2016年上半年海南省证券从业资格考试：证券投资的收益与风险试题
证券从业资格试题答案
证券从业资格试题答案一、单项选择题1. 证券市场的基本功能不包括以下哪项？A. 资本集聚功能B. 风险分散功能C. 价格发现功能D. 行政管理功能答案：D2. 下列关于股票描述错误的是？A. 股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证B. 股票的持有者享有公司的所有权C. 股票是一种无期限的金融工具D. 股票的收益主要来源于公司分红答案：D解析：股票的收益不仅来源于公司分红，还包括股票价格的上涨带来的资本利得。
3. 债券与股票的主要区别是什么？A. 债券是债权凭证，股票是所有权凭证B. 债券有固定的到期日，股票没有C. 债券的收益稳定，股票的收益波动较大D. 所有上述描述答案：D4. 下列哪项不是证券投资基金的特点？A. 专业管理B. 分散投资风险C. 投资门槛低D. 投资收益保证答案：D解析：证券投资基金不保证投资收益，投资者需自行承担投资风险。
5. 证券公司的主要业务不包括以下哪项？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 资产管理D. 存款贷款答案：D解析：证券公司不具备吸收存款和发放贷款的业务资质。
二、多项选择题1. 以下哪些属于证券市场的监管机构？A. 中国证监会B. 上海证券交易所C. 深圳证券交易所D. 中国人民银行答案：A、B、C解析：中国证监会、上海证券交易所和深圳证券交易所均为证券市场的监管机构。
中国人民银行主要负责货币政策和金融市场的宏观调控，不直接监管证券市场。
2. 证券投资分析的主要方法包括哪些？A. 技术分析B. 基本面分析C. 量化分析D. 情绪分析答案：A、B、C解析：情绪分析虽然在实际投资中有一定参考价值，但不属于正规的证券投资分析方法。
三、判断题1. 证券公司可以为客户提供证券投资咨询服务。
答案：正确2. 证券投资基金的收益与风险成正比。
答案：正确3. 股票发行价格可以低于其面值。
答案：错误解析：根据中国法律规定，股票发行价格不得低于其面值，即不得低于票面金额。
四、简答题1. 请简述证券市场的作用。
证券从业考试试题及答案
证券从业考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 根据《证券法》规定，证券公司从事证券业务，必须遵循的原则是：A. 公平、公正B. 诚实信用C. 风险自担D. 以上都是2. 证券交易的基本原则不包括：A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则E. 利益最大化原则3. 以下哪项不是证券投资基金的特点：A. 集合投资B. 专业管理C. 风险分散D. 个人直接操作4. 股票的面值通常代表：A. 公司的注册资本B. 股东的出资额C. 股票的市场价格D. 股东的投票权5. 债券的票面利率与市场利率的关系是：A. 票面利率一定等于市场利率B. 票面利率一定高于市场利率C. 票面利率一定低于市场利率D. 票面利率与市场利率可能相等，也可能不同6. 以下哪种情况不属于内幕交易：A. 利用未公开信息进行交易B. 利用公开信息进行交易C. 利用他人未公开信息进行交易D. 利用内幕信息进行交易7. 证券市场中的“蓝筹股”通常指的是：A. 价格昂贵的股票B. 价格低廉的股票C. 具有良好业绩和稳定回报的股票D. 具有高风险的股票8. 以下哪种情况属于操纵市场行为：A. 通过大量买卖影响证券价格B. 通过发布虚假信息影响证券价格C. 通过合法途径进行证券交易D. 以上都是9. 以下哪项不是证券投资分析的方法：A. 基本分析B. 技术分析C. 心理分析D. 财务分析10. 根据《证券法》规定，以下哪种行为属于证券违法行为：A. 证券公司依法经营B. 证券公司超范围经营C. 证券公司正常交易D. 证券公司披露虚假信息二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 证券投资基金的类型包括：A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 混合型基金D. 股票型基金E. 债券型基金12. 以下哪些属于证券市场的功能：A. 资本配置功能B. 风险分散功能C. 价格发现功能D. 投机功能E. 信息传递功能13. 证券交易的参与者包括：A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 监管机构E. 证券登记结算机构14. 以下哪些属于证券投资的风险：A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 通货膨胀风险E. 流动性风险15. 以下哪些行为可能构成证券欺诈：A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资E. 以上都是三、判断题（每题1分，共20分）16. 证券公司可以从事除证券业务以外的其他业务。
海南省2016年上半年基金从业资格：投资基金,补仓也要随机应变考试试题
海南省2016年上半年基金从业资格：投资基金，补仓也要随机应变考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列费用中，__不需要基金资产承担。
A．基金审计费B．基金份额持有人大会费C．基金托管费D．基金认购费2、__给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。
A．特雷诺指数B．夏普指数C．詹森指数D．加权平均收益率3、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。
A．1B．0.1C．0.01D．0.0014、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。
A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格5、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。
A．8203.36B．8303.72C．8403.36D．8503.726、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。
A：2B：3C：6D：87、下列各项中，不属于保守型投资者目的的是__。
A．保值B．增值C．安全D．稳健8、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．针对性原则C．强制性原则D．一致性原则9、有价证券的特征包括__等方面。
A．流动性B．收益性C．风险性D．期限性10、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。
A．系统投入使用B．系统重大升级C．年度技术风险评估的报告D．用户密码修改11、基金的费用不包括__。
A．管理人报酬B．利息支出C．申购费用D．交易费用12、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有__。
A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的13、基金____对其资产按规定进行估值。
上海2016年上半年证券从业资格考试：证券投资基金的收入、风险与信息披露考试试题
上海2016年上半年证券从业资格考试：证券投资基金的收入、风险与信息披露考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为__。
A．低风险证券B．无风险证券C．风险证券D．高风险证券2.不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是__。
A．上市证券B．非上市证券C．公募证券D．私募证券3.（）不是平衡型基金的特点。
A．风险比较低B．分别投资于两种不同特性的证券上C．成长潜力不大D．成长潜力比较大4.向中国证监会提出可转换公司债券上市交易申请时，无须提交__。
A．上市报告书(申请书)B．公司章程C．申请上市的董事会决议D．保荐协议和保荐人出具的上市保荐书5. 主承销商应当在超额配售选择权行使完成后的__个工作日内，通知相关银行，将应付资金支付给发行人。
A．2B．3C．5D．76. 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币__亿元。
A．2B．3C．5D．107. 在一个自然年度内，保荐人指定的保荐代表人受到不受理或不再受理监管措施的次数超过__次，中国证监会自确认之日起3个月内不受理其推荐，已受理的责令其撤销推荐。
A．2B．3C．1D．48. 根据相关规定，当日交易结束后，如果遇到单个合格投资者持有单个上市公司A股数额超过限定比例的，交易所将按照__的原则确定平仓顺序。
A．成交价格低者先卖B．先买先卖C．即买即卖D．成交价格高者先卖9. 证券交易所会员应当于__向证券交易所报送上月统计报表及风险控制指标监管报表。
A．每年4月30日前B．每月前7个工作日内C．每年7月30日前D．每月后7个工作日内10. 依据《证券法》的要求，证券公司的注册资本应当是__。
海南2016年下半年证券从业资格考试证券与证券场考试试卷
海南省2016年下半年证券从业资格考试：证券与证券市场考试试卷一、单项选择题（共20题，每题3分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、股票的理论价格用公式表示为（）。
A.预期股息/必要收益率B.每股净资产/必要收益率C.预期股息/无风险利率D.预期股息义市场利率2、下列各项不属于专项资产管理业务特点的是（）。
A.综合性B .特定性C.通过专门账户经营运作D.证券公司于客户必须是一对一3、著名的有效市场假说理论是由—提出的。
A.沃伦•巴菲特B.尤金•法玛C.凯恩斯D.本杰明•格雷厄姆4、在计算股票内在价值中，下列关于可变增长模型的说法中不正确的是_。
A.与不变增长模型相比，其假设更符合现实情况B.可变增长模型包括二元增长模型和多元增长模型C.可变增长模型的计算较为复杂D.可变增长模型考虑了购买力风险5、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于一亿元人民币。
A.1B.2C.3D.56、—负责《上市公司行业分类指引》的具体执行，包括上市公司类别变更等日常管理工作和定期向中国证监会报备对上市公司类别的确认结果。
A.中国证监会B.地方证券监管部门C.证券交易所D.中国人民银行7、中央银行规定的金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款占其存款总额的比例是_。
A.法定存款准备金B.超额准备金率C.再贴现率D.银行回购利率8、实施由—负责。
A.国务院B.财政部C.中国银监会D.中国人民银行9、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于（）。
A.内置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用创造型的衍生工具D. OTC交易的衍生工具10、我国目前对证券发行实行的是（）。
A.核准制B.审批制C.审查制D.核查制11、—基于群体心理理论与逆向思维理论，旨在解决投资者如何在研究投资市场过程中保证正确的观察视角问题。
证券资格(证券基础知识)证券投资的收益与风险章节练习试卷3(题
证券资格（证券基础知识）证券投资的收益与风险章节练习试卷3(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
1．股票股息实际上是将当年的留存收益资本化。
()A．正确B．错误正确答案：A解析：股票股息通常是由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东，新增发的股票可以继续获得股息，因此股票股息实际上是将当年的留存收益资本化。
知识模块：证券投资的收益与风险2．通货膨胀条件下，固定收益证券的风险要比变动收益证券大。
() A．正确B．错误正确答案：A解析：通货膨胀时，最容易受其损害的是证券。
相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小。
知识模块：证券投资的收益与风险3．在国外，国库券利率往往被称为无风险利率，这表明国库券投资不存在任何风险。
()A．正确B．错误正确答案：B解析：国库券利率被称为无风险利率，是因为国库券的风险非常小，并不能表明国库券投资不存在任何风险。
例如，国库券同样面临利率风险、购买力风险等。
知识模块：证券投资的收益与风险4．股票投资收益是指投资者从购入股票开始到出售股票为止整个持有期间的股息和资本利得收入。
()A．正确B．错误正确答案：B解析：股票投资收益是指投资者从购入股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，包括股息、资本利得和资本增值收益。
知识模块：证券投资的收益与风险5．税后净利润是公司分配股息的基础和最高限额，但因要作必要的公积金扣除，公司实际分配的股息总是少于税后净利润。
()A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：证券投资的收益与风险6．上市公司现金股息的分配主要考虑股东的需要，公司的长远发展只能处于服从地位。
()A．正确B．错误正确答案：B解析：在公司留存收益和现金足够的情况下，现金股息分发的多少取决于董事会对影响公司发展的诸多因素的权衡，并要兼顾公司和股东两者的利益。
2014-2015年证券从业资格考试《市场基础知识》第六章：证券市场运行第三节 证券投资的收益与风险考点汇总
2014-2015年证券从业资格考试《市场基础知识》第六章：证券市场运行第三节证券投资的收益与风险考点汇总一、证券投资收益(一)股票收益定义:投资者从购入股票开始到出售股票为止整个持有股票期间的收入。
构成：股息、资本利得和公积金转增股本公司收入流的支出顺序：营业收入-成本和费用-偿还债务债息-缴纳税金=税后利润-法定公积金-公益金-优先股息=普通股东的股息1、股息(1)现金股息：以货币形式支付股息和红利，是最基本的股息形式。
若公司有剩余盈利，发放给普通股东股息数量的多少由董事会决定。
发放现金股息对投资者和公司各有意义(投资者注重短期利益，公司注重长远发展，也要考虑市场影响)(2)股票股息：以股票的方式派发的股息(3)财产股息财产股息-公司用现金以外的其他财产向股东分派股息，常见的有其他公司或子公司的股票、债券或者实物(4)负债股息负债股息：用债券或者应付票据作为股息分派给股东。
这往往是因为公司已经宣布发放股息但又面临现金不足难以支付的情况才采取的方法(5)建业股息建业股息-经营铁路、港口等业务的公司，由于建设周期长，在短期内不可能盈利，但为了筹集资金，在公司章程规定并获得批准后，可以将一部分股本还给股东作为股息。
建业股息不同于其他股息，它不是来自于公司的盈利，而是对未来盈利的分配，实质是一种负债分配2、资本利得3、公积金转增股本4、股票收益率(1)股利收益率的计算定义：公司发放的现金股息与股票的市场价格之间的比例意义：计算实际获得的股利或预测股利收益举例：以每股20元买入某公司股票，持有1年获得现金股息1.80元，计算股利收益率：股票收益率=1.80/20*100%=9%(2)持有期收益率：指持有期内股息收入与买卖差价占股票买入价格的比率。
(3)股份变动后持有期收益率：{(调整后的资本利得或损失加上调整后的现金股息)/调整后的购买价格}*100%(二)债券的收益收益包括：利息收入、资本利得和再投资收益1、利息收入除了浮动利率债券和保值补贴债券外，利息率一般固定;利息支付方式：发行人在债券的有效期内如何或者分几次支付利息，一般分为一次性付息和分期付息债券利息支付方式一次性付息的方式有：单利付息、复利付息和贴现付息三种方式分期付息债券-附息债券-息票债券，是在债券到期以前按约定的日期分次按票面利率支付利息，到期再偿还债券本金。
证券从业资格-证券投资的收益与风险(二)
证券投资的收益与风险(二)(总分：35.50，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：17，分数：8.50)1.如果投资者购买债券并持有到期，衡量他的收益状况的指标是{{U}} {{/U}}。
∙ A.当期收益率∙ B.持有期收益率∙ C.到期收益率∙ D.赎回收益率（分数：0.50）A.B.C. √D.解析：[解析] 到期收益率是衡量债券投资收益最常用的指标，是在投资者购买债券并持有到期的前提下，使未来各期利息收入、到期本金收入的现值之和等于债券购买价格的贴现率，或者说是使债券各个现金流(包括购买价格)的净现值等于0的贴现率。
2.投资者刘小明买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。
若1年中通货膨胀率为5%，则他的实际收益率为{{U}} {{/U}}。
∙ A.0∙ B.5%∙ C.10%∙ D.15%（分数：0.50）A.B. √C.D.解析：[解析] 实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。
3.以下风险属于非系统风险的是{{U}} {{/U}}。
∙ A.政策风险∙ B.周期波动风险∙ C.利率风险∙ D.信用风险（分数：0.50）A.B.C.D. √解析：[解析] 系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等；非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，包括信用风险、经营风险、财务风险等。
4.一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是{{U}} {{/U}}。
∙ A.普通股票、优先股、公司债券∙ B.优先股、普通股票、公司债券∙ C.公司债券、普通股票、优先股∙ D.公司债券、优先股、普通股票（分数：0.50）A.B.C.D. √解析：[解析] 公司盈利的变化既会影响股息收入，又会影响股票价格，故普通股票的经营风险最高；经营风险对优先股的影响要小些，因为优先股的股息率是固定的，盈利水平的变化对价格的影响有限；公司债券的还本付息受法律保障，除非公司破产清理，一般情况下不受企业经营状况的影响。
证券资格(证券基础知识)证券投资的收益与风险章节练习试卷2(题
证券资格（证券基础知识）证券投资的收益与风险章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 2. 多项选择题多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。
多选、少选、错选均不得分。
1．股息的分配可以采用()。
A．现金的形式B．股票的形式C．现金以外的其他财产的形式D．债券或应付票据等负债的形式正确答案：A,B,C,D解析：股息分配可以采用的具体形式包括有：现金股息(现金的形式)、股票股息(股票的形式)、财产股息(现金以外的财产的形式)、负债股息(债券或应付票据的形式)、建业股息。
股息虽然可以采用股票或债券的形式发放，但不允许投资组合的形式。
知识模块：证券投资的收益与风险2．关于利率风险，下列说法正确的有()。
A．长期国债的利率一般比短期国债的利率高，这是因为利率风险对长期债券的影响大于短期债券B．股票收益率一般高于债券，这是因为股票面临的市场风险比债券大C．利率风险对普通股的影响要大于对优先股的影响D．浮动利率债券是对信用风险的补偿正确答案：A,B解析：C项，利率风险是固定收益证券的主要风险，因此利率风险对优先股的影响要大于普通股的影响；D项，浮动利率债券是对购买力风险的补偿。
知识模块：证券投资的收益与风险3．发放股票股息的目的包括()。
A．增加公司资产总额B．增加公司股东权益总额C．使公司保留现金，解决公司发展对现金的需要D．使公司股票数量增加、股价下降，有利于股票的流通正确答案：C,D解析：股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的资产、负债、股东权益总额毫无影响，对得到股票股息的股东在公司中所占权益的份额也不会产生影响，仅仅是股东持有的股票数比原来多了。
发放股票股息既可以使公司保留现金，解决公司发展对现金的需要，又使公司股票数量增加，股价下降，有利于股票的流通。
知识模块：证券投资的收益与风险4．公司公积金的来源有()。
A．股票溢价发行超过股票面值的溢价部分B．法定公积金和任意公积金C．资产重估增值部分D．公司从外部取得的赠与资产正确答案：A,B,C,D解析：公司的公积金来源有：①股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金；②依据我国《公司法》的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金；③股东大会决议后提取的任意公积金；④公司经过若干年经营以后资产重估增值部分；⑤公司从外部取得的赠与资产，如从政府部门、国外部门及其他公司等得到的赠与资产。
海南省2016年上半年证券从业资格考试：证券投资基金的收入、风险与信息披露试题
海南省2016年上半年证券从业资格考试：证券投资基金的收入、风险与信息披露试题一、单项选择题（共20题，每题3分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过（）人。
A．20B．30C．40D．502、在计算股票内在价值中，下列关于可变增长模型的说法中不正确的是__。
A．与不变增长模型相比，其假设更符合现实情况B．可变增长模型包括二元增长模型和多元增长模型C．可变增长模型的计算较为复杂D．可变增长模型考虑了购买力风险3、香港把证券投资基金称为（）。
A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．信托基金4、从__形态看，国内生产总值是所有常住居民在一定时期内最终使用的货物和服务价值与货物和服务净出口价值之和。
A．价值B．产品C．收入D．实物5、__适用于持续经营的企业计算资产价值。
A．重置成本法B．市场决定法C．清算价值法D．公允价值法6、某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。
根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。
A．可转换优先股B．参与优先股C．非累积优先股D．累积优先股7、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于（）。
A．内置型衍生工具B．交易所交易的衍生工具C．信用创造型的衍生工具D．OTC交易的衍生工具8、（）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。
A．存券银行B．存券公司C．托管公司D．中央存托公司9、价值发现型投资理念是一种__的市场投资理念。
A．收益相对分散B．风险相对分散C．投资收益共享型D．投资风险共担型10、下列关于机构投资者的说法，不正确的是__。
A．在我国证券市场上，资金量超过100万元的投资者被称为机构投资者B．机构投资者包括基金公司、证券公司、保险公司、QFII，还包括投资公司和企业法人C．机构投资者具有资金与人才实力雄厚、投资理念成熟、抗风险能力强等特征D．在成熟的证券市场上，机构投资者的发育程度被视为评价市场稳定性的重要指标11、基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过（）。
证券从业资格试题及答案
证券从业资格试题及答案一、单项选择题1. 证券市场的基本功能不包括以下哪项？A. 资本筹集B. 资产定价C. 风险分散D. 产品销售答案：D2. 下列关于股票描述正确的是：A. 股票是公司发行的债务凭证B. 股票持有者享有公司的所有权C. 股票的收益与公司业绩无关D. 股票是一种无期债券答案：B3. 证券投资基金的特点不包括以下哪项？A. 风险分散B. 专业管理C. 不可赎回D. 投资灵活答案：C4. 证券公司开展自营业务时，不得从事以下哪种行为？A. 投资国债B. 投资股票C. 操纵市场价格D. 投资基金答案：C5. 下列关于债券的描述，错误的是：A. 债券是公司或政府发行的债务凭证B. 债券持有者无权参与公司的经营决策C. 债券的收益与市场利率呈负相关D. 债券是一种高风险投资工具答案：D二、多项选择题1. 证券市场中的交易对象包括哪些？A. 股票B. 债券C. 期货D. 房地产答案：A, B, C2. 证券市场中的监管机构通常承担哪些职责？A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 促进市场发展D. 直接参与市场交易答案：A, B, C三、判断题1. 证券投资分析主要依赖于技术分析。
答案：错误2. 证券公司可以同时开展经纪业务和自营业务。
答案：正确3. 证券市场中的内幕交易是被法律允许的。
答案：错误四、简答题1. 请简述证券市场中的公开发行与非公开发行的区别。
答：公开发行是指证券发行人向不特定的社会公众投资者发售证券的行为，需要经过严格的审核程序，并且发行的信息要公开透明。
非公开发行则是指向特定的投资者群体发行证券，通常不需要经过复杂的审核程序，且信息披露要求相对宽松。
2. 请解释什么是资产证券化。
答：资产证券化是一种金融创新过程，通过这个过程，将一组不易流通的资产（如房贷、车贷、信用卡债务等）打包转换成可以在二级市场上交易的证券。
这样做的目的是将资产风险分散，并为资产原始持有者提供资金来源。
证券从业资格考试证券市场基础知识每日一练（12.7）【2】
证券从业资格考试证券市场基础知识每日一练（12.7）【2】二、多项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的选项中，有一项或一项以上符合题目要求。
)1.下列可以发行证券的有( )。
A.个人B.企业C.政府D.金融机构BCD2.证券市场监管机构包括( )。
A.国务院证券监督管理机构B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券登记结算公司D.行业协会ABD3.新《公司法》明确了关联交易的概念，具体规定包括( )。
A .董事会会议由1/2 以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过B .明确规定公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益C .利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任D .上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权ABCD4.对基金管理人的概念理解不正确的是( )。
A.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构B.由依法设立的基金管理公司担任C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位CD5.金融期货与金融期权的不同之处包括( )。
A.标的物不同B.投资者权利与义务的对称不同C.履约保证不同D.现金流转不同ABCD6.新《证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为( )三个标准。
A.1000万元B.5000万元C.1亿元D.5亿元BCD7.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。
A.债券B.股票C.银行定期存款单D.金融衍生工具ABCD8.近年来，我国金融债券市场发展较快。
金融债券品种不断增加，主要包括( )。
A.证券公司债券B.央行票据C.保险公司次级债务D.政策性银行金融债券ABCD9.下面的( )不是我国证券交易所目前采取的组织形式。
证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案(第4次)
证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案答题时间：120分钟试卷总分：100分姓名：_______________ 成绩：______________第一套一.单选题(共20题)1.某上市公司业绩快报中的财务数据和指标与相关定期报告的实际数据和指标差异幅度达到一定的标准时，上市公司应当以董事会公告的形式致歉。
证券交易所对该项差异幅度的认定标准是（?）。
A.40%以上B.30%以上C.20%以上D.10%以上E.5%以上2.【真题】基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.30B.45C.15D.103.【真题】ETF投资基金的最大特点是（）。
A.指数型基金B.进行一级市场和二级市场并存交易C.一级市场、二级市场套利交易D.实物的申购、赎回机制4.证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，需向（?）提出申请。
A.国务院B.中国证监会C.上市公司所在证券交易所D.中国证券业协会5.【真题】大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条_____弯曲的曲线来表示，该曲线的曲率即为债券的凸性。
当预期利率波动较大时，的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
（）A.向下，较低B.向下，较高C.向上，较低D.向上，较高6.【真题】（）给出了基金份额系统风险的超额收益率。
A.特雷诺指数B.夏普指数C.詹森指数D.信息比率7.以下关于上市公司重大资产重组的说法正确的有（）。
Ⅰ．为了避免内幕信息泄露造成内幕交易，上市公司的股东、实际控制人以及参与重大资产重组筹划、论证、决策等环节的其他相关机构和员工无需向上市公司通报有关信息Ⅱ．上市公司筹划重大资产重组事项，应当详细记载筹划过程中每一具体环节的进展情况，参与每一具体环节的所有人员应当即时在备忘录上签名确认Ⅲ．上市公司预计筹划中的重大资产重组事项难以保密或者已经泄露的，应当及时向证券及时向证券交易所申请停牌。
海南省2016年基金从业资格：权益类风险和收益考试试卷
海南省2016年基金从业资格：权益类风险和收益考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.关于开放式基金，以下说法错误的有__。
A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换2.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚3.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。
A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B．开放日的收益公告，应在当日进行披露C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率4.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是__。
A．实行自律管理B．不以盈利为目的C．是基金市场的监管机构D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责二、多项选择题（共36题，每题2分。
每题的备选项中，有多个符合题意）5. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3B．5C．10D．156. 下列各项中，基金信息披露不包括__。
A．登记信息披露B．募集信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露7. 在我国，基金行业自律性组织是__。
海南省2016年上半年证券从业资格《证券投资基金》：基金管理公司主要业务考试题
海南省2016年上半年证券从业资格《证券投资基金》：基金管理公司主要业务考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、证券投资的心理分析流派分析的侧重点主要是__。
A．个体心理分析、生存心理分析B．生存心理分析、群体心理分析C．价值心理分析、群体心理分析D．群体心理分析、个体心理分析2、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括__。
A．权益证券和债务证券B．商业证券和银行证券C．固定收益证券和变动收益证券D．短期证券和长期证券3、发行人推销证券的方法不包括__。
A．包销B．招标发行C．代销D．自销4、某B股最后交易日的收盘价为0.800美元/股，每股红利为0.005美元/股，股权登记日收盘价为0.799美元/股，则该股除息报价为__美元/股。
A．0.800B．0.799C．0.795D．0.7945、假设σP、βP和αP分别表示证券组合P的标准差、β系数和α系数，σM 表示市场组合的标准差。
那么，反映证券组合P的系统性风险水平的指标为（）。
A.B.C.D.6、我国对基金募集申请实行的是__。
A．核准制B．注册制C．公司制D．契约制7、只有当证券投资的名义收益率__时，投资者才有实际收益。
A．小于通货膨胀率B．大于通货膨胀率C．等于通货膨胀率D．不等于通货膨胀率8、以多元化发展为目标的扩张大多会采取__的方式来进行。
A．购买资产B．收购公司C．收购股份D．公司合并9、国有企业、集体企业及其他所有制形式的企业经重组改制为股份有限公司后，可向中国证监会提出境外上市申请，申请条件有（）。
A．筹资用途符合国家产业政策、利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定B．净资产不少于3亿元人民币C．过去1年税后利润不少于5000万元人民币D．按合理预期市盈率计算，筹资额不少于3000万美元10、可转换公司债券发行后，累计公司债券余额不得超过最近一期末净资产额的__。
2016年下半年海南省证券从业资格考试：普通股票和优先股票考试试题
2016年下半年海南省证券从业资格考试：普通股票和优先股票考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为__ A．直接收益率B．到期收益率C．持有期收益率D．赎回收益率2、在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是__。
A．变更持有5%以上股权的股东B．变更注册地址C．证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构D．撤销分支机构3、有权对并购重组申请人的申请文件和中国证监会有关职能部门的初审报告进行审核的机构是（）。
A．中国证监会B．并购重组委C．国务院D．证券业协会4、套利的理论基础在于经济学中所谓的__。
A．看不见手原理B．一价定律C．报酬边际递减规律D．完全竞争市场理论5、根据香港联交所最新修订的《上市规则》对盈利和市值的规定，在境外发行股票并拟在中国香港上市的股份有限公司应具备的条件是__。
A．公司必须在相同的管理层人员的管理下有连续3年的营业记录，以往3年盈利合计5000万港元(最近1年的利润不低于2000万港元，再之前2年的利润之和不少于3000万港元)，并且市值(包括该公司所有上市和非上市证券)不低于3亿港元B．公司有连续3年的营业记录，于上市时市值不低于20亿港元，最近1年至少盈利5亿港元，并且在过去3年合计净现金流入至少2亿港元C．如果公司于上市时市值不低于40亿港元，且最近1个经审计财政年度收人至少5亿港元，则可以豁免连续3年营业记录的规定，但是管理层至少要有3年所属业务和行业的经验，并且管理层及拥有权最近1年持续不变D．发起人认购的股本总额不少于管理公司拟发行股本总额的25%6、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务__年以上的经验。
B．3C．4D．57、__是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于它们具有较好的结构特性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛运用。
2016年上半年海南省基金从业资格：债券交易市场体系考试试卷
2016年上半年海南省基金从业资格：债券交易市场体系考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．中国登记结算公司2.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告3.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A．市场准入监管B．日常持续监管C．现场检查D．非现场检查4.首次公开发行股票的定价方式是__。
A．询价方式B．协商定价方式C．上网竞价方式D．市价折扣方式5. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构6. 无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称B．股票编号C．股票的记载方式D．股东权利7. 下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来8. 目前，我国基金管理的主管机关是__。
A．中国证监会B．中国银监会C．中国人民银行D．证券交易所9. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券B．商业票据C．金融证券D．货币证券10. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。
A．基金资产净值B．投资组合报告C．份额净值D．份额累计净值11. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。
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2016年上半年海南省证券从业资格考试：证券投资的收益与风险试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、某公司今年每股股息为0.8元，预期今后每年股息将以10%的速度稳定增长。
当前的无风险利率为2%，市场组合收益为10%，公司股票的β值为1.2，那么该公司当前的合理价格为__元。
A．5B．10C．15D．502、我国的国际储备主要是外汇储备和__。
A．黄金储备B．特别提款权C．在IMP的储备头寸D．美元3、下列各项不属于证券投资系统风险的是__。
A．本币汇率贬值B．行业普遍经营不景气C．通货膨胀率逐年提高D．发生金融危机4、公司债券是公司与__的社会公众形成的债权债务关系。
A．特定B．不特定C．固定D．有限5、证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是__。
A．即时交付B．货银交付C．分期交付D．货银对付6、基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的基金运作方式是__。
A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金7、存在（）情形的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
A．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为B．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求C．最近3年内因违法违规行为受到行政处罚D．没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项8、按照现行规定，所有合格境外机构投资者持有单个上市公司挂牌交易A股数量，合计不得超过该上市公司总股本的（）。
A．20% B．15% C．10% D．5%9、证券质押式回购是参与者进行的以债券为权利质押的短期__。
A．套期保值业务B．资金融通业务C．调节头寸业务D．信用规范业务10、上市公司独立董事连续（）次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股东大会予以撤换。
A．二B．三C．五D．六11、根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是__。
A．3个工作日内B．3日内C．5个工作日内D．5日内12、目前，我国可转换债券的债转股是通过__来进行的。
A．登记结算公司B．证券交易所C．所委托的证券公司D．发行该债券的上市公司13、间接融资的间接性体现在__。
A．获得的是资金的使用权B．有支付风险C．须经金融中介D．具有财务杠杆作用14、基金托管人对基金会计的复核包括__。
A．基金账务的复核B．基金资产净值的复核C．基金财务报表的复核D．基金头寸的复核15、（）可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告。
A．证券交易所 B．中国证监会 C．证券公司 D．国务院16、有关交易所席位的说法，正确的是__。
A．有形席位的报盘速度较高B．我国目前只有有形席位C．我国有普通席位和专用席位之分D．所有国家都有普通席位和专用席位两种17、商业银行由于资金周转的需要，以未到期的商业票据向中央银行贴现时所适用的利率称为__。
A．贴现率B．再贴现率C．同业拆借率D．回购利率18、证券发行的最后环节是将证券推销给投资者，发行人推销证券的方式不包括__。
A．直销B．自销C．包销D．代销19、根据国务院证券监督管理机构批准，有资格经营证券自营业务的证券公司的最低注册资本不低于__亿元。
A．1B．2C．3D．520、我国《证券法》规定，上市公司出现以下__情形，由证券交易所决定终止其股票上市交易。
A．公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件B．发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用C．公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利D．公司有重大违法行为21、A股账户按持有人可以分为：自然人证券账户、__、证券公司和基金管理公司等机构证券账户。
A．特殊机构证券账户B．交易所证券账户C．一般机构证券账户D．国有企业证券账户22、债券买断式回购交易也称__。
A．封闭式回购B．开放式回购C．一次性回购D．双向回购23、证券公司要从事证券经纪业务，一般应具备的条件中，下列哪种说法不正确__。
A．必须经证券交易所审查批准B．注册资本不低于人民币5000万元C．有健全的管理制度D．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格24、关于证券投资的基本分析法，下列说法错误的是__。
A．以经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理为依据B．对决定证券价值及价格的基本要素进行分析C．是根据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法D．评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议25、以下不属于证券投资基金特点的是__。
A．收益丰厚，风险较大B．独立托管，保障安全C．利益共享，风险共担D．组合投资，分散风险二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、中国证监会自收到申报材料后对申报材料的__进行审查，并书面通知证券公司是否受理其申请。
A．真实性B．齐备性C．一致性D．有效性2、收入型基金的主要投资对象包括__。
A．有较大升值潜力的小公司股票B．新兴行业股票C．大盘蓝筹股D．政府债券3、有限责任公司经批准变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额不得高于公司的__。
A．净资产额B．注册资本额C．资产总额D．总股本4、开放式基金在认购费用的收取上，目前的收费方式是__。
A．前端模式B．后端模式C．金额费率D．净额费率．5、证券业从业人员诚信信息中，下列属于处罚处分信息的有__。
A．受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格B．受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C．受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚D．在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况6、股份有限公司清算后的剩余财产，应该按照__比例分配。
A．清算组的决定B．股东持有的股份C．股东出资比例D．浮动认缴的股份7、约定到期合同终止的各种具体情形包括但不限于__。
A．甲方死亡或丧失民事行为能力B．乙方被人民法院宣告进入破产程序C．甲方被人民法院宣告进入破产程序或解散D．乙方被证券监管机关取消业务资格E．其他法定的情形8、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A．基金资产估值B．基金资产总值C．基金负债D．基金资产净值9、公司基本分析包括__。
A．行业地位分析B．区位分析C．产品分析D．公司经营管理能力分析10、下列关于指数化的局限性说法不正确的是__。
A．构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，因而导致投资组合业绩劣于债券指数业绩B．公司债券或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高C．总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期，如果指数构造机构高估了再投资利率，则指数化组合的业绩将明显低于指数的业绩D．指数化投资组合的业绩总是低于积极的投资组合11、在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策，这称为__。
A．永久性资产配置B．突发性资产配置C．战略性资产配置D．战术性资产配置12、H股的发行方式是__。
A．定向发行B．国际配售C．公开发行D．公开发行与国际配售相结合13、股权类期权通常包括__。
A．单只股票期权B．股票组合期权C．股价指数期权D．百慕大期权14、与国际证监会组织(IOSCO)于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了__一条。
A．保护投资者利益B．保证市场的公平、效率和透明C．降低系统风险D．推动基金业发展15、国际债券同国内债券相比，其特殊性表现在__。
A．资金来源广、发行规模大B．存在汇率风险C．有国家主权保障D．以自由兑换货币作为计量货币16、现行市价法的适用条件之一是存在着__或以上具有可比性的参照物。
A．2个B．3个C．4个D．5个17、__描述了价格和利率的二阶导数关系，与久期一起可以更加准确地把握利率变动对债券价格的影响。
A．久期B．凸性C．凹度D．凹性18、根据我国《刑法》的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处________年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处________罚金。
__A．3；1万元以上5万元以下B．5；1万元以上5万元以下C．3；1万元以上10万元以下D．5；1万元以上10万元以下19、下列不属于证券公司的营业柜台自营买卖特点的有__。
A．比较分散B．交易品种较单一C．交易量通常较小D．交易手续复杂20、金融自由化的主要内容包括__。
A．取消对存款利率的最高限额B．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C．放松外汇管制D．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制21、关于股票、封闭式基金竞价交易，以下属于异常波动的情形有__。
A．连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±20%的B．ST股票和*ST股票连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±15%的C．ST股票和*ST股票连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±20%的D．连续3个交易日内日均换手率与前5个交易日的日均换手率的比值达到30倍，并且该股票、封闭式基金连续3个交易日内的累计换手率达到20%的22、股份协议转让或行政划拨双方取得证券交易所对股份转让的确认文件后，应当向__提出股份转让过户登记申请。
A．国有资产管理部门B．证券交易所C．证券登记结算公司D．当地政府23、情景综合分析法更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为__资产配置提供了运行空间。
A．战术性B．混合C．长期性D．战略性24、根据选择权的性质划分，金融期权的类型包括__。
A．认沽权B．利率期权C．看涨期权D．互换期权25、证券投资基金起源于__。
A．美国B．意大利C．英国D．法国。