农商银行“强化公司治理年”工作总结.doc

农商银行“强化公司治理年”工作总结

健全内部治理机制提升发展质量水平

——**农商银行“强化公司治理年”工作总结

为贯彻落实《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于开展农村商业银行“强化公司治理年”工作的通知》(银保监办发〔2018〕43号)及《江西银监局办公室关于印发辖内农商银行“强化公司治理年”工作实施方案

的通知》(赣银监办发〔2018〕104号)文件精神，我行积极开展了“强化公司治理年”活动，现将相关情况总结报告如下：

一、组织开展情况

（一）加强组织领导，统一部署。为确保开展“强化公司治理年”活动取得实效，**农商银行成立了由董事长任组长，其他班子成员为副组长，各部（室）负责人为成员的活动领导小组，下设办公室在总行风险合规部，牵头负责本次活动的组织落实。同时，要求各部室成立工作小组，按照分工开展自查自纠工作。

（二）明确责任分工，高位推动。本行在董事长办公会开展“强化公司治理年”专题会议，要求全行领导班子及机关部门负责人提高思想认识，充分认识到本次“强化公司治理年”活动的重要意义。一是制定《**农商银行“强化公司治理年”工作实施方案》，明确工作目的、完成时间、工作范围和步骤，对工作活动提出了具体要求。二是制定《“强化公司治理年”工作责任分工表》，对活动内容进行合理分工，由三农事业部、信贷

管理部负责完善支农支小市场定位、组织架构及经营考核等内容；财务会计部、信贷管理部负责股东股权排查整治；办公室、风险合规部、审计部等部门负责“三会一层”主体履职监督与评价；人力资源部、财务会计部等部门负责绩效考核评估，完善绩效考核体系。通过各部门协调联动，对照责任分工内容进行充分自查，逐项查找问题。

（三）细化流程措施，落实整改。我行通过开展自查、整改、督查、优化完善等四个步骤来推进“强化公司治理年”活动，着重自查自纠与整改提高。一是由各部门条线对照责任分工表开展自查自纠工作，对自查中发现的问题，建立问题及整改台账，明确整改时限、措施和责任人。对能及时整改的问题要求即查即改，主动作为；对短时间内无法整改的，明确整改时限及工作措施，落实整改责任，做好跟踪管理，逐笔销号，确保各类问题整改到位。同时要求各部门按旬向活动领导小组报送自查问题整改进度表。二是组织督查与完善。领导小组对各部门自查整改情况进行“回头看”督查，核实是否按工作要求开展自查，是否整改到位。针对督查发现的问题和短板，要求逐项制定改进提升规划，认真剖析产生问题的原因，属于制度不完善的，要求及时建章立制；属于制度执行问题的，要求完善执行制度的监督机制，确保公司治理自查整改取得明显效果。

二、主要做法及取得的成效

我行通过开展公司治理专题讨论研究，成立领导小组，出台工作方案，细化工作措施，逐项查找问题。通过巩固支农支小战略方向、推进股东股权排查整治、开展公司治理主体履职的监督评价、优化绩效考核体系、推动党建融入公司治理、创新思维提升治理技术等措施，公司治理取得了显

著的成效。

（一）坚守支农支小战略定位，提升服务实体经济能力。

1.市场定位上向农向小。我行将服务“三农”定位写入了公司章程，融入法人公司治理，本行董事、监事、高级管理层及主要股东已签订服务“三农”承诺书，进一步巩固了支农支小服务战略。

2.组织架构上向农向小。完善董事会下设专门委员会及机关部门设置：一是新增普惠金融发展委员会，进一步强化了董事会服务“三农”工作的主体责任；二是健全部门设置，新增普惠金融事业部，明确岗位职责，进一步增加了服务“三农”、小微的战略定力，形成了以三农事业部、小微事业部、普惠金融事业部等支农支小板块为主的金融服务部门。

3.强化支农支小考核导向。单列支农支小信贷计划，结合本土实际，把信贷投放的重点放在支持精准扶贫、服务乡村振兴、农户及小微企业生产经营、现代农业、现代服务业、新型城镇化、基础设施建设等方面。一是制定年度考核目标。涉农贷款计划新增约***万元，占各项贷款新增计划约***%；小微企业贷款计划新增***万元，占各项贷款新增计划约***%；新增500万元（含）以下贷款占比达到***%以上；新增100万元（含）以下贷款占比达到***%以上的考核目标。二是将涉农贷款“一个高于”、小微企业“两增两控”、单户授信总额500万元(含)以下普惠型农户经营型贷款和1000万元以下(含)普惠型涉农小微企业贷款增速总体不低于各项贷款增速等指标纳入月度经营考核。三是提升支农支小贷款服务水平，落实监管部门“七不准”服务收费要求，开发无还本续贷（续贷保）产品，实行免抵押评估费、免抵押登记费的方式，进一步降低小微客户融资成本。

截止11月末，我行涉农贷款余额***万元，比年初增加***万元，增幅为***1%，高于各项贷款增速***个百分点，完成当年新增计划的***%；小微贷款余额***万元，比年初增加***元，增幅为***2%，高于各项贷款增速***个百分点，完成当年新增计划的***%；小微贷款平均利率为***%，比年初降低了***个百分点；县域贷款占比达到***%。2018年为各类小微企业节省抵押登记费、评估费、续贷过桥资金费等共计***余万元。实现了涉农贷款“一个高于”、小微贷款“两增两控”、县域资金来源服务于本地“三农”和小微实体经济发展的目标。

4.大力实施普惠金融服务。出台“支农支小”工作方案，普惠金融发展工作方案、服务乡村振兴战略方案、精准扶贫工作等考核通知，进一步夯实支农支小及普惠金融服务根基。一是在全县所辖行政村建立普惠金融服务站***个，为广大群众提供小额存取现、业务查询、同行或跨行现金汇款转账、生活缴费、小额零钞调剂、小额旧钞、小额残损币兑换等金融服务。基本实现了农村基础金融服务“村村通”，普惠金融触角延伸到了农村“最后一公里”。二是开展支农支小整村推进工作。制定三年农户扩面、增额规划，以行政村为单位，采取“一月一村、整村推进”的模式，全面推进“3：5：2”全覆盖三年规划，提升农户贷款覆盖面。截止11月末，我行农户授信户数***户，较年初增加***0户，农户授信面由年初的***%上升至现在的***%。

（二）扎实推进股东股权排查整治，夯实公司治理基础。

1.完善制度办法。为加强股东股权规范管理，按照最新监管文件要求，结合我行实际，一是修订《**农商银行股权管理实施细则》，进一步