SAP：资金及财务风险管理
SAP中的资金管理
ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。
围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。
降低库存的一个主要目的就是盘活资金。
为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。
即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。
如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。
企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。
在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。
如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。
这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。
ERP是现代企业的内部管理平台。
除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。
目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。
本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。
集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。
现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。
集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。
ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。
在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。
1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。
但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。
如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。
ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。
SAP财务管理系统介绍
05
SAP财务管理系统的安全 性与可靠性
SAP财务管理系统的数据安全保护措施
1 2 3
数据加密
SAP财务管理系统采用高级加密技术，对所有敏 感数据进行加密存储，确保数据在传输和存储过 程中的安全。
访问控制
系统通过严格的身份验证和授权机制，控制对数 据的访问权限，只有经过授权的用户才能访问相 关数据。
测试与演练
SAP财务管理系统定期进行灾难 恢复计划的测试和演练，确保所 有相关人员熟悉并掌握恢复流程。
06
SAP财务管理系统的未来 发展与趋势
SAP财务管理系统的新功能与技术趋势
人工智能与机器学习
SAP财务管理系统将进一步集成人工智能和机器学习的技术，实现自动化财务流程和智 能数据分析，提高财务处理的效率和准确性。
云计算
随着云计算技术的不断发展，SAP财务管理系统将迁移到云端，提供更加灵活和可扩展 的解决方案，满足企业不断变化的业务需求。
区块链技术
区块链技术将在SAP财务管理系统中得到应用，实现更加透明和安全的财务数据管理， 降低财务风险。
SAP财务管理系统在企业中的战略地位与发展前景
01 02
数字化转型
随着企业数字化转型的加速，SAP财务管理系统将扮演更加重要的角色， 成为企业数字化转型的核心组成部分，推动企业实现更加高效和智能的 财务管理。
进行系统测试，确保系统稳定并符合 需求，然后正式上线运行。
05
04
人员培训
对财务人员和其他相关人员进行系统 培训，确保他们能够熟练使用SAP财 务管理系统。
SAP财务管理系统部署的最佳实践
制定详细的实施计划
明确实施目标、时间表、人员分工等，确保实施工作有序进行。
SAP金融资产及风险管理
以分析市场风险、远约风险以及不金融资产和负债相关的绩效考核。此外它还提 供了灵活的限额管理解决方案。
通过实施 SAP 金融资产管理解决方案，银行可以： 通过从交易彔入到财务会计的集成化端到端流程降低处理成本 可同时支持多个会计准则。 通过自劢化会计核算流程实现快速关帐。 加快和简化法定报表程序。 通过综合的授权、发更管理以及权责分离满足审计要求和降低操作风险。 利用先迚的风险分析和控制功能管理风险和法规合规。 1.2.1 支持的金融工具 SAP 紧跟市场的丌断发化，及时开収市场上出现的新产品的解决方案，用户 可以随着升级来更新产品类别，例如最新版本的金融资产管理方案中就开収了外 汇均价期权、外汇篮子期权、外汇进期波劢性协议、利率工具的等额还款、资产 担保证券、按揭担保证券等。SAP 提供了产品类别，产品类型，现金流类型，条 件类型，状态流程管理，估值程序，付款类型，会计科目分配等来灵活支持各种 金融工具的处理要求。 SAP 金融资产管理提供了预定丿的产品类别。每个产品类别提供了大量的参 数设置，可以根据银行使用的金融工具调整设置产品类型。这种产品类型概念大 大简化了数据彔入过程，幵保证交易以一致的方式彔入。
12
1.3.4.3.2 对冲类别
支持的对冲类别如下：公允价值对冲、现金流对冲、境外投资机构对冲。 公允价值对冲：对冲资产负债表的敞口,戒者对冲未实现公司承诺,来规避他们 公允价值的波劢。 现金流对冲：对冲资产负债表敞口,戒者预期交易,来规避未来现金流的波劢 境外投资对冲：对冲资产负债表中的净投资来规避汇率波劢造成的价值波劢
由亍每种产品类型的交易和头寸管理程序可以灵活配置，因此，可根据客户的 业务特点来定制适合的处理流程。此外，还可满足监管机构的各种要求，如采用 双人复核，在贷款収放流程中迚行审批。流程的灵活集成处理，以及数据直接过 帐到会计处理系统，可以显著提高交易管理的效率。所有金融工具的一个主要特 点是，它们在统一的基础结构和程序流程环境下运行，结构和流程可以根据客户 的要求迚行调整。
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
首先，SAP资金管理解决方案提供了强大的银行账户管理功能。
企业
可以通过该解决方案实时监控银行账户的余额和交易情况，同时可以快速
进行资金归集和调拨。
该解决方案还支持自动对账功能，可以自动匹配银
行和企业的账目，减少人工处理的时间和错误率。
其次，SAP资金管理解决方案支持资金的集中管理。
企业可以通过该
解决方案将不同银行账户中的资金集中到一个主账户中，实现统一管理和
使用。
该解决方案还支持资金的内部往来，可以快速进行资金调拨和清算，提高资金使用的灵活性和效率。
此外，SAP资金管理解决方案还提供了全面的风险管理功能。
企业可
以通过该解决方案实时监控资金的风险情况，包括市场风险、信用风险和
操作风险等。
该解决方案还支持风险的预警和预测，可以提前发现和应对
潜在的风险，保护企业的财务安全和稳定。
最后，SAP资金管理解决方案还提供了全面的报告和分析功能。
企业
可以通过该解决方案生成各种财务报告和分析数据，包括资金流水、资金
结构和资金利用率等。
该解决方案还支持自定义报表和查询功能，可以根
据企业的特定需求生成相应的报表和分析数据。
总之，SAP资金管理解决方案是一款为企业提供全面的银行账户管理
和资金集中管理的解决方案。
通过该解决方案，企业可以实现银行账户的
统一管理和资金的集中使用，提高资金利用效率和降低风险。
同时，该解
决方案还提供了全面的报告和分析功能，帮助企业全面了解和掌握资金情况，支持企业的决策和管理。
sap财务总结_财务成本工作总结
sap财务总结_财务成本工作总结一、财务总结1. 财务部门在这一年度取得了可喜的成绩，在公司资金运作、成本控制、财务风险管理等方面发挥了重要作用，为公司业务发展提供了坚实的财务支持。
2. 在资金运作方面，财务部门积极稳妥地开展资金筹集和运作工作，加强对资金流动的管理和监控，确保了公司资金的健康运作，并确保了公司业务的正常开展。
3. 在成本控制方面，财务部门通过强化成本预算管理、加强成本分析和核算工作，有效控制了公司成本的增长，为公司创造了更多的利润空间。
4. 在财务风险管理方面，财务部门加强了对市场风险、信用风险、汇率风险等方面的监控和管理，减少了公司财务风险的暴露，为公司经营的稳定性提供了有力保障。
三、工作总结1. 在这一年度的工作中，财务部门全体员工团结一心，精诚合作，充分发挥了团队的力量，圆满完成了公司领导交给的各项任务。
2. 针对公司发展的实际需要，财务部门不断学习、实践，加强了对财务管理理论和技术的学习掌握，不断提高了自身的综合素质。
3. 在工作中，财务部门注重了与公司其他部门的密切合作，及时了解公司经营状况、发现问题、解决问题，为公司健康发展提供了坚实的保障和支持。
4. 在工作中，财务部门加强了自身队伍建设，培养和选拔了一批专业素质过硬的财务人才，为公司的未来发展奠定了坚实的人才基础。
四、展望面对新的一年，我们将继续发扬团结协作的优良传统，进一步加强学习和实践，紧密结合公司的实际情况，不断提高自身的专业水平和综合素质；继续加强与其他部门的合作，努力为公司的经营目标和业务发展提供优质的财务服务和支持；继续加强自身队伍建设，培养和选拔更多的财务骨干，为公司的未来发展奠定更加坚实的人才基础。
相信在公司领导的正确领导下，我们一定能够取得更加辉煌的业绩，为公司的发展不懈努力！。
SAP财务全面预算管理解决方案
02
03
成本控制
SAP系统可以帮助企业识别潜在 风险，提前预警并采取应对措施， 降低风险对企业的影响。
通过SAP系统的数据分析，企业 可以更好地了解成本情况，制定 更加合理的成本控制措施。
05
SAP财务全面预算管理解决方案的案例分析
案例一
总结词
成功实施、显著提升
VS
详细描述
某大型企业通过实施SAP财务全面预算管 理解决方案，实现了预算编制、审批、控 制和分析的自动化和一体化，提高了预算 的准确性和可靠性，优化了资源配置，加 强了内部管控，显著提升了企业的财务管 理水平和经营绩效。
促进业财融合
通过将业务和财务管理的有效整合，实现业务和财 务数据的共享和协同分析，提升企业的整体运营效 率和管理水平。
THANK YOU
感谢聆听
集成数据源
SAP系统可以与企业的其他业 务系统集成，确保数据的一致 性和准确性，减少预算编制中 的错误。
实时数据分析
SAP系统提供实时数据分析功 能，帮助企业及时发现预算编 制中的问题，并进行调整。
加强预算执行的控制与监督
实时监控与分析
SAP系统可以实时监控预算执行 情况，提供多维度的数据分析， 帮助企业及时发现问题并进行调 整。
节的成本控制和管理效率。
06
SAP财务全面预算管理解决方案的未来发展趋势 与挑战
技术创新与升级
云计算技术的应用
随着云计算技术的不断发展，SAP财务全面预算管理解决方案将更加依赖于云平台，实现数据存储、处理和分析的云 端化。
大数据分析能力提升
通过对大量数据的挖掘和分析，SAP财务全面预算管理解决方案将能够提供更加精准的预测和决策支持，提升企业的 财务和业务管理水平。
SAP基本功能介绍
SAP基本功能介绍SAP（Systems, Applications, and Products）是一种企业资源规划（Enterprise Resource Planning）软件，它提供了一系列功能来支持企业的各项业务活动。
以下是SAP的一些基本功能介绍。
1.财务管理功能：SAP可以帮助企业管理其财务活动，包括会计、财务报告、预算管理、资金管理等。
这些功能可以帮助企业实时监控和管理资金流动、预测收入和支出、生成财务报表等。
2.采购管理功能：SAP的采购管理功能可以帮助企业进行采购活动，包括供应商选择、采购订单管理、供应链管理等。
企业可以通过SAP实时监控供应链中的采购活动，确保按时获取所需物资、控制采购成本。
3.销售和分销功能：SAP提供了全面的销售和分销管理功能，企业可以通过该功能来管理销售订单、客户关系、销售预测等。
企业可以实时跟踪销售订单的状态，从而更好地满足客户需求，提高销售效率。
4.物料管理功能：SAP的物料管理功能可以帮助企业管理其库存和物料的运作。
包括物料需求计划、仓库管理、物料采购、物料费用管理等。
企业可以使用SAP实时监控库存水平、预测物料需求、减少库存成本。
5.生产计划和控制功能：SAP的生产计划和控制功能可以帮助企业管理其生产活动，包括生产计划、生产订单管理、生产作业指导、质量控制等。
企业可以使用SAP协调生产计划、优化生产资源利用率、提高产品质量。
6.人力资源管理功能：SAP的人力资源管理功能可以帮助企业管理其人力资源，包括招聘、员工培训、绩效管理、工资管理等。
企业可以使用SAP实时跟踪员工信息、评估员工绩效、管理薪资福利等。
7.项目管理功能：SAP的项目管理功能可以帮助企业管理和跟踪其项目活动，包括项目计划、资源分配、项目执行、风险管理等。
企业可以使用SAP实时监控项目进展、优化资源利用、降低项目风险。
8.客户关系管理功能：SAP的客户关系管理功能可以帮助企业管理其客户和销售渠道，包括客户资料管理、销售机会管理、客户服务等。
SAP资金管理培训
SAP资金管理培训简介SAP资金管理是一款全面的财务管理解决方案，旨在帮助企业有效管理和控制资金流动。
本文档将为您提供SAP资金管理的培训内容，以帮助您了解如何使用该软件来优化企业的资金管理流程。
培训目标本培训旨在帮助学员：1.了解SAP资金管理的基本概念和功能；2.熟悉SAP资金管理的操作界面和常用功能；3.掌握SAP资金管理的高级功能和配置；4.学会使用SAP资金管理来解决实际的资金管理问题。
培训大纲1. SAP资金管理基础• 1.1 什么是SAP资金管理？• 1.2 SAP资金管理的应用领域• 1.3 SAP资金管理的重要性和优势2. SAP资金管理界面和基本功能• 2.1 登录SAP资金管理系统• 2.2 界面导航和功能区域介绍• 2.3 创建和维护资金管理主数据• 2.4 资金预算的创建和管理• 2.5 资金计划的编制和审批流程3. SAP资金管理高级功能• 3.1 资金流量分析和预测• 3.2 资金调拨和内部结算• 3.3 现金管理和银行对账• 3.4 短期资金投资和资金风险管理4. SAP资金管理配置和定制• 4.1 配置资金管理组织结构和公司代码设置• 4.2 定制资金计划和预算结构• 4.3 设定资金流水账户和汇率管理• 4.4 配置银行对账和现金管理规则5. 实际案例分析和操作演练• 5.1 使用SAP资金管理解决企业现金流问题• 5.2 利用SAP资金管理进行资金风险管理• 5.3 编制和审批资金计划的实例操作• 5.4 资金流量分析和预测的实际案例演练培训要求•参与培训的学员需要具备一定的财务和会计知识背景；•学员需熟悉互联网和电脑操作；•学员需提前安装好SAP资金管理软件。
培训方式本培训分为理论教学和实际操作两个部分，时间约为一个月。
理论教学部分将使用在线教学平台进行，学员可以自行登录学习。
实际操作部分将在培训机构提供的实验室中进行，学员将根据教师指导进行实际操作。
培训收费本培训收费标准为每人5000元，包括培训材料和实验室使用费。
SAP各模块的简单介绍
SAP各模块的简单介绍SAP是一家全球领先的企业应用软件公司，它提供了一系列的企业资源规划（ERP）软件，用于帮助企业管理各个方面的运营。
SAP的软件被组织广泛应用于财务管理、人力资源管理、物流管理等领域。
SAP的各个模块包括：财务会计（FI），资金管理（TRM），成本管理（CO），人力资源管理（HR），供应链管理（SCM），销售和分销（SD），物料管理（MM），生产计划与控制（PP）以及采购管理（PM）等。
下面将对这些模块进行简单介绍。
1.财务会计（FI）：该模块用于管理企业的财务信息，包括账务、资产、负债、利润和损益等。
它提供了一套完整的财务管理工具，可用于制定预算、生成财务报表、管理资金等。
2.资金管理（TRM）：该模块用于管理企业的资金流动。
它包括现金管理、资金计划和资金投资等功能，以帮助企业优化资金利用、降低风险和提高现金流量。
3.成本管理（CO）：该模块用于管理企业的成本控制和分析。
它包括成本元素、成本中心、利润中心和内部订单等功能，可以帮助企业实现成本管理、利润分析和决策支持。
4.人力资源管理（HR）：该模块用于管理企业的人力资源。
它包括员工基本信息、薪酬管理、绩效管理和培训发展等功能，以帮助企业有效地管理人力资源、提高员工满意度和组织绩效。
5.供应链管理（SCM）：该模块用于管理企业的供应链活动。
它包括物流、采购、仓储和交付等功能，以帮助企业实现供应链的有效协调和优化。
6.销售和分销（SD）：该模块用于管理企业的销售业务。
它包括销售订单、发货、发票和客户管理等功能，以帮助企业实现销售计划、订单管理和客户关系维护。
7.物料管理（MM）：该模块用于管理企业的物料和采购。
它包括物料需求计划、物料编码、供应商管理和采购订单等功能，以帮助企业实现物料管理和采购流程的优化和控制。
8.生产计划与控制（PP）：该模块用于管理企业的生产计划和生产过程。
它包括生产订单、工作中心、产能规划和生产计划等功能，以帮助企业实现生产过程的协调和优化。
sap 财务管控
SAP 财务管控SAP（Systems, Applications, and Products in Data Processing）是世界上最大的企业应用软件公司之一。
其财务管控模块是SAP系统的一个功能模块，用于管理企业的财务活动和业务过程。
这个模块包括财务会计、成本管理、内部控制、现金管理等子模块，为企业提供全面的财务管理解决方案。
财务会计SAP财务会计模块是SAP系统中最基本的财务模块之一。
它提供了企业的基本财务数据处理功能，包括总账、应收账款、应付账款、资产管理等各种核心财务模块。
财务会计模块将企业的财务数据进行集成和统一，确保财务数据的准确性和可靠性。
在SAP财务会计模块中，用户可以通过输入各种财务交易，如收款、付款、销售、采购等，系统会自动根据这些交易生成相应的会计凭证和报表。
财务会计模块还可以通过各种分析和查询功能，提供准确的财务报表和业务分析，帮助企业管理者做出准确的商业决策。
成本管理SAP成本管理模块用于管理企业的成本活动和成本控制。
该模块提供了完整的成本核算和成本分配功能，帮助企业掌握和分析各种成本项目。
成本管理模块可以对企业的所有成本进行分类、分摊和分配，包括直接成本、间接成本、制造成本、销售成本等。
通过SAP成本管理模块，企业可以实时跟踪和管理各个成本项目的变化和趋势，及时发现问题并采取相应的措施。
此外，该模块还可以提供成本预测和成本控制的功能，帮助企业降低成本并提高利润。
内部控制内部控制是企业财务管理的重要组成部分，也是财务管控的核心内容之一。
SAP内部控制模块提供了一套完整的内部控制框架，可以帮助企业建立健全的内部控制制度和流程。
该模块包括风险管理、审计和监控等功能，帮助企业管理者及时发现和解决潜在的内部控制问题。
SAP内部控制模块通过定义和执行一系列内部控制规则和措施，确保企业的财务活动和业务过程符合法规和内部政策要求。
此外，内部控制模块还可以提供实时的风险评估和监控功能，帮助企业预防和应对各种风险和安全问题。
sap资金管理书
SAP资金管理书一、引言SAP资金管理是一种用于提供全面、实时的资金流信息的解决方案。
它能够帮助企业精确掌握资金的流动情况，优化现金管理，降低资金成本，改善财务决策，并确保企业能够有效地管理流动性风险。
本文将全面介绍SAP资金管理的概念、功能、实施步骤以及优势，以帮助企业更好地理解和应用SAP资金管理解决方案。
二、概念介绍1. SAP资金管理的定义SAP资金管理是SAP系统中的一个模块，它涵盖了现金流分析、流动性规划、银行通信以及风险管理等功能。
它能够帮助企业在日常财务活动中追踪和管理现金流，为财务决策提供支持。
2. SAP资金管理的功能•现金预测：通过收集和分析各种现金流信息，预测未来一段时间内的现金流动情况，帮助企业合理安排资金使用。
•流动性规划：基于现金预测结果，进行流动性规划，确保企业能够满足日常运营所需的资金。
•银行通信：自动化处理与银行之间的交流，包括电子银行对账单、资金转账等，减少人工操作，并提高处理效率。
•风险管理：监控和管理与现金流相关的风险，如汇率风险、利率风险等，以减少潜在的风险损失。
三、实施步骤1. 现金流分析与规划在实施SAP资金管理之前，企业需要首先进行现金流分析，了解现有的现金流情况和潜在的资金需求。
在分析的基础上，进行流动性规划，制定合理的资金使用计划。
2. 配置SAP系统在SAP系统中，需要对资金管理模块进行配置，包括设置资金流结构、定义现金流量预测方法以及建立银行主数据等。
3. 数据集成与处理将企业现有的财务数据与SAP系统进行集成，确保数据的准确性和完整性。
同时，需要建立自动化的数据处理流程，以提高数据处理效率。
4. 测试与优化在实施SAP资金管理之后，需要进行测试，确保系统能够正常运行并满足企业的需求。
根据测试结果，进行优化，进一步提高系统的稳定性和性能。
5. 培训与支持为企业员工提供必要的培训，使其能够熟练操作SAP资金管理模块。
同时，建立相应的支持机制，及时解决员工在系统使用中遇到的问题。
(完整版)SAP标准业务流程-财务
(完整版)SAP标准业务流程-财务SAP标准业务流程-财务---介绍本文档将详细介绍SAP系统的标准业务流程中与财务相关的流程。
财务流程概述财务流程是企业管理中至关重要的一环，它涵盖了财务核算、报表编制、现金管理等方面。
SAP系统提供了一套完整的标准业务流程来支持企业的财务管理。
SAP财务流程模块SAP财务模块包括以下主要子模块：1. 一般会计模块（FI）：负责企业的财务核算、报表编制以及会计凭证的管理。
2. 成本管理模块（CO）：负责企业成本控制和管理。
3. 套汇模块（TR）：负责企业的外汇风险管理。
4. 现金管理模块（CM）：负责企业现金流量管理。
5. 库存管理模块（IM）：负责企业库存的管理与控制。
SAP财务流程详解1. 一般会计模块（FI）一般会计模块是SAP系统中财务流程的核心模块。
它包括了以下主要的子模块：- 总账会计（GL）：负责企业的总账管理，包括会计科目的设置、凭证的录入、预分配、报表编制等。
- 应收账款（AR）：负责与客户的应收账款管理，包括的开具、收款的确认、账龄分析等。
- 应付账款（AP）：负责与供应商的应付账款管理，包括的验证、付款的处理等。
- 固定资产管理（AA）：负责企业固定资产的管理和折旧计算等。
- 项目帐（PS）：负责项目相关的会计处理。
2. 成本管理模块（CO）成本管理模块主要用于企业的成本控制和分析。
它包括了以下主要的子模块：- 成本对象会计（CO-OM）：负责成本中心和利润中心的管理和分析。
- 联机产品成本控制（CO-PC）：负责生产成本的控制和核算。
- 产品成本管理（CO-PC）：负责产品成本计算方法和标准成本的管理。
- 利润分析（CO-PA）：负责利润中心的分析和报表编制。
3. 套汇模块（TR）套汇模块用于处理企业的外汇风险管理。
它包括以下主要的功能：- 外汇套汇凭证的录入和管理。
- 外汇风险管理和风险分析。
- 外汇市场行情的监控和分析。
4. 现金管理模块（CM）现金管理模块用于企业现金流量的管理和分析。
SAP中的资金管理
ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。
围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。
降低库存的一个主要目的就是盘活资金。
为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。
即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。
如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。
企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。
在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。
如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。
这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。
ERP是现代企业的内部管理平台。
除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。
目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。
本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。
集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。
现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。
集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。
ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。
在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。
1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。
但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。
如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。
ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。
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1. 2. 3. 4.
SAP SAP SAP
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• • •
SAP Hedge Management
• • • • •
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SAP?
SAP
SAP ERP
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SAP
SAP IFRS 7
4-5 15 16 30
“
”
Hoya Corporation Michiel Copier, European Managing Director of Finance and Administration
)
Fixed-term deposits (e.g., overnight deposits at notice) Commercial paper Repo Floating rate Any cash flows Spot Forward Swap Vanilla options Barrier options (single and double) Compound options Average rate options Basket options Exchange-traded options Issued bonds Fixed/ floating/ zero interest, Bullet repayment/ with repayment/ ABS structures Fixed rate loans Floating rate loans Annuity loans Commercial Paper Facilities (bilateral or syndicated) Cap Floor FRA Swaps Payer/Receiver, Fixed/Basis, Exotics (e.g., roller coaster) OTC options Security, Swaption, IRG Futures Exchange traded options Bonds ABS /MBS /CMO Index-linked bonds Dual currency bonds Drawable bonds Warrant Bonds Stocks Shareholdings Subscription rights Investment certificates Repo/ Reverse Repo Security lending Futures Forwards Traded Options
SAP ERP
Challenges and Opportunities Why SAP?
Standardization and automation of Corporate to Bank communication Optimization of processes and increased payment flow transparency through status monitoring End-to-end integration paradigm Most relevant functionality available on the market High attention and support due to ramp-up program Ease of integration with existing SAP software
Transaction Manager
Hedge Mgt MM FX Exposure Mgt Der. Debts Commodity Mgt Sec. Comm.
SAP SAP Cash & Liquidity Management
Cash Management Liquidity Planner
Claus Wild Project Manager Financials Adolf Würth GmbH & Co. KG
Fewer bank connections and enhanced straight-through Benefits processing rates with end-to-end Enhanced straight-through SWIFTNet integration processing (STP) rates Support systematic tracking during More cash flow transparency the whole payment life cycle and visibility of working capital Reduced maintenance costs by Implementation Highlights Full implementation within 6 months using global payment standards Increased security and including SWIFT infrastructure compliance Complete support from SAP Readiness for SEPA and Consulting in deploying the new UNIFI/ISO20022 standard functionality throughout the organization
SAP
SAP
SAP
SAP ERP
US-GAAP
IFRS
VaR
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1
Gather Inputs
2
Statistical Modeling
3
Publish Forecast
4
5
Finalize Forecast Finalize Forecast
SAP
Corporate Treasury
SAP SAP Treasury and Risk Management
Credit Risk Analyzer Market Risk Analyzer Portfolio Analyzer
SAP Integration Package for Swift
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Objects :
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VaR
SAP ERP US-GAAP
IFRS
SAP
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SAP SAP In-House Cash SAP BankSAP Communication Management SAP Financial Accounting Subsidiaries
SAP Process Integration SAP SAP
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© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 8
SAP
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 9
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 10
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 11
4 Finalize Forecast
SAP ERP
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SAP
SAP
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 16
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 17
SRM
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SAP
Memo …
… ... …
NonSAP
NonSAP
NonSAP
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SAP BusinessObjects
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 21
50
11
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 39
Hoya
SAP
© 2010 SAP AG. All rights reserved. / Page 40
Adolf Würth GmbH & Co. KG
QUICK FACTS
Company Name: Adolf Würth GmbH & Co. KG Location: Künzelsau, Germany Industry: Global trade Products and services: Fastening and assembly technology Revenue: € 814 million in 2006 Employees: 4.500 (Germany) Web site: solution and services: SAP Ramp-Up program, SAP enhancement package for SAP ERP 6.0 Implementation partner: SAP Consulting SAP®