中级经济师《中级金融专业》复习题集(第1985篇)

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考

前练习

一、单选题

1.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略?( )

A、信用风险管理策略

B、市场风险管理策略

C、操作风险管理策略

D、合规与法律风险管理策略

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【知识点】：第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理

【答案】：A

【解析】：

本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。信用风险管理策略：严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。

2.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，我国商业银行的资本充足率不得低于( )。

A、2．5％

B、5％

C、6％

D、8％

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【知识点】：第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：D

【解析】：

本题考查我国商业银行的资本充足率。我国商业银行的资本充足率不得低于8％。

3.最典型的间接金融机构是( )。

A、证券公司

B、商业银行

C、投资银行

D、保险公司

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构的类型

【答案】：B

【解析】：

本题考查间接金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。

4.投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠( )筹资。

A、吸收存款

B、国家拨款

C、发行股票和债券

D、员工集资

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【知识点】：第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：C

【解析】：

本题考查投资银行。投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，为了维护金融稳定，大多数国家限制投资银行吸收活期存款，但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。

5.商业银行作为金融中介机构，其经营对象是( )。

A、货币和信用

B、控制与管理

C、财务与管理

D、控制和风险

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【知识点】：第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义

【答案】：A

【解析】：

本题考查商业银行的经营对象。商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。

6.下列说法错误的是( )。

A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架

B、古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用

C、古典学派认为，储蓄是利率的递增函数

D、古典学派认为，投资是利率的递增函数

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【知识点】：第2章>第2节>几种利率决定理论

【答案】：D

【解析】：

本题考查古典利率理论的相关内容。古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。储蓄是利率的递增函数，投资是利率的递减函数。古典利率理论属于“纯实物分析”的框架。

7.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为( )万元。

A、224

B、224.72

C、240

D、220

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【知识点】：第2章>第1节>现值与终值

【答案】：A

【解析】：

本题考查单利计算本息和。FVn=P(1+r·n)=200×(1+6%×2)=224(万元)

8.短期融资券的发行主体是( )。

A、商业银行

B、政府机关

C、金融企业法人

D、非金融企业法人

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【知识点】：第1章>第2节>我国的货币市场及其工具

【答案】：D

【解析】：

本题考查短期融资券的概念。短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

9.根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是( )。

A、5％

B、6％

C、7％

D、8％

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【知识点】：第4章>第3节>资本管理

【答案】：B

【解析】：

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于

5% 、6% 和8%；第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为风险加权资产的2.5% 和

0~2.5% ；第三层次为系统重要性银行附加资本要求，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1% ；第四层次为第二支柱资本要求。

10.认为货币供给是外生变量,由中央银行直接控制,货币供给独立于利率的变动,该观点源自于( )。

A、货币数量论

B、古典利率理论

C、可贷资金理论

D、流动性偏好理论

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【知识点】：第2章>第2节>几种利率决定理论

【答案】：D

【解析】：

本题考查流动性偏好理论:凯恩斯认为货币供给是外生变量,其变化由中央银行直接控制。

11.关于债券的说法错误的是( )

A、根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券

B、根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、通过债券流通市场．投资者可以转让债权，把债权变现

D、国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家

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【知识点】：第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：D

【解析】：

根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券。根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。根据是否可以转换，债券可分为可转换债券和不可转换债券。根据债券的运行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为发行市场和流通市场。债券发行市场又称一级市场，是发行单位初次出售新债券的市场。债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券，销售到投资者手中。债券流通市场又称二级市场，是指已发行债券买卖转让的市场。债券一经认购，即确立了一