商业银行托管业务

注册地 北京 北京 北京 北京 上海 北京 北京 深圳 北京 北京 福建 上海
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北京银行股份有限公司
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平安银行股份有限公司
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广东发展银行股份有限公司
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中国邮政储蓄银行股份有限公司
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上海银行股份有限公司
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渤海银行股份有限公司
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宁波银行股份有限公司
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浙商银行股份有限公司
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海通证券股份有限公司
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司合作开发一对多产品。 2 选择重点合作伙伴，设计切合我行客户需求的产品，通过联
合推介以一对多产品带动托管业务。 3 与券商总部资管部门对接，以集合资管托管带动我行与证券
公司全面合作，争取同业存款，三方存管业务等合作。 2、主要收益
1 托管费率：0.25%；销售服务费、管理费分成； 2 带动各类存款业务 3 稳定我行客户，开拓他行业务 4 密切与金融同业合作关系 3、目标客户 与券商总部资管部门对接，以集合资管托管带动我行与证券公司 全面合作，争取同业存款，三方存管业务等。 （四）定向类资产管理业务（券商定向资管/基金一对一专户）、股 权投资基金托管 1、目标客户 1 包括但不限于：国有企业、民营企业、财务公司、租赁公司、 慈善基金等社会团体、高端个人客户等。这类群体有闲置资金，具有 资产增值需求和一定风险承受能力。 2 持有大小非股票、有减持需求的客户，定向自管业务可以为 这类客户提供大小非减持的实质管理服务。 3 委托资金不小于 5000 万。
公司客户资产管理托管、保险资产托管、社会保障基金托管、企业年 金基金托管、信托财产保管、银行理财产品托管、基金公司特定客户 资产管理托管、股权投资基金托管、跨境投资产品托管、客户资金托 管业务以及其他托管业务。
截至目前，中国有 27 家商业银行、14 家券商以及中国证券登记 结算公司获得了证监会颁发的证券投资基金托管资格，各类托管机构 共 42 家。（见附表）
二、重要产品托管业务
（一）银行理财产品托管 1、目标客户：
1 各地尚未获得托管资格、持续发售银行理财产品的银行 2 各地暂无发行理财，但计划发行理财产品的银行 2、合作范围 1 银行理财产品 2 银行理财投资项目 3 自有资金投资项目 4 银行代销产品 3、托管费率：无会计核算，0.03-0.05%，有会计核算，不低于 0.05% （二）开放式基金（公募基金）托管 1、目标客户 总行与基金公司业务对接，分行推荐基金公司进行营销。一般要 成为基金产品的主代销机构。 2、主要收益： 1 长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入 2 拉动沉淀资金、结算业务综合效益 3 开拓优质客户手段 （三）基金专户一对多托管、券商集合资产管理计划托管 1、目标客户 1 关注基金公司专户理财业务动向，寻求销售能力强的证券公
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托管人名称 中国工商银行股份有限公司 中国农业银行股份有限公司
中国银行股份有限公司 中国建设银行股份有限公司
交通银行股份有限公司 华夏银行股份有限公司 中国光大银行股份有限公司 招商银行股份有限公司 中信银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 上海浦东发展银行股份有限公司
2、主要收益 1 带动我行个人存款、企业存款、同业存款等各类存款业务。 2 托管费中间业务收入（一般 0.2%-0.25%），以及管理费分成。 3 带动人名币、外币结算手续费收入；定向 QDII 还能带来结售
汇手续费收入。 4 带动培育我行高端私人客户群体。
（五）资金信托托管 1、合作模式
1 保管业务 2 代理收付+保管 3 推荐项目+代理收付+保管 2、主要收益 1 存款沉淀 2 中间业务收入 3 密切银信合作，资源互换，互惠互利 （六）私募证券投资基金托管 1、目标客户 1 有限合伙类型：直接以有限合伙企业为载体，完成募集、投 资操作和日常管理 2 非有限合伙：阳光私募，通常通过集合信托募集，接入券商 交易平台进行投资操作； （七）专项资金托管-交易资金资金托管
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国信证券股份有限公司
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徽商银行股份有限公司
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广州农村商业银行股份有限公司
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招商证券股份有限公司
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中国证券登记结算有限责任公司
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包商银行股份有限公司
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恒丰银行股份有限公司
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杭州银行股份有限公司
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南京银行股份有限公司
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广发证券股份有限公司
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国泰君安证券股份有限公司
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江苏银行股份有限公司
商业银行托管业务
一、业务概况
“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银 行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其 它约定的服务，并收取相关费用的行为。根据法律法规和合同约定， 托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、 投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。
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中国银河证券股份有限公司
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华泰证券股份有限公司
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中信证券股份有限公司
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兴业证券股份有限公司
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中国证券金融股份有限公司
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中信建投证券股份有限公司
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中国国际金融股份有限公司
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恒泰证券股份有限公司
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中泰证券股份有限公司
北京 深圳 广东 北京 上海 天津 宁波 杭州 上海 深圳 安徽 广州 深圳 北京 内蒙古 烟台 杭州 南京 广州 上海 南京 北京 南京 深圳 福州 北京 北京 北京 内蒙古 山东
按服务对象分，托管业务的服务对象主要包括从事投融资活
动、商事交易、公共事业、社会慈善及其他活动的企事业法人、行政 单位、社团法人、其他组织或自然人。
按经济关系分，托管业务可分为服务于所有权转移的交易类资
产托管业务，服务于所有权和经营权分离的余额类资产托管，以及其 他业务。
按产品类别分，托管业务可分为证券投资基金产品托管、证券
1、目标客户 1 贸易型企业 2 有产权、股权交易发生的企业 3 从业股权交易的专业投资管理公司
2、主要收益 1 拓宽业务领域，增加业务收入； 2 增加沉淀资金，带动负债业务； 3 发现培养优质客户。
（八）专项资金托管-重点项目资金托管 目标客户：施工企业，项目管理公司
附表：证券投资基金托管资格
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