村镇银行单位存款通兑业务相关规定

关于单位存款通兑业务相关规定的通知

各分（支）行、营业部：

自新一代综合业务系统上线运行后，允许单位存款客户办理通兑业务，为加强单位存款通兑业务的管理，保障客户的资金安全，防范操作风险，特作出如下规定：

一、单位存款通兑业务（以下简称“通兑业务”），是指单位客户可以在我行任意网点，在符合人民银行账户管理和现金管理规定的前提下，办理人民币个人存款账户的资金转账、现金存取款及账户状态、账户余额查询等业

务。

二、客户办理通兑业务需要具备以下基本条件：

(一)可申请开通通兑业务的单位银行结算账户必须符合《人民币银行结算账户管理规定》，且以单位名称在我行任何一家网点开立的单位银行结算账户，包括个基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

(二)与我行开户网点签订《村镇银行单位存款通兑协议》。

(三)单位银行结算账户预留我行的印鉴达到入库管理质量且已入库管理。

三、客户申请开通通兑业务及系统签约操作

(一)客户可在开立单位银行结算账户时一并申请开通通兑业务，也可在开立单位银行结算账户后再申请开通通兑业务。客户申请开通通兑业务时，由法人亲自办理的，应出具单位的营业执照，法人有效身份证件原件到开户网点办理。若为代理人办理，除前述资料外，还需授权代理人的有效身份证件原件和法人授权书。

(二)客户签订通兑协议只能在开户网点签约，每份协议可签约

多个网点，签约时需F级柜员授权。

(三)柜员为客户签约前，应先在“3212-账户查询”中确认签约账户是否有我行贷款。如结算账户对应有贷款的，最多只可签约2个网点（不含开户网点）为通兑点，且签约时凭信贷部门的通知为准。如账户对应无我行贷款的，可由客户选择全部网点签约或部分网点签约。

(四)柜员在系统中为客户进行签约操作时，若为“全部网点”通兑签约，只需进入“214-对公账户维护”将“通存非通兑”更

改为“通存通兑”则完成了签约操作。若为“部分网点”通兑签约，先进入“214-对公账户维护”将“通存非通兑”更改为“通存通兑”后，再进入菜单“215-通兑网点管理”中进行签约操作，每次只能签一个网点，若一份协议签多个网点，则需进行多次操作。

四、客户账户的挂失、冻结、购买现金支票、转账支票业务不能在通兑网点办理，必须回开户网点办理。

五、客户终止办理通兑业务

客户认为不再需要办理通兑

业务时，可以由法人持单位的营业执照，法人有效身份证件原件到开户网点办理解约。若为代理人办理，除前述资料外，还需授权代理人的有效身份证件原件和法人授权书。

六、本规定由会计结算部负责解释。

七、本规定自发文之日起执行。

请严格按照以上规定开办单位存款通兑业务，及时检查自有单位存款账户通兑状态。对原有已签订通兑协议的客户，继续享有通兑业务功能；对未签订通兑

协议的客户，一律不允许放开“通存通兑”功能，应在11月30日前，完善开通通兑业务及系统签约相关手续，并做好客户解释工作。届时将对各网点单位存款账户通兑情况进行检查，对未按本通知执行的，予以扣减年度会计达标分。

对未按规定办理或未完善相关手续的账户仍然开放通兑业务的，所产生的一切纠纷由网点自行承担。