开放式基金业务介绍
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在权益登记日提出分红方式变更的则适用下一 次基金分红
二、业务介绍 －－业务规则
(8)、转托管业务
◆ 申请部分或全部基金单位的转托管 ◆ 分别办理转出和转入两项业务
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(一) ---非交易过户
◆ 业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等 ◆ 在ＴＡ受理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
•
做专业的企业，做专业的事情，让自 己专业 起来。2020年12月下 午12时9分20.12.212:09December 2, 2020
•
时间是人类发展的空间。2020年12月2日星期 三12时 9分13秒12:09:132 December 2020
•
科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。下午12时9分 13秒下 午12时 9分12:09:1320.12.2
直销业务范围（二）
基金交易 ◆认购 ◆申购 ◆赎回 ◆撤单
直销业务范围（三）
特殊交易 ◆转托管转入 ◆转托管转出 ◆更改分红方式 ◆非交易过户
直销交易规则
◆投资者只可开立一个基金帐户 ◆投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易） ◆投资者T日开户，T＋2日可进行其它帐户类申请 ◆投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，且
数据上传 T日
确认数据下传
T＋1日
直销柜面受理程序
复核员 录入员 经办员 投资者
填写申请表
审核投资者 资格
数据录入
打印回单
数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者
直接销售所需材料
开户
◆营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他主 管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件 （加盖发照机关印章）
改、挂失/解挂、转托管、 分红、销基金帐户等
9:30－15:00
T日向销售机构或TA提出书面申请
销售机构 T日19：00前 TA处理 T+1日15：00前下发
T日将资料传真至TA，T+7日内将 投资者的书面申请原件邮寄TA
（1）60个工作日内予以处理 （2）交易处理日(F)下发数据
投资者 T+2日可以查询
三、业务流程介绍 －－开户业务流程二
T日15:00前
申请 投资者
申请 投资者
… T+2日
开户登记注册流程
T日19:00前
直销
开户数据
登
网点
开户确认数据
记
代销 网点
注
代销机构
册
总部汇总
中
心
…
…
T+1日15:00前
三、业务流程介绍 －－认购业务流程一
T日
投资者 认购申请表 基金帐户号
认购申请表 开户资料 客户交易协议书
＋2日起赎回T日委托的份额
直销交易规则（续）
◆不允许超额赎回 ◆投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎
回 ◆当日赎回当日可撤单 ◆ T日委托T＋1日TA确认，T＋7日前托管行向投
资者支付赎回款
直销结算标准
TA 直销中心 理财中心
投资者
接受委托 T日
投资者确认
T＋2日
对帐、汇总
T日
份额清算
T＋1日
•
感情上的亲密，发展友谊；钱财上的 亲密， 破坏友 谊。20.12.22020年12月2日星 期三12时9分13秒20.12.2
谢谢大家！
•
安全在于心细，事故出在麻痹。20.12.220.12.212:09:1312:09:13December 2, 2020
•
加强自身建设，增强个人的休养。2020年12月2日下 午12时 9分20.12.220.12.2
•
扩展市场，开发未来，实现现在。2020年12月2日星 期三下 午12时 9分13秒12:09:1320.12.2
直销电话委托
◆投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择 ◆委托范围：
认购 申购 赎回 撤单 基金交易卡挂失* 密码修改
*投资者需在5个工作日内提交书面挂失申请，否则系统自动解挂
直销传真委托
◆投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议 ◆委托范围：
传真委托可进行除开户和销户外的全部业务 ◆注意事项：
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.12.220.12.212:0912:09:1312:09:13Dec- 20
•
人生不是自发的自我发展，而是一长 串机缘 。事件 和决定 ，这些 机缘、 事件和 决定在 它们实 现的当 时是取 决于我 们的意 志的。2020年12月2日 星期三 12时9分13秒 Wednes day, December 02, 2020
（1）TA邮寄特殊业务确认函 （2）T+2可以查询
三、业务流程介绍 －－业务流程
1、 开户流程 2、 认购流程 3、 申购流程 4、 赎回流程
三、业务流程介绍 －－开户业务流程一
T日
投资者 开户资料
开户申请
客户交易协议书
基金帐户号
T+2日
开户流程
… …
T日19:00前
登 记 注 册 中 心
T+1日15:00前
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(二) ---冻结/解冻
◆ 业务范围：司法执行 ◆ 仅在ＴＡ办理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
二、业务介绍 －－业务规则
(10)、交易结算标准---交易处理时间
正常交易业务
特殊交易业务
业务类型 投资者
开户、申购、赎回、信息修 非交易过户、司法冻结/解冻
进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单 （传真件）后，再恢复密码
交易登记子篇
二、业务介绍 －－业务规则
(1)、开户管理规则 (2)、帐户管理的其他业务 (3)、资金管理规则 (4)、认购 (5)、申购 (6)、赎回 (7)、分红 (8)、转托管 (9)、特殊交易 (10)、交易结算标准
二、业务介绍 －－业务规则
◆法定代表人有效身份证件、法人授权书 ◆经办人有效身份证件 ◆银行帐户证明 ◆预留印鉴
直接销售所需材料（续）
销户 同开户材料
客户资料更改 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件，
帐◆如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结算 户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料
其它业务 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件
T日
投资者 申购缴款
申购资金流程
T+2日
直销 网点
有效申购确认款
投资者 申购缴款
代销
汇总 代销机构
网点
总部汇总
T+2日
基 金 专 户
…
…
…
三、业务流程介绍 －－申购/赎回业务流程四
赎回数据流程
T日15:00
T日19:00
T日
投资者
赎回
直销 网点
赎回数据
销售 汇总
投资者
赎回
… T+2日查询
代销 网点
直销营业时间
每个工作日9：30－15：00* 方式： ◆柜面委托 ◆电话委托 ◆传真委托 ◆上门服务 *认购期内为9：00－17：00
直销业务范围（一）
帐户管理 ◆交易帐户和基金帐户的开户与销户 ◆帐户资料修改 ◆帐户冻结/解冻 ◆帐户卡的挂失/解挂 ◆交易帐户卡补办 ◆开通新业务 ◆密码挂失 ◆ 密码修改
二、业务介绍 －－业务规则
(4)、基金认购业务
◆ 最小认购金额 ◆ 费率
二、业务介绍 －－业务规则
(5)、基金申购业务
◆ 最小申购金额 ◆ 分段费率
二、 －业－务业务介规绍则
(6)、基金赎回业务
◆ 最少赎回份额 ◆ 费率 ◆ 巨额赎回
二、业务介绍 －－业务规则
(7)、基金分红业务
◆ 开户时可选择分红方式 ◆ 申请分红方式变更
交易篇
◆直接销售子篇 ◆注册登记子篇
直接销售子篇
直销简介
◆针对投资额超过100万元人民币的大额投资者 ◆同时对个人和机构开放 ◆提供零距离的贴身服务
直销策略
◆强调机构和零售业务在资产比例上的平衡 ◆在服务现有客户的同时，不断吸收新客户 ◆在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行
解释、说明、安抚等 ◆建立合理有效的销售人员激励机制 ◆通过不间断的培训提高销售人员的专业素质
T+2日查询
认购流程
… …
T日
登 记 注 册 中 心
T+1日15:00前
三、业务流程介绍 －－认购业务流程二
认购数据流程
T日17:00前
T日21:00
பைடு நூலகம்
T日
认购 投资者
直销 网点
认购数据
销售 汇总
认购 投资者
… T+2日查询
代销 网点
…
认购数据 代销机构
募集
总部汇总 有效委托认购数据 处理
…
T+1日15:00 前
三、业务流程介绍 －－认购业务流程三
T 日
投资者
认购缴款
认购资金流程
T+2日
直销 网点
有效委托认购款
认购缴款 投资者
…
代销 汇总
网点
代销机构
总部汇总
…
…
T+2日
募 集 专 户
三、业务流程介绍 －－申购/赎回业务流程一
申购/赎回流程
T日
T日
投资者
申购/赎回申请表
…
登
基金帐户号
记
注
申购申请表
册
开户资料
…
中
心
客户交易协议书
T+2日查询
T+1日15:00前
三、业务流程介绍 －－申购/赎回业务流程二
T日15:00前
申购 投资者
申购数据流程
T日19:00
直销 网点
申购数据
T日
销售 汇总
申购 投资者
… T+2日查询
代销 网点
…
申购数据
代销机构 总部汇总 有效申购确认数据 登记
注册
…
T+1日15:00前
三、业－务－流申购程/介赎回绍业务流程三
无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益
直销交易规则（续）
◆投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除 外）
◆不允许信用交易或超额申请 ◆投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可
办理认、申购委托 ◆认购不允许撤单、当日申购当日可撤单 ◆T日申购T＋1日TA确认，T＋2日交割，投资者可于T
(1)、开户管理规则
◆ 一人一户 ◆ 投资者可在不同销售机构进行开户 ◆ TA检验投资者身份证件的唯一性
二、业务介绍 －－业务规则
(2)、帐户管理的其他业务
◆ 基金帐户销户 ◆ 基金帐户资料修改 ◆ 基金帐户冻结/解冻 ◆ 基金帐户卡的挂失/解挂
二、业务介绍 －－业务规则
(3)、资金管理规则
◆ 资金到帐后办理各项业务 ◆ 资金应以转帐方式划转，不接受现金 ◆ 资金到帐日期以银行入帐日期为准 ◆ 本市投资者以贷记凭证、支票、本票方式划转 ◆ 异地投资者以电汇、汇票方式划转 ◆ 款项到帐后统一开具收据 ◆ 定期邮寄资金对帐单
•
天生我材必有用，千金散尽还复来。12:09:1312:09:1312:0912/2/2020 12:09:13 PM
•
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.12.212:09:1312:09Dec -202-D ec-20
•
得道多助失道寡助，掌控人心方位上 。12:09:1312:09:1312:09Wednesday, December 02, 2020
…
赎回数据
代销机构 总部汇总
有效赎回确认数据
登记 注册
… T+1日15:00前
四、投资者服务介绍
◆ 为投资者邮寄开户确认书与基金帐户卡 ◆ 为投资者邮寄季度/年度对帐单 ◆ 接受投资者的咨询
•
每一次的加油，每一次的努力都是为 了下一 次更好 的自己 。20.12.220.12.2Wednesday, December 02, 2020
二、业务介绍 －－业务规则
(8)、转托管业务
◆ 申请部分或全部基金单位的转托管 ◆ 分别办理转出和转入两项业务
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(一) ---非交易过户
◆ 业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等 ◆ 在ＴＡ受理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
•
做专业的企业，做专业的事情，让自 己专业 起来。2020年12月下 午12时9分20.12.212:09December 2, 2020
•
时间是人类发展的空间。2020年12月2日星期 三12时 9分13秒12:09:132 December 2020
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科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。下午12时9分 13秒下 午12时 9分12:09:1320.12.2
直销业务范围（二）
基金交易 ◆认购 ◆申购 ◆赎回 ◆撤单
直销业务范围（三）
特殊交易 ◆转托管转入 ◆转托管转出 ◆更改分红方式 ◆非交易过户
直销交易规则
◆投资者只可开立一个基金帐户 ◆投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易） ◆投资者T日开户，T＋2日可进行其它帐户类申请 ◆投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，且
数据上传 T日
确认数据下传
T＋1日
直销柜面受理程序
复核员 录入员 经办员 投资者
填写申请表
审核投资者 资格
数据录入
打印回单
数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者
直接销售所需材料
开户
◆营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他主 管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件 （加盖发照机关印章）
改、挂失/解挂、转托管、 分红、销基金帐户等
9:30－15:00
T日向销售机构或TA提出书面申请
销售机构 T日19：00前 TA处理 T+1日15：00前下发
T日将资料传真至TA，T+7日内将 投资者的书面申请原件邮寄TA
（1）60个工作日内予以处理 （2）交易处理日(F)下发数据
投资者 T+2日可以查询
三、业务流程介绍 －－开户业务流程二
T日15:00前
申请 投资者
申请 投资者
… T+2日
开户登记注册流程
T日19:00前
直销
开户数据
登
网点
开户确认数据
记
代销 网点
注
代销机构
册
总部汇总
中
心
…
…
T+1日15:00前
三、业务流程介绍 －－认购业务流程一
T日
投资者 认购申请表 基金帐户号
认购申请表 开户资料 客户交易协议书
＋2日起赎回T日委托的份额
直销交易规则（续）
◆不允许超额赎回 ◆投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎
回 ◆当日赎回当日可撤单 ◆ T日委托T＋1日TA确认，T＋7日前托管行向投
资者支付赎回款
直销结算标准
TA 直销中心 理财中心
投资者
接受委托 T日
投资者确认
T＋2日
对帐、汇总
T日
份额清算
T＋1日
•
感情上的亲密，发展友谊；钱财上的 亲密， 破坏友 谊。20.12.22020年12月2日星 期三12时9分13秒20.12.2
谢谢大家！
•
安全在于心细，事故出在麻痹。20.12.220.12.212:09:1312:09:13December 2, 2020
•
加强自身建设，增强个人的休养。2020年12月2日下 午12时 9分20.12.220.12.2
•
扩展市场，开发未来，实现现在。2020年12月2日星 期三下 午12时 9分13秒12:09:1320.12.2
直销电话委托
◆投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择 ◆委托范围：
认购 申购 赎回 撤单 基金交易卡挂失* 密码修改
*投资者需在5个工作日内提交书面挂失申请，否则系统自动解挂
直销传真委托
◆投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议 ◆委托范围：
传真委托可进行除开户和销户外的全部业务 ◆注意事项：
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.12.220.12.212:0912:09:1312:09:13Dec- 20
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人生不是自发的自我发展，而是一长 串机缘 。事件 和决定 ，这些 机缘、 事件和 决定在 它们实 现的当 时是取 决于我 们的意 志的。2020年12月2日 星期三 12时9分13秒 Wednes day, December 02, 2020
（1）TA邮寄特殊业务确认函 （2）T+2可以查询
三、业务流程介绍 －－业务流程
1、 开户流程 2、 认购流程 3、 申购流程 4、 赎回流程
三、业务流程介绍 －－开户业务流程一
T日
投资者 开户资料
开户申请
客户交易协议书
基金帐户号
T+2日
开户流程
… …
T日19:00前
登 记 注 册 中 心
T+1日15:00前
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(二) ---冻结/解冻
◆ 业务范围：司法执行 ◆ 仅在ＴＡ办理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
二、业务介绍 －－业务规则
(10)、交易结算标准---交易处理时间
正常交易业务
特殊交易业务
业务类型 投资者
开户、申购、赎回、信息修 非交易过户、司法冻结/解冻
进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单 （传真件）后，再恢复密码
交易登记子篇
二、业务介绍 －－业务规则
(1)、开户管理规则 (2)、帐户管理的其他业务 (3)、资金管理规则 (4)、认购 (5)、申购 (6)、赎回 (7)、分红 (8)、转托管 (9)、特殊交易 (10)、交易结算标准
二、业务介绍 －－业务规则
◆法定代表人有效身份证件、法人授权书 ◆经办人有效身份证件 ◆银行帐户证明 ◆预留印鉴
直接销售所需材料（续）
销户 同开户材料
客户资料更改 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件，
帐◆如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结算 户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料
其它业务 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件
T日
投资者 申购缴款
申购资金流程
T+2日
直销 网点
有效申购确认款
投资者 申购缴款
代销
汇总 代销机构
网点
总部汇总
T+2日
基 金 专 户
…
…
…
三、业务流程介绍 －－申购/赎回业务流程四
赎回数据流程
T日15:00
T日19:00
T日
投资者
赎回
直销 网点
赎回数据
销售 汇总
投资者
赎回
… T+2日查询
代销 网点
直销营业时间
每个工作日9：30－15：00* 方式： ◆柜面委托 ◆电话委托 ◆传真委托 ◆上门服务 *认购期内为9：00－17：00
直销业务范围（一）
帐户管理 ◆交易帐户和基金帐户的开户与销户 ◆帐户资料修改 ◆帐户冻结/解冻 ◆帐户卡的挂失/解挂 ◆交易帐户卡补办 ◆开通新业务 ◆密码挂失 ◆ 密码修改
二、业务介绍 －－业务规则
(4)、基金认购业务
◆ 最小认购金额 ◆ 费率
二、业务介绍 －－业务规则
(5)、基金申购业务
◆ 最小申购金额 ◆ 分段费率
二、 －业－务业务介规绍则
(6)、基金赎回业务
◆ 最少赎回份额 ◆ 费率 ◆ 巨额赎回
二、业务介绍 －－业务规则
(7)、基金分红业务
◆ 开户时可选择分红方式 ◆ 申请分红方式变更
交易篇
◆直接销售子篇 ◆注册登记子篇
直接销售子篇
直销简介
◆针对投资额超过100万元人民币的大额投资者 ◆同时对个人和机构开放 ◆提供零距离的贴身服务
直销策略
◆强调机构和零售业务在资产比例上的平衡 ◆在服务现有客户的同时，不断吸收新客户 ◆在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行
解释、说明、安抚等 ◆建立合理有效的销售人员激励机制 ◆通过不间断的培训提高销售人员的专业素质
T+2日查询
认购流程
… …
T日
登 记 注 册 中 心
T+1日15:00前
三、业务流程介绍 －－认购业务流程二
认购数据流程
T日17:00前
T日21:00
பைடு நூலகம்
T日
认购 投资者
直销 网点
认购数据
销售 汇总
认购 投资者
… T+2日查询
代销 网点
…
认购数据 代销机构
募集
总部汇总 有效委托认购数据 处理
…
T+1日15:00 前
三、业务流程介绍 －－认购业务流程三
T 日
投资者
认购缴款
认购资金流程
T+2日
直销 网点
有效委托认购款
认购缴款 投资者
…
代销 汇总
网点
代销机构
总部汇总
…
…
T+2日
募 集 专 户
三、业务流程介绍 －－申购/赎回业务流程一
申购/赎回流程
T日
T日
投资者
申购/赎回申请表
…
登
基金帐户号
记
注
申购申请表
册
开户资料
…
中
心
客户交易协议书
T+2日查询
T+1日15:00前
三、业务流程介绍 －－申购/赎回业务流程二
T日15:00前
申购 投资者
申购数据流程
T日19:00
直销 网点
申购数据
T日
销售 汇总
申购 投资者
… T+2日查询
代销 网点
…
申购数据
代销机构 总部汇总 有效申购确认数据 登记
注册
…
T+1日15:00前
三、业－务－流申购程/介赎回绍业务流程三
无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益
直销交易规则（续）
◆投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除 外）
◆不允许信用交易或超额申请 ◆投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可
办理认、申购委托 ◆认购不允许撤单、当日申购当日可撤单 ◆T日申购T＋1日TA确认，T＋2日交割，投资者可于T
(1)、开户管理规则
◆ 一人一户 ◆ 投资者可在不同销售机构进行开户 ◆ TA检验投资者身份证件的唯一性
二、业务介绍 －－业务规则
(2)、帐户管理的其他业务
◆ 基金帐户销户 ◆ 基金帐户资料修改 ◆ 基金帐户冻结/解冻 ◆ 基金帐户卡的挂失/解挂
二、业务介绍 －－业务规则
(3)、资金管理规则
◆ 资金到帐后办理各项业务 ◆ 资金应以转帐方式划转，不接受现金 ◆ 资金到帐日期以银行入帐日期为准 ◆ 本市投资者以贷记凭证、支票、本票方式划转 ◆ 异地投资者以电汇、汇票方式划转 ◆ 款项到帐后统一开具收据 ◆ 定期邮寄资金对帐单
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天生我材必有用，千金散尽还复来。12:09:1312:09:1312:0912/2/2020 12:09:13 PM
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安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.12.212:09:1312:09Dec -202-D ec-20
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得道多助失道寡助，掌控人心方位上 。12:09:1312:09:1312:09Wednesday, December 02, 2020
…
赎回数据
代销机构 总部汇总
有效赎回确认数据
登记 注册
… T+1日15:00前
四、投资者服务介绍
◆ 为投资者邮寄开户确认书与基金帐户卡 ◆ 为投资者邮寄季度/年度对帐单 ◆ 接受投资者的咨询
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每一次的加油，每一次的努力都是为 了下一 次更好 的自己 。20.12.220.12.2Wednesday, December 02, 2020