太平保宝APP功能简介投保流程其他功能21页
太平人寿产品通培训微课堂奔驰系统介绍37页
打造全体伙伴移动展业夹 31
奔驰四系大统功主要能功板能块
增员赢家
• 自助化上岗：脱离纸质材料 • 组织发展：有效增员，做大团队规模
荣誉数据
• 佣金数据：每月收入显而易见 • 业绩预警：考核数据差额，提前预警 • 业绩排行榜：提升业务员竞争意识，荣誉导
向 • 团队数据：针对性对组员进行辅导跟进
轻松展业
费率速算 佣金测算 规则速查 保单贷款 职业类别 产品属性
产品库
PRODUCT LITERATURE
关注产品动态，知晓公司优势，学习理赔案例，随时随地查询资料。
了解公司资讯
COMPANY NEWS
产品学习
在线培训，查缺补漏， 实时反馈结果
产品通关
题库个性定制，随时提 升产品技能
大咖分享/产品直播室
客户动态追踪
计划书转发统计
实时推送客户对于转发计划书的阅读情况消息，让 代理人有针对性地沟通，从而促成出单
投保进度追踪功能
计划书从“转发分享到最终投保”的关键过程追踪， 对客户投保进度进行实时把控
02
常用计划
收藏为客户制作的计划，方便下次编辑，提高展业 获客效率
提供我司所有在售、停售产品相关 信息的便捷查询。
PRPSPECTUS
计划书演示
电子版
方便代理人随时随地 分享给客户
02
01
可打印PDF版
完整利益演示表格 支持显示间隔选择
03
组合演示
支持方案随心定制 产品利益项组合演示
04
设计版
个性化封面选择 布局更具设计感 数据展示简洁明了
投保版
客户浏览计划书后 可便捷自助投保 代理人可实时追踪
客户投保进度
太平人寿智慧奔驰APP使用手册21页
内勤团队活动量分析
团队数据需依组织进 行名次排行，可查看 到个人的明细数据
内勤可查看机构 活动量数据
05 报数工具
1.内外勤人员可发起统计任务，生成二维码， 供其他人扫描并填写统计数据 2.从我发起的任务中可查看已填表人员数据， 可导出表格至邮箱。
04 智能行销-批阅日志
在批阅日志“已录”菜单页中，主管可批阅工作日志，可支持文字批阅、语音批阅两种方式，语音录入支持转为文字，两种 方式数据均可保存。
智能行销
已录日志
批阅
04 智能行销-批阅日志
在批阅日志“未录”菜单页中，显示当天未录入拜访记录的组员信息，可点<提醒>，给代理人发送提醒消息，
消息
默认显示为当月，日期 导航选择以往月份；
选择客户
可自主维护三类名单中包含的客户
PAC解释说明
P: 有基本信息，可联系上 的(集团客户、缘故客户、 社保客户等)； A：跟自己和公司有关的 客户(通过自己成交了保险 产品或银行产品)； C：成交了家庭保单的客 户(通过自己加保超过2次 的客户)。
左滑可将客户移除名单
导出拜访记录发送至邮箱 可展开显示日历
红点表示当日已有工作日志 展示月目标达成进度
显示当日拜访计划数量 显示当日拜访记录数量 显示当日主管批阅内容，可播放语音
03 工作日志—新增拜访计划
写日志
添加拜访计划
在线填写工作 日志，点选录 入信息
03 工作日志—新增拜访记录
添加拜访记录
拜访时间：当日拜访时段 拜访对象：从客户列表选择准 客户 拜访方式：选项包含：面访、 接触约访；
主页
首页默认展示保宝、惠汇、微课堂、产品通四款应用快捷 入口，向上展开更多；
培训工具“保宝”使用指南
培训工具“保宝”使用指南培训工具“保宝”使用指南随着各个行业的发展，企业越来越注重员工的培训和发展，提高员工的技能水平和工作效率。
而培训工具“保宝”就是一款旨在提高员工培训效果的软件工具，具有可视化、互动性强、易学易用等特点。
本文将介绍如何使用“保宝”进行培训。
一、注册与登录在使用“保宝”之前，需要进行注册。
打开“保宝”官网，点击“注册”按钮，填写相应的信息，例如公司名称、姓名、部门等，并设置账号密码。
然后点击“注册”按钮完成注册。
注册成功后，使用账号和密码登录“保宝”系统即可。
二、创建培训课程在登录“保宝”系统后，首先需要创建培训课程。
点击“培训管理”菜单，然后点击“新建培训”按钮。
在弹出的新建培训界面中，填写相关信息，如培训名称、讲师姓名、培训时长、培训地点等，然后点击“保存”按钮即可创建培训课程。
三、制作培训课件创建培训课程后，需要制作培训课件。
点击“制作课件”按钮，进入课件编辑界面。
在界面上方的工具栏中，有多种课件制作工具，例如文本框、图片、视频、音频等。
使用这些工具可以制作出富有互动性的课件。
四、发布课程制作完培训课件后，需要将其发布到“保宝”平台上。
点击“发布”按钮，进入发布界面。
在发布界面中，填写课程名称、讲师姓名、培训目的等相关信息，并上传作业、答案等教材材料。
最后点击“发布”按钮即可将培训课程发布到平台上。
五、学员学习学员可以通过“保宝”平台学习课程。
他们可以通过移动端或者PC端访问平台，在课程列表中选择自己要学习的课程。
在学习过程中，学员可以通过观看课件、参与互动等方式进行学习。
六、学习效果评估在学员学习完课程后，可以进行评估学习效果。
点击“学习效果评估”按钮，进入评估界面。
在界面中，可以填写各种评估表单，例如学习体会、学习困难、对培训建议等等。
而且，系统还会自动为学员生成学习报告，包括学习时长、学习进度、考试成绩等信息。
七、数据分析“保宝”系统还可以提供数据分析功能。
在“数据分析”菜单中，可以查看各种数据分析报告，如学习者的学习情况、课件互动情况、考试成绩等。
太平保险产品系列介绍PPT课件
23
结束语
当你尽了自己的最大努力时，失败也是伟大的， 所以不要放弃，坚持就是正确的。
When You Do Your Best, Failure Is Great, So Don'T Give Up, Stick To The End 演讲人：XXXXXX 时 间：XX年XX月XX日
10
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教育金类保险的主要保障内容
在孩子约定的年龄领取教育金。
初中教育金：12岁、13岁、14岁
高中教育金：15岁、16岁、17岁
大学教育金：18岁、19岁、20岁、21岁
11
11
四、医疗报销型保险
（住院费用、津贴给付）
（理赔
13
医疗报销类保险的主要保障内容
保险产品类别介绍
营业一区二部 2014.3.17
1
一、健康类保险
（重大疾病）
（客户最需要的保险）
2
健康保险产品介绍
3
3
健康类保险的主要保障内容
以上两个保障内容共享一个保额，即：给付一项 后合同终止
4
4
理赔方式
➢重疾确诊立即按保额给付 ➢无需发票、只需诊断书 ➢与是否有社保没有冲突
5
二、理财类保险
（分红年金、两全保险）
（客户最喜欢的保险）
6
理财保险产品介绍
7
7
理财类保险的主要保障内容
理财保险主要通过保险公司的投资运作获得收益， 被保险人生存按照约定时间领取生存金，被保 险人身故时返还所交保费（或保额）
8
8
三、教育金类保险
（初中、高中、大学、创业、婚嫁）
中国太平孝心宝投保须知
中国太平孝心宝投保须知
1、本（电子）投保单为投保人与保险公司所订立保险合同的组成部分，在填写投保单之前，请仔细阅读投保单的内容并确认条款含义，并选择合适的投保金额和缴费期限。
保险费需要分期缴纳的，无法继续缴纳保险费会导致合同效力中止或保险合同解除。
2、投保单的填写：本投保单应由投保人根据投保流程使用属于自己的注册用户名与密码，并亲自填写各项内容。
且投保填写内容已征得被保险人同意。
3、告知义务：依据我国《保险法》的规定，投保人、被保险人在投保时，应对投保单、体检报告各项内容以及保险人指定医院检查被保险人健康时的各项询问按规定如实详细告知。
否则，保险人有权依法解除保险合同，并对于保险合同解除前发生的保险事故不负任何责任。
所有告知事项均以提交的电子或书面告知为准，口头告知无效。
4、所有保险责任以保险合同（含保险单、保险条款）所载为准，除由本公司经正式程序修改或者批注的内容外，其他任何人的口头及书面陈述、报告或合约，本公司概不负责。
5、即时投保人已缴交付部分或全部保险费，本合同仍未生效，只有在本公司依据本投保单批准或签发有关保险单，且在送交保险合同是被保险人身体仍为健康的前提下，本合同才生效，生效日以保险单所载日期为准。
身故受益人：受益人在未指定情况下，视为法定受益人。
太平传世一生终身寿险产品说明书
太平传世一生终身寿险产品说明书在本说明书中，“您”指投保人，“我们”指太平人寿保险有限公司目录（本目录仅供查阅之用，并非产品说明书组成部分）投保须知： (2)主要保障利益： (2)主要权益： (2)责任免除： (3)投保示例及保单利益测算： (4)投保须知：投保范围：投保年龄为被保险人出生满28日至75周岁保险费的支付：交费方式：趸交、分期支付交费期限：趸交，3/5/10/20/30年交保险期间：终身主要保障利益：⏹保险责任在合同保险期间内且合同有效，我们按照下列约定承担给付相应保险金的责任：一、身故保险金1. 如果被保险人身故时未满18周岁，我们按被保险人身故时的已交保险费给付身故保险金，同时合同终止。
2. 如果被保险人身故时已满18周岁，我们按被保险人身故时合同的基本保险金额给付身故保险金，同时合同终止。
上述已交保险费是指您按合同约定已支付的合同的保险费。
若发生减保，减保前的已交保险费将按减保比例相应减少。
二、航空意外身故保险金被保险人年满18周岁后，如果在年满80周岁前以乘客身份在乘坐民航飞机期间遭遇意外伤害事故，且自该事故发生之日起180日内，因该事故导致被保险人身故，我们除给付上述第一项身故保险金外，还将按被保险人身故时合同基本保险金额的两倍给付航空意外身故保险金，同时合同终止。
但本产品对同一被保险人累计给付的航空意外身故保险金最高以人民币5000万元为限。
被保险人乘坐民航飞机期间，是指自被保险人踏入民航飞机的舱门时起至走出民航飞机的舱门时止。
⏹基本保险金额合同的基本保险金额在投保时由您和我们约定，并在保险单或批注上列明。
如果该金额发生变更，则以变更后的金额为基本保险金额。
主要权益：⏹保单贷款犹豫期之后，如果合同具有现金价值，经被保险人书面同意，您可以向我们申请保单贷款。
保单贷款的最高金额不超过合同当时所具有的现金价值净额的80%（最低金额不得少于人民币1000元，我们将不定期调整最低贷款金额），具体额度需经我们审批。
某保险公司e宝APP介绍安装操作指引28页
互联网带给金融业的变革
• 传统企业纷纷推出转型方案，新模式、新方式不断涌 现，正在成为企业获得新的竞争优势的重要手段。
企业
平安集团
平安金管家
口袋e行销
移动app
平安好房
平安好医生
陆金所
平安口袋银行
……
泰康保险 工商银行
泰康e服务 工行网上银行
销售支持MSS 融e购
泰康在线 工银融e联
泰康医生
泰康保
泰康e+
历史、理赔历史、业务办理记录、万能账户查询等7 项业务；
缴费服务包括续期交费和垫交还款；
契约服务包括微回执、短险自动续保、激活卡激活查询；
理赔服务包括报案、申请资料上传、进度查询等3项；
公共服务包括保险保障自测、任行保投保及查询、通知、服
务网点查询等。
契约服务
LOGO 目录
1 是什么
2 为什么
3 如何安装
2.登陆
3. 查看还款信息，选择还款方式
选择我要还款会显 示待还款的保单
LOG0O4. 我要还款
4.选择还款账户
5. 通过验证
6.还款成功
LOGO
某保险公司e宝 伴您一路同行
LOGO
新人育成——创业签约班
谢谢聆听！
LOG四O步玩转某保险公司e 宝
1
用户注册
2
身份认证 绑定保单
3
开通权限
（中级或高级）
4
录入推荐人
LOG手O机APP基础操作指引
【第一步】注册
进入APP，点击左上角【 】 ，点击 【登录/注册】 ，点击右上角【注册】 ，填写相 关信息，完成注册。
LOG手O机APP基础操作指引
平安健康APP功能说明
平安健康APP功能说明
平安健康APP是国内专注移动健康保障的APP。
平安健康APP是中国平安集团旗下平安健康保险股份有限公司官方APP，为用户提供平安健康保险开发的专业健康保险产品的保费测算、智能核保、在线投保、在线理赔、就医服务、健康管理等功能。
【保费测算】
平安健康app提供在线测算个性化的健康保险产品及价格。
【在线投保】
用户可以在APP上直接对中意的健康保险产品进行在线投保。
拥有日常门诊、住院、重大疾病、孕产、儿童、老人、家庭等多种专业健康保险产品。
【在线理赔】
平安健康APP实现在线赔付
【就医服务】
在线查找附近平安健康全球合作医疗网络，享受在线预约就诊、直接结算、驻点导诊等服务。
【健康管理】
使用了HealthKit同步健康数据，获取步数、卡路里信息，帮助您了解您的健康风险；运动计步奖励，每天记录运动步数，步数换积分。
网上购买保险的流程和保障措施
网上购买保险的流程和保障措施随着互联网的迅猛发展，越来越多的人选择在网上购买保险。
相比传统的线下购买方式，网上购买保险更加便捷，省时省力。
本文将介绍网上购买保险的流程，并探讨其保障措施。
一、网上购买保险的流程1. 网上保险平台选择：首先，消费者需要选择一家信誉良好、口碑较好的网上保险平台。
可以通过搜索引擎、保险论坛等途径获取相关信息，并参考其他消费者的评价和建议。
2. 注册登录：选择好保险平台后，消费者需要注册一个账号，并登录到平台。
3. 产品选择：登录后，消费者可以浏览平台上的保险产品，根据自己的需求选择适合的保险种类和险种。
平台通常会提供详细的产品介绍和条款说明，消费者可以仔细阅读，了解产品的保障范围、责任免除等内容。
4. 填写信息：选择好产品后，消费者需要填写个人信息和保险需求等相关信息。
这些信息通常包括姓名、身份证号码、联系方式、受益人等。
填写时需要保证信息的真实性和准确性。
5. 投保确认：确认填写无误后，消费者需要对投保信息进行核对，并进行最后的确认和提交。
6. 缴费：确认投保信息后，消费者需要选择支付方式，并完成保费的支付。
7. 保单获取：保费支付完成后，消费者将获得一份电子保单。
可以通过下载保单、查看邮件附件等方式获取保单。
二、网上购买保险的保障措施1. 信息安全保障：网上购买保险平台通常会采取多种措施确保用户信息的安全。
比如使用安全加密技术、设置访问权限等，保障用户的个人信息不被泄露。
2. 保险机构合规监管：网上购买的保险产品同样由正规保险机构承保。
这些保险公司一般都经过国家保险监管部门的批准，并受到其监管。
消费者可以通过查询保险公司的资质、评估其经营状况等方式来判断其合规性和信誉度。
3. 电子保单备案：网上购买的保险产品通常会生成电子保单，并同时备案于保险公司和相关监管机构。
这样一来，即使消费者意外丢失了电子保单，也可以通过保险公司或监管机构的备案进行索取。
4. 客户服务：网上购买保险不仅提供便捷的购买渠道，也会为消费者提供多种客户服务方式。
平安健康保险官方APP：平安健康APP介绍
平安健康保险官方APP：平安健康APP介绍
平安健康APP国内首个专注移动健康保障的APP。
系平安健康保险专注2 C模式的健康保障官方App平台。
平台自16年11月上线以来，已为1800万用户提供“保险保障+健康管理+就医服务”的一站式健康服务。
平安健康App整合了多项健康医疗服务，从智能核保、便捷投保、极速闪赔到健康管理、就医预约等，打造用户诊前、诊中、诊后的全流程体验。
针对互联网人群的特性需求，借助平安集团30年的大数据及风控能力，平安健康App 推出了平台专属的i系列产品，包括i康保·老年医疗、i康保·重疾、i康保·少儿配齐等，为不同人群定制特色保障。
平安健康App已开始布局健康管理领域，目前推出的HelloRun健康管理计划已累计为300万APP用户提供以走路和跑步为基础的健康管理服务。
并通过用户步数捐赠，结合三村公益等项目，已为6所希望小学捐赠高达10亿保额。
结合健康激励政策，逐步形成用户保障和健康改善的良性循环。
以下为平安健康APP功能介绍
【在线投保】
在线投保，有日常医疗、重大疾病、意外伤害等多种保险产品。
【智能核保】
在线智能核保，非标准体人群可投保，核保结论可在线给出。
【极速理赔】
理赔款可在线到账，在线上传理赔资料，APP能在线赔付。
【就医服务】
可查找附近医院，享受预约挂号、费用直结、智能问诊、驻点导诊等就医服务。
【健康管理】
能获取步数、卡路里信息，同步健康数据。
电子保险的操作规程
电子保险的操作规程1. 简介电子保险是指利用电子技术进行保险操作的一种新型方式。
它使得保险业务更加高效、便捷，并且为保险操作提供了更好的安全性。
本文将介绍电子保险的常见操作规程，以帮助读者更好地理解和应用电子保险。
2. 注册和登录首次使用电子保险服务，需要进行注册并创建个人账户。
用户需要提供真实有效的个人信息，包括姓名、身份证号码等。
完成注册后，用户可以使用注册的用户名和密码登录电子保险平台。
3. 保单查询与购买电子保险平台提供保单查询和购买功能。
用户可以通过输入相关的保险信息，如保险类型、保险金额等，来查询适合自己的保险产品。
一旦选择了合适的保险产品，用户可以直接在线完成购买流程，支付保险费用，并获取电子保单。
4. 理赔申请和处理在发生保险事故或需要理赔时，用户可以通过电子保险平台提交理赔申请。
用户需要填写相关的理赔信息，如事故经过、损失情况等，并上传相关证明文件，如照片、报告等。
保险公司会根据提交的理赔信息进行审核，并及时通知用户理赔进展情况。
5. 保险续期与退保电子保险平台还提供保险续期和退保的服务。
在保险期限快到期时，系统会自动提醒用户进行续保操作。
用户只需要按照系统指引完成续保流程即可。
如果需要退保，用户可以在电子保险平台提交退保申请，保险公司会按照相关规定进行退保处理。
6. 保险服务和咨询电子保险平台除了提供保单查询和购买服务外，还提供保险服务和咨询。
用户在平台上可以查询保险产品的详细信息、保险条款解读等内容。
同时，用户也可以通过在线客服或电话热线咨询保险相关问题，获得专业的保险建议和指导。
7. 隐私与安全保障电子保险平台更加注重用户隐私和信息安全的保护。
用户的个人信息以及保险操作记录均受到严格的保密措施。
平台采用安全的加密技术，以确保用户信息在传输和存储过程中的安全性。
此外，平台也会定期进行安全风险评估和漏洞修复，以提升整体的安全性能。
8. 电子保险的优势相比传统的保险方式，电子保险具有以下优势：- 方便快捷：用户可以随时随地进行保险查询和操作，无需受限于时间和地点。
太平全能保客户升级产品亮点正确认知服务流程及逻辑25页
认知决定行为
全能保升级不仅是一次产品销售，更是服务客户的绝佳机会 全员活动，全面拜访，当面服务到每一位客户
长期未见客户，队伍急需上市场找感觉 产品形态简单，快速促成、不拖泥带水 见面效果更佳，促进客户快速下定决心
放下手机 走向市场！
一 产品亮点 二 正确认知 三 服务流程及逻辑
全能保升级服务流程
服务升级 用爱守护
——全能保客户升级服务流程及逻辑
疫情后客户最深的感受是什么？
人人都要有健康强健的身体
人人都要有抵抗风险的能力
医生能拯救一个人的生理生命 却不能挽救一个人的经济生命
全能保升级包 抵御风险的N95口罩和防护服
一 产品亮点 ？
1
2
加入 守护者联盟
盘点名单 分类加温
3
拜访前 三步走
4
见面沟通 介绍活动
5
产品说明 升级促成
6 异议处理
7
发送链接 完成升级
1、加入守护者联盟
签署承诺，拥有服务资格 设定目标，100%服务客户 自我代言，用爱守护自己及他人
2、盘点名单2/1
精准盘名单，清清楚楚做升级做加保
动作一：整理家庭保额排序，确定沟通顺序
4、沟通介绍2/1
介绍升级背景：
张姐告诉您一个好消息,作为中管单位的中国太平，后疫情时代 公司推出“万千守护 家国太平”客户保障升级活动。疫情让我们 每个人看到了生命的脆弱，医护人员作为抗疫中的第一波英雄，保 险代理人就是第二波守护者，我也很荣幸加入了我们的守护者联盟， 就是要守护每一位客户。
在这样一个特殊时期,公司盘点了自2001年复业以来,所有老客户 的投保情况，发现很多客户保障较低,其实,在当时投保这些保障还 是不错的,但现在来看,的确这些保障是不够的。
太平人寿银行保险产品说明会操作手册
太平人寿银行保险产品说明会操作手册产品说明会操作手册细节决定成败太平人寿银行保险产品说明会操作手册太平人寿银行保险部二零零四年三月第一部分：产品说明会功能定位及客户选择第二部分：整体流程及操作细则一、前期准备二、现场组织三、后续追踪第三部分：附件—郑分农行产品说明会材料产品说明会作为一种复合销售形式，可集合多方资源，发挥集体优势，以“晓之以理（专题讲座）；动之以情（气氛烘托）；诱之以利（签单奖品）”来带动客户及早做出购买决策。
在目前银行保险业务推动中，同样可利用这种方式，但需要在某些具体操作环节中作相应调整，特此编写银行保险产品说明会操作手册，供大家参考。
第一部分：产品说明会功能定位及客户选择在正式介绍说明会流程之前，首先要强调要说明会的功能定位和客户选择。
这才是说明会成功与否的根本所在，具体流程不过是操作层面的事情。
想对产品说明会的认识存在一定的误区，认为说明会是剂灵丹妙药，只要客户来参加，保准能签单。
其实，产品说明会只是一种辅助销售形式，它可以起到接触、说明、积累准客户、促成的作用，但由于理财产品的相对复杂性，想要仅仅利用现场的时间就能说动客户决定购买，并非易事。
同时考虑到说明会需要较大投入，以及对银行的示范效应，说明会最主要的功能定位是：促使客户及早作出购买决定。
既然说明会的定位是促成，那么参加说明会的客户最好是已经接触过产品，有一定的了解程度和购买意向，这样的“半成品”客户才容易在说明会的现场被促成。
为了能最大程度地发挥产品说明会的成效，客户构成可分为三类：一是在说明会之前已初步达成购买意向，这类客户参加说明会，可落实签单，并能对其他与会客户起到带动作用；二是在说明会之前接触过我们的产品，有一定的了解，但还有疑问，需要进一步的说明和促成，这类客户应该是参加说明会的主体，达到80%；三是未接触产品，但是产品的目标客户群。
这类客户可作为后续追踪的重点对象。
第二部分：整体流程及操作细则说明会的操作流程大致分为三部分：一、前期准备；二、现场组织；三、后续跟踪。
太平线上投保流程保宝空中签名优化投保录入优化17页
支持机构差异化需求
保宝投保录入优化
增强线上业务办理的客户体验
投保化
• 实现“输入即带出”
Байду номын сангаас
保宝投保录入优化
老客户投保 ➢ 无论是长险还是超e保，无论是投保人还是被保人，
只要是为你的老客户再次投保时，姓名栏一输入 即可带出，点选后带出所有已有信息
谢谢观看
CONTENT
目S 录
投保流程
立保通空中签名优化 太平保宝空中签名优化 及投保录入优化
空中签名优化
增强线上业务办理的客户体验
空中签名极简化
• 实现客户“人脸验身” • 实现客户“一次签名”
客户核身
客户身份验证选择 ➢ 若客户不在代理人身边，代理人
点击空中签名至客户微信，客户 进行身份验证后签字
注：保留原短信验证，客户可根据实际情况进行选择
投保确认
阅读材料，签署38字抄录
注：简化流程，取消原代理人签名步骤
客户签名
提交投保
反洗钱要求
达到反洗钱要求，系统展示资料上传入口，收集监管材料 1、常规资料：
① 人身投保提示书、 ② 电子投保确认书、 ③ “产品说明书”
2、客户资料上传： 如客户证件、银行卡、关系证明等
➢ 代理人可同时发给投被保人进行 核身和签字
➢ 客户可以选择人脸识别验证或手
机验证码验证
客户核身
客户身份验证-人脸识别
➢ 若投被保人为同一人，或被保人是未成 年人时无需选择是投保人还是被保人。
➢ 如不为同一人且被保人为成年人需要先 选择客户身份
➢ 客户录制3秒视频进行活体人脸识别 （无需说话，或特别的动作）
服务升级 电子签名操作指南
太平超e保2018预约转换投保超e保2019的常见问题解答6页
Q20：超 e 保 2018 和超 e 保 2019 的机构考核政策和费用政策？ A：超 e 保 2018 版新单保费和续交保费均计入机构业务达成考核，超 e 保 2018 新单保 费计入基础业务费用计算，续交保费不计入。此次超 e 保 2018 版预约转换投保超 e 保 2019 版产生的保费，计入新单保费，计入基础业务费用计算。
Q15：垫付服务怎么申请？ A：初次罹患条款约定的 100 种重一 疾病，经公立医院诊断必须接受住院医疗，可在垫付 服务网络范围内申请住院医疗费用垫付服务（详见垫付一 册）， 通过太平保宝公众号或 95589 微信公众号申请。
Q16：超 e 保 2019 单次可以申请垫付多少费用？ A：根据客户实际需要垫付相对应费用，以保额为上限。
Q6：如果其他要求都符合，那么立保通组合销售的超 e 保 2018 是否可以预约转换到 超 e 保 2019？ A：可以。
Q7：超 e 保 2019 新产品上线后到期 15 日内可以转换，如果客户的超 e 保 2018 是 2 月 18 日到期续费，早于 2 月 24 日产品上线，这种情况可以转换吗？ A：不可以，仅支持 2020 年 2 月 24 日及以后到期的保单申请预约转换。9 的常见问题解答
Q1：投保渠道有哪些？预约转换投保需满足什么条件？ A：保宝微商城支持单独投保，立保通支持组合销售。可预约转换保单需满足 2 个条件：
（1）保单到期日 15 日内（含）； （2）客户购买的超 e 保系列产品（包含 1247、4021 产品）无理赔史及符合一般规则 库要求。曾经有理赔记录的客户可续保超 e 保 2018，但不支持预约转换投保超 e 保 2019。 常见的理赔记录：已报案待受理、理赔暂停（保单状态）、已结案待付款、已结案待收 费、报案中。 Q2：预约转换超 e 保 2019 的通知方式是什么？ A：凡是符合条件的客户，将在保单到期日的前 15 天、7 天、3 天，收到通知短信。代理人 也可以在保宝公众号、奔驰系统查看即将到期且符合预约转换条件的客户保单。 Q3：预约转换超 e 保 2019 的时限是多久？ A：保单周年日提前 15 天到保单周年日当天。 Q4：客户一定要主动选择，才能成功转换超 e 保 2019 吗？如果没有主动选择，是否 默认自动续保超 e 保 2018？ A：是的。客户必须主动选择转换投保超 e 保 2019，否则默认自动续保超 e 保 2018。 Q5：成功预约转换 2019 有等待期吗？ A：如果成功预约转换，则无等待期。
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如何进入？
保宝入口位于客户详情页最底端 奔驰入口位于客户详情页保障分析
①在客户页中点击保单 整理即可进入
②页面中罗列出 已有的保单
• 其中”待补全”状态的保 单需补全；
• “缺失”状态的保单产品 尚未拆解；
③点击单个险种，即可 查看单个险种的解析 点击保单分析，即可查 看该客户全量保单解析
④保单按五大维度 展示
FAQ
1.客户名下的哪些保单会放入保单整理？ 会将客户作为被保人的有效太寿保单纳入保单整理的范围哦~
2.客户的保单都会整理出来吗？
客户在太寿的保单均会列出，但由于产品梳理有先后，没有梳理到的产品会有“缺失”的提示， 您可以点击上报来加快产品梳理哦~ 尚未梳理完成的产品，暂时无法进行保单解析，请等待产品完成解析后会展示。
2.注册
保宝APP账号与保宝微信公众号账号通用， 统一在保宝微信公众号注册。
3.外勤登录
三种登陆方式，可以选择“微信快捷登录”、 “ 手机登录“或者使用“奔驰账号”和密码登录。
太平保宝APP——长险投保流程
保宝长险投保流程
Step1： 选择产品
Step2： 投保信息
Step4： 签名确认
Step3： 银行信息
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Step2：投保信息
3
产品录入：
选择主险，附加险，同时 可以添加豁免险； 福禄全能保默认带出三款 产品，除福禄重疾外，其 他产品可替换。
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投、被保人详情录入：
录入投、被保人详细信息
保宝投保流程-投保信息3
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Step2：投保信息
3
受益人录入页面： 录入受益人信息，受 益分配顺序，受益分 配比例；
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告知信息录入： 录入被保人健康告知、 财务告知； 如选择了投保人豁免责 任，还需录入投保人健 康告知；
保宝投保流程-银行信息
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Step3：银行信息
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银行账户录入：
录入银行账户相关信息； 可选择实时、批量扣款； 部分银行需要完成银行卡鉴权步骤； 勾选转账授权声明后，提交确认。
保宝投保流程-签名确认
其他功能介绍-保单整理
保宝也有保单整理功能啦~
保单整理的作用：
• 客户保障分析 • 挖掘保险需求 • 创造服务机会 • 提高客户满意度 • 达成新的签单与转介绍
保单整理重点功能
1 保单自动导入
客户在本代理人名下 的太寿保单自动导入
自动列出客户在本代理人处购买的保单 ，非本代理人名下保单暂不罗列
2 保障情况总览
附录-首批上线的产品名单
太平产品名称
太平超e保2018医疗保险
太平爱无忧综合意外伤害保险
太平福禄康瑞2018终身重大疾病保险 太平医无忧医疗保险 太平爱相伴意外伤害保险 太平综合意外伤害保险 太平爱相随意外伤害保险 太平附加意外伤害医疗保险2009
太平康悦医疗保险
太平福禄康逸终身重大疾病保险
太平稳赢一生A款年金保险
按五大维度展示个人的 保障情况 • 人身保障 • 重疾保障 • 医疗保障 • 养老保障 • 理财保障每个险种都展示对应的来自任~ 若产品未收录，则提示缺失~
3 保障详解清晰
针对每个险种，讲解每个 责任的保障情况
（图示数据为样例） 按照条款讲解保障内容； 支持查询PDF版保单条款；
TIPS
• 优先实现产品解析功能 ， 解放人力，条款查询再烦 恼
太平福禄倍佑重大疾病保险 太平附加福禄倍佑两全保险(分红型) 太平附加福禄倍至B款两全保险 太平福禄倍至B款重大疾病保险 太平悦享无忧终身寿险（分红型） 太平附加悦享无忧重大疾病保险
太平成长无忧终身重大疾病保险
太平百万行无忧两全保险
太平爱健康特定疾病保险
太平附加真爱豁免保险费定期寿险 太平全无忧终身防癌疾病保险 太平附加福佑金生重大疾病保险 太平福佑金生终身寿险（分红型） 太平附加金无忧重大疾病保险 太平金无忧终身寿险（分红型）
太平财富金账户终身寿险（万能型）
太平守护天使两全保险
太平卓越至尊终身年金保险（分红型）
太平附加百万驾年华意外伤害保险 太平百万驾年华两全保险 太平康裕医疗保险 太平乐享太平B款两全保险 太平附加乐享太平B款意外伤害保险 太平美好金生终身寿险
注：如被保人证件不为身份证则被保人无法使用人脸识别
其他功能介绍-转账授权
点击转账授权
支持通用银行“先鉴权， 再投保” 支持微信分享，远程操作
交通银行实时扣款需要鉴权，需要绑定保单信息，故不在此通用鉴权功能支持的范围之内。
其他功能介绍-客户管理
可根据年缴保费、地区、已投保类型筛选，查看既往投保客户信息
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Step4：签名确认
签名极简化
• 客户核身“人脸识别” • 投保确认“资料整合”
• 客户签字“一次签字”
空中签名三步走： 第一步：可选“人脸识别”或“手机验证码” 第二步：资料阅读及确认 第三步：一次签字确认
空中签名——新增“人脸核身”
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Step4：签名确认
远程人脸识别
客户录制3秒视频进行活体人脸识别（无需说话，或特别的动作） 若投被保人为同一人，或被保人是未成年人时无需选择是投保人还是被保人。 如不为同一人且被保人为成年人需要先选择客户身份
太平保宝APP投保操作指引
太平保宝介绍
目录
01
功能简介
02
投保流程
03
其他功能
太平保宝两大投保利器——微商城、保宝APP
基于微信公众号微商城
业务员专属微店 获客产品销售
保宝APP 四大垂直功能
长险投保 秒 赔 移动保全 智能双录
太平保宝APP下载、注册与登录
1.APP下载
扫描以下二维码下载APP
保宝投保流程-产品选择
Step1：选择产品
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登录首页，在”热卖产品”
列表中选择投保的产品，点 击后进入投保流程。
保宝投保流程-投保信息1
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Step2：投保信息
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投、被保人信息录入： 录入投、被保人基本信息； 可选择带出既往客户： • 优先显示家庭成员信息； • 按照投保时间先后排序。
保宝投保流程-投保信息2
3.“待补全”的保单是什么意思？ “待补全”的保单是指信息不完整的保单，可能因保单较老而确实部分解析需要的必备数据，因 此需要手工录入补全。 补全后，保单就可以正常解析啦~
4.说明 本次产品拆解，优先销量TOP的产品，其他产品会逐步补充，产品名单见附录
在接下来的版本中我们会提供以下功能：
1.产品的拆解会优先覆盖全量太寿的产品（预计5月） 2.支持外部（非太寿）的保单人工录入，并解析（预计5月） 3.支持PDF版的保单解析（预计4-5月） 4.支持家庭保单整理（预计3月）