2013银行从业公共基础个人理财考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）

1.1中国银行体系概况

1.1.1中央银行、监管机构与自律组织

1.1.2银行业金融机构

1.2 银行经营环境

1.2.1经济环境

1.2.2金融环境

1.3银行主要业务1.3.1负债业务

1.3.2资产业务

1.3.3中间业务

务

1.4银行管理1.4.1公司治理

1.4.2资本管理

1.4.3风险管理

1.4.4内部控制

1.4.5合规管理

1.4.6金融创新

2银行业相关法律法规

2.1银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1《中国人民银行法》相关规定

2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

监督管理法》有关监督管理措施的规定

违反有关法律规定的法律责任2.1.3．

2.1.4反洗钱法律制度

2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定

的认定与处理

2.2.2授信业务法律规定

2.2.3银行业务禁止性规定

2.2.4银行业务限制性规定

2.3民商事法律基本规定2.

3.1民事权利主体

非法人组织

2.3.2民事法律行为和代理

担保法律制度2.3.3．

2.3.4公司法律制度

2.3.5票据法律制度

2.3.6合同法律制度

2.4金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述

2.4.2破坏金融管理秩序罪

2.4.3金融诈骗罪

2.4.4银行业相关职务犯罪

3银行业从业人员职业操守

3.1概述及银行业从业基本准则

3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述

3.1.2银行业从业基本准则

3.2银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1银行业从业人员与客户

3.2.2银行业从业人员与同事

3.2.3银行业从业人员与所在机构

3.2.4银行业从业人员与同业人员

3.2.5银行业从业人员与监管者

3.3附则

3.3.1惩戒措施

3.3.2解释机构

3.3.3生效日期

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲（2013年版）

1.1银行个人理财业务的概念和分类

1.1.1个人理财概述

银行个人理财业务概念1.1.2．

1.1.3银行个人理财业务分类

1.2银行个人理财业务发展和现状

1.2.1国外发展和现状

1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状

1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观影响因素

1.3.2微观影响因素

1.3.3其他影响因素

1.4银行个人理财业务的定位

第2章银行个人理财理论与实务基础2.1银行个人理财业务理论基础

2.1.1生命周期理论

2.1.2货币的时间价值

2.1.3投资理论

2.1.4资产配置原理

2.1.5投资策略与投资组合的选择2.2银行理财业务实务基础

2.2.1理财业务的客户准入

2.2.2客户理财价值观与行为金融学2.2.3客户风险属性

客户风险评估2.2.4．

第3章金融市场和其他投资市场

3.1金融市场概述

3.2金融市场的功能和分类

3.2.1金融市场功能

3.2.2金融市场分类

3.3金融市场的发展

3.3.1国际金融市场的发展

3.3.2中国金融市场的发展

3.4货币市场

3.4.1货币市场概述

3.4.2货币市场的组成

3.4.3货币市场在个人理财中的运用

3.5资本市场

3.5.1股票市场

3.5.2债券市场

3.6金融衍生品市场

3.6.1市场概述

3.6.2金融衍生品

3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7外汇市场

外汇市场概述3.7.1．

3.7.2外汇市场的分类

3.7.3外汇市场在个人理财中的运用

3.8保险市场

3.8.1保险市场概述

3.8.2保险市场的主要产品

3.8.3保险市场在个人理财中的运用3.9贵金属及其他投资市场

3.9.1贵金属市场及产品

3.9.2房地产市场

3.9.3收藏品市场

第4章银行理财产品

4.1银行理财产品市场发展

4.2银行理财产品要素

4.2.1产品开发主体信息

4.2.2产品目标客户信息

4.2.3产品特征信息

4.3银行理财产品介绍

4.3.1货币型理财产品

4.3.2债券型理财产品

4.3.3股票类理财产品

组合投资类理财产品4.3.4．

4.3.5结构性理财产品

4.3.6QDII基金挂钩类理财产品4.3.7另类理财产品

4.4银行理财产品发展趋势

第5章银行代理理财产品

5.1银行代理理财产品的概念

5.2银行代理理财产品销售基本原则5.3基金

5.3.1基金的概念和特点

5.3.2基金的分类

5.3.3特殊类型基金

5.3.4银行代销流程

5.3.5基金的流动性及收益情况

5.3.6基金的风险

5.4保险

5.4.1银行代理保险概述

5.4.2银行代理保险产品主要类型介绍5.4.3保险产品的风险

5.5国债

5.5.1银行代理国债的概念、种类

国债的流动性及收益情况5.5.2．5.5.3国债的风险

5.6信托

5.6.1银行代理信托类产品的概念

5.6.2信托类产品的流动性及收益情况