益所有人的识别和判断证明材料：
□ 注册证书；□ 存续证明文件；□ 合伙协议（含股权结构）； □ 备忘录；□ 年报；
□ 其他：1.
；2.
；3.
；
三、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构；经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合 作组织；受政府控制的企事业单位。 在充分评估非自然人客户风险状况基础上，可以将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
非自然人客户受益所有人信息登记表
客户名称
客户号
控股股东或 姓名/名称 实际控制人 证件号码
证件种类 有效日期至
□ 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军 、武警部队、参照公务员法管理的事业单位
性质 类型
□ 政府间国际组织、外国政府驻华使馆及办事处等机构及组织 □ 公司（非受政府控制的企业、事业单位） □ 合个伙 体企 工业 商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机 构 □ 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织 □ 受政府控制的企事业单位
签章：
日期：20181210
姓名
联系地址
身份证证件类型
证件号码
有效期
受益所有人
上述受益所有人的识别和判断证明材料：
□ 注册证书；□ 公司章程；□ 协议或登记信息名录； □ 股权结构图；□ 年报；
□ 其他：1.
；2.上受益所有人信息填写的真实、准确和完整，且当受益所有人信息发生变更时，本单位将在
3个月内办理本单位受益所有人信息更新，否则本单位将承担由此造成的一切后果。
个体工商户经营者登记表
个体工商户经营者登记表个体工商户经营者登记表：规范个体工商户管理的重要文件随着市场经济的发展，个体工商户在国家经济中的地位越来越重要。
作为经济活动的重要参与者，个体工商户的经营活动与人们的日常生活密切相关。
为了规范个体工商户的管理，国家制定了《个体工商户经营者登记表》制度，以确保个体工商户信息的真实性和完整性。
个体工商户经营者登记表是用于记录个体工商户基本信息和经营信息的表格。
根据相关法规，个体工商户在申请营业执照时，必须填写此表格，并提交给有关部门审核。
表格内容包括经营者姓名、性别、出生日期、身份证号码、联系方式等基本信息，以及个体工商户的名称、地址、经营范围、从业人数等经营信息。
填写个体工商户经营者登记表时，需要注意以下几点：1、表格必须如实填写，不得隐瞒或虚报信息。
2、填写的信息必须准确，包括日期、地址等详细信息。
3、填写的字迹要清晰，避免模糊或难以辨认。
个体工商户经营者登记表的重要性主要体现在以下几个方面：1、确保个体工商户信息的真实性和完整性，避免虚假信息。
2、为个体工商户建立信用档案，为后续的信用评价和监管提供依据。
3、有利于政府部门对个体工商户进行管理和监督，规范市场秩序。
在实际应用中，个体工商户经营者登记表对于规范个体工商户的经营活动具有重要作用。
通过填写和提交个体工商户经营者登记表，个体工商户能够获得合法经营的资格，并受到国家法律的保护。
政府部门也能够依据个体工商户提供的信息，对个体工商户进行有效的监管和管理，确保市场秩序的稳定和健康。
总之，个体工商户经营者登记表是规范个体工商户管理的重要文件，对于保障个体工商户的合法权益和市场秩序的稳定具有重要意义。
个体工商户应当认真填写此表格，确保信息的真实性和完整性，为自身的经营和发展提供保障。
个体工商户定额核定审批表文章标题：个体工商户定额核定审批表详解一、引言个体工商户定额核定审批表是一种用于个体工商户申报和审批的表格，用于确定个体工商户的定额，以及相关的税金和费用。
非自然人客户身份登记表
非自然人客户身份登记表 （三）
尊敬的投资者：您好！依据人民银行关于加强非自然人客户身份识别以及其他相关工作要求，请您配合完成 此表，我们诚挚向您表示感谢。 友情提醒：请您结合本机构类型，提前备好相应的证明材料！
基本信息登记 产品/计划全称 产品/计划所属 公司的税收居 民身份
□ 仅为中国税收居民 □ 既是中国税收居民，又是其他国家/地区税收居民（请填写《机构税收居民身份声明文件》） □ 仅为非居民（请填写《机构税收居民身份声明文件》）
机构类型选择及受益所有人登记
□1 资管计划请填写拥有超 20%份额的自然人委托人、投资经理和其他对资管计划进行控制的自然人。 □2 基金产品请填写拥有超 20%权益份额的自然人委托人、基金管理人或其他对基金进行控制的自然人。 □3 信托产品请填写委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。 □4 其他 对主体进行控制的自然人。
客户签章：
审核表
客户受益所有人及信息已 经下列方式核实： □A 客户声明 □B 证明材料 □C 公开信息查询 □D 委托有关机构查询反馈
业务经办人：
审核情况：
业至自然人（如仍为非自然人，请按《非自然人客户身份登记表》（一）/（二）相应规则追溯）， 并提供包含受益所有人姓名、身份证号码、证件有效期、联系地址、税收居民身份（中国税收居民、非居民、双重以上身份），注 明持有份额。
客 户 声 明 本产品/计划管理人保证以上信息真实、完整、准确、有效。上述信息发生变化时，本产品 /计划管理人将及 时告知贵公司。否则，本产品/计划管理人将承担一切不利后果。
客户身份基本信息登记表(团体)
客户身份基本信息登记表（团体）
注：1、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位，在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
2、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和
人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织，可以不识别非自然人客户的受益所有人。
3、如本表无法涵盖所有控股股东或实际控制人信息的，请另附表填写。
保险中介行政许可及备案实施办法
保险中介行政许可及备案实施办法文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.10.28•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2021年第12号•【施行日期】2022.02.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】保险,行政许可正文中国银行保险监督管理委员会令第12号《保险中介行政许可及备案实施办法》已于2019年12月19日经银保监会2019年第13次委务会议审议通过，现予公布，自2022年2月1日起施行。
主席郭树清2021年10月28日保险中介行政许可及备案实施办法第一章总则第一条为规范银保监会及其派出机构实施保险中介市场行政许可和备案行为，明确行政许可和备案事项的条件和程序，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国资产评估法》等法律法规及国务院的有关决定，制定本办法。
第二条银保监会及其派出机构依照本办法规定对保险中介业务和高级管理人员实施行政许可和备案。
派出机构包括银保监局和银保监分局。
银保监分局在银保监会、银保监局授权范围内，依照本办法规定实施行政许可和备案。
第三条本办法所称行政许可事项包括经营保险代理业务许可、经营保险经纪业务许可、保险中介集团（控股）公司经营保险中介业务许可，保险代理机构、保险经纪机构高级管理人员任职资格核准。
本办法所称备案事项包括经营保险公估业务备案。
第四条本办法所称保险专业中介机构包括保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。
本办法所称全国性保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构是指经营区域不限于工商注册登记所在地省、自治区、直辖市、计划单列市的相应机构。
本办法所称区域性保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构是指经营区域为工商注册登记所在地省、自治区、直辖市、计划单列市的相应机构。
第五条银保监会及其派出机构应依照宏观审慎原则，结合辖区内保险业发展水平等实际情况，按照本办法规定实施保险中介行政许可及备案。
2024年度航空票务服务协议2篇
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXXP ERSONAL2024年度航空票务服务协议本合同目录一览第一条协议概述1.1 协议双方1.2 协议期限1.3 服务内容概述第二条服务内容与标准2.1 机票预订服务2.2 航班信息查询服务2.3 座位分配服务2.4 票价计算与支付服务2.5 行李服务2.6 值机服务2.7 退改签服务2.8 客户服务与投诉处理第三条费用与支付3.1 服务费用计算3.2 支付方式与期限3.3 税费及其他额外费用第四条航班延误与取消4.1 航班延误的处理4.2 航班取消的处理4.3 赔偿与责任分配第五条客户信息保护5.1 客户信息收集与使用5.2 信息保护措施与责任第六条违约责任与赔偿6.1 双方违约责任6.2 赔偿金额与方式第七条争议解决7.1 协商解决7.2 调解解决7.3 法律途径第八条适用法律8.1 协议签订地法律第九条合同的生效、变更与终止9.1 协议生效条件9.2 协议变更9.3 协议终止条件第十条保密条款10.1 保密信息的定义10.2 保密义务与期限第十一条不可抗力11.1 不可抗力的定义11.2 不可抗力事件的后果处理第十二条联系信息12.1 双方联系信息12.2 通知与送达第十三条其他条款13.1 第三方受益人13.2 合同附件13.3 补充协议第十四条完整协议14.1 本目录与协议构成完整协议14.2 取代所有先前协议与谈判记录第一部分：合同如下：第一条协议概述1.1 协议双方1.2 协议期限1.3 服务内容概述乙方为甲方提供包括但不限于机票预订、航班信息查询、座位分配、票价计算与支付、行李服务、值机服务、退改签服务以及客户服务等航空票务服务。
第二条服务内容与标准2.1 机票预订服务乙方应确保甲方在协议有效期内能够通过乙方平台预订到国内外的机票；2.2 航班信息查询服务乙方应及时提供甲方所需的航班信息，包括航班时间、航班号、机型、舱位等信息；2.3 座位分配服务乙方根据甲方的需求，为甲方预订合适的座位；2.4 票价计算与支付服务乙方应提供准确的票价信息，并支持甲方通过乙方平台进行支付；2.5 行李服务乙方应按照甲方的要求，提供行李托运服务；2.6 值机服务乙方应协助甲方完成值机手续；2.7 退改签服务乙方应提供甲方的机票退改签服务，并按照相关政策和规定收取相应费用；2.8 客户服务与投诉处理乙方应对甲方的咨询和投诉进行及时、有效的解答和处理。
产品、机构、合伙企业新开户材料清单(普通账户)
产品客户开户资料清单：1.三证合一后的营业执照原件，复印件盖公章（开户时审原件，留复印件）2.法定代表人身份证复印件盖公章3.代理人身份证原件、身份证复印件盖公章4.产品合同及投资者名单盖公章5.已盖章的经纪服务协议6.中登股卡开户确认单盖公章7.法定代表人证明书盖公章8.法定代表人授权委托书盖公章、法人章9.非自然人客户实际控制人（控股股东）、实际受益人身份证明书10. 预留印鉴盖公章、法人章11. 资金账户开户申请表，代理人签字盖公章其中红色标注的为带公章、法人章客户需带资料机构客户开户资料清单（新开股东卡）：1.三证合一后的营业执照原件，复印件盖公章（开户时审原件，留复印件）2.法定代表人身份证复印件盖公章3.代理人身份证原件、身份证复印件盖公章4.中登开户申请表盖公章5.法定代表人证明书盖公章6.法定代表人授权委托书盖公章、法人章7.非自然人客户实际控制人（控股股东）、实际受益人身份证明书8.非自然人客户基本信息调查登记表9.预留印鉴盖公章、法人章10资金账户开户申请表，代理人签字盖公章其中红色标注的为带公章、法人章客户需带资料合伙企业开户资料清单（新开股东卡）：1.三证合一后的营业执照原件，复印件盖公章（开户时审原件，留复印件）2.法定代表人身份证复印件盖公章3.代理人身份证原件、身份证复印件盖公章4.中登开户申请表盖公章5.法定代表人证明书盖公章6.法定代表人授权委托书盖公章、法人章7.非自然人客户实际控制人（控股股东）、实际受益人身份证明书8.非自然人客户基本信息调查登记表9.预留印鉴盖公章、法人章10资金账户开户申请表，代理人签字盖公章14.合伙协议及章程盖公章15.全体合伙人身份证复印件盖公章16.合伙人信息登记表其中红色标注的为带公章、法人章客户需带资料。
反洗钱培训材料
客户身份识别制度及操作要作 承保操作细则
• 对于保费金额人民币1万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合 同,保险费金额人民币20万元以上且以转达帐形式缴纳的保险合 同,被保险人为法人、其他组织和个体工商户客户的,在订立保险 合同时,需按照人民银行规定登记:
• A、被保险人的组织机构代码证 B、营业执照 C、税务登记证 • D、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理
办理再保险业务时,履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识 别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，
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客户身份识别制度及操作要作 承保操作细则
一、订立保险合同 责任部门：承保部门 情形描述:对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币 2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险 合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以 转账形式缴纳的保险合同 操作方法： 公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系, 核对其基本身份信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的 复印件或者影印件，特别强调注意审核证件的有效性和期限，
“了解你的客户”
目前采取的常见方式为核对有效身份证件或者其他身份证明文件，除上述 方式外,金融机构还可以采取以下识别和重新识别措施： 1、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 2、回访客户； 3、实地查访； 4、向公安、工商行政管理等部门核实； 5、其他可依法采取的措施，
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗 钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取识别措施的,由金融机构承 担未履行客户身份识别义务的责任.
中国人寿非自然人客户信息登记表
中国人寿非自然人客户信息登记表摘要：1.中国人寿非自然人客户信息登记表的概述2.登记表的内容和要求3.填写登记表的注意事项4.登记表的作用和意义正文：一、中国人寿非自然人客户信息登记表的概述中国人寿非自然人客户信息登记表是中国人寿保险公司针对非自然人客户（如企业、机关、事业单位等）推出的一种信息收集和管理工具。
该表旨在规范非自然人客户的信息登记工作，提高保险公司与客户之间的信息沟通效率，便于保险公司对客户信息进行统一管理和分析。
二、登记表的内容和要求中国人寿非自然人客户信息登记表主要包括以下内容：1.客户基本信息：包括客户名称、统一社会信用代码、组织机构代码、营业执照注册号、纳税人识别号等。
2.客户联系人信息：包括联系人姓名、性别、年龄、职务、联系电话、电子邮箱等。
3.保险合同信息：包括保险合同名称、保险合同号、保险金额、保险期间、保险责任等。
4.缴费方式和账户信息：包括缴费方式（如现金、转账、支票等）、缴费账户户名、开户行、银行账号等。
5.其他信息：包括客户类型、行业类别、客户分类等。
在填写登记表时，需确保信息真实、准确、完整。
同时，应按照表格要求填写，字迹清晰，避免涂改。
三、填写登记表的注意事项1.确保信息真实性：客户在填写登记表时，应确保所填写的信息真实有效，避免虚假信息。
如有虚假信息，保险公司有权拒绝承保或解除合同。
2.信息准确性：客户在填写登记表时，应确保所填写的信息准确无误。
如因信息错误导致保险公司无法正常承保或履行合同，客户应承担相应责任。
3.信息完整性：客户在填写登记表时，应确保所填写的信息完整。
如信息不完整，保险公司有权拒绝承保或解除合同。
4.及时更新信息：客户在信息发生变化时，应及时告知保险公司并更新登记表信息。
四、登记表的作用和意义1.有助于保险公司对客户信息进行统一管理和分析，提高客户服务质量。
2.有助于客户与保险公司之间的信息沟通，提高工作效率。
3.有助于确保客户信息的真实、准确、完整，降低保险风险。
天津市市场监督管理委员会关于印发《天津市市场主体登记管理档案查询办法》的通知
天津市市场监督管理委员会关于印发《天津市市场主体登记管理档案查询办法》的通知文章属性•【制定机关】天津市市场监督管理委员会•【公布日期】2022.12.28•【字号】津市场监管规〔2022〕10号•【施行日期】2023.01.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】市场规范管理正文天津市市场监督管理委员会关于印发《天津市市场主体登记管理档案查询办法》的通知津市场监管规〔2022〕10号各区市场监管局：为进一步贯彻落实国务院“放管服”改革要求，不断优化营商环境，完善我市市场主体登记管理档案查询工作，我委制定了《天津市市场主体登记管理档案查询办法》，现印发给你们，请遵照执行。
2022年12月28日天津市市场主体登记管理档案查询办法第一条为充分发挥市场主体登记管理档案的社会作用，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国市场主体登记管理条例》、《中华人民共和国市场主体登记管理条例实施细则》等法律法规，特制定本办法。
第二条本办法所称市场主体登记管理档案,是指市场监管部门依法对市场主体进行登记、备案过程中形成的具有保存价值的文件。
第三条本办法适用于各级市场监管部门开展市场主体登记管理档案的查询服务工作。
第四条本市市场主体登记管理档案采取数字化的查询方式。
除依法需要鉴定字迹或印鉴外，不再提供纸质档案原件的查询方式。
鼓励各组织、个人登录国家企业信用信息公示系统进行市场主体基本信息查询，登录天津市市场监督管理委员会官网进行市场主体登记管理档案查询。
第五条查询类别和内容：（一）市场主体基本信息查询：包括：市场主体名称、统一社会信用代码、注册号、法定代表人或负责人姓名、注册资本（出资额）、住所（主要经营场所、经营场所）、主体类型、经营范围、企业状态、出资人（有限责任公司股东、股份有限公司发起人、非公司企业法人出资人、个人独资企业的投资人、合伙企业的合伙人、个体工商户的经营者）、经营期限、核准登记注册日期、登记机关、核准注销（吊销）日期等。
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姓名：证件类型：身份证 证件号码：证件有效期：＿＿＿年＿＿月＿＿日
地址：□特定自然人标识
账务
账务信息 业务类型√领取 金额＿＿＿＿＿＿＿币种：人民币
交易方式√转账（开户行＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 账号＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿)
关系
客户关系 投保人与被保险人关系：“客户关系”是指：1.本人；2.配偶；3.父母；4.子女；
通讯地址＿＿＿＿_省（自治区）＿＿＿＿_市＿＿＿＿区（县）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿_邮编＿＿＿
经营范围＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿_
行业＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
组织机构类型 □股份有限公司 □有限责任公司 □全民所有制 □集体所有制 □政府机关 □个体工商户
□个人独资企业 □普通合伙企业 □农民专业合作社 □其它企业□事业单位 □社会团体或其它组织
投保单位盖章:
投保单位办理人签字:
年 月 日
工作人员填写：□亲见客户签字／签章
工作人员代码＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 签字＿＿＿＿＿＿＿_ 日期＿＿＿_年＿_月＿_日
注：
表中客户“行业”一项请按以下分类填写：A.农、林、牧、渔业；B.采矿业；C.制造业；D.电力、燃气及水的生产和供应业；E.建筑业；F.交通运输、仓储和邮政业；G.信息传输、计算机服务和软件业；H.批发和零售业；I.住宿和餐饮业；J.金融业；K.房地产业；L.租赁和商务服务业；M.科学研究、技术服务和地质勘查业；N.水利、环境和公共设施管理业；O.居民服务和其它服务业；P.教育；Q.卫生、社会保障和社会福利业；R.文化、体育和娱乐业；S.公共管理和社会组织；T.国际组织
负责人或实际控制人信息 姓名＿＿＿＿＿＿证件类型＿身份证＿ 证件号码＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿有效期限＿＿有超过25%公司股权或者表决权的自然人
□通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
□公司的高级管理人员
□拥有超过25%合伙权益的自然人
□信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
注册信息
统一社会信用代码＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 有效期限＿＿＿年＿＿月＿＿日 □长期 □无期限
控股股东信息 姓名或名称＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 股份占比＿＿＿＿＿
证件类型＿＿＿＿＿ 证件号码＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 有效期限＿＿＿年＿＿月＿＿日
法定代表人信息 姓名＿＿＿＿＿＿ 证件类型＿身份证＿ 证件号码＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿有效期限＿＿＿＿＿
被保险人与受益人关系：5.其他近亲属；6.雇佣或劳务；7.其他
代办
授权代办人姓名＿＿＿＿＿＿ 常用手机□□□□□□□□□□□ 固定电话＿＿＿＿-＿＿＿＿＿＿
证件类型 □身份证 □护照 □其他(请注明)＿＿＿＿＿＿＿＿证件有效期＿＿＿年＿＿月＿＿日
证件号码□□□□□□□□□□□□□□□□□□ 联系地址和邮编＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
中国人寿财产保险股份有限公司
非自然人客户信息登记表
登记类型√新建客户 □变更信息
业务类型 □投保√理赔 □退保 □其他
客户身份 □投保人 □被保险人 □法定继承人以外的指定受益人
基本信息
客户名称＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
联系电话＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
注册地址＿＿＿＿_省（自治区）＿＿＿＿_市＿＿＿＿区（县）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿_邮编＿＿＿