客户分级分类管理100分两套

客户分级分类管理
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单选题（共 4 题，每题 10 分）
1 . 实施客户分级分类管理的目标是？（ ）

A.完成销售任务

B.实现适当性管理

C.满足客户需求

D.贯彻三公原则
我的答案： B
2 . 为客户提供投资服务的过程中，客户的（ ）和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。

A.法律准入

B.流动性需求

C.投资目标

D.税收
我的答案： C
3 . 一般而言，（ ）客户缺少稳定的信息来源和投资模式。

A.依赖型

B.参考型

C.专业型

D.助手型
我的答案： A
4 . 信息技术对 MOT 场景的支持应以（ ）作为主线。

A.产品

B.客户

C.风控

D.活动量
我的答案： B
多选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 客户分级分类管理有哪些实施的前提条件？（ ）

A.了解客户

B.了解产品

C.四个合适

D.构建场景

我的答案： AB
2 . 了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（ ）

A.预期收益

B.风险承受能力

C.行为偏差

D.流动性
我的答案： ABD
3 . 以下哪些事件属于客户人生大事？（ ）

A.出生

B.退休

C.开户

D.首次申购产品
我的答案： AB
判断题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 客户在投资及使用券商服务过程中，特殊或异常行为所触发的事件，如买卖交易异常变化等，属于客 户生命周期大事。（ ） 对错
我的答案： 错
2 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配规划了客户管 理的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。（ ） 对错
我的答案： 对
3 . 理财规划能够打动客户，往往取决于对客户隐含资产和隐含负债的深入了解和分析。（ ） 对错
我的答案： 对
客户分级分类管理
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单选题（共 4 题，每题 10 分）
1 . 信息技术对 MOT 场景的支持应以（ ）作为主线。

A.产品

B.客户


C.风控

D.活动量
我的答案： B
2 . 为客户提供投资服务的过程中，客户的（ ）和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。

A.法律准入

B.流动性需求

C.投资目标

D.税收
我的答案： C
3 . 客户分类分级管理需要（ ）作为实施的保障，以确保最终效果的达成。

A.绩效管理

B.风险测评

C.了解客户

D.了解产品
我的答案： A
4 . 实施客户分级分类管理的目标是？（ ）

A.完成销售任务

B.实现适当性管理

C.满足客户需求

D.贯彻三公原则
我的答案： B
多选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（ ）

A.退市整理股票

B.创业板股票

C.上市初期过度炒作的新股

D.主体评级在 AA 级以下的债券交易
我的答案： AC
2 . 从证券公司零售业务的视角，客户服务希望提升的核心指标是？（ )

A.客户质量

B.客户规模

C.月度活跃用户数

D.资产管理总规模

我的答案： CD
3 . 了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（ ）

A.预期收益

B.风险承受能力

C.行为偏差

D.流动性
我的答案： ABD
判断题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 客户在投资及使用券商服务过程中，特殊或异常行为所触发的事件，如买卖交易异常变化等，属于客 户生命周期大事。（ ） 对错
我的答案： 错
2 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配规划了客户管 理的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。（ ） 对错
我的答案： 对
3 . 证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。（ ） 对错
我的答案： 错