基金业务培训资料汇总
基金定投业务培训PPT课件
当我爱上你，
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二、基金定投的意义
二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
每月计算净值变化，报酬率 不如预期就停止扣款
心中无中长期(五年以上)投 资打算
正确理念
利空越大，投资平均成本越 低，待市场反升，爆发力越 强
利空时投资报酬率低是正常 现象，应耐心等待利多来临
若要复利效果发挥至最大， 一定要投资5年以上
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二、基金定投的意义 定投注意事项之四：六大秘笈
一 基金定投的概念 二 基金定投的意义 三三 基金定投当前阶段的营销
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目录 CONTENTS
一、基金定投的概念
简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投
定投 资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
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二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
医疗保险基金的支付和结算培训ppt课件
住院医疗费用段
起付标准至10000元 10001元至20000元
20001元以上
一级医疗机构
统筹
个人
90%
10%
92%
8%
96%
4%
统筹基金与个人分担比例 二级医疗机构
统筹 88% 90% 94%
个人 12% 10% 6%
如患者在取药和治疗前，将处方或申请 单送计算机处理和人工审核，属规定范 围内方可进行。主要有：对大型检查的 审核，对处方的审核，剔除自费药品和 超标准处方，对特大的治疗项目，如肾 移植等组成专家和管理人员进行可行性 的审核等。
（二）被动监督
也称事后监督。即对已发生的医疗费用和医疗行为进行审核。 主要有：
5. 在获得医保定点医药机构资格时提供虚假信息或陈述。
6. 为了提高总控额度或实际结算金额而人为制造业务， 采用多次挂号、分解住院等手段，降低均次费用。
7. 不按规定对参保人的证件和就医凭证进行审核。
1. 医保机构工作人员通过零星报销冒领医保基金，利 用伪造的或未实际发生就医的医疗单据来领取医保 基金。
21375 5000 +2000*90% +3500*85% +500*70% +2500*90% +7000 +2000
起付线：800 起付线—10000元:9200×91.6%＝8427.2 10000—20000元：10000×93%＝9300 20000—21375元：1375×95.8%＝1317.25
1. 日常医疗费用支付前的审核，主要是指定期地向服务提 供者支付费用时的审核，也包括一些被保险人的医疗费报销。 对于前者往往采取抽样检查的方法。
私募股权投资基金培训讲义(PPT38页)
基本概念
私募股权投资 私募股权投资(PE)在中国通常称为私募股权投资，从投资方式角度看，依国 外相关研究机构定义，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行 的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上 市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。有少部分PE基金投资已上 市公司的股权（PIPE），另外在投资方式上有的PE投资亦采取债权型投资 方式。
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基本概念
风险投资（VC） 风险投资:简称是VC,在我国是一个约定俗成的具有特定内涵的概念，其实把 它翻译成创业投资更为妥当。广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜 在收益的投资；狭义的风险投资是指以高新技术为基础，生产与经营技术 密集型产品的投资。根据美国全美风险投资协会的定义，风险投资是由职 业金融家投入到新兴的、迅速发展的、具有巨大竞争潜力的企业中一种权 益资本。 投资对象对为处于创业期的中小型企业，而且多为高新技术企业。
的品牌形象和市场知名度，建
立“拉动式”的信息渠道。
l
公司网站 客服中心
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PE业务流程
项目的初步筛选标准
标准
内容
投资规模
l 投资项目的数量 l 最小和最大投资额
l 是否属于基金募集说明书中载明的投资领域
行业
l 私募股权基金对该领域是否熟悉
l 私募股权基金是否有该行业的专业人才
l 种子期
发展阶段
l 创业期 l 扩张期
•完成投资者尽职调查文 件
•确定目标投资者名单
•联络意向投资者
•为投资者会议排定档期/ 举行投资者会议
•进一步联络投资者及递送 下一阶段的信息材料
•召开第二阶段投资者会议
•接收融资条款文件
第三阶段 - 讨论及完成
基金业务基础知识培训
基金业务基础知识培训一、基金概述基金是指将投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人按照一定的投资策略进行投资，并及时公布投资业绩的一种金融产品。
它广泛分布于全球各个金融市场，是一种风险相对较低、收益相对可预期的投资方式。
二、基金分类1.按照投资领域划分，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金、指数型基金等。
2.按照开放程度划分，可以分为开放式基金和封闭式基金。
3.按照投资策略划分，可以分为被动型基金和主动型基金。
三、基金的运作方式1.基金募集：投资者购买基金份额，将资金集中到基金公司组成的基金资产池中。
2.基金投资：基金管理人根据基金的投资策略，进行投资操作，包括股票、债券、货币市场工具等。
3.基金清算：基金的投资收益和亏损在一定周期内结算，决定投资者的收益或亏损。
4.基金分配：投资者可以选择将收益再投资份额，或者选择分红提取现金。
四、基金风险管理1.市场风险：基金投资受到市场的波动和变化影响，市场行情的不利变化可能导致基金资产贬值。
2.信用风险：基金投资股票或债券时，发行人违约或信用降级可能导致资产损失。
3.流动性风险：基金投资的资产流动性差、交易成本高，可能导致赎回困难或滑点。
4.操作风险：基金管理人的投资决策和操作不当可能导致投资失败或损失。
5.法律风险：基金运作受到法律法规的限制和监管，法律环境变化可能对基金业务产生影响。
五、基金的投资者权益保护1.信息披露：基金公司应当及时、准确、全面地向投资者披露基金业绩、投资收益和风险等信息。
2.投资者适当性管理：基金公司应当进行投资者风险承受能力评估，确保销售产品与投资者的风险承受能力相匹配。
3.基金资产独立：基金公司的资产应与基金资产独立运作，不得侵占基金资产。
4.投资者权益保护基金：基金公司应当设立投资者权益保护基金，用于补偿投资者因基金公司违约或其他原因造成的损失。
六、基金投资的注意事项1.了解基金的风险收益特征，选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品。
基金业务的培训
基金业务的培训
基金行业是一个不断发展和成长的领域，涉及许多复杂和多变的市场趋势和投资策略。
为了在这个竞争激烈的市场上获得成功，投资者需要通过培训学习基金业务知识，提高个
人专业素养。
一、基金的种类
在基金投资领域，主要有股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金、指
数型基金等多种类型的基金。
为了在这些风险不同、回报不同的基金中进行选择，投资者
需要了解这些基金的特点、投资策略以及风险控制等方面的知识。
二、基金的运作方式
基金的运作方式是投资者们需要掌握的重要内容。
基金管理公司通过收集投资者的资金，形成基金资产，然后通过专业的投资团队进行资产管理，实现投资回报并将此回报分
配给投资者。
三、基金投资风险控制
投资是有风险的，不同类型的基金风险也不同，投资者必须了解基金的风险特点。
一
般来说，高收益代表高风险，投资者需要了解不同基金的资产分布、投资策略以及调整投
资组合的方法，以对基金的风险进行控制。
四、基金投资技巧
在基金投资中，投资技巧也是非常重要的。
投资者需要了解如何选择合适的基金、如
何进行基金定投，以及如何进行风险控制和市场预判等。
此外，也需要定期关注自己投资
的基金，了解和评估自己的投资情况。
五、基金市场趋势
基金市场是不断变化的，投资者们必须了解市场趋势，抓住机遇，做出正确决策。
通
过不断学习市场动态和基金业务知识，投资者可以提高自己的理性判断和分析能力，从而
在市场中取得更好的投资回报。
中国邮政代理式基金业务操作培训(升级版本)
9国家邮政局邮政储汇局
个人投资者资料查询/修改
➢ 交易代码：602007 ➢ 定义：中间业务交易账户资料变更是指客户申请对中间
业务交易账户开户时预留的客户资料进行更改的行为 ➢ 权限:普通柜员操作 修改时需要综合柜员授权 ➢ 注意事项：
1. 在全国范围内办理 2. 账户号、印刷号、储蓄账/卡号、密码不能在此修改 3. 客户资料的修改可以在邮政储蓄的营业时间操作，
➢ 定义：此交易用于开立个人客户中间业务交易账户 ➢ 权限：普通柜员，在全国范围内办理 ➢ 打印输出：
1.中国邮政中间业务交易账户开户/销户/资料变更申请书 （客户填写，确认），加盖日戳名章
2.中国邮政中间业务交易账户卡，加盖日戳和名章
➢ 该交易体现在“中间业务交易账户开户登记簿”，营 业员可通过“账户登记簿查询”交易进行查询和打印
中国邮政代理开放式基金业务
1国家邮政局邮政储汇局
营业参数下载操作界面(交易码：605001)
输入说明：可以选择下载全部参数、也可以选择只下载其中一种参数 （代理单位、科目、业务品种、银行代码、业务种类、凭证种类）
中国邮政代理开放式基金业务
2国家邮政局邮政储汇局
个人投资者账户开户（交易代码：602001 ）
营业参数下载(交易码：605001)
➢ 定义：此交易将营业参数下载至前台，在全国 中心新开办的业务品种，营业员只需要在柜台 列表中选择相关项即可办理业务。
➢ 营业参数主要包括：委托单位代码、科目、业 务品种表、银行代码、业务种类代码、凭证代 码、资金类型等。
➢ 重点提示：每日营业前综合柜员选择下载全部 参数即可。
➢ 注：本次系统改造，将原基金加办交易去除加办储蓄账户功能后， 更改为本交易。
基金散装知识点总结大全
基金散装知识点总结大全一、基金的种类1.股票基金股票基金是通过投资股票等权益性证券获取收益的基金产品。
股票基金通常分为成长股基金、价值股基金、指数股基金、行业股基金等多种类型，投资者可根据自身风险偏好和投资目标来选择适合的股票基金。
2.债券基金债券基金是通过投资债券等固定收益证券获取收益的基金产品。
债券基金包括国债基金、企业债基金、地方债基金、可转债基金等多种类型，适合追求稳定收益的投资者选择。
3.货币市场基金货币市场基金是以短期金融工具为主要投资对象的开放式基金，主要包括短期国债、银行存款、票据、银行承兑汇票等。
货币市场基金具有低风险、高流动性的特点，适合短期闲置资金的理财选择。
4.混合基金混合基金是同时投资于股票和债券等资产类别的基金产品。
混合基金既能享受股票投资带来的长期增值，又能稳定收益，风险与收益相对均衡，适合投资者在风险承受能力和收益预期之间取得平衡。
5.指数基金指数基金是以某个特定指数为投资目标的基金产品，其投资组合和权重与指数成份股或权重相匹配，旨在追踪特定指数的表现。
指数基金的投资成本低、透明度高，是被广泛认可的 passively managed fund。
二、基金的组织形式1.开放式基金开放式基金是向公众发行基金份额的基金，投资者可以随时购买和赎回基金份额，基金份额的数量不固定。
开放式基金的流动性强，适合需要随时变现的投资者选择。
2.封闭式基金封闭式基金是一种不再设立新规模的基金，只对外开放有限期的基金，基金份额数量是固定的。
封闭式基金的流动性较差，适合长期投资者选择。
3.交易所交易基金（ETF）ETF 是一种能在证券交易所上市交易的基金，具有市场流通性和实时交易特点。
ETF 能提供更灵活的交易机会，同时能够获得特定指数或行业的整体表现。
三、基金的投资策略1.主动投资主动投资是指基金管理人通过研究分析、择时操作等方法，努力超越市场指数，获取超额收益。
主动投资需要依靠基金经理的投资决策，风险与收益相对较高。
上海浦东新区住房维修基金培训资料
地址：东方路818号601室 业务受理：601室 传真：58201392 邮编：200122
业务咨询电话：58201392
维修资金网址：
若干需要说明的问题
一、商品住宅维修资金政策依据
《物业管理条例》
国务院令第379号
《上海市住宅物业管理规定》
急修项目包括： 1、物业共用部位、共用设备、公共设施损坏 发生危险； 2、因室内线路故障而引起停电和漏电； 3、因水泵故障和进水表内的水管爆裂造成停 水和消防龙头严重漏水； 4、水落管、落水管堵塞和水盘等设备漏水； 5、电梯故障，不能正常行驶； 6、楼地板、扶梯踏步板断裂和阳台、晒台、 扶梯等各种扶手栏杆松动、损坏。 7、外墙开裂、屋顶筑漏。 8、其他法律法规中规定的急修项目。
增值业务办理流程
(1)物业服务企业依据业主大会决议在网
上做增值分摊。 (2)持《增值汇总表》、《分摊清册》、 《业主大会决议》等要件去银行办理手 续。 (3)增值期满后物业服务企业按业主大会 决议在维修资金系统中完成增值回报。
维修资金的支取
物业公司支用维修资金须经业委会根
据《业主大会议事规则》、《管理规 约》或《业主大会决议》授权审核同 意，并持支付凭证和费用清单向业主 大会开户银行提取维修资金。
三、关于维修资金专户（帐户）的开立
根据《办法》规定区、县房地局和业主委员 会应在本市商业银行开立一个维修资金帐户。 业主大会成立前
维修资金由物业所在地的区、县房地局代为监管， 并在市局指定的建设银行开立专户。
业主大会成立后
维修资金由区、县房地局移交给业主委员会管理。 业主大会在市局指定的开户银行开户。
基金销售合规培训材料
基金销售合规培训材料一、引言基金销售合规是保证金融市场健康发展的重要环节。
合规培训旨在帮助基金销售人员了解相关法规和规定，规范销售行为，提高销售服务质量。
本次合规培训材料将重点介绍基金销售合规的基本原则和操作规范。
二、基金销售合规的基本原则1. 诚信守法：基金销售人员应遵守法律法规和行业规定，坚守诚信底线，确保销售过程合法合规。
2. 以客户为中心：基金销售人员应以客户需求为导向，提供专业、客观的投资建议，不得违背客户利益。
3. 信息披露透明：基金销售人员应向客户全面、准确地介绍基金产品的风险和收益特征，避免隐瞒或歪曲信息。
4. 风险评估与风险揭示：基金销售人员应根据客户的风险承受能力和投资目标，进行风险评估，并向客户清晰地揭示产品的风险等级和可能的风险因素。
5. 合理匹配：基金销售人员应根据客户的风险偏好和投资目标，合理匹配适合的基金产品，避免过度销售或不当推荐。
6. 客户权益保护：基金销售人员应尊重客户的知情权、选择权和投诉权，积极解答客户疑问，保护客户合法权益。
三、基金销售合规的操作规范1. 客户了解与风险揭示：- 向客户提供基金销售相关文件，包括基金合同、招募说明书等，确保客户充分了解产品信息。
- 向客户介绍基金产品的风险等级、投资范围、业绩表现等，明确风险收益特征。
- 向客户传递基金产品的历史业绩和预期收益，但不得保证未来收益。
2. 投资建议与合理推荐：- 根据客户的风险承受能力和投资目标，提供符合其需求的基金产品。
- 向客户解释基金产品的投资策略、投资组合结构和相关费用，确保客户理解和接受。
- 避免超额销售或推荐不适合客户的产品，坚持以客户利益为先。
3. 客户风险评估与投资适当性：- 根据客户的风险承受能力和投资目标，进行风险评估，确保投资适当性。
- 定期更新客户的风险承受能力评估，根据评估结果调整投资组合。
4. 客户投资信息管理与数据保护：- 客户投资信息必须严格保密，不得泄露或滥用。
ETF基金业务培训资料
ETF 基金业务培训一、ETF 业务概念：1、ET Ｆ基金概念ＥＴF 主要是指Exchang ｅ T ｒa ｄed Ｆu ｎｄ，交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
它综合了封闭式基金和开放式基金的优点，投资者既可以在二级市场买卖ＥTF 份额，又可以向基金管理公司申购或赎回ETF 份额，不过申购赎回必须以一篮子股票(或有少量现金)换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票(或有少量现金）.由于同时存在二级市场交易和申购赎回机制,投资者可以在ET Ｆ二级市场交易价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。
2、申购赎回清单的内容和格式（1）申购赎回清单的内容：T 日申购赎回清单内容包括最小申购赎回单位所对应的组合证券、现金替代、T 日预估现金差额、Ｔ—1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。
(2)组合证券组合证券是指本基金投资组合所包含的全部或部分证券。
申购赎回清单将公告最小申购赎回单位所对应的各组合证券名称、证券代码及数量.(３）现金替代相关内容现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
采用现金替代是为了在相关成份股停牌等情况下便利投资者的申购、提高基金运作的效率，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平及公开的原则,以保护基金份额持有人利益为出发点,并进行及时充分的信息披露.A）。
现金替代分为3种类型：禁止现金替代（标志为“禁止”）、可以现金替代(标志为“允许”)和必须现金替代（标志为“必须”）.禁止现金替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现金作为替代.可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成份证券的替代,但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现金作为替代。
必须现金替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现金作为替代。
B）。
可以现金替代①适用情形：可以现金替代的证券主要是因当天停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。
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基金业务培训资料一、基金基本常识1、开放式基金有哪些类型？2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？3、什么是认购、申购和赎回？4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算5、什么是前端收费和后端收费？6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？7、单位净值和累计净值分别指什么？8、什么是场内交易和场外交易？9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？10、什么是货币基金？11、货币基金如何计算收益？12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程二、基金业务操作知识1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金？2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续？3、投资者开立基金帐户要求？4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务？5、开放式基金委托方式？6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基金委托时间？13、基金募集期认购金额利息如何处理？14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额？17、基金赎回资金何时到账？18、开放式基金认购方式及开户类型19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称三、分红相关知识1、开放式基金分红方式有哪些?2、分红预告当中有关分红时间说明3、什么时候申购基金可以享受分红？4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？7、分红有关税收和费用的说明8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参考各只基金分红公告）9、基金分红前买还是分红后买好？10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项四、上市开放式基金LOF基金相关知识1、什么是LOF基金？2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致？3、投资者如何办理开户？4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？11、上市开放式基金权益分派如何进行？五、上证基金通相关知识1、什么是上证基金通？2、投资者认（申）购、赎回上证基金通基金使用何种账户？3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗？4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么？一、基金基本常识1、开放式基金有哪些类型？根据投资对象的不同，开放式基金又分为四大基本类型：股票基金、债券基金、混合配置基金和货币基金。
在此基础上又可进一步细分为：超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等，它们能够通过适当的选择或搭配，满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。
按风险收益特征从低到高排列，应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海富通、富国、鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦华泰、国泰、泰信等23家国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品，同时还代销中信证券集合理财产品，可为投资者提供不同类型投资产品。
3、什么是认购、申购和赎回？认购：是指投资者在基金设立募集期内购买基金单位的行为。
申购：是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回：是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算认购举例：一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1％，基金单位面值为1元，那么认购费用＝100万元x1％＝1万元净认购金额＝100万元-1万元＝99万元认购份额＝99万元÷1.00元＝99万份申购举例：一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2％，单位基金净值为1.5元，那么申购费用＝100万元x2％＝2万元净申购金额＝100万元-2万元＝98万元申购份额＝98万元÷1.50元＝653,333.33份赎回举例：一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为0.5％，单位基金净值为1.5元，那么赎回费用=100万份x1.5元x0.5%＝7500元赎回金额＝100万份x1.5元-7500元＝149.25万元5、什么是前端收费和后端收费？在实际的运作当中，开放式基金申购费的收取方式有两种，一种称为前端收费，另一种称为后端收费。
前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式，后端收费指的则是你在购买开放式持有基金，因此，后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。
后端收费和赎回费是不同的。
后端收费与前端收费一样，都是申购费用的一种，只不过在时间上不是在买入基金时而是在卖出基金时支付。
6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。
即投资者卖出一只基金的同时，又买入该基金管理公司管理的另一只基金。
目前并不是所有基金公司旗下产品都开放基金转换业务，投资者需要办理基金转换前最好提前询问该基金公司是否开通基金转换业务。
办理基金转换投资者需到我公司营业网点柜台由工作人员通过我公司开放式基金系统基金转换功能办理即可。
基金转换费各家基金公司有不同要求，一般情况下，基金转换费用低于申购费。
有些基金公司不收取转换费，有些基金转换只收取转换前基金赎回费，有些基金转换费包括：转出基金赎回费+转出和转入基金申购费差额转换后的基金份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×（1-转换费率）／申请日转入基金份额净值7、单位净值和累计净值分别指什么？基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数，其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额8、什么是场内交易和场外交易？场内交易：就是指通过交易所系统进行操作的基金业务，LOF、上证基金通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。
场外交易：就是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务，大部分开放式基金只能通过公司开放式基金系统进行业务操作，其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交易。
9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？通过场内认（申）购基金只能查到成交金额，不能查到手续费，手续费需要我们测算，查询及测算办法如下：通过营业部柜台系统：资料查询——资金流水——历史资金流水——流水摘要16601基金申购扣款，查询成交金额。
认（申）购费计算方法根据各只基金认（申）购费收费段，例如：若100万元以下申购费为1.5%，则申购费计算办法为：申购金额*1.5%/(1+0.015)，100万元（含）至500万元申购费为1.2%，则申购费计算办法为：申购金额*1.2%/（1+0.012）10、什么是货币基金？货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金，属于开放式基金的一种。
货币市场基金主要的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。
其收益包括投资所得的债券利息、债券的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。
11、货币基金如何计算收益？通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这两个指标来计算收益。
每万份收益，是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的1个数据。
近7日年化收益率，是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。
12、什么是转托管？转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。
13、办理转托管业务注意事项。
（1）办理转托管业务只能通过开放式基金柜台系统办理。
（2）办理转托管业务投资者需填写《开放式基金转托管申请表》，并提交有效身份证件。
14、转托管的份额有没有限制？基金持有人在进行转托管时,可以将其在一个销售机构（地点）所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出，但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基该转托管应确认为不成功。
若投资者本基金份额余额原已低于最低份额，转托管时必须一次全部申请转出，若申请数量不是全部数量，注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程（1）在办理转托管前，投资者需确定其要转入的代销机构代码及营业网点代码，并确保已在要转入代销机构办妥基金账号注册手续。
（2）T日，投资者在我公司申报转托管，填写《开放式基金转托管转出申请表），注明开放式基金账户号码、基金代码、转托管份额以及转入方代销机构/基金管理人代码及营业网点代码。
（3）我公司柜台操作人员根据投资者填写相关资料为投资者办理转托管手续。
（4）T日日终，TA系统对转托管申报进行检查，并对合格转托管申报进行相关操作处理。
（5）T＋1日，TA系统向转出方代销机构/基金管理人发送成功及失败转托管处理回报，并向向转入方代销机构/基金管理人发送成功转托管处理回报。
（6）自T+2日，投资者可通过转入方代销机构/基金管理人赎回基金份额。
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程（1）在办理转托管前，投资者需到我公司办妥资金账户开户和在其它代销机构认（申）基金基金账号注册手续。