保险岗前班培训 目标规划-基本法

一、客户经理职业生涯规划业务操作系列
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高级理财经理 理财经理 试用理财经理
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——
二、客户经理职业生涯规划资格认证系列
高级BFP 中级BFP 初级BFP
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三、客户经理职业生涯规划荣誉授予系列
根据各类地区情况设定。
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3.将客户和公司的利益放在首位 4.对产品和服务做如实说明； 5.按照公司规定的流程和要求作业； 6.遵守公司的财务纪律 7.遵守公司的宣传纪律 8.尊重同事、同业、合作伙伴 9.保守客户、公司和合作伙伴的秘密 10.专职专心工作
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课程回顾
本节课程重点：
职业生涯的规划 考核标准 薪资与福利
不允许晋升；季度内有恶性投诉，直接降级。
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客户经理的薪资福利
客户经理的薪资由如下几部分构成：基本工资、业务提奖、续 期提奖。
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客户经理的薪资
(一) 基本工资
分公司可视员工具体情况自行决定是否发放职级 津贴、学历与司龄基数、误餐补贴。
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趸缴
3年缴
0.1
0.3
5年期
10年期 15年期 20年期
0.5
1 1 1
折标比例根据当地实际情况定义
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客户经理的考核标准
升几级 呢？
各类地区根据当地ABCD类归属相对应的职级考核
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客户经理的考核标准
见习至转正每月考核； 转正客户经理考核阶段
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客户经理的薪资
各产品提奖比例
结合当地情况，提供相对应福利待遇。
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客户经理的福利
客户经理
资深客户经 理
结合当地情况，提供相对应福利待遇。
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举例：
我要当月转 正，高收入
**万标保
要 做 什 么
目标规划

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讲师自我介绍
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课程PPP表
目的：掌握基本法中相关的规定，明确发展方向， 增强从业的信心。 过程：40分钟
要领：讲授
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课程大纲
一、基本法的重要性 二、职业生涯的规划 三、考核标准 四、薪资与福利 五、课程回顾
**期交
**收入
根据当地基本法，提供对应提奖比例
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客户经理的品质管理
我要多做单
更要做好单
这可是基本 法的一项重 要内容哟！
参考当地品质管理标准。
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十
1.着装整齐,礼貌待人 2.遵纪守法；
要
十不要
1.衣着凌乱、行为粗鲁 2.违反法律、监管和公司规章制度。 3.做出有损于客户和公司的行为。 4.夸大事实或提供虚假资料。 5.亲自或指使他人代客户签名 6.以保险费坐支代理手续费或其它费用 7.私自印刷并使用未经公司审核的宣传资料 8.诽谤和诋毁同事、同业以及合作伙伴 9.泄漏秘密带来损害 10.其它保险公司兼职
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基本法重要性
一定要 认真听 哦
基本法是我们理财 经理的最基本的行 为准则规范,是我 们的根本大法
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职业生涯的规划
业务管 理序列 业务操作序列 四条成长跑道 资格认证序列 荣誉授 予序列
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考 核 期 上年度10月1日－12月31日 本年度1月1日－3月31日 考 核 月 1月 4月
本年度4月1日－6月30日
本年度7月1日－9月30日
7月
10月
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客户经理考核指标
客户经理考核指标
标准保费
SFP件数
业务品质
标准保费：根据当地ABCD类情况设定 SFP件数：晋升必须2件以上，维持必须1件以上 业务品质：电话回访成功率＜85%或13个月继续率＜85%，当期
客户经理的考核标准
标准保费：是指以每一险种的利润贡献 为基础，按内含（嵌）价值的大小折 算出的保费额 标准保费=期缴保费收入*折算系数+ 趸缴保费收入*0.1 根据期缴的缴费年限情况，折算系数分 别确定如下：
缴费年限 一年期以 上十年期 以下 十年期以 上 折标系数 缴费年限 /10 1.0 缴费 折标比例