反洗钱岗位责任制

反洗钱岗位责任制 Prepared on 22 November 2020

反洗钱岗位责任制

为了加强反洗钱工作，有效地预防和打击洗钱犯罪，维护良好的金融秩序，从而进一步建立健全的织金县支行反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展,根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我行的实际情况，特制定本行反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：

一、反洗钱工作领导组:

组长： XXX

副组长： XXX

组员： XXX，XXX，XXXX

领导组下设办公室，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部室的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。

二、XXX支行反洗钱工作领导组的职责:

（1）贯彻执行人民银行下达的反洗钱工作方针、政策、任务和指令；

（2）领导、部署、协调和监督商行反洗钱工作；

（3）审核反洗钱内控制度,并负责内部控制制度的有效实施；

（4）制定织金县支行反洗钱工作计划，并监督实施；

（5）组织召开反洗钱工作例会，听取反洗钱工作汇报，交流反洗钱工作信息和经验；

（6）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；

（7）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；

（8）接受中国人民银行赋予的其他反洗钱工作任务。

三、反洗钱工作领导组组长、副组长职责：

负责监督、检查营业网点进行反洗钱工作的尽职情况，组织开展全行职工进行反洗钱知识和技能培训、学习组织全行网点的反洗钱宣传工作，检查监督行内报送的大额和可疑交易报告表，并安排专人进行汇总后报总行。

组长：

（一）贯彻执行《中国人民共和国反洗钱法》和相关法律；

（二）部署人民银行反洗钱工作任务与监督我行反洗钱制度的执行；

（三）协调我行反洗钱工作中的重大和疑难问题，提出解决方案；

（四）审批、协调商行反洗钱工作的对外合作与交流项目。

副组长：

（一）贯彻执行《中国人民共和国反洗钱法》和相关法律；

（二）负责审核反洗钱内部控制制度、岗位责任制等相关规章制度，及各项规章制度的有效实施；

（三）审核支行反洗钱工作计划，并监督实施；

（四）组织召开反洗钱工作会议, 协调反洗钱工作中出现的问题;

（五）及时处置出现的可疑支付交易情况，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件;

（六）加强内外信息的交流，全力防范、控制、打击洗钱活动。

四、反洗钱工作领导组成员职责：

检查本行反洗钱工作的执行情况，组织开展职工进行反洗钱知识和技能的培训、学习组织反洗钱宣传工作，检查监督本支行、本部门报送的大额和可疑交易报告表，安排专人报总行。

五、反洗钱工作领导组办公室的职责：

（1）负责本行反洗钱工作组的日常工作；

（2）拟定辖内机构反洗钱内部控制制度、岗位责任制和工作计划并提交领导小组讨论通过；

（3）落实领导小组的决定，负责制定方案的组织实施；

（4）组织指导、监督检查各支行的反洗钱工作；

（5）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题；

（6）对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；

（7）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；

（8）领导小组交办的其他工作事项。

六、反洗钱联络员岗位职责：

负责日常业务的柜面检查和登记、报告工作，严格建立客户身份登记制度，安排专人对在本营业部办理业务的个人客户，单位客户的身份及符合大额和可疑交易特征的业务，进行严格审查和认真登记，并按月编制人民币大额交易报告表和人民币可疑交易报告表，上报总行，总行汇总全辖数据后报人民银行。

XXX支行

二O一五年一月七日