国家开放大学电大金融学自测练习题二考试卷模拟考试题.doc

国家开放大学电大金融学自测练习题二考试卷模拟考试题考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。

1、风险相同的债券，因为期限不同而形成不同的利率，我们称之为利率的风险结构。

（ ）2、当债券溢价发行时，其到期收益率高于票面利率。

（ ）3、费雪效应是指名义利率等于实际利率与通货膨胀率之和。

（ ）4、在其他条件相同的情况下，现值的大小与贴现率正相关，即贴现率越低，现值越小。

（ ）5、金融市场的参与者非常广泛，包括中央银行、金融机构、企业和居民，但是不包括政府在内。

（ ）6、外汇市场的功能是为交易者提供外汇资金融通的便利，但是不可以满足投机的需求 。

（ ）7、债券市场既可以属于货币市场的，也可以属于资本市场的。

（ ）（ ） 8、政府是一国金融市场上主要的资金需求者，而中央银行是主要的资金供给者。

（ ）（ ）9、衍生金融工具包括期货、期权、互换、债券等各种标准化合约。

（ ） 10、居民参与金融市场就是提供资金 。

（ ）11、黄金现在已经不是货币，只是普通商品，所以黄金市场也不应该算是金融市场。

（ ）12、套期保值是衍生金融工具为交易者提供的最主要的功能。

（ ）（ ） 13、金融机构是金融市场上的最重要的中介机构。

（ ）姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------14、货币市场是指以期限在 1年以上的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。

（）15、XYZ证券公司预期未来利率会上升，则它可以通过持有期限较长的逆回购协议和期限较短的回购协议来获利。

（）16、中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。

（）17、非金融性企业参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。

（）18、可转让大额定期存单综合了流动性和收益性，因此利率较高。

（）19、可转让大额定期存单是金融创新的典型，结合了定期存款的流动性和活期存款的收益性。

（）20、票据经过银行承兑之后具有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。

（）21、相比将票据持有到期，商业票据的持有者更倾向于在二级市场进行票据转让，因为这样可以获得更高的收益。

（）22、中央银行既可以直接在发行市场上购买国库券，也可以在流通市场上进行国库券买卖。

（）23、银行承兑汇票可看做是银行对外提供信用担保的一种形式。

（）24、资本市场有利于促进并购与重组。

（）25、广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。

（）26、我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。

（）27、汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。

（）28、货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。

（）29、资本市场的是资源有效配置的场所。

（）30、资本市场是筹资与投资平台。

（）31、证券商是在证券交易所充当交易中介而收取佣金的商人。

（）32、中国人民银行为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。

（）33、融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。

（）34、经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。

（）35、金融租赁公司兴起于 20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。

（）36、储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。

（）37、“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。

（）38、小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。

（）39、我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。

（）40、金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。

（）41、提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。

（）42、信贷资产是商业银行保持流动性的最重要的资产。

（）43、商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。

（）44、一般而言，流动性强的资产盈利性高，而高盈利性往往伴随高风险性。

（）45、商业银行是特殊的金融企业。

（）46、商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。

（）47、个人或某一个集团购买若干家独立银行的多数股票，从而控制这些银行的组织形式。

（）48、存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。

（）49、商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。

（）（）50、商业银行的自有资本属于资产业务范畴。

（）51、商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。

（）（）52、从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间称之为行动时滞。

（）53、选择性货币政策工具通常可在不影响货币供给量的条件下，影响银行体系的资金投向和不同贷款的利率。

（）54、货币传导论认为，货币政策操作以后，传导主要是通过金融资产价格和信贷渠道完成。

（）55、法定存款准备金政策通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。

因为它通过决定或改变货币乘数来影响货币供给，因此，即使准备金率调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。

（）56、量化宽松的货币政策以利率是零或负值为基本特征。

（）57、一般而言，货币政策中介指标的可控性、可测性要强于操作指标，而相关性则弱于操作指标。

（）58、充分就业目标就是要消除失业，或将失业率降到极低的水平。

（）59、再贴现政策是三大法宝中唯一一个主动权并非只在中央银行手中的工具。

（）60、经济的发展不是必然伴随着货币化程度的提高，二者之间有时是不同步的。

究其原因，既有客观因素，也有人为或体制因素。

（）61、当代金融创新革新了传统的业务活动和经营管理方式，加剧了金融业竞争，形成了放松管制的强大压力，但并未改变金融总量和结构。

当代金融创新革新了传统的业务活动和经营管理方式，加剧了金融业竞争，形成了放松管制的强大压力，同时也改变了金融总量和结构（）62、金融在整体经济中一直居于从属地位，它不能凌驾于经济发展之上（）63、国际货币制度创新的其中一个重要表现是区域性货币一体化趋势，它与国际金融监管创新同属于金融制度创新，而非金融组织结构创新（）64、金融已成为现代经济的核心，现代经济也正逐步转变为金融经济。

（）65、经济货币化与经济商品化成正比，与货币作用力成反比。

（）66、一般地，金融结构越趋于复杂化，金融功能就越强，金融发展的水平也就越高（）67、当代金融创新在提高金融宏观、微观效率的同时，也增加了金融业的系统风险。

包括加大原有系统风险集产生新的金融风险（）68、不计入商业银行资产负债表的业务是（）A.存款业务B.贴现业务C.持有国债D.贷款承诺.69、商业银行的( )是指形成商业银行资产来源的业务。

（）A.表外业务B.负债业务C.资产业务D.中间业务.70、商业银行的资本按其来源可分两类，其中( )是银行真正意义上的自有资金。

（ lC.控股公司制D.单一银行制.73、( )是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求的能力。

（）A.安全性B.流动性C.盈利性D.风险性.74、( )又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损的风险。

（）A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.信用风险.75、1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是( )，它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。

（）A.汇丰银行B.丽如银行C.渣打银行D.英格兰银行.76、商业银行的表外业务包括（）等。

（）A.贷款承诺B.担保C.期权D.票据发行便利E.回购协议.77、商业银行的负债业务主要包括（）等形式。

（）A.借款业务B.贷款C.存款业务D.票据贴现E.其他负债业务 .78、商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同，目前主要有（）等类型。

（）A.控股公司制B.代理行制C.连锁银行制D.单一银行制E.总分行制.79、商业银行的业务经营遵循（）兼顾的原则。

（）A.流动性B.安全性C.盈利性D.公众性E.服务性.80、商业银行经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（）A.预期收入理论B.真实票据理论C.可转换性理论D.资产组合理论E.持续收入理论 .81、商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（）A.风险较低B.信用较高C.流动性较强D.风险较高E.流动性较弱.82、商业银行业务发展趋势有（）A.业务经营柜台化B.在以客户为中心理念下发展业务C.业务经营互联网化D.业务经营电子化E.业务创新.83、属于商业银行的中间业务的是（）A.信托业务B.结算业务C.代理业务D.贷款业务E.承诺业务.84、现金资产主要包括（）等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。

（）A.同业存款B.贷款C.库存现金D.存放中央银行E.票据贴现.85、存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。

（）86、控股公司制是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行的多数股票，从而控制这些银行的组织形式。

（）87、商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。

（）88、商业银行的自有资本属于资产业务范畴。

（）89、商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。

（）90、商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。

（）91、商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。

（）92、商业银行是特殊的金融企业。

（）93、信贷资产是商业银行保持流动性的最重要的资产。

（）94、一般而言，流动性强的资产盈利性高，而高盈利性往往伴随高风险性。

（）。