商业银行目前托管业务功能模块要点

商业银行目前托管业务功能模块

银行资产托管业务系统目前不仅仅只针对证券投资基金托管，目前银行普遍倾向于使用一套基于整体平台设计的软件，各功能模块组件化，主要包括：核算估值、资产保管、资金清算、投资监督、信息披露、托管运营管理等主要应用模块。各模块功能说明如下：

1、投资监督系统：监督基金投资运作和投资组合的投资监督系统，旨在帮助基金管理公司及其他管理人及时发现并有效解决基金投资运作过程中出现的投资组合不符合基金契约和法规要求的问题。

2、会计核算系统：实现符合财政部、中国证监会、中国银监会、保监会要求的基金、信托、保险会计核算计算机处理系统，实现了基金会计处理的电算化，大大降低了会计账务处理的差错率。准确、高效的基金资产会计核算系统，能够及时全面地向客户提供基金资产账务状况。

3、资产估值系统：系统实现的基金估值电算化系统，能够做到及时、准确地对基金资产进行估值，为基金管理人和基金持有人提供准确的资产价值信息。

4、资金清算系统：系统实现划款指令的自动化生成，指令在系统中进行科学化的管理，信息实现多级审批确保资金安全、适时、准确、可靠。

5、电子指令的划拨：系统支持网上银行，银企直连的模式，将电子指令提交到托管账户所在的银行。

6、产品管理：实现对产品的基本要素、账户、委托人、合同等的要素管理。

7、监管报表：系统支持最新监管的相关报表。对于基础、交易、持仓、投资交易监测类报表直接可以由系统产生。