保险行业ERP应用
ERP新华人寿案例
ERP新华人寿案例一、企业信息化建设状况及其存在的问题新华人寿保险公司多年来一直十分重视管理信息化工作，从公司成立之初就开始了财务电算化的应用和推广工作。
在采用用友NC网络财务之前，原有的财务软件已经运行了将近5年，基本上解决了公司初期会计核算的需求，但随着计算机技术的发展、公司业务的拓展和财务管理水平的不断提高，旧系统已经不能满足公司财务管理的需要，特别近两年内分支机构在全国范围内快速发展，旧的财务软件在总、分公司之间的管理中存在着断层，总公司不能随时了解分公司的财务经营情况，无法深入进行财务工作的垂直化管理。
为此，新华人寿保险公司从2000年下半年开始酝酿更新财务软件。
为什么选择了用友用友最新推出的NC/财务顺应了当今财务管理的发展趋势，依托先进的技术架构，打破传统的分散式财务管理模式，提供了集中式的财务管理模式，将异地的分支机构通过网络联结起来，实现了财务信息的远程处理、数据的及时传递，远程报表、报帐、查账、审计及财务监控的同步运作，使物理距离变成了鼠标距离，真正实现了“天涯咫尺”的网络化财务管理，帮助企业提高运作效率。
“优化理财运作，实现集中管理”是用友NC/财务的核心价值。
企业想要的正是用友的优势所在，凭借NC/财务产品的强大功能，以及公司雄厚的技术实力和完善的支持服务，用友产品在国内几家知名财务软件公司推出的产品中脱颖而出，双方一拍即合。
接下来的工作就是如何结合新华人寿的业务特点和财务管理要求，设计系统应用解决方案，实现网络化、垂直化、实时动态的财务核算和财务管理。
二.新华人寿财务管理信息系统解决方案1、网络硬件环境解决方案为了更好地发挥新财务管理信息系统的管理功能，在利用公司原有网络环境基础上，新系统提出如下网络环境解决方案：1) 技术架构：应用系统采用三层架构，将应用服务器与数据库服务器分离，其间通过高速以太网连接。
在客户端只需安装微软的网页浏览器IE；主干为100M快速以太网，为大量数据传递、数据查询提供足够带宽；总公司内部以及北京营业总部利用公司本地局域网，各外地分公司采用64K带宽的帧中继专线，提供高性能、高保密性的点到点通信。
SAP ERP系统功能介绍-
行业供应链或虚拟企业供应链管理
整体供应链的市场运作优势 每个企业获得了最小的个别成本和转化成本 上下游企业最大限度地减少了库存和资金占用 及时生产、及时交付、及时配送、及时交达、及时服务到最终消费者 缩短生产与流通的周期 缩短了供给生产与需求生产的距离 资本快速循环和价值链增值
•销售支持/销售员管理 •分销管理 •销售订单处理 •价格系统 •成品仓库管理 •货运安排及发运 •客户信用控制 •客户发票出具 •销售分析/销售信息系统 •…...
分销管理
集团公司
销售组织
1000
2000
3000
分销渠道
零售
批发
直销
直销
产品组
彩电 空调
彩电 空调 VCD 空调
VCD
销售 / 分销 - 业务流
SAP R/3系统---ECC5.0 版本
面向业务（流程） 的解决方案 SD MM MM
SM
服务管理
开放的系统
FI
财务会计
销售分销
物料管理 物料管理
CO
管理会计
PP
多国家 多公司
生产计划
AM
R/3
最佳业务实践库
PM WF HR
人力资源
资产管理
为各种类型的 业务而设计
QM
质量管理
PS
项目系统
工厂维护
供应链其他功能模块
SAP R/3
SD
•售后服务管理 (SM)
其它. . . . . ..
•工厂设备维护 (PM) •质量管理 (QM) •项目管理 (PS)
售后服务管理 - Service Management
服务对象（产品）管理
PLM、ERP、APS、MES几种信息系统的数据集成
PLM、ERP. APS. MESA种信息系统的数据集成！导读本文就PLM、ERP、APS、MES各自功能和相互之间需要通信的基础数据进行探讨，分析几个系统集成的方法，供企业进行信息化时借鉴。
01前言技术的发展日新月异，企业要增强竞争力，在市场竞争中立于不败之地，采用先进技术武装自己是必由之路。
近30年，对社会影响最大的技术进步当属信息技术，信息技术的进步改变着我们的日常生活，也改变着企业的管理方式。
现在我们在企业内办公，主要的工作都是通过电脑完成的，当然现在智能手机也能完成某些原来需要通过电脑完成的工作，但信息系统的主要功能还是通过电脑端完成的。
电脑只是硬件，具体的功能还必须通过软件来实现，例如Word, Excel等都是常用软件。
稍有规模的企业都是由多个部门组成的，部门之间的信息交流就需要更复杂的信息系统来实现，PLM（产品生命周期管理）,ERP（^^SS^0J）, APS（高级计划与排匐,MESGH遭执行系统）是不同的信息系统，它们功能不同，但使用数据存在交叉重叠。
如果这些系统之间没有集成，各自的系统所需数据需要多次录入，增加了信息维护工作量和出错机会，每个系统都是一座信息孤岛。
如果是成立多年的企业，他们的信息化路径一般是，从财务系统和CAD画图开始，然后又过渡到进销存，之后进行生产环节的信息化。
除非新成立的企业，信息化工作可以全盘展开考虑。
已经存在的企业，面临的局面都是已经有些信息系统，如果继续提升信息化水平，必须结合当前的状况。
必须考虑未来信息系统与现在信息系统的集成。
〃中国制造2025”加深了中国制造企业对PLM的认知度。
一些企业开始认识到产品创新的重要性。
企业通过PLM对产品的整个生命周期进行管理，可以加速产品的创新迭代，让产品更多增值，PLM技术就是为适应企业的发展的要求而产生的。
凡事预则立，不预则废。
对信息系统规划也是一样，信息规划者既要看当前企业需求，也要考虑未来增加信息系统时，不同信息系统之间的衔卿信息通信。
金蝶ERP-EAS案例：太平洋保险
EAS客户案例太平洋保险金蝶软件（中国）有限公司太平洋保险资金“太平”之道对安全的极度重视是整个金融行业的一大特点，而资金的安全则是重中之重，信息化手段可以成为保险企业加强管控和执行力的技术保障清晨7时多，居住在城市四面八方的金融白领，向这里汇聚，开始了又一天的陆家嘴生活。
当他们走在大上海溢彩流光的外滩，远处的东方明珠塔熠熠生辉，目光所及的浦江东畔寸土寸金的银城中路上，坐落着国内保险业大户之一的中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“太保”）。
作为中国发展最快的几家保险企业之一，太平洋保险公司的信息化如润物细雨，在不知不觉中改变着公司的组织结构、业务流程。
“太保”是国内金融保险行业具有重要地位的企业，1995年以来，公司多次被标准普尔公司评为世界保险公司200强，1999年列第48位，2000年列第45位。
其从成立伊始就以非常健康的态势发展，保险业务量急剧增长，企业形象与信用保证已得到客户的广泛认可，市场规模不断扩展。
随着市场竞争的加剧与公司规模的增长，尤其是A+H股上市后，新阶段的公司战略对信息技术建设提出了更高的要求。
“太保”将致力于打造行业领先的信息技术能力，包括建立快捷的业务响应机制、可靠的系统运行环境、完善的信息技术专业化分工，使信息技术成为有效的战略执行支撑工具和强大的销售服务支持手段，以适应内外部环境的不断变化。
“对安全的极度重视是整个金融行业的一大特点，而资金的安全则是重中之重，信息化手段可以成为保险企业加强管控和执行力的技术保障。
”太保集团IT软件开发部朱文海工程师对保险行业的信息化工作重点了然于胸。
保险业的资金管理重点主要集中在承保、核保和核赔三个阶段中的资金统筹、调拨和核算，“信息化能够将工作制度、业务流程固化在信息系统中,避免人为干扰，降低出错和作假的可能性，从而保证公司的收益，抵御风险与损失。
”朱文海如是说道。
风起“太平洋”1991年4月，“太保”在交通银行各地分行保险部基础上创立，总部设在上海。
惠普咨询：中国人寿it战略规划项目-数据库平台移植分析()
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文档信息项目名称：中国人寿信息化战略规划文档版本号： 3.0文档作者：中国人寿信息化战略规划项目组生成日期：2004-3-8文档审核者：中国人寿信息化战略规划项目组审核日期：2004-3-8文档维护记录版本号维护日期作者/维护人描述目录2数据库平台移植的必要性............................3对未来数据库平台的要求............................3.1企业级数据库管理系统的一般要求.............................3.2中国人寿对数据库系统的特殊要求............................. 4产品等级评分系统..................................4.1适应中国人寿企业架构.......................................4.2软件供应商的状况...........................................4.3产品功能性-关键属性........................................4.4其他可以参考的评分指标.....................................4.5评分表实例................................................. 5移植方向分析......................................5.1评价对象...................................................5.2升级到InformixV9.4 ........................................5.3移植到新的数据库平台.......................................5.3.1初步筛选.............................................5.3.2优缺点分析...........................................5.3.3DB2和Oracle的比较...................................5.3.4第三方评价...........................................5.4比较和推荐................................................. 6数据库平台移植方案................................6.1移植时机选择...............................................6.2移植方法...................................................6.3移植的主要步骤.............................................6.3.1第一步：移植方案设计.................................实施方案..........................................技术方案..........................................6.3.2第二步：数据移植工具开发.............................6.3.3移植计划制定.........................................移植操作计划......................................移植期后备计划....................................移植应急计划......................................移植回退计划......................................移植后维护监控计划................................6.3.4移植计划测试.........................................6.3.5移植演习.............................................6.3.6并发移植方案.........................................单点移植..........................................多点并行移植......................................6.3.7移植实施.............................................6.3.8后期监控和维护.......................................6.4风险和控制方案.............................................6.4.1技术风险和规避计划...................................6.4.2管理风险和规避计划...................................图表目录表5-1和中国人寿相关的产品评价标准19表5-2升级和移植的方法比较21概述本文档主要是通过分析中国人寿目前对数据库管理系统（DBMS）平台的需求，确定新数据库平台的选择方法和选择标准，并介绍目前市场上可供选择的主流数据库平台及其对比，以明确中国人寿未来数据库移植的方向和大致实施方法，并为本项目第三阶段规划过渡计划时具体划分实施项目提供依据，同时，也对中国人寿未来具体实施数据库移植提供框架性的指导。
ERP、CRM、OA的区别与联系
ERP、CRM和OA的区别和联系我们从企业应用最广的三个管理软件产品谈起，分别是ERP、CRM和OA。
我来分析每种软件在企业能干什么，不能干什么。
再请大家结合自己的实际需求，来进行判断。
一、定义：ERP：Enterprise Resource Planning(企业资源计划)；CRM：Customer Relationship Management（客户关系管理）；OA： Office Automation（办公自动化）。
ERP:是企业管理计划；CRM:是客户关系管理；OA:是办公自动化。
二、运用：ERP:管理的是企业的进销存、产供销、财务等；CRM:主要是管理企业的客户，可以和erp的销售系统挂钩；OA:主要是管理一些内部的文档、公告，行政信息等传递。
（联系：总的来说都是企业的信息化管理。
）三、综合案例分解：我们假设你是某行业的销售，一切从今天你收到公司的邮件，去上海参加展会开始。
因为去展会，所有首先你打开“OA”登陆，填写出差申请表，送交主管审批，填表--审批--行政订票酒店。
然后呢，你飞去上海参加展会收了一堆名片，回公司后开“CRM”登陆，把名片输入软件客户信息，然后一个一个电话打过去，把一张名片变成了可成交的客户，谈价格--成交--修改”CRM “信息--创建订单—仓库出库—售后服务。
“ERP”那边收到”CRM”来的订单，先看具体型号，根据型号确定材料--排生产计划--同时财务部门处理--合同负责收款-- 排产--入库--出库--送到客户手中。
这时请注意几点：1、你去参展的机票，也就是OA的最后一步，如果好的OA系统会和ERP系统串联，那么无需修改ERP的请假出差系统，在你选定了日期后即可串联起来.2、反过来如果你的产品型号在ERP中修改了,导致价格变更了，系统需要反推回CRM。
3、这几个系统一个是主要做办公流程，一个是做销售流程，一个是做生产流程。
四：具体分析：1、实际作用：“ERP”：ERP，企业资源计划，系统的侧重点在于对企业资源的利用、管理和整合。
浅谈CRM在保险企业中的应用
浅谈CRM在保险企业中的应用【摘要】CRM（Customer Relationship Management）作为企业的一种管理思想、一种经营管理模式和应用系统，在帮助企业提升其客户服务能力、满足其客户的个性化需求、留住老客户、吸引潜在客户、提高竞争能力等方面发挥着积极作用。
本文对CRM在保险企业应用中存在的问题进行了分析，针对存在的问题提出几点建议以供同行参考与交流。
【关键词】CRM 应用保险企业【中图分类号】F840 【文献标识码】A 【文章编号】1674－4810（2011）01－0019－02一保险企业实施CRM存在的问题近几年来，我国一些保险企业都在从不同侧面开展CRM建设，从技术、资金、人员配备等方面都给以倾斜或加强，被视为“一把手”工程。
但从我国保险业整体CRM建设和应用的情况来看，也还存在一些不可忽视的问题。
1．经营管理观念老化CRM作为一种管理理念，它的根本来源是营销管理演变的自然结果。
从CRM的诞生来看，先进的管理理念在先，管理系统和软件在后。
从总体上看，我国同世界经济强国相比，市场发育程度不高，企业营销观念仍处于相对落后的阶段。
我国大多数企业市场经营还处在由传统的生产销售观念向市场观念转变的过渡时期。
很多国内企业没有意识到市场结构的多元化变化，没有跟踪和研究客户需求的变化，表现为企业“为产品找客户”，而不是“为客户找产品”，以产品为中心的经营理念到以客户为中心的经营理念中间尚存在相当大的差距。
在实际的保险经营中仍然将保费规模作为公司的经营目标。
企业的市场运作始终游离于客户之外，各种管理变革、经营创新仍以提高保费为中心。
因此，CRM作为“以客户满意度为中心”、“以客户资源为导向”的时代出现的一种现代新理念、新方法和新手段，在我国这样一个尚在培育阶段的市场中必然会出现某些不适应。
2．对CRM存在错误认识有些企业认为CRM是一对一营销，是个性化营销。
一对一营销的确是CRM的有关营销自动化的一项内容。
保险公司账务处理流程
保险公司账务处理流程2023年，随着数字化时代的到来，保险公司已经越来越重视自身的账务处理流程。
由于保险业务的特性，账务处理涉及到大量的数据和金额，影响着保险公司的财务情况和客户利益的保障。
保险公司的账务处理流程是非常重要的一环，下面就来详细介绍一下。
首先，保险公司账务处理流程的第一步是收集保单信息。
当客户购买保险时，保险公司需要收集到客户的个人资料和保险需求，并生成相应的保险协议和保险单。
这个步骤需要保险公司与客户的合作，保险公司需要建立优良的客户关系，维护客户的权益和利益。
其次，保险公司账务处理流程的第二步是审核保单信息。
在收集到客户的保单信息后，保险公司需要对这些信息进行审核和核实，确保记录清晰、正确来保障客户的权益。
在这一步中，保险公司务必注意数据的准确性和保险单的合法性。
第三，保险公司账务处理的重要环节是处理理赔申请和赔款的发放。
假如发生了索赔事件，客户需要向保险公司提出理赔申请，保险公司则会对申请进行认真审核。
经过审核后，保险公司需要向客户发放赔款。
这个过程中，保险公司必须仔细制定和执行各种规定和程序，以确保每一笔理赔事顺畅进行。
第四，保险公司的会计报表和财务信息必须被细致地维护和管理。
保险公司会生成各种会计报表和财务数据，如资产负债表、当期盈利和损失情况等等。
保险公司通过对这些数据的分析和比较得以得出经营情况和管理方案以利于管理者决策。
第五，作为保险公司的分支机构之一，投资部门也需要仔细管理和维护其账务处理。
保险公司会在一定比例上投资于股票、债券等市场资产，而投资收益也是对保险公司利益与收益的重要来源之一。
这个过程需要投资管理人员严格的投资计划和投后跟踪来保证资金的安全、回报的稳定性及长期价值。
最后，保险公司的ERP系统管理、数据安全和备份也是保险公司账务处理的重要环节。
保险业务涉及的数据量巨大，因此需采用更为先进的ERP系统进行管理。
同时，数据安全和备份也是保险公司不容忽视的一环，保险公司需要采取严谨的安全措施以确保数据的机密性和完整性。
保险集团公司内部审计数字化转型探索
保险集团公司内部审计数字化转型探索作者：许树仁来源：《中国内部审计》2021年第12期[摘要]内部审计在为保险集团公司提供“经济体检”的同时，也面临着非现场监测、风险建模、场景核查、智能审计等方面的需求，传统审计向数字化转型势在必行。
本文结合保险集团公司内部审计数字化转型的现实意义，保险行业内部审计体系和信息化建设现状、数字化转型存在的不足等，对保险集团公司内部审计数字化转型的实施路径进行了探索。
[关键词]保险集团公司内部审计数字化转型实施路径一、保险集团公司内部审计数字化转型的现实意义保险集团公司与单体保险公司存在较大的不同，派生出集团管控模式与单体公司管控模式的区别;保险集团公司内部审计如何发挥母公司风险管理的第三道防线功能，发挥内部监督与服务作用，数字化转型势在必行。
新冠肺炎疫情給全球带来了巨大挑战，也深刻改变着中国保险业发展的内外部环境——金融科技迅猛发展，保险行业数字化转型加速，保险科技大爆发。
与此同时，保险科技催生出的应用模式与生态，推动整个保险服务价值链的持续演进，通过新兴技术赋能审计创新应用，推进内部审计数字化转型，对于保险集团公司内控体系建设具有重大现实意义。
（一）实现科技强审，提高内部审计质效《审计署关于加强内部审计工作业务指导和监督的意见》（审法发〔2018〕2号）指出，积极推广大数据审计工作模式等先进审计技术方法，推动提高内部审计人员运用信息化技术查核问题、评价判断和分析问题的能力，促进提高内部审计工作效率和质量。
保险集团公司通过内部审计数字化建设，可以在核查问题、揭示风险等方面提高工作质效。
（二）实现精准监督，促进审计监督全覆盖内部审计是国家审计监督体系的重要组成部分。
以数字化为创新手段，运用“总体分析、发现疑点、分散核实、系统研究”的数字化审计方式，加强非现场大数据审计应用，通过全量数据挖掘，快速锁定风险事项，实现精准“拆弹”，消除系统性风险隐患。
（三）实现风险预警，促进风险防控机制转型升级保险集团公司通过推进内部审计数字化转型，驱动集团公司本级和控股子公司经营方式、治理方式变革，关注数据治理、数据架构、模型算法、人工智能等领域，加快建设与发展战略相匹配的内部审计体系，实现经营监控、预警数字化及决策自动化，有利于加强保险集团公司系统风险预警，促进集团公司本级和子公司风险防控机制的转型升级。
刍议我国保险公司的ERP战略
一
个部分 ， 只是 在 外 表 上 做 了包 装 。 这 些 是 否 适 应
一
、
Ｅ Ｐ的 需 求 方 Ｒ
１ 保 险公 司管理者 的问题 。 ． 管理 者 的 问 题 不 仅 在 于 是 否 懂 系 统 操 作 ， 且 而 还 应 该 掌 握 如 何 传 播 自身 管 理 思想 的 问题 。一 个 公 司的管理者有很 多类 型 ， 同的管 理结构 可能导致 不 系统 内部 的 冲 突 ； 者 是 用 户 管 理 者 与 系 统 管 理 者 或 的冲突； 以及 管 理 信 息 孤 岛 的 存 在 。企 业 文 化 是 对 管理 冲突的润滑油 。作为管理平衡 系统根基 的企业 文化 如 果 受 到 冲击 ， 激 发 原 有 的 矛 盾 。 引进 Ｅ Ｐ 会 Ｒ 这类 美 式 管 理 文 化 难 免 会 动 摇 这 种 根 基 ， 为 接 受 因 Ｅ Ｐ就 等 于 接 受 了一 种 精 确 、 Ｒ 理性 和 持 续 发 展 的 思 维。但现在保险公 司中人 为因素干 扰太多 ， 非理性
公司技术人 员又 缺乏 相关 的知识 ， 致软件 在使用 导 中 的“ 次 开 发 ” 对 人 力 、 问 都 是 极 大 的 浪 费 ． 二 ， 时 同 时对 双 方 耐 心 都 是 一 个 考 验 （ 如 双 方 在 宣 布 成 功 正 合 作 的 新 闻 发 布 会 上 所 说 ） 其 次 是 制 造 商 的 资 信 。 度 ， 造 商 对 专 业 知识 的 掌 握 能 力 值 得 怀 疑 。 不 少 制 的供应商利 用信 息 优势 照着 国外 的软件 依样 画葫 芦 ， 加 改 动 就 进 行 市 场 运 作 。这 完 全 是 一 种 短 期 稍 炒 作 ， 本 不 利 于 中国 Ｅ Ｐ技 术 的 发 展 和 市 场 的 开 根 Ｒ 发 ； 外 还 有 产 品 的 销 售 定 位 问 题 ， 件 商 家 把 另 软 Ｅ Ｐ作 为 一种 纯技 术产 品 ， Ｒ 而不 是 一 种复 合型 的 “ 套装物 ” ｐｃａｅ 来 销售 ， （ ａｋｇ ） 只卖 软 件不 卖思 维 ， 利 用企 业 对 Ｅ Ｐ不 了解 的 需求 盲 点进 行 推 销 。 Ｒ
ERP系统在企业财务管理中的应用研究
ERP系统在企业财务管理中的应用研究作者：张开勇来源：《今日财富》2021年第22期在企业财务管理中ERP系统具有广阔的应用前景，已经成为全面增强财务管理能力的关键。
本文通过详细分析了ERP系统的基本特征，再采用实例分析法，详细阐述了ERP系统在财务管理中的应用方案，并对其支持与保障策略进行研究，希望为全面提升企业财务管理能力奠定基础。
ERP系统以互联网以及计算机基础为依托，能够在整合企业内部信息的基础上，为企业内部管理提供必要的资料与数据支持，已经成为全面提高企业财务管理能力的关键。
在当前市场经济快速发展的情况下，企业在财务管理中应该积极转变观念，认识到EPR系统运用的新方向，探索新的管理模式，这样才能充分适应未来发展需求。
一、ERP系统研究（一）ERP系统的特征ERP系统诞生于企业资源管理的计划阶段，在我国ERP系统能够为企业信息进行有效甄别并反馈企业发展情况;通过对企业内外部的信息进行整合，最终实现资源最优化运用的目的。
与常规的管理系统相比，ERP系统能够可以企业各类资源进行整合，在掌握企业发展现状的基础上实现各类资源的有效配置。
有学者认为，在未来激烈的市场背景下，ERP系统通过对企业资源的优化整合将会成为支持企业发展的关键。
（二）ERP系统功能对企业而言，ERP系统的功能主要体现在以下几方面：（1）能够为企业提供一个沟通平台。
现阶段随着信息网络技术的发展，网络与财务之间的结合越来越明显，对于企业而言，为了能赢得市场竞争必须要探索一个互利共赢的新路径。
因此这就需要企业管理层能够深入了解企业发展的实际情况，在掌握整个行业市场背景的基础上，通过ERP系统实现企业之间的有效衔接，保证内外部信息反馈的有效性，并将市场管理作为企业产业链中的重要一环。
（2）可以进一步增强企业竞争力。
对于企业而言，降低成本是保证经济效益的关键，而运用ERP 系统可以充分了解生产经营、内部管理等诸多过程中的成本情况，在对成本做分解之后确定成本管理要求，最终满足企业成本控制目标，顺应未来市场发展潮流。
保险公司沙盘游戏心得体会总结
保险公司沙盘游戏心得体会总结经过了将近一个礼拜的ERP沙盘模拟实训，我们小组成员都获益良多。
在这个过程中，我主要是担任的财务总监，进行管理财务支出、编制会计报表、分析损益情况等作业。
在刚开始的时候，我还并没有真正体会到财务总监的作用，而认为只是管钱，在后来的过程中，我能够对借入长期贷款、分配资金运用等环节有了个大致的掌控，不仅仅要将资金合理的分配用于生产经营，而且最主要的是要让“钱生钱”，稳定的持续发展。
在大家的讨论下，我们刚开始的时候就尽早的开始了P2和P3产品的研发，以及在资金充裕的情况下，尽早的开辟了国内以及亚洲市场，既稳定国内市场，同时又扩大了国际市场的占有率。
在整个经营过程中，我仔细分析了财务资金的流动以及如何合理分配资金的使用，起初两年之内我们加大了投资，例如开发柔性生产线，同时在这个过程中加大产品研发，所以在这两年之内支出明显增加，净利润为负。
同时在这段时间内由于挑选订单时投标价较高，所以在挑选订单时没有了优先权，导致这段时间内获得的收入较少。
在第三年时，由于P2产品的生产以及订单数量增加，销售收入明显增加，同时减去一些相关费用后还是有明显的盈利，同时也能够偿还之前的长期借款等。
在这之后的几年内，经过团队的讨论，我们加大了对P3产品以及亚洲市场的开发，抢先争夺市场机会，以获得较大优势，但由于投资增加，订单减少，同时又再租赁厂房以及建立柔性生产线都花费了不少的资金，所以导致净利润为负。
但在这个过程中，我们也在不断地反思，以求做出最好的经营决策，同时又能兼顾企业的长期发展以及短期盈利的需要。
就我个人而言，在担任财务总监的过程中，我能够较好的掌握了资金的流向以及如何合理分配资金以求得企业利益的稳步增长，同时教会我如何细心地编制财务报表，每次一个流程结束后，我都会先编制财务报表，然后分析并指出问题所在，再与小组成员进行讨论，针对具体问题进行具体分析，以尽量减少不必要的支出，从而获得稳定收益。
ERP项目--中华联合财产保险
企业名称：中华联合财产保险股份有限公司企业网站： 所属行业：保险企业简介：中华联合财产保险股份有限公司（以下简称：中华保险）始建于1986年7月15日，前身是新疆生产建设兵团农牧业生产保险公司。
是新中国之后我国成立的第二家国有独资保险公司。
她的诞生打破了中国保险市场独家经营的局面，标志着市场竞争的出现。
2002年9月20日，经国务院同意，国家工商局和中国保监会批准，公司更名为“中华联合财产保险公司”，成为全国首家也是唯一一家以“中华”冠名的全国性保险公司，是一个响彻中华大地的全国知名保险品牌。
2008年公司原保费收达到200亿人民币。
【企业概况】【行业特征】保险公司的管理具有风险的集中性、成本的后发性、产品和服务的同质性、经营的广泛社会性和经营管理活动的较大弹性等特点。
因此，保险公司管理创新的重点应是建立健全与公司目标高度一致的激励和约束机制，构建高效的组织管理体系，以提高客户满意度为导向不断改进业务流程，持续提高标准化管理水平，大力强化和改善人力资源管理。
【信息化需求】z中华保险为了确保公司在规模扩张的同时，轻松地将新的组织体系容纳进来，并实现良好的扩张性和系统升级。
z企业的日常业务及管理费用的管控系统有待加强，从而有效降低工作成本。
z加强信息化系统的建设，使其对企业内部管控起到促进作用，协助公司良性、快速发展。
【信息化需求】中华保险为了确保公司在规模扩张的同时，轻松地将新的组织体系容纳进来，并实现良好的扩张性和系统升级。
与用友公司自2005年4月再次合作，系统从NCV2升级到NCV3。
于2005年4月20日正式启动NC财务集中管理系统项目，该系统于2005年7月1日在总部上线运行；于2006年1月1日在所有分公司正式运行。
2009年为了进一步提升管理和加强管控，系统再次升级，全面应用用友NC5.5一体化集团管控解决方案。
【信息化目标】z打造企业应用系统平台，为全面系统集成奠定坚实基础。
z推进共享服务的管理模式，引领企业管理创新。
ERP系统应用案例
ERP系统应用案例ERP（企业资源规划）系统是一种集成化的管理软件，可以帮助企业实现资源的有效管理与协调。
下面是一些ERP系统应用案例，展示了不同领域企业如何通过ERP系统提高效率和管理能力。
一、制造业1.汽车制造企业汽车制造企业对物料需求有严格的控制和管理要求。
ERP系统可以帮助企业实现对原材料、零部件和成品的全面管理，提高供应链的可见性和透明度，加快生产周期，降低库存成本。
2.食品加工企业食品加工企业面临着复杂的生产和供应链管理挑战。
ERP系统可以帮助企业实现原材料采购、生产计划、库存管理和销售订单的集中管理，提高供应链效率，降低废品和损失。
二、零售业1.百货公司百货公司经营多种品类的商品，面对复杂的库存和供应链管理。
ERP 系统可以帮助百货公司实现多渠道销售、库存管理、采购管理和订单处理的一体化管理，提高销售效率和顾客满意度。
2.电子商务企业电子商务企业面对快速变化的市场需求和复杂的供应链管理。
ERP系统可以帮助电子商务企业实现在线销售平台、库存管理、订单处理和物流管理的集中化管理，提高订单处理速度和客户满意度。
三、金融业1.银行银行面临着大量的交易和客户需求，需要实时的数据和系统支持。
ERP系统可以帮助银行实现财务管理、风险管理、客户关系管理和内部控制的一体化管理，提高业务处理效率和风险控制能力。
2.保险公司保险公司需要处理大量的保单和理赔业务，需要实现快速、准确的数据处理。
ERP系统可以帮助保险公司实现保单管理、理赔处理、财务管理和客户服务的集中化管理，提高理赔效率和客户满意度。
四、医疗业医疗机构面临着大量的患者和药品管理的挑战，需要实现高效的资源调度和顾客管理。
ERP系统可以帮助医疗机构实现科室预约、医生排班、药品库存管理和患者档案的集中化管理，提高医院的效率和服务质量。
五、物流业物流公司需要管理多个仓库和运输物流，需要实现物流流程的可视化和优化。
ERP系统可以帮助物流公司实现运输计划、仓库管理、货物跟踪和客户服务的一体化管理，提高物流效率和客户满意度。
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保险行业ERP应用
庞大的中国市场，相对较低的保险深度和密度，引来无数保险商的青睐。
外资保险公司纷纷涌入，而国内的诸多优秀企业也不断踏入这片领地。
在硝烟四起的国内保险市场，一下子出现了那么多的竞争者，老牌的和新进的、国有的和民营的、内资的和外资的。
相对于银行和证券行业，保险行业最早体会到什么是市场竞争，什么是生死必争。
而我们的保险行业，起步较晚，在中国只有短短二十几年的发展历史，业务管理水平和产品创新能力还相对薄弱，凭什么赢得未来的发展空间？
作为一个数据和资金密集型的行业、作为一个对信息化依赖程度高的行业，越来越多的保险公司把信息化作为当前公司的工作重点。
在企业管理信息化领域，ERP是最热门的话题之一。
在过去的几年中，国内的很多企业通过上ERP项目，理顺了管理流程，形成了较好的管理机制，通过信息系统提高了管理决策的水平。
ERP正在逐渐深入人心。
那么，在保险行业，是否也需要上ERP？这将给我们带来哪些效益呢？
ERP可以做什么？
作为一套先进的信息化管理系统，ERP的主要功能是将企业内部的各种资源与信息进行集成和优化。
它可以消除公司内部不同的信息孤岛，提高信息共享水平，结合管理流程的更新，理顺公司内部和外部的资金流、信息流和物流。
ERP最早应用在制造行业，但随着其概念的不断更新，功能的不断拓展，ERP（包括ERP II）已经发展成为各行业管理信息化的必经之路。
ERP在保险行业的应用，也经历了一个从逐渐认识到大规模应用的过程。
国外的保险公司，大都在近10年纷纷应用ERP系统管理所有的财务、人力资源、采购等关键业务管理活动。
目前，欧美主要保险公司中的90％已实现ERP的改造。
实践证明，通过ERP系统实现保险公司业务管理的主要职能，才可以大大提高保险公司信息透明度，提高管理水平；通过ERP 的协同功能，在与业务系统实现集成之后，才可以进一步优化服务供应链。
我国的保险行业是否也需要ERP？
答案是勿庸置疑的，而且是非常有必要的,越早行动越好。
首先，ERP主要功能是理顺公司内部的管理流程，关注资金流、信息流和业务流的统一。
ERP 给我们的意外保险公司带来最大改变的就是保险公司至关重要的两个方面：财务和人力资源管理。
而这两个环节正是当前所有的国内保险公司的痛处所在；
其次，对于保险行业来说，产品的同质性决定了服务和成本对保险公司的经营管理非常重要。
而保险公司可以通过引入ERP，解决信息集成和成本管控的老问题。
ERP系统将发挥信息集成的优势，减少保险公司系统数量，提高信息的统一性和及时性，支持业务的发展，而ERP 的财务管理中的管理会计方面的工具和功能，更可以帮助保险公司改善成本管控，这即意味着最终收益的提高。
最后，保险公司很多的管理规划、业务设想也只有通过实现ERP这一基础信息化管理系统才
可以实现。
如：先进的商务智能应用、战略管理、业务模拟和分析等等。
ERP是这些高端管理应用系统的重要数据来源。
对于国内的保险公司来说，ERP系统的应用也应是当务之急，ERP系统是保险公司管理信息系统的基础，没有ERP系统，谈不到保险公司的综合业务分析，也谈不到后来的客户关系管理等。
根据有关方面的行业调查报告，我国保险行业最迫切的信息化管理系统需要在于数据集中和客户关系管理。
而ERP可以：
1．帮助保险公司实现财务、人力资源管理、采购等方面的集中管理系统；
2.打造先进、集成的保险公司信息化管理平台，为我们的客户关系管理提供坚实的基础，否则，我们的CRM只能做到很浅显的水平，例如：保险公司只能做到在客户过生日的时候送花，但我们真正关心的客户价值、客户成本、客户需求实现等却无从实现。