客户资料管理办法
银保监 客户信息管理办法
银保监客户信息管理办法
首先，要加强用户敏感数据及客户信息邮件管理，涉及客户敏感数据及客户信息的邮件必须加密发送，在邮件传送时不能同时发送密码。
其次，个人电脑、个人系统的密码要自己保管，不能串用，个人抽屉内不能私自保管客户身份证原件、复印件等重要资料，要求保管的资料必须专夹专人上锁或入保险柜保管。
最后，重点关注私人银行客户信息的保管及管理。
一是私人银行客户的签约及发卡信息档案应专人保管，入柜上锁保管，建立档案借阅登记簿，如非本人调阅资料，需履行登记手续，以明确责任。
其他人员在职责范围内持有的客户信息资料应妥善保管，不得随意堆放，应定期归档或销毁。
二是做好离职、离岗人员的客户信息档案交接管理工作，相关人员离开之前应将保管的及客户信息纸质档案以及计算机内的客户信息完整移交，不需使用的信息应两人现场使用计算机专用销毁工具进行销毁。
三是加强公共区计算机的管理。
公共计算机上不得留存任何敏感数据及客户信息，做到“谁使用、谁销毁”。
客户资料管理制度优秀8篇
客户资料管理制度优秀8篇客户档案管理制度篇一1、服从市场部经理领导，按要求完成下达任务。
2、根据业务员反馈的客户资料经市场监察人员核实后，据《客户档案管理制度》建立客户桂案。
3、严格保守商业秘密。
4、根据信息反馈管理人员及市场监察人员、业务员提供的资料及时更新客户档案。
5、客户档案评估，及时、准确向市场部经理提供依据（或:非现款交易方式应经历“签字”程序）。
6、其他临时性相关工作。
客户档案管理制度篇二1、目的对客户资料进行有效管理，及时对顾客需求与信息进行沟通，确保顾客满意。
2、范围适用于顾客的信息管理、产品质量跟踪、顾客投诉、顾客满意度管理等。
3、职责3.1营销总公司负责客户档案管理、产品质量跟踪、顾客投诉处理、顾客满意度调查等组织工作；3.2各部门、各矿负责协助销售部完成各项顾客相关的工作。
4、客户档案的管理4.1.1客户信息资料的收集整理销售部通过市场信息的收集、顾客拜访销售人员统计，过程中收集客户的资料，并汇总4.1.2客户档案的建立与管理a)销售部、人事部联营办负责建立各自客户档案，客户档案应包括以下内容：2、客户信用状况描述；3、客户以往交易记录等。
b)客户档案设专人管理，并根据客户的交易情况对档案内容进行及时更新；c)客户档案由销售总监进行审批确认。
5.1.3客户档案的使用与保密a)客户档案是公司市场管理重要参考内容，尤其是在与顾客签定合作关系是，相关人员应查阅客户的档案资料；b)客户档案资料公司的重要保密资料，未经公司总经理授权，任何人不得查阅及外传，否则公司按《保密管理制度》进行责任追究。
5、客户关系维护管理5.1.1公司办公室负责客户关系维护管理；5.1.2客户关系维护管理的方式包括：a)定期（节日或其他重要活动）与不定期（日常）的客户拜访与沟通；b)客户产品使用情况的意见与建议调查；c)顾客满意度调查等。
5.1.3相关业务部门负责客户关系维护的具体管理实施；5.1.4客户关系维护管理应形成记录，并作为客户档案内容进行保管。
关于客户资料管理办法
关于客户资料管理办法客户资料管理就是CRM(CustomerRelationshipManagement)。
CRM是选择和管理有价值客户及其关系的一种商业策略，CRM要求以客户为中心的商业哲学和企业文化来支持有效的市场营销、销售与服务流程。
如果企业拥有正确的领导策略和企业文化，CRM将能为企业实现有效的客户关系管理软件。
客户资料管理办法建立客户资料档案很多人认为是一件很普通的事，不就是记录一下客户的联系方式、联系人、地址吗。
其实不是这样客户资料管理也需要数据化、精细化、系统化。
这样的资料档案才对营销管理工作有指导性。
要完善每一个客户资料档案需要对客户进行一次全面“体检”。
客户资料管理的内容包括客户基础资料、产品结构、市场竞争状况及市场竞争能力、与我司交易状况结合其资信能力、市场容量、经营业绩、客户组织架构、竞争对手状况等一系列的相关资料并进行分析、归类、整理、评价有能力的企业可以建立数学模型、用计算机来进行管理。
因为市场经济变化莫测准确的信息传递是获得成功的关键因素之一。
客户资料管理就是对客户信息的收集、整理、并准确传递给销售人员资料信息流程为客户――收集――业务员传递――上级领导或档案管理员――反馈――业务员公司领导――服务――客户。
对客户资料管理工作我们要坚持动态管理、重点管理、灵活运用以及专人负责四个方面的原则。
随时更新、以变应变、动态管理就是把客户资料档案建立在已有资料的基础上进行随时更新而不是建立在一个静态档案上。
市场在变客户也在变。
我们基本做到“知己知彼”随时了解客户的经营动态、市场变化、负责人的变动、体制转变等加强对客户资料收集、整理以供企业管理人员作辅助参考决策。
另外我们定期如二个月开展客户资料档案全面修订核查工作对成长快或丢失的客户分析原因后另作观察。
修订后的客户资料档案分门别类整理为重要、特殊、一般性客户三个档次。
这样周而复始形成一种档案管理的良性循环就能及时了解客户动态变化为客户提供有效帮助。
客户资料管理办法
长城国瑞证券营业部客户资料管理办法第一章总则第一条为加强营业部客户资料管理，确保客户资料收集、整理、保管、移交等符合监管规定及公司内控要求,根据中国证监会《证券公司客户资料管理规范》、《中国结算证券账户业务指南》等行业准则及本公司相关制度，制定本管理办法。
第二条本办法适用于营业部开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。
第三条本办法所称客户资料是指营业部与客户往来过程中所获得的重要客户资料,包括但不限于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。
第四条客户基本信息包括客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。
业务凭证是指客户办理业务过程中产生的业务信息记载。
至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。
交易记录是指客户通过营业部进行各类交易所产生的信息记载。
至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。
第五条客户资料的存储介质分为电子和纸质两类。
纸质客户资料是指以纸张为载体，以书写、打印等方式记录的客户资料。
电子客户资料是指以磁带、磁盘、光盘等为载体，以数码形式记录的，并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料.第六条客户账户集中管理系统是营业部客户资料核心信息系统，对收集的客户资料进行电子化处理，并对电子客户资料进行集中保存.网上开户及网上营业厅业务系统、FTP服务器等是营业部客户资料辅助信息系统，其中，网上开户及网上营业厅业务系统承担网上开户及网上营业厅业务所产生的电子化客户资料的存储功能，营业部开展双人见证开户业务录制的见证视频除刻录光盘入库妥善保存外，需同时上传总部FTP服务器进行转存储。
第七条公司建立客户资料相关信息系统的权限管理机制。
系统管理权限应与业务操作权限隔离。
第八条营业部客户资料的管理应遵循以下原则：（一）准确性原则：公司及营业部相关人员应根据《长城国瑞证券营业部柜台业务基本操作流程指引》及公司其他相关制度要求对客户资料的真实性进行审核验证，详实、准确记载客户的相关信息。
客户档案管理办法
客户档案管理办法1.目的建立完善的客户档案管理制度，以规范客户档案的编号、分类、整理、保管及借阅工作。
2.范围适用于各子（分）公司客户档案资料的管理。
3.职责3.1客户中心全面负责客户资料、档案的管理。
3.2管家部经理客户保密工作第一责任人，负责指导、监督客户档案的管理工作。
4.方法和过程控制4.1总则客户档案包括客户的姓名、年龄、联系方式、联系地址、证件号码、入伙资料、装修资料以及客户的兴趣爱好、家庭状况、工作单位等。
4.2 客户档案的获取、分类、整理、归档4.2.1 客户资料的获取，主要是通过业主本人或开发商获取，或通过电话、书面填写等方式进行收集。
4.2.2 客户档案需分类整理，首先应把客户按类别分好，例如接房客户、未接房客户、特殊客户等，每一类都必须填好相关的目录与编号，以备查询和资料定位。
4.2.3 客户档案分户建立，即按照楼栋分层分户建立，每一户业主应单独建立档案袋，档案袋应包括业主购房合同复印件、业主身份证复印件、业主（住户）资料卡、前期物业服务协议、临时管理规约、消防安全承诺书以及入伙资料、装修资料等。
4.2.4客户信息是不断变化的，档案也就不断的在更新；要随时保持档案内容更新状态，以免客户基本资料变动后较长时间，相关部门资料仍然无变动。
4.2.5客户档案由客户中心负责进行整理、归档，各楼宇管家协助。
4.3 档案的查阅4.3.1管家、收费员都有权查阅自己所负责楼栋客户的相关资料。
4.3.2 管家部经理、总经理有权查询查阅所有客户的个人资料。
4.3.3其他部门人员要查阅客户资料时，需经总经理审批后方可查阅。
4.3.4查阅客户档案时，必须按公司档案管理办法履行相关手续。
4.4 客户档案的增加、修改、删除4.4.1 客户档案应施行动态管理，不断充实、完善客户档案，掌握客户最新最全的基本资料，所有公司人员都有提供资料和完善客户档案的义务。
4.4.2 客户档案的差错将直接影响服务过程，则即时发现与修改十分重要，但在修改前，应得管家部经理同意，并保留修改记录和修改原因。
客户个人信息管理办法关于客户敏感信息
客户个人信息管理办法关于客户敏感信息第一条为提高XXX客户信息保护工作水平，保障各项业务的正常开展，维护个人客户信息安全，保护客户个人合法权益，提升我司社会形象，根据XXX、XXX等法律、法规和规章，以及XXX等政策规定，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称个人客户信息，是指XXX在开展业务时，获取、加工和保存的以下个人信息：（一）个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等；（二）个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等；（三）个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息；（四）个人金融交易信息；（五）衍生信息，包括个人消费习惯等对原始信息进行处理、分析所形成的反映特定个人某些情况的信息；（六）开展业务过程中获取、保存、形成的其他个人信息。
第三条依照有关法律、法规、规章和XX监管部门政策规定，遵循目的明确、公开透明、安全保障、知情同意、责任落实等基本原则，依法收集、加工、使用、存储、传输个人客户信息。
区分一般个人客户信息和敏感个人客户信息，实行分类区别保护。
针对敏感个人客户信息，实行更高的权限管理，采取更严格的管理措施。
第四条前款所称敏感个人客户信息，是指可直接反映特定个人情况的信息。
虽不能直接反映特定个人情况的一般个人客户信息，与敏感个人客户信息同时出现在同一介质可能对个人人身和财产利益带来不利后果时，应视同敏感个人客户信息管理。
第五条明确由信息科技部牵头管理客户信息保护工作，并按照银监部门相关制度要求，加强信息科技第二、三道防线履职，由风险管理部负责信息科技风险管理，定期组织开展信息安全专项风险评估，包括环境、用户、数据敏感性和外包等各要求，识别威胁客户信息安全的风险隐患，以及风险控制制度和措施的充分性；合规管理部应定期组织各部室及时梳理制度、流程，加强合规文件建设，开展合规检查，规范员工行为，加强客户信息安全领域的合规风险管理；审计稽核部应定期开展信息安全专项审计，加大审计频度和力度，全面识别风险隐患，督促问题整改。
银行客户身份资料和交易记录保存管理办法模版
银行客户身份资料和交易记录保存管理办法模版银行客户身份资料和交易记录保存管理办法第一章总则为规范银行对客户身份资料和交易记录的保存管理，保护客户合法权益，防范反洗钱、反恐怖融资等风险。
依据《中华人民共和国《银行业监督管理法》及其实施细则》、《中华人民共和国《反洗钱法》及其实施细则》等法规，制定本办法。
第二章客户身份资料的收集和保存第一节客户身份资料的收集1、银行应按照规定，要求客户提供真实、完整、准确的身份资料，并进行核实。
客户提供的身份证明文件应具有法定身份标识和真实性、有效性。
2、银行应在客户签署开户单或进行其他业务之前，根据客户身份、背景、风险等评估结果，对客户身份进行合理判断。
3、银行应根据客户身份、行为等，建立客户身份分类，确定客户的风险等级并根据风险等级审慎营销产品。
4、银行应建立并维护客户身份资料档案，对客户身份资料进行定期更新、审核和备份。
第二节客户身份资料的保存1、银行应根据法律法规的要求，将客户身份资料通过安全可靠的方式予以保存。
2、银行应对客户身份资料实行分级管理，对涉及到高风险和大额业务的客户实施特别保护，并限制其访问权限。
3、银行应对客户身份资料的访问、查询、返回等行为进行审计，防止未经授权的访问和泄露。
4、银行应对客户身份资料的备份与恢复进行计划和测试，确保备份数据的安全可靠性。
第三章客户交易记录的保存管理第一节客户交易记录的保存1、银行应根据法律法规的要求，将客户交易记录通过安全可靠的方式予以保存。
2、银行应对客户交易记录实行分级管理，对涉及到高风险和大额业务的客户实施特别保护，并限制其访问权限。
3、银行应对客户交易记录的访问、查询、返回等行为进行审计，防止未经授权的访问和泄露。
4、银行应按照国家有关规定规定客户交易记录留存期限。
第二节客户交易记录的索引和检索1、银行应依据客户交易记录分布情况建立索引，确保检索效率。
2、银行应根据客户需求建立多种检索方式，方便客户自行查询、打印、保存。
客户资料管理制度最新10篇
客户资料管理制度最新10篇客户资料管理制度篇一一、客户档案管理对象客户档案管理的对象就是你的客户，即企业的过去、现在和未来的直接客户与间接客户。
它们都应纳入企业的客户管理系统。
1、从时间序列来划分：包括老客户、新客户和未来客户。
以来客户和新客户为重点管理对象。
2、从交易过程来划分：包括曾经有过交易业务的客户、正在进行交易的客户和即将进行交易的客户。
对于第一类客户，不能因为交易中断而放弃对其的档案管理；对于第二类的客户，需逐步充实和完善其档案管理内容；对于第三类客户，档案管理的重点是全面搜集和整理客户资料，为即将展开的交易业务准备资料。
3、从客户性质来划分：包括政府机构(以国家采购为主)特殊公司(与本公司有特殊业务等)普通公司、顾客(个人)和交易伙伴等。
这类客户因其性质、需求特点、需求方式、需求量等不同，对其实施的档案管理的特点也不尽相同。
4、从交易数量和市场地位来划分：包括主力客户(交易时间长、交易量大等)，一般客户和零散客户。
不言而喻，客户档案管理的重点应放在主力客户上。
总之，每个企业都或多或少的拥有自己的客户群，不同的客户具有不同的特点，对其的档案管理也具有不同的做法，从而形成了各具特色的客户档案管理系统。
二、客户管理内容正如客户自身是复杂多样的一样，客户档案管理的内容也是复杂的，不能一概而论。
归纳起来将，客户档案管理的基本内容包括以下几项：1、客户基础资料。
即企业所掌握的客户的最基本的原始资料，是档案管理应最先获取的第一手资料。
这些资料，是客户档案管理的起点和基础。
客户资料的获取，主要是通过推销员进行的客户访问搜集起来的。
在档案管理系统中，大多是建立客户卡或客户管理卡的形式出现。
客户基础资料主要包括客户的名称、地址、电话；所有者、经营管理者、法人(这三项应包括其个人性格、嗜好、家庭、学历、年龄、能力等方面);创业时间、与本公司交易时间、企业组织形式、业种、资产等方面。
2、客户特征。
服务区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方针与政策、企业规模(职工人数、销售额等)经营管理特点等。
客户信息管理办法
客户信息管理办法第一条为规范公司对客户信息的管理，使公司对客户的管理规范化、有效化、长期化，提高公司经营管理水平与工作效能，特制定本办法。
第二条本办法所称客户指与公司有业务来往的公司或集体，或者将来有可能与公司发生业务来往的公司或集体。
第三条客户信息管理即针对客户档案的系统化管理。
第四条建立完善的客户档案管理系统和客户档案管理规程，有利于提高公司营销效率，扩大市场占有率，与客户建立长期稳定的业务联系。
第五条客户档案管理工作，由公司营销部门负责，其他部门予以配合。
第六条管理客户信息，可以按以下方式进行划分：（一）根据时间序列划分，客户档案管理对象包括老客户、新客户和未来客户。
其中应当以老客户和新客户为重点管理对象。
（二）根据交易过程划分，客户档案管理对象包括曾经有过交易业务的客户、正在进行交易的客户和未来进行交易的客户。
其中，对于曾经有过交易业务的客户，不能因为交易中断而放弃对其的档案管理；对于正在进行交易的客户，应当逐步充实和完善其档案内容；对于未来进行交易的客户，档案管理的重点是全面搜集和整理客户资料，为将来展开交易业务准备资料。
（三）根据客户性质划分，包括政府机构（政府采购）、与公司有特殊业务的公司、普通公司、顾客和合作伙伴等。
公司应当根据客户的性质、需求特点、需求方式和需求量等不同，实施不同特点的客户档案管理。
（四）根据交易数量和市场地位划分，包括主力客户、一般客户和零散客户。
客户档案管理的重点应当放在主力客户。
第七条每一个新客户，都要建立客户档案户头。
客户档案要规范化、标准化，了解客户的基本信息，如客户名称，法人代表，地址，电话，邮编，传真，经营范围，注册资本，联系人、联系人电话、等有效信息。
第八条客户档案要及时进行更新、修改：（一）公司应当根据客户情况的变化，对客户档案加以调整和补充。
（二）对客户的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案。
（三）积累客户年度、季度业绩和财务状况报告。
客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法
客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法()现今互联网技术的快速发展给商业活动带来了巨大的便利，商家可通过电子商务平台高效率地向消费者销售商品和服务，但与此同时，也存在着一些不法分子通过网络进行欺诈行为的风险。
为了提高电子商务市场的安全性，减少消费者和商家的损失，各国政府和相关机构都纷纷提出了客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理的规范。
一、客户身份识别在电子商务中最重要的安全问题就是如何确保消费者的身份和数据信息不被盗用。
客户身份识别就是通过特定的手段，对消费者的身份进行验证和识别，保证交易安全性。
在国内，主要采取的手段是实名制认证。
首先，商家需要收集消费者的真实姓名、身份证号码等基础信息。
商家收集并储存消费者信息，需要取得消费者的同意。
商家应当采用安全的方式对消费者的数据进行加密储存和传输，以防止信息泄露。
其次，对于高风险的交易，商家应当要求消费者进行实名制认证。
例如，在购买高价值商品（如家电、数码产品）时，需要消费者上传身份证正反面照片，以验证身份信息的真实性。
最后，商家应该建立健全的客户身份识别和登记制度，确保消费者的信息不被非法获取和篡改。
二、客户身份资料及交易记录管理客户身份资料及交易记录管理是指商家为了提高客户数据的安全性，合规性和便捷性，对客户身份资料和交易记录进行妥善管理。
主要包括以下方面：1. 客户身份资料的合规性：商家在收集和使用消费者身份信息时，应遵守法律法规和相关规定，例如《中华人民共和国网络安全法》等，遵循数据保护原则。
商家应保证数据的真实、准确、完整和及时，同时，消费者可以随时访问和更改自己的信息，商家应准确记录并及时更新。
2. 客户交易记录的管理：商家应当妥善保管客户交易记录，确保数据的安全、完整性和保密性。
商家也应该采用先进的技术手段，确保交易信息不被恶意篡改、泄露或丢失。
3. 交易记录的存储时间：商家应当准确记录交易信息，并按照国家相关规定保存交易记录，存储时间一般为五年。
客户资料处理规程与步骤
客户资料处理规程与步骤
1. 客户资料的收集
- 通过客户填写的表格收集基本资料，包括姓名、联系方式、
地址等信息。
- 针对特定项目或服务，收集相关的详细资料，例如财务状况、需求和偏好等。
2. 客户资料的存储
- 将客户资料存储在安全可靠的系统中，确保信息不会泄露或
丢失。
- 根据数据保护法规的要求进行存储和备份，保障客户资料的
安全性。
3. 客户资料的处理
- 在处理客户资料时，需保持严格的保密原则，不得擅自泄露
客户信息。
- 根据客户需求，进行必要的资料整理和汇总，以便后续服务
和沟通。
4. 客户资料的更新
- 定期对客户资料进行更新，确保信息的准确性和实时性。
- 当客户有任何信息变更时，及时更新客户资料，以保持与客户的有效沟通。
5. 客户资料的销毁
- 当客户不再需要服务或要求删除个人资料时，按照相关法规要求进行客户资料的销毁，包括电子和纸质文件。
6. 客户资料的共享
- 在客户对资料共享有特定要求时，需严格遵守相关法规和客户的授权要求，确保信息安全和合规性。
以上为客户资料处理规程与步骤，希望全体员工能认真执行，确保客户资料的安全和合规处理。
仓库客户材料管理制度
仓库客户材料管理制度第一章总则第一条为规范化仓库客户材料管理，加强对客户材料保管的监督和管理，提高管理效率，制定本制度。
第二条本制度适用于本仓库所有管理人员及相关工作人员。
第三条本制度的制定、修订和解释权归仓库管理部门。
第四条本制度内容包括客户材料的种类、存放位置、采购、入库、出库、盘点和报废，以及相关管理人员的职责和权限。
第五条本制度实施后，仓库管理人员和相关工作人员必须严格按照规定执行，不得违反或擅自修改。
第六条对违反本制度的管理人员和相关工作人员，应当依据相关规定给予相应的追究和处罚。
第七条本制度自颁布之日起生效。
第二章客户材料的种类及存放位置第八条客户材料是指仓库接收的来自客户的各种物料、零部件和产品等。
第九条客户材料分为普通物料和重要物料两种，重要物料是指价值高、数量大、影响生产的材料。
第十条不同种类的客户材料，存放位置也有所不同，普通物料可以存放在普通货架上，而重要物料则需要专门的货架或仓位存放，并进行标识。
第十一条对于易腐、易损、易变质的客户材料，仓库应当采取相应的防护措施，并加强监管和检查。
第十二条客户材料存放位置应当符合防火、防护、防潮等安全性要求，避免受到损坏或丢失。
第十三条客户材料的存放位置应当定期清理整理，确保物料的清晰标识和易取放，并及时做好记录。
第十四条不同种类的客户材料应当根据存放位置的不同，进行分类标识和编号，方便管理和查找。
第十五条对于长期不使用的客户材料，应当及时进行整理清理，避免占用无用的存储空间。
第十六条对于即将到期或已经过期的客户材料，应当及时通知客户前来处理，以避免造成不必要的损失。
第三章客户材料的采购、入库和出库第十七条客户材料的采购应当按照相关规定和程序进行，避免盲目采购和浪费。
第十八条客户材料的入库应当由专人进行，按照入库单和签收单的规定操作，确保物料的准确存放和记录。
第十九条客户材料的出库应当严格按照相关规定的程序进行，避免错发和误操作。
第二十条对于重要物料的出库，应当经过相关管理人员的批准和监督，确保物料的准确性和安全性。
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法一、引言随着互联网和数字经济的快速发展，金融机构在开展业务过程中，必须严格遵守客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存的管理办法，以确保客户的合法权益，保护金融系统的安全和稳定。
二、客户身份识别的原则1.实名制原则：金融机构在办理各类金融业务时，必须对客户进行实名认证，确保客户信息的真实性和准确性。
3.多层次识别原则：对于不同风险等级的业务，金融机构应采取不同的身份识别措施，确保风险可控。
三、客户身份资料的收集和保存2.身份资料保存：金融机构应建立客户身份资料的电子数据库，并采取安全措施保护客户身份资料的安全，防止泄露和滥用。
3.身份资料更新：金融机构应定期核实客户身份资料的有效性，并及时更新客户的身份资料。
四、交易记录的保存管理1.交易记录保存期限：金融机构应根据相关法律法规的要求，将客户的交易记录保存一定的时间，一般不少于5年。
2.交易记录保存形式：金融机构应采用电子化存储的方式保存客户的交易记录，确保交易记录的真实性和完整性。
3.交易记录查询：金融机构应提供便利的查询通道，使客户能够随时查询自己的交易记录。
五、客户身份识别和资料保存的风险管理1.内部风险管理：金融机构应建立健全的内部风险管理机制，加强对员工的培训和监督，防止内部人员泄露客户身份信息。
2.外部风险管理：金融机构应加强网络安全防护，防止黑客攻击和网络盗窃，确保客户身份资料的安全。
3.不当利用风险管理：金融机构应制定严格的操作规程，防止员工将客户身份资料用于不当用途，确保客户信息的保密性。
六、客户隐私保护和信息安全的管理1.客户隐私保护：金融机构应严格遵守相关法律法规，保护客户的个人隐私，禁止将客户身份信息泄露给任何第三方。
2.信息安全管理：金融机构应建立完善的信息安全管理体系，采取有效的技术和管理措施，保护客户信息的安全。
七、违规处理和责任追究1.违规处理：对于违反客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法的金融机构，相关监管部门有权采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、暂停业务等。
客户资料管理办法
客户资料管理办法一、概述客户资料是企业获取客户信息的重要渠道，作为营销的基础，其管理具有非常重要的意义。
客户资料包含客户的基本信息、交易记录、购买习惯等多方面的数据。
客户资料管理办法是一套规范化、系统化的工作流程，它包括客户资料的收集、存储、分析、更新等多个环节，旨在确保客户资料的真实性、完整性和安全性，提高企业的销售效率和市场竞争力。
二、客户资料收集客户资料的收集是客户管理的起点，也是最为重要的环节之一。
有效地获取客户资料对于企业发展和经营具有至关重要的意义。
通常情况下，客户资料是通过以下几种途径进行收集的：1.客户注册通过网络、门店、电话等渠道注册成为企业客户，需要填写一些必要的客户信息。
这些信息包括姓名、性别、年龄、联系方式等，以及一些其他的基本信息。
在收集这些信息时，企业可以设置必填项和选填项，确保获取到足够的客户信息。
2.交易记录在客户购买产品或服务时，企业可以通过交易系统自动收集客户名称、购买时间、购买数量等信息。
这些交易记录是客户信息收集的一个重要来源。
3.市场调研企业可以通过市场调研的方式，积极获取客户的购买决策、消费习惯、偏好等信息。
市场调研可以通过问卷调查、焦点小组讨论、深度访谈等多种方式进行。
通过市场调研获取的客户信息可以更好地了解客户需求和行为习惯，为企业的销售策略和营销策略提供更有价值的数据支持。
4.企业人员采集企业的销售人员、客服人员等可以通过日常的工作中，采集到客户的一些基本信息，这些信息可以用于完善客户资料档案。
三、客户资料存储客户资料的存储是一个企业客户管理的基本工作，它包括客户资料的组织、存储、备份、恢复等多个环节。
客户资料的存储需要确保客户信息的完整性、准确性和安全性，可以分为以下几个步骤：1.建立客户资料档案企业需要建立一个完善的客户资料档案，将收集到的客户信息进行分类、整理、归档。
档案的建立可以根据客户类型、业务范围、区域等方式进行。
在建立档案时，应尽可能多地收集、保存与客户相关的信息，包括客户基本信息、交易记录、投诉反馈、市场调研等信息。
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法一、背景介绍为了依法规范金融机构的客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存管理，维护金融市场的健康稳定，保护金融机构和客户的合法权益，制定本办法。
二、客户身份识别3.客户身份信息应按要求记录，并保留五年以上。
三、客户身份资料保存管理1.金融机构应在与客户建立业务关系后，将客户的身份信息录入系统，并建立客户档案。
3.客户档案应进行分类存储，并按照保密要求进行管理。
未经许可，不得随意查询、复制或泄露客户资料。
4.客户档案的保存期限为五年以上，过期后应按要求进行销毁处理。
四、客户交易记录保存管理1.金融机构应全面实施电子化交易记录保存，并确保数据的安全性和可查性。
2.客户交易记录应保留合同、凭证、协议等相关文件，以及交易过程中产生的电子交易日志。
3.客户交易记录的保存期限为十年以上，过期后应按要求进行销毁处理。
4.对于涉及法律纠纷或调查的交易记录，应根据法律法规的要求保存至纠纷解决或调查结束。
五、附则1.金融机构应建立定期检查和内部审计制度，确保客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的执行情况。
2.金融机构应对违反相关规定的人员依法进行处罚，并采取相应的补救措施。
3.本办法自发布之日起生效，金融机构应于三个月内完成相应的配套工作。
以上是关于客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的主要内容，该办法的制定有助于确保金融机构与客户之间的业务往来的合法性和规范性，并保护客户的个人隐私和财产安全。
金融机构应严格按照办法的要求开展业务，并建立相应的制度和流程，加强对客户身份信息和交易记录的管理和保护。
公司客服资料管理制度
公司客服资料管理制度第一部分：总则为了规范公司客服部门的工作流程，提高客服工作效率和服务质量，制定本管理制度，以便客服资料得到科学合理的管理。
第二部分：客服资料管理的范围1. 客服资料管理包括客户档案、服务记录、投诉记录等各类客服资料的管理。
2. 客服资料管理的范围涵盖公司全部的业务部门。
第三部分：客服资料管理的责任1. 客服经理为客服资料的主要管理者，负责客服资料的整体管理工作。
2. 客服人员需按照制度要求，认真记录客户信息，规范处理客户服务事宜。
第四部分：客服资料的录入和维护1. 客服人员需将客户的基本信息准确无误地录入系统，包括客户姓名、联系方式、需求等。
2. 客服人员需在每次服务完成后及时更新客户档案和服务记录，确保客户信息的准确性和完整性。
3. 客服人员需根据客户的实际需求，及时调整客户档案和服务记录，保证客户资料的及时更新和维护。
第五部分：客服资料的保密1. 客服资料属于公司机密信息，客服人员需严格遵守保密制度，保护客户隐私和公司利益。
2. 客服人员不得私自泄露客户资料，不得将客户信息用于非正当用途。
3. 客服人员需加强信息安全意识，保护公司客服资料的安全和完整性。
第六部分：客服资料的使用1. 客服人员需根据客户档案和服务记录，及时了解客户需求，提供有效的服务和支持。
2. 客服人员可根据客户档案和服务记录，制定个性化的服务方案，提高客户满意度和忠诚度。
3. 客服人员需根据客户档案和服务记录，进行客户分类管理，提高客户管理效率和服务质量。
第七部分：客服资料的审查和监督1. 客服经理需定期对客服资料进行审查，检查客服资料的完整性和准确性。
2. 公司领导需加强对客服资料管理工作的监督，确保客服资料管理制度的执行效果。
第八部分：客服资料管理制度的执行1. 客服人员需严格执行客服资料管理制度，认真履行客服资料管理职责。
2. 客服经理需加强对客服人员的培训和指导，确保全体员工都能正确执行客服资料管理制度。
公司客户档案管理管理办法
公司客户档案管理管理办法一、为标准档案管理，保证小贷、担保业务档案资料（以下简称档案）的安全完整，维护公司及客户的权益，特制定本细则条例。
二、档案的管理是指对公司已发生的项目方案资料、权属证明等进行整理，并统一移交档案管理人员编号归档。
三、档案管理人员应建立档案台帐及权证档案台帐记录，便于资料查询、借阅、管理。
（一）客户档案管理由总经理制定专人负责。
（二）档案管理员对客户档案资料的安全性负责。
四、档案的整理与移交（一）业务的详细经办人员（项目方案经理Ａ、Ｂ角）为档案移交人；（二）部项目方案经理Ａ角将项目方案资料按档案清单（附后）的要求进行分类整理，编制好册内资料清单（详细到每一项内容的页数，包含资料中的封面及所有纸张）移交项目方案经理Ｂ角，清单一式三份，Ａ、Ｂ角各执一份，档案资料中一份，Ａ、Ｂ角、档案管理人员三方分别签字确认。
项目方案经理Ｂ角根据清单内容对档案资料进行审核，确认档案及相关有权人员签字完整并编码之后移交给档案管理员，若资料中有重要资料或签字缺少，项目方案经理Ｂ角须列出补充资料清单要求项目方案经理Ａ角补齐；（三）项目方案资料包括四部分：立项审批资料、重要合同或单据等、项目方案调查资料、客户或企业资料；（详细内容及顺序附表）；（四）业务发生后与客户所签署的合同，属于客户但客户未拿走的部分，应列入档案--交档案室保存，列入--的资料不进行编码；（五）档案的移交时限为项目方案结束后（一般为贷款发放后）的五天之内，详细为项目方案经理Ａ角三个工作日内移交项目方案经理Ｂ角，项目方案经理Ｂ角两个工作日内移交档案室，特殊情况说明原因经有权审批人同意后可以酌情延后；（六）档案管理员在接交档案时，按照项目方案经理Ｂ角提供的清单一一核对档案资料，双方确认无误，项目方案经理Ｂ角、档案管理员双方签字确认；（七）档案管理员在档案登记本上按时登记所接收的档案名称，双方签字确认；（八）档案管理员对接收的档案统一编号，并按照档案号相应给档案中的合同编号。
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客户资料管理办法
为了提高客户资料的有效性和利用率，加强客户资料管理，做好客户服务品质提升和客户关系维护的基础工作，提升客户满意度和忠诚度，使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制订本客户资料管理办法。
一、客户资料管理办法总则。
为了提高客户资料的有效性和利用率，加强客户资料管理，做好客户服务品质提升和客户关系维护的基础工作，提升客户满意度和忠诚度，使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制订本客户资料管理办法。
二、客户资料管理办法管理范围。
1、公司已合作客户（老客户）、未合作客户、潜在客户、流失客户等客户资料都纳入本管理办法范围。
2、客户资料的管理包括客户资料的收集、整理、查阅、分析等方面。
3、公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商及合作的重点客户、品牌客户。
三、客户资料的内容。
完整的客户资料包括以下资料信息：
1、公司信息部负责公司所有客户基本信息的汇总、整理。
（1）客户基本资料的收集是业务拓展的基础，也是客户资料管理的第一步。
客户基本资料的收集主要由市场人员完成，市场人员要熟练掌握各种客户资料收集的有效方法，积极主动的收集客户信息。
（2）客户基本信息包括客户的企业名称、地址、所有者（法人代表）、成立时间、企业性质、所属行业、注册资料、联系人、联系方式（电话、传真、邮箱）等方面。
（3）对经销商、重点/品牌资料要在ERP中规范管理。
建立必要的信息系统，
如客户性质/客户合作年限/经营品牌/信用评估/财务状况/人员状况等。
2、建立客户档案，并编制客户一览表供查阅。
（1）每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案户头；
（2）客户档案适当标准化、规范化，摸清客户基本信息，如客户名称、法定代表人或不夫代表、地址、邮编、电话、传真、经营范围、注册资本等。
（3）建立客户特征资料，客户特征资料包括企业规模（营业额、员工人数）、采购决策特征、具体需求、决策者个人信息（爱好或偏好、生日等）、业务发展趋势等。
3、客户档案的更新、修改。
（1）客户单位的重大变动事基、与本公司的业务交往，均须记入客户档案；
（2）对客户单位的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案；
（4）积累客户年度业绩和财务状况报告。
（5）客户在财务上的开户、更改户名需提供纸制申请，并做好档案记录（销售中心及财务部存档，公司ERP做好记录和分类，及时和相关人员沟通，并做好记录）
4、建立客户交易资料
客户与竞争对手合作信息（合作方式、交易额、付款方式）、客户与公司历史交易信息（合作方式、交易额、付款方式、合同编号、流失原因）等。
四、公司各部门与客户接触的重大事项，均须报告信息部（除该业务保密外），不得局限在业务人员个人范围内。
五、员工调离公司时，不得将客户资料带走，其业务部门会同信息部将其客户资料接收、整理、归档。
六、建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。
七、客户管理。
1.接待客户，按公司对外接待办法处理以及招待费用管理办法进行审批接待。
2.与客户的信函、传真、长话交往，均应按公司各项管理办法记录在案，并整合在客户档案内。
3.对一些较重要、未来将发展的新客户，公司要有两个以上的人员与之联系，并建立联系报告制。
4.负责与客户联系的员工调离公司时，应由公司及时通知有关客户，产指派其员工顶替调离员工迅速与客户建立联系。
八、附则。
本客户资料管理办法由公司销售中心解释、补充，经总经理批准颁行。