华南理工 项目风险管理作业 2020

项目风险管理作业（2020年8月）一.概念解释1.风险的可预测性工程项目风险的发生及其影响具有一定的规律，人们可以通过风险管理技术发展和认识这些规律，因此工程项目风险是可以预测的。

经过人们的努力可以预测、防范、转移或者减少损失的风险为可控风险。

例如组织风险、人员风险和管理风险。

可控风险也称为可管理风险。

2.风险辨识德尔菲法德尔菲法起源于20世纪40年代末期，最初由美国兰德公司（Rand Corporation）首先使用，很快就在世界上盛行起来。

现在此法的应用已遍及经济、社会、工程技术等各个领域。

用德尔菲方法进行风险项目预测和辨识的过程是由项目风险小组选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。

这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测和识别的根据。

3.风险估计从工程项目的风险管理周期来看，风险辨识是风险管理的基础，通过风险辨识将工程中可能存在的风险定性地识别出来。

但仅仅知道风险载体可能存在的风险还不够，还要掌握风险发生的可能性的大小、风险一旦发生可能造成的损害程度等。

这些问题需要风险估计来解决，因而风险估计是工程风险管理量化和深化的过程，也是工程风险管理不可或缺的环节。

4.风险规避风险潜在威胁发生的可能性较大，后果非常严重，其他策略不可行时，主动放弃工程项目或变更项目计划，从而消除工程项目风险或产生风险的条件，保障工程项目目标免遭风险的影响。

是指中断风险源，遏制风险事件的发生。

通过主动放弃、终止承担某一任务。

主要应用于项目的初始阶段和中间的施工环节机会成本较大，规避了风险也失去了收益的可能性。

5.风险评价模糊数学方法模糊数学是近30年来发展起来的一门新兴学科，是使用数学方法来研究和处理模糊现象的科学。

它以崭新的理论和独特的方法，冲破了精确数学的局限，巧妙地处理了客观世界中存在的模糊现象，正越来越多地发挥其在方法论上的指导作用。

它不仅扩充了经典数学的内容，而且被广泛地应用于实践中。

目前，在管理科学、自动控制、天气预报、商品质量评估等自然科学和社会科学和许多领域取得了令人瞩目的成果，显示出强大的生命力和渗透力。

近年来，在建设项目风险管理方面，也得到了非常广泛的应用，成为了该研究领域中的热点之一。

6.风险的相对性工程项目风险总是相对于经济单位的，不同经济单位对风险的承受能力是不同的，同样的风险对不同经济单位具有不同的影响，不同的风险态度对风险的认识和处理也不同。

这是因为各经济单位承受风险能力与自身专长、利益的大小、投入的多少、所处地位和拥有的资源有关，所以工程项目风险具有相对性。

7.工程保险标的保险标的：作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体。

只有存在保险标的,投保人和其他关系人才能享有保险利益。

只有标的具有保险利益才可以投保成为保险标的。

工程保险标的：工程保险合同约定的保险事故发生的客体和对象。

8.安装工程一切险安装工程是指各种设备、装置的安装工程，又称安装工作量。

通常包括电气、通风、给排水以及设备安装等工作内容，工业设备及管道等往往也涵盖在安装工程的范围内。

简单的来说安装工程一般是介于土建工程和装潢工程之间的工作。

安装工程一切险主要承保机器设备安装、企业技术改造、设备更新等安装工程项目的物质损失和第三者责任。

9.雇主责任险雇主责任险是雇主为其雇员办理的保险，以保障雇员在受雇期间因工作而遭受意外，到时伤亡或患有职业病后，将获得医疗费用、伤亡赔偿、工伤假期工资、康复费用以及必要的诉讼费用等。

10.工程保险工程保险是指投保人(包括承包商、业主或工程风险的其他承担者）通过与保险人（保险公司）签订工程保险合同，投保人支付保费，在保险期内一旦发生自然灾害、意外事故或人为原因所造成财产损失、人身伤亡、第三者责任造成损失时，保险人按照工程保险合同约定承担保险赔付责任的商业保险行为。

11.投保单投保单是投保人向保险人递交的书面要约。

为准确迅速处理保险业务，投保单的格式和项目都由保险人设计，并以规范的形式提出。

在保险人出立正式保险单后，投保单成为保险合同的组成部分。

12.再保险为了规避偶然巨灾理赔带来的重创，保险人可以将承保业务的一部分再向其他保险人投保,这就是再保险。

再保险也称分保，是保险人在原保险合同的基础上，通过签订分保合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为。

二.问答题1.在建筑工程项目建设过程中，承包商在签约和履约阶段通常面临哪些工程风险？答：（1）合同条款风险。

（2）合同管理的风险。

（3）业主方履约能力的风险。

（4）分包或转包的风险。

（5）工程管理的风险。

（6）物资管理的风险。

（7）成本管理的风险。

（8）不可抗力造成的风险。

2.简述我国建设工程项目风险管理的主要步骤。

答：第一步，风险管理计划编制。

决定如何计划一个项目的风险管理活动。

第二步，风险辨识。

确定何种风险可能影响项目，并将这些风险整理成文档。

第三步，定性风险分析。

对项目风险进行定性分析，将它们对项目目标的影响按照顺序进行排列。

第四步，定量风险分析。

测量风险出现的概率和结果，并评估它们对项目目标的影响。

第五步，风险应对计划编制。

开发制定一些程序和技术手段，用来提高实现项目目标的机会和减少对项目目标的威胁。

第六步，风险监控。

在项目的整个生命周期内，监视残余风险，辨识新的风险，执行降低风险的计划，以及评价这些工作的有效性。

3.工程风险辨识、估计和评价通常用到哪些技术手段？答：工程风险辨识方法：1.调研方法：有资料法、询问法、实地观察法、专家调查法；2.核查表法；3.分解分析法；4.图解法：有因果分析图法、事故树分析法、流程图法、情景分析法、风险管理数据库。

在工程项目风险管理中，广泛收集和风险事件相关的资料数据，并对这些资料数据进行加工处理，找出其规律，这是估计风险事件发生概率和损失的重要途径和方法。

在工程项目风险事件发生概率的分析计算时，要在充分认识风险因素或风险事件不确定本质特性基础上，寻求其统计规律性，求统计参数值，建立负荷客观实际的概率模型。

风险估计概率方法：1.制作频率直方图和累积频率分布图；2.计算数据特征值。

风险评价的主要方法：1.层次分析法，层次分析法风险评价模型、因素两两比较评分和判断矩阵、计算各判断矩阵权重、排序，并作一致性检验；2.模糊数学方法，确定评估指标体系、建立风险因素集U、确定影响因素的权重向量、建立隶属度、根据隶属函数对方案各目标的影响因素建立模糊评估矩阵、按照模糊数学的计算方法，得出最终的评估结果。

在确定了评估指标体系和各评估指标的隶属函数和权重后，根据指标体系特点确定模糊判断的算子，由下层指标复合成上层指标并据此得出评估结论；3.蒙特卡罗模拟，通过风险分析可以得出拟建项目成本规划中各要素的假设平均单价。

然后，利用这些单价就可得出拟建项目的总的预计费用。

如果这一过程重复足够多的次数，我们就可得到预测总价的概率密度函数，由此而确定最可能的总价。

4.工程项目风险管理与项目管理之间的关系。

答：（1）风险管理是项目管理知识体系的一部分；（2）风险管理与项目管理目标是一致的；（3）风险管理计划是项目计划体系的组成部分；（4）风险管理为项目成本管理提供依据；（5）风险管理与传统的项目管理模式存在区别，传统的项目管理模式是目标控制，属于被动控制方式，而风险管理是主动控制。

5.工程项目风险的特点答：1.建设工程项目的起始、设想、规划、融资、设计、设备材料采购、施工、试运行、竣工以及保修所需要的时间跨度非常大，常常超过项目面临风险因素再次发生的循环周期（时间维度）。

2．许多建设项目的建设场地偏远封闭，环境恶劣，有时空间跨度巨大，因此面临不可预测其强度、发生频率以及循环周期的自然风险（空间维度）。

3．在整个项目建设过程中参与的人数众多，人们来自不同的社会阶层。

在国际工程中，又来自不同的国家和文化背景。

4．项目参与方众多，包括业主、设计、监理、咨询（项目管理、造价、法律、财务、招投标等）、承包商、分包商、供货商、厂家等，各方面互相联系、互相影响、彼此有不同的任务和目标。

5．项目参与方以及其他相关方人员的行为极易带来风险，建设项目容易遭受损害。

6．先进复杂的技术在某些建设工程项目上是十分必要的，但也是风险极易发生的方面，这些技术包括新技术、新材料、新工艺、新设备等。

如使用那些性能与强度尚未得到实践验证的新产品。

6.简述工程风险监控的含义。

答：风险监控包括风险监视和风险控制两项工作。

风险监视就是在实施风险应对计划的过程中，对风险的发展变化进行观察，对风险应对措施实施的效果的偏差进行评估，寻找机会改善和细化风险应对计划，获取反馈信息，以便更好地控制风险。

风险控制就是在风险发生时，按照风险应对计划实施预定的应对策略，并在工程项目情况发生变化的情况下，重新进行分析，制订新的风险应对策略。

7.工程保险合同的主要内容包含什么？答：1.工程保险条款，是反映保险合同内容的条文，保险合同内容的载体。

基本条款、法定条款、选择条款、附加条款、特约条款、保证条款。

2.工程保险金额，是保险人对被保险人承担的最高给付限额，同时也是计算保费的依据。

保险金额的确定一般以保险价值为基础。

3.工程保险期限，也称“保险期间”，指保险合同的有效期限，即保险合同双方当事人履行权利和义务的起讫时间。

4.保险费率，即保险价格，是一定时期保险费与保险金额的比例关系。

5.保险费，是投保人按一定的保险条件取得保险人的保障而应交纳的价款。

6.保险责任和除外责任。

保险责任：是指在保险合同中约定的保险人对被保险人应承担赔付责任的事故和造成损失的范围。

除外责任：是指在保险条款中规定的保险人不负赔偿责任的各种事故及其造成的损失范围。

7.赔偿方式，有危险赔偿方式、比例分摊赔偿方式、限额赔偿方式。

8.被保险人义务。

8.简述保险费率与工程的危险程度、合同额、工期、免赔额之间的关系答：如果工程危险度高，赔偿限额高，则保险费率高。

如果合同金额高，赔偿限额高，则保险费率高。

如果工期短，赔偿限额高，则保险费率高。

如果免赔额低，赔偿限额高，则保险费率高。

9.简述工程风险评估的主要内容。

答：1.风险事件发生可能性的估计；2.风险事件后果严重程度的估计；3.风险事件影响范围的估计；4.风险事件发生时间的估计。

10.简述工程项目的主要风险因素。

答：1. 费用风险，指项目在建设实施的过程中，投资费用超过既定的预算或者投资收益低于既定目标，造成投资失控的风险。

2.工期风险，指项目由于业主和承包商原因、承包商对新环境、新的规范和工艺不适应、施工组织不完善、自然条件等各种主客观原因造成的不能如期竣工交付的风险。

3.质量、安全风险。

质量风险包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。