私募基金 客户分类与服务分级实施细则

私募基金客户分类与服务分级实施细则

第一章总则

第一条根据《基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。

第二条公司以“了解客户”为原则，“合规开展业务”为底线，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。

第二章客户的分类分级

第三条公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。

1.分类指标

（1）客户年龄；

（2）证券专业知识；

（3）证券投资经验；

（4）财务与收入状况；

（5）风险偏好。

2.分类依据

分类依据来源于客户本人填写的《客户信息及风险承受能力评估调查问卷》。

3.分类结果

依据调查问卷得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：

第六条客户分级与分类的综合

根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表：

第七条其它客户分类补充

为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。

第八条客户的分级

对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。

1.分级指标

（1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票（含B股）、基金、权证、债券、集合理财产品等；

（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司带来的收入，包括管理费收入和其它收入。

2.分级依据

分级指标依据公司客户交易资料和交易记录，通过对分级指标的逐项细分和评定，定期或不定期对客户进行持续、动态地分级。

3.分级标准和分级结果

公司依据分级指标将全部客户分为四级：VIP客户、核心客户、潜力客户和普通客户，具体分级标准和分级结果见下表：

第九条客户分类分级标准的调整主要依据市场变化和公司客户服务能力来制定，客户分级标准原则上每一年调整一次，客户分类标准原则上每二年调整一次。

第十条客户评级调整

1.年度评级。对于上一年度末的已开户客户，新一个年度初的前十个工作日评级一次。

2.每季度评级。每个季度初的前三个工作日，对上一个季度末的所有客户评级一次，对季度评价符合条件的客户给予随时升级，即与年度评级分类结果比较，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。

3.新开户客户的动态分级。新开客户的默认评级为普通客户。每个月的前五个工作日，对所有新客户按VIP客户、核心客户及普通客户的标准进行评级，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。

4. 必要情况下对部分重要客户级别可进行特别调整。

第十一条客户分类调整

1.新客户根据客户投资时填写的《投资者风险承受能力评估调查问卷》对客户进行类别评定。

2.客户分类每两年进行一次后续评估，可通过现场问卷、网站和电话回访等方式进行。

第十二条客户级别和类别的特殊调整。

客户类别严格依据本细则规定进行评定，类别评定必须与有客户签名的问卷调查结果保持一致。

第三章服务资源的分类

第十三条公司将可为客户提供的服务资源分为以下几类：

1. 产品类服务资源：指为客户基金、投资组合等金融投资产品或投资工具；

2. 资讯类服务资源：指为客户提供投资参考依据的各类研究报告和信息资讯；

3. 关系类服务资源：指在服务过程中，通过客户经理、销售经理等为客户提供的人性化关爱服务，包括客户拜访、客户生日提醒等，以及其它增值服务。

第十四条产品类服务资源包括：

第十五条资讯类服务资源具体包括：

第十六条关系类服务资源具体内容包括：

第四章客户分级分类服务的执行与管理

第十七条为便于提供个性化的客户服务，根据公司服务资源的分类，公司对VIP客户、核心客户、普通客户分别提供三个级别的差异化服务。

第十八条客户分级标准化服务内容

（一）普通客户服务

服务对象：普通客户。

服务内容：

1、产品服务：按公司政策提供的基金产品服务。

2、部分潜力客户可指定专门的销售经理进行一对一服务，在条件允许的情况下可当面拜访。

（二）核心客户服务

服务对象：核心客户。

服务内容：

1、产品服务：按公司政策提供的基金产品服务。

2、资讯服务：由客户经理免费提供资讯类产品。

3、核心客户必须指定专门的客户经理进行一对一服务，每年当面拜访不低于一次。

（三）VIP客户服务

服务对象：VIP客户。

服务内容：“需求定制”是公司为VIP客户提供服务的原则，除公

司现有的服务外，可针对VIP客户要求开发特定服务项目。

除核心客户所能享受的服务内容外，还能得到但不限于以下内容的服务：

1、关系类的客户关怀服务；

2、VIP客户必须指定专门的客户经理进行一对一服务，每年当面拜访不低于二次。

第十九条对客户分类服务的管理

1. 客户风险教育管理

根据客户类别对客户分别进行各有侧重的投资者教育活动服务：积极型的客户主要以高风险的产品投资培训、投资组合指导为主；稳健型的客户主要以市场研究传导、投资产品分析为主；保守型的客户主要以市场风险教育、投资品种介绍为主。

2. 投资产品管理

在产品分类的基础上，将投资产品分为高风险、中风险和低风险三种类别，并详细评级，结合客户风险承受能力，向客户提供与其产品认知能力、风险承受能力相适应的产品或服务，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产，从而满足客户需求，降低客户风险。

3. 监控管理

根据客户分类的结果对不同类别的客户进行监控管理。尤其是对风险承受能力低的客户进行的高风险产品投资、高风险产品的异常交易行为等监控内容加强监控力度，并结合邮件、短信、电话等多种通道服务