云海金属2018年财务风险分析详细报告

云海金属2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为140,663.86万元，2018年已经取得的银行短期借款为209,815.09万元。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为35,710.22万元，2018年已经发生的非流动负债合计为13,013.26万元。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为176,374.07万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为46,454.28万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是79,311.86万元，实际已经取得的短期贷款金额为209,815.09万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为112,169.43万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为145,027.01万元，在5年之内偿还的贷款总规模为210,742.15万元，当前实际的长短期借款合计为210,160.2万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为163,360.81万元。

不过，该资金缺口在企业持续经营3.71个分析期之后可被盈利填补。

企业负债水平较高，且经
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