私募基金客户分类与服务分级实施细则

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基金产品风险等级划分标准(2017年7月1日之后)

基金产品风险等级划分标准(2017年7月1日之后)私募基金产品或服务的风险等级划分标准一、私募基金产品或服务如果存在以下情况，原则上应认定为R5高风险等级：1.基金产品或服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解。

2.基金产品或服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现。

3.基金产品或服务的投资标的流动性差，存在非标准资产投资导致不易估值。

4.基金产品或服务投资杠杆达到相关要求上限，投资单一标的集中度过高。

5.基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查。

6.影响投资者利益的其他重大事项。

7.协会认定的高风险基金产品或服务。

二、私募基金产品或服务如果不存在上述情况，应根据以下评分标准判断风险等级：1.基金管理人的诚信状况：A。

在证监会、XXX等存在不良信用记录（得5分）。

B。

基金管理人的股东、高级管理人员及基金经理等存在不良信用记录（得3分）。

C。

不存在不诚信的情况（得分）。

2.基金管理人的经营管理能力：A。

存续5年以上，管理过5支以上私募投资基金（得1分）。

B。

存续2-5年，管理过2-5支私募投资基金（得3分）。

C。

存续时间不满2年，管理过的私募基金数量不超过2支（得5分）。

3.私募基金管理人的投资管理能力：A。

投资管理规模超过30亿元（得1分）。

B。

投资管理规模10-30亿元（得3分）。

C。

投资管理规模10亿元以下（得5分）。

4.基金管理人的内部控制制度、内控体系建设情况及治理结构：A。

内部制度和风控体系健全，治理结构完善（得1分）。

B。

内部制度、风控体系和治理结构尚待进一步完善（得3分）。

C。

暂未搭建内部控制体系（得5分）。

5.基金管理人合法合规情况：A。

设立至今不存在违法违规经营行为（得分）。

B。

曾存在违法违规经营行为，但已整改完毕（得3分）。

C。

当前仍存在违法违规经营行为（得5分）。

(完整版)客户分级管理制度

(完整版)客户分级管理制度客户分级管理制度一、引言客户分级管理是企业管理中的一项重要工作，旨在根据客户的重要性和价值，进行合理的分类和管理，以优化资源配置，提高客户满意度和企业经济效益。

本文将介绍一个完整版的客户分级管理制度，以帮助企业实施有效的客户管理策略。

二、背景分析随着市场的竞争日益激烈，企业不仅需要积极吸引新客户，更需要保持现有客户的忠诚度和长期合作关系。

而客户分级管理制度可以帮助企业理清客户的层级关系，确保资源的合理分配，将有限的资源用在最有潜力和价值的客户上，同时降低对低价值客户的投入。

三、客户分类标准根据客户的价值和重要性，我们将客户划分为以下几个等级：1. A级客户：拥有高度潜力和价值的客户。

具备以下特点：长期稳定的合作关系、高的利润贡献、忠诚度高、口碑良好等。

2. B级客户：具有一定潜力和价值的客户。

具备以下特点：有合作潜力、稳定的利润贡献、较高的忠诚度等。

3. C级客户：价值相对较低的客户。

具备以下特点：较低的利润贡献、一次性项目合作、潜力较低、竞争压力大等。

4. D级客户：价值较低且很少合作的客户。

这类客户往往具有以下特点：低利润贡献、很少合作、不具备合作潜力、竞争压力极大等。

四、客户管理策略根据客户的分类，我们可以制定相应的管理策略：1. A级客户管理策略：对于A级客户，我们应该加强与其的合作关系，提供定制化的服务，及时解决问题和需求，积极寻求合作机会，并建立长期稳定的合作伙伴关系。

2. B级客户管理策略：对于B级客户，我们应该保持良好的沟通和关系，提供专业的咨询和支持，发展更多的合作项目，在服务和品质上满足客户的期望，逐渐提升其价值潜力。

3. C级客户管理策略：对于C级客户，我们应该采取更灵活的合作方式，例如一次性项目合作或者合作伙伴关系。

我们可以通过提供竞争力的价格、高质量的产品和服务来吸引他们，并尽量降低与之合作的风险。

4. D级客户管理策略：对于D级客户，我们可以对其合作状况进行评估，如果合作已无盈利或者合作潜力很低，可以主动停止合作关系。

大客户分类分级管理制度

大客户分类分级管理制度一、总则为了更加有效地管理大客户资源，提高大客户服务水平和销售效率，制定本制度。

二、定义1. 大客户：指在公司产品或服务中拥有重要影响力和购买力的客户。

通常以其拥有的资金、人力、渠道等资源，及对公司产品或服务的购买量和重要性为标准。

2. 大客户分类：根据公司产品或服务的性质、客户购买力和影响程度等因素，将大客户进行分类，以便更好地管理和服务。

三、大客户分类公司将大客户分为五个等级，分别是金牌客户、钻石客户、铂金客户、白金客户和银客户。

1. 金牌客户：拥有巨大购买力，对公司产品或服务的推广和影响力巨大，通常是行业的领军企业，对公司业务发展有重要意义和影响力。

2. 钻石客户：拥有较大购买力，对公司产品或服务感兴趣，对公司业务发展具有重要影响力。

3. 铂金客户：拥有较大购买力，对公司产品或服务有购买需求，但对公司业务发展的影响度较低。

4. 白金客户：拥有一定购买力，对公司产品或服务有一定需求，但影响度不大。

5. 银客户：购买力一般，对公司产品或服务需求量小，影响度较低。

四、大客户管理公司设立大客户管理部门负责管理大客户资源，具体分工如下：1. 大客户开发：负责寻找和挖掘新的大客户资源，建立大客户数据库。

2. 大客户维护：负责与大客户保持良好的合作关系，维护客户满意度。

3. 大客户服务：负责为大客户提供专业的技术支持和售后服务，确保客户满意度。

4. 大客户销售：负责与大客户进行销售洽谈和合同签订等工作。

五、大客户管理流程1. 大客户开发流程（1）确定开发目标：根据公司发展战略和市场需求，确定大客户开发目标，并制定相应的开发计划。

（2）搜集大客户信息：通过市场调研、客户推荐等方式，搜集大客户信息，建立大客户数据库。

（3）开展洽谈：与大客户进行初步洽谈，了解客户需求和意向，确定合作意愿。

（4）签订合作协议：达成初步合作意向后，与客户签订合作协议，确定合作细节和合作周期。

2. 大客户维护流程（1）建立客户档案：建立客户档案，详细记录客户相关信息和沟通记录。

私募股权投资基金管理公司投资业务管理细则

公司投资业务管理细则第一章总则第一条为加强对公司投资业务的规范化管理，建立有效的投资风险约束机制，实现基金投资综合效益最大化，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关法律法规和自律规则，结合公司业务特点，制定本细则。

第二条公司开展的各类投资业务均适用本细则。

第三条投资管理制度体系是指公司为了防范和化解风险，保护资产的安全与完整，保证经营活动合法合规和有效开展，在充分考虑外部环境的基础上，通过制定和实施一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施而形成的系统。

投资管理制度体系包括本制度、公司章程、股东决议中有关投资管理的内容及公司关于投资管理的规章制度。

第四条公司投资管理业务采用集中领导、科学决策、分级管理、及时反馈的投资管理模式。

第五条公司合理分配各期募集资金，以确保公司能获得持续而稳定的投资收益。

第二章投资决策管理第六条依据“自上而下”和“团队合作”原则，公司投资决策工作由投资决策委员会、投资总监和研究经理组成；并按照各自的分工和授权，作出相应的投资决策。

投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合产品合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

第七条投资决策委员会由【】组成。

投资决策委会会负责制定公司投资相关制度、审议公司基金产品发行、监督投资总监相关投资决策。

第八条研究经理负责基金的日常管理。

在预期的风险和收益约束条件下，依据相关法律法规、自律规则和公司内部管理制度，负责基金日常投资管理。

并负责与外包、托管、投资顾问等机构进行日常工作协调，负责产品信息披露工作。

第三章投资授权管理第九条公司建立、健全投资授权制度，禁止越权投资。

第十条投资决策委员会行使下列职权：(一)确定研究经理的投资授权范围(二)制定投资管理制度；(三)重大投资项目决策；(四)检查投资决策委员会决议执行情况；(五)其他临时紧急事项。

证监会【第152号令】证券基金经营机构信息技术管理办法

证券基金经营机构信息技术管理办法第一章总则第一条为加强证券基金经营机构信息技术管理，保障证券基金行业信息系统安全、合规运行，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条证券基金经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动，信息技术服务机构为证券基金业务活动提供信息技术服务，适用本办法。

第三条本办法所称证券基金经营机构，是指经中国证监会批准在境内设立的证券公司和管理公开募集基金的基金管理公司（以下简称基金管理公司）。

本办法所称信息技术服务机构，是指为证券基金业务活动提供信息技术服务的机构。

信息技术服务的范围如下：（一）重要信息系统的开发、测试、集成及测评；（二）重要信息系统的运维及日常安全管理；（三）中国证监会规定的其他情形。

以上机构统称证券基金经营与服务机构。

第四条证券基金经营机构是从事证券基金业务活动的责任主体，应当保障充足的信息技术投入，在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代信息技术手段完善客户服务体系、改进业务运营模式、提升内部管理水平、增强合规风控能力，持续强化现代信息技术对证券基金业务活动的支撑作用。

第五条中国证监会及其派出机构依法对证券基金经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理。

中国证券业协会及中国证券投资基金业协会依照本办法制定和完善相关自律规则，对证券基金经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施自律管理。

中证信息技术服务有限责任公司（以下简称中证信息）在中国证监会指导下制定相关配套业务规则，协助开展信息技术相关备案、监测、检测和检查等工作。

第二章信息技术治理第六条证券基金经营机构应当完善信息技术运用过程中的权责分配机制，建立健全信息技术管理制度和操作流程，保障与业务活动规模及复杂程度相适应的信息技术投入水平，持续满足信息技术资源的可用性、安全性与合规性要求。

私募基金如何分成私募基金为什么需要分成

私募基金如何分成_私募基金为什么需要分成私募基金如何分成私募基金的分成是指基金管理人和投资者之间在基金投资收益分配上的比例和方式。

分成是私募基金的一种激励机制，旨在让基金管理人与投资者之间实现共同的利益。

私募基金的分成一般遵循以下常见的方式：管理费：私募基金会收取一定比例的管理费用。

管理费是作为基金管理人运营和管理私募基金所需的费用，通常以年度管理费率的形式收取，一般在1%至2%之间。

管理费是基于基金的净资产计算，投资者需要每年按照管理费率支付相应的费用。

绩效费：绩效费是私募基金的另一部分分成，它是根据基金的投资业绩来计算的。

绩效费通常以高水位线和分成比例的形式进行安排。

高水位线是指基金必须先回收投资者的初始投资本金后，才开始计算绩效费。

分成比例则是指基金管理人根据基金的投资回报，获得超额收益后与投资者共享一定比例的收益。

私募基金的分成有以下几个重要原因：激励机制：分成可以激励基金管理人为了获得更高的回报而积极进行投资，因为他们将获得投资收益的一部分作为激励。

分配风险：通过分成，投资者和基金管理人分享了投资的风险。

如果基金表现良好，基金管理人会获得更高的绩效费。

如果表现不佳，基金管理人只能获得固定的管理费用。

基金可持续发展：分成也是基金管理人获得收入的一种途径，以支持基金的运营和发展。

管理费提供了基金管理人的基本收入，绩效费则可以进一步激励基金管理人提供更好的业绩。

股票挑选可以参考什么基本面分析：研究公司的财务状况、盈利能力、现金流状况等基本面指标，评估公司的价值和潜力。

行业前景：了解所投资的行业的发展前景、竞争态势、政策环境等因素，选择具备良好业绩和前景的行业。

技术分析：通过分析股票的价格走势、交易量、图表形态等技术指标，判断股票的短期走势和买卖时机。

公司治理和管理层：关注公司的治理结构和管理层的素质，判断管理层的能力和诚信度，对公司长期发展具有重要影响。

估值分析：评估股票的估值水平，包括市盈率、市净率、市销率等指标，判断股票是否被低估或高估。

机构客户服务概要(证券公司)

机构客户服务概要1.机构客户分类1)专业投资机构：私募基金、对冲基金、银行、保险、信托、期货、金融同业等。

2)大中型公司：上市公司、大中型企业等。

3)中小微企业：高新技术企业、小微企业等。

2.业务类型及其涵盖范围1) 专业投资机构服务：A.主经纪商服务。

包括托管、清算、支付、融资、融券及杠杆交易、资本引介、研究、策略交易等。

B.产品发行服务。

包括私募类、定向增发、专属银行理财、中短期信托投资、股权收益权信托等产品发行及提供OTC交易通道。

2) 大中型公司服务：包括为上市公司、大中型企业及其高管、控股股东等股权投资者提供类贷款、股票质押、大宗交易及过桥资金、委托市值管理等综合性市值管理服务。

A.财务顾问服务：包括企业战略规划、行业规划及区域产业整合顾问，公司治理与规范顾问，企业股份制改造顾问，场外市场挂牌及私募融资顾问上市辅导顾问，管理层收购、员工持股与股权激励计划顾问，上市公司股权激励自主行权及融资顾问，资本投资顾问，信息披露顾问，海外上市与投资顾问。

B.股权融资服务：包括IPO保荐与承销，上市公司公募增发保荐与承销，上市公司定向增发保荐与承销，上市公司配股保荐与承销，上市公司可转换债券/分离交易债券保荐与承销，上市公司股东可交换公司债券保荐与承销，上市公司股权质押融资，股票衍生产品（如认股权证等）研究开发。

C.债权融资服务：包括中小企业私募债券，地方融资平台城投债发行与承销，企业债券发行与承销，公司债券发行与承销，中期票据发行与承销，短期融资券发行与承销，可转换债券发行与承销，债券融资新品种研究开发，中小企业私募债发行与承销。

D.兼并收购服务：包括上市公司控制权的收购与反收购，上市公司资产收购、出售或置换，大型企业行业整合，引进境内外战略投资者/战略联盟上市公司股权结构优化，企业跨境并购。

E.其他服务：包括保荐恢复上市，资产证券化，股权分置改革，上市公B转A\H股业务，QDII2业务,“金快线”现金管理业务，权益互换业务，场外期权业务，股权激励期权自主行权业务。

客户分级管理制度

客户分级管理制度()为了更好地落实客户服务，提高客户满意度，公司将实行客户分级管理制度。

一、客户分级的依据根据客户的业务价值、合作意愿以及其他重要的因素，公司将客户进行分级，建立四级客户，分别为A级客户、B级客户、C级客户和D级客户。

1. A级客户：指企业在行业内拥有领先的地位、发展潜力大，对公司的业绩贡献显著，能够在市场上产生示范效应以及支撑公司未来发展的重要客户。

2. B级客户：指企业在行业内有一定的地位和影响力，是公司业务的主要来源，能够为公司带来一定的商业效益的客户。

3. C级客户：指企业在行业内虽然有一定地位，但业务规模、发展潜力较小，给公司带来的业务规模和贡献有限的客户。

4. D级客户：指目前或者长期以来没有给公司带来任何业务的客户，或者欠缴款项的客户。

二、客户维护策略1. A级客户：设立专门的客户服务经理，为客户提供全方位、高品质的服务，随时了解客户的需求和满意度，通过定期拜访、电话回访等方式与客户保持联系。

对于A级客户的售后服务及故障解决，将制定一个专门的服务团队进行跟踪和解决，确保A 级客户的问题及时得到解决。

2. B级客户：设立一定数量的客户服务经理，为客户提供全面，安心的服务，定期拜访，回访了解客户需求与意见，跟进客户反馈，处理客户的投诉、意见和建议。

3. C级客户：公司将设立专门的C级客户服务中心，建立客户管理数据库，以此为基础，定期对C级客户进行电话或者网上回访，了解客户的业务需求与满意度，对于新产品或者新渠道市场的信息，公司将通过客户服务中心向C级客户进行推广。

在C级客户中，公司将重点关注潜在的优质客户，提供个性化的服务。

4. D级客户：通过电子邮件、信函、电话等方式，向客户说明公司的退库和索赔法则和程序，以维护公司的商誉。

对于长时间没有业务的客户，公司将考虑终止合作关系的方式，减少无效合作的时间和资源浪费。

三、客户服务质量管理公司将建立客户投诉与处理制度，让客户可以通过热线电话、电子邮件、在线留言等方式进行投诉。

兴业证券股份有限公司客户分类、金融服务风险等级划分及适当性匹配的相关说明

兴业证券股份有限公司客户分类、金融服务风险等级划分及适当性匹配的相关说明尊敬的投资者：中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）已于2017年7月1日起正式实施。

为保护投资者的合法权益，我司已根据《办法》及中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》（以下简称《指引》）要求，于7月1日起执行投资者适当性管理新规。

现将我司客户分类、金融服务风险等级划分的相关说明如下：一、投资者分类根据《办法》第七条，投资者分为普通投资者与专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

如您符合《办法》第八条的条件，则我司可将您认定为专业投资者；如果您符合《办法》第十一条的条件，则您可以向我司申请转化为专业投资者。

除专业投资者之外的投资者，为普通投资者。

我司综合考虑普通投资者的收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力等级；将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级，分别为：C1-保守型（含风险承受能力最低类别的投资者）、C2-相对保守型、C3-稳健型、C4-相对积极型、C5-积极型。

我司将C1中符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别的投资者：（一）不具有完全民事行为能力；（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；（三）法律、行政法规规定的其他情形。

我司将普通投资者拟投资的投资期限分为三类：0-1年、1-5年、无特别要求。

将普通投资者拟投资的投资品种分为五类：债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种；期货、期权、融资融券等；复杂或高风险金融产品或服务；其他产品或服务。

请您根据《办法》规定，真实、准确、完整提供相关信息，且当您根据《办法》第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响您的分类时，请及时告知我司。

基金从业《基金法律法规》复习题集(第4059篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金宣传推介材料所指的广告是( )。

A、户外广告B、报眼及报花广告C、公共网站链接广告D、以上都是>>>点击展开答案与解析2.基金信息披露的原则主要体现在以下方面( )。

Ⅰ．披露内容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主体Ⅳ．披露媒体A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析3.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是( )。

A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是>>>点击展开答案与解析4.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。

A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析5.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括( )。

Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅳ基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小A、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析6.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照( )划分的。

A、资金募集方式B、法律形式C、运作方式D、所投资的对象的不同>>>点击展开答案与解析7.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是( )。

A、交易与清算的分离B、基金会计与公司会计的分离C、投资与交易的分离D、清算与核算的分离>>>点击展开答案与解析8.分级基金按募集方式分为( )。

A、主动投资型和被动投资型B、合并募集和分开募集C、封闭式和开放式D、股票型和债券型>>>点击展开答案与解析9.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。

证券公司客户分类服务分级监管要求

证券公司客户分类服务分级监管要求一、为啥要搞客户分类服务分级监管呢？就好比你开个商店，有大客户经常来买很多东西，还有小客户偶尔买点小玩意儿。

证券公司也一样，客户各种各样，有的特有钱，交易频繁，对市场很懂；有的呢，可能刚入门，钱不多，交易也不咋多。

监管这么要求就是为了让证券公司能根据不同客户的情况，提供合适的服务，就像给不同的人量体裁衣似的。

同时呢，也能更好地管理风险，防止一些不良事情发生。

二、客户分类咋分的呢？1. 按资产量分。

那些超级有钱的大客户，账户里资产超多的，肯定和小散户不一样待遇啦。

比如说，资产达到一定数额，可能是几百万甚至上千万的，那就是高净值客户。

他们可能享受更专业的理财规划，有专门的客户经理一对一服务。

小散户呢，资产比较少，可能就享受基础的交易服务，像正常的买卖股票、基金啥的。

2. 按风险承受能力分。

有些客户胆子大，能接受自己的钱亏个百分之几十都不眨眼的，这种就是风险承受能力强的。

证券公司就可以给他们推荐一些风险高但收益可能也高的产品，像股票型基金或者直接投资股票啥的。

有些客户呢，一点点风险都不想沾，就想稳稳当当的。

对于这种保守型客户，证券公司就得给推荐一些低风险的产品，像国债啊，货币基金之类的。

还有中间派的，能接受一点风险，但也不能太多。

证券公司就得给他们找那种风险适中的产品，比如债券型基金之类的。

3. 按投资经验分。

那些在市场里摸爬滚打了好多年，啥风浪都见过的老股民、老基民，他们对市场有自己的理解。

证券公司可以给他们提供一些更深入的市场分析，比如行业研究报告啥的。

刚入场的小白客户呢，可能啥都不懂，证券公司就得先给他们普及基础知识，像什么是股票，怎么看行情之类的。

三、服务分级又咋回事呢？1. 高端服务。

对于高净值、高风险承受能力、投资经验丰富的客户，服务那是相当高大上。

除了前面说的一对一客户经理服务，可能还有专属的投资顾问团队。

这些顾问团队会根据客户的情况，专门制定投资策略，定期给客户做资产配置的调整。

客户分类和分级管理守则1.doc

客户分类和分级管理制度1客户分类和分级管理制度为准确把握客户的价值贡献，做好客户的开发与管理工作，在遵循公司的销售管理制度下制定本制度，供部门人员参考学习。

本部门根据客户的具体情况，通过对客户经营性质和业务合作方式等不同，将本部门客户分门别类进行管理，另外根据对业务合作量、应收款情况、经营信誉等方面结合考评，将客户类别中重要等划分A、B、C三个等级。

客户按照经营方式的不同，分为：建筑工程公司、贸易公司、运营中心、建筑工程方零售（商场、店铺、工厂、办公楼等）四类客户群体，（销售合同模板）建筑工程公司，指建筑公司和装修公司，有间断持续性订单的合作方。

客户开发：通过公司资源或个人业务开展进行开发，与建筑工程公司达成共识并签订战略合作协议，让我司成为供应商的一类客户群体。

运营中心，通过公司前期的努力开发并签订合作合同长期合作的客户群体，享受公司商品货物的特供单价，以便更好的拓展业务。

贸易公司：主要就是商品的买与卖，没有生产商品，贸易公司最重要的是信息和业务渠道。

通过业务人员努力开发的客户，属长期合作对象，部分享受公司商品的特供单价，具体根据合作的紧密度而定。

工程方零售：是单个项目工程合作，由终端店方直接采购，此类单一般为小型的店铺、办公室等；以上对象是本部门的主要客户群体。

职责：针对本部门客户群体分级指标的评定和确认，主要是通过各业务人员对接的客户进行分类管理与服务、维护与提升工作；业务人员要切实做好客户管理工作与基本文件定时定点的记录与确认，以便更好的开展业务工作。

业务人员要求制作的表格：《客户信息表》；《客户单价系数确认表》；《客户资信等级评故表》；《客户出货回款信息表》；《内部跟单流程看板》；请部门各业务人员切实际的抓好自己所管理的客户，由公司项目经理不定的询问与检查，未按时更新以上表格信息的，部门活动基金捐款20元/次；信息录入不正确的或马虎应付的，部门活动基金捐款10元/次；大项目中心2013年02月19日客户分配及接待轮排制度1客户分配及接待轮排制度1、每组电话接听都必须由秘书进行来电登记并分配，包括未能记录下客户姓名和联系方式的电话。

华安证券客户分类分级服务管理案例

华安证券客户分类分级服务管理案例摘要：一、引言二、华安证券客户分类分级服务管理概述1.服务分类2.分级服务管理三、具体实施措施1.针对不同客户类型的服务策略2.客户分级管理标准与流程3.服务人员培训与考核四、实施效果与评价1.客户满意度提升2.业务拓展与客户粘性增强3.行业影响力与竞争力提高五、总结与展望正文：一、引言随着我国资本市场的快速发展，证券公司面临着日益激烈的竞争。

为了在市场中脱颖而出，华安证券积极探索并实践了客户分类分级服务管理，以提供更加精细化、个性化的服务，满足客户多元化的需求。

本文将详细介绍华安证券客户分类分级服务管理的实施过程及效果。

二、华安证券客户分类分级服务管理概述1.服务分类华安证券根据客户的资产规模、投资经验、风险承受能力等因素，将客户分为A、B、C、D 四个等级。

针对不同等级的客户，制定差异化的服务策略，包括：专属客户经理服务、定期投资建议、专属优惠活动等。

2.分级服务管理华安证券通过设立客户服务等级制度，实现对客户的精细化管理。

针对不同等级的客户，提供相应级别的服务，以满足客户在投资、理财等方面的需求。

三、具体实施措施1.针对不同客户类型的服务策略华安证券针对A、B、C、D 四个等级的客户，分别制定了一套完整的服务策略。

例如，对于A 级客户，华安证券提供一对一的专属客户经理服务，以及定制化的理财规划；对于B 级客户，除了提供基本的投资咨询服务外，还定期发送市场分析报告。

2.客户分级管理标准与流程华安证券制定了严格的客户分级管理标准和流程，确保每一个客户都能享受到与其等级相匹配的服务。

具体流程包括：客户信息收集与评估、服务等级确定、服务策略制定、服务实施与跟踪等环节。

3.服务人员培训与考核华安证券重视服务人员的专业素质和服务水平，定期组织培训，提高员工的服务技能。

同时，通过设立绩效考核体系，激励员工为客户提供优质服务。

四、实施效果与评价1.客户满意度提升华安证券实施客户分类分级服务管理后，客户满意度明显提升。

集团客户分层分级服务管理办法校对版

中国移动通信集团新疆有限公司集团客户分层分级服务管理办法2008年10月目录第一章总则........................................................ 第二章集团客户分类标准............................................ 第三章集团客户分类目标............................................ 第四章集团客户分层分级服务原则.................................... 第五章集团客户分层分级服务内容.................................... 第六章集团客户分层分级服务标准.................................... 第七章集团客户分层分级服务管理.................................... 附表：集团客户分层分级服务标准表.....................................第一章总则第一条集团客户是公司的战略型重点客户，做好集团客户服务工作，提升客户满意度和忠诚度，是维系客户关系，实现公司的集团信息化战略的基础。

第二条随着集团客户规模及客户服务需求的不断增长，客户服务压力日趋突出，为了提升集团客户服务的整体服务水平，解决服务需求与资源配置之间的矛盾，可以更好地服务中高端集团客户，区公司根据集团公司的相关文件精神，制定了《集团客户分层分级服务管理办法》，作为各地州公司开展集团客户服务的指导性文件。

第三条本标准不对外向客户承诺，仅作为内部管理文件，是各地州公司为客户服务时应达到的最低服务质量要求。

第四条管理办法根据业务发展和集团市场竞争的需要适时进行修改，其修改权与解释权属于中国移动通信集团新疆有限公司大客户营销服务中心。

第二章集团客户分类标准第五条通过对集团客户进行价值评分，依据价值评估结果，将集团客户分为A1/A2、B1/B2、C三类共五个层级：一、A类集团：具有高的社会影响力和社会价值的集团客户，可分为以下两级：(一)A1(高值客户)：对中国移动的贡献率高，有稳定的当前现金收入，需求旺盛; 重点把握大型规模的集团客户。

华信证券客户分类分级服务管理制度案例

华信证券客户分类分级服务管理制度案例一、背景与目标华信证券作为一家专业的证券经纪公司，为了更好地服务客户，提高客户满意度，制定了一套客户分类分级服务管理制度。

本案例旨在介绍该制度的背景、目的、实施过程和效果。

二、客户分类方法根据客户的资产规模、交易量、投资偏好、风险承受能力等因素，将客户分为不同的等级。

具体分类标准如下：1. 普通客户：资产规模较小，交易量较少，投资偏好较为保守，风险承受能力较低。

2. 初级客户：资产规模适中，交易量有所增加，投资偏好较为稳健，风险承受能力一般。

3. 中级客户：资产规模较大，交易量较大，投资偏好较为积极，风险承受能力较高。

4. 高级客户：资产规模巨大，交易量巨大，投资偏好较为激进，风险承受能力极高。

三、服务管理制度的实施过程1. 客户信息收集：公司通过收集客户的基本信息、资产状况、交易记录等信息，建立客户档案。

2. 客户评估：根据客户分类标准，对每个客户进行评估，确定其等级。

3. 服务提供：根据客户的等级，为其提供相应的服务，如投资咨询、风险控制、交易服务等。

4. 反馈与调整：定期对服务管理制度进行评估和调整，以确保其适应市场变化和客户需求。

四、服务管理制度的效果1. 提高服务质量：通过客户分类分级服务管理制度，公司能够更好地了解客户需求，为其提供个性化的服务，从而提高客户满意度。

2. 优化资源配置：根据客户的等级，公司能够更加合理地分配资源，将更多资源用于提供高级服务，提高整体服务水平。

3. 降低运营成本：通过对客户的精细化管理和资源优化配置，公司能够降低运营成本，提高利润率。

4. 增强品牌影响力：通过为客户提供高质量的服务和个性化体验，公司能够提高品牌知名度和美誉度，增强市场竞争力。

五、案例总结与建议本案例介绍了华信证券客户分类分级服务管理制度的实施过程和效果，表明了该制度对于提高服务质量、优化资源配置、降低运营成本和增强品牌影响力的重要作用。

然而，在实施过程中也需要注意以下几点：1. 保护客户隐私：在收集和评估客户信息时，需要严格遵守相关法律法规，保护客户隐私。

私募基金管理公司合格投资者与销售适当性管理制度

私募基金管理公司合格投资者与销售适当性管理制度一、背景私募基金是指不对公众发行基金份额，而是根据私募基金管理人与特定的投资人之间的私人协议，通过非公开方式募集资金的一种基金形式。

私募基金规模较小，投资周期长、风险大，同时也具有较高的收益率，因此普通投资人参与私募基金的门槛也较高。

为了保障私募基金投资人的利益，我国私募基金管理公司应该实施合格投资者和销售适当性管理制度。

二、合格投资者管理制度合格投资者是指中国证监会认定的个人和机构。

这些个人和机构具有较高金融素质和投资经验，能够承担更高的风险和更大的投资风险，因此被认定具有参与私募基金投资的资格。

私募基金管理公司在募集私募基金时需要认真审查投资人的资格，并通过签署书面协议等形式进行确认。

合格投资者管理制度应当包括以下几方面：1. 客户调查：私募基金管理公司负有对客户进行调查的义务。

通过调查，了解客户投资经验、风险承受能力、投资目的等信息，以便确认其是否为合格投资者。

2. 客户分类：私募基金管理公司应当将客户根据其投资经验、风险承受能力和资产规模等因素进行分类，以便为其提供适当的产品和服务。

3. 客户确认：为保障私募基金投资人的利益，私募基金管理公司应当要求客户在确认自己符合合格投资者要求后才能参与私募基金投资。

4. 监督管理：私募基金管理公司应当对客户进行监督管理，关注其投资情况和资产变动等情况，并及时进行调整。

三、销售适当性管理制度销售适当性是指私募基金管理公司在销售产品过程中，应当根据客户的投资经验、风险承受能力、投资目的和财务状况等因素，确保向客户推荐适当的产品。

销售适当性管理制度应当包括以下几方面：1. 产品调查：私募基金管理公司应当负有对产品进行调查的义务，了解其投资策略、风险特征和收益预期等内容，以便为客户提供相应的建议。

2. 投资顾问：私募基金管理公司应当配备投资顾问，了解客户的投资经验、风险承受能力和投资目的，为客户提供适当的投资建议。

私募基金管理公司投资者适当性管理与审核制度

私募基金管理公司投资者适当性管理与审核制度私募基金是指募集资金主要通过私募方式，向特定投资者进行的基金。

与公募基金相比，私募基金的投资对象、投资方式、投资范围等方面存在差异，因此，私募基金管理公司需要建立适当的投资者适当性管理与审核制度。

一、投资者适当性管理制度1. 客户分级分类制度私募基金管理公司应以客户为基础，根据客户的风险承受能力、投资经验、投资知识等方面特征进行分类，从而确定客户可以投资的私募基金。

2. 适当性问卷调查制度私募基金管理公司应该建立和完善投资者适当性调查问卷，根据问卷调查结果进一步确定客户风险承受能力等经济情况，以便为客户提供更加精准的投资意见。

3. 适当性审查制度私募基金管理公司应进行适当性审查，与投资者签订确认书等确定该客户是否适合进行私募基金投资。

在适当性审查中应逐一核实客户的身份信息、证券账户信息、银行账户信息等。

二、投资者审核制度1. 国家相关法律法规的审核与教育私募基金管理公司应对客户的合法身份进行审核，并给予客户必要的教育，以充分了解其所选私募基金的投资风险。

2. 客户投资记录和个人财务情况的审核制度私募基金管理公司应定期向投资者检查其个人财务状况。

确保其所选择的私募基金投资总额能够在承受风险的同时符合其财务状况。

3. 信息披露制度私募基金管理公司应定期向投资者披露有关投资者基本情况、投资方案、投资进展、风险提示等信息，并及时进行情况说明。

总之，投资者是基金发行的重要因素。

建立适当性管理和审核制度对于客户投资与公司长期发展都至关重要。

私募基金管理公司应建立合理的适当性管理和审核制度，根据每个客户的不同经济情况为其建议授权有限的私募基金产品，以此保证其基金的投资安全。

证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则

证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第一章总则第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。

第二条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。

第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。

第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。

玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。

第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。

1.分类指标（1）客户年龄；（2）证券专业知识；（3）证券投资经验；（4）财务与收入状况；（5）风险偏好。

2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》（见附件1）。

3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表：第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。

第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。

1.分级指标（1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票（含B股）、基金、权证、债券、集合理财产品等；（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。

私募投资基金服务业务管理办法(试行)

私募投资基金服务业务管理办法（试行）2017-03-01 中国证券投资基金业协会中国基金业协会第一章总则第一条【立法依据】为促进私募投资基金（以下简称私募基金）行业健康发展，规范私募基金服务业务，保护投资者及相关当事人合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等有关规定，制定本办法。

第二条【适用范围】私募基金管理人委托私募基金服务机构（以下简称服务机构），为私募基金提供基金募集、投资顾问、份额登记、估值核算、信息技术系统等服务业务，适用本办法。

服务机构开展私募基金服务业务及私募基金管理人、私募基金托管人就其参与私募基金服务业务的环节适用本办法。

私募基金管理人应当委托在中国证券投资基金业协会（以下简称协会）完成登记并已成为协会会员的服务机构提供私募基金服务业务。

私募基金管理人委托服务机构从事私募基金募集、投资顾问等业务的相关规定，由协会另行规定。

第三条【服务机构权利义务】服务机构及其从业人员从事私募基金服务业务，应当遵循有关法律法规和行业规范，依照服务协议、操作备忘录或各方认可的其他法律文本的约定，诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，保护私募基金财产和投资者财产安全，维护投资者合法权益。

服务机构不得将已承诺的私募基金服务业务转包或变相转包。

第四条【财产独立】私募基金服务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于服务机构的自有财产。

服务机构破产或者清算时，私募基金服务所涉及的基金财产和投资者财产不属于其破产或清算财产。

第五条【管理人权利义务】私募基金管理人委托服务机构开展业务，应当制定相应的风险管理框架及制度，并根据审慎经营原则制定业务委托实施规划，确定与其经营水平相适宜的委托服务范围。

私募基金管理人委托服务机构开展服务前，应当对服务机构开展尽职调查，了解其人员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况等情况；并与服务机构签订书面服务协议，明确双方的权利义务及违约责任。