保险公司岗前培训学员手册
某保险公司新员工入职培训手册（精选五篇）
某保险公司新员工入职培训手册（精选五篇）第一篇：某保险公司新员工入职培训手册某保险公司新员工入职培训手册目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险的产品及其功能第一节寿险产品的功能第二节寿险产品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓的途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第八章促成第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户签约第九章拒绝处理第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第十章售后服务第一章寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1.险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如：炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这种叫做风险。
2.风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险分为两种：λ纯粹风险指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
λ投机风险指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
3.防范风险的对策λ避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
λ控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
λ自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司概况1. 公司简介a. 公司名称、成立时间、注册资本等b. 公司定位、经营范围等2. 组织架构a. 公司各部门及职能介绍b. 公司内部协作机制3. 公司文化a. 公司核心价值观b. 公司愿景和使命c. 公司价值观第二章：保险知识1. 保险基础知识a. 保险的定义和基本原理b. 保险合同的要素和特点c. 保险合同种类和常见险种2. 保险销售技巧a. 保险销售流程和步骤b. 销售技巧和沟通技巧c. 保险销售案例分析3. 客户服务a. 客户关系管理b. 客户投诉处理流程c. 提升客户满意度的方法第三章：产品介绍1. 公司常见产品a. 人寿保险产品介绍b. 财产保险产品介绍c. 健康保险产品介绍2. 产品特点和销售点a. 产品特点和卖点的解读b. 如何根据客户需求推荐产品c. 产品销售技巧和案例分享3. 产品理赔处理a. 理赔流程和要素b. 理赔申请的材料准备和审核c. 如何与客户有效沟通处理理赔问题第四章：培训考核与评价1. 培训考核方式a. 学习笔记和知识测试b. 销售技能演练与模拟案例c. 口头表达和演讲表现2. 培训评价与反馈a. 培训评价的指标和标准b. 培训师与学员的反馈机制c. 培训总结与改进反馈第五章：岗位培训与成长计划1. 岗位职责与要求a. 各岗位的职责和工作要求b. 岗位间的配合与协作2. 培训计划与发展路径a. 入职培训计划b. 专业技能培训和提升计划c. 内部晋升和职业发展路径第六章：公司政策与制度1. 保险业务操作规程a. 保险业务办理流程b. 保险业务管理和操作细则2. 公司员工行为规范a. 企业行为规范和道德伦理b. 历史误导和诚信问题处理c. 岗位纪律和考核机制3. 公司福利与待遇a. 保险公司员工福利政策b. 健康保障和薪资福利第七章：其他信息1. 公司常用工具和系统介绍a. 电子邮件和协同办公软件b. 保险销售系统和理赔系统2. 常见问题解答a. 公司内部常见问题解答b. 保险行业常见问题解答3. 资料和知识库推荐a. 各种保险类别的资料推荐b. 保险相关知识资源推荐以上为保险公司新人培训手册的概述，详细内容可以根据公司实际情况进行补充和细化。
保险行业新人培训手册
《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一章：寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
2024版太平洋寿险业务员岗前培训操作手册
寿险产品种类及特点
01
02
03
04
定期寿险
以被保险人在约定期限内死亡 为给付条件，保障期限固定，
保费相对较低。
2024/1/28
终身寿险
为被保险人提供终身保障，无 论何时死亡，保险公司均承担
给付责任。
两全保险
既包含死亡保障又包含生存保 障，被保险人无论生死均可获
得保险金。
投资型寿险
具有保障和投资双重功能，被 保险人可分享保险公司投资收
通过有效沟通，深入了解客户的 保险需求和财务状况，为客户推
荐合适的保险产品。
2024/1/28
产品知识掌握
熟练掌握太平洋寿险的各类保险产 品，包括保障范围、费率、投保规 则等，以便为客户提供专业的咨询 服务。
销售话术与技巧
学习并掌握有效的销售话术和技巧， 如引导客户、处理客户疑虑、促成 交易等，提高销售成功率。
提醒学员关注保险行业的最新动态和法规变化，以便及时调整自己的 业务策略和行为。
推荐学习资源
向学员推荐一些优质的学习资源，如公司内部的学习平台、行业内的 专业网站和论坛等，以便他们随时学习和交流。
26
THANK YOU
2024/1/28
27
25
下一步学习计划和资源推荐
2024/1/28
深入学习保险专业知识
建议学员继续深入学习保险专业知识，包括不同类型的保险产品、保 险市场趋势等，以提升自己的专业素养。
提升销售技能与客户服务能力
鼓励学员通过参加销售培训、模拟销售演练等方式，不断提升自己的 销售技能和客户服务能力。
关注行业动态与法规变化
实践经验的分享
一些已经有实践经验的学员分享了他们在实际工作中如何运用所学知识， 包括如何与客户沟通、处理客户异议、提供个性化服务等。
保险公司新人培训手册
《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
某某保险公司新人培训手册
《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险ﻫ第二节人身保险的特征与分类ﻫ第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能ﻫ第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍(平安保险公司)第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义ﻫ第二节主顾开拓的方法ﻫ第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备ﻫ第二节接触第七章说明第一节促成的时机ﻫ第二节促成的方法第三节促成的话术ﻫ第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因ﻫ第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策１、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内,某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱,这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险:指造成兵贵神速可能性的风险,其所致结果有两种,即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险:指可能产生收益和造成损害的风险,其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如:赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的,但我们可采取一些办法来防范风险。
３、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故,可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
保险行业新人培训手册
保险行业新人培训手册简介本手册旨在帮助保险行业新人快速了解保险行业基础知识和技能，以做好工作准备。
本手册将涵盖以下内容：1.保险行业概述：介绍保险行业的定义、分类、发展历程和市场规模。
2.保险产品和服务：介绍常见的保险产品和服务种类，包括人寿保险、财产保险、健康保险和车险等。
3.保险销售技巧：提供有效的保险销售技巧和方法，帮助新人提高销售能力。
4.保险理赔流程：介绍保险理赔的基本流程和注意事项，帮助新人了解理赔工作流程。
5.法律和监管：介绍保险行业的法律法规和监管制度，帮助新人遵守相关法规和规定。
6.职业发展：提供保险行业职业发展的建议和指导，帮助新人规划职业生涯。
1. 保险行业概述保险行业是指通过收取保险费用来对个人或企业的风险进行补偿的经济活动。
保险行业可以分为人身保险和财产保险两大类。
人身保险主要包括人寿保险、健康保险和意外险等；财产保险主要包括车险、财产险和责任险等。
保险行业的规模庞大，并且在全球范围内得到广泛应用。
2. 保险产品和服务2.1 人寿保险人寿保险是最基本的保险形式之一，旨在为投保人提供在意外事件中保障自身及家庭利益的保障。
人寿保险一般包括定期寿险、终身寿险、重大疾病保险等。
2.2 财产保险财产保险主要为投保人的财产提供保障，包括车辆保险、住宅保险、商业保险等。
其中，车辆保险包括交强险、商业车险等，能为车辆所有人提供相应保障。
2.3 健康保险健康保险是为了提供医疗费用报销、重大疾病保障等服务的保险类型。
健康保险主要包括医疗费用保险、重大疾病保险等。
2.4 其他保险产品和服务除了人寿保险、财产保险和健康保险，还有一些其他类型的保险产品和服务，如意外保险、旅行保险、年金保险等。
3. 保险销售技巧3.1 建立信任关系在保险销售过程中，与客户建立良好的信任关系非常重要。
了解客户需求，提供切实有效的建议和解决方案，能够增加客户对你的信任。
3.2 充分了解产品和政策作为保险销售人员，深入了解所销售的产品和相关政策是必不可少的。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册1. 前言欢迎加入我们的保险公司团队！作为新人，我们希望通过本手册，为你提供必要的培训和指导，以帮助你尽快融入并胜任你的工作。
本手册旨在为你提供有关保险业务、公司政策、流程和工作环境的基本信息。
2. 公司概述2.1 公司使命和价值观•公司使命：为客户提供卓越的保险服务，帮助他们保护财产和降低风险。
•公司价值观：诚信、专业、协作、创新。
2.2 公司历史与业务范围我们公司成立于XXXX年，是一家专业从事保险业务的公司。
我们的业务范围涵盖车险、人寿保险、财产保险等多个领域。
2.3 组织架构在我们公司，有以下部门和职位：•销售部门：负责推广和销售各类保险产品。
•市场部门：负责市场调研、品牌推广和市场营销活动。
•理赔部门：负责处理客户的理赔申请。
•客服部门：负责处理客户的咨询和投诉。
•人力资源部门：负责员工招聘、培训和绩效评估。
3. 岗位介绍3.1 销售代表岗位作为销售代表，你将负责推销和销售公司的保险产品。
你将需要具备良好的沟通和销售技巧，能够与客户建立有效的合作关系，并达到销售目标。
3.2 理赔专员岗位作为理赔专员，你将负责处理客户的理赔申请。
你需要熟悉公司的理赔流程和政策，并能够高效地处理客户的申请，确保客户能够及时获得赔偿。
4. 培训计划4.1 入职培训入职培训是新人必须经历的第一步。
在入职培训中，你将会学习以下内容：•公司的历史和业务范围。
•公司的使命、价值观和文化。
•公司的组织架构和各部门的职责。
•办公守则和团队合作要求。
•公司的产品和服务。
4.2 岗位培训岗位培训将根据不同岗位的需求进行个性化设计。
通过岗位培训，你将会学习以下内容：•销售代表：销售技巧、产品知识和客户关系管理。
•理赔专员：理赔流程、理赔政策和客户服务技巧。
4.3 进阶培训为了进一步提升你的能力和专业素养，我们公司还提供不定期的进阶培训。
这些培训通常包括行业知识、销售技巧和团队管理等方面的内容。
5. 工作环境与福利5.1 工作时间我们公司的工作时间为每周五天，每天8小时，具体时间根据不同岗位的需求而定。
保险公司新人培训手册
保险行业的监管与自律机制
监管机制：政府部门对保险行业进行 监管
自律机制：保险公司和 从业人员遵守行业规范 和职业道德，自我约束
消费者权益保护：保护 消费者权益，维护市场
秩序
谢谢观看
THANK YOU FOR WATCHING
团队建设与成长计划
团队建设
• 增强团队凝聚力：通过团队活动增强团队凝聚力 • 提升团队能力：通过培训和学习提升团队能力 • 激发团队潜力：通过激励和竞争激发团队潜力
成长计划
• 职业规划：为员工制定个人职业规划 • 培训发展：提供丰富的培训资源，促进员工成长 • 晋升机制：建立公平的晋升机制，让员工看到发展希望
保险产品的陈述与推广技巧
保险产品的陈述技巧
• 突出产品特点：强调产品的优势与特点 • 举例说明：用实际案例让客户更容易理解产品 • 专业讲解：用专业的语言和术语解释产品
保险产品的推广技巧
• 挖掘客户需求：针对客户的需求推广相应产品 • 营造氛围：通过活动、演示等方式营造购买氛围 • 跟进回访：定期回访客户，了解客户需求变化
06
法律法规与职业道德
保险行业的相关法律法规
保险法：规范 保险市场的法
律法规
01
保险公司管理 规定：规范保 险公司经营行
为的规定
02
保险代理人和 保险经纪人管 理规定：规范 保险代理人和 保险经纪人行
为的规定
03
保险从业人员的职业道德要求
诚信：遵守法律法规，诚实守信 专业：提供专业、高效的服务 客户至上：关注客户需求，提供优质服务
保险公司新人培训手册
01
保险公司概述及行业背景
保险营利为目的的金融机构 • 通过收取保费承担风险 • 为客户提供风险保障服务
保险新人培训操作手册
保险新人培训操作手册前言本操作手册旨在为保险行业新人提供一份全面的培训指南，帮助新人快速上手并掌握保险业务的操作流程。
本手册适用于所有保险公司的新员工，无论其担任何职位。
在开始阅读操作手册之前，请确保您已经熟悉保险行业的基本概念，并具备一定的基础知识。
如果您感到不够了解，建议您先学习相关的保险基础知识。
目录1.保险行业概述2.保险产品与服务3.销售技巧与沟通技巧4.保险合同的签订与理赔流程5.客户管理与维护6.公司制度与规范1. 保险行业概述保险是一种经济活动，主要通过制定合同，在事故或风险发生时提供经济赔偿。
保险行业包括保险公司、保险代理人和保险经纪人等组成。
保险业务可以分为人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
2. 保险产品与服务保险产品是保险公司提供给客户的具体产品，常见的有寿险、车险、意外险等。
保险服务是指保险公司在销售保险产品的同时，为客户提供的一系列服务，包括投保咨询、理赔服务等。
3. 销售技巧与沟通技巧在保险行业，销售技巧和沟通技巧非常重要。
销售技巧包括推销技巧、销售礼仪等，通过这些技巧可以更好地与客户进行沟通和销售。
沟通技巧包括倾听、表达和解释等技巧，可以帮助销售人员更好地了解客户需求并提供相应的解决方案。
4. 保险合同的签订与理赔流程4.1 保险合同的签订流程保险合同的签订是保险业务的重要环节，需要注意合同的有效性和合法性。
保险合同的签订流程包括投保申请、核保、承保等环节。
4.2 保险理赔流程保险理赔是指保险公司根据保险合同约定，向客户提供经济赔偿的过程。
保险理赔流程包括赔案登记、资料齐全性审核、赔款支付等环节。
5. 客户管理与维护在保险行业，客户管理与维护是非常重要的。
保险公司需要建立客户档案，定期和客户沟通，及时解答客户疑问，保持客户关系的稳定与良好。
6. 公司制度与规范保险公司有一套成熟的公司制度与规范，作为新人，需要了解和遵守这些制度与规范。
包括公司内部流程、规章制度、职业道德规范等。
(员工手册)中国人寿保险新人培训手册
《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司介绍1. 公司背景我们是一家知名的保险公司，成立于20世纪90年代，总部位于城市中心的商务区。
经过多年的发展，我们已成为行业的领导者，拥有庞大的客户群体和广泛的业务范围。
2. 公司使命我们的使命是为客户提供全面、可靠、个性化的保险解决方案，帮助他们保护自己、家人和财产。
3. 公司文化公司秉承诚信、专业、创新和团队合作的价值观，鼓励员工不断学习进取、追求卓越。
第二章：保险基础知识1. 保险概念保险是一种以互助为基础的经济合作组织，它通过收取保费，为客户在意外事件发生时提供经济赔偿和服务。
2. 保险分类主要的保险分类包括人寿保险、医疗保险、车险、财产保险等。
3. 保险产品保险公司提供多种保险产品，包括寿险、医疗险、意外险等。
员工需要熟悉各种产品的特点和销售技巧。
第三章：销售技巧1. 客户洞察了解客户的需求和痛点，根据客户的情况提供个性化的保险解决方案。
2. 沟通技巧员工需要善于倾听客户的需求，通过积极的沟通和引导，使客户明白保险的价值和重要性。
3. 产品推介在推介产品时，员工需要清楚表达产品特点和优势，提供详细的信息和示例。
第四章：业务流程1. 客户接待员工需要友好地接待客户，提供必要的帮助和支持。
2. 咨询和报价根据客户的需求，员工需要咨询客户，并提供产品报价和方案。
3. 保单申请员工需要帮助客户填写保单申请表格，核对相关信息的准确性。
4. 理赔服务当客户遭受损失时，员工需要帮助客户提交理赔申请并跟踪处理进度。
第五章：法律和合规1. 保险法律法规员工需要了解相关的保险法律法规，并严格遵守。
2. 内部合规政策公司有一系列的内部合规政策，员工需要遵守并执行。
第六章：职业发展1. 岗位晋升公司鼓励员工通过学习和提升能力，争取岗位的晋升和更好的发展机会。
2. 培训和学习公司提供定期的培训和学习机会，员工需要积极参与，并不断提升自己的专业知识和技能。
第七章：员工权益和福利1. 薪酬政策公司有公正和透明的薪酬政策，根据员工的贡献和能力给予相应的报酬。
人寿公司新人培训手册(73页)
《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一章：寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
保险行业新人培训手册
保险行业新人培训手册第一部分：保险行业概述保险是一种金融交易，通过合同将经济风险从一个实体转移给另一个实体。
保险行业在现代社会扮演着重要角色，为个人和组织提供金融保障。
在这部分，我们将介绍保险的定义、种类以及行业发展趋势。
保险的概念保险是一种通过合同转移风险的金融机制，保险公司承担被保险人遭受损失的责任，以换取保险费。
保险种类•人寿保险：保障被保险人的生命和健康，为其家人提供经济保障。
•财产保险：保护财产免受风险影响，如汽车保险、房屋保险等。
•意外保险：保障被保险人在意外事件中的医疗费用和损失。
行业发展趋势随着科技的发展和消费者需求的变化，保险行业正在经历革新。
数字化、智能化和个性化已成为行业发展的关键趋势，保险公司需要不断创新来适应市场变化。
第二部分：保险销售技巧保险销售是保险行业中的关键环节，成功的保险销售员需要具备一定的技能和知识。
在这部分，我们将介绍保险销售的基本技巧和策略。
客户沟通与客户沟通是保险销售的首要任务，销售员需要有效地与客户沟通，了解其需求和风险承受能力。
产品知识销售员需要深入了解公司的保险产品，包括产品特点、保障范围和理赔流程，以便为客户提供专业的建议。
销售技巧•建立信任：与客户建立信任关系是销售成功的关键，销售员需要展现专业、真诚和负责的形象。
•解决问题：了解客户的需求和问题，为其提供定制化的解决方案。
•跟进服务：销售完成后不应该停止，销售员需要保持与客户的联系，提供售后服务和建议。
第三部分：保险理赔流程保险理赔是客户购买保险的关键目的之一，保险公司需要保证快速、公平地理赔。
在这部分，我们将介绍保险理赔的基本流程和注意事项。
理赔流程•报案：被保险人在发生保险事故后需要及时向保险公司报案。
•理赔申请：被保险人需要填写理赔申请表并提供相关证明材料。
•审核和结案：保险公司将对理赔案件进行审核，合格后进行理赔。
注意事项•保持沟通：被保险人在理赔过程中需要与保险公司保持沟通，提供必要信息。
某保险公司新人培训手册
《新人培训手册》第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
中国人寿新人培训手册
中国人寿新人培训手册【中国人寿新人培训手册】正文：欢迎加入中国人寿大家庭！作为新人培训手册的编写者，我们将为您提供全面而有序的培训方案，确保您能够快速适应并融入我们的公司文化，取得优异的业绩。
以下是本手册的内容概要：第一部分：公司概况及文化价值观1. 公司简介 - 介绍中国人寿的发展历程、经营范围和在行业中的地位，让您对公司产生基本的了解。
2. 公司文化价值观 - 详细介绍中国人寿的核心价值观，包括责任、诚信、创新和协作，帮助您理解并践行公司的价值观念。
第二部分：岗位职责及专业知识培训1. 岗位职责 - 根据您所担任的具体职位，详细阐述您的岗位职责和工作目标，确保您清楚自己在公司中的定位和职责。
2. 专业知识培训 - 根据您所从事的具体领域，提供相关的专业知识培训，包括保险基本知识、销售技巧、产品知识等，帮助您快速掌握必要的业务技能。
第三部分：销售与团队建设1. 销售技巧与方法 - 提供科学、实用、可操作的销售技巧与方法，帮助您成为一名优秀的销售人员，实现个人销售目标。
2. 团队合作- 强调团队合作的重要性，介绍团队协作的方式和技巧，帮助您与团队成员良好地互动合作，共同实现团队目标。
第四部分：个人品质与发展1. 职业道德 - 强调对客户和公司的诚信和负责任，帮助您树立良好的职业道德观念，并严守职业道德规范。
2. 自我管理 - 提供自我管理的方法和技巧，帮助您规划和管理个人时间和事务，实现个人和职业生涯的成功。
第五部分：培训评估与反馈1. 培训评估 - 对您的培训成果进行系统评估，收集反馈意见，以不断改善培训质量和效果。
2. 绩效考核 - 根据您的工作表现，进行绩效考核，评估您在公司中的发展和晋升机会。
结语：本培训手册将成为您在中国人寿的成长与发展的重要指南。
我们相信，通过系统的培训和不断的学习，您将在中国人寿取得卓越的业绩，并实现个人和公司的共同发展目标。
祝您在中国人寿的工作中取得巨大的成功！。
保险行业新人培训手册(doc 72页)
保险行业新人培训手册(doc 72页)《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一章：寿险的基本知识风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
●转移风险指为避免承担风险损失而有意识地北将损失和与损失有关的后果转嫁给其它单位和个人承担。
例如：A、产权转让、租赁、合营这种方式虽然转移了经营风险，但也全部或部分损失了经营利益。
B、投保保险，即通过保险合同把风险转移给保险公司。
这种方式只需损失少量保险费而达到风险转移的目的。
因此说保险是风险转移最直接最有效的方式。
二、保险的定义、作用及分类1、保险的定义根据《中华人民共和国保险法》第2条规定：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
异议处理………………………………………………………118
促成面谈………………………………………………………122
售后服务………………………………………………………126
客户联系卡的使用……………………………………………132
投保实务………………………………………………………140
班主任期许
终生学习
空杯心态
全心投入
认真思考
学员须知（培训纪律）
班干部评选
宣导班级小组文化宣导
团结、紧张、严肃、活泼
班呼、组呼
插入图片
我将采用的构想
课程宣导
阶段学习目标
培养新人正确的从业观念，了解需求销售的理念，并掌握初步的推销技能及相关知识。
课程介绍
岗前培训
重点强调
规划事业前景
强化专业教育
训练推销技能
5、三岁以下的小孩不能购买康宁定期保险。（ ）
6、健康保险中保险人拥有代位求偿权。（ ）
7、被保险人因同一意外伤害事故或疾病，及由此引起的并发症，必须住院治疗两次以上时，若每次出院日期与再入院日期间隔未超过90日，本公司视为一次住院。（ ）
8、用信函约访客户的方式不可取。（ ）
9、XX住院费用补偿医疗保险的保险期间与主险一样。（ ）
共同条款………………………………………………………39
如何介绍公司…………………………………………………43
互动空间………………………………………………………47
健康保险………………………………………………………53
附加险…………………………………………………………61
购买心理与推销流程…………………………………………68
准客户开拓……………………………………………………75
准备……………………………………………………………83
约访……………………………………………………………89
接洽……………………………………………………………99
初次面谈………………………………………………………105
商品说明………………………………………………………109
这是一个夜晚，天上宿星点点，我在梦里看见我的妈妈，一个人在世上要学会坚强，你不要离开不要伤害，我看到爸爸妈妈就这么走远，留下我在这陌生的人世间，不知道未来还会有什么风险，我想要紧紧抓住他的手，妈妈告诉我希望还会有，看到太阳出来天亮了，他们笑了，天亮了。
听过这首歌你有什么感想
保险是人类经济生命的延伸
如何应付昂贵的医疗费
课程 我的从业理由
通过对保险小故事的讲解与分享，再次强化新人的从业信念。
课程 综合测试
测试学员知识掌握情况。
课程 结训典礼
总结岗前培训情况，为学员未来工作指明方向。
岗前培训阶段课前自测题
各位学员，为了更好的学习新课程，请在本阶段的学习开始之前，完成以下测试。
一、单项选择题：
1、下面关于人类的需求，您认为首先应该满足的是哪一种。
骑自行车时死于车祸：危险概率是1／130000
被空中坠落的物体砸死：危险概率是1／290000
触电而死：危险概率是1／350000
死于浴缸中：危险概率是1／1000000
意外事故带给我们的是
亲人的悲痛
家庭未来的经济保障
遗属未来的生活保障
子女未来的教育生活费用
天亮了
那是一个秋天，风儿那么缠绵，让我想起他们那双无助的眼就在那美丽风景相伴的地方，我听到一声巨响震彻山谷；就是那个秋天再也看不到爸爸的脸，他用他的双肩托起我重生的起点；黑暗中泪水沾满了双眼，不要离开不要伤害，我看到爸爸妈妈就这么走远，留下我在这陌生的人世间，不知道未来还会有什么风险，我想要紧紧抓住他的手，妈妈告诉我希望还会有，看到太阳出来妈妈笑了，天亮了。
使学员掌握与客户初次面谈的基本方法，并通过面谈获取相应资料，为后期商品说明奠定基础。
课程 商品说明
使学员掌握商品介绍的基本技巧，协助学员解决客户所提出的疑问。
课程 保险小故事
以小故事大道理的形式，使学员通过讲解保险小故事达到介绍保险理念、商品和促成的目的。
课程摘要
第四天
课程 异议处理
协助学员解决销售过程中客户异议，舒解销售压力，强化销售信心。
因坠落摔死：危险率是1／20000
死于工伤：危险概率是1／26000
走路时被汽车撞死：危险概率是1／40000
死于火灾：危险概率是1／50000
溺水而死：危险概率是1／50000
如果您自己不吸烟，而您的配偶吸烟，那么您
可能受二手烟污染而死于肺癌：危险概率是1／60000
被刺伤致死：危险概率是1／60000
课程 共同条款
集中了解公司保险条款中有共性的内容，便于学员更好的掌握条款中相关知识。
课程 如何介绍公司
通过对公司的再次了解让学员掌握介绍公司的话术。
课程 互动空间
通过自我介绍增进学员之间的了解，并锻炼学员表达能力。
课程摘要
第二天
课程 健康保险
了解公司健康保险相关知识，重点掌握健康险理念和康宁类保险产品知识。
课程 附加险
了解公司附加险相关知识，重点掌握XX住院费用补偿医疗保险（A、B）及XX住院定额给付医疗保险。
课程 通关－如何介绍公司
以通关的形式使学员掌握相应话术。
课程 通关－健康保险
以通关的形式使学员掌握相应话术。
课程摘要（调整至一页）
第三天
课程 购买心理与推销流程
探询客户的消费心理，初步了解推销流程。
三、判断题（正确的打“√”、错误的打“×”）
1、异议处理只可能在促成保单时出现。（ ）
2、以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意，并认可保险金额的，合同无效。（ ）
3、保险代理人是按受被保险人的委托，为其与保险公司协商投保条件，向被保险人提供保险服务。（ ）
4、人寿保险对社会发展有提供经济补偿，互助共济，使民众安居乐业，社会安定的积极意义。（ ）
培养工作习惯
培训方法
讲授
讨论
练习
测验
笔记
生涯规划
自我定位
WHO AM I (我是谁)
我扮演的角色
自我定位－我将来是谁
三种人
三种思想
三种境界
行动诗
你一直告诉别人，说有一天你会成功；
其实你只是在自夸，好让别人看得起你。
日子一天天地过去，你的理想是否实现
你成就了多少大事呢
时间与机会不断的提供给你，你又掌握多少呢
3、XX住院定额给付医疗保险的日给付标准为XX住院定额给付医疗保险的。
4、人生有、、等三大风险。
5、准客户开拓的方法一般有、、、
等几种。
6、促成面谈的目的就是。
7、用笔记本记录（准）客户名单有、、、
等方面的局限。
8、售后服务对公司的意义是、、。
9、售后服务对代理人的意义是、、
、。
10、销售附加险的意义有、、、。
1、想，2、行动，3、坚持，4、习惯，5、迈向成功。
人生的五大钞票
有形收入的增加
人际关系的建立
生活领域的扩展
能力的提高与经验积累
自我实现的喜悦
自我升华——重组（订立目标）
1、我是谁
个人优点：
个人缺点：
我的专长：
我的兴趣：
2、我要什么
实质收入
短期：到年月，月收入元，年收入元；
中期：
长期：
实质收入
短期：到年月，月保费元，新单件数元；
课程摘要
第一天
课程 开训典礼
介绍本阶段培训概况和培训目的，端正学习态度，宣达培训纪律等事项；介绍本阶段的课程内容、课程目标、学习重点等内容。
课程 生涯规划
通过深刻的思考和自我分析，树立正确的从业观念，确定目标。
课程 保险意义与功用
体会并理解寿险的意义与功用，加深对保险营销工作的认识，强化从业的责任感与使命感。
—— 胡适
仅有的一张报单，你会卖给谁
如果我办得到，我一定把“保险”这两个字写在家家户户的门上以及每个公务员的手册上，因为我深信，每个家庭只要付出微不足道的代价，就可避免万劫不复的灾难.
（A）自我实现的需求 （B）安全的需求
（C）尊重的需求 （D）生理的需求
2、XX住院费用补偿医疗保险的缴费方式为。
（A）趸交 （B）年交 （C）季交 （D）月交
3、XX住院定额给付医疗保险的缴费方式为。
（A）被保险人 （B）投保人 （C）被保险人的亲属（D）其他
4、在每次推销活动中，售后服务应该在下列哪个环节之后。
课程 准客户开拓
了解准客户开拓的方法，初步掌握缘故开拓法和转介绍法。
课程 准备
使学员认识与客户接洽时准备工作的重要性，掌握拜访前应准备的各项内容。
课程 约访
使学员了解约访的重要性及约访方法，重点掌握电话约访的技巧。
课程 接洽
使学员掌握接洽的原则和步骤，重点掌握如何与客户接洽中建立良好的沟通氛围。
课程 初次面谈
（A）转介绍后 （B）初次见面后（C）准备后 （D）收取保费后
5、所谓，是指人们在特定职业活动中所应遵循的行为规范的总和。具有鲜明的职业特点、多样化的表现形式和相对的稳定性。
（A）职业道德 （B）人寿保险 （C）培训纪律 （D）社会公德
6、下列哪一项不是初次面谈的主要目的。
（A）收集客户资料 （B）确认客户的保险需求
Hale Waihona Puke 中期：长期：3、如何做到
保险的意义与功用
风险解决之道
避免
承担
转移
转移风险最好的方式是什么
保险是什么
风险概率知多少
受伤：危险概率是1／3
车祸：危险概率是1／12
死于飞机失事：危险概率是1／4000