中学生如何学会投资理财精品PPT课件
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个人投资理财策略与技巧PPT学习课件
讲师
XXX
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
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目录
C O N T E N T 雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小雨点像一颗颗黄豆，打在树叶上、地上、窗户上，发出“啪啪”的响声。雨越下越大，一阵赶着一阵，像细线一样。雨变得更加猛烈了，瓢泼似的雨落下来像一片瀑布一样，花已经趴倒在地。
个人投资理财
策略及技巧 雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
三 理 雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小雨点像一颗颗黄豆，打在树叶上、地上、窗户上，发出“啪啪”的响声。雨越下越大，一阵赶着一阵，像细线一样。雨变得更加猛烈了，瓢泼似的雨落下来像一片瀑布一样，花已经趴倒在地。
财
手
段
和
品
种
Financial means and varieties
+
四
线上实操指引
Online speaking guide
输入标题
第八课-学会投资理财ppt课件
➢ 2、财产性收入
➢
财产性收入一般是指家庭拥有的动产（如银行存款、
有价证券等）、不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）
所获得的收入。
.
二、家庭收入
➢ （一）家庭收入结构
.
资料卡片
➢
如何计算家庭收入
➢
家庭收入是指共同生活的家庭成员的全部货币收人和
实物收人的总和（按统计部门有关农民人均纯收人统计口
径计算）。家庭年人均收入，以对象提出保障待遇申请之
第八课 学会投资理财 提高幸福指数
.
理财小测试
➢ 家里要进行大扫除，你会先丢掉哪类物品？ ➢ A.旧衣服 ➢ B.体积过大的老电器 ➢ C.零零碎碎的小东西 ➢ D.过期的旧书杂志
.
选项解析
➢ A.(旧衣物)你赚钱的能力很强，可惜你的花钱能力更强。
B.(老电器)你的理财观念是冲动型的，常常买些用不着 的装饰品等，你又不擅于另开财源，你需要一个擅于管 账的人帮助你。 C.(小东西)你买东西至少考虑三次以上，但是在朋友面前又装 作很海派的样子，你其实是个开源和节流都并重的理财大师。
D.(旧杂志)你从不乱花钱，美中不足的是，你较少思考开源 的方法。
.
追求财富从学会理财开始！
理财就是把钱安排好,让她保值增值 观念决定财富,观念创造财富,观念就是财富
.
≠ 投
理
资
财
.
➢ 投资是用钱去赚更多的钱，理财是把钱合理安排 以保证有更多的钱
➢ 相比之下，投资追求短期收益而理财追求长期收 益
创造财富
保存财富
转移财富
投资规划 风险管理规划 资产规划
.
理财对大众富裕阶层的作用
稳健理财，保值增值
投资理财基础知识PPT57页课件
*
保本 有保证收益 分享保险公司利润 免征税收 抵御通货膨胀
指保险公司将其分红保险业务实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例(目前中国保监会规定不低于70％)向保单持有人进行分配的人寿保险产品。
定 义
特 征
投资工具6–分红保险
*
分红保险
传统非分红保险
保 费
确定不变，但是可以用红利来抵交保费(仅适用于提供该项选择的险种)
专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较高的风险 。
高度追求资金的增值，愿意接受可能出现的大幅波动以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值，常常将大部分资金投入风险较高的品种。 …..
*
成长型
收入型
风险、收益
低
保本型
保本型
保本 型
收入型
收入型
成长型
购房收益 注意事项
稳定且高
投资郊区房产需谨慎、购买年代远的房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资
投资工具5–房地产
稳定性、良好的成长性、不可比性
有投资潜力、开盘价低、规模不大
抗跌性强
不可替代性、抗跌能力强
看商铺本身、看楼盘定位、看后期管理、看业主
公司债券
收益率 风险度 税收高低
高
低
债券按发行主体可分为 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税
*
记账式国债与凭证式国债
债权记录方式不同 票面利率确定机制不同 流通或变现方式不同 到期前卖出收益预知程度不同
投资工具3–股票
*
影响股票投资价值的因素
内部因素
公司净资产 盈利水平 股利政策 股份分割 资产重组
保本 有保证收益 分享保险公司利润 免征税收 抵御通货膨胀
指保险公司将其分红保险业务实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例(目前中国保监会规定不低于70％)向保单持有人进行分配的人寿保险产品。
定 义
特 征
投资工具6–分红保险
*
分红保险
传统非分红保险
保 费
确定不变，但是可以用红利来抵交保费(仅适用于提供该项选择的险种)
专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较高的风险 。
高度追求资金的增值，愿意接受可能出现的大幅波动以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值，常常将大部分资金投入风险较高的品种。 …..
*
成长型
收入型
风险、收益
低
保本型
保本型
保本 型
收入型
收入型
成长型
购房收益 注意事项
稳定且高
投资郊区房产需谨慎、购买年代远的房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资
投资工具5–房地产
稳定性、良好的成长性、不可比性
有投资潜力、开盘价低、规模不大
抗跌性强
不可替代性、抗跌能力强
看商铺本身、看楼盘定位、看后期管理、看业主
公司债券
收益率 风险度 税收高低
高
低
债券按发行主体可分为 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税
*
记账式国债与凭证式国债
债权记录方式不同 票面利率确定机制不同 流通或变现方式不同 到期前卖出收益预知程度不同
投资工具3–股票
*
影响股票投资价值的因素
内部因素
公司净资产 盈利水平 股利政策 股份分割 资产重组
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。
投资理财中小学PPT教学课件
出现的问题： 1．由于土壤中的碳与氧气反应生成
二氧化碳，部分二氧化碳又与建“生物圈 II号”的混凝土中的钙反应生成碳酸钙， 导致氧气含量由21％下降到14％，二氧化 碳含量猛增。
2．昆虫中除了白蚁、蟑螂和蝈蝈外 基本死亡，食物链等营养结构联系中断。
3．靠花粉传播繁殖的植物都灭绝了， 粮食严重减产。
3. 理性投资原则
包括两方面含义
（1）理性投资追求“价值投资”
衡量投资价值的标准 市场的利息率 正常情况下， 如果用一笔资金购买某个股票， 收益率 < 利息率是失败的。 注：收益率 = 股息/股价
3. 理性投资
（2）理性投资要量力而行
如果没有自己的闲置资金，企图借钱投资
放大投资3风.理险性，投往资往原投则资心态恶劣
借助保险业提供的服务 规避风险。
议一议
保险费来源于何处？ 为什么能够享受保险给予 的经济补偿？
一、投资理财与规避风险
1、理财的首要目标 2、保险 ①保险的含义
自然灾害
交通意外
一、投资理财与规避风险
1、理财的首要目标 2、保险 ①保险的含义 ②政策性保险与商业保险的区别
政策性保险与商业保险的主要区别
议一议：保险制度是怎样为受灾的 投保人分散风险和经济补偿的呢？
一人为众 众人为一
➢派生职能：1)、资金融通
2009年我国保险业可 融通资金：4.1万亿。
基金 7%
其它 10%
银行存款 债券 基金 其它
债券 31%
银行存款 52%
资金运用方向
派生职能：2、防灾防损
根据《保险法》规定:
保险人有权对保险标的安全状 况进行检查，及时向投保人、被保 险人提出消除不安全因素和隐患的 书面建议.
投资理财基础知识(PPT 43页)
❖ P2P理财模式刚兴起不久，就受到不少高端人士的青睐。 P2P不仅有着收益和保障兼顾的特点，同时助个人实现社会 公益价值，使得理财模式的创新达到新高度。
❖ P2P区别于其他理财产品的是它的普惠效应，实现理财收益 的同时，通过平台的搭建，直接实现理财方对普通民众生活 或工作的帮助，填补大型融资机构所不触及的社会生活的方 方面面空白。
金融债券 企业债券
是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国目前 金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性 银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。企业债券是以 公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金 融债券，故企业债券的利率会高于前两者。目前我国规定 企业债券的利息收入要征收20%的个人所得税。
恩格尔系数
❖ 恩格尔系数(Engel's Coefficient)是食品支出 总额占个人消费支出总额的比重。
❖ 一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中） 用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家 庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来 购买食物的支出比例则会下降。
❖ 恩格尔系数达59%以上为贫困，50-59%为温饱， 40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最 富裕
能性就大。 财户的投资风险 2.与机构投资的差距
信息不对称
资金的支持力度
4 、投资基金
定义
投资基金是一种利益共享、风险 共担的集合投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金 ，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为封闭 型基金与开放型基金。
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低 投资成本
❖ P2P区别于其他理财产品的是它的普惠效应，实现理财收益 的同时，通过平台的搭建，直接实现理财方对普通民众生活 或工作的帮助，填补大型融资机构所不触及的社会生活的方 方面面空白。
金融债券 企业债券
是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国目前 金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性 银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。企业债券是以 公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金 融债券，故企业债券的利率会高于前两者。目前我国规定 企业债券的利息收入要征收20%的个人所得税。
恩格尔系数
❖ 恩格尔系数(Engel's Coefficient)是食品支出 总额占个人消费支出总额的比重。
❖ 一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中） 用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家 庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来 购买食物的支出比例则会下降。
❖ 恩格尔系数达59%以上为贫困，50-59%为温饱， 40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最 富裕
能性就大。 财户的投资风险 2.与机构投资的差距
信息不对称
资金的支持力度
4 、投资基金
定义
投资基金是一种利益共享、风险 共担的集合投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金 ，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为封闭 型基金与开放型基金。
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低 投资成本
理财入门培训课件(ppt共30张)
• 资产可以用于投资，如房屋、版权等，这 些东西一旦经过投资，就可能自动产生收 益，而不需要人们的参与及付出。
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
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富人利用公司来避税
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利用智慧创造财富的案例
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穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要 人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
投资者的类型
理财入门培训课件(PPT30页)
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FIQ(financial IQ)—理财智商
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理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
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• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要 人们的参与及付出。
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《投资理财》ppt课件
二、买卖性金融资产的余额测试
〔一〕编制或获得买卖性金融资产明细表，复核及核对。 〔二〕运用分析程序 〔三〕实地清点买卖性金融资产 〔四〕函证委托保管买卖性金融资产 〔五〕检查买卖性金融资产的入账价值 特别留意：买卖费用与价款中的利息与股利。 〔六〕检查买卖性金融资产在持有期间有关业务的会计处置
能否正确 收到的股利与利息：核实数额、冲减买卖性金融资产。 复核其期末公允价值，检查公允价值变动损益的处置。 出卖的，检查原确认的公允价值变动损益的处置。 〔七〕检查买卖性金融资产的披露能否恰当
1.投资部分 ①证券部直接支取款项，授权与执行职务未分别，不能保证款
项平安。与投资的“完好性〞、“存在〞认定有关。建议：从 资金账户支取款项时，由会计部审核和记录、由证券部办理。 ②与证券投资有关的活动要由两个部门控制，有关的协议未经 独立的部门审查，会使有关的条款未全部在协议载明，能够 存在协议外的商定。与投资的“完好性〞认定有关。建议甲 公司与营业部的协议应经会计部或法律部审查。 ③证券部本人处置证券买卖的会计处置，不容职务未分别，并 且未得到适当的授权和同意。与投资的“计价和分摊〞、“完 好性〞的认定有关。建议：由会计部担任投资的会计核算。 ④ 月末会计部汇总登记证券投资记录。与投资买卖的“截止〞、 “分类〞认定有关。建议：分别设立相关账户及时、详细核
参考答案： 〔1〕审查长期借款能否经公司董事会同意，有无会议记录； 〔2〕查明长期借款合同中的一切限制条件； 〔3〕验证长期借款利息和应计利息的计算能否正确，复核相
关会计记录能否健全、完好； 〔4〕计算债务与一切者权益之比，核实能否低于5：3； 〔5〕抽查商品明细账记录中有无担保，如有能否办理了延期手 续，分析计算逾期贷款的金额、比率和期限，判别被审计 单位的资信程度和偿债才干；
33页儿童财商与理财启蒙打造小小投资家培训PPT课件
03
培养孩子对经济现象的敏感度 和洞察力，以便更好地理解和
应对未来的经济挑战。
04
培养孩子独立投资 决策能力
教授基本分析方法，如市场趋势判断等
教授孩子如何收集和分析市场信息，了解市场动态。
引导孩子学习基本的技术分析和基本面分析方法，以及它们如何影 响投资决策。 帮助孩子理解宏观经济指标（如GDP、通胀率等）对行业和市场的 影响。
简单金融工具如股票、基金等介绍
股票
是股份公司所有权的一部分，也是发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给 各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。股票是资本市场的主要 长期信用工具，可以转让、买卖，股东凭借它可以分享公司的利润，但也要承担公司运 作错误所带来的风险。
基金
是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保 险基金、退休基金，各种基金会的基金。对于孩子来说，基金可能是一种相对稳健的投 资方式，可以通过定投等方式积累财富。
1
让孩子了解金钱的来源和价值，学会珍惜和节约 。
2
引导孩子理解消费与储蓄的平衡，避免盲目消费 。
3
教育孩子通过劳动和智慧创造财富，而非依赖他 人。
提升孩子未来生活品质
01
让孩子学会规划自己的财务，为未来生活打下 坚实基础。
02
培养孩子投资理财的意识，让资产保值增值。
03
帮助孩子建立良好的信用记录，提高个人信誉 。
儿童财商启蒙
儿童财商与理财启蒙： 打造小小投资家
汇报人：XXX
20XX-XX-XX
目 录
• 儿童财商教育重要性 • 理财启蒙基础知识普及 • 日常生活中实践理财技能 • 培养孩子独立投资决策能力 • 家庭亲子活动助力财商提升 • 总结反思与未来规划建议
内容完整投资理财基础知识培训带内容PPT课件演示
通货 膨胀
婚姻 解体
高昂 房价
事业 变动
遗产 争执
意外 突降
高额教 育费
投资 陷创新井 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。 包含以下涵义：
01
02
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
什么是理财？
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
03 理财是门技术活，需要学习才能掌握
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
婚姻 解体
高昂 房价
事业 变动
遗产 争执
意外 突降
高额教 育费
投资 陷创新井 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。 包含以下涵义：
01
02
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
什么是理财？
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
03 理财是门技术活，需要学习才能掌握
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
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李嘉诚：苦难是最好的学校，李嘉诚不
娇惯两个儿子，从小就让他们接受苦难教育， 并且培养他们的理财意识，教导他们节俭。 他用生活的道理教导儿子。
谈一谈
国外的理财教育及富豪 们在金钱上对孩子的教育， 给我们什么启示？
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加拿大执业理财师设计
“金字塔”：完美的家庭投资组合
较高的投资收益与有效的控制风险的最佳组合
单一型投资弊端：
即把所有的鸡蛋放在同 一个篮子里 ，要么风险太 大，要么收益过低，无法达 到收益与风险的最佳结合。
为更好满足学习和使用需求，课der to better meet the needs of learning and using, the courseware is freely edited after downloading
债券专家
卖保险的业务员
学生剧场
李老伯
黄小姐
有十万元闲置资金
假如你是李老伯、 黄小姐，你将如何选 择？
投资方式的选择
全部买股票； 全部买基金； 全部存银行；
……
单一型投资
一部分买保险、一部分买股票、 一部分存银行； 一部分存银行、一部分买债券； 一部分买股票、一部分买基金；
……
组合型投资
评一评
你认为他们的 投资方案怎样？
议一议
投资只需要考虑收益与 风险吗？还有哪些要考虑的 因素？
投
资 有 法
投资要考虑的因素： 收益与风险、收入
状况、风险承受能
投
力、年龄因素、理
资 无
财目标等。
定
法
视频：高中生购买基金
课 堂 你自 如由 何辩 看论 待： 这 种 现 象 ？
想一想
既然不提倡中学生投资，那 中学生是否需要理财呢？
国内外中学生理财夏令营
美浦国发“银省行钱创夏建令“营明”教日精 孩英子轻从松小树理立财理”财夏观令念营
洛克菲勒家族：14条洛氏零用钱备忘
录，使孩子从小养成不乱花钱的习惯，学会精 打细算、当家理财的本领。
山姆·沃尔顿：教孩子自己挣零花钱，
与同龄的孩子不同，老沃尔顿不给孩子们零 花钱，并要求他们自己挣。
中学生如何学会投资理财
泉州外国语中学 潘奕峰
思考: 投资是否等于理财?
投资与理财是什么关系?
投资与理财的关系:
投资是钱生钱，是理财的 重要部分。
理财不仅仅是投资，它是对 财富的有效管理,是所有与财 富有关的金融活动的总称.
学生剧场
银行拉存款的业务员
李老伯
黄小姐
有十万元闲置资金
基金经理
股票专家
欣赏：国外理财教育面面观
英国：“能省的钱不省很愚蠢” 日美本国理：财自让教立孩育更在子英生早国、早：勤就5俭岁学至持会7家自岁立的儿童
子主本和通会一希的始赚要用习足生素1融4要张空过人生望实钱中关美于管未要影工懂岁日让气自劳教的孩现、，系国多理来懂响具得至本孩是力动育事子的花，一人种自需得，和钱1人子大更孩获把个业早幸钱6认目己求人懂服的讲岁自自生子得理成早福、人为的的的们得务不究的己然，有。财功就人有的，；钱作的如，同家学管赐不一”教和学生钱理在，用花何包7来庭生岁理予句能育财家会计、市认；费提括源教要至自的名随称能庭自划与场识和高如，1育学11己 ，便言之幸 立 ” 人力经到 储 个 何并岁1，习的 其向：为福 、 ， 分直岁济储 蓄 人 进懂至他使零 他“别“接。 勤 让 享的和蓄 受 理 行得1们用用 一人除从关美 奋 孩 钱儿4商对 哪 财 预钱主一岁钱 切借了3国 与 子 财系童品于 些 能 算可张岁些的。 都钱阳父 金 学到要社满 因 力 和以。孩开金学日 要，光他母 钱 会学； 储蓄。
债券：稳健，收益高于存款储蓄。
基金：专家理财，相对稳健。 保险：规避风险的投资，起保障作用。
组合型投资：
含义
所谓组合投资，就是把多种投资产品 按一定比例搭配组合，使投资风险在组合 中化解到最小，以期获得最小风险下最大 投资收益，即通常说的把鸡蛋分别放在不 同的篮子里。
组合投资的惯常比例
理财三分法
板书设计
几种投资工具回顾
中 学 生 如
投资
单一型投资
投资方案
何
组合型投资
学
会
投 资
国外理财教育扫描
理 理财 财 （除投资外） 中学生理财小窍门
国家理财师刘彦斌讲座 《理财其实是一种习惯》
课后探究
请帮你的家庭设计一份 理财方案
回顾与再现
存款储蓄：最安全可靠，收益较低。 股票：高收益、高风险的投资。
1/3定期储蓄， 1/3股票， 1/3房地产。
331111法
储蓄30％，国债30％，保险10％，外汇买 卖10％，股票10％，其他10％。无论采取何种 投资组合方式，储蓄和保险投资都是不可或缺的 组成部分。
4320505法
4 0 ％储蓄，3 0 ％国债，2 0 ％证券，5 ％保 险，5 ％其他投资。
娇惯两个儿子，从小就让他们接受苦难教育， 并且培养他们的理财意识，教导他们节俭。 他用生活的道理教导儿子。
谈一谈
国外的理财教育及富豪 们在金钱上对孩子的教育， 给我们什么启示？
小论坛
中学生理财点滴谈
生活理财小窍门
开源节流是关键 计划消费 精打细算 拥有个人存折 强制储蓄 记帐 请爸妈帮忙理财
加拿大执业理财师设计
“金字塔”：完美的家庭投资组合
较高的投资收益与有效的控制风险的最佳组合
单一型投资弊端：
即把所有的鸡蛋放在同 一个篮子里 ，要么风险太 大，要么收益过低，无法达 到收益与风险的最佳结合。
为更好满足学习和使用需求，课der to better meet the needs of learning and using, the courseware is freely edited after downloading
债券专家
卖保险的业务员
学生剧场
李老伯
黄小姐
有十万元闲置资金
假如你是李老伯、 黄小姐，你将如何选 择？
投资方式的选择
全部买股票； 全部买基金； 全部存银行；
……
单一型投资
一部分买保险、一部分买股票、 一部分存银行； 一部分存银行、一部分买债券； 一部分买股票、一部分买基金；
……
组合型投资
评一评
你认为他们的 投资方案怎样？
议一议
投资只需要考虑收益与 风险吗？还有哪些要考虑的 因素？
投
资 有 法
投资要考虑的因素： 收益与风险、收入
状况、风险承受能
投
力、年龄因素、理
资 无
财目标等。
定
法
视频：高中生购买基金
课 堂 你自 如由 何辩 看论 待： 这 种 现 象 ？
想一想
既然不提倡中学生投资，那 中学生是否需要理财呢？
国内外中学生理财夏令营
美浦国发“银省行钱创夏建令“营明”教日精 孩英子轻从松小树理立财理”财夏观令念营
洛克菲勒家族：14条洛氏零用钱备忘
录，使孩子从小养成不乱花钱的习惯，学会精 打细算、当家理财的本领。
山姆·沃尔顿：教孩子自己挣零花钱，
与同龄的孩子不同，老沃尔顿不给孩子们零 花钱，并要求他们自己挣。
中学生如何学会投资理财
泉州外国语中学 潘奕峰
思考: 投资是否等于理财?
投资与理财是什么关系?
投资与理财的关系:
投资是钱生钱，是理财的 重要部分。
理财不仅仅是投资，它是对 财富的有效管理,是所有与财 富有关的金融活动的总称.
学生剧场
银行拉存款的业务员
李老伯
黄小姐
有十万元闲置资金
基金经理
股票专家
欣赏：国外理财教育面面观
英国：“能省的钱不省很愚蠢” 日美本国理：财自让教立孩育更在子英生早国、早：勤就5俭岁学至持会7家自岁立的儿童
子主本和通会一希的始赚要用习足生素1融4要张空过人生望实钱中关美于管未要影工懂岁日让气自劳教的孩现、，系国多理来懂响具得至本孩是力动育事子的花，一人种自需得，和钱1人子大更孩获把个业早幸钱6认目己求人懂服的讲岁自自生子得理成早福、人为的的的们得务不究的己然，有。财功就人有的，；钱作的如，同家学管赐不一”教和学生钱理在，用花何包7来庭生岁理予句能育财家会计、市认；费提括源教要至自的名随称能庭自划与场识和高如，1育学11己 ，便言之幸 立 ” 人力经到 储 个 何并岁1，习的 其向：为福 、 ， 分直岁济储 蓄 人 进懂至他使零 他“别“接。 勤 让 享的和蓄 受 理 行得1们用用 一人除从关美 奋 孩 钱儿4商对 哪 财 预钱主一岁钱 切借了3国 与 子 财系童品于 些 能 算可张岁些的。 都钱阳父 金 学到要社满 因 力 和以。孩开金学日 要，光他母 钱 会学； 储蓄。
债券：稳健，收益高于存款储蓄。
基金：专家理财，相对稳健。 保险：规避风险的投资，起保障作用。
组合型投资：
含义
所谓组合投资，就是把多种投资产品 按一定比例搭配组合，使投资风险在组合 中化解到最小，以期获得最小风险下最大 投资收益，即通常说的把鸡蛋分别放在不 同的篮子里。
组合投资的惯常比例
理财三分法
板书设计
几种投资工具回顾
中 学 生 如
投资
单一型投资
投资方案
何
组合型投资
学
会
投 资
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理 理财 财 （除投资外） 中学生理财小窍门
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回顾与再现
存款储蓄：最安全可靠，收益较低。 股票：高收益、高风险的投资。
1/3定期储蓄， 1/3股票， 1/3房地产。
331111法
储蓄30％，国债30％，保险10％，外汇买 卖10％，股票10％，其他10％。无论采取何种 投资组合方式，储蓄和保险投资都是不可或缺的 组成部分。
4320505法
4 0 ％储蓄，3 0 ％国债，2 0 ％证券，5 ％保 险，5 ％其他投资。